2016年反假币上岗资格证练习题一
练习题一
一、单选题
1、国务院反假货币工作联席会议的牵头单位，( )为联席会议召集人( )。
A、国务院，国务院总理
B、中国人民银行，中国人民银行行长
C、国务院，中国人民银行行长
标准答案：B
2、人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币（）提交。
A、妥善保管，年末时集中
B、单独
C、与其他假币一并
标准答案：B
3、“假币”印章篆刻内容为（）。
A、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期
B、“假币”字样，银行行号标识代码和日期
C、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码
D、所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期
标准答案：C
4、第( )套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm。
A、一
B、四
C、五
标准答案：B
5、( )年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）。
A、2010
B、2011
C、2012
标准答案：A
6、从2013年起，至多用8年至10年时间实现( )银行网点付出现金的全额清分。
A、省会
B、地市
C、县级及以下
D、乡镇
标准答案：C
7、中国人民银行及其分支机构依照( )对假币收缴、鉴定实施监督管理。
A、《中华人民共和国人民币管理条例》
B、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
标准答案：C
8、第一套人民币有( )种面额，( )种版别。
A、10,62
B、12,60
C、12,62
D、10,60
标准答案：C
9、从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为( )档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以( )毫米为极差递减。
A、5、3
B、4、6
C、3、5
标准答案：C
10、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的( )种。
A、1
B、不少于1
C、2
D、3
标准答案：D
11、第五套人民币1999年版( )面额纸币采用了白水印。
A、50元、20元
B、20元、10元
C、10元、5元
D、5元、1元
标准答案：C
12、银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。
A、发现差错行
B、人民银行
C、出售清分系统的一方
D、实施清分操作的一方
标准答案：D
13、伪造第五套人民币（）通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。
A、安全线
B、水印
C、凹印手感线
D、光变面额数字
标准答案：B
14、（）的发行采用一次公告，一次发行的方式。
A、第三套人民币
B、第四套人民币
C、第五套人民币99版
D、第五套人民币05版
标准答案：D
15、金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为（）。
A、应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记
B、应当面加盖“假币”字样的戳记
C、应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封
标准答案：A
16、( )是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。
A、精确查询
B、模糊查询
C、对应查询
标准答案：B
17、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起( )个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。
A、5
B、10
C、15
D、20
标准答案：C
18、办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额( )张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前( )位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。
A、2,6
B、3,5
C、2,5
D、3,6
标准答案：A
19、《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金(2013) 159号)规定，金融机构现金清分中心发现假币后应( )
A、退回来源单位
B、按照假币收缴程序收缴
C、直接销毁
D、按照假币处置规程封装交人民银行标准答案：D
20、根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应( )
A、退还持有人
B、予以收缴
C、交由公安处理
标准答案：B
21、金融机构应不迟于( )年底，实现客户每一笔取款业务的冠字号码查询。
A、2014
B、2015
C、2016
标准答案：B
22、公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字[2009]43号)，要求金融机构一次性发现假人民币面额( )(合)以上的，要在立即将有关情况通报公安机关。A、500元B、200元C、1000元D、15张
标准答案：A
23、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至（）个工作日给出。
A、10
B、30
C、40
D、45
标准答案：B
24、为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过（）进入系统。
A、密码
B、密钥
C、A或B
标准答案：C
25、冠字号码查询信息系统的数据应至少保存( )。
A、l个月
B、2个月
C、3个月
标准答案：C
26、假币专用封装袋的材质为（）。
A、厚牛皮纸
B、白色信封
C、票据交换专用信封
标准答案：A
27、《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式( )联。
A、2联
B、3联
C、4联
标准答案：B
