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客户风险承受能力能力问卷(自然人)

客户风险承受能力能力问卷(自然人)
客户风险承受能力能力问卷(自然人)

客户风险承受能力问卷(适用于自然人客户)

本问卷旨在了解贵机构可承受的风险程度等情况,借此协助贵机构选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合贵机构的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户提供适当性服务的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵机构的风险承受能力等级相匹配。为了保障贵机构的权益,请贵机构如实向本公司提供相关信息和资料。若贵机构不提供信息或提供的信息不真实、不准确、不完整的,本公司将无法确定贵机构的风险承受能力等级,由此产生的后果由贵机构自行承担。

本公司特别提醒贵机构:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代贵机构自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵机构自行承担。

本公司建议:当贵机构的各项状况发生重大变化时,需对贵机构所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保贵机构的投资决定与贵机构可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺,对于贵机构在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及贵机构的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

第一部分问题

1、您家庭的就业状况是:

A. 您与配偶均有稳定收入的工作

B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作

C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休

D. 未婚,但有稳定收入的工作

E. 未婚,目前暂无稳定收入的工作

2、您的家庭年收入:

A.不高于10万元;B.10万—50万(含)C.50万—100万(含)D.100万元上

3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:

A. 没有

B. 有,亲朋之间借款

C. 有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D. 有,住房抵押贷款等长期定额债务

4、投资经历:

A. 无投资经验;

B. 1-3年;

C. 3-5年;

D. 5年以上

5、以下描述中何种符合您的实际情况:

A. 取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书:如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)

B. 有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景

C. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过1年

D. 我不符合以上任何一项描述

6、您的投资经验可以被概括为:

A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验

B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易

7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:

A. 太高了

B. 偏高

C. 正常

D. 偏低

8、如果您曾经从事过金融产品投资,平均月交易额大概是多少:

A. 从未投资过金融产品

B.10万元以内

C. 10万元-30万元

D. 30万元-100万元

E. 100万元以上

9、当您进行投资时,您的首要目标是:

A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险

10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A. 不能忍受亏损

B. 10%以内

C. 10%-30%

D. 30%-50%

E. 超过50%

11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途?

A.短期——1年以内(可购买1年期以内的产品)B.中期——3年以内(可购买3年期以内的产品)C.中长期——在5年以内(可购买5年期以内的产品)D.期限不限——(可以购买任意期限产品)

12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?

A. 债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等固定收益类投资品种

B. 固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C. 固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品

D. 固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品

E. 以上所有产品及其他产品

13、假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:

A. 全部投资于A

B. 大部分投资于A

C. 两种投资各一半

D. 大部分投资于B

E. 全部投资于B 第二部分风险评级标准

第三部分分值设置

(一)保守型基金投资人对应低风险等级基金产品;

(二)谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品;

(三)稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品;

(四)积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品;

(五)进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。

客户(签字):

年月日

客户风险评估表

客户风险评估表

1. 借款单位的相对优势 1.1 借款单位所运营行业的相对增长率 1.2 借款单位相对于这个行业的增长率 2. 行业的竞争环境 名称占总销售额比 行业1 ______ ____________% 行业2 ______ ____________% 行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况 行业1 行业2 行业3 2.2 产品替代性 行业1

行业2 行业3 2.3 行业壁垒 2.3.1 资金壁垒 行业1 行业2 行业3 2.3.2 技术和政策壁垒 行业1 行业2 行业3 2.4 供应商的讨价能力 行业1 行业2

行业3 2.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业3 3 主营业务的重要性 3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性 4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1 应收款帐龄 4.2.2 应收款客户集中程度

4.3 客户群的稳定程度 5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度 5.2 领导者的管理能力 5.3 领导者在位的稳定性 6. 借款单位的财务负责人的素质 6.1 财务负责人的可信程度 6.2 财务负责人的管理能力 6.3 资金成本意识 6.4 费用控制意识 6.5 财务负责人在位的稳定性

7. 借款单位的企业文化 7.1 员工整体素质 7.2 工作环境 8. 借款单位股东 8.1 借款单位股东的资信情况 9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度 9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况 10. 借款单位的信贷历史情况 10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿

客户风险承受能力初次结果告知函

附件5 产品有风险,投资须谨慎客户风险承受能力初次评估结果告知函 提示:本表由证券公司填写,证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户(姓名/名称:__________ 资金账号:____________________):根据您填写的《客户风险承受能力问卷》,本公司对您的风险承受能力进行了综合评估,现得到评估结果如下: 您的风险承受能力为:______________________(根据公司风险承受能力等级划分填写,例如:□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力)您的拟投资期限为:(例如:□0到1年□1到5年□5年以上) 您的拟投资品种为:(例如:□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品) 本公司在此郑重提醒,本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础,若您提供的信息发生任何重大变化,您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为,认真填写您的投资品种、期限,作出审慎的投资判断。 如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果,请认真阅读下列内容,并签字以示同意。 XX公司XX营业部 签署日期: 证券公司留存XX公司**营业部: 本人(机构)在贵公司的提示下,已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认:本人(机构)的风险承受能力为:__________________(根据公司风险承受能力等级划分填写,例如:□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力) 本人的拟投资期限为:(例如:□0到1年□1到5年□5年以上) 本人的拟投资品种为:(例如:□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品) 本人(机构)经贵公司提示,已充分知晓贵公司向本人(机构)销售的金融产品或提供的金融服务将以本人(机构)此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人(机构)提供的信息发生任何重大变化,本人(机构)都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,特此确认。 客户确认签章: 签署日期:

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷(适用于自然人客户) 客户姓名:资金账号: 风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。 本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是: A.工资、劳务报酬3分 B.生产经营所得2分 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分 E.无固定收入0分 2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是: A.70%以上1分 B.50%-70% 3分 C.30%-50% 4分 D.10%-30% 5分 E.10%以下6分 3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选): A.没有3分 B.有,住房抵押贷款等长期定额债务2分 C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分 D.有,亲朋之间借款0分 4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为: A. 不超过50万元人民币0分 B. 50万-300万元(不含)人民币1分 C. 300万-1000万元(不含)人民币2分 D. 1000万元人民币以上3分 二、投资知识 5、以下描述中何种情况符合您的实际: A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上5分 D. 我不符合以上任何一项描述0分 三、投资经验 6、您的投资经验可以被概括为: A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验1分 B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导2分C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策3分D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分 7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率: A. 太高了1分 B. 偏高2分 C. 正常3分 D. 偏低4分 8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是: A.5个以下1分 B.6至10个3分 C.11至15个4分 D.16个以上6分 9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选): A.银行存款0分 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分

风险承受能力问卷(样表)

客户风险承受能力问卷(适用于自然人客户) 客户姓名: 资金账号: 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是: A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入

2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是: A.70%以上 B.50%-70% C.30%-50% D.10%-30% E.10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是: A.没有 B.有,住房抵押贷款等长期定额债务 C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有,亲朋之间借款 4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为: A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元(不含)人民币 C. 300万-1000万元(不含)人民币 D. 1000万元人民币以上 二、投资知识 5、以下描述中何种符合您的实际情况: A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述

(风险管理)客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷 尊敬的客户: 为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力,我们设计了以下问题,请您在做出任何投资决定前,认真填写此问卷。 一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限? A.10年以上——5分B.5-10年——4分C.2-5年——3分D.1-2年——2分E.1年以下——1分 2、您家庭的就业状况是: A:您与配偶(如有)均有稳定收入的工作——5分B:您与配偶(如有)其中一人有稳定收入的工作——3分C:您与配偶(如有)均没有稳定收入的工作或者已退休——1分 3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品? A:股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B:信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C:基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D:银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E:银行储蓄/国债——1分 4、一般情况下,在您的家庭年收入中,可用作投资? A:50%以上——5分B:35%—50% ——4分C:25%—35% ——3分D:10%—25% ——2分E:0%—10% ——1分

二、风险偏好评估 5、假设您有100万元人民币建立投资组合,您会选择: A:低风险(如银行存款、国债、货币市场基金)占10%,中等风险(如银行理财产品、基金、投资连接险)占40%,高风险(信托、股票、期货及外汇交易等)占50% ——5分B:低风险占30%,中等风险占40%,高风险占30% ——3分C:低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10% ——1分 6、假设您目前有100万元,有一个投资产品,有80%的可能盈利200%,同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少? A: 100万——5分B: 80-50万——4分C: 30-50万——3分D: 10-30万——2分E: 0-10万——1分 F : 0 ——-1分 7.您的投资理财目标是: A.资产迅速成长——5分B.资产稳健成长——3分C.避免财产损失——1分 三、风险承受力评估 8、根据您以往投资的经验,当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常: A:不太在意、较少关注——5分B:比较在意、经常关注——3分C:非常在意、频繁关注——1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中,并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说:一个月下跌了20%,您是否感到压力,压力多大? A.没有任何压力,且增加投资金额——5分

