反洗钱培训考题(附答案)

反洗钱培训测试题

姓名：分数：

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10

B、10，10

C、5，20

D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年

B、10年

C、20年

D、15年

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心

D、中国反洗钱监测中心

10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。

A、1次

B、3次

C、2次

D、4次

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ D ）

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ A ）

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

13、下列行为不属于可疑交易的有：（ A ）

A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

14、客户身份资料和交易记录保存的原则：（ A ）

A、安全、准确、完整、保密的原则

B、公开、公平、公正的原则

C、安全、准确、保密的原则

D、公开、准确、完整的原则

15、公司建立反洗钱领导小组的职责：( A )

A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。

B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。

C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。

D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。

16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，

处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ C）以下罚款

A、20万元以上50万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、1万元以上五万元以下

D、5万元以上10万元以下

17、“一法四规章”从（ B ）开始施行。

A、2002年

B、2007年

C、2008年

D、2009年

18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：（ D ）

A、《反洗钱工作管理》

B、《客户风险等级划分标准管理办法》

C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

19、金仕达反洗钱系统代码1206代表：（ A ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、当日累计交易20万以上的资金划转

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

20、金仕达反洗钱系统代码1207代表：（ B ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券

交易。

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（ ABCDE ）

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（CD）

A、按照规定履行客户身份识别义务的；

B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄露有关信息的；

D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

3、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ ABCD ）

A、《反洗钱工作管理》

B、《客户风险等级划分标准管理办法》

C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4、下列属于高风险等级客户的有：（ABC）

A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；

B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；

C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；

D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的

5、下列属于中风险等级客户的有：（BCD）

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；

D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ AB ）工作。

A、培训

B、宣传

C、业务检查

D、工作调研

7、下列哪些属于客户身份识别措施：（ABCD）

A、核对客户身份证件或证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

8、开户环节基本要求：（ABCD）

A、识别客户身份

B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

9、下列属于可疑交易行为的有：（ABCD）

A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。

C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。

D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

10、可疑交易报告流程：(ABC)

A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时，应于发现当日书面向公司合规审查部报告。

B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》。经公司负责人签字后，以书面形式和电子文档形式向反洗钱监测分析中心上报。

C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。

D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

三、判断题（每题2分，共30分）

1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）

2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）

3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（×）

4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进

行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（√）

5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（√）

6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（√）

7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（√）

8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（×）

9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√）

10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（√）

11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（×）

12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√）

13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（×）

14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（√）

15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（×）

反洗钱培训总结

反洗钱培训总结 前段时间，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反洗钱岗位准入培训，认真的学习了关于反洗钱的一些相关内容。通过此次反洗钱的培训，使我受益颇多，让我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员，我深知反洗钱的重要性,只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。对于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下： 一.了解洗钱的概念、目的及危害 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等； 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，同时影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。 因此，我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转，要

了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。 二、认识到我们在反洗钱方面的工作现状 当前我们在反洗钱工作方面存在一些问题，主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化，交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。 作为一名柜员，在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 三、基层员工在反洗钱工作中应履行的职责 鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。 1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业

反洗钱培训工作计划

**县农村信用合作联社 2018年反洗钱培训计划 各信用社、分社： 为适应日益严峻的洗钱犯罪形势，提高全县各机构管理人员的反洗钱工作管理水平及员工队伍整体素质，增强反洗钱工作人员分析判断能力，提高反洗钱业务技能，有效杜绝洗钱风险的发生，促使反洗钱工作更加规范、高效运行，依据人民银行、省联社反洗钱要求，按照《**县农村信用合作联社反洗钱培训制度》规定，规范开展反洗钱培训工作，特制订2018年度反洗钱工作培训计划。 一、培训目的 认真落实“风险为本”的反洗钱工作要求，提升全员反洗钱责任意识，树立敬业爱岗意识、建立合规文化氛围、提升依法管理洗钱风险能力，联社反洗钱培训工作统一部署，注重实效，通过培训，造就一支精通反洗钱业务的高素质队伍，提高全体员工业务素质和服务质量，进一步增强防范风险的能力，全面推动我县农村信用社反洗钱工作合规、稳健运行，为各项业务稳健发展奠定坚实的基础。 二、培训管理 在以联社理事长为组长的反洗钱工作领导小组领导下，各机构、业务条线负责人为本机构反洗钱培训第一责任人，