28、查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按( )装订，保存期为5年。
A、月
B、半年
C、年
D、季
标准答案：C
A、假币收缴凭证
B、货币真伪鉴定书
C、假币没收收据
D、假币罚没单
标准答案：B
30、再查询结果应通过( )告知查询人。
A、查询结果通知书
B、再查询结果通知书
C、电话
标准答案：A
31、2005版第五套人民币100元的光变油墨面额数字颜色变化特征为( )。
A、绿变蓝
B、金变绿
C、金边蓝
D、金变紫
标准答案：A
32、银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由( )举证。
A、银行业金融机构
B、客户
C、人民银行
标准答案：A
33、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。
A、0.005%
B、0.010%
C、0.015%
D、0.020%
标准答案：B
34、对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起( )个工作日内办结。
A、1
B、2
C、3
标准答案：C
35、《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分机清分的，必须经（）后方可放入自助设备。
A、手工清点
B、点钞机清点
C、验钞仪鉴别
标准答案：A
36、第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是（）。
A、固定
B、半固定
C、满版随机分布
D、定向施放
标准答案：C
37、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起( )个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
A、2
B、3
C、4
D、5
标准答案：A
38、每张《假币收缴凭证》最多可以填写( )个不同的冠字号码。
A、1
B、2
C、5
D、8
标准答案：C
39、现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在( )个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。
A、2
B、3
C、5
40、第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了（）公众防伪特征。
A、白水印
B、双色异型横号码
C、凹印手感线
标准答案：C
41、查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码( )、查询结果等。
A、查询业务方式
B、查询业务时间
C、查询详情
标准答案：B
42、第三套人民币中的5元纸币采用了当时我国独有的( )，是国际印钞届公认的纸币精品。
A、凸印技术
B、凹印技术
C、接线印刷技术
D、对印印刷技术
标准答案：C
43、第五套人民币5角硬币的直径是( )。
A、25毫米
B、20.5毫米
C、22.5毫米
标准答案：B
44、金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，( )负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
A、金融机构
B、人民银行
C、银监会
标准答案：A
45、中国人民银行各分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有( )名鉴定人员同时参加，并作出鉴定结论。
A、1
B、2
C、3
D、4
标准答案：B
46、银行业金融机构反假币联络会议在（）指导下开展工作。
A、国务院反假货币工作联席会议
B、中国人民银行
C、国务院
标准答案：A
47、采取代理行后台清分，本行中台记录、存储冠字号码方式的，冠字号码文件的记录、存储由( )承担。
A、代理行
B、本行
C、第三方
标准答案：B
48、“假币”印章的规格( )。
A、80mm×30mm
B、75mm×25mm
C、75mm×30mm
D、80mm×25mm
标准答案：C
49、本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴( )。
A、黄标
B、红标
C、蓝标
50、金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑现的残缺、污损人民币( )。
A、中国银行业监督管理委员会
B、金融机构留存
C、交存当地人民银行分支机构
标准答案：C
51、第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是( )。
A、菊花、梅花、牡丹花
B、牡丹花、荷花、兰花
C、菊花、荷花、兰花
标准答案：C
52、第五套人民币5角硬币的材质是( )。
A、钢芯镀镍
B、黄铜合金
C、钢芯镀铜合金
标准答案：C
53、查询受理单位与再查询受理单位均应建立( )。
A、查询登记簿
B、投诉登记簿
C、受理登记簿
标准答案：A
54、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在( )个工作日进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。
A、10
B、7
C、5
D、15
标准答案：B
55、《假币收缴凭证》一式()联，第( )联由收缴单位留底。
A、一一
B、二一
C、二二
D、三二
标准答案：B
56、第五套人民币100元背面人民大会堂上方图案采用( )油墨印刷。
A、无色荧光
B、有色荧光
C、磁性
D、红外吸收
标准答案：B
57、再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起( )个工作日内，开展调查与处理工作。
A、15
B、20
C、30
标准答案：A
58、纸币呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面额的( )兑换。
A、全额
B、四分之三
C、一半
标准答案：C
59、金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写( )。
A、《假币代保管登记簿》
B、《假币收缴登记簿》
C、《假币收缴凭证》
标准答案：A
A、2
B、3
C、4
D、5
标准答案：A
61、1962年4月17日，中国人民银行发布《关于发行棕色伍元卷和枣红色壹角卷的通告》，标志着（）人民币的正式发行。
A、第一套
B、第二套
C、第三套
标准答案：C
