债券投资风控管理体系模板

1、投资组合事前风险管理

（1）债券池

17个一般财务指标中满足12个以上（含12个）且7个关键指标中满足5个者可进入白名单，只有白名单才能符合债券投资池。

（2）债券池更新

债券池拟于每年4月30日、8月31日以及10月31日更新。上市公司季度报告公布的标准，每年4月30日公布完上一年度年报以及本年度一季度报告，8月31日公布完本年度中期报告，10月31日公布完本年度三季度报告。因此，部门将债券池数据的更新频率定为一年三次，使每一次均实现“上一年年报+最新一季度季报”的数据结构，动态跟踪信用风险。如果为非上市公司，则实现“上一年年报+最新半年报”的数据结构，动态跟踪信用风险。

（3）债券评分标准

根据企业信用评估的经验，构建一系列评判债券信用资质的指标，包括股东背景、企业地位、资产规模及利润率等评判指标，给予分值；然后选择一定范围内的债券样本，对该样本中债券的银行间成交收益率进行一一排序；最后通过信用评判指标来评估的企业信用资质先后顺序和通过银行间成交收益率排序达到一致来确定各个信用评判指标的权重，从而构建基于市场的信用评级体系。

2、投资组合事中及事后风险管理

通过投资交易系统阀值设置、不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。

此外，部门根据业务中可能产生的具体风险，做了风险防范的措施预案。

（1）流动性风险

由于市场资金供给变化或流动性风险管理的制度规定，使得难以在合理的时间内以公允价格将投资组合变现而引起的资产损失或交易成本的不确定性。

控制措施：

Ⅰ、提前安排流动性：提前预知资金赎回日和资金赎回规模，提前安排回购。Ⅱ、期限错配：控制资产组合久期，剩余期限不到5年的资产市场接受程度较高，流动性相对较好，这样可以在获得较高收益的同时控制流动性风险。

Ⅲ、比例分配：合理分配高流动性资产和高收益资产的比例；建立现金流模型，参考现金流的变化管理资产。

Ⅳ、在出现极端流动性状况时自营和其他产品提供必要的流动性支持。

（2）信用风险

由于交易对手、发行人、中介机构或其他相关机构等信用不佳，不能或不愿履行

合约承诺而产生的风险。

控制措施：

Ⅰ、筛选交易对手：对交易对手进行评价，选择资产实力强，盈利状况好，管理和运作规范、信用好的交易对手进行债券买卖、回购等交易，减少与不良交易对手交易产生的风险。

Ⅱ、分散化投资：将债券投资规模和单只券种持有量严格控制在适当的额度内，通过分散化尽可能降低因发行人偿付风险带来的损失。

Ⅲ、采用跟踪评级、定期研究企业财务报告、实地调研等方式监控债券发行人的信用风险。

（3）利率风险及后续资金面波动风险

在市场参与机构普遍杠杆较高的情况下，后续市场利率走高及资金面波动导致组合净值下降、甚至出现恐慌式抛售的风险。

控制措施：

Ⅰ、采用市价估值，设定严格的止损机制。

Ⅱ、投资策略上避免过度依赖杠杆套息交易来创造收益，等待后续市场调整择机加杠杆，规避后续资金面波动导致的套息空间收窄甚至倒挂的风险。

（4）其他风险

包括政策性风险、操作风险以及回购利率倒挂风险等，通过加强策略分析研究、实时监控以及利率对冲等措施，降低风险发生的概率，减少风险发生的损失。

3、止盈止损机制

对于个券的止损，部门在制度及授权书中均有明确的规定，国债、政策性金融债等利率债的止损原则为低于买入净价成本的10%，企业债、公司债、短融中票等信用债的止损原则为低于买入净价成本的20%。另外部门二级风险控制部门对所投资债券净价浮亏接近10%（利率债）、20%（信用债）的情形提前进行风险警示等操作，前瞻性防范个券利率风险及流动性风险。此外，公司合规与风险管理部也从整体风险限额上对债券投资业务进行指导，最新风险限额规定整体债券投资组合止损线为低于持仓成本的10%。

