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融资融券窗口指导意见

融资融券窗口指导意见
融资融券窗口指导意见

关于证券公司融资融券业务试点初期

有关事项的处理意见

(讨论稿,2010年2月9日)

一、客户适当性管理问题

请证券公司做好客户适当性管理和征信调查工作,一是制定本公司融资融券业务客户的资质要求和条件,原则上客户开户时间不少于18个月,证券资产不低于50万元,融资融券业务额度上限不超过个人金融资产的二分之一或全部资产的四分之一。二是适当提高初始保证金比例。融资融券业务初始保证金的比例按不低于60%的原则把握。三是融券业务保证金比例可适当高于融资业务保证金比例。

二、证券公司代客户行使担保证券权利的问题

为了减少争议和纠纷,建议证券公司在融资融券合同中与投资者明确约定代客户行使担保证券权利的具体方式。证券公司可以借助自身技术系统或证券交易所、登记结算公司的网络投票系统征集客户的投票意愿,并分“赞成”、“反对”或“弃权”通过证券交易所或登记结算公司的网络投票系统分类投票,证券公司也可以直接前往证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)现场进行分类投票。

证券公司应当在征集意见时询问客户与该上市公司审议事项是否存在关联关系。如果存在,应当遵守有关法律法规关于投票回避的规定,证券公司不对其投票意愿进行汇总。

三、账户名称问题

由于《证券公司融资融券业务试点管理办法》早于《证券公司监督管理条例》发布,因此两者对融资融券业务有关账户的表述有略微差别。《证券公司监督管理条例》中的“客户证券担保账户”、“客户资金担保账户”、“授信账户”分别对应于《证券公司融资融券业务试点管理办法》中的“客户信用交易担保证券账户”、“客户信用交易担保资金账户”、“客户信用证券账户和客户信用资金账户”。上述差异仅为名称上的不同,为了避免出现法律纠纷,建议各试点证券公司在融资融券业务合同中明确以上账户间的对应关系,并向客户解释清楚。

四、限售股、董监高等相关问题

(一)试点证券公司持有上市公司解除限售股份的,其在一个月内将解除限售股份提交作为融券券源以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过上市公司股份总数的1%。

试点证券公司持有上市公司未解除限售股份的,不得以其普通证券账户持有的未解除限售股份提交作为融券券源。

(二)试点证券公司个人客户持有上市公司限售股份(包括解除和未解除限售股份)的,试点证券公司不接受该客户融券卖出该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金。

(三)试点证券公司机构客户持有上市公司解除限售股份的,试点证券公司应要求该机构客户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过

该上市公司股份总数的1%。

试点证券公司机构客户持有上市公司未解除限售股份的,试点证券公司不接受该机构客户融券卖出该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股票充抵保证金。

(四)试点证券公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的,试点证券公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金。

(五)试点证券公司为上市公司的,不接受客户使用其信用证券账户买卖该证券公司股票,也不接受客户以其普通证券账户持有的该证券公司股票充抵保证金。

(六)试点证券公司在向客户提供融资融券服务时,应要求客户向试点证券公司申报其持有限售股份(包括解除和未解除限售股份)以及是否为上市公司董事、监事和高级管理人员等相关的信息。

试点证券公司在实施第二、三、四项处理意见时,将根据其要求客户申报的相关信息,参考证券交易所、证券登记结算机构协助提供的相关信息,对客户采取相应的管理措施。

融资融券业务管理基本知识

融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说,以融券交易为例,当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时,敏感的投机者会及时地察觉这种现象,于是他们会通过借入股票来卖空,从而增加股票的供给量,缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面,抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时,先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润,适机重新买入这些股票以归还融券债务,这样就又增加了市场对这些股票的需求,在某种程度上起到“托市”的作用,从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期,引导股价趋于体现其内在价值,并在一定程度上减缓了证券价格的波动,维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式,所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期,对于基金这类需要资金调节的机构来说,不仅能解燃眉之急,也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外,还可以衍生出很多产品创新机会,并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础

融资融券制度是现代多层次证券市场的基础,也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用,反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面,其一,透支比例 过大,一旦股价下跌,其损失会加倍;其二,当大盘指数走熊时,信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征,也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易,投资者可以通过融资或者融券来进行 操作,对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性,助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应,使得投机资金操纵市场变 得更急容易,易引起市场的巨幅波动,损害投资者利益。 总之,融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措,其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况,改善证券市场中资金的供给和需求关系,对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中,包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下,其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下,转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应