62、查询申请表、再查询申请表和（）应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。
A、申请人申请资料
B、申请书
C、查询结果通知书
标准答案：C
63、《假人民币没收收据》第( )联交假币持有人。
A、1
B、2
C、3
D、4
标准答案：C
64、1999版第五套人民币20元使用了( )安全线。
A、全息
B、光变
C、全埋
D、金属
标准答案：C
65、中国人民银行是中华人民共和国的( )。
A、中央银行
B、国家银行
C、政策性银行
标准答案：A
66、流通中现金一般用（）表示。
A、M0
B、M1
C、M2
D、M3
标准答案：A
67、以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是( )。
A、眼看
B、手摸
C、仪器检测
D、测量称重法
标准答案：D
68、各商业银行要对使用的现钞处理设备每年不少于( )次的技术升级。
A、1
B、2
C、3
D、5
标准答案：B
69、从人民币产品到流通中现金需要经过( )环节。
A、印钞厂—业务库—发行库—企业和个人
B、印钞厂—发行库—业务库—企业和个人
C、印钞厂—企业和个人—发行库—业务库
D、印钞厂——企业和个人——业务库——发行库
标准答案：B
70、持有人对被金融机构收缴的外币的真伪有异议的，经鉴定为真币的，应( )。
A、由鉴定单位交收缴单位退还持有人
B、由鉴定单位退还持有人
C、由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》
D、由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》
标准答案：C
71、第五套人民币部分假币为了欺骗( )，在冠字号码区域涂抹磁性油墨。
A、使用人群
B、现钞处理设备
C、AB均是
D、AB均否
标准答案：B
72、第五套人民币1元是采用（）方式印刷的主景图案。
A、凹印
B、胶印
C、丝印
D、凸印
标准答案：B
73、第五套人民币的防伪特征在票面正面呈( )分布。
A、环形
B、“十”字形
C、三角形
标准答案：A
74、银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的，查询受理单位( )。
A、不予受理查询申请
B、收取相关费用给予查询
C、必须受理查询申请
D、向上级申请受理查询标准答案：A
75、金融机构清分中心在金融机构网点发现假币，假币实物由（）直接收缴。
A、清分中心的上级部门
B、清分中心
C、当地人民银行分支机构
D、中国人民银行总行
标准答案：B
76、第五套人民币100元隐形面额数字位置在票面( )。
A、正面左上方
B、正面右上方
C、背面左上方
D、背面右上方
标准答案：B
77、下面关于“假币”印章使用说法正确的是( )。
A、10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需加盖
B、具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章
C、在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章
D、加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人
标准答案：C
78、第五套人民币部分假币为了伪造凹印图纹的凹凸感常采用( )方式。
A、烫印
B、打印
C、模具压印
D、平印
标准答案：C
79假币的销毁权只属于（）。
A、公安机关
B、中国银行业务监督管理委员会
C、中国人民银行
D、中国印钞总公司标准答案：C
A、红色和蓝色
B、蓝色和绿色
C、蓝色和黄色
D、红色和黄色
标准答案：C
81、1999版第五套人民币纸张中的彩色纤维在票面上呈现( )。
A、红色和黄色
B、红色和蓝色
C、黄色和蓝色
D、绿色和蓝色
标准答案：B
82、残损人民币由( )来销毁
A、人民银行
B、银监会
C、商业银行
D、证券公司
标准答案：A
83、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在( )。
A、其他国家或地区流通的法定货币
B、自由兑换货币和特别提款权
C、我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币
标准答案：C
84、《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联（）,第二联（）。
A、查询受理单位存档备查，交查询人
B、交查询人，查询受理单位存档备查
C、查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行
标准答案：A
85、查询申请表，（）和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。
A、申请人申请资料
B、再查询申请资料
C、申请书
标准答案：B
86、人民银行总行决定从（）年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。
A、2011
B、2012
C、2013
D、2014
标准答案：C
87、第五套人民币（）的图案采用有色荧光油墨印制。
A、正面
B、背面
C、两者皆是
标准答案：B
88、国务院反假币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次。
A、1
B、2
C、3
标准答案：B
89、第三套人民币10元采用( )水印图案。
A、天安门
B、空心五星
C、国旗五星
D、五星布币
标准答案：A
90、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于（）颁布。
标准答案：B
91、第三套人民币纸币全部退出流通的时间是( )
A、1999年7月1日
B、2000年7月1日
C、2001年7月1日
D、2002年7月1日
标准答案：B
92、第五套人民币中的胶印微缩文字字型( )凹印微缩文字。
A、大于
B、等于
C、小于
标准答案：A
93、人民银行清分、复点中发现假币张数占处理该银行现金张数总量的( )，即假币浓度。
A、十万分比
B、百万分比
C、千万分比
标准答案：B
94、根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），鉴别仪使用寿命一般为（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
标准答案：C
95以下属于揭页变造币的制作手段的是( ).
