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国际金融与结算.doc

1.假设英国市场的年利率为6%，美元市场的利率为年4%，纽约市场的即期汇率为￡1=$1.6700 问三个月英镑与美元的远期汇率是多少？

2.已知某日伦敦外汇市场，英镑对法国法郎，即期汇率：￡1=FF7.9355—7.9385，三个月远期升贴水数为 140—150 ，我某外贸公司出口冻猪肉每公吨1200英镑，现外商要求改报法国法郎。问：（1）如即期付款，我方应报多少法国法郎？（2）若三个月远期付款，应报多少法国法郎？

3.已知：即期汇率：￡1=$1.5060/70，远期升贴水数为 270/240；

即期汇率：$1=SF1.8410/25，远期升贴水数为 495/470。

求：12个月英镑兑瑞士法郎的套算汇率？

4.纽约市场: ￡1=$1.4010/15；伦敦市场：￡1=FF9.8023/9.8308；巴黎市场: $1=FF7.0050/7.0100

请通过三地套汇获利。

5.某出口商品每单位原报价CIF温哥华50美元，现客户要求改报加元，请参照下述牌价：￡1=C$1.7855-1.7865，￡1=$1.4320-1.4330，将美元报价改为加元，问应报多少加元？

6.已知某日纽约市场牌价为即期汇率DEM1.6640-50，三个月远期203-205，我某出口商品原价为CIF5%汉堡UAD1000/公吨，现德国客户要求用DEM报价。请问（1）若即期收款应报多少DEM？（2）若是3个月远期应报多少DEM？

7.设纽约市场上年利率为8%，伦敦市场上年利率为6%，即期汇率为GBP1=USD1.6025—1.6035，3个月汇水为30—50点，求：

（1）3个月的远期汇率，并说明汇水情况

（2）若一投资者拥有10万英镑，他应投放在哪个市场上有力，说明投资过程及获利情况

8.假定某日伦敦外汇市场上￡1=1.6245/1.6450，在纽约外汇市场上￡1=$1.5645/1.5745，试问：你应如何套汇，若用200万英镑去套汇，可获利多少？

9. 1992年2月15日，伦敦外汇市场上英镑美元的即期价格汇价为：

￡1=US$1.8370—1.8385，六个月后美元发生升水，升水幅度为177/172点，威廉公司卖出六月期远期美元3000，问折算成英镑是多少?

10.1991年12月19日，美元与加元、法国法郎的汇率分别为：

US$1=CAN$1.1565，US$1=FFr5.3275，请根据上述数字，计算出加元与法郎之间的套算

汇率。

11. 如果纽约市场上年利率为8%，伦敦市场上利率为6%，即期汇率为GBP1=USD1.6025—1.6035，3个月汇水为30—50点，求：

（1）3个月的远期汇率，比说明汇水情况；

（2）若一投资者拥有10万英镑，他应该投放在哪个市场上有利，说明投资过程及获利情况；

（3）若投资者采用调期交易来规避外汇交易，应如何操作，其调期价格为多少？

12.已知纽约、法兰克福、伦敦三地外汇市场行市如下：

纽约外汇市场：USD1=DEM1.9100—1.9110

法兰克福市场：GBP1=DEM3.7790—3.7800

伦敦外汇市场：GBP1=USD2.0040—2.0050

试问上述三种货币之间是否有套汇机会？若有，如何套汇？获利多少？

1.指出该汇票的出票人, 付款人, 收款人；这是远期汇票还是即期汇票? 如何确定其付款期限。

2.请依据所给条件，完成下列汇票的出票行为。

The requisite items of a bill are as follows:

Drawer: China National Chemicals Import & Export Corporation, S.B.

Drawee: The City Bank. New York, N.Y. , U.S.A.

Payee: the order of the Bank of China

Sum: US＄1000.

Date of issue: 25 March, 1998.

Place of issue: Shanghai

Tenor: at 90 days after sight

Fill in the following blank form to issue a bill.

3.已知我国上海的A公司从英国伦敦B公司购买原材料一批，货款为5000美元，与此同时A公司销售货物给英国伦敦的c公司，应收回货款恰巧也是5000美元，A公司为节省结算时间，同时也是因为资金短缺，在与B公司结算时，采用汇票进行，即签发以B公司或其指定人为收款人、以C公司为付款人、见票后30天付款的汇票给B公司。试按照上述要求签发该张汇票（未明确项目，可合理自定）。

4.国际出口公司（International Exporting Co.）出口机器设备和零部件给环球进口公司(Globe Importing Co.)。价值100，000 美元。国际出口公司在2007年4月20日开出汇票，要求环球进口公司在见票后30天付款给XYZ银行。环球进口公司于2007年4月30日承兑了该汇票。

请按上述条件填写下列汇票。

5.请依据所给条件，完成下列汇票的出票行为。

The requisite items of a bill are as follows:

Drawer: China National Chemicals Import & Export Corporation ,S.B.

Drawee: The Citi Bank. New York, N.Y. , U.S.A.

Payee: the order of the Bank of China Sum: US＄1000.