4、内部系统

公司固定收益投资交易主要采用恒生O32交易系统及衡泰xIR管理系统，上述系统可以实现所有标准化资产的全程监控。

风控部岗位职责

风控部岗位职责 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理 1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务； 3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；

5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质； 9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定；

全面风险管理体系建设方案

全面风险管理体系建设 方案 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）

我们侧重从企业整体层面制定风险战略、完善内控体系、设计风险管理流程和组织职能等。我们帮助企业搭建风险管理的综合架构，建立风险管理的长效机制，从根本上提升风险管理的效率和效果。 全面风险管理体系建设将帮助企业达到以下目标： ·从企业战略出发，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略 ·明确风险管理职责，将所有风险的管理责任落实到企业的各个层面 ·形成风险信息的收集、分析、报告系统，为风险的实时有效监控和应对提供依据 ·避免企业重大损失，支持企业战略目标的实现 ·使所有企业利益相关人了解企业的风险，满足股东以及监管机构的要求 ·形成一套自我运行、自我完善的风险管理机制 · 风险评估 系统辨识客户企业面临的风险，将辨识出的风险进行定性和定量的分析，评价风险对企业目标的影响。 ·统一的风险语言 ·确定风险列表和坐标图

·确定企业风险管理的重点 ·明确风险的价值 · 风险管理诊断 评估企业风险管理体系的整体水平，诊断对于重大风险管理的应对手段，把握企业了解当前的风险管理现状，提出改进的建议方案。 ·评估核心风险的管理状况 ·满足合规的要求 ·找出风险管理现状与最佳管理实践之间的差距 · 风险战略设计 根据企业的发展战略，结合企业自身的管理能力，明确风险管理目标，并针对不同的风险，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度，设计保证战略目标实现的风险管理战略。 ·确定风险管理指导方针 ·确定风险偏好及风险承受度 ·确定企业整体风险模型 ·确定风险预警体系 · 风险文化建设 统一企业的风险意识和风险语言，培养企业员工的风险责任感，建设与企业风险战略相符合的风险文化。 ·普及风险管理知识 ·强化全员风险意识

风险管理体系框架

风险控制体系 第一部分：风险类别 依照风险的内容和来源，根据《中央企业全面风险管理指引》将企业风险分为：1．战略风险 2．财务风险 3．市场风险 4．运营风险 5．法律风险 结合我司现发展阶段，将公司风险控制系统主要划分为两大板块，即公司内部风险控制体系与公司业务风险控制体系。

? ?第二部分：内部控制体系的建立

一、战略风险控制 （详见行业分析调研报告） 二、财务风险控制 （详见公司财务管理制度） 三、运营风险控制 （详见公司各项管理制度） （一）建立内控岗位授权制度。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权做出风险性决定； （二）建立内控报告制度。明确规定报告人与接受报告人，报告的时间、内容、频率、传递路线、负责处理报告的部门和人员等； （三）建立内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任； （四）建立内控责任制度。按照权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各部门、岗位、人员应负的责任和奖惩制度； （五）建立内控考核评价制度。适当考虑把各业务风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩； 四、法律风险

建立健全以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度。大力加强企业法律风险防范机制建设，形成由企业决策层主导、企业法律顾问牵头、企业具体业务部分提供业务保障、全体员工共同参与的法律风险责任体系。 对合同审批的内部控制（关键词“公司公章、合同章的管理”）公司应制定严格的合同审批程序，以防止随意签署合同。 公司合同涉及到公司的法律责任、资金收付、税收支出等等，因此，必须严格执行完善的审批流程：此时的低效率有助于控制公司的风险、降低经办人员的责任。 1、对于常规合同，公司内部确定经领导、律师审核通过的标准文本；如果对方提出修改部分条款，需要走审批程序； 2、对于非常规合同，需要走经办人、经办部门经理、（财务总监）、法律顾问、总经理（乃至董事长）审批后，公司办公室、业务部门方可予以盖章。 3、主要审查： （1）合同主体；（2）业务的合法合规性；（3）交易价格是否公允、是否浮动、浮动的条款；（4）涉及到的全部税收计算；（5）相关约束商务条款是否合理；（6）权责利是否明确对等；（7）是否超过总经理、董事长、董事会的审批权限等等 第二部分：业务控制体系的建立