A、裁剪拼接
B、剪贴挖补
C、揭层
标准答案：C
96、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辩率是指（）。
A、真币辩为假币的张数与实际清点真币张数的比率
B、未辩出的假币张数与实际清点假币张数的比率
C、发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率
标准答案：B
97、第五套人民币纸币上的胶印对印图案是（）图案。
A、花卉
B、古钱币
C、人物图像
标准答案：B
98、《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有（）记录，以备查阅。
A、影像资料记录
B、电子表格
C、书面
标准答案：C
99、中国人民银行各分支机构在复点金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应向解缴单位开具( )，并要求其补足等额人民币回笼款。
A、假币没收收据
B、假币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
标准答案：A
100、1999版第五套人民币20元的安全线具有（）特征。
A、红外
B、全息
C、磁性
D、光变
2017年反假货币培训考试核心题库
2017年反假货币培训考试核心题库 练习一 单选 1 现行流通人民币的纸张在紫外光下__C_ 荧光反应 A有B10元以下面额的钞票纸有C无D20元以上面额的钞票有 2 第四套人民币5角、2角、1角图文采用了__A__印刷方式。 A正背面凹印B正面凹印C正背面胶印D背面凹印 3 第五套人民币正背互补对印图案使用__B__方式印刷。 A凹印B胶印C凸印D丝印 4 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），A极点验钞机__A___定为鉴定一次。 A纸币任意一面鉴别一次B纸币正反两面鉴别一次C按规定朝向鉴别一次 5 金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的_C__检查 A有效性B及时性C完整性 6 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A极点验钞机应具有劵别、套别及版识别能力中的___C__种 A 1 B 2 C 3 D 4 7 国际标准化组织（ISO）规定人民币的国际货币符号是_B___。 A RM B B CNY C US D D EUR 8 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额__A___张以上人民币时，如假人民币冠字号码前六位一致，应在“假币收缴凭据”中列明。 A 2 B 3 C 4 D 5 9 第五套人民币1元硬币的直径是_A___ A 25毫米 B 25.5毫米 C 30毫米 10 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、B____。查询结果等。 A查询业务方式B查询业务时间C查询详情 11 《假人民币没收收据》一式_C_联 A 一 B 二 C 三 D 四 12 第五套2005年版人民币发行采用__B__原则 A一次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 B一次公告，一次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 C多次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 13 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴日起___A_个工作日内提出申请鉴定 A 3 B 7 C 1 D 5 14 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假人民币的通知》（公通字（2009）43号），要求金融机构一次性发现人民币面额___A_（含）以上的，应立即通报公安机关 A 500元 B 2 0张 C 1000元 D 15张 15 持有人对被金融机构收缴纸币的真伪有异议的，应采取__A__申请方式向中国人民银行
2016年反洗钱考试题(卷)库与答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
反假币试题2(可编辑修改word版)
第四套练习题 一、单选题（1分/道，共40道） 第1题: 10元，对图片上标号①防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.固定花卉水印 B.固定人物水印 第2题: 10元，对图片上标号③防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.白水印 B.多层白灰水印
第3题: 10元，对图片上标号⑤防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.双色横号码 B.异形横号码 第4题: 10元，对图片上标号⑥防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.全息磁性开窗安全线 B.全埋安全线
第5题: 10元，对图片上标号⑦防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.盲文面额标记 B.中文面额标记 第6题: 10元，对图片上标号⑧防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.隐形面额数字 B.光变油墨
第7题: 10元，对图片上标号②防伪特征名称描述正确的是 A 。 A.胶印对印图案 B.凹印对印图案 第8题: 第五套人民币上的中国人民银行行名的字体是 C 。 A.华文新魏 B.隶书 C.魏碑“张黑女 第9题: 第五套人民币硬币外缘采用边部滚字防伪技术的是 A 。 A.1元硬币 B.5角硬币 C.1角硬币 第10题: 对中国人民银行工作人员拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员 和其他直接负责人员，依法给予 C 。 A.0元以上50000元以下罚款 B.0元以下罚款 C.行政处分 第11题: 对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使
A.5千元以下 B.2万元以下 C.1万元以下 第17题: 对图片上标号③防伪特征正确的是 A 。 A.固定花卉水印 B.固定人物水印 第18题: 对图片上标号④防伪特征名称描述正确的是 B 。 A.凹印缩微文字 B.胶印缩微文字
反假币资格考试题库及经验总结
刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试，机考，100道题，单选加多选。内容和两年前的差不错，不过新加入了好多外币的考点，这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题，没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处，外币部分多关注一下各面值欧元的颜色，各面值美元彩钞的发行时间，三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案，这些是最容易混淆的，也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看！ 单选题： 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为（C）A.CMY B.RMB https://www.wendangku.net/doc/1519137263.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括(B)A．