银行业务检查通报

银行业务检查通报

【篇一：银行自查报告】

xx支行个人金融业务自查报告

为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务

经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合

规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行

了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余

额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x

万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中

国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人

信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止

不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等

方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资

金用途等违规行为。第二，客户管理系统方面

根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我

行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、

培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相

关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维

护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派

专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进

行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知

积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚

未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金

销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚

未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不

完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行

不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我

行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜

绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

xxxx支行

【篇二：业务经营情况通报】

**农银行

2015年10月份业务经营情况通报

各支行、总行各部室：

2015年前10个月，全行上下紧紧围绕年度目标计划，强化资金组

织质效，稳步加大信贷投放，牢守风险防控底线，强力盘活不良贷款，有效推动整体业务平稳运行、健康发展，较好的完成了前10个

月目标计划，为全面完成年度各项任务奠定了坚实的基础。现将全

行前10个月各项业务目标完成情况通报如下：

一、业务指标完成情况

（一）各项存款。

1.存款总体指标完成情况。截至10月底，全行各项存款余额**万元，较上月上升***万元，较年初上升**万元，增幅**%。完成市分年度计

划**万元的**%，超额**万元。完成总行年度计划**万元的**%，超额

**4万元。其中：对公存款**万元，较年初上升**万元，增幅**%。新

增对公存款占新增存款的**%；储蓄存款**万元，较年初上升**万元，增幅14.15%。新增储蓄存款占新增存款的84.81%；其他存款626

万元，较年初下降684万元，增幅-52.21%。新增其他存款占新增存款-1.02%。县内市场份额占比**%，较年初下降**个百分点。

全行39个分配存款计划的支行（部）有23个超额完成年 - 1 -

度组织资金任务，任务完成较好的前6名是：

2.卡存指标完成情况。截至2015年10月底，卡业务存款余额**万元，较年初净增**万元，增幅**%，完成任务**万元的82.3%；银行

卡定期存款**万元，较7月净增**万元，完成任务**万元的118.46%。全行有**个支行超额完成元至10月份卡存款任务，任务完成前6名

的支行分别是：*****

（二）各项贷款

截至10月底，全行各项贷款余额***万元，较年初上升****万元，完

成市分年度计划***万元的***%，完成总行年度计划***元的***%。其

中公司类贷款***万元，较年初上升***万元，增幅29.64%；个人类贷款****万元，较年初下降1782万元，下降***百分点。剔除支农再贷

款***万元后，存贷比64.23%，较年初下降***个百分点。新增存贷比***%，同比下降***个百分点。县内金融市场份额占比***6%，较年初

下降0.86个百分点。

全行**个分配贷款投放计划的支行（部）有**个支行超额完成贷款投

放计划，有**个支行（部）贷款余额较年初有所上升，有**个支行贷

款余额较年初不升反降。贷款投放较快的支行分别是：***

（三）到期贷款收回率

1.当月到期贷款收回率。全行10月份到期贷款***笔金额*** - 2 -

万元，收回7**笔***万元，逾期**笔**万元，当月到期贷款收回率

***7家支行（部）当月到期贷款收回率达到***%以上，其中公司业

务部、城关、石界河、军马河、城区五个支行（部）当月到期贷款

收回率达到**%，丹水支行当月到期贷款收回率达到**%。其他**家

支行当月到期贷款收回率均低于97%。***

2.当年到期贷款收回率。全行当年到期贷款***笔***万元，收回***笔

**万元，逾期**笔**万元，当年到期贷款收回率**%。全行**家存在当

年到期贷款的支行（部）有***家支行（部）累计到期收回率在***%

以上，到期贷款累计收回排名前六名的分别是：

（四）盘活不良贷款

1.账面不良贷款压降。10月底，五级分类不良贷款余额***万元，较

年初上升***万元，增幅***%，不良贷款占比***%，较年初上升***%。全行**

个有放款权限的支行（部），有***家支行账面五级分类不良贷款较