Date of issue: 25 March, 1998. Place of issue: Shanghai

Tenor: at 90 days after sight

Fill in the following blank form to issue a bill.

6. 我国上海工艺品进出口公司向日本丽智贸易公司出口真丝手绢2400件，每件20美圆CIF东京，日本东京银行于2001年5月12日开出不可撤消信用证，证号为01-33498。

上海工艺品进出口公司于2001.5.25日装运，请根据上面内容填制一张即期汇票。

一、阅读以下信用证，并根据信用证内容完成后面的有关问题。

XYZ Bank

××××Road

Shanghai, china

Beneficiary: Date………………………

MN Export Co. IRREVOV ABLE CREDIT

Expiry date: Sep 30, 20××

16, Dojima All drafts must be marked

Osaka, Japan drawn under credit No.1234.

Dear Sirs,

We hereby authorize you to draw on XYZ Bank,

For account of: ABC Importer

17,×× Road, Shanghai

up to an aggregate amount of $18 000.00(Eighteen Thousand US Dollars)

Available by negotiation under your drafts at 60 days’ sight for 100% invoice value, to be accompanied by the following documents:

1,-Signed Commercial Invoice in duplicate

2,-Special Customs Invoice

3.-Insurance Policy or Certificate covering marine and war risks for 110% invoice value.

4.-Full set clean on board Ocean Bills of Lading, evidencing shipped on board(name

of the vessel),from Osaka to Shanghai, drawn to the order of ABC Importer, notify same, and showing Freight Prepaid.

Covering: Shipment of about 10 000 Lbs. of ×××

Partial shipment allowed and transshipment prohibited.

Ocean Bills of Lading must be dated not later than Sept.16,20××

Drafts and documents must be presented within 21 days after the bill of lading is issued.

This credit is subject to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits(1993 Revision)ICC Pub No.500.

We hereby agree with the drawers, endorsers and bona fide holders of drafts drawn under and in compliance with the terms of this credit, that such drafts will be duly honored on due presentation to the drawee.

Sincerely

(Signature)

问题：

1. 考虑该信用证项下汇票的付款期限，说明在什么情况下汇票必须得到承兑？

2. 若受益人交单议付，作为背书人他应向议付行承担什么责任？假设受益人为海运提单的背书人，其责任又如何呢？

3．信用证开证行与议付行的责任有何不同？

4. 本信用证性质为____________,它确立了____________和______________以及__________和___________之间的契约关系。

5. 如果信用证条款中对货物数量的描述有“大约”，而对开证金额并无“大约”，则在出运货物时一般应________________。

6. 货物单价和信用证规定应该________，发票金额应_________开证金额，投保比例为发票金额的__________。

7. 该信用证要求受益人提交的运输单据是_________________。

8. 若受益人审证后，发现信用证与合同内容不符，应该________________向开证行要求修改信用证。

9. 本信用证项下，受益人提交的发票应有_____份正本，______份副本。

10. 从本信用证对单据的要求来看，货物的成交价格条件是_________。

11. 若海运提单的装运日批注为9月15日，受益人最迟应于_________交单议付。

12. 本信用证项下跟单汇票的到期日是从_________________的日期起算。

13. 受益人交单议付时应在_________和__________上作转让背书。

二、问题：1.请分析2010年我国国际收支的基本特点。

2.根据数据，分析我国国际收支失衡的主要原因。

3.如何调节我国的国际收支失衡。

三、表一是某信用证的部分内容，表二是该信用证下的汇票。请根据表一，回答问题，并把表二填写完整。

2.到期地点在哪里？

3.本信用证是即期信用证还是延期信用证？

4.本信用证是否允许转运？

5.本信用证是否允许分批装运？

6.本信用证的最迟装运日是哪天？

7.本信用证的最迟交单日是哪天？

8.本信用证的申请人是谁？

9.本信用证的受益人是谁？

10.本信用证要求提交怎样的货物运输单据？

11.本信用证的开证行是否要求通知行保兑？

12.将表二填写完整。

国际金融与结算期末试卷(英文)

