项目融资 第一国民资源信托基金

案例分析: 第一国民资源信托基金分析

在澳大利亚波特兰铝厂项目投资结构中，第一国民资源信托基金就是一个典型的信托基金投资结构 (图3-2)。

图 12—2 第一国民资源信托基金结构

作为基金经理的第一国民管理公司隶属于澳大利亚国民银行(澳大利亚四大商业银行之一)，是该银行的投资银行分支，主要从事项目投资咨询，基金管理，项目融资等业务。

当1985年美铝澳大利亚公司为波特兰铝厂寻找投资者时，第一国民管理公司认为这是一个很好的投资机会，从而发起组建了第一国民资源信托基金，在证券市场公开上市集资，投资收购波特兰铝厂10％的资产。第一国民管理公司在信托基金中没有任何投资，只是被基金的受托管理人任命为基金经理，负责信托基金的管理，并以项目投资者经理人的身份参与波特兰铝厂项目的管理，负责项

目的产品销售、财务安排和其它的经营活动。通过这一投资结构，澳大利亚国民银行从公众集资参与了铝工业的生产和市场开发，并从信托基金中获得管理费收入。

信托基金结构在项目开发和融资安排中的应用，主要是作为一种被动的投资形式(即不作为项目的主要管理者)，或者是为实现投资者特殊融资要求而采用的一种措施。这种结构的一个显著特点是易于解散，在不需要时可以很容易地将信托基金中的一切资产资金返还给信托单位持有人。

如果一家公司在开发或收购一个项目时不愿意新项目的融资安排反映在公司的财务报表上，但是又希望新项目的投资结构只是作为一种临时性的安排，信托基金结构就是一种能够达到双重目的的投资结构选择。同时，信托基金结构是将大型复杂收购活动及融资安排与原有公司业务区分开的一种有效方法。

某网站项目投融资计划书

组建××拍卖网站的投资(融资)计划书 一、项目背景 20世纪即将过去，21世纪即将到来。 20世纪对新世纪的最大奉献之一，也是新世纪的主要特点之一，就是全球网络化。 在世纪交替之际，如何更好的建设、发展和应用以因特网为代表的全球网络体系，使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。 经验告诉我们，任何新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。我国的现实情况是：网络应用体系正在逐步形成并继续高速发展，上网人数自1997年底的62万人增到1998年底的210万人，据国外权威机构估计，1999年底可能达到990万人，可谓形势发展喜人，网络大有作为。 尽管如此，我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比，在网络规模、上网人数、服务质量以及电子商务应用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了总体投入不足，电信资费过高等客观因素外，关键在于网络业界没有能够实现与(以买方和卖方为代表的)经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。 尽管许多网络服务商和发展商都在大力宣传、推广和探索以网络购销及网络结算为主题的电子商务体系，但是纵观我国现有的网上购物网站，几乎都是雷声大、雨点小，收效甚微，吸引不了更多的厂商和顾客。原因何在?关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够、认识不足、运用不力、缺乏有效的手段，没有找到正确的切入点和牵引点。 “网络拍卖”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。

积极推动和发展国际间的经济、科技、文化交流，创建以信息高速公路为依托的跨国零售通道及与之配套的快速反应机制，以满足国内外消费者日益增长的需求。 充分运用和发挥客观规律特别是价值规律的杠杆作用，以生动新颖、丰富多彩且简单易行的形式，汇集和调动购、产、销至金融、储运、邮政等各方面的积极性，以达到沟通求、内需、市场增温的目的。 有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至上层建筑的相互渗透和融合，加速信息产业化和产业信息化进程，以期互相促进、共同繁荣。 三、项目概况： 1.项目名称：商业性拍卖网站。 2.网站名称：中国公众网络拍卖交易网。 3.国内域名： 4.国际域名： 5.主办单位： 6.协办单位： 7.投资总额：人民币100万元。 8.投资形式：现金、实物及各种服务功能。（详见协议书） 9.投资比例：由各参加单位商定。（详见协议书) 四、主要任务 1999年的主要任务如下： 3月中旬～3月下旬，建立、调试中国公众网络拍卖交易网站； 4月上旬，配合中关村电脑节，试验性拍卖少量电脑类产品； 5～8月，组织实施首届“电子商务杯”网络拍卖交易会活动(国内)；