融资融券业务测试题

融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70%。那么,该投资者信用账户内的保证金金额为()元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的()时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、 50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、()是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为()。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为()万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括()。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,( )按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的()。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前,投资者应该了结全部的融资融券交易,并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分,提取后维持担保比例可以低于300%。 A、正确 B、错误 15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

人力资源流程指引

人力资源流程指引 本指引旨在让公司每一位员工快速了解人力资源相关流程。 流程图:底色为蓝色部分为用人部门或员工需处理之流程。 相关表格:字体加粗部分为用人部门或员工需填写之表格。 目录 第一章招聘流程 (2) 第二章新员工入职流程 (3) 第三章员工转正流程 (5) 第四章人事变动流程 (6) 第五章员工离职流程 (7) 第六章劳动合同 (8) 第七章薪金调整流程 (9) 第八章员工奖惩流程 (10) 第九章培训流程 (11)

第一章招聘流程 、相关表格: 表1.1《招聘申请表》 表1.2《求职登记表》 表1.3《面试评估表》 、注意事项: 1、 《招聘申请表》(1.1):请详列招聘职位的主要职责及任职要求,以便提高应聘简历的匹配度,行政部招聘相关负责人会就此内容与用人部门进行沟通。 2、招聘渠道:行政部将视职位要求及招聘难度选择招聘渠道。 3、招聘周期:一般职位平均招聘周期不超过4周,有特别要求的职位,将视实际情况经用 人部门协商后,适当调整招聘周期。 4、内部员工推荐应聘者,同样需要按照此流程,经过行政部面试及资料审核,方准入职。 人才推荐奖励:请详见《人才推荐奖励办法》 5、公司员工进行内部应聘,应以不影响各部门正常工作为前提。 6、兼职人员聘用:用人部门提出书面申请,由主管(副)总经理审批后,行政部协助发布 招聘信息,并将简历发给用人部门自行筛选、面试。

、相关表格: 表2.1《入职通知书》 表2.2《员工登记表》 表2.3《试用期工作安排表》 、注意事项: 1、通知新员工报到时应提交:3张小一寸照片,原单位离职证明及入职体检报告(原 件),身份证、毕业证、学位证原件及复印件,以便核对,将收取复印件。 2、公共帐号、邮箱、BQQ、及新员工欢迎信将在新员工入职前1天开通或发出。 3、新员工需阅读并确认的公司相关制度包括:《员工手册》、《员工保密规范》、《员工电 脑及网络使用规定》、《笔名确定书》。 4、(二)入职手续,所涉及的内容原则上应在新员工入职当天完成,因特殊原因 不能当天完成的,完成时间不应超过1周。 5、(三)入职培训,应在新员工入职1个月内完成。 第三章员工转正流程 、相关表格: 表3.1《员工转正考核表》 表3.2《员工转正确认书》 、注意事项: 1、述职报告内容应包括:试用期间的工作内容和业绩,工作改进/提高的意见或建 议,以及今后工作开展的计划。 2、考核面谈:直届主管在完成对员工的考核评分后,应与员工进行详细面谈,分析员工工作 中的优缺点,指出改进方向,提出及改进时间要求。 3、对丁考核不合格的员工,也应具体指出工作中的问题。 4、被考核员工与直接主管的考核意见有分歧的,由上一级主管进行沟通协调。 5、所有员工转正流程需在员工试用期满前3日完成。 第四章人事变动流程 、相关表格: 表4.1《人事变动审批表》

关于推进建筑信息模型应用的指导意见

关于推进建筑信息模型应用的指导意见为贯彻《关于印发20XX-20XX年建筑业信息化发展纲要的通知》(建质[20XX]67号)和《住房城乡建设部关于推进建筑业发展和改革的若干意见》(建市[20XX]92号)的有关工作部署,现就推进建筑信息模型(以下简称BIM)的应用提出以下意见。 一、BIM在建筑领域应用的重要意义 BIM是在计算机辅助设计(CAD)等技术基础上发展起来的多维模型信息集成技术,是对建筑工程物理特征和功能特性信息的数字化承载和可视化表达。 BIM能够应用于工程项目规划、勘察、设计、施工、运营维护等各阶段,实现建筑全生命期各参与方在同一多维建筑信息模型基础上的数据共享,为产业链贯通、工业化建造和繁荣建筑创作提供技术保障;支持对工程环境、能耗、经济、质量、安全等方面的分析、检查和模拟,为项目全过程的方案优化和科学决策提供依据;支持各专业协同工作、项目的虚拟建造和精细化管理,为建筑业的提质增效、节能环保创造条件。 信息化是建筑产业现代化的主要特征之一,BIM应用作为建筑业信息化的重要组成部分,必将极大地促进建筑领域生产方式的变革。 目前,BIM在建筑领域的推广应用还存在着政策法规和标准不完善、发展不平衡、本土应用软件不成熟、技术人才不足等问题,有必要采取切实可行的措施,推进BIM在建筑领域的应用。 二、指导思想与基本原则 (一)指导思想。