合规风控部副总经理岗位---职位说明书.doc

精品资料 合规风控部 /合同审核部副总经理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 根据公司 风险管理 政策、设计 法律、法规 风险信息 《商业银行合规风险管理指引》 第十八条： 持续关注法律、 规则和准则的最新发 没有准确把握法 传递系统， 准确把握法律、 规 律、法规和准则的，一 展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业 制订风险 则和准则，及时为 1.5次扣 1 分；没有及时给 银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。 管理实施 高级管理层提供 高级管理层提供合规建 公司制度 计划，拟定 合规建议。 第一条： 建立公司业务风险管理体系， 识别与防范 议的一次扣 0.5 分。 《风险控制委员会工作规则》 具体的风 业务风险，对合规风险管理进行日常监督。 险处置方 案。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准

法律、法规 《商业银行合规风险管理指引》第十八条：组织制定合规管理程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执 行法律、规则和准则提供指导。 公司制度 《合规风险管理办法》第七条：合规风险管理部收集整理与经营管理相关的各项 法律、规则和准则，制作成合规手册印发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和 测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则； 各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规 没有制定合规指南组织制定合规风 性，控制合规风险； 的，一次扣 1 分；合规险管理程序以及 对本部门员工是否违反 各部门风险管理岗对本部门业务活动的合规性进行日常审查， 1.5 合规手册、员工行指南没有及时更新的，合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风险管理部 分。 为准则。一次扣 0.5 报告； 合规风险管理部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活 动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每 季向高管层和风险控制委员会上报合规风险管理报告，对报告期合规风险状况的变化 情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。 公司高管层根据合规风险管理报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合 规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。 公司高管层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。发 现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。 工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

风控部岗位职责完整版本

风险控制部岗位职责 风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。 部门经理岗位职责 1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程； 3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等； 5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。 8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。 风控专员岗位职责 1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的

准确性和合理性等； 2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定； 4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收； 8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作 法务专员岗位职责 1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核； 2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。 3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动， 4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策

风险管理体系模板

风险管理体系

风险管理体系 完整的风险管理体系应包括四个模块: 法人治理结构, 风险管理组织, 财务经营和公司运营的政策、制度与程序, 以及内部审计系统。 经济学家们可能会给出风险种种不同的定义, 但不论是何种定义, 一般都不会脱离以下三个特征: 风险是关乎未来的、有不确定性、有损益发生。 风险有外在的商业风险和企业内部的管理风险之分。外在的商业风险是指经济大环境、法律法规、竞争对手等因素引发的风险, 比如政策的变动、自然灾害等。这种风险在所难免; 内部管理风险是指企业因管理和控制不善可能带来的损失, 比如说财务方面的问题、人力资源方面的问题等。这种风险能够说是无处不在。 风险管理的体系与流程 风险主要有四种类型: 财务风险、商业风险、管理风险、操作风险。针对这些风险, 风险管理有一套集文化、方法、模型、管理制度、组织架构于一体的综合性系统。完整的风险管理体系应当包括以下四个模块: 模块一: 法人治理结构。法人治理结构无论对企业的风险管理工作还是对企业发展都非常重要。一个好的法人治理结构能够减少决策的失误, 防止减少股东资产自失, 缩小减少代理人所引发的各