负责反洗钱培训工作的组织实施。联社反洗钱办公室负责全县反洗钱培训工作的日常管理、组织、协调，以及具体培训工作的落实和相关培训材料的编制印发；反洗钱工作成员部门负责涉及本部门业务条线范围内相关反洗钱知识的培训；各机构负责本机构人员的反洗钱培训。 三、培训方式 反洗钱培训工作遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”、“高标准、严要求、实用性”的原则开展。以自学为主，培训为辅，培训方式可灵活多样，采取课堂讲解、轮训、经验交流、以会代训等形式，力求做到形势多样、联系实际和学以致用。 四、培训范围 （一）反洗钱工作领导小组全体成员 联社反洗钱办公室侧重于管理能力、制度执行力和业务水平方面，重点进行反洗钱法律法规培训，掌握金融机构的法律责任，提高风险防范的主动性，可通过聘请专业培训师授课和本联社业务人员进行培训，年度内，组织反洗钱知识培训至少一次。 （二）反洗钱相关岗位全体业务人员 各机构侧重于反洗钱基础知识、应知应会、业务操作技能的培训，重点培训案例、最新反洗钱手法和特征，可疑交易的甄别、分析；“了解你的客户”、客户身份识别、身份资

反洗钱宣传活动的总结报告

反洗钱宣传活动的总结报 告 Prepared on 21 November 2021

关于开展2017年反洗钱宣传活动的 总结报告 反洗钱处： 为深入贯彻落实对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）文件工作要求，切实提高公司员工、社会公众预防和打击洗钱的意识，营造知法守法的反洗钱氛围，积极预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动。按照中国人民银行昆明中心支行的反洗钱宣传活动工作要求，自2017年10月1日起公司结合自身实际组织全辖机构开展了以“防范洗钱风险，构建和谐社会”为主题的反洗钱宣传活动，现将具体情况报告如下： 一、加强组织领导，统一思想认识 作为反洗钱义务主体，分公司反洗钱工作小组高度重视此项工作，安排由分公司风险管理及合规部统筹管理本次反洗钱主题宣传活动，由公司反洗钱岗具体经办。公司要求各机构充分发挥营业网点贴近客户的优势，围绕宣传主题，积极开展本次宣传活动。 二、认真组织，分段实施 （一）营造积极的宣传氛围。 （1）按照工作部署，分公司本部利用设在客户服务中心柜台醒目位置的电子屏持续滚动播放“防范洗钱风险，

构建和谐社会”的警示标语，全辖机构职场内悬挂“防范洗钱风险，构建和谐社会”的宣传横幅。 （2）制作了反洗钱宣传海报，机构职场内粘贴了反洗钱宣传海报。海报宣传内容涉及以下两个方面内容： ①远离洗钱活动小常识。内容涉及：“远离网络洗钱陷阱；选择安全可靠的金融机构；不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现；支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件；大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他人和您的身份证件。” ②洗钱活动主要途径和方式。内容涉及：“通过境内、外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的中转站；通过购买股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；通过购买彩票进行洗钱；通过购买房产进行洗钱；通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。” （3）为更加生动的传达《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）的内

反洗钱培训工作总结

反洗钱培训工作总结 篇一：反洗钱培训工作总结 XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结 XXX市办： XX年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反洗钱从业人员进行了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下： 一、基本情况及组织实施 根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学习培训，本次培训采取了以自学为主，集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。 二、参加人员 XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数情况。 考试人数40人、平均分数90分以上。 四、出现的问题 参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。 五、收到效果 1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。 2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。 3、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。 4、要建立起反洗钱的坚固防线，在办理业务过程中一旦超过规定金 额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防

反洗钱宣传活动的总结报告

关于开展2017年反洗钱宣传活动的 总结报告 反洗钱处： 为深入贯彻落实对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）文件工作要求，切实提高公司员工、社会公众预防和打击洗钱的意识，营造知法守法的反洗钱氛围，积极预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动。按照中国人民银行昆明中心支行的反洗钱宣传活动工作要求，自2017年10月1日起公司结合自身实际组织全辖机构开展了以“防范洗钱风险，构建和谐社会”为主题的反洗钱宣传活动，现将具体情况报告如下： 一、加强组织领导，统一思想认识 作为反洗钱义务主体，分公司反洗钱工作小组高度重视此项工作，安排由分公司风险管理及合规部统筹管理本次反洗钱主题宣传活动，由公司反洗钱岗具体经办。公司要求各机构充分发挥营业网点贴近客户的优势，围绕宣传主题，积极开展本次宣传活动。 二、认真组织，分段实施 （一）营造积极的宣传氛围。 （1）按照工作部署，分公司本部利用设在客户服务中心柜台醒目位置的电子屏持续滚动播放“防范洗钱风险，构建和谐社会”