客户风险承受能力重新评估结果告知函

客户风险承受能力重新评估结果告知函 提示:本表由证券公司填写,证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户: 您上次填写《风险承受能力问卷》已逾2年,根据您提供的发生重大变化的信息,本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估,现得到评估结果如下:您的风险承受能力为:(根据公司风险承受能力等级划分填写,例如:□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型) 您的投资期限为:(例如:□0到1年□1到5年□5年以上) 您的投资品种为:(例如:□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品) 在此郑重提醒,本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础,若您提供的信息发生任何重大变化,您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为,作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果,请认真阅读下列内容,并签字以示同意。 XX公司 证券公司留存 XX公司: 本人(机构)在贵公司的提示下,已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认: 本人的风险承受能力为:(根据公司风险承受能力等级划分填写,例如:□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型)本人的投资期限为:(例如:□0到1年□1到5年□5年以上) 本人的投资品种为:(例如:□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品) 本人经贵公司提示,已充分知晓贵公司为本人提供的金融产品或金融服务将以本人此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,特此确认。 客户确认签章: 签署日期:

私募基金投资者风险识别能力 和承受能力调查问卷 (个人版)

附件一 私募基金投资者风险识别能力 和承受能力调查问卷 (个人版) 投资者姓名:___ __资金账号:填写日期:____ ___ 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

风险提示:私募基金投资需承担各类风险,本金可能遭受损失。同时,私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前,协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。 请承诺您是为自己购买私募基金产品【】 请确认您符合以下何种合格投资者财务条件: 符合金融资产不低于300万元(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】 一、基本信息 您的姓名【】联系方式【】 证件类型【】证件号码【】 1、您的年龄介于: A 高于65岁 B 51-65岁 C 31-50岁 D 18-30岁 2、你的学历: A 高中及以下 B 中专或大专 C 本科

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明 本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定,结合各行实际情况,并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题最高为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型,《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。 根据各行实际,考虑操作可行性与客户便利性,建议评估有效期限为一年,即每年重新对客户进行一次风险评估。 一、客户财务状况 该模块主要测试客户的财务状况:包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。年龄位于31-50岁之间,家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户,财务状况较为理想。 对应题目为:1、2、3 对应分值合计为:20 二、客户投资经验 本部分主要测试客户的投资经验:通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类

别和比例来判断客户的投资经验。客户从事风险投资的年限越长,投资产品的种类越广,风险投资品所占比例越高的,投资经验越丰富。 对应题目为:4.5 对应分值合计为:20 三、客户投资风格 本部分主要反映客户的的风险偏好:通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择,反映出客户的风险偏好。 对应题目为:6.7 对应分值合计为:20 四、投资目标 本部分主要测评客户的投资目标:包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。 对应题目为:8、9 对应分值合计为:20 五、客户风险承受能力 本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。 对应题目为:10 对应分值合计为:20 此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中

投资者风险承受能力测评表

风险承受能力测评表 风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的认知测试,综合评估您的风险承受能力高低,是投资者朋友 进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风 险,安全投资,构建适合自己的投资组合!因此,请认真回答以下问题。 风险承受能力测评 本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力,为客户提供适当的产品和服务时使用,我公司将履行保密义务。☆客户姓名:☆联系方式: 1. 您的年龄在以下哪个范围内? □A. 29岁以下 □B. 30-39岁 □C. 40-49岁 □D. 50-59岁 □E. 60岁以上 2.您有过几年的投资经验? □A. 10年以上 □B. 6-10年 □C. 3-5年 □D. 1-2年 □E. 1年以下 3.您是否有过投资经验? □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验 □B. 有投资股票、股票型基金的经验 □C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险 □D. 有购买过保本基金、货币基金(如余额宝)、信托等低风险产品 □E. 从未有过投资经历,只存银行的定期或活期 4.您的家庭目前全年收入状况如何? □A. 50万元以上 □B. 30-50万元 □C. 15-30万元 □D. 5-15万元 □E. 5万元以下 5.您投资的主要目的是什么?选择最符合您的一个描述: □A. 关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动。