项目融资管理重点总结

第二章 1、合伙制投资投资结构的两种基本形式：一般（普通)合伙制结构和有限合伙制结构 ㈠一般合伙制结构的特点：⑴合伙协议是合伙企业存在的基础。⑵合伙制结构的法律权益转让必须要得到其它合伙人的同意。⑶合伙人对一般合伙制项目的债务承担个人连带责任。⑷每个合伙人都有权参与合伙制的经营管理。⑸可以充分利用税务优惠。⑹合伙制的资产是由合伙人所拥有。 缺陷：⑴每个合伙人都承担无限连带责任⑵每个一般合伙人对合伙制都具有约束力：每个合伙人均可以要求以所有合伙人的名义去执行合伙制的权利。⑶融资安排比较复杂：合伙制结构在法律上并不拥有项目资产，合伙制的资产是由合伙人所拥有的，所以融资时，需要每个合伙人同意，将属于自己的项目中的资产拿出来作为抵押和担保，比公司制的结构复杂。㈡有限合伙制投资结构的优点：①税务安排具有灵活性:合伙制结构本身不是一个纳税主体。合伙制结构在一个财政年度内的净收入或亏损全部按投资比例直接转移给合伙人，合伙人单独申报自己在合伙制结构中的收入，并且从合伙制结构中获取的收益(或亏损)允许与合伙人其它来源的收入合并后确定最终的纳税义务，从而有利于合伙人较灵活地作出自己的税务安排。②每个一般合伙人都有权直接参加项目的管理，有利于发挥各合伙人的业务专长和管理能力，做到资源的充分利用。③成立手续简便。④有限合伙人在一定程度上避免了一般合伙制责任连带问题。有限合伙人只承担有限责任。有限合伙人可以利用项目前期亏损和投资优惠获得税务上的好处；并可借参与有限合伙制项目进入某赢利前景较好而自身不具备技术和管理能力的投资领域。 2、契约型投资结构（背） 特点：契约型投资结构是根据投资者间的合资协议建立的；在契约型投资项目中，每个投资者直接拥有全部项目资产的一部分；根据项目投资计划，每个投资者投入一定比例的资金，并有权独立处置相应比例的最终产品；投资者之间的关系是合作关系而非合伙关系，每个投资者都不能代表其它投资者，对其它投资者的债务或民事责任也不负共同和连带责任；由投资者代表组成的项目管理委员会是契约型投资结构的最高决策机构，负责重大决策，项目管理委员会指定项目经理负责项目日常管理。 优点：可以充分利用税收优惠；融资安排的灵活性，为投资者提供相对独立的融资空间；投资结构设计灵活，可在合同法的规范下，按照投资者的目标要求通过设计项目的合资协议来安排投资结构。 缺陷：投资转让程序复杂，交易成本高；管理程序比较复杂，缺乏现成的法律规范管理行为，投资者权益要依赖合作协议来保护。 3、公司型投资结构（背） 特点：公司是独立于其投资者的法律实体；公司的权利和义务是由国家有关法律以及公司章程所决定的；公司作为一个独立的法人拥有并有权处置所有公司资产，同时承担一切有关的债务。公司对公司资产和权益的拥有和处置权不受其股东变化的影响；投资者通过持股拥有公司，通过选举任命董事会成员对公司的运作进行管理。 优点：公司股东承担有限责任；容易安排成表外融资。可以实现非公司负债型融资安排，降低项目发起人的债务比例；便于集中管理。便于把项目资产的所有权集中在项目公司，便于项目资产的管理；投资转让比较容易：相对项目资产的买卖，股票的转让程序比较简单和标准化；融资安排比较容易：便于在项目资产上设抵押权和担保权，获得银行的贷款，一旦出现债务违约，银行可以比较容易地行使自己的权利；条件许可时可以直接进入资本市场，通过股票上市和发行债券等多种方式筹集资金。 缺陷：投资者对项目的现金流量缺乏直接的控制；项目的税务结构灵活性差。不能利用项目公司的亏损去冲抵投资者其他项目的利润；存在双重征税的问题。

公司融资计划书

*公司 融资计划书二〇〇八年六月

目录 一、公司基本情况 (2) 二、历史沿革 (2) 三、法人治理结构和管理水平 (2) 四、公司竞争优势 (4) （一）市政府的大力支持 (4) （二）抢占了经济增长中的重要板块 (4) （三）良好的外部支持体系 (4) （四）内部管理能力的提升 (5) 五、公司财务分析 (6) （一）财务概况 (6) （二）资产结构分析 (7) （三）盈利能力分析 (7) （四）偿债能力分析 (7) 六、融资用途 (8) （一）**项目二、三期工程简介 (8) （二）**项目简介 (9) （三）**项目简介 (9) 七、偿债保障措施 (10) 八、联系方式 (11) 附件：1、**项目二、三期工程基本情况 2、**项目基本情况

3、**项目基本情况 一、公司基本情况 公司名称：*公司 注册资本：*亿元人民币 注册地址：***** 成立时间：*年*月*日 法定代表人：*** 企业性质：国有独资有限责任公司 经营范围：投资基础产业、农业、工业、科技、社会事业等领域的重点项目，组建项目法人，承担有关重点项目的前期工作、建设经营；通过参股、控股、产权出让、产权收购、租赁经营和企业兼并等市场手段，盘活公司资产存量，实现企业有效运营；接受委托实施与管理国家开发银行和上级投资公司在安庆实施项目的投资和管理业务等。 二、历史沿革 根据*市人民政府《关于****组建方案的批复》（*政秘[2004]**号），公司于*年*月*日在撤并原****公司、***公司（含***公司）、*市**有限公司、****有限公司（含*市金安商贸有限责任公司）的基础上依法登记成立。 公司作为市政府的投资主体，承担*市重点项目的前期工作、建设和经营，是市政府资本运作和招商引资的重要平台。公司拥有大量的优质资产，

PPP项目融资、实施方案

项目实施方案 1. 投标人根据自身情况，本工程特点（如工期）提出切实可行的资金投入计划，并依据资金投入计划制定详细、合法、可行的融资方案及其保证措施，并提供相关证明文件。主要应包含以下内容： 1.1自筹资金情况、到位计划、额度、来源及保障措施。 1.2其余建设资金的的额度、资金来源及保障措施。 1.3资金筹措的应急预案，详细说明该预案的可行性。 1.4方案中必须明确自由资金、银行贷款及其它渠道资金的组成比例。 1.5投标人认为其它需要补充的相关说明。 2．投标人根据自身情况，本工程特点制定项目建设管理移交方案，主要包括组织机构建立、资金管理、工程管理、工程移交等工作重点，及与招标人、监理、造价、设计等单位的配合方法。

投资资金筹措方案 一、项目融资方案 我集团公司现有流动资金存款规模约1亿元，**银行四川分行征对本项目专项授信2.6亿元(可按实施进度调整拨付)，另外0.4亿元为公司自有资金作为保障，完全有能力完成本工程的施工任务。 二、融资方案保证措施 现就本工程的应急预案具体安排如下： 1、自筹资金情况、到位计划、额度、来源及保障措施 我集团公司在预计资金投入时，充分考虑了我集团公司在各地现有的建筑业市场中良好的商业信用，预计投入75%的资金，即可满足本工程的顺利实施，即：在施工期间共计投入资金约2.2亿元，并达到我集团公司投标文件中承诺的付款条件。 并且，我集团公司与部分银行长期保持着良好的银企合作关系，目前在授信额度内尚有近3亿元未提取，当本项目生产资金出现短缺时，可以在原有授信额度内提取贷款，以满足工程需要。 2、其余建设资金的额度、资金来源及保障措施 我集团公司有多家设在全国各地分公司均为建筑企业，这些企业长期从事建筑工程施工，除具有丰富的工程建设经验，同时还具备一定资金实力。若我集团公司在本项目出现资金短缺时，这些公司均能为我集团公司筹措数量可观的流动资金，但这部分资金仅作为本工程的一个资金保障措施。 3、资金筹措的应急预案，详细说明该预案的可行性 我集团公司就本项目的资金筹措应急主要有三种途径： （1）我集团公司与某些银行保持了良好的银企合作关系，本身尚有近3亿元的授信未提取。 （2）、我集团公司已对设在全国各地分公司的资金进行了整合，所有下属分公司的银行存款账户均收回集团公司统一管理，若本项目资金出现短缺，也能通过内部资金弥补。