湖南涉外经济学院2015—2016学年度第一学期《国际金融与结算》课程考核试题册学院：外国语学院专业年级：2012级商英本科考核方式：闭卷考试时量：100分钟试卷类型： A I. Multiple choices: Choose the best answer to each question, and write your answers on your answer sheet.（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1. A credit item in the balance of payments is . A.an item for which the country must be paid B.an item for which the country must pay C.any imported item D.an item that creates a monetary claim owned to a foreigner. 2. In a exchange rate system there is no intervention by the government or central bankers. A.fixed B. pegged C. floating D. managed float 3. The price in the foreign exchange market is called . A.the trade surplus B. the money price C. the exchange rate D. the currency rate 4. If Canadian speculators believed the Swiss franc was going to appreciate against the U.S. dollar, they would . A. puchase Canadian dollars B. purchase U.S. dollars C. purchase Swiss francs D. sell Swiss francs 5. Under a system of floating exchange rates, the Swiss franc would depreciate in value if which of the following occurs? A. price inflation in France B. an increase in U.S. real income C. a decrease in the Swiss money supply D. falling interest rates in Switzerland 6. is an example of foreign direct investment. A. Exporting to a country B. Establishing licensing arrangement in a country C. Purchasing existing companies in a country D. Investing directly (without brokers)in foreign stocks 7. The payment of a dividend by an American company to a foreign stockholder represents . A. a debit in the US capital account B. a credit in the US capital account C. a credit in the US current account D. a debit in the US current account 8. If American exports to Japan increase and American imports from Japan decreases, then, under a floating exchange rate system, we would expect the dollar to . A. weaken against the Japanese yen B. depreciate against the Japanese yen C. devalue against the Japanese yen D. appreciate against the Japanese yen 9. The term foreign exchange is best defined by the following statement; it is . A. the rate of exchange between two currencies B. an instrument such as paper currency, note, and check used to make payments between countries C. the place in which foreign currencies are exchanged D. synonymous with currency exchange 10. Which of the following is likely to exist when people are willing to pay more for dollars than the official rate? A. gray market B. black market C. gold market D. crawling peg market 11. Which of the following is NOT a way for a country to defend its fixed exchange rate? A. Engage in one-way speculative bubble B.Intervene in the foreign exchange market by buying or selling foreign currency. C.Alter domestic interest rates to influence short-term capital flows. D.Impose some form of exchange control to influence short-term capital flows. 12. If the price of British pounds in terms of US dollar is $1.80 per pound, then the price of US dollar in terms of British pounds is . A. 1.8￡ per dollar B. 0.555￡ per dollar C. 0.90￡ per dollar D. 3.6￡ per dollar 13. When a country’s currency appreciates, the country’s goods abroad become , and foreign goods in that country become . A. cheaper…more expensive B. more expensive…cheaper C. cheaper…cheaper D. more expensive…more expensive 14. Intervention in the foreign exchange market means the government . A. restricts individuals from buying and selling foreign exchange B. restricts the importation of certain goods C. or central bank buys or sells foreign exchange D. devalues the currency in the foreign-exchange market 15. A strong dollar encourages . A. travel to the United States by foreigners B. purchase of American goods by foreigners C. Americans to travel abroad D. Americans to save dollars. 16. In an exchange rate, the first currency is referred to as and the second as . A. the base currency…the quote currency B. the quote currency…the base currency C. the base currency…the exchange currency D. the trade currency…the base currency 17. When the Japanese yen appreciates, then we might expect (everything else equal) that imports in Japan will and exports will . A. rise…fall B. rise…rise C. fall…fall D. fall…rise 18. While trading in foreign exchange takes place worldwide, the major currency trading centers are located in .

国际金融完整考试题库

模拟试题1 一、名词解释 1、国际收支：在一定时期内，一个经济实体的居民同非居民所进行的全部经济交易的系统记录和综合。国际收支是一个流量概念，反映的内容是以货币记录的全部交易，记录的是一国居民与非居民之间的交易。 2、最优货币区：指若干个国家或地区因生产要素自由流动而构成的一个区域，在该区域内实行固定汇率制度或单一货币制度有利于建议该区域与其他区域的调节机制。 3、特里芬两难：是指在布雷顿森林体系下，美元作为唯一的储备货币，具有不可克服的内在缺陷的问题：美国国际收支顺差，国际储备资产供应则不足；若美国国际收支逆差，则美元的信用难以维持。 4、马歇尔－勒纳条件：指贸易收支改善的必要条件，即出口商品的需求价格弹性和进口商品的需求价格弹性之和必须大于1。 5、汇率制度：是指一国货币当局对本国货币汇率水平的确定、汇率变动方式等问题所作的一系列安排或规定。包括：确定货币汇率的原则和依据；维持与调整汇率的办法；管理汇率的法令、体制和政策；确定维持和管理汇率的机构。二、判断题（每题1分，1×15＝15分）红色为错误 1、在间接标价法下，当外国货币数量减少时，称外国货币汇率下浮或贬值。（） 2、本国资产减少，负债增加的项目应记入贷方。（） 3、补贴和关税政策属于支出增减型政策，而汇率政策属于支出转换型政策。（） 4、如果一国实行固定汇率制，其拥有的国际储备量可以相对较小。（） 6、消除国际收支逆差的措施之一是降低贴现率。（） 7、货币贬值不一定能改善一国的贸易收支。（） 8、一般地说，利率较高的货币其远期汇率会呈现升水。（） 9、布雷顿森林体系的两大支柱一是固定汇率制，二是政府干预制。（） 10、如果一个投机者预测日元的汇率将上升，他通常的做法是买入远期的日元。（） 11、在纸币流通制度下，调节国际收支逆差的措施之一是削减财政开支和税收。（） 12、贬值的弊端之一就是可能引起贬值国的国内通胀加剧，从而抵消了贬值的部分作用。（） 13、国际收支平衡表中，储备资产项目为+12亿美元，则表示该国的国际储备资产增加了12亿美元。（） 14、外汇银行标示的“买入价”即银行买入本币的价格；“卖出价”即银行卖出本币的价格。（） 15、外国投资者购买我国中国银行发行的日元债券，对我国来讲属于资本流出，对外国来讲属于资本流入。（）三、单项选择题（每题2分，2×15＝30分） 1、与金币本位制度相比，金块本位和金汇兑本位对汇率的稳定程度已（）（A）升高（B）降低（C）不变 2、国际收支的长期性不平衡指：（）（A）暂时性不平衡（B）结构性不平衡（C）货币性不平衡（D）周期性不平衡 3、根据国际收入平衡表的记帐原则，属于贷方项目的是（）。 A、进口劳务 B、本国居民获得外国资产 C、官方储备增加 D、非居民偿还本国居民债务 4、外汇储备过多的负面影响可能有：（）（A）不必升值（B）通货膨胀（C）外汇闲置（D）外币升值（E）通货紧缩 5、当处于通货膨胀和国际收支逆差的经济状况时，应采用下列什么政策搭配：（）（A）紧缩国内支出，本币升值（B）扩张国内支出，本币贬值