种成本。因此, 治理结构对于企业的风险管理是至关重要的, 它是企业实行有效风险管理的组织保障。 模块二: 风险管理组织。风险管理组织是专门为企业从事风险管理活动而成立的机构, 是职业的风险管理执行者。这个组织对于企业高层风险管理决策的贯彻和实施具有决定性作用。 模块三: 财务运营和公司运营的政策、制度与程序。所谓的财务运营政策和程序, 其实是对财务决策的一系列规定, 这对企业的风险管理工作也是至关重要的。就一般企业而言, 随着决策涉及财务金额的增加, 签字领导的级别也必须相应提高, 这就是企业财务运营程序的一个简单例子。其实, 对于企业而言, 这里的逻辑并不是因为怀疑每个人都有可能出问题而制定制度, 而是如果没有一套完善的制度, 就肯定或非常有可能会出问题。 模块四: 内部审计系统。内部审计系统不但包括财务报表的审计, 也包括公司内部控制、程序的执行情况、战略的贯彻情况、依法运行的情况等的审计。风险管理的步骤是风险的识别、风险的评估、风险管理、风险监控, 其实就是明确风险、量化风险以后, 对风险进行管理和降低, 然后进行风险监控。 风险管理体系的几个环节——治理结构、风险管理组织、政策与程序、内部审计, 其实就是企业进行风险管理的几个保障( 见图) 。这也是企业风险管理工作的核心, 在这个圈子里面, 所有东西

风控预警体系

质押监管业务风险预警体系 一、概述 近几年来，我国开始发展的物流金融业务，这类业务对于支持中小企业融资、控制银行风险以及推动经济增长都具有非常积极的作用。但由于我国相关的法律制度不够完善，企业诚信问题没有得到较好地解决，新开展质押监管业务的质押监管系统缺少相关运作经验，故实际中不少质押监管系统因为业务体系运作不畅而影响企业的正常经营。 二、质押监管系统物流金融服务的现行风险评价指标体系分析 1、现行指标体系的内容 质押监管系统在开展物流金融服务的过程中，不管采取的是哪种模式，风险都是并存的。物流金融的风险评价指标体系一般包含以下因素： （1）技术风险：主要是指质押监管系统因缺乏足够的技术支持而引发的风险。具体指标包括评估系统的完善性、评估方法的科学性和网络信息技术的先进性等。 （2）监管风险：主要是指质押监管系统由于监管工作的不得力而引发的风险。具体指标包括监管制度的全面性、监管设施及工具的安全性、管理信息系统的先进性及监管操作的规范性等。 （3）法律风险：主要指法律条款的不完善而引发的风险。具体指标指包括法律条款的完善性。 （4）质押物风险：主要是指质押物的选择不当而引发的风险。具体指标包括质押物市场价格的稳定性、合法性及变现能力等。 （5）客户信用风险：主要是指客户的信用度不够而引发的风险。具体指标指的是客户的信用度。 （6）环境风险：主要指国内外环境的变化而引发的风险。具体指标包括国内经济政策的稳定性和国外经济形势的影响力等。 2、现行指标体系的不足 （1）指标划分欠准确 整套指标体系中有些指标的划分定位不太准确。因为在管理风险、监管风险甚至质押物风险里，都存在着由于技术带来相关风险的问题，所以我们应该细分到二级指标项内。 （2）指标内容不完善 整套指标体系存在着不完善的地方。如管理风险、合同风险，指标的设计并没有将它们视为质押监管系统物流金融业务的重要风险，只是将它们视为企业共有的风险。 3、风险指标体系的构建 按照指标体系构建的目的性、科学性、客观性、系统性、可比性、实用性等基本原则，并结合有关实际情况，建立质押监管系统物流金融服务的风险评价指标体系。

风险管理岗位职责(共8篇)

篇一：风险管理岗位职责 融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1. 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2. 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3. 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本； 4. 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策； 5. 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7. 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8. 完成公司领导交办的其他事务。 9. 根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2. 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1. 负责投资项目的风险审核 2. 负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查； 3. 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4. 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5. 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6. 协助业务部完善风险控制相关手续； 7. 协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8. 完成领导交办的其他工作。 篇二：风险管理部各岗位岗位职责 风险控制部各岗位岗位职责 经理岗岗位职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。

