开元2008年第一期资产证券化信托受托机构报告
国家开发银行2008年第一期信贷资产证券化信托
第四期受托机构报告
平安信托投资有限责任公司
二零零九年四月七日
重要提示
本报告依据《信贷资产证券化试点管理办法》、《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》、《资产支持证券信息披露规则》、中国人民银行公告〔2007〕第 16 号及其它有关规定制作。
本报告的信托利益核算期（下称“本信托利益核算期”）为 2009年 1月 1 日（含该日）至 2009 年 4月 1日（不含该日）。本期受托机构报告的报告期为 2009 年 1月1日（含该日）至 2009 年 4 月1日（不含该日）。优先A2档、优先B档、次级档资产支持证券本次计息期为 2009 年1 月 12 日（含该日）至2009年4 月 13 日（不含该日）。
本报告中有关信托财产资金账户情况由资金保管机构提供，资产池相关情况由贷款服务机构提供。报告由受托机构负责解释。
目录
一、受托机构和证券化服务机构的名称、地址 (3)
二、各档次证券的本息兑付、评级情况 (4)
三、税费支出情况 (5)
四、资产池情况 (6)
(一)、信托利益核算期内信贷资产统计特征说明 (6)
（二）、本信托利益核算期内信贷资产本息回收情况 (7)
（三）、其他情况说明 (8)
五、信用增级情况说明 (8)
六、信托资金投资情况 (9)
七、备查文件 (9)
八、备查文件查阅地址 (9)
九、对证券化信托财产和信托事务管理产生重要影响的其它事项10 一、受托机构和证券化服务机构的名称、地址
名称地址联系电话受托机构平安信托有限责任公司深圳市福田区福华路星 0755-********
河发展中心大厦
贷款服务机构国家开发银行北京市西城区阜成门外 010-********
大街29号
资金保管机构中国银行股份有限公司北京市复兴门内大街1 010-********
号
证券登记托管机构中央国债登记结算有限北京市西城区复兴门内金 010-********
责任公司融大街33号通泰大厦
五/十二层
二、各档次证券的本息兑付、评级情况
国家开发银行 2008年第一期信贷资产证券化信托于 2008 年 4
月 29 日成立。受托机构将于 2009 年 4 月 13日第四次向优先 A2
档、优先 B 档、次级档资产支持证券持有人支付利息，本次共付息
21,323,450.86元，优先A2档、优先B档、次级档资产支持证券本
次计息期为 2009 年1 月 12 日（含该日）至2009年4 月 13 日（不
含该日），并将偿还优先 A2 档资产支持证券的部分本金。
项目08开元1A1 08开元1A2 08开元1 B 08开元1次级
资产支持证券代码0830011 0830012 0830013 0830014
初始本金总额/发行总额
500,000,000.00 2,703,000,000.00 343,000,000.00 220,170,000.00 （元）
本期期初金额(元) 0.00 1,047,412,500.00343,000,000.00 220,170,000.00 票面利率（%） 4.80% 5.01% 6.04% -
本期期初本金余额（元/
- 38.75 100.00 100.00
百元面额）
本次支付本金额（元/百
- 2.42 - -
元面额）1
本次支付本金总额(元) -65,412,600.00 --
转存下期每百元面额本
- 0.0029559748 - -
金还款额(元)2
转存下期本金还款金额
- 79,900.00 - -
(元)
本次支付后剩余本金值
- 36.33 100.00 100.00 （元/百元面额）
本次兑付后剩余本金总
- 981,999,900.00343,000,000.00 220,170,000.00 额（元）
本期执行利率（％）
4.80%
5.01%
6.04% - [2009.1.12－2009.4.9
（不含该日）]
本期执行利率（％）
4.80% 4.74%
5.77% - [2009.4.9－2009.4.13
（不含该日）]
本次支付利息／期间收
0.00 13,051,907.60 5,154,961.10 3,116,582.16 益金额(元)
本期利息迟付情况- - - -
证券评级AAA AAA A - 注：1、本期每百元面额本金还款金额计算取位到分位(人民币单位)，不做四舍五入进位，由此产生的本
金还款金额余额部分转存下一期，与下一期本金还款金额合并后，计算该期本金还款金额。
2、优先A2档证券转存下期每百元面额本金还款金额=(本信托利益核算期用于本金分配的现金流+上期
转存金额－优先A2档本次支付本金总额)/优先A2档资产支持证券份数，所得数值保留到小数点后10位，做
四舍五入处理。
三、税费支出情况
单位：元
本信托利益核算期
营业税及附加1,441,870.81
堤围费2,772.83
划款手续费及询证函手续费638.87
支付服务报酬*4,089,746.80
合计5,535,029.31
*服务报酬包括贷款服务机构、受托机构、资金保管机构及代理兑付机构等的报酬。
四、资产池情况
(一)、信托利益核算期内信贷资产统计特征说明
1.资产池概况