以工程建设法律法规、技术标准为依据,坚持科技进步和管理创新相结合,在建筑领域普及和深化BIM应用,提高工程项目全生命期各参与方的工作质量和效率,保障工程建设优质、安全、环保、节能。 (二)基本原则。 1。企业主导,需求牵引。发挥企业在BIM应用中的主体作用,聚焦于工程项目全生命期内的经济、社会和环境效益,通过BIM应用,提高工程项目管理水平,保证工程质量和综合效益。 2。行业服务,创新驱动。发挥行业协会、学会组织优势,自主创新与引进集成创新并重,研发具有自主知识产权的BIM应用软件,建立BIM 数据库及信息平台,培养研发和应用人才队伍。 3。政策引导,示范推动。发挥政府在产业政策上的引领作用,研究出台推动BIM应用的政策措施和技术标准。坚持试点示范和普及应用相结合,培育龙头企业,总结成功经验,带动全行业的BIM应用。 三、发展目标 到2020年末,建筑行业甲级勘察、设计单位以及特级、一级房屋建筑工程施工企业应掌握并实现BIM与企业管理系统和其他信息技术的一体化集成应用。 到2020年末,以下新立项项目勘察设计、施工、运营维护中,集成应用BIM的项目比率达到90%:以国有资金投资为主的大中型建筑;申报绿色建筑的公共建筑和绿色生态示范小区。 四、工作重点

融资融券业务知识练习题1(含答案)

单选题: 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为()。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过()时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于()。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C.300% 300% D 300% 150% 3、目前,融资融券的交易期限最长是() A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。 A、无法判断; B、减少; C、不变; D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是() A.信用账户内仅证券作为担保财产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时,应当由() A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的()关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖

D、财产托管 8、下列说法错误的是() A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户。 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时,证券公司通知客户追加担保物是() A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于160%,投资者至少需要追加()现金或等值证券。 A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、6.7万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为()万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于() A、140% B、160% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是(): A、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) B、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额,拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出()元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

建质函[2015]159号住房城乡建设部关于印发推进建筑信息模型应用指导意见的通知

住房城乡建设部关于印发推进建筑信息模型应用指导意见的 通知 建质函[2015]159号 各省、自治区住房城乡建设厅,直辖市建委(规委),新疆生产建设兵团建设局,总后基建营房部工程局: 为指导和推动建筑信息模型(Building Information Modeling,BIM)的应用,我部研究制定了《关于推进建筑信息模型应用的指导意见》,现印发给你们,请遵照执行。 中华人民共和国住房和城乡建设部 2015年6月16日 关于推进建筑信息模型应用的指导意见为贯彻《关于印发2011-2015年建筑业信息化发展纲要的通知》(建质[2011]67号)和《住房城乡建设部关于推进建筑业发展和改革的若干意见》(建市[2014]92号)的有关工作部署,现就推进建筑信息模型(Building Information Modeling,以下简称BIM)的应用提出以下意见。 一、BIM在建筑领域应用的重要意义

BIM是在计算机辅助设计(CAD)等技术基础上发展起来的多维模型信息集成技术,是对建筑工程物理特征和功能特性信息的数字化承载和可视化表达。 BIM能够应用于工程项目规划、勘察、设计、施工、运营维护等各阶段,实现建筑全生命期各参与方在同一多维建筑信息模型基础上的数据共享,为产业链贯通、工业化建造和繁荣建筑创作提供技术保障;支持对工程环境、能耗、经济、质量、安全等方面的分析、检查和模拟,为项目全过程的方案优化和科学决策提供依据;支持各专业协同工作、项目的虚拟建造和精细化管理,为建筑业的提质增效、节能环保创造条件。 信息化是建筑产业现代化的主要特征之一,BIM应用作为建筑业信息化的重要组成部分,必将极大地促进建筑领域生产方式的变革。 目前,BIM在建筑领域的推广应用还存在着政策法规和标准不完善、发展不平衡、本土应用软件不成熟、技术人才不足等问题,有必要采取切实可行的措施,推进BIM在建筑领域的应用。 二、指导思想与基本原则 (一)指导思想。 以工程建设法律法规、技术标准为依据,坚持科技进步和管理创新相结合,在建筑领域普及和深化BIM应用,提高工程项目全生命期各参与方的工作质量和效率,保障工程建设优质、安全、环保、节能。