年初下降，除个人业务部目前尚未形成账面不良贷款外，其他**家支

行（部）账面不良贷款较年初均不降反增。账面不良贷款较年初降

幅较大的支行分别是：****

3.表外不良贷款清收。至10月底，表外不良贷款余额**万元，较年

初上升**万元，较上月下降**万元，剔除2015年贷款核销进入表外

不良因素后，表外不良贷款较年初下降**万元，完成元至10月任务

**万元的** %。全行**家分配表外不良贷款清收 - 3 -

计划的支行，有***家支行超额完成表外不良贷款清收计划，分别是

*****。有****家支行未完成表外不良贷款清收计划，表外不良贷款清

收排名后6位的支行分别是：

（五）财务指标

1.收入情况。

2.支出情况。截至10月末，全行各项营业支出达****万元，同比增

加***万元，增幅27.63%。

3.利润指标。截至10月末，全行实现利润总额***，同比减少***万元，降幅为**%；实现净利润**万元，同比减少*万元，降幅为**%；

经营利润**万元，同比增加**万元，增幅9.88%。

（六）电子银行业务

1.电子银行开户。

2.电子银行户均交易笔数。

3.pos特约商户拓展。

二、存在的不足和问题

1.银行卡存款距年度计划差距较大。至10月末，卡业务存款仅完成

任务****万元的***%，距目标计划差3893万元。部分支行对银行卡

存款组织工作重视不够、措施不力，卡存款任务靠月底临时抓一抓，甚至有个别支行听之任之，连临时的都不抓。

2.各项贷款增长乏力。元至10月，全行净投放贷款****万元，距年

度目标计划差***万元。主要原因一是受宏观经济下行影响，有 - 4 -

效信贷需求不足。二是个别支行、个别客户经理不敢担当、不敢做为，“惧贷、惜贷、畏贷”思想严重。

3.到期贷款收回率持续走低。10月份全行到期贷款收回率88.91%，较上月下降1.98个百分点。元至10月累计贷款到期收回率***%，

较上月下降0.16个百分点。元至10月还有724笔****万元贷款未收回。到期贷款清收力度有待进一步加强。

4.新增不良贷款反弹态势严峻。至10月末，全行当年新增不良贷款

余额和占比分别为**万元、**%，较9月底分别上升***万元、**个百

分点。除个人业务部外，其他**个放贷机构均有新增不良贷款发生，

其中环城支行当年新增不良率达**%，阳城、回车、二郎坪等**家支

行新增不良率超过3%，新增不良贷款反弹势头有增无减。

5.不良贷款压降工作进展缓慢。由于新增不良贷款增加过快，很大

程度上抵消了清收盘活的成效，至10月末，全行累计清收表内不良

贷款***万元，但全行不良贷款余额较年初不降反升。不良贷款化解

处置工作进展缓慢，任务十分艰巨。

6.中间业务收入占比持续较低。至10月末，全行实现中间业务收入

****万元，仅占全行各项收入的0.55%，利息收入仍是全行主要收入

来源，业务创新能力不足，收入渠道单一。

三、下步工作要求

现在距离年末不到两个月的时间，时间紧，任务重，各支行要认真

梳理各项工作，查漏补缺，固强攻弱，确保年度目标计划顺利 - 5 -【篇三：银行优质服务工作检查情况通报】

银行优质服务工作检查情况通报根据xxx分行2013年企业文化工

作要点以及一季度xxx分行优质服务工作安排，3月21日至3月28日，二级分行优质服务检查组对辖区7个营业网点进行了优质服务

检查，检查的主要内容是：一是各营业场所的营业环境；二是柜员

的柜面服务工作；三是员工在日常工作中的仪容仪表情况；四是全

行两个“向党工作站”，六个“向党标兵”十个地区级“向党标兵”日常

管理工作情况；五是自助设备的运行及环境卫生情况；六是客户意

见簿的使用、被投诉答复、网点负责人回复情况。现将检查情况通

报各支行、网点，请支行、网点总结经验，加强优质服务管理工作，为客户提供更好服务。一、基本情况

（一）此次优质服务检查是按照区分行和xxx分行优质服务工作要

点及《中国xxxx优质服务检查实施办法》有关规定，开展的优质服

务检查。二级分行检查组，分别对**支行、石油支行所属营业网点及

城区三个网点的优质服务日常管理工作进行了全面的检查。（二）

通过检查发现，各场所负责人高度重视优质服务工作，在贯彻落总、分行优质服务各类文件精神的同时，加强对优质服务工作的领导。

一是分管优质服务的各级领导能对日常的优质服务工作进行监督，

积极开展本场所优质服务管理日常督促工作。二是各支行、网点领

导高度重视，优质服务各项制度能落实到位。各级负责人始终将实力、效益、优质服务放在同等重要的位置，采取了一系列行之有效

的措施，把优质服务工作纳入全年考核目标，明确了各支行、各岗

位的优质服务的责任和工作重点，实行了“检查、考评、奖惩”一体

化的防范机制，与员工经济利益挂钩，实施量化考评和奖惩兑现，

极大地调动了全员做好优质服务工作的积极性，做到了各负其责，

密切配合，真正形成了优质服务工作齐抓共管的的良好局面。三是

营业网点能认真执行优质服务各项制度，基本上做到了优质服务工

作事事有人管，人人有责任，层层有人抓，网点负责人狠抓规章制

度的深入落实，围绕规范操作，做到制度建设和督促检查“两手抓”，各项优质服务管理工作水平不断提高。此次检查较为突出的是xxx

支行、xxx分行营业部、xxx分理处，网点负责人高度重视本营业场

所的优质服务管理工作，在日常优质服务管理工作中，能随时督促

每位员工做好本岗位优质服务工作。二、存在的问题和不足虽然各

支行、网点的优质服务工作取得了一定的成绩，但在优质服务管理

方面仍存在着一些薄弱环节，这些问题，在日常工作当中及易引发

客户投诉或造成严重后果，各项优质服务的基础管理工作还有待进

一步深化。究其原因：一是营业场所没有持续的做好和规范优质服

务管理工作；二是优质服务管理工作还有待于进一步加强和提高认识。三是个别场所不能正确处理和认识经营发展与优质服务之间利

害关系。三、几点要求（一）各级领导必须深刻认识银行优质服务

的重要性，高度重视优质服务工作，正确认识和处理业务发展与优

质服务的关系，良好的优质服务机制不仅是提高xxxx在社会的声誉，更是提高工作效率和市场的竞争能力。（二）加强日常员工优质服

务教育工作，强化各级负责人和员工的优质服务意识，提高优质服

务技能。按照分行要求，认真抓好员工优质服务教育工作，尤其是

加强对我行优质服务体系文件的学习，提高各级领导和员工的制度

执行力，及时发现和纠正违规操作行为。（三）各场所要进一步加

大优质服务工作的日常检查工作。网点负责人每天检查以多种层次

相结合的方法，反复开展不间断的优质服务检查，及时发现薄弱环节，认真抓好落实和执行整改责任制，及时发现和堵住不规范操作，保证优质服务的各项规章制度落在实处，使优质服务工作取得实效，扎扎实实地做好优质服务的每一项工作。（四）各网点负责人对客

户意见必须每周阅览，对客户的意见要在第一时间给予客户满意的

答复。（五）在二季度，优质服务检查组将以非现场检查方式为主，检查柜员的柜面服务情况，请各场所负责人高度重视柜员的柜面服

务工作。