项目融资商业计划书

项目融资商业计划书 第一篇：企业 企业 一。项目名称：一种复方疏流护脑的颗粒制剂或袋泡茶制剂·一种中老年疏流护脑的复方豆浆制剂。商品名：1.疏流护脑颗粒制剂 2.疏流护脑袋泡茶制剂专利申请号：20XX10003791.2；3.疏流护脑豆浆制剂专利申请号：20XX10004136.9 。 二。产品概述：中医中药是中华民族优秀的传统医药文化。中医药传承与创新是振兴民族医药发展进程中的必由之路。为了实现世界卫生组织提出的二十一世纪“人人享有健康保障”的目标，近二年来，公司尊循发展社会经济，繁荣医学医药科技市场，提高本区域的科技创新能力和医学医药科技应用普及水平，为广大群众的心身健康服务，作出了一定的努力，取得了一些科技成果。现己申报中医药新技术新产品专利在研课题项目58项，目前，优选上述疏流护脑产品项目商品名： 1.疏流护脑颗粒制剂，2. 疏流护脑袋泡茶制剂。 3.疏流护脑豆浆制剂作为企业重点开发实施生产项目。 上述中老年疏流护脑系列的颗粒制剂等项目是国际卫生医学研究院医药学博士李运乃先生根据历代心脑血管疾

病医药保健医疗调养民间的配方精华，经反复探讨、临床医疗保健诊疗研究，采用中草药配制加工而成的复方疏流护脑系列的颗粒等制剂，具有养血活血，充濡血脉，宣理上焦，驱风胜湿，化痰利湿，平肝熄风，健脾和胃，扩张血管，畅通血脉，推陈生新，增加脑血管的血流量；通筋活络，益脑增智，养络护脑，预防和食疗医治中老年脑型痴呆、脑血管栓塞、脑血管意外、脑卒中、脑中风的治疗保健效果。该疏流护脑系列的复方颗粒等制剂，原材料丰富，药物配制加工容易，预防治疗食疗保健专病专药专用颗粒冲剂·袋泡茶制剂·豆浆制剂，靶向力强、导向力强，见效快，疗效好，无毒副作用。临床运用预防医治食疗保健总有效率达百分之九十五等优点和效果。特别是用于预防保健和治疗中老年脑型痴呆综合症疗效更为显现，这是对当今人类心脑血管疾病预防治疗食疗保健医药文化研究的创新进展。 功能：养血活血，充濡血脉，宣理上焦，驱风胜湿，化痰利湿，平肝熄风，健脾和胃，扩张血管，畅通血脉，推陈生新，增加脑血管的血流量；通筋活络，益脑增智，养络护脑，预防和治疗轻度或初发性中老年脑型痴呆、脑血管栓塞、脑血管意外、脑卒中、脑中风等。主治：加速血运疏流、扩张脑动、静脉血管，增加脑血管的血流量，加强脑细胞的新陈代谢，推陈生新，益脑增智，养络护脑，预防和治疗轻度或初发性中老年脑型痴呆、脑血管栓塞、脑血管意外、脑

项目投融资管理具体方案

项目投融资管理方案 一、项目背景 某某建设发展有限公司，*****建设项目，工程实施范围为市政、绿化、亮化、景观、管理用房、工程范围内所涉及全部管、杆、线等保护等工程的融资、建设以及前期相关费用融资。. 为了确保该项目能够高质量的如期完成建设任务，对于项目的投融资管理将是整个项目建设的重要环节。为此，特制定本方案，用于指导项目资金的筹措及管理，从而确保该项目建设资金的需求。 二、工程项目建设费用估算及静态投资计划 1、工程建设费用投标报价总价，即：投标报价是包括招标文件所确定的招标范围内相应图纸的全部内容，以及为完成上述内容所必须的人工费、施工机械使用费、制作安装费、材料费、运杂费、缺陷修复费、保险费，临时设施、现场安全文明、环境保护、围挡、维护、成品保护、交叉配合费、施工照明、施工排水、通风、施工恶劣环境增加费、管理费、利润、税金、个人所得税以及合同明示或暗示的风险、责任和义务等为完成本工程项目所涉及到的融资费用的全部费用。 2、本工程建设期资金为:*****万元。 三、项目融资方式及能力分析 1、自有资金费为 1）、现有的资金 ********************有限公司是经国家批准的具有一级施工总承包资质的企业，公司注册地在*************，注册资本为******万元人民币。 截止2012年12月31日，********************有限公司资产总计****万元人民币，负债

合计*****万元人民币，所有者权益(净资产)*****万元，资产负债率*****。 (2)集团公司其他项目的预期盈利能力 ********************有限公司连续三年经营业绩 单位：万元人民币 2、银行贷款融资 (1)本公司的银行资信 ********************有限公司凭借自身雄厚的资金实力和长期与国内金融机构的良好合作关系，在多年经营中树立了良好的信誉。********************有限公司在近年来均被中国人民银行**分行评定为信用等级AAA级。 (2)本项目具有较好的融资吸引力 公司财务状况优良，有较强的融资能力，完全保证本项目的建设资金需求。 3、商业负债融资 我公司在项目中标后，仍可利用良好的商业信誉，充分利用金融产品，如对主要材料供应方使用商业承兑、对主要设备供应方商业承兑，实现融资途径。 根据上述********************有限公司的财务状况和投融资能力，足以保障某某建设发展有限公司，*****建设项目所需的全部资金的及时、足额投入，可保证该项目建设工期和建设质量按要求和规定顺利完成。 我公司中标后，将按照招标文件的要求，及时、足额投入建设资金，组建项目公司，负责该项目的建设与经营。为保证项目建设顺利完成，项目公司将依据项目建设的施工进度安排和本工程的