C18018S融资融券客户服务(90分)

融资融券业务客户服务 返回上一级 单选题(共2题,每题10分) 1 . 客户维持担保比例低于平仓线时,证券公司通知客户追加担保物是()。X ? A.为了提高客户服务质量 ? B.合同约定的义务 ? C.客户提出的服务要求 ? D.其他三项都不对 我的答案:D 2 . 客户信用账户的担保证券涉及投票权行使时,应当由()。 ? A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票 ? B.证券公司通知客户到证券持有人会与(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票 ? C.证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票? D.证券公司可自行放弃投票 我的答案:C 多选题(共4题,每题10分) 1 . 融资融券客户回访种类包括()。 ? A.新开户回访 ? B.日常回访 ? C.投诉回访 ? D.客户推荐人服务质量与服务态度回访 我的答案:ABCD 2 . 根据《融资融券业务管理办法》的规定,以下哪些投资者不符合适当性管理的要求,不具备参与融资 融券交易的相关条件()。 ? A.最近20个交易日日均证券类资产低于50万的个人投资者 ? B.有重大违约记录的投资者 ? C.从事证券交易时间不满半年的个人投资者 ? D.证券公司股东、关联人 我的答案:ABCD 3 . 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:()。 ? A.违规挪用客户担保物

? B.进行利益输送和商业贿赂 ? C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利; ? D.向客户充分揭示风险 我的答案:ABC 4 . 客户申请参与融资、融券交易前,应与证券公司签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券 合同,明确约定下列哪些事项()。 ? A.融资/融券的额度、期限、利率 ? B.融资/融券保证金比例 ? C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限 ? D.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利 我的答案:ABCD 判断题(共4题,每题10分) 1 . 融资融券客户服务方式包括电话服务、现场服务、智能系统服务等。 对错 我的答案:对 2 . 司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施时,证券 公司应当处分担保物,实现因客户融资融券所产生债权,并协助司法机关执行。 对错 我的答案:对 3 . 投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款,须先偿还该投资者的融资欠款。 对错 我的答案:对 4 . 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当采用适当的方式向客户讲解业务规则和合同风险等。 对错

融资融券业务模拟题

融资融券业务部分 单项选择题,以下各题中有一个正确答案,每题1分,正确得1分,未答或错误得0分,共100分。 01、“融券”是指客户向证券公司借入什么(B)? A.股票 B.上市证券 C.债券 D.基金 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么(D)? A.基金 B.债券 C.股票 D.资金 03、融资融券交易与普通证券交易不同的有(B) A.投资者从事融资融券交易时,可以买卖所有在证券交易所上市交易的证 券;从事普通证券交易时,只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B.投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担。从事融资融券交 易时,如不能按时足额偿还资金或证券,会给证券公司带来风险 C.投资者从事普通证券交易,可以向证券公司借入资金买入证券,也可以 向证券公司借入证券卖出 D.融资融券交易与普通证券交易相比,投资者可以通过向证券公司融资融 券,扩大交易筹码,因此投资者的收益也一定会加大

04、融资融券业务试点期间,券商可以将以下证券融给客户(C)。 A.券商其他客户的证券 B.券商自有的证券和基金公司提供的证券 C.券商自有的证券 D.券商自有的证券和金融公司提供的证券 05、客户融资买入时,其资金来自(C) A.客户普通资金账户 B.客户信用资金账户 C.证券公司 D.银行 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%,此时客户了结该笔融券 交易,则相对于本次交易客户:(B) A.盈利 B.亏损 C.持平 D.不确定 07、以下关于融资融券的说法错误的是:(C) A.融资买入证券上涨时,融资交易的收益是无限的 B.融资买入证券下跌时,融资交易的亏损是有限的 C.融券卖出证券上涨时,融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时,融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为(A)。