中国银行发送《中国银行国际结算业务授权管理暂行办法》.doc

中国银行关于发送《中国银行国际结算业务授权管理暂行办法》的通知发文单位：中国银行文号：中银业[1998]72号发布日期：1998-3-18 执行日期：1998-3-18 生效日期：1900-1-1 各省、自治区、直辖市分行，深圳市、大连市、厦门市、沈阳市、哈尔滨市、武汉市、广州市、西安市、浦东分行：为健全中国银行一级法人体制，完善法人授权制度，加强内部控制和风险防范能力，进一步规范中国银行国际结算业务，根据国家有关、以及《中国银行授权管理办法》的规定，总行特制定《中国银行国际结算业务授权管理暂行办法》（以下简称《授权办法》），现发送你行遵照执行。在执行《授权办法》的过程中，应注意以下问题：一、关于《授权办法》与其他国际结算管理文件的关系问题《授权办法》为国际结算业务授权管理制度的原则性规定。关于各行在业务经营范围内的授权，考虑到采用授权方式进行业务

管理需要一定的过渡时间，目前暂以附件二的形式规定各行在即期信用证项下的单笔开证金额、单笔押汇金额和远期信用证项下的单笔开证金额、单笔押汇金额、远期信用证期限等权限。待今后条件进一步成熟时，总行将向各行分别颁发授权文件，列明其办理各项国际结算业务的具体权限。关于贸易融资利率和国际结算业务费率优惠幅度的授权，各行应分别执行中银业[1998]25号和中银业[1997]71号文的规定。上述各项文件同时构成对《中国银行国际结算业务基本规定》的必要补充。二、关于国际结算业务的逐级授权问题《授权办法》所称授权人是指总行，受权人是指总行直接授权的分行，包括各省、自治区、直辖市分行和深圳市分行，以及厦门市、大连市、沈阳市、哈尔滨市、武汉市、广州市、西安市和浦东分行。经总行批准，受权分行可以向下属分支机构进行转授权，并就下属分支机构的行为对总行负责。转授权具有相当于直接授权的效力，但不得超出直接授权的权限范围。总行在颁发给受权分行的授权文件中将列明其转授权的权限，受权分行只能在此权限之内进行转授权。三、关于办理国际结算业务的资格问题直接对外办理国际结算业务的分支机构（包括受权分行及其辖内机构），由总行直接授权，其他分支机构由总行批准其上级受权分行进行转授权。

国际金融考试模拟试题以及答案

听我们老师口气,这个应该非常准确的料了。特别是简答就是这三道了。论述应该是这个。名词解释就是有点乱估计出的概率也在80%以上吧,其他小的细节可能会遗漏,大的方向是没错的。再结合你们老师的料,应该会更加全面准确!考试加油! 一.判断,选择外国人在美国发行的债券叫阳基债券布雷顿森林体系,牙买加我国是实行有管制的浮动汇率制度(注意有管制,与浮动汇率制度区别开来国际收入三个帐户外汇的条件自由兑换,普遍接受,(可尝性自己看书还有几个伦敦银行同业拆借制度(这个一定会考,不知道出选择判断还是名词解释二.名词解释综合帐户余额国际储备特别提款权(P245远期汇率丁伯根原则有效分类原则储备头寸储备头寸(reserve position in the IMF: 是指一成员国在基金组织的储备部分提款权余额,再加上向基金组织提供的可兑换货币贷款余额。三.简答题 1.影响一国汇率波动的主要因素 2.汇率升值对经济波动的影响 3.从内外均衡的角度,分析布雷顿森林体系的缺陷四.计算题两角套汇P35 主要去看以往考试的题型

利率的近期远期五.论述题 1.国际收支问题(在第一章出中国物价水平高,通帐率居高不下欧美经济停滞,经济增长率几乎为零 2.主要与国际货币体系改革有关,结合时事热点来谈的如弊端,出路,改革的方向,措施我们老师建议去期刊网阅读几篇相关的国际货币体系改革的文章(搜索关键字为:国际货币体系改革附上整理补充后的国金模拟试题(据说超准,可重点看看简答题和论述题一.选择题 1.下面项目属于资金与金融账户的是( A.收入 B.服务 C.经常转移 D.证券投资 2.根据2010年《中国国际收支平衡表》,"货物"项目的"差额","贷方"和"借方"为2542,15814,13272. 我过的商品出口规模为( A.2542