主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由（C）印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是（A）的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为（B）两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指（B）的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（A）统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（C）套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在（A）人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从（B）人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.（C）人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于（A）开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币，共有（C）种面额，（C）个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于（C）全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（C）。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（B）。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于（A）年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是（C）开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是（C）开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是（A）开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币（B）中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（C）面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于（B）起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是（B）。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行（A）种面额纸币和（A）种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用（A）原则。
2017年反洗钱试题题库答案
1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（错） 3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（对） 4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）） 7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对） 8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（对） 10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对） 11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错） 11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错） 13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错） 14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错） 15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。（对） 16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。（对） 二、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003年
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用 兑付额不足一分的，（）。 A、按1分兑换 B、按兑付额兑换 C、不予兑换 参考答案：C 反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。 A、经办人 B、券别 C、面额 D、冠字号码 参考答案：D 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。 A、0.001% B、0.002% C、0.003% D、0.004% 参考答案：A 第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。 A、水印 B、凹版印刷 C、对印 D、多色接线印刷 参考答案：D 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。 A、西藏自治区成立20周年 B、新疆维吾尔自治区成立30周年 C、中华人民共和国成立35周年 参考答案：C 第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷。 A、凸印 B、丝印 C、胶印 D、凹印
参考答案：D 某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。 A、第五套 B、100元 C、2005年 参考答案：B 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。 A、每日 B、每月 C、每季度 参考答案：A 人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。 A、交上级人民银行 B、与假币实物一起留存 C、交假币解缴单位 参考答案：C 为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。 A、5元 B、20元 C、50元 参考答案：B 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。 A、《中华人民共和国中国人民银行法》 B、《中华人民共和国人民币管理条例》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 参考答案：B 我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。 A、第二套二角券 B、第三套二角券 C、第四套二角券 D、第五套二角券 参考答案：B
2016年反洗钱阶段考试试题库
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错） 19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对） 20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错） 21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对） 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）