关于推进全过程工程咨询服务发展的指导意见

关于推进全过程工程咨询服务发展的指导意见 各市州住房和城乡建设局、发展和改革委员会,各有关单位: 为深化投融资体制改革,改革工程建设组织方式,提升建设质量,节约建设投资,缩短建设周期,国家发展改革委、住房城乡建设部印发了《关于推进全过程工程咨询服务发展的指导意见》(发改投资规〔2019〕515号)《关于印发房屋建筑和市政基础设施项目工程总承包管理办法的通知》(建市规〔2019〕12号)。现将这两个文件转发给你们,并就有关事项通知如下。 一、全面推进工程建设项目组织方式改革。落实国家稳投资、稳增长的政策措施,各级住房城乡建设、发展改革部门要认真贯彻发改投资规〔2019〕515号和建市规〔2019〕12号文件,深入推进工程建设领域供给侧结构性改革,大力发展全过程工程咨询和工程总承包,使其成为主流的工程建设组织方式,加快项目落地,优化投资环境。政府投资项目和国有投资项目应带头推行全过程工程咨询和工程总承包模式,鼓励社会投资新建项目根据项目特点和实际需要采用全过程工程咨询和工程总承包。二、培育全过程工程咨询市场。探索构建适合我省的全过程工程咨询服务体系,引导和鼓励建设单位采用全过程工程咨询服务模式,委托工程咨询单位提供包含立项咨询、投融资策划、招标代理、勘察、设计、监理、造价、项目管理、BIM(建筑信息建模)咨询等部分或全部内容的全过程咨询服务。简化招标条件,创新基于不同市场需求的多样化咨询服务。三、推广工程总承包建设模式。鼓励建设单位对项

目工程设计、采购、施工或者设计、施工等阶段实行总承包。政府投资项目,应该在初步设计及概算审核完成后进行总承包发包。规范招投标管理,落实质量安全监管,充分发挥工程总承包模式在提高建设质量、缩短项目工期、加强投资管控等方面的优势。

融资融券答案1(93分)

考试卷 考试时间:120分钟计时:剩余时间:一、判断题(每题1分,答错不扣分) [ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 A.对 B.错 [ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。 A.对 B.错 [ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务,可以由客户本人向证券公司营业部提出申请,也可以请他人代理。 A.对 B.错 [ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。 A.对 B.错 [ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A.对 B.错 [ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。 A.对 B.错 [ 7 ] 标的证券暂停交易,融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。 A.对 B.错 [ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定,则不能调整。 A.对 B.错 [ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物,证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对 B.错 [ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时,客户不得通过信用证券账户申报预受要约。 A.对 B.错

[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 A.对 B.错 [ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对 B.错 [ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的,可直接由证券营业部人员办理。 A.对 B.错 [ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券,不得用于从事交易所债券回购交易。 A.对 B.错 [ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。 A.对 B.错 [ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约,不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对

流程管理工作指引

武汉亘星资源有限公司流程管理工作指引总则为了规范xx 公司(以下简称“公司” )流程管理行为,提高公司流程运行

质量,促进公司流程管理规范化、信息化,特制定本工作指引。方针与原则:旨在通过规范并完善公司流程管理,明确各岗位的职责和责任,提高内部管理水平。遵循“内容完整、职责明确、步骤清晰”的原则,以流程图的形式进行表现。适用范围:适用于公司各部门、项目公司(项目部)流程管理、执行与控制,各单位应依据本指引,结合实际,制订相关的管理流程。流程体系流程是通过将输入转化为输出而满足流程需求者需求的一系列顺序活动。根据公司流程所涉及的范围和内容,公司流程按类别分为职能管理流程、业务运作流程(流程体系见附件1)。职能管理流程:战略规划管理流程、运营计划管理流程、行政管理流程、人力资源管理流程、财务与预算管理流程、审计管理流程;业务运作流程:项目拓展管理流程、土地开发管理流程、设计管理流程、成本管理流程、招标采购管理流程、合同管理流程、工程管理流程、营销管理流程、商业管理流程。根据每个管理流程层次不同,可划分为主流程、子流程及操作流程三个层次。但并不是所有流程都划分为三个层次,根据流程的复杂程度及流程的作用,一些流程可能有一个或两个层次。主流程是实现公司某项完整功能的活动描述,涉及到不止一个职能或部门。每一个流程又由一些子流程或操作流程组成。子流程是公司流程环节中某环节功能实现的描述,通常涉及部门内多岗位之间的工作关系。一个子流程又由一些操作流程组成。操作流程是流程或子流程中某项工作的具体操作描述,通常涉及一个部门内特定岗位,是流程最基本的单位。流程管理职责公司总经理

融资融券基础知识及操作说明教材

融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答:融资融券交易,又称信用交易,是指投资者向证券公司提供担保物,借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易? 答:根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。 前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务? 答:根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利