的警示标语，全辖机构职场内悬挂“防范洗钱风险，构建和谐社会”的宣传横幅。 （2）制作了反洗钱宣传海报，机构职场内粘贴了反洗钱宣传海报。海报宣传内容涉及以下两个方面内容： ①远离洗钱活动小常识。内容涉及：“远离网络洗钱陷阱；选择安全可靠的金融机构；不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现；支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件；大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他人和您的身份证件。” ②洗钱活动主要途径和方式。内容涉及：“通过境内、外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的中转站；通过购买股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；通过购买彩票进行洗钱；通过购买房产进行洗钱；通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。” （3）为更加生动的传达《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）的内容，更好的向来办理业务的客户进行新管理办法内容的宣传。分公司本次订购了5000份反洗钱知识宣传册及宣传折页，下发到全辖机构（含县机构），对前来办理业务的客户宣传洗钱的特征及危害性，引

反洗钱学习心得体会(精选多篇)

反洗钱学习心得(精选多篇) 第一篇：反洗钱学习心得 反洗钱学习心得 长丰县双墩支行 中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪９０年代。、１９９０年，全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》，规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。１９９７年修订的刑法第１９１条增设洗钱罪，除毒品犯罪外，将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗钱犯罪的上游犯罪范围。２００１年，刑法修正案（三）又将恐怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪，并提高了洗钱罪的法定刑。在这个基础上，２５日提交全国人大常委会审议的刑法修正案（六）草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加为上游犯罪，进一步加大打击洗钱活动的力度。在预防监控立法方面，中国人民银行于２００３年制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章，基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上通行的反洗钱监控制度。２００４年３月，中国的反洗钱法起草工作全面启动。２００５年４月，反洗钱法草案提交全国人大常委会审议。该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出的

洗钱活动以及走私、贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。在反洗钱工作体系建立方面，２００４年中国建立和完善了由人民银行牵头，有２３个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调制度。人民银行于同年专门成立了中国反洗钱监测分析中心，负责收集分析大额和可疑资金交易报告。截至２００５年底，该中心对外移送可疑交易线索共６８３份，涉及人民币１３７８亿元，1 外币１０多亿美元，交易７万余笔，账户４９２６个。在国际合作方面，２００５年１月，中国成为“金融行动特别工作组”（ｆａｔｆ）的观察员。同年１０月，欧亚反洗钱与反恐融资小组（ｅａｇ）在莫斯科成立，中国为创始成员国。近年来，中国的洗钱问题日渐突出，洗钱手法日益多变。在“中行开平支行贪污洗钱案”中，许超凡、余振东等人在９年内贪污挪用公款４．８３亿美元，他们以投资的名义在境内办厂，再利用公司间的资金往来最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿洗钱案中，全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得４１０９万元交给香港商人，通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的厦门远华走私洗钱案中，赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉及金额巨大，案情极为复杂。

银行反洗钱主题宣传活动总结报告

ⅩⅩ银行反洗钱主题宣传活动总结报告 总行法律合规部： 为进一步宣传反洗钱法律法规，增强金融机构及社会各界的反洗钱意识，增进社会各界对反洗钱工作的了解和支持，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥反洗钱宣传工作在预防相关违法犯罪活动中的重要作用，防范洗钱风险，建立反洗钱宣传长效机制，根据监管部门要求及总行相关工作指导，ⅩⅩ分行由法律合规部牵头全行各部门于ⅩⅩ年8月1日至ⅩⅩ年9月29日开展了主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”的反洗钱集中宣传活动。此次活动，各部门负责人高度重视，结合各自的工作实际展开了内容丰富、形式多样的宣传、培训活动。现将有关情况报告如下： 一、高度重视，精心组织 反洗钱工作既是金融机构义不容辞的法定义务，也是联系到国家金融稳定及百姓日常金融行为安全的重要工作。为确保此次反洗钱宣传活动有序开展，分行成立了反洗钱宣传领导小组，发布《ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年反洗钱宣传工作方案》，确定活动主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”；活动目的为：结合反洗钱工作形势需要，以集中宣传月形式进行重点宣传，从而增强社会公众对洗钱危害的认识，提高社会公众风险防范意识，扩充社会公众反洗钱法律法规知识，普及洗钱活动举报途径和举报人保密制度。宣传形式要求做到内容丰富、突出特色,做到内外有别、形式多样，强化宣传效果，真正做到履行义务，践行法规。同时为达到全行共同参与、真正做到反洗钱人人有责，本次宣传活动除重点在营业网点开展社会宣传外，也要求全行各个条线员工认真系统地学习反洗钱相关法律法规，并按时提交学习心得体会。 二、对外宣传，形式多样