中国银行国际结算业务操作规程

中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。 1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。 2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。 3、审核汇款申请书。汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。 4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来

源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。 5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。 6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。对于一张报关单一次付完，报关单核注结案，则正本留存我行，报关单复印件和核注电子底单加盖“付汇报审付讫章”交与客户办理核销手续；如一张报关单分次付汇，付汇金额为多少，则核注金额为多少，此正本报关单退客户，我行留存报关单复印件。 7、对于预付货款项下汇出汇款，企业名单未在外汇管理局付汇名录上，则另需领进口付汇备案表，且付汇金额在3万美元以上，且需由国外银行开具预付款保函。 8、对技术进口等项下汇出汇款，除需提供相关材料外则另需提供由经贸厅出具的《技术进口合同数据表》与《技术进口合同登记证书》、由税务机关出具的税务凭证或证明。 9、对于服务贸易项下汇出汇款（如佣金、差旅费、展览费等），则需提供合同（协议）、发票（支付通知）、相关材料，付佣金提供的合同中须显示佣金条款，佣金金额不超过合同金额的10%且不能超过10万美元，如超过须经外汇管理局批准。 10．对于利润红利项下汇出汇款则须提供以下材料：（1）书面申请和购汇申请书（如购汇）（2）《外商投资企业外汇登记证》并在正本上批注（3）董事会利润分配决议书（4）注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息红利情况的审

国际支付与结算考试重点整理

国际结算： 1、swift的特点、具体情况提供的服务（第一章）答：定义：society for worldwide interbank financial telecommunications, a computerized international telecommunications system that, through standardized formatted messages, rapidly processes and transmits financial transactions and information among its members around the world。特点：Quick and cheap; Secure and reliable; Standardized forms. 两种分类：FIN (Financial Application) IFT (Interbank File Transfer) 2、国际结算两个账户的含义；美元、欧元外汇清算体系特点（第二章）答：国际结算定义：International payments or international settlements are financial activities conducted among different countries in which payments are effected or funds are transferred from one country to another in order to settle accounts, debts, etc., emerged in the course of political, economic or cultural contacts among them. 银行往来两个账户： nostro account: due from account, the foreign currency account of a major bank with the foreign banks abroad to facilitate international payments and settlements. Vostro account: due to account, the account held by a bank on behalf of a correspondent bank. 美元清算体系： FEDWIRE: a fund transfer system operated nationwide in the USA by the Federal Reserve System to transfer funds from one financial institution to another with an account balance held with the Fed. Procedures of Fed Wire: A payer gives an instruction to a bank in which the payer has an available balance; The paying bank passes instructions on to the Fed to move value from the bank’s reserve balance account to the reserve balance account of another bank in which the payee has an account; The Fed credits the reserve account of the payee’s bank and debits the reserve account of the payer’s bank. The Fed Wire provides a confirmation number to the payer so that the transaction can be traced; When a bank receives an incoming wire, the receiving firm is given notification that value has been received 欧元清算系统： TARGET: Trans-Europe Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System, a real-time gross settlement system for the Euro, which is composed of 15 national RTGS systems, the ECB payment mechanism and interlinking Purposes of TARGET: –to provide the payment procedures necessary for implementing the ECB’s single monetary policy; –to promote sound and efficient payment mechanisms in euro。

国际金融考试试题

文华学院国际金融学期末试卷 A 卷一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题干的括号内。每小题 1 分，共20分） 1. 投资收益在国际收支平衡表中应列入（A ） A. 经常账户 B. 资本账户 C. 金融账户 D. 储备与相关项目 2. 欧洲货币市场的币种交易中比重最大的是（D ） A. 欧洲英镑 B. 欧洲马克 C. 欧洲日元 D. 欧洲美元 3. 即期外汇交易在外汇买卖成交后，原则上的交割时间是（D ） A. 三个营业日 B. 五个工作日 C. 当天 D. 两个营业日 4. 在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（B ） A. 直接标价法 B. 美元标价法 C. 间接标价法 D. 一揽子货币标价法 5. 当远期外汇比即期外汇贵时，两者之间的差额称为（A ） A. 升水 B. 贴水 C. 平价 D. 中间价 6. 根据国际借贷理论，外汇的供给与需求取决于（C ） A. 该国对外流动债权的状况 B. 该国对外流动债务的状况

C. 该国对外流动借贷的状况 D. 该国对外固定借贷的状况 7. 在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（ A ） A 本币币值上升，外币币值下降，本币升值外币贬值 B 本币币值下降，外币币值上升，本币贬值外币升值 C 本币币值上升，外币币值下降，外币升值本币贬值 D 本币币值下降，外币币值上升，外币贬值本币升值 8. 我国外汇体制改革的最终目标是使人民币实现（D ） A. 经常项目的自由兑换 B. 资本项目的自由兑换 C. 金融项目的自由兑换 D. 完全自由兑换 9. 中国国际信托投资公司在新加坡市场上发行的，以美元标明面值的债券属于（ B ） A. 外国债券 B. 欧洲债券 C. 扬基债券 D. 固定债券

