风险承受能力测评

风险承受能力测评问卷(个人)

风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者：

为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。

1. 请问您的年龄处于：（）

A.60岁以上

B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下

2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（）

A.低于10%

B.10%-25%

C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上

3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？

A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年

4．您目前投资的主要目的是？

A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；

B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；

C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；

D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。

5．您预期的投资期限是：

A.少于1年

B.1—3年

C.3—5年

D.5—10年 E 10年以上

6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：

A 立刻拿到1万元现金

B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖

C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖

D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖

7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（）

A．全部投资于A；

B．大部分投资于A；

C．两种投资各一半；

D．大部分投资于B；

E．全部投资于B。

8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：

A 取消旅行

B 选择另外一个比较普通的旅行

C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

9．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：

A 最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失

B 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币

C 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币

D 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币

10.您的投资经验可以被概括为：（）

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验；

B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；

C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；

D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。

评估意见：您的风险承受能力评级属于：型

投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已

知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。

投资者签名：

经办人签署：

评估日期：

风险承受能力评估结果确认模型

1、评分标准及分类：(最低10分，最高43分)

A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。

2、客户风险承受能力评估

3、各类型客户特性

保守型

此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。

稳健型

此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。

成长型

此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相对大的资产波动风险和本金亏损风险。

积极型

此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。

风险承受能力测评问卷

（机构客户填写）

本问卷旨在协助贵公司了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题用来协助评估贵公司本身的投资属性与一般风险承受度。

1. 贵公司如何看待投资风险?

□谨慎承担风险－在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。（1分）

□稳健承担风险－在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。（2分）

□积极面对风险－在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会。投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益或损失。(3分)

2. 贵公司以往的投资经验是：

□经验较少－较无机会接触投资信息与投资产品 (1分) □稍具经验－具有投资基本知识 (2分) □经验丰富－相当了解投资风险与报酬等专业投资知识(3分)

3、贵公司投资研究团队人员的平均投资年限为（）：

□小于5年 (1分)

□大于5年小于10年 (2分)

□ 10年或10年以上 (3分)

4．贵公司主要的投资目的为何？

□可忍受投资本金价值略微波动以获取收益。 (1分)

□兼顾收益与资本增值。 (2分)

□以资本增值为主。 (3分)

5．贵公司偏好什么种类的投资产品？

□保守型产品：包含货币型产品与固定收益类产品 (1分)

□稳健型产品：包含混合型产品(股债配臵型基金) (2分)

□积极型产品：包含股票与股票型基金产品 (3分)

6、贵公司目前投资于风险资产的比例已达到净资本的（）。

□A、20％以上（1分）

□B、5％到20％之间 (2分)

□C、5％以下 (3分) 7、贵公司的主要投资资金来源是（）。

□A、短期负债 (1分)

□B、中长期负债 (2分)

□C、公司的闲臵资金 (3分)

8. 贵司面临的现金流压力如何？

□现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资 (1分)

□现金流长期有一定压力，需要一定的投资收益弥补现金流

(2分)

□现金流长期充裕，几乎没有压力 (3分)

9、如果贵司的一笔投资在6 至9 个月内市值下降了20%，而研究团队的研究表明投资被低估，但不确定何时能回归应有价值，贵司会如何处理这笔投资？

□卖掉大部分该类资产 (1分)

□保留现有资产不动 (2分)

□购买更多的同类资产 (3分)

10、贵公司对今后三年投资表现的态度如何？

□获取稳定的投资收益，不愿意承受任何的投资波动 (1分) □可以承受5％到10％以内的投资波动 (2分) □可承受20％以上的投资波动 (3分)

0-10分属于保守型；11-18分属于稳健型；19-25分属于成长型；26-30分属于积极型。

贵公司的得分总计为：分

贵公司的风险等级是：

1、保守型（A）□

贵公司风险承受能力较低，不能承担投资损失，比较适合投资信用级别高的债券、保本和货币型基金、新股认购等。建议在财务状况改善、风险承受能力提高后再考虑投资更为积极型的投资品种。