分行营业部作为对外的服务窗口，结合自身实际情况，开展了形式多样、内容丰富的宣传活动。 （一）制作“预防洗钱犯罪，维护金融秩序”;“防范洗钱，合规经营”的宣传海报。张贴于凭条填写台上方，使客户一目了然，接受反洗钱教育。 （二）制作“打击洗钱犯罪，构建和谐社会”;“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”等宣传标语，并张贴于营业大厅明显位置。通过办理业务时的直接宣传，引导客户远离洗钱犯罪。

保险公司反洗钱工作总结【2篇】

保险公司反洗钱工作总结【2篇】 保险公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《保险公司反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将XX年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 (一)注重领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中

存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。 一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报

反洗钱业务培训总结

反洗钱业务培训总结 2012年7月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训通知，结合单位实际，认真组织反洗钱人员进行了学习，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下： 一、基本情况及组织实施 根据工作安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中学习《反洗钱法律法规》9小时53分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》7小时25分钟，达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩80分，终结性考试成绩94分；按照比例折合最终成绩90分。 二、培训效果 培训主要围绕《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程开展学习。在《反洗钱法律法规》课程学习中，我认真地学习了反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》课程学习中，

我了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的掌握反洗钱知识。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。 三、反洗钱工作中存在的问题及下步努力方向 1、对反洗钱工作的重要性认识不够。对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。 2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力。员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和遇情处理等知识。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，下一步我们要努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中，经常总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

银行反洗钱宣传活动总结

银行反洗钱宣传活动总结 银行反洗钞票宣传活动总结 金融机构的反洗钞票活动，离不开社会公众对反洗钞票工作的理解与支持。为了全面推进江门市金融机构反洗钞票工作，营造良好的社会氛围和加深群众对反洗钞票工作的认知，结合今年警惕网络洗钞票陷阱，增强反洗钞票意识的宣传主题，我行反洗钞票工作领导小组共同商讨制订了切合实际的宣传方案，既保留了以往传统的宣传方式，又充分贯彻了人行的指引精神，争取创新、突出亮点。我行齐心协力开展了丰富多彩的反洗钞票宣传月活动，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效，现将我行反洗钞票宣传月活动的开展情况汇报如下： 一、高度重视，认真落实 我行领导一向高度重视反洗钞票宣传月工作，成立以支行行长为组长，现金部经理为副组长、各部门主任为组员的反洗钞票宣传月活动领导小组，并制定反洗钞票宣传月活动方案，小组成员认真讨论反洗钞票宣传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的《东亚银行江门支行关于20ｘｘ年反洗钞票宣传月活动的实施方案》，对活动的时刻、形式和要求进行了精心安排，确定职能部门的具体工作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作，全面加强各部门反洗钞票工作的沟通、协调和增进共识，确保活动按照预定方案进行。 二、注重成效，兼顾内外，创新宣传，形式多样 今年的反洗钞票宣传月活动，为使反洗钞票的观念深入人心，确保我行宣传形式和内容上有创新、有特色，在成果上有突破、见成效，我行采取了一系列既兼顾内外，又因地制宜的举措。 （一）对外多方位、多渠道开展反洗钞票宣传 1、利用横幅悬挂或电子屏滚动播出警惕网络陷阱，增强反洗钞票意识的标语，增强社会关注度； 2、在营业大堂宣传架摆放反洗钞票宣传海报、折页、增强法制观念远离洗钞票犯罪及警惕周围的洗钞票陷阱远离犯罪等宣传小册子；将反洗钞票举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置； 3、通过营业厅的液晶电视，向职员、客户和公众广泛宣传反洗钞票工作人人有责的重要精神，营造全民参与、合力预防、协同打击洗钞票的良好社会氛围。 4、在我行总行合规处的策划组织下，紧扣网络宣传的主题，我行在门户网站（网址：https://www.wendangku.net/doc/1018602726.html,/shzr/inde_.shtml）上通过简洁明了的标语形式倡导反洗钞票意识，集针对性和教育性为一体，更好的满足社会公众的需求。 5、11月10日，我行在江门市益华新翼广场开展户外宣传活动，此次反洗钞票现场宣

反洗钱培训个人总结

反洗钱培训个人总结 洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。以下是为大家分享的反洗钱培训个人总结，供大家参考借鉴，欢迎浏览! 反洗钱培训个人总结(一) 20xx年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反洗钱从业人员进行了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下： 一、基本情况及组织实施 根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学习培训，本次培训采取了以自学为主，集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成网络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。 二、参加人员 XXX联社全体会计人员及财务人员。 三、考试人数、平均分数情况