融资项目计划书 详细版

融资项目计划书 （模版） 项目名称： 项目单位： 公司地址： 联系人： 电话： 传真: 电子邮件: 法律声明

目录 摘要................................................................................................. 第一部分公司概况............................................................................ 第二部分管理团队............................................................................ 第三部分产品/服务.......................................................................... 第四部分研究与开发........................................................................ 第五部分行业及市场........................................................................ 第六部分营销策略............................................................................ 第七部分产品制造............................................................................ 第八部分公司管理............................................................................ 第九部分融资计划............................................................................ 第十部分财务计划............................................................................ 第十一部分风险控制........................................................................

项目管理作业四题目及参考答案教学文案

兵团广播电视大学“开放教育试点”《项目管理》作业（四）（第12章——第17章） 一、判断题 １、项目风险管理是对项目的风险进行识别和分析，并对项目风险进行控制的系统过程。（√） 2、应急储备可以用来减轻项目的风险。（√） 3、转移风险从长期来看总是有益的。（×） 4、相对正式沟通而言，非正式沟通的沟通效果好。（×） 5、冲突的强度越高，就说明它越重要，应该尽快解决。（×） ６、项目进度冲突往往是由于项目经理的权力受限而发生的。（√） 7、项目人力资源管理的特点主要是由项目的特点来决定的。（√） 8、人力资源的综合平衡是指项目人员需求总量和人员的供给总量的平衡。（×） 9、项目的人员是不能事先指定的。（×） 10、项目的进度、成本和质量三者之间的关系是对立统一的。（√） 11、项目整体管理贯穿于项目的整个寿命期。（√） 12、项目整合是由项目高级管理者来完成的。（×） 13、在一定的业务范围内，单位变动成本一般会随业务量变化而相应变动。（×） 14、一般来说，盈亏平衡点越高，拟建项目投产后适应市场的能力越大，抗风险能力越强。（×） 15、所谓保本是指企业的贡献毛益与固定成本相等。（√） 16、固定成本的降低额即是目标利润的增加额。（×） 17、项目发起人一般需要以直接担保或间接担保的形式为厦门公司提供一定的信用支持。（×） 18、贷款人原则上对项目发起人拥有的项目之外的资产有无限追索权。（×） 19、BOT融资特许期满后，投资者获得该项目的所有权。（×）

二、单选题 1、下面四个选项中哪一项与风险影响分析有关（C） A风险管理B风险识别C风险评估D风险减轻 2、风险识别应最先解决的是（C） A影响程度高，发生概率较小的风险 B影响程度低，发生概率较小的风险 C影响程度高，发生概率较大的风险 D影响程度低，发生概率较大的风险 3、如果一项商业投资有６０％的机会赚得２００万元，也是４０％的可能损失１５０万元，那么，这次投资的预期货币价值为（D） A５万B３０万C５０万D６０万 4、下面作为风险识别输入的历史资料中，相对来讲，最不可靠的历史资料有（C） A项目原始文件B公用数据库C项目团队成员的经验D吸取教训的数据库 5、下列选项中不是项目风险评估影响因素的是（B） A风险事件B保险费C项目的性质D风险概率 6、现代观点认为冲突（B） A是破坏性的 B如果处理得当，可能是有益的 C可能是有益的，但取决于和谁发生冲突 D以上皆是 7、除了防范之外，（A）是项目经理最常用的解决方法 A正视B缓和C竞争D回避 8、项目经理应当（B） A控制所有信息B努力控制沟通 C授权沟通的控制 D 拥有沟通系统中各种冲突的信息 9、缺乏沟通和未解决的争端意味着（C） A项目复杂B进度计划失败 C项目团队效率低下D项目团队的职责界定不明确 10、下列关于面试的表述错误的是（C） A如果问题准备充分，设计得当，面试应该是一种可信度较高的方式 B面试官提出的问题具有一定的随机性 C面试一般能对应聘者进行全面、公平的评价 D对应聘者的第一印象可能会左右面试官的判断

项目资金管理办法

项目资金管理办法 第一章总则 第一条为规范协会项目资金管理，保证项目资金受控并合规、有效使用，根据国家和地方政府专项资金管理有关 规定和政策，结合协会实际情况和协会财务制度特制定 本办法。 第二条项目资金管理的基本原则：集中管理、统一使用、以收定支、加快周转、开源节流、提高效率。 第二章项目资金管理职责 第一条协会财务部门是本单位项目资金管理的职能部 门，负责本单位项目资金回收及使用的日常工作，向本 单位负责人负责，并接受上级主管部门的检查、监督。第二条项目申报与实施部门：根据项目归口部门，负责专项资金项目可行性认证与可研的编制，负责专项资金项目备案、申请及报批工作，负责专项资金对应项目备案、申请及报批工作，负责专项资金对应项目评价、对外对上汇报、内外对接，负责项目实施进度安排与督办，负责资金使用统计、台账建立、情况说明与总结，负责项目运行各阶段的总结及数据统计与分析工作，负责项目验收准备各项工作、完成验收。 第三条其他各相关部门：根据归口及部门职责，负责专项资金项目运行种过过程中的配合工作，包括项目实施过程中