风险管理体系的构成

风险管理体系的构成 风险管理体系通常包括了风险本身的管理与非风险本身的管理，有时候，非风险本身的管理甚至要重于风险本身的管理。从这个角度来说，管理是艺术。然而很少有企业充分探讨信用风险管理的关键原则，在战略层面没有进行过深入的思考，在策略层面没有积极应对，往往是头痛医头，脚痛医脚，很少系统思考做事情的方式和方法，始终没有形成有效的方法论和管理体系。全面风险管理体系由内部要素和外部要素构成。 一．内部要素 1.风险管理组织机构。它是根据风险管理的需要,按一定的形式和结构组合起来的人力、物力和智力的集合体,是承担项目风险管理活动的主体。 2.风险管理资源。它是在项目风险管理过程中投入的资金、人力、技术和信息等资源。 3.风险管理保障机制。它是为支持风险管理组织机构有效开展风险管理活动,并获得充分的资源支持而形成的组织环境和相关管理措施,包括风险意识与风险文化、资金投入与使用机制、人力资源规划与管理、技术管理和信息管理等。 4.风险管理运行机制。它是为保证风险管理活动高效顺畅地进行而建立的有关项目风险管理的业务流程、责任和权

力分配、沟通协调途径、激励约束措施和相关管理制度等。 二．外部要素 1.政府部门。政府是影响项目的重要外部主体,它主要通过各种法律、法规和政策对国际石油工程项目的风险管理活动产生影响。 2.业主与监理。工程项目业主作为未来工程项目的所有者和建设市场上的买方,对项目目标实现起主导作用,是工程项目的责任主体。监理方受业主委托,代表业主审查和监督工程项目分包单位、施工组织方案、项目质量和工期、项目变更、项目支出,主持或参与项目质量事故的调查,调解业主方与承包商的合同争议、处理索赔和审批工程延期等事宜,参与项目验收,它对项目的顺利实施具有重要影响。 3.风险管理专业机构与其他承包商。风险管理专业机构主要指专门从事风险管理的研究、咨询机构。这些机构拥有丰富的风险管理技术积累和高素质的专业人员,往往成为承包商进行风险管理的合作对象。其他承包商既包括与石油工程企业共同完成承包项目的其他石油工程企业,也包括具有类似项目经验的其他石油工程企业。通过与这些承包商的交流和合作,能够增加沟通,获取经验,促进本企业项目风险管理水平的提高。 4.中介机构。中介机构是指在风险管理资源的供方和买方之间起桥梁作用的机构,包括向供需双方提供信息、资金、

风控体系搭建方案

风险管理体系搭建方案 一、明确目标，成立项目组 明确风险管理体系目标并使之符合企业总体战略目标，同时结合企业现阶段发展情况制定相应具体目标。 成立风险管控领导小组，公司董事长任组长，重要领导任副组长，各分子公司及集团各部门相关领导为组员，该风险管控领导小组是风险管控的最高决策机构，采用组长负责制。同时成立审计部门，负责具体风险管控事项的执行，该部门工作内容直接向风险管控领导小组组长汇报。 二、收集信息 通过访谈、问卷调研、座谈会等方式与公司各个管理层面的人员进行充分沟通和交流，获取公司层面和业务流程层面两个层次的管理状况，洞察公司生产经营全过程。同时从战略规划到业务流程层面把握风险要素，了解各业务循环的管理状况，各关键控制点是否有控制措施、是否有相应的制度流程进行规范、制度流程的执行状况等，并对照内控基本规范及其配套指引的相关要求，查找存在的缺陷，并形成记录，与当事人确认。信息收集结束，汇总各业务循环存在的问题，形成风险管理报告。 三、风险评估和应对 根据前期信息收集的情况及结果，对公司的风险成因进行分析，并进行风险评估，确定风险种类和风险等级，评估风险发生的概率及影响程度。 根据风险评估结果及公司风险承受度，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，实现对风险的有效控制。 最后在风险识别、评估、应对的基础上，编制风险管理指引，形成制度性文件。 四、宣传培训 通过前期工作已初步形成较完善的风险管控体系，接下去就是做好相应的宣传培训工作，此项工作由审计部门具体负责，细分为宣传和培训两项。宣传方面可利用公司内部刊物或是海报发表一些风险管理的文章，或制定相关的管理制度