和服务。 4、投资者进行融资融券交易前,应做什么准备工作? 答:投资者参与融资融券业务前,应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可,并接受证券公司组织的投资者教育,提供证券公司要求的征信材料,按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书,委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少? 答:为了控制信用风险,证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些? 答:融资融券业务投资者面临的风险包括: 市场波动风险:融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险,可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力,又要制定严格投资纪律,设置严格的投资止损标准,避免市场波动的风险。 流动性风险:当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时,投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物,将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性,及时足额提交但保物,避免强制平仓带来的资产损失风险。

最新-融资融券业务开展的心得与体会 精品

融资融券业务开展的心得与体会 上海一部融资融券业务目前开展情况良好,自3I活动融资融券业务竞赛开展以来,融资融券正式开户客户16户,累计授信资产4637万。截至5月19日,在本次3I竞赛活动中有效开户数户,有效授信资产2310万,两项排名均名列前茅。上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券人的心血。在这里于岚仅代表上一融资融券人,在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。 一、人思想上必须重视 还记得我部在3I活动开展前,融资融券客户开户数仅有2位,授信资产155万,融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。当时作为融资融券人,我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点,将会是营业部转型的关键性事件。 3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研,介绍其他营业部的先进经验,并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献,给我的触动很大。紧接着总部融资融券业务部组织全体人在深圳集中培训,黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时,其收入价值量相当于增加5到6家营业部。未来趋势:营业部融资融券余额1.5亿左右,月新增佣金超百万,年新增佣金超千万,将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。 二、全体员工必须参与 总部培训结束后,我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会,全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标,提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。 三、客户服务能力必须提高 符合融资融券业务审批条件的客户,均是我部优质客户,更不乏核心客户。对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资

工程管理流程指引手册

宜化置业公司工程建设流程 (第一版) 指 引 手 册 宜化置业公司 二〇一〇年二月

1施工准备阶段工作流程管理 房地产开发建设过程中,工程建设工作早在开发报建时即已展开,在企业取得《建设用地规划许可证》和《国土证》后工程即可介入。 1.1施工准备阶段工作流程 1.1.1施工准备阶段主要节点工作内容详述 取得用地规划 许可证、国土证 前期部收地、工程部围蔽总规、详规、小区综合 管线规划批复 出详勘方案、签订详勘 合同 取得规划许可证 施工图审查、节 能审查 前期部、工程部查勘现场申报 临水 临电 总经理主持小区 分区开发策划会 工程部组织详勘 取得本期开发全套施工质监登记 场地障碍编制单项工程施工策划方案 图(或基础图) 物迁移、安监登记 拆除方案 主管工程领导主持综合工程部组织±0.000 策划方案会审以下图纸会审余泥排放证工程部组织 “三通一平”实施施工单位临设搭建编制监理规划 审查施工组织设计 施工单位人员、 机械、材料进场 签发开工令取得施工许可证 基础工程开工 图1-1施工准备阶段工作流程 1.2围蔽工程 1.2.1围蔽前应进行的准备工作: 前期部办理齐全的收地手续后(取得国土证及建设用地规划许可证),由工程部进行收地围蔽工作。围蔽工程可按零星工程的委托办法委托施工单位施工。对征收地块的围蔽应做到围蔽范围准确,围蔽速度快捷,避免或减少与当地群众的纠纷。