内部加工、委托外协、项目材料采购、运营管理等。 第四条协会领导：负责专项资金项目实施方案等重大事项的集体决策、民主集中、会议决定；根据公司财务制度，协会会长负责专项资金支出的最终审批。 第三章项目资金管理要求 第一条专账管理：对各专项资金分别建立专账，或由财政部门指定，单独核算，单独开支，单独建账，专款专用，划清与经营管理资金的界限，不得互相占用。 第二条指定用途：专项资金严格按项目批复的计划与用途使用，不得擅自变更批复的内容、规模、标准。 第三条专班负责：项目的实施由各项目小组执行，协会秘书长具体负责，保证项目按既定的要求实施，保证专项资金的有效、合规使用。 第四条档案管理：对项目全过程收集和建立档案资料，包括项目申报、审批、设计、实施等各环节。 第五条内部监督：协会财务部门、专项资金的使用部门均有权有责对专项资金的审批与使用进行监督，协会定期或项目完工后对专项资金的使用情况进行抽查或全面检查，对出现的问题进行问责、整改、完善，保证专项资金的使用合规、有效。 第六条外部监管：项目资金使用主动接受相关职能部门、审批部门、财政部门、审计部门的监管和检查。

企业的融资风险控制(共4篇)

企业的融资风险控制(共4篇) 第一篇 一、现代农业企业直接融资风险控制的作用与方法 作为一种风险经济，市场经济本身就存有着大量的不确定性。目前来说，中国的融资体制有着从过去以银行为主体的间接融资，转向以直 接融资为主体的大趋势。其资金规模与市场调节性更强，不仅可以结 合现代农业的自身特点进行融资结构的调节，而且与过去单一性银行 信贷相比，为解决我国现代农业企业的资金不足问题提供了更好的助力。而风险可控则是金融机构介入现代农业企业直接融资中来的前提。对于直接融资进行风险分析是帮助现代农业企业在直接融资资本结构 中进行有效选择，并提升其优化性的重要工作。要利用社会主义市场 体系中的重要组成部分——资本市场进行直接融资，就应该首先做好 现代农业企业直接融资风险控制工作。而进行直接融资风险控制时， 对直接融资的成本、收益进行综合考虑是其生效的前提。应立足于模 糊数学理论与模糊评判方法，对我国现代农业企业建立起直接融资风 险分析模型，结合定性分析与定量分析方法来进行。在此过程中，首 先应对我国现代农业融资特性作相关研究： 1.我国现代农业融资特性。 融资风险中，因为农业产品的生长周期长，在产业化经营的大形势下，产业链更是拉长了整个生产周期过程。对于现代农业企业来说，一个 生产周期应包括种植期、科研期、粗加工期、深加工期与销售期，最 后才是消费期。在此周期中所产生的经费、自然条件影响下的不确定 性与风险性贯穿着整个循环运作资金链中，也就提升了融资风险。另 一方面，除开自然条件的风险，现代农业企业的农副产品还受到市场 风险的压力。农产品自身供求弹性小，产品对于市场预期的符合度待定，销售情况不确定，也就进一步加大了收益的风险性。同时，在收 购季节，对流动性短期收购资金需求大，占用时间短，最长不过一年。在进行生产基地建设与加工生产、科研开发，生产再扩大与技术改革

项目融资管理目标

项目融资管理目标 1.政府投资项目大多数集中在为社会发展服务，非盈利的公益性项目 这是由政府投资项目的性质所决定的，这种性质就是非盈利性。因为在市场经济体制下，一般经济组织的投资活动都追求自身利益 的最大化，所以除政府财政基本建设资金以外的投资都会追求高收 益的回报，而对非盈利，难以盈利或投资回收期较长的项目则不会 涉足或很少涉足，但这些非盈利，难以盈利或投资回收期较长的项 目又往往是区域发展经济必不可少的基础设施，是关系到改善投资 环境，改善人民生活，保障安全的设施，所以政府财政基本建设资 金必须集中投资这些公益性的基础设施上。在发展中国家，由于基 础设施短缺，政府投资项目所占比例相对发达国家更大。 2.大型政府投资项目比一般项目投资大，风险大，影响面大 这是由政府在公共利益中肩负重任的性质所决定的。有些投资大，风险大的大型政府投资项目，如果没有政府资金的介入，其他投资 不可能或不愿承受如此大的风险。这些项目决策上马可以形成巨大 的生产力，并影响诸多产业、部门，影响整个区域经济的发展与产 业结构的再造以及社会经济的发展与人民生活质量的提高，所以这 些工程项目必须通过政府投资。当然，这些投资项目的决策风险也 是巨大的。 3.政府投资项目具有比一般项目更严格的管理程序 政府为保证政府投资项目的投资效益，必须采取更严格的管理程序。主要表现在：要按照国家规定履行报批手续，严格执行建设程序;严禁挤占、挪用政府投资;严禁搞边勘探、边设计、边施工的"三边"工程;财政部门要执行项目评审程序，以保障财政基本建设资金 不被浪费。这些管理程序包括:立项审批制度，项目评审程序，政府 采购制度，项目管理制度等等。

工程项目投资计划书

工程项目投资计划书 工程项目是以工程建设为载体的项目，是作为被管理对象的一次性工程建设任务。它以建筑物或构筑物为目标产出物，需要支付一定的费用、按照一定的程序、在一定的时间内完成，并应符合质量要求。以下XX为你整理了工程项目投资计划书的范文，希望对你有所参考帮助。 投资者公司现有情况 提供公司营业执照或个人资料 1．项目设立组织形式 2．项目的投资规模、经营范围、经营期限 3、工艺过程 包括工艺流程、产品目录及生产工艺等。 4、土地、厂房 说明土地面积、厂房建筑总面积等。 5、公司员工人数 6、产品销售情况 介绍主要产品名称及产品市场销售情况，内外销比例。 7、项目选址要求或现有选址情况 1．主要原料 说明主要原料需求量以及供应渠道。 2．水、电、燃料等主要能源消耗情况 说明每年消耗量和解决途径。