考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题 参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。 四、收到效果 1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。 2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。 3、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。 4、要建立起反洗钱的坚固防线，在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防止洗钱行为的发生。 五、反洗钱工作中存在的问题及建议 1、对反洗钱工作的重要性认识不够 由于我们地区经济不够发达，洗钱犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够

银行反洗钱培训心得6篇

银行反洗钱培训心得6篇 【篇一】 随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。这使得洗钱犯罪行为有机可趁，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务。 一、加强培训，强化反洗钱意识 作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱法规，让人人心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。 二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。 由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，遇到难以辨别客户相貌与身份

证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。 三、加强反洗钱工作宣传，保护自身的利益。 为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。 柜面操作岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，同时这是一项长期而艰巨的工作，今后我将继续把反洗钱工作作为一项重要工作来抓，加大反洗钱培训力度，确保柜面操作这一重要环节。 【篇二】 日前，中国人民银行XX市中心支行办公室转发2020年度XX省内保险机构反洗钱工作分类评级情况的通报，并下发预防洗钱维护金融安全的宣传手册。中煤保险驻马店市驿城支公司负责人冯剑黎首先对相关文件和宣传材料进行深刻阅读，认真学习反洗钱工作在保险经营活动中的政策要求和规范实践方法，全面领会反洗钱工作目的和重大意义，随后将相关文件精神对机构全员进行传达学习。根据多思多

银行反洗钱宣传活动总结

银行反洗钱宣传活动总结 总结一： 为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。 在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。 反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反洗钱》法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反洗钱宣传月活动通知》、《反洗钱知识问答》等有关反洗钱宣传资料，要求支行深入学习《反洗钱法》。在反洗钱宣传月准备阶段，我行定制统一了“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅，到总行领取《反洗钱法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动”宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反洗钱法。 201x年11月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，201x年11月19日我支行风险管理部人员和行营业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传手册，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反洗钱宣传手册260册，其他宣传资料420张。

反洗钱工作总结—总结报告

反洗钱工作总结—总结报告 篇一：银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将ⅩⅩ年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2．举办反洗钱知识。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

反洗钱工作心得体会范文

反洗钱工作心得体会范文 篇一：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个

银行反洗钱培训制度模版

银行反洗钱培训制度 总则 第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，制定本制度。 第二条本制度适用于总行及各支行。二组织与职责 第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反洗钱培训工作。 第四条总行职责： （一）制定我行反洗钱年度培训计划。 （二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。 （三）组织购买系统反洗钱培训教材。三培训体系、培训内容和培训次数第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。 第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识， 培训内容： （一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。 （二）反洗钱基本知识。 （三）反洗钱基础技能。 （四）反洗钱工作开展情况。 第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。 第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策，通报我行反洗钱工作为主。 第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容： （一）反洗钱形势和任务。 （二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。 （三）客户风险等级划分和审核。

（四）大额交易报告。 （五）可疑交易分析、识别和报告。 （六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。 （七）其它重要内容。 第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。 四培训计划的编制和执行 第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。 第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。 第十三条各支行主管副行长负责落实本行反洗钱培训计划，总行负责监督支行执行反洗钱培训计划。 五培训的评估和总结 第十四条每次培训后支行要及时对培训进行评估，将培训评估的表格或文字材料作为培训总结上报总行，同时留存归档。 第十五条培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。 第十六条各支行要做好对反洗钱培训工作的总结、改进和提高，每年度对照反洗钱年度培训计划进行总结，并将总结报告上报总行。 六附则 第十七条本制度由某银行负责解释与修订。第十八条本制度自下发之日起实行。

反洗钱宣传工作总结

反洗钱宣传工作总结 为大家提供了丰富的关于反洗钱宣传工作总结相关资料，更多内容尽在的工作总结专题栏目中，希望对大家的学习有所帮助!!! 反洗钱宣传工作总结(一) 为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 有组织地开展业务培训。我们充分知道金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。 精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱办公室; 同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位，同时，结合实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 一、在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是洗钱的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了

洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二、组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于7 月20 日先后组织60 余名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。 三、组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，在加强对外宣传的同时，还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格

银行反洗钱培训总结

银行反洗钱培训总结 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。下面由x为大家精心收集的银行反洗钱培训总结，希望可以帮到大家! 【银行反洗钱培训总结一】 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题 (一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。 某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。 (二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立， 其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 (三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登