资产池概况信息2009-3-31 2009-1-1
贷款笔数（个）26 27
借款人数目（户）23 24
本金总额（万元）154509 160909
单个借款人平均本金额（万元）6717.8 6704.5
加权平均利率 6.98% 7.00%
加权平均剩余期限（月） 5.45 6.3
2.信贷资产质量
2009-3-31 2008-12-31 信贷资产质量
合同个数金额(万元) 金额占比合同个数金额(万元) 金额占比1级(正常) 26 154509 100% 27 160909 100% 合计26 154509 100% 27 160909 100%
3.借款人所在行业分布
2009-3-31 2009-1-1 借款人所在行业
合同笔数金额(万) 金额占比合同笔数金额(万) 金额占比电力、热力的生产和供应业9 73713 47.71% 9 74813 46.49% 电信0 0 0.00% 1 5000 3.11% 公共设施管理业 6 42826 27.72% 6 42826 26.62% 环境管理业 1 2200 1.42% 1 2200 1.37% 煤炭开采和洗选业 1 700 0.45% 1 700 0.44% 农副食品加工 2 1300 0.84% 2 1600 0.99% 软件业 1 1140 0.74% 1 1140 0.71% 社会保障业 1 9500 6.15% 1 9500 5.90% 石油开采、加工 1 5330 3.45% 1 5330 3.31% 水的生产和供应业 2 4000 2.59% 2 4000 2.49% 水利管理业 1 2200 1.42% 1 2200 1.37% 铁路运输业0 0 0.00% 0 0 0.00% 有色金属冶炼及压延加工业 1 11600 7.51% 1 11600 7.21% 合计26 154509 100.00% 27 160909 100.00%
4.借款人所在地域分布
2009-3-31 2009-1-1
借款人所在地区
合同笔数金额(万) 金额占比合同笔数金额(万) 金额占比安徽 1 3026 1.96% 1 3026 1.88% 北京 1 5330 3.45% 1 5330 3.31% 福建 5 32000 20.71% 5 32000 19.89% 甘肃 2 1300 0.84% 2 1600 0.99% 黑龙江0 0 0.00% 0 0 0.00% 湖北 2 11700 7.57% 2 11700 7.27% 湖南 1 22605 14.63% 1 22605 14.05% 江苏 2 4000 2.59% 2 4000 2.49% 江西 1 2540 1.64% 2 7540 4.69% 辽宁0 0 0.00% 0 0 0.00% 宁夏 1 11600 7.51% 1 11600 7.21% 青海 1 14000 9.06% 1 14000 8.70% 山东 1 700 0.45% 1 700 0.44% 上海 2 11140 7.21% 2 11140 6.92% 四川0 0 0.00% 0 0 0.00% 新疆 5 14600 9.45% 5 15700 9.76% 云南 1 19968 12.93% 1 19968 12.41% 合计26 154509 100.00% 27 160909 100.00%
5.信用状况
2009-3-31 2009-1-1 信用状况
合同笔数金额(万) 金额占比合同笔数金额(万) 金额占比保证担保贷款10 26740 17.31% 10 28140 17.49% 质押担保贷款 1 19968 12.92% 1 19968 12.41% 信用贷款15 107801 69.77% 16 112801 70.10% 合计26 154509 100.00% 27 160909 100.00%
（二）、本信托利益核算期内信贷资产本息回收情况
本信托利益核算期内，回收本金3笔共计6400万元，利息27笔共计2772.828488万元。
（三）、其他情况说明
在本信托利益核算期内，除发生季度内提前还款2笔共计1400万元外，没有发生信贷资产拖欠、违约、处置、处置回收及损失等情况，也没有发生信贷资产进入法律诉讼程序的情况及其他需要报告的重大信息。
五、信用增级情况说明
本期证券采用优先/次级支付结构来实现信用提升的效果，在本次证券本息兑付结束后，四个类别证券信用提升情况如下：
资产支持证券剩余本金额(元)占证券剩余本金的百分比
优先A1档证券0.00 0.00%
优先A2档证券981,999,900.0063.55%
优先B档证券343,000,000.00 22.20%
次级档证券220,170,000.00 14.25%
六、信托资金投资情况
在本信托利益核算期内，信托财产资金账户中的闲置资金取得的收益为：
银行存款结息（元）374,339.74
再投资收益（元）0.00
合计（元）374,339.74
七、备查文件
1、合同文本
（一）《证券化信贷资产信托合同》
（二）《证券化信贷资产管理服务合同》
（三）《资金保管合同》
2、相关报告
（一）《国家开发银行2008年第一期信贷资产证券化信托贷款服务机构季度报告》
（二.）《季度资金保管报告》
八、备查文件查阅地址
平安信托投资有限责任公司
办公地址：深圳市福田区福华路星河发展中心大厦