征地红线,做好标记。若征地红线图中给出的坐标点与国土局提供的红线控制坐标点出入较大,应联系前期部协调相关部门解决。 测算围蔽工程量、办理围蔽工程委托、做好围蔽工程的实施方案、做好围蔽工程的材料准备、做好围蔽工程的人员准备、做好机械设备的进场准备。 围蔽工程注意事项 积极与当地政府部门沟通,取得当地政府部门的支持。 按已制定的实施方案组织施工。 工程部应与前期部、保卫处等部门协同做好解决突发事件的应急处理措施。 围蔽完成后,应安排保卫处巡视,防止围蔽遭受恶意破坏。 1.3申报临水临电 申报临水临电时,工程部确定临水临电的容量,同时了解申报流程及办理周期。 临电系统尽可能有足够的富余容量,在条件容许的情况下,应考虑首期交楼可能采用临时供电的需要,根据具体情况而定。 1.1.4现场查勘,进一步清理场地 1.4.1收地后,工程部应对场地内的情况进行详细的了解。正常情况下,已收 地块内的拆迁、坟地迁移、青苗补偿、高压线的迁移等都应在前期部的协调督促下由当地政府相关部门完成。然而往往因各种原因的影响,收地后仍有部分迁移工作尚未完成,影响工程建设进度,因此,工程部进场后,也应积极协助前期部协调当地相关部门解决,进一步清理场地。 前期部应向工程部通报原有地下管网的概况,前期部应配合工程部探明地块内电信、煤气、给排水管,特别是军用光缆的分布、走向情况,如影响工程施工,应及时协调相关部门解决。 所收地块内的林木砍伐,须协调前期部取得砍伐证后,根据工程部下发的砍伐图组织砍伐,并根据实际地形与总规进行比较,砍伐如果对周边环境破坏大,应及时反馈并进行调整后,再实施砍伐。 1.4.2工程部组织详勘 取得总规批复后,工程部可组织勘察单位进场,对阻碍详勘钻孔的障碍物,工程部应提前组织清理。 勘察单位根据工程部提供的详勘方案、总规图上的坐标点定出孔位,工程部应复核。 根据公司工期要求,督促勘察单位组织足够的钻机进场。 所有钻孔工程量必须有监理及工程部人员进行验收,并在验收记录上签字,及时存档。 现场钻孔取样完成后,应督促勘察单位在详勘开钻后15天内出柱状图并按合同要求提供勘察报告。 1.5小区分区开发综合策划 小区分区开发综合策划,是小区开发、建设、销售的总纲,须由各项目经理主持,召开由分管开发、招标、设计、工程、销售、资金、合同管理、物业管理的副总经理和各部门负责人参加的小区分区开发综合策划会,策划会讨论和确定的内容包括:分区开发目标、融资目标、销售目标、工程建设目标,并根据这些目标制定招标计划、图纸需求计划、工程开工及竣工计划、物业移交计划。必要时由公 司总经理主持。 1.6综合策划方案编制 综合策划方案包含以下内容: 施工给水系统:给水管道走向规划、管道管径、用水量及用水计量等。

融资融券业务知识练习题2

一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的() A:结算资金暂未纳入第三方存管,托管资产超过人民币500万 B:大客户且信誉良好,在公司开立资金账户为6个月 C:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D:账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度,以下说法不正确的是()。 A:客户授信额度有效期为一年,有效期届满前不可以申请调整额度 B:营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C:客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加,可以申请增加授信额度D:在额度有效期内,如客户连续三个月无任何融资融券交易,额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益,权益的处理() A:投票权:无需征求客户的意愿,公司有权决定如何投票 B:现金红利和利息归公司所有 C:股票红利和无偿派发权证归客户所有 D:股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为() A:每季度一次 B:每半年一次 C:每年一年 D:三年一次 5、对每一位融资融券客户,在其开立信用账户后()内进行第一次客户回访A:2日B:1周C:10日D:1个月 6、试点期间,可充抵保证金的股票折算率不超过(),标的股票折算率不超过() A:70% B:60% C:50% D:30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法,正确的是:() A:融资融券业务的决策信息全公司共享

B:研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时,可以着重推荐买入或卖出 C:禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D:公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%,融资基准保证金比例为50%,则该标的证券融资保证金比例为() A:110% B:90% C:50% D:40% 9、接上题,如客户计划融资买入市值200万的该标的证券,需存入保证金多少()A:180万元B:200万元C:222万元D:220万元 10、接第8题,如该标的证券的调整倍数为倍,则该标的证券融券保证金比例为() A:60% B:% C:145% D:165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的,折算率为() A:30% B:15% C:10% D:0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括() A:账户总资产B:维持担保比例C:保证金可用余额 D:证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元,担保物价值超过()时,客户可以提取担保物。 A:260万元B:280万元C:300万元D:600万元 14、某客户融资余额为105万元,可充抵保证金证券市值200万元,折算率为60%,则该客户需在()完整交易日内追加担保物()万元 A:无需追加担保物 B:1; C:2; D:3; 15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后,以下描述正确的是:() A:计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内 B:客户可以提取该股票,即使维持担保比例未超过300%

融资融券业务客户调查问卷

融资融券业务客户调查问卷 1、您炒股股龄几年了? ()1年以内 ()1年至5年 ()5年以上 2、平时股票操作一般持有多长时间么? ()1周以内 ()1个月以内 ()长期投资 3、您炒股后期有融资的需求么? ()有 ()没有 4、您炒股希望可以做空么? ()有 ()没有 ()无所谓 5、您融资融券业务有了解么? ()不了解 ()有一点了解 ()已经开始操作融资融券了 6、您后期是否准备参与融资融券业务? ()不想参与 ()可能会参与 ()会参与融资融券业务 7、您如果后期融资融券开户,是否在准备在东兴证券营业部开立融资融券业务信用账户呢?()已经开立 ()打算近期开立 ()没有开户计划 8、您预计在未来一年内,有可能对下列哪些行业的股票进行融券交易?(可以多选) ()石油化工 ()煤炭 ()有色金属 ()TMT ()房地产开发 ()航空运输 ()铁路运输 ()工农中建交 ()除工农中建交以外的其它银行 ()证券 ()保险 ()纺织服装 ()汽车 ()钢铁 ()食品饮料