银行内部题库-反假币知识
反假币知识 一、单项选择题 1.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的 （ B ）。A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 2.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收 3.人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（ C ）。A假 币是指伪造的货币B假币是指变造的货币C假币是指伪造、变造的货币D假币是指印钞厂印制错误的货币 4.当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日 起（ C ）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A 1 B 2 C 3 D 4 5.一次性发现假人民币（ D ）张或枚（含）以上．假外币（） 张或枚（含）以上的应向公安机关报案。A 10 10 B 20 20 C 10 20 D 20 10 6.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币 真伪时，应当至少有（ B ）名鉴定人员同时参与。A.3 B.2 C.4 D.没有要求 7.凡收缴的各类假币一律交（A ）统一管理。A同级人民银行B
信用社金库中心C上级信用社金库中心D网点综合柜员 8.在营业机构中发现假币，一律没收，但收缴假币人员，应取得 （ A ）证书。A反假货币上岗资格证书B会计从业资格证书C 会计人员等级考试证书D没有规定 9.在营业机构发现假币，须由（ B ）名以上业务人员当着客户的 面予以收缴。A.1 B. 2 C.3 D.4 10.持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（ D ）开 内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 A.15天 B. 20天 C. 30天 D.60天 11.假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后，应在 （ D ）个工作日内，携带假币实物，送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。A.1 B.3 C. 5 D.7 12.人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后 （ A）个工作日内出具鉴定书。A.1 B. 3 C.5 D.7 13.假币鉴别仪器，要每（ D ）坚持检查其是否正常工作。A 月B周C旬D日 14.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B）。 A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 15.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收
反假币考试练习题五
练习题五 判断题 1、中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务，任何单位和个人不得拒收。( ) 标准答案：错 2、反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。( ) 标准答案：对 3、“假币”印章上方为“假币”字样，下方为收缴单位名称。（）标准答案：错 4、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（）标准答案：对 5、光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结和构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图纹或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐藏的图文或数字（）。标准答案：错 6、五分按半额兑换的，兑付二分。（）标准答案：对 7、银行业机构应规范使用钞票处理设备，随保设备各项功能正常运行。（）标准答案：对 8、根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（）标准答案：错 9、清分机可识别全部人民币变造币。（）标准答案：错 10、对假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。（）标准答案：对11、根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（）标准答案：错 12、根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特种防伪。（）标准答案：错 13、冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。（）标准答案：错 14、国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。（）标准答案：对 15、机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。（）标准答案：对 16、假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。（）标准答案：错 17、假币资料或样张归还，应将实物与暂借卡片进行核对，无误后在暂借卡片上注明归还日期，并登记假币总分登记簿。（）标准答案：对 18、鉴定可疑人民币的真伪，需要综合考查各项防伪特征。（）标准答案：对 19、金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（）标准答案：错 20、金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。（）标准答案：错 21、金融机构可按上报假币电子比对文件要求，自主开发数据报送系统。（）标准答案：对 22、目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币（）。标准答案：对
反假币题库(三)
反假币题库(三)
? 1.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（ B）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。【单选】 A. 3 B. 2 C. 5 2.第四套人民币100元纸币的票面规格是（ C）。【单选】 A. A.155mm&77mm B. B.160mm&77mm C. C.165mm&77mm 3.下图中的硬币是（）人民币的辅币。【单选】 A. A.第1套 B. B.第2套 C. C.第3套 D. D.第4套 4.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的（B ）券别上？【单选】 A. A.第二套二角券 B. B.第三套二角券 C. C.第四套二角券 D. D.第五套一元券 5.20元，下列选项中对图片上标号⑦防伪特征名称描述正确的是（）。【单选】 A. A.阴阳互补对印图案 B. B.凹印对印图案 C. C.白水印 D. D.固定水印 6.金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列（ABC ）行为的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。【多选】 A. A.无正当理由不受理查询人申请的 B. B.未在规定期限内完成查询的 C. C.查询程序不符合规定的 7.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》（银办发〔2013〕14号文）规定自2013年开始，人民银行各分支机构每年对辖区内银行进行一次关于（ BCD）专项检查。【多选】 A. A.设备维修情况 B. B.钞票清分质量情况 C. C.设备配置情况 D. D.全额清分进度完成情况 8.假币鉴定专用章为长方形，规格为75mm&30mm。【判断】(A)