□B. 倾向长期的成长,较少关心短期的回报以及波动。 □C. 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报。 □D. 只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益。 □E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 6.当您进行投资时(例如基金、股票),您能接受一年内损失多少? □A. 我能承受25%以上亏损 □B. 我能承受10-20%的亏损 □C. 我最多只能承受5-10%的亏损 □D. 我最多只能承受5%以下的亏损 □E. 我几乎不能承受任何亏损 7.目前您的投资主要是哪一品种? □A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产 □B. 股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产 □C. 混合基金、指数基金、结构类产品等较高风险资产 □D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金(有限合伙基金)、货币基金(如余额宝) □E. 活期、定期存款、国债、保险 8.如果您拥有50万用来建立资产组合,您会选择下面哪一个组合? □A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5 :15 :80 □B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10 :30 :60 □C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30 :40 :30 □D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60 :30 :10 □E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80 :15 :5 9.长期风险承受水平:下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度? □A. 希望赚取最高回报潜力,能接受3年以上的负面波动,包括损失本金 □B. 希望赚取较高回报潜力,能接受3年以上的负面波动 □C. 寻求资金较高收益,可接受3年内负面波动,使回报显著高于定期存款 □D. 保守投资,但愿意在2年内接受少许负面波动,使回报高于定期存款 □E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样 10.假设现有以下几个投资品种,那您会选择哪一个? □A. 收益率在30%以上,同时本金也有可能亏损20%以上 □B. 本金不保证,收益率在20%以内,同时本金也有可能亏损10%以内 □C. 本息保证,收益率在10%左右 □D. 本息保证,收益率在4-6%之间 □E. 银行定期存款,收益率在3% 统计得分: □保守型(0-22)□稳健型(23-44)□平衡型(45-66)□积极型(67-88)□激进型(89-100)给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分

个人客户风险评估问卷2.0

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者: 本问卷旨在了解您可承受的风险程度,借此协助您选择合适的产品类别,以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节,为了保障您的权益,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度,请您认真、客观地填写以下问卷,并签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。 重要提示: ◆本平台理财计划有投资风险,在投资产品前,请投资者确保完全明白此类投资 产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意,如您提供不准确及 / 或不完整的资料,及 / 或不提供特定资料,则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断,也不会降低产品 固有风险。同时,与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺:对于您填写的个人信息,本平台将严格按照法律法规规定承担保 密义务,除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外,本平台不向任何 第三方透露您的信息,或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示:投资需承担各类风险(如市场风险、信用风险、流动性风险等),可能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用,仅供投资者参考,具体投资决策由投资 者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知,并决定: 1.接受问卷调查□ 2.放弃问卷调查□ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是() A、高于 60 岁( 1 分) B、 51-60 岁( 2 分) C、 18-30 岁( 3 分) D、 31-50 岁( 4 分)

客户风险承受能力测试问卷

客户风险承受能力测试问卷 您的基本情况: 姓名: 交易账户卡号: 投资有风险,不同承受能力和风险偏好的客户,应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试,帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 提示:请在相应选项上打“√”。 1. 您现在的年龄: A 60岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您的健康状况如何: A一直都不是很好,要经常吃药和去医院 B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 D 还行, 没大毛病 E 非常好 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历? A没有B有,少于3年C有,3~5年D有,超过5年 4.您目前投资的主要目的是? A 确保资产的安全性,同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动 5.您投资的总额占您个人(或家庭)总资产(含房产等)的: A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上 6.您预期的投资期限是: A 少于1年 B 1 —3年 C 3—5年 D 5—10年 E 10年以上

7. 在您投资60天后,价格下跌20%。假设所有基本面均未改变,您会怎么做? A 为避免更大的担忧,全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分,其余等着看看 C 什么也不做,静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资。 8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多: A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? C 想过一两次, 感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次,但是我还年轻,无所谓的 9. 您对您目前的财务状况满意吗? A 不太好, 常常要借钱 B 刚刚好, 我要特别小心打理 C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好, 现在想买什么就买什么 10. 当您退休后,您计划做什么: A 节俭的生活, 避免把钱花光 B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用 C 享受人生,周游世界 D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 声明:本人根据实际情况填写了以上问卷,并认可中国建设银行对本人风险承受能力的评估结果 签字:

理财客户风险评估调查问卷客户用精选版

理财客户风险评估调查 问卷客户用 Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】

个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选) 客户姓名:_________________ 联系方式:_________________ 证件类别:_________________ 证件号码:_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2) □ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为(仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等) □ A.100万元以下 (2) □ B.100万元(不含)-200万元(含)(4) □ C. 200万元(不含)-300万元(含) (6) □ D.300万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □ A.30万元(不含)-50万元(含) (4) □ B.50万元(不含)-70万元(含)(4) □ C. 70万元(不含)-100万元(含) (6) □ D.100万元以上(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表 〖填表说明〗:根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定,请您填写以下评估问卷,我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性,本表评估标准恕不公开。 客户姓名: 性别: 婚姻状况: 1、您的家庭年收入为? 5万元以下 5—20万元 20—50万元 50—100万元 100万元以上 2、您的投资目的是? 子女教育费,退休计划 个人目标(如置业、购车) 让财富保值增值 3、您期望的投资理财回报是?(附注:高回报附带高风险) 跟银行存款利率大体相同 比定期存款利率稍高 远超过定期存款利率 4、您的年龄是? 18—30 31—40 41—50 51—60 高于61岁 5、未来五年,您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财? 预计未来每月可投资金额会减少(比如:退休) 预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 预计未来每月可投资金额比现在高 6、如果您要参与投资理财,您打算购买理财产品(含基金,下同)的资金占个人总资产的百分之几? 25%以下 25%—50% 51%—75%

75%以上 7、您希望您的投资目标在多长时间内实现? 1年以下 1—2年 3—5年 5年以上 8、以下哪项最能说明您的投资经验? 经验有限:除存款、国债,我几乎没有其他投资经验。 经验适度:我有一些投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助。 经验丰富:我是活跃且有经验的投资者,希望自行进行投资决策。 9、以下哪项是适合您的投资风格? 无风险:不希望本金承担风险 保守:希望保守投资,回报高于定期存款 稳健:希望以平衡的投资方式,寻求资金的较高收益和成长性 进取:希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失 10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时,您的反映是: 明显焦虑 稍有焦虑 可以接受 无所谓 11、您可承受的价值波动幅度? 能够承受本金50%以上亏损 能够承受本金20—50%的亏损 能够承受本金10%以内的亏损 不能够承受本金损失 12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定? 是 否 13、对于不保本型理财产品,银行不承诺保证本金安全,您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益,也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受? 是 否 14、投资于代客境外理财产品,从您签署认购协议起至产品到期,您可能会面临汇率风险,您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险,您是否已经清楚地了解并且能够接受? 是

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷 尊敬的客户: 非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品,经兴业银行风险评估,兴业银行2011年5月第一期(总第17期)“天天万利宝”理财产品,可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。 重要提示: 本理财计划有投资风险,在购买本理财产品前,请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问,请向兴业银行理财顾问咨询。 咨询电话: 95561 兴业银行将恪守勤勉尽责的原则,为客户提供专业化的理财服务。 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示,充分了解并知晓本理财产品的风险,自愿承担相关风险,并授权银行根据本理财方案进行投资。 本理财产品评估书解释权归兴业银行。 一、投资产品适应性测试 1、您的年龄是() A、高于60岁(0分) B、51-60(2分) C、18-30(4分) D、31-50(6分) 2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少?() A、10%以下(0分) B、大于10%至40%(2分) C、大于40%-70%(4分) D、70%以上(6分) 3、您的投资经验可以被描述为()

A.基本无投资经验。仅有银行存款经历(0分) B.有限投资经验。除拥有银行存款外,还投资过国债,货币市场基金,债券型基金,银行保本型理财产品等低风险金融产品(2分) C.一般投资经验。除上述金融产品外,还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品(4分) D.丰富投资经验。除上述金融产品外,还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富,并倾向于自己作出投资决定(6分) 4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?() A、没有经验(0分) B、少于2年(2分) C、2至5年(4分) D、5年以上(6分) 5、您对投资风险的适应程度是() A、在本金安全的情况下,投资收益必须达到我的最低要求,如同期定期存款收益(0分) B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下,我愿意接受投资收益适当的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(2分) C、在本金安全或者有较大保障的情况下,我愿意接受投资收益的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(4分) D、愿意承担一定风险,以平衡的方式,寻求一定的资金收益和成长性(6分) E、为获得一定的投资回报,愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险(8分) F、以获得高投资回报为目的,愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险(10分) 6、一般情况下,您愿意选择()投资期限的产品 A、半年以下(0分) B、半年-1年(2分) C、1-2年(4分) D、2年以上(6分)