中国银行国际结算业务基本规定

中国银行国际结算业务基本规定（1997年3月6日）第一章总则国际结算业务是我行的基础业务，现依照国家金融管理有关法令、外汇管理条例和其他外汇管理规定及有关国际惯例与准则，本着便利客户、规范我行业务掌握与操作、维护我行信誉、分清银行与客户各自责任义务的精神，特此制定《中国银行国际结算业务基本规定》。第一节受理业务的基本原则一、客户资格审查（一）委托我行办理国际贸易结算业务的客户应具有进出口贸易经营权，在首次受理业务委托之前，我行应就此对客户进行资格审查。资格审查通过核验客户提交的批准其经营进出口业务的批文、工商营业执照等文件的方式进行。（二）委托我行办理其他国际结算业务的客户，我行应根据业务性质核实客户身份。（三）委托我行办理进口结算业务的单位应是外汇局公布的“对外付汇进口单位名录”中的进口单位，或持外汇局签发的“进口付汇备案表”的进口单位。二、客户须向我行提出书面委托（一）委托我行办理各项业务，客户一般应提交书面委托或申请。委托或申请书应委托事项清楚，指示明确，同时应根据不同的业务确定我行与客户各自的权责范围，使其成为客户与我行委托与被委托关系的正式契约。

（二）各类业务委托书或申请书，原则上应使用我行规定格式，并视业务具体情况由客户或其授权人签署，凡委托事项不清楚或指示不明确不能执行者，应洽客户澄清或修改。三、客户须向我行提供授权人签样及印模授权书（一）所有对公客户（包括已在我行开立基本账户的现有客户）均应向我行提供与许可证、营业执照相符的中、英文单位全称，提供授权人签样及印模授权书，提供各类业务授权人员的签样、企业公章、财务章、业务章印模，并具体说明各签样及印章的业务授权范围。该授权书必须由法人代表签署并加盖企业公章；企业公章、法人代表必须与进出口业务批文、工商营业执照中的有关内容相符。企业改组、法人代表变更时应具函向我行重新办理授权或对原授权书进行更改、补充。（二）授权人签样及印模授权书应采用我行统一制定的格式填具。现阶段该格式暂由各省、自治区、直辖市分行设计并制定，辖内各分支行执行。（三）对私客户，可根据业务性质和客户要求，预留签样。第二节处理业务的基本原则一、按照国家法律和国际惯例办理业务国家及有关部门公布的有关法令、法规、条例以及内部通知是我行办理国际结算业务的国内法律准则与依据。国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》、《托收统一规则》、《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》等以及国际银行操作实务（虽无成文规定，但为国际上银行所通用），是我行办理国际结算业务的国际准则与依据。二、按照客户委托和指示办理业务客户与我行业务往来关系是委托与被委托关系。据此，我行处理各项业务必须按照客户的委托指示行事，不得自行其是，严格区分双方责任。

国际金融思考题及答案

全校性任选课《国际金融》思考题 1、什么是外汇？外汇是如何标价的？外汇：指以外币表示的、可用于进行国际结算的支付手段。外汇的标价：直接标价法，以一单位外币为基础，用一定数量的本币表示的外币的价格；间接标价法，以一个单位的本币为基础，用一定数量的的外币表示的本币的价格。 2、什么是国际收支？它的组成内容有哪些？国际收支是对一国在一定时期内（通常为1年、1季或1月）本国居民与外国居民之间发生的全部经济交易的系统的货币记录（通常以本币作为记帐货币）。组成内容：（1）经常帐户包括货物和服务贸易、资本收益和单边转移三个具体组成项目。（2）资本帐户（3）金融项目（４）错误和遗漏净额（５）储备及有关资产 3、调节国际收支的方法有哪些？并加以简要评论。（一）财政政策从宏观上来说，财政政策包括两个方面，一个是财政收入政策，主要是税收与补贴；另一个是财政支出政策。这两个方面都可以用来调节国际收支。 1）．税收与补贴税收与补贴政策主要包括出口退税、出口免税、对出口企业或者进口替代企业实行税收优惠或者税收减免以及进口加税等。这些政策的主要目的是为了改善本国产品的出口条件，刺激出口，减少进口。 2）．支出政策财政支出政策是通过影响社会总需求来影响国际收支的。（二）货币政策货币政策的中心是利率与汇率。调节国际收支的货币政策主要有改变准备金比率、贴现政策、公开市场业务以及调整汇率等措施。 1）．改变准备金比率的政策准备金比率的高低决定了商业银行等金融机构的最高贷款规模，从而决定了全社会的信用规模与货币供应量，并最终影响社会总需求和国际收支。 2）．贴现政策通过调整再贴现率可以影响整个金融市场的利率水平，进而影响国内的社会总需求和资本的流出入规模，达到改善国际收支状况的目标。 3）．公开市场业务即央行通过在公开市场上进行外汇的买卖来影响本国货币的汇率，从而达到引导国际收支的目的。 4）．调整汇率汇率是一个重要的宏观经济杠杆，也可被运用来调节国际收支。当国际收支出现逆差时，可以对本币实行贬值，以改善国际收支；当国际收支出现顺差时，可以对本币实行升值，以减少和消除国际收支顺差。（三）直接管制在国际收支出现不平衡时，也可以采用直接管制的办法加以扭转。直接管制的办法主要有外汇管制和贸易管制。 4、什么是调节国际收支的弹性分析法？国际收支是用货币表示的，进出口数量的变化能否刚好产生所需要的货币收入和支出的变化，以满足实现国际收支平衡的要求，取决于进出口商品需求的价格弹性。在这个意义上，我们把分析汇率变化调节国际收支的方法，称为弹性分析法。 5、什么是J曲线效应？为甚么会产生J曲线效应？：现实中，本币的贬值并不能立即带来一国国际收支的改善，相反，在贬值的初期，还会引起该国国际收支状况的进一步恶化，只有经过一段时期之后，本币的贬值才会发生改善一国国际收支的作用。亦即本币