风险管理体系构建十步法

风险管理体系构建十步法 一、现状调研和总体评估 二、风险管理体系框架设计 首先风险管理体系与集团战略、集团管控之间的关系，集团战略决定集团管控，风险管理体系是集团管控的其中一个分支，这是我们大家要明白的，它们三者之间的关系是什么。风险管理在整个集团管控里面，是一个组成部分，那么集团管控，是战略的一个组成部门，所以他们二者之间的关系，就是这么一个母子孙的关系。 其次是风险管理建设的基本框架，就是一个文化，一个信息系统，所以风险管理的环境，尤其是风险文化的建设，风险信息系统的建设。风险信息系统不仅在ERP里有所表现，而且各种子公司的风险管理部，给母公司风险管理中心上哪些报告，母公司的风险管理中心给风险管理委员会上哪些报告，风险管理部门如何参与到各级会议里去，如何协助决策，都是这里面的一个组成部分。 最后，风险管理组织怎么设，风险管理组织怎么运作，作为一个组织和流程。这些设计完了以后，整个风险管理体系的基本框架就完成了。专门就是风险方面的一些认识、理念，一些行为等等。那么这是风险管理当中，各级组织，母公司下面有风险管理委员会，另外有风险管理部门，公司层面上有风险控制的部门，在子公司里有风险控制的部门，就是子公司风险管理部或专员，在信息系统里面有风险管理的派驻机构，这样的话，风险管理部门才是完全的。另外呢，外部还有中介机构，外审等等。 三、风险信息系统的建设 首先是风险基础信息收集，整个所有其他公司发生过的风险，历史以来的风险的法律法规，风险管理方面的各种文件，做法全部收集在这里，另外

整个公司的风险地图，就是公司面临哪些风险，所有罗列的风险全部画出来，另外风险数据库，把各种风险初始信息全部收集上来，甚至按照风险感觉宇宙，分门别类，你看成根目录就好了，一个目录，然后就不断地在这上面填空，发动各级员工，公司外部内部的，全部去收集，然后风险识别。 四、风险的识别和评估 首先是对内部风险、外部风险进行识别，具体识别手法可以有这么一些，比如头脑风暴，一些人坐在这里，我们法律上有哪些风险，大家一说，一个人记录，差不多就下来了，不是说这些记录下来就可以了，记录下来的都是原始记录，可能有些逻辑表述不清，还有些包容关系，母与子的关系，还有一些不搭介的等等，还要再识别。 其次是对风险进行评估，那么风险识别出来以后，对风险进行分析，这个风险它的成因是什么，类别是什么，这个风险可能发生的可能性高低，破坏性高低，对风险进行分析。 最后，把所有的风险根据它的影响度和可能性进行进一步的分析，最后对风险进行评价，这是刚才的风险分析。风险分析出来以后，比如说所有落在蓝的里面的都是重大风险，但是即使是重大风险，我们仍然要进一步打分，不能说重大风险都是等量齐观的，还有风险一，风险二，给权重评分，把重大风险找出来了。 五、风险管理策略 风险管理策略就是整个公司面对风险的基本的态度，为什么要制定最基本的态度呢，因为如果太害怕风险，对公司不敢向前，也有问题，太不害怕风险，傻大胆，基本上它的成功就是概率事件，我们认为首先要建立一个风险管理策略。 风险管理策略标准有三个，一是风险偏好，风险偏好在这里特指公司风险偏好，而不是个人风险偏好。有些大胆的领导，被分配到一个胆子很小的

银行风险控制部岗位职责

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。 负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。 负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 负责完成上级领导交办的其他各项工作。 二、授信审查岗 负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。 根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。 负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。 负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。 负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。 兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 三、放款审查岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办的其他事项。 四、放款审查复核岗 兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷

风控部岗位职责99578

风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；

3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质；

9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定； 3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件； 4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告； 5、负责对拟投资公司法律问题进行指导； 6、负责对公司法律风险点的排查； 7、负责对接外部律师； 8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析； 9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导； 10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。 11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务 四、风控部职员（财务控制岗）2人 1、负责参与风控制度的制定；