风险承受能力问卷(适用于机构客户)

风险承受能力问卷(适用于机构客户) 客户名称:资金账号: 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的金融产品类别,以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向贵单位提供的适当性服务中的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。为了保障贵单位的权益,请贵单位如实向本公司提供相关信息和资料。若贵单位不提供信息或提供的信息不完整的,本公司将无法确定贵单位的风险承受能力等级,由此产生的后果由贵单位自行承担。 本公司特别提醒贵单位:风险承受能力评估等适当性服务,并不能取代贵单位自己的投资判断,也不会降低金融产品的固有风险。同时,与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司建议:当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺,对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证将不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 第一部分机构风险承受能力分析 1、贵单位的性质: A.国有企事业单位 6 B.非上市民营企业 2 C.外资企业 4 D.上市公司7 2、贵单位的净资产规模为: A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 5 3、贵单位年营业收入为: A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 4 4、贵单位证券账户资产为: A. 300万元以内 1 B. 300万元-1000万元 2 C. 1000万元-3000万元 3 D. 超过3000万元 4

风险承受能力测评

风险承受能力测评问卷(个人) 风险提示:证券投资可能获得比较高的投资收益,但也存在比较大的投资风险,请您根据自身的风险承受能力,审慎作出投资决定。尊敬的投资者: 为了便于您了解自身的风险承受能力,选择合适的投资产品和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力,请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考,不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力,我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于:() A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:() A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历? A没有 B有,少于3年 C有,3~5年 D有,超过5年 4.您目前投资的主要目的是? A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险; B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低; C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险;

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。 5.您预期的投资期限是: A.少于1年 B.1—3年 C.3—5年 D.5—10年 E 10年以上 6. 假设您参加一项有奖竞赛节目,并已胜出,您希望获得的奖励方案: A 立刻拿到1万元现金 B 有50%机会赢取5万元现金的抽奖 C 有25%机会赢取10万元现金的抽奖 D 有5%机会赢取100万元现金的抽奖 7.假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:() A.全部投资于A; B.大部分投资于A; C.两种投资各一半; D.大部分投资于B; E.全部投资于B。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行,但是出发前三个星期,您忽然被解雇。您会: A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划,因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

风险承受能力调查问卷及风险提示函个人版

投资者姓名: 填写日期: 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或服务类别,以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 风险提示:基金投资者需承担各类风险,本金可能遭受损失。同时,还需要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对资金的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。 本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是: A. 工资、劳务报酬 B. 生产经营所得 C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E. 无固定收入 2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是: A .70%以上 B .50%-70% C .30%-50% D .10%-30% E .10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是: A. 没有 风险承受能力调查问卷(个人客户) 重要提示:投资人应确认,在进行本调查问卷时,所做的选项真实、准确、完整和可靠,以便于本公司根据投资人的风险等级,对投资人的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。本次调查不构成任何投资建议,也不对投资人的投资决策形成实质影响。如投资人在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符,本公司不承担任何责任。

理财客户风险评估调查问卷客户用

个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选) 客户姓名:_________________ 联系方式:_________________ 证件类别:_________________ 证件号码:_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ (-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □万元及以下(0) □万元(不含)-50万元(含)(2) □万元(不含)-100万元(含)(6) □万元(不含)-1000万元(含)(8)□万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为(仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等) □万元以下 (2) □万元(不含)-200万元(含)(4) □ C. 200万元(不含)-300万元(含) (6) □万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □万元(不含)-50万元(含) (4) □万元(不含)-70万元(含)(4) □ C. 70万元(不含)-100万元(含) (6) □万元以上(10)

二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户) 5.以下哪项最能说明您的投资经验 □ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0) □ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2) □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6) □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10) 6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验 □ A.没有经验(0) □ B.有经验,但少于2年(2) □至5年(6) □至8年(8) □年以上(10) 7.以下哪项描述最符合您的投资态度 □ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0) □ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4) □ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8) □ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10) 三、投资风格 8.本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机会 □ A.有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0) □ B.有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4) □ C.有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6) □ D.有10%的机会赢取100万元现金,并有价高可能性损失本金(10)

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