()机械 ()电力 ()其它行业或股票 9、您了解ETF产品吗? ()非常熟悉 ()一般 ()不了解,也不感兴趣 ()听说过,希望能进一步了解,并有可能利用ETF进行融资融券交易 10、近期沪深交易所扩大了融资融券标的,并将7只ETF加入了标的证券名单,您有可能对下列哪只ETF 进行融资融券交易?(可以多选) ()上证50ETF ()上证180ETF ()上证红利ETF ()上证180治理ETF ()深100ETF ()中小板ETF ()深成ETF 11、如果您进行融券交易,单只股票或ETF的融券规模大约会有多少? ()1万元以下 ()1万元~10万元 ()10万元~50万元 ()50万元以上 12、您是否对某几只证券有明确的融券需求?如有,请列明证券名称及具体数量 ()

接待工作流程指引

编号:PLD-IM 版号:A/1

接待工作 流程指引 目录 1.目的及适用范围 (2) 2.主要职责 (2) 3.关键活动描述 (2) 4.附件 (6)

接待工作流程指引 1目的及适用范围 1.1为进一步加强公司接待工作,提高接待质量,树立公司对外良好形象, 推进接待工作规范化、制度化、标准化,结合公司实际,制定本指引。 1.2本指引适用于公司各部门接待工作。 2主要职责 2.1综合部统筹公司各接待工作: 2.1.1负责编制接待方案 2.1.2负责实施接待方案 2.2相关部门 2.2.1配合接待工作 3关键活动描述 3.1接待前期准备工作 3.1.1来访客人基本信息:所属单位、人数、姓名及职位、到达及返程 日期、航班或高铁信息、贵宾厅预定、客人对住宿、饮食等生活习惯 的要求及忌讳、来访目的、来访时长、联系人姓名及电话等。 3.1.2接待方人员信息:公司出席的领导,申请部门对接联系人及联系 电话。 3.1.3拟定接待方案:接待统筹部门根据来访客人身份、来访时间、目 的、意愿和领导的要求等情况,围绕以下内容按时间顺序拟定接待方 案:接待标准、迎接地点、食宿地点、用车安排、参观安排、接陪领 导、费用预算、是否需要安排照相、翻译、撰写新闻稿等事宜。拟定 接待方案后,要及时征询领导或对方联系人意见,适当作出修改。 3.1.4接待前期安排 3.1. 4.1参观安排: (1)提前与参观点对接,落实参观路线、陪同领导。 (2)准备简介资料

(3)安排参观现场电子屏幕显示欢迎词及集团宣传片等 3.1. 4.2会晤安排: (1)根据来访客人的情况,提前与领导预约时间; (2)落实会晤时间及会议室 (3)按计划通知参加会晤的领导; (4)如遇临时调整,应及时告知相关领导和其秘书。 3.1. 4.3预定安排: (1)预订车辆、房间及餐饮,落实参观点的安排; (2)将客人及我司出席领导的详细信息、来访目的一并传 阅给接待酒店及参观点对接人; (3)建立接待工作的微信群,保证接待信息的充分畅通。 3.1. 4.4用车安排: (1)在接待车辆较多的情况下要提前对车辆进行编号; (2)通过钉钉发起“用车申请”流程,综合部按要求安排 车辆。 3.1. 4.5房间安排: (1)通过钉钉发起“酒店预订申请”流程。 (2)提供来访客人名单及相关信息给综合部提前预定; 3.1. 4.6饮食安排: (1)落实用餐人数、用餐地点; (2)根据来访客人的饮食习惯安排菜单,菜式安排注意口 味及荤素搭配,份量适当,不宜过多。 (3)酌情安排酒水等。 (4)接待部门提前制作座位台卡并摆放及用餐摆位图。 3.1. 4.7通过 3.1. 4.8 4住宿安排:根据需要以及客人级别合理安排酒店房间; 5用车安排:根据需要以及客人级别合理安排接待车辆,如需集团办行政车队安排车辆,则请线上发起车辆申请流程,行政车队按要求安排车辆。

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