2019最新版精选国际金融期末考试题库200题(含答案)

2019最新国际金融期末考试题库200题（含答案）一、单选题 1．在不考虑净要素收入和净转移支付的情况下，对经常账户差额的理解错误的是A A、经常账户是国内储蓄与国内投资的差额，该账户顺差表示该国处于借款人地位 B、经常账户差额是国内吸收与国民可支配收入的差额 C、经常账户差额是进口额与出口额的差额 D、经常账户差额是净国外资产的变化额 2．下列说法错误的是 A、允许非居民使用生产资产会产生服务收入 B、允许非居民使用金融资产会产生投资收益 C、持有金融衍生产品和雇员认股权会产生投资收益 D、允许非居民使用非生产非金融资产，会产生租金收入 3．下列说法不正确的是 A、国际收支的货币分析法是20世纪60、70年代创立的。 B、货币分析法认为国际收支不平衡本质上是一种货币现象。 C、弹性论、收入论、货币分析法等都是从流量角度研究国际收支问题。 D、货币分析法的思想是本国金融机构提供的货币供给与本国的货币需求存在差异时，由外汇储备的变化来弥补差额。 4．下列说法正确的是 A、如果相对购买力平价成立，那么实际汇率等于1。 B、如果一价定律成立，那么实际汇率等于1。 C、实际汇率与名义汇率无关。 D、实际汇率与本国物价水平无关。 5．关于劳尔森——梅茨勒效应，下列说法错误的是D A、其理论基础为凯恩斯主义的消费理论 B、其假设条件为收入下降的比例大于吸收减少的比例 C、其产生的原因为棘轮效应 D、其核心内容为：本币贬值会使本国吸收减少，窖藏曲线向上移动

6．J曲线的三个阶段中，进、出口品需求价格弹性之和最小的阶段是？（A） A、货币合同阶段 B、价格传导阶段 C、数量调整阶段 D、在三个阶段都一样 7．关于金融账户，下列说法中错误的是C A、借方记录本国对外资产的变化 B、贷方记录本国对外负债的变化 C、贷方差额表示本国向外国提供了资金 D、借方差额表示本国向外国提供了资金 8．下列说法错误的是 A、初次收入差额等于本国生产要素得自国外的收入减去本国支付给国外的要素收入 B、二次收入差额等于本国向外国无偿捐赠和提供的资金总额减去外国向本国无偿捐赠和提供资金总额 C、本国的对外贸易收支差额取决于私人部门和公共部门的储蓄与投资差额状况 D、封闭经济下GDP=GNI，但开放经济下GDP不等于GNI 9．下列不是初次收入的项目是C A、雇员报酬 B、投资收益 C、工人汇款 D、租金收入 10．下列不属于储备资产的是B A、本国货币当局向非居民存款性公司提供的、一经要求便可赎回的短期外币贷款 B、本国货币当局对居民的外币债权 C、本国货币当局在外国金融机构的存款 D、本国货币当局与IMF信托账户之间的存款协议 11．中央银行公开市场操作模式不包括B A、本币公开市场操作 B、降低法定存款准备金率

国际金融新编期末考试试题

一、选择（共15题，每题2分，共30分） 1、按照浮动汇率制度下国际收支的自动调节机制，当一国国际收支出现逆差，则汇率变动情况为（C） A外汇汇率下降B本币汇率上升 C外汇汇率上升，本币汇率下降D外汇汇率下降，本币汇率上升2、国际储备最基本的作用是（C） A干预外汇市场B充当支付手段 C弥补国际收支逆差D作为偿还外债的保证 3、布雷顿森林体系瓦解后，主要资本主义国家普遍实行（B） A固定汇率制B浮动汇率制 C钉住汇率制D联合浮动 4、如果一国货币贬值，则会引起（D） A有利于进口B货币供给减少 C国内物价下跌D出口增加 5、下列关于升水和贴水的正确说法是（C） A升水表示即期外汇比远期汇率高B贴水表示远期外汇比即期汇率高C升水表示远期外汇比即期汇率高D贴水表示即期外汇比远期外汇低6、国际贷款最重要的基础利率是（A） A伦敦同业拆借利率B纽约银行同业拆放利率 C美国优惠利率D纽约同业拆借利率 7、一国在一定时期内同其他国家或地区之间资本流动总的情况，主要反映在该国国际收支平衡表的（D） A经常项目中B储备与相关项目中 C平衡项目中D资本金融账户中 8、一国外汇储备最主要的来源为（B） A资本项目顺差B经常项目收支顺差 C官方储备增加D错误与遗漏减少 9、一国调节国际收支的财政货币政策属于（A） A支出变更政策B支出转换政策 C外汇缓冲政策D直接管制政策