3．主要设备生产能力及购置计划 应根据我国环境保护法及有关安全规定、工业卫生标准的要求执行。 1、污染物的处理 说明本产品的生产是否产生废水、废气、烟尘及噪音等以及处理措施、参照标准。 2．劳动安全保护措施 生产中可能产生的职业危害及造成危害的因素；遵循的安全卫生规程和标准；设计中考虑的劳动安全和工业卫生措施。 投资者的生产历史、技术力量和在同行业中的信誉，项目设立后产量与质量可能达到的水平。 说明每一期投资的金额、时间和方式。 具体列出完成可行性研究报告、办理营业执照、土建筹备工作开始、生产厂房交付使用、设备安装试产、投产等一系列主要工程的时间。 1．经济效益分析 产品销售收入： 减销售成本： 直接人工： 生产费用： 毛利：

减行政费用： 折旧： 土地使用权摊销： 税前利润： 所得税： 净利润： 2．项目投产后，预计税收缴纳情况 包括增值税、消费税、营业税、所得税、堤围费等税费情况。 项目投资者：来源于:福建教育在线 年月日 联系人： 电话： 邮箱：

项目资金管理制度.doc

项目资金管理制度1 篇一：项目资金管理制度 项目资金管理制度 一、资金风险防范 1、项目资金管理，严格执行请、拨款制度，实行项目资金专款专用，专户管理，专帐核算制度。 2、建立项目资金管理领导责任制和会计核算制，并自觉接受财政、审计纪检和上级财务主管部门的监督检查，强化项目资金的管理和监督。对擅自变更项目预算、截留、挪用和坐支项目资金的，按法律法规的规定严肃查处。 3、领导小组办公室按照事前审核、事中监控、事后检查的要求，建立健全项目资金跟踪检查制度和重大问题上的上报制度，定期不定期地开展项目资金专项检查，全程跟踪检查各项项目资金的拨付、使用情况，对发现的资金管理方面的重大问题及时上报。 二、资金管理机构 资金管理组参与项目工程资金阶段审计和年终审计，对项目资金拨付、使用情况定期进行审核，全程进行监督，保证资金正常运行。 三、资金管理方式 每年年初和每季度初，由资金管理组分别填制项目请款书和季度项目分月用款计划表、季度项目申请书，逐级上报国土资源部土地整理中心，申请年度和季度项目资金。

四、资金拨付方式 工程施工费采取分期付款的方式拨付。即工程开工前预付款%；工程施工中，根据工程进度和质量，拨付%；工程竣工后，根据验收结果和工程竣工决算，拨付%。 篇二：项目资金管理制度 教育项目资金管理制度 第一条根据国家三部委文件及省、州要求，建立项目资金专户，实行专户专人管理。 第二条根据项目总体规划和实施步骤，实行项目管理，统筹安排，突出重点，集中投入，专款专用，保证效益。 第三条项目专项资金必须用于由政府部门举办的、符合布局调整规划要求的项目学校(含职业初级中学和特殊教育学校)。 第四条项目专项资金主要用于项目学校主要建筑的建设、改造，优先保证教学用房、学生生活服务用房和教学辅助用房。在优先保证课桌凳、学生用床及学生基本生活设施配置的前提下，可配置适量的图书及教学仪器设备。 第五条资金的分配上，严格按照国家三部委的要求，原则上每个项目学校只安排一种来源的资金，不能同时安排财政资金和国债资金。 第六条项目专项资金的使用应优先保证解决新增中小学生最基本的学习、生活条件，其次解决现有条件较差的学校办学条件的改善；应先配备办学基本设施，其次配备辅助设施。 第七条项目专项资金必须全部纳入财政国库管理，分账核算，集中支付，封

工程项目融资

融资计划书 题目：恒大地产集团有限公司融资计划书 专业：工程管理 班级： 131班 姓名：王成杰 学号： 7 时间： 2015/2016（1）

目录 一、公司介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、团队管理 1、人员构成 2、组织结构 3、企业文化 4、管理规范性

五、财务计划 六、融资方案的设计 1、融资方式 2、融资的期限和价格 3、风险分析 4、抵押和保证 七、摘要 恒大地产集团有限公司项目融资计划书 一、公司介绍 恒大地产集团是中国十强房地产企业，是中国领先的现代化大型房地产综合开发企业。拥有中国一级资质的房地产开发企业、中国甲级资质的建筑设计规划研究院、中国甲级资质的工程监理公司、中国一级资质的建筑施工公司、中国一级资质的物业管理公司。现已发展为中国最具影响力的房地产企业之一。 恒大地产集团坚持以诚信为基础，以创新为动力，着力实施精品战略，塑造国际品牌。目前在北京、广州、天津、上海、沈阳、武汉、昆明、成都、重庆、南京等主要城市拥有金碧花园、金碧华府、恒大华府、恒大金碧天下等“恒大·金碧”系列项目50多个，开发建筑面积达1000多万平方米，土地储备建筑面积超过4000多万平方米，先后获得“中国名盘”、“中国房地产成功开发典范”等30多项国家级殊荣。 恒大地产集团立足创新发展，以全球化视野，国际化资本运作，逐步形成了具有恒大特色的世界一流经营管理模式，“恒大模式”享誉全国。恒大还拥有一支年轻化、高学历、高