风险管理体系简易手册

风险管理简易手册 、、亠 刖言 今天，风险管理在全球范围内已经成为企业战略管理的核心内容。一位我尊敬的前辈在今年早些时候告诉我，“所有的管理都是风险管理”，让我对自己热爱的事业重新有了认识。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。 我一直自诩为“风险管理和足球运动比较学说”的创始人，喜欢把风险管理之于一个组织类比成中场队员之于一支足球队，是进可攻、退可守的关键位置，最容易被人景仰-如果你足够优秀，也最容易遭 人唾骂-如果你不够出色。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。 三年前我在青岛的一个研讨会上打了这个比方，并断言：中国企业风险管理的意识、能力和水平与世界顶级企业相比的差距就象我们的足球和世界先进水平的差距一样大，如果不是更大的话。我很希望事实证明我错了。残骛楼静错瀨濟淑塹籟。 现在，我很清醒地知道：我是正确的，而且可能将在未来很长一段时间内继续正确下去。我一点也不自豪。 我极少把工作上的事儿拿回家，但某一天忍不住向妻子抱怨，国内公司的风险管理实在太落后了，我的耐心已经用光了，我对我事业的前景感

到灰心。她象哲学大师一样说了一句话：“这些不足其实都是你 的机会”，我因此豁然开朗。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。 在妻子的鼓励下，我决定动笔写这个小册子，献给那些对风险管理有 兴趣的人。我对自己能够提供一些有限的帮助感到由衷的高兴。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。 任何读者如果觉得这本小册子对您的工作有小小的启发，请记住一句衷告：扼住风险的喉咙，你就是主宰。 我要衷心地感谢 George Lazovsky 先生，是他带我走进风险管理的殿堂，并让我从中获得了无穷的快乐。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。 祝大家平安健康！ 马富强 2003年 5月 28 日1．风险的定义 传统定义：风险是损失的不确定性( Risk is the uncertainty of loss)。当代定义：风险是预期与实际结果的差异 ( Risk is the variation between expectation and practical reality。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。

公司风险管理体系设计

公司风险管理体系设计（初稿） 风险治理部（筹） 二○一○年八月

名目 一、公司要紧风险构成 1、信用风险 2、操作风险 3、法律风险 二、公司风险治理系统的治理体系与组织架构初步设计（一）风险治理系统之治理体系 1、风险识别、评估与预警 2、风险防范与操纵 3、风险转移与补救 （二）风险治理系统之组织架构 （三）风险治理战略 三、公司目前时期要紧业务流程设计 1、资金业务流程设计 2、财务顾咨询/治理服务业务流程设计 四、文件汇编

公司风险治理设计 一、公司要紧风险构成 依据巴塞尔委员会关于金融企业诱发风险的缘故的分类，并结合公司的目前进展时期和实际业务，公司的风险要紧表现在如下方面： 1、信用风险 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定义务或信用质量发生变化，阻碍金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济缺失的风险。 传统观点认为，信用风险是指因交易对手无力履行合同而造成经济缺失的风险。然而，由信用风险带来的缺失也可能发生在实际违约之前，当交易对手的履约能力即信用质量发生变化时，也会存在潜在的缺失。 对公司来讲，资金业务是最大、最明显的信用风险来源。 信用风险包括违约风险、结算风险等要紧形式。 (1) 违约风险既能够针对个人，也能够针对企业 (2) 结算风险是一种专门的信用风险，涉及在不同的时刻以不同的货币进行结算交易。赫斯塔银行的破产促成了巴塞尔委员会的产生。 信用风险具有明显的非系统性风险特点。与市场风险相反，信用风险的观看数据少，且不易猎取。 2、操作风险 操作风险是指由人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成缺失的风险。 按照巴塞尔委员会的规定，操作风险包括人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用职员做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程治理。 操作风险具有普遍性，与市场风险要紧存在于交易类业务和信用分险要紧存在于授信业务不同，操作风险普遍存在于公司业务和治理的各个方面。

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其他工作。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；

风险管理体系框架

风险控制体系 ?第一部分：风险类别 依照风险的容和来源，根据《中央企业全面风险管理指引》将企业风险分为：1．战略风险 2．财务风险 3．市场风险 4．运营风险 5．法律风险 结合我司现发展阶段，将公司风险控制系统主要划分为两大板块，即公司部风险控制体系与公司业务风险控制体系。 ?