10、布雷顿森林体系下的汇率制度为（D） A自由浮动汇率制B可调整的有管理的浮动汇率制C固定汇率制D国际金汇兑本位制 11、国际货币基金组织标准格式中的国际收支差额是（D） A经常项目与长期资本账户之和 B经常项目与资本和金融项目之和 C经常项目与短期资本项目之和 D经常项目、资本和金融项目及错误和遗漏之和 12、汇率的标价采用直接标价法的国家是（B） A英国B中国C美国D澳大利亚13、我国外汇体制改革的最终目标是（D） A实现经常项目下人民币可兑换 B实现经常项目下人民币有条件可兑换 C实现人民币的完全可兑换 D使人民币成为可自由兑换的货币 14、欧洲大额可转让定期存单的发行条件是（D） A记名发行B采用固定利率 C利率与欧洲同业拆借市场的利率相似D利率与欧洲定期存单相似15、造成国际收支长期失衡的是（A）因素。 A经济结构B货币价值C国民收入D政治导向16、固定汇率制（A） A有利于消除进出口企业的汇率风险 B有利于本国货币政策的执行 C不利于抑制国内通货膨胀 D不利于稳定外汇市场 17、根据国际借贷理论，一国货币汇率下降是因为（D） A对外流动债权减少B对外流动债务减少 C对外流动债权大于对外流动债务D对外流动债权小于对外流动债务18、在固定价格下，蒙代尔—弗莱明模型中（A） A固定汇率制下财政政策有效B固定汇率制下货币政策有效

中国银行的业务之国际结算及贸易融资

中国银行的业务之国际结算及贸易融资国贸1002 田磊中国银行拥有一个独特的全方位金融服务平台，提供商业银行、投资银行、保险、资产管理、飞机租赁和其他金融服务，能够满足不同客户的复杂业务需求。可是作为中国银行核心业务之一，同时也是其最为市场熟知并认可的业务品牌，中国银行的国际结算业务量一直保持着国内市场份额第一的地位。中行的成立早于新中国的成立，至今已有近百年，因此大家都称百年中行。自成立以来，中国银行就专业从事贸易服务及融资业务，近百年来积累了丰富的专业经验，具有市场公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势，并多次获得中国最佳贸易融资银行奖项，是世界大型进出口企业的首选贸易服务银行以及国外同业首选的国际结算业务合作银行，在中国的地位更不用多说。现在就主要介绍一下中国银行的国际结算和贸易融资业务，先从他的特点说起：（一）历史悠久中国银行创立于新中国成立之前，是由孙中山先生创立，创立之初就将中国银行定位为外汇专业银行；直至一九八五年年，国内还是只有中国银行能做外汇业务。因此不可否认，中国银行的国际结算业务能取得今日的优势地位，很大程度上得益于多年的外汇指定银行的特殊身份。除此以外，无论社会怎样动荡，国内银行中唯一没有变化过的品牌只有中国银行。其在国外享有的极高知名度，使得许多国外企业和银行只认中国银行。正是因为这种由历史因素的天然禀赋所形

成的优势，成为了中国银行的巨大财富，这也是中国银行其别于同业的核心竞争力之一。（二）我国五大国有银行之一中国银行是国家最早指定的外汇专业银行，随着其自身不断的努力发展中国银行凭借其良好的信誉在国际上拥有了广泛的市场。它已经多次获得《亚洲金融》、《亚洲货币》、《环球金融》、《财资》等国际知名杂志评比中国最佳外汇银行、中国最佳贸易融资银行等相关荣誉，硕果累累。诸多的国际奖项就是中国银行这个品牌信誉的最好证明。（三）触角遍布全球各地作为国内全球化程度最高的本土银行，中国银行在国内、外都有众多的机构、网点。截至12年末，中行境内外机构共有一万多家家。并且在纽约、伦敦、东京、法兰克福、新加坡等国际金融中心均设有分支机构。通过遍布各省、自治区、直辖市的近万家国内分支机构和全球27个国家和地区600多家的海外分行、子公司和代表处，向企业提供包括海外代付业务、转开信用证及保函业务、全球授信额度项下担保业务等多种产品在内的全球性的贸易金融服务，并将这种无国界的服务体系构筑成为其最突出的竞争优势。（四）清算手续简便中国银行拥有世界各主要货币的清算渠道。由于在全球的机构网络众多，中国银行在世界各大主要货币的国家都建立了清算中心，如美元清算中心——纽约分行；港币清算中心——中银香港；欧元清算