2、稳健型 (B) □

贵公司风险承受能力中等，期望收益中等而稳定，期望回报时间

较长，可以进行股票和基金的混合配臵。基金投资方面可以选择具有品牌效应的混合型基金；而在股票组合投资方面，建议选择一些业绩稳定的大盘蓝筹股作为主要投资品种。

3、成长型(C) □

贵公司风险承受能力较高，投资期望收益也较高，期望回报时间较长，比较适合以价值投资为主。在股票的投资组合上，选择成长性好、有一定业绩基础的个股；基金方面偏向具品牌效应的价值成长型基金。

4、积极型(D) □

贵公司的风险承受能力高，投资期望收益也高。此类投资者在充分理解市场风险、了解产品特点及规则的前提下，适合股票、基金、权证、股指期货等多个品种的投资；可与价值投资策略相结合适当参与短期或中期热点品种的投资操作。

特别提示：以上评价结果旨在帮助贵公司了解自身的风险偏好和风险承受能力，从而有助于选择合适的产品进行投资。请在证券投资过程中注意核对自己的风险承受能力和所投资产品风险的匹配情况。本测试可能并不全面和充分，请依据自身的财务状况、预期收入、对资金的流动性要求、对风险的厌恶程度及投资产品的特点等多种因素慎重做出投资决策。

投资者购买风险承受能力不匹配的金融产品确认表尊敬的投资者：

根据国务院颁布的《证券公司监督管理条例》第二十九条规定“证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务、销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份，财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。”鉴于该监管条款，敬请您认真对待下列内容，并真实填写。

填写人承诺：本人在本调查表上填写的信息真实、准确。

客户风险承受能力初次结果告知函

附件5 产品有风险，投资须谨慎客户风险承受能力初次评估结果告知函 提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户（姓名/名称：__________ 资金账号：____________________）：根据您填写的《客户风险承受能力问卷》，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下： 您的风险承受能力为：______________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力）您的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 您的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。 如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司XX营业部 签署日期： 证券公司留存XX公司**营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：__________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力） 本人的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 本人的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期：

风险承受能力测试

风险承受能力测试 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT

1.你的朋友会以下列哪句话来形容你 （1）不愿承受风险（2）一个小心谨慎的人 （3）经详细分析后，你愿意承担风险（4）能承受很大的风险 2.加入你参加了一个电视游戏节目，你将选择以下哪一项 （1）有100%机会获得10,000元（2）有50%机会获得50,000元 （3）有25%机会获得100,000元（4）有5%机会获得1,000,000元 3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划，但在出发前三周，你突然被解雇了。你会 （1）取消旅行计划（2）选择另一个比较普通的旅程。（3）按原计划执行，因为你需要充分休息来准备寻找新工作（4）延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行。 4.如果你突然有20万元可用于投资，你会 （1）全部投资到银行存款帐户（2）全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金（3）部分存入银行，部分购买债券或债券基金，部分购买股票或股票基金（4）全部将它投资到股票或股票基金 5.根据你自己的经验，你对投资股票或股票基金担心吗 （1）十分担心（2）比较担心（3）有点担心（4）一点不担心 6.对于“风险”一词，你第一个感觉是

（1）损失；（2）不明朗；（3）机会；（4）兴奋 7.专家估计一些资产，假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如果你目前持有大量政府债券，你会 （1）继续持有 （2）出售政府债券，一般投资于货币市场，一般投资于实物资产；（3）出售政府债券，全部用于投资实物资产；（4）出售政府债券，全部投资于实物资产，并向别人借钱投资实物资产。 8.以下四个投资选择，你个人比较喜欢 （1）最好的情况会赚取2,000元，最差的情况损失0；（2）最好的情况会赚取8,000元，最差的情况损失2,000元；（3）最好的情况会赚取26,000元，最差