素质的员工队伍，全部为大学本科以上学历，中、高级职称人员占90%以上。 恒大地产集团董事局主席许家印兼任中国企业联合会副会长、中国房地产业协会副会长、广州市房地产业协会会长、广东省慈善总会名誉会长。先后荣获“全国劳动模范”、“优秀中国特色社会主义事业建设者”、“中国房地产十大风云人物”、“推动中国城市化进程十大杰出贡献人物”、“中国十大慈善家”等诸多殊荣。 在全球经济一体化的背景下，恒大地产集团全面实施国际化产业战略，成功引入美林、德意志银行、淡马锡等多家全球顶级战略投资者，全方位构筑国际产业集群，打造全球化地产航母。 恒大在广东、北京、上海、天津、重庆、山东、安徽、山西、河南、辽宁、辽宁、江西、湖北、江苏、黑龙江、吉林、广西、甘肃、陕西、四川、海南、内蒙古、福建等地设立20多家分公司（地区公司），在全国170多个主要城市拥有大型项目400多个。 拥有中国特级资质的建筑工程公司、甲级资质的建筑设计研究院和工程监理公司、一级资质的房地产开发公司和物业管理公司。 二、项目分析 （一）项目基本情况 大连恒大绿洲，位于大连市中山区劳动东路与京珠高速交汇处，比邻武广专线大连站。生态环境较好，毗邻体育文化休闲公园、大连市跳水中心、等百万体育配套。项目将建设79-140㎡住宅以及31栋高层住宅，并有会所、商业街、幼儿园、公寓式酒店等配套。 恒大绿洲中国房地产企业十强恒大地产入主大连的全新力作。项目位于大连市雨花区劳动东路与京珠高速交汇处，比邻武广专线大连站。大连恒大城，61万平米国际高尚社区，依托“中南地区区域性的铁路客运中心和具有商务功能的交通枢纽型城市副中心”——武广新城，雄踞铁路、公路、地铁、城市轨道四大交通枢纽，坐享体育文化休闲公园、大连市跳水中心、辽宁省网球中心等百万体育配套。79-140m2精装尊邸，五星级豪华会所、风情商业街、贵族幼儿园、公寓式酒店等国际级至尊配套，全球顶尖物业顾问戴德梁行驻场服务，赋予业主无上的尊崇与荣耀。世界级皇家园林，国际级航母配套，满屋名牌，9A精装，大连恒大绿洲将以国际一流品质，铸就武广新城首席名流居所。 恒大地产集团是中国房地产十强企业，先后获得30多项国家级殊荣。恒大地产集团全资下属企业大连天玺置业有限公司在雨花区投资打造大连恒大绿洲项目，该项目位于雨花区劳动东路与京珠高速交汇处，拟建成集商业、住宅于一体的高品质社区，已被列为该区“两帮两促”重点工程。该项目首期开发面积达35万平方米，投资约14亿元，拟在2010年元旦开盘。

项目融资计划书(完整版)

项目融资计划书(完整版) 一、项目概述:农业项目融资方案 1。项目简介:本项目是农业旅游项目。农业是国家和民族的基础。国家也深知这一点，大力发展农业工程。 项目位于北京市后花园怀柔，中国重点城镇怀柔北房镇。项目占地100亩。它的地理位置极为优越。接近101国道。怀柔18号风景很近。从北京到怀柔只需20分钟的车程，坐公共汽车辆。潮白河环抱自然。完全。 政府支持这个项目,符合国家政策,享受政府政策补贴,地理位置优越,周围环境很好,前景广阔,投资小,回报快,收入是稳定的,项目需要550万资金,恢复成本,实现利润。 二、项目分析: 1。项目基本情况:该项目计划建造120观光温室生态餐厅和辅助设施,不仅可以相互依赖,彼此互补的优势,但也独立运作,并整合农业种植、水产养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假、休闲、养老成一个综合公园。区域。 2。项目缘起:绿色休闲观光农业是一个新兴项目，发展空间广阔。随着人们生活水平的不断提高，渴望回归简单，追求乡村乐趣成为时尚。经过几天的紧张而繁忙的生存竞争,偶尔的假期和休闲,或在田地里工作,或者在晚上黄金熔炼日落走在安静的小路,呼吸清新湿润的空气充满了芬芳的土壤,让人们感到放松和开心,

所有的烦恼和疲劳都消失了。生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，强化城市服务辐射功能，刺激消费，增加收入，开辟郊区旅游农业增收的新途径，为新农村建设开辟新的农业模式。 正式的发展和实践证明，以农业为主体的乡村旅游和农户休闲将是未来的发展形式。随着中国老龄化的到来，即使是适合种花种草的土地，城市工薪阶层也很难找到一个拥有新鲜空气的老年圣地。我们的公园只是满足他们的需要。 3、文件状态文件:政府发放的项目补贴文件。 4所示。施工过程与保证:政府大力开发支持，只有支持，才不会有任何阻碍，我公司本身就是施工公司，可以节约高效的完成施工，而销售团队可以收回部分资金。 三。财务及施工计划: 1、项目需要500万50万资金和50万自有资金。 2。预付款的主要任务是建设一个旅游温室，需要300万元。建设完成后，政府将补助240万元。同时，由水、电、路和政府统一安装温室，为我们铺设滴灌，安装电动卷帘机。这些项目将为我们节省近200万元。 3、在完善和销售温室的同时，建设生态餐厅，计划投资100万。 4、园区管理完善，温室保温50万。 四。市场分析:

项目融资的风险管理

项目融资的风险管理 1、对政治、法律方面的风险管理 (1)为政治风险投保。承保政治风险的主要是国有保险公司、国家的出口信贷机构及其保险部等，也有多边机构，如世界银行有时也为自己的项目向其贷款方提供政治风险担保。私营的保险机构也以较高的保费承保政治风险，如德国的海尔梅斯。 (2)请求政府及有关部门做出一定的保证承诺。包括政府对一些特许项目权力或许可证的有效性及可转移性的保证，对外汇管制的承诺，对特殊税收结构的批准等一系列措施。 (3)项目国际化。尽可能采用多边金融组织、多国出口信贷银行的贷款，或者使项目出资方来自众多国家。 (4)发起方在项目设计过程中需要聘请法律顾问的参与。因为项目的设计和项目的融资及税务处理等，都必须符合项目所在国的法律要求。 2、金融风险的管理利率风险管理:优化贷款的利率结构，控制融资成本。在国际金融市场资金供给不足时，利率会逐渐上升，以选用固定利率为宜，其比例应占整个贷款的70%左右;而当国际金融市场资金供给过剩时利率会趋于下降，以选用浮动利率为好。贷款中固定利率债务与浮动利率债务比例均衡可以降低风险，减少利益损失。 汇率风险管理:采用合理的外债币种结构，控制汇兑风险。由于国际金融市场汇率剧烈波动，合理的外币币种结构应该是保持多种货币适当比例，软硬货币均衡使用，防止形成币种过于单一的不合理结构。尽量做到外币贷款的借、回、还的币种统一，缩短对外贷款的还款期限。此外，还可通过新型的金融衍生工具对金融风险进行管理。 3、对项目本身风险的管理