第二部分：部控制体系的建立 一、战略风险控制

（详见行业分析调研报告） 二、财务风险控制 （详见公司财务管理制度） 三、运营风险控制 （详见公司各项管理制度） （一）建立控岗位授权制度。对控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、围和额度等，任组织和个人不得超越授权做出风险性决定； （二）建立控报告制度。明确规定报告人与接受报告人，报告的时间、容、频率、传递路线、负责处理报告的部门和人员等； （三）建立控批准制度。对控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序、条件、围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任； （四）建立控责任制度。按照权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各部门、岗位、人员应负的责任和奖惩制度； （五）建立控考核评价制度。适当考虑把各业务风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩； 四、法律风险 建立健全以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度。大力加强企业法律风险

防机制建设，形成由企业决策层主导、企业法律顾问牵头、企业具体业务部分提供业务保障、全体员工共同参与的法律风险责任体系。 对合同审批的部控制（关键词“公司公章、合同章的管理”） 公司应制定格的合同审批程序，以防止随意签署合同。 公司合同涉及到公司的法律责任、资金收付、税收支出等等，因此，必须格执行完善的审批流程：此时的低效率有助于控制公司的风险、降低经办人员的责任。 1、对于常规合同，公司部确定经领导、律师审核通过的标准文本；如果对提出修改部分条款，需要走审批程序； 2、对于非常规合同，需要走经办人、经办部门经理、（财务总监）、法律顾问、总经理（乃至董事长）审批后，公司办公室、业务部门可予以盖章。 3、主要审查： （1）合同主体；（2）业务的合法合规性；（3）交易价格是否公允、是否浮动、浮动的条款；（4）涉及到的全部税收计算；（5）相关约束商务条款是否合理；（6）权责利是否明确对等；（7）是否超过总经理、董事长、董事会的审批权限等等 第二部分：业务控制体系的建立

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

金融风控部风险合规部 职责及岗位职责细分 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规

则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。 7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其他工作。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责

风控合规部岗位说明书(风控合规岗).docx

精品文档深圳前海基础设施投资基金管理有限公司 岗位说明书 一、基本资料 岗位名称风控合规岗所属部门风控合规部 汇报上级总经理职位级别D 岗位定编 1 人编制时间 二、设置目的（岗位存在价值） 1.对公司的风险控制部门进行全面管理，保证部门的正常运转和各项工 作的顺利实施； 2.根据公司需求布置具体的风险控制工作，并监督工作的具体执行情况； 3.负责向主管领导和公司管理层汇报，并与公司相关部门进行沟通。 4.对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检 查。 三、关键职责及描述（包括但不限于） 关键职责划分具体职责描述衡量指标（目标） 1.总体设计公司各种风险控 制指标和风险控制模型的 建立（必要时可借助外部 职力量），并针对市场情况对 责指标进行调整，对模型进 一行修订； 2.总体负责定期出具风险控 制报告和风险反馈意见 3.确定针对不同业务部门进

行风险监控的手段和模 式； 4.参与公司的重大决策，并 提出风险评价报告作为决 策的相关依据； 5.总体负责与其他相关部门 进行沟通，明确这些部门 的风险控制需求，并向这 些部门反馈风险控制结果； 6.总体负责向公司主管领导 汇报公司风险状况和部门 的建设状况； 7.总体负责公司各项风险指标 的披露（如果有要求）； 针对员工的风险意识培育和 风险控制知识的培训 8.对各类投资业务给出专业 的风险评估意见并就交易 结构设计给出建设性的建 议，给出专业、有效的风 险控制措施，并完成风险 .

评估报告，交由风险控制 和审计委员会审议。 9.根据风险监测和预警信号 提出具体风险控制预案； 负责组织实施资产风险分 类工作。 10.审核公司日常经营及各类 投资业务及相关的合同， 提供法律咨询。 11.审核公司投资、并购、战 略合作等重大项目的法律 意见。 12.审议项目公司定期资金使 用报告，以及项目公司定 期审计报告。 13.负责对接外部审计机构， 并监督公司的审计工作。 职 责 二 职临时交办完成上级领导交办的其他工确保按时按质按量完成。