反假币练习题
2018 反假货币考试新增题目1106 版 一、单选题 1.自然光下观察 2015 年版第五套人民币 100 元纸币采用的有色荧光油墨，可见（） A.椭圆形淡红色花纹图案 B.椭圆形无色花纹图案 C.长方形无色 100 图案 D.长方形黄色 100 图案 2.在 2004 年美元纸币上，富兰克林肖像的衣领，肖像水印空白区旁的金色羽毛笔附近， 以及纸币边缘可以看到（） A.缩微图像 B.文字 C.缩微文字 D.安全线 3.第 2 版 5 欧元， 10 欧元纸币的水印由原来与主景图案相同的门框水印改成（）的肖像 水印，全息条也增加了（）肖像。 A.欧罗巴；欧罗巴 B.面额数字；欧罗巴 C.欧罗巴；肖像水印 D.正面人像；欧罗巴 4. 根据欧洲中央银行公布的信息，第 2 版欧元与第 1 版欧元相比（） C A.图样和 主色调相同，票幅不同 B.图样不同，主色调相同，票幅不同 C.图样，主色调和票幅相同 D.图样相同，主色调和票幅不同 5. 紫外光下，第 1 版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星，大五角星和小圆圈分别变为（）色。D A.黄、蓝、橙色； B.黄、绿、橙色； C.都是绿色； D.都是橙色 6.第一版欧元纸币有（）种面额使用珠光油墨分别是（）B A．2， 200 欧元和 500 欧元 B． 3， 5 欧元， 10 欧元和 20 欧元 C． 1，200 欧元 D． 2， 50 欧元和 100 欧元 7. 第 1 版 200 欧元在（）的位置有（）短线作为视障人士识识别钞票的标记D A．正面左边， 1 组 B．背面左边， 1 组 C．正背面下边，各 1 组 D．正面下边， 2 组
2017年反洗钱阶段考试题库完整
判断题 2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对） 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错） 金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对） 在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额
为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理
2020年反假币培训试题答案
反假币培训试题及答案 1．《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（）开始实施。 答案：2020年4月1日。 2. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指（）。 答案：人民币和外币。 3.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗（）内完成反假货币只是与技能培训。 答案：3个月。 4.根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照（）为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。 答案：3年。 5. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。 答案：误收。 6. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。 答案：误付。 7.以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）。 答案：适用于金额机构的窗口现金收付的业务人员。 8. 金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（），应当面加盖“假币”字样的戳记。 答案：人民币纸币。 9.金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位应向被收缴人出具（）。 答案：按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》。 10.金融机构应当（）对《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。 答案：定期。 11. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。答案：伪造币和变造币。 12.图中所示的是人民币防伪特征中的（）防伪。 答案：胶印对印图案。 13.以下（）人民币防伪特征处于2019版50和20元人民币公众防伪特征。 答案：动感光变镂空开窗安全线。 14.2019版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币与2005版人民币纸币相比，调整的纸币特征是（）。 答案：横号码。
反假币考试题库模拟试题
反假币考试题库模拟试题 反假货币模拟套题一 一、单选题30题，每题1分 1.中国人民银行是中华人民共和国的_______。A A.中央银行 B.国家银行 C.政策性银行 2.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是_______。C A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民币共和国成立35周年 3.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础 上，新增加了_______面额纸币。B A.5元 B.20元 C.50元 4.第五套人民币1元硬币的直径是_______。A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 5.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_______指导下开展工作。A A.国务院反假货币工作联席会议 B.中国人民银行 C.国务院 6.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过_______毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 7.第一套人民币有_______种面额,C ———————————————————————————————————————————————
A.10 B.11 C.12 D.13 8.请问，这两张图片分别为_______。D A图B图 A.A图为53年版，B图为56年版 B.A图为53年版，B图为55年版 C.A图为55年版，B图为56年版 D.A图为56年版，B图为53年版 9.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的_______券别上,B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套一元券 10.下图人民币上所印制的少数民族头像分别代表的是_______。 A A.侗族和瑶族 B.白族和彝族 C.布衣族和侗族 D.白族和瑶族 11.鉴别人民币纸币的方法之一是手摸，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案 有凹凸感，这种凹凸效果产生于_______印刷方式。B 12. 13. 14. 15. 16. 17. ——————————————————————————————————————————————— 18. 19.