完工风险的管理。超支风险、延误风险以及质量风险是影响我国项目竣工的主要风险因素，控制它们的方法通常由项目公司利用固 定价格固定工期的"交钥匙"合同和贷款银行利用"完工担保合同"或" 商业完工标准"来进行。通过工程建设合同将部分风险转移给工程承 包公司。 生产风险的管理。生产风险的管理是通过一系列的融资文件和信用担保协议来实施的。对于能源和原材料风险，可以通过签订长期 的能源和原材料供应合同，加以预防和消除。关于生产风险中的技 术风险，贷款银行一般要求项目中所使用的技术是经过市场证实的 成熟生产技术，是成功合理并有成功先例的。 市场风险的管理。市场风险的管理贯穿于项目始终。在项目筹划阶段，投资方应做好充分的市场调研和市场预测，减少投资的盲目性。在项目融资过程中，降低项目市场风险的有效办法是要求项目 必须具有长期的产品销售协议，长期产品销售协议的期限要求与融 资期限一致，销售数量也应为这一时期项目所生产的全部产品或至 少大部分产品，在销售价格上则根据产品的性质既可以采用浮动定 价方式也可以采用固定定价方式，在定价中应充分反映通货膨胀、 利率和汇率的变化，这样有助于降低项目的市场风险。项目公司还 可以争取获得其他项目参与者，如政府或当地产业部门的某种信用 支持来分散项目的市场风险。 1、信用风险。在项目融资中，即使对借款人、项目发起人有一 定的追索权，贷款人也应评估项目参与方的信用、业绩和管理技术等，因为这些因素是贷款人依赖的项目成功的保证。2、完工风险。 超支风险、延误风险以及质量风险是影响项目竣工的主要风险因素，控制它们的方法通常由项目公司利用不同形式的"项目建设承包合同"和贷款银行利用"完工担保合同"或"商业完工标准"来进行。 3、生产风险。降低这种类风险可以通过一系列的融资文件和信 用担保协议来实施。针对生产风险种类不同，设计不同的合同文件。对于能源和原材料风险，可以通过签订长期的能源和原材料供应合同，加以预防和消除。对于资源类项目所引起的资源风险，可以利 用最低资源覆盖比率和最低资源储量担保等加以控制。对于生产风

企业项目资金管理制度范文.doc

企业项目资金管理制度范文 xx企业项目资金管理制度能加强项目资金管理，严格执行请、拨款制度，实行项目资金专款专用。下面是我为大家整理的企业项目资金管理制度，希望会对大家有所帮助！篇一第一条、为加强项目资金管理，规范项目资金运作，提高资金使用效率，特制定本办法。第二条、项目资金管理的基本原则：计划管理、统一使用、以收定支、控制使用、开源节流、提高效益。第三条、财会部门办理水利基本建设资金支付手续时，必须符合下列程序：一经办人审查。经办人对支付凭证的合法性、手续的完备性和金额的真实性进行审查。实行工程监理制的项目须监理工程师签字;二有关业务部门审核。经办人审查无误后，应送建设单位有关业务部门和财务部门负责人审核;三单位领导核准签字。第四条、凡存在下列情况之一的，财会部门不予办理水利基本建设资金支付手续。一违反国家法律、法规和财经纪律的;二不符合批准的建设内容的;三不符合合同条款规定的;四结算手续不完备，支付审批程序不规范的;五不合理的负担和摊派。第五条、定期做好项目资金分析。项目资金分析是项目经济活动分析的重要内容。项目应定期进行经济活动分析，通过对收支情况分析，及时发现项目资金管理中存在的问题，以便及时采取措施，管好用好资金，提高资金使用效益。篇二第一章、总则第一条、为规范项目投资运作和管理，保证投资资金的安全和有效增值，实现投资决策的科学化、规范化、程序化，特制定本制度。第二条、公司及各成员企业在进行各项目投资时，

均须遵守本制度。第三条、公司及各成员企业的重大投资项目应由行政办公会议决定可行性方案申报公司董事会审议。董事会批准项目，由投资单位总经理或项目负责人组织实施。第四条、所有投资项目在报批立项之前，有关人员应负有保密责任。第二章、项目的初选与分析第五条、各投资项目的选择应以公司的战略方针和十年规划为依据，符合国家或国际产业导和公司投资结构平衡政策。第六条、投资项目的选择应经过充分调查并提供准确、详细资料及分析，以确保资料内容的可靠和有效。第七条、投资项目的建议书和可行性研究报告由拟定的投资主体编写并交公司投资管理部初审，不得越级上报。第三章、项目的审批与立项第八条、投资项目的审批权限，由公司总经理审批后报公司董事会审批立项。第九条、所有投资项目，由公司投资管理部在原项目建议书、可行性报告及实施方案的基础上提出初审意见，报公司分管领导审核，然后按项目审批权限呈总经理或行政办公会议直到董事会会议，进行复审或全面论证。第十条、由公司总经理主持项目论证会，对项目的合法性、前期工作内容的完整性、基础数据的准确性、财务预算的可行性及项目规模、时机等因素进行实地考察，或聘请专家小组对项目进行专业性的科学论证，以加强对项目的深入认识和了解，确保项目投资的可靠和可行。经充分论证后，凡达到立项要求的重大项目，由行政办公会议或董事会审批立项。第四章、项目的组织与实施第十一条、实行项目经理负责制。各投资项目负责人由实施单位的总经理委派，委派人对总经理负责;公司投资管理部对项目建设进行归口管理，并对项目建设过程进行跟踪调查、分