反洗钱考试题库2015年
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
2018反洗钱培训考试试题库完整
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
反假币第六套真题(含问题详解)
窗体顶端 中国人民银行货币反假考试20181109首次考试 开考时间: 2018-11-09 10:20:00 收卷时间: 2018-11-09 11:10:00 总时间: 50分 单选题(点击收缩) 1 （）有权力销毁残损人民币A . A . 人民银行； B . 银监会； C . 商业银行； D . 证券公司。 2 银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在（）指导下开展工作。A A . 国务院反假货币工作联席会议； B . 中国人民银行； C . 国务院； D . 国务院反假货币工作联席会议办公室。 3 银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，处理方法为（）。B A . 应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记； B . 应当面加盖“假币”字样的戳记； C . 应当面以统一格式的专用袋加封。 4 《假币收缴凭证》上有（）种不同语言。A A . 2； B . 3； C . 1； D . 4。 5 办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该银行业金融机构（）当面予以收缴。B A . 一名工作人员； B . 两名以上工作人员； C . 一名业务主管； D . 一名业务人员及一名业务主管。 6 《假人民币没收收据》第（）联交假币持有人。B A . 二； B . 三； C . 一； D . 四。 7 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。C A . 伪造币和打印币； B . 打印币和复印币；
C . 伪造币和变造币； D . 机制币和变造币。 8 有全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（）时间实现省会（首府）城市银行网点付出现金的全额清分。A A . 3年； B . 2年； C . 1年； D . 4年。 9 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，B级和C级点验钞机（）定为鉴别一次。A A . 纸币任意一面鉴别一次； B . 纸币正反两面各鉴别一次； C . 按规定朝向鉴别一次。 10 手工清分应由清分机构组织专门人员，对（）进行清点处理。C A . 尚未配置清分设备； B . 不宜采用清分设备清分的现金； C . 以上均是。 11 《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的B级和C级点验钞机的误辨率 应小于等于（）。D A . 0.02%； B . 0.03%； C . 0.04%； D . 0.05%。 12 《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的点验钞机的冠字误识率应小于 等于（）。C A . 0.01%； B . 0.02%； C . 0.03%； D . 0.04%。 13 银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶劣、在全国围造成 负面影响的，应（）。C A . 移交司法机关； B . 由中国人民银行当地分支机构在辖区围通报； C . 由中国人民银行总行在全国银行业金融机构围通报。 14 根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，银行业金融机构涉假冠字查询申请表、再查 询申请表和查询结果通知书保存期为（）。B A . 1年；
反假币考试试题
一、单选题（30题） 1（单选）透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧，可见( )。 ?A、毛泽东头像水印 ?B、牡丹花图案水印 ?C、中华人民共和国国徽图案水印 ?D、中国人民银行行徽水印。 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）2（单选）《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010）中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。 ?A、0.01% ?B、0.02% ?C、0.03% ?D、0.04% 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）3（单选）下列属于2019年版第五套人民币20元纸币和50元纸币防伪特征不同点的是( ) ?A、白水印
?B、无色荧光纤维 ?C、花卉水印 ?D、雕刻凹印 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）4（单选）紫外光下，第1版欧元纸币背面地图、桥梁和面额数字呈现( )色。 ?A、红 ?B、绿 ?C、黄 ?D、橙 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）5（单选）5美元上的安全线，1996版和2004版分别在主景肖像的( )位置。 ?A、右侧，右侧 ?B、右侧，左侧 ?C、左侧，左侧 ?D、左侧，右侧 正确答案：D
试题分数：（1）当前得分：（0）6（单选）第1版欧元纸币上的对印图案在( )位置，内容是( )。 ?A、正面左上和背面右上，面额数字 ?B、正面左下和背面右下，门窗 ?C、正面右上和背面左上，欧元符号 ?D、正、背面中间，大五角星 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）7（单选）下列关于2019年版第五套人民币20元纸币防伪特征的说法中正确的是( ) ?A、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 ?B、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，透光观察可见“?20” ?C、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，透光观察可见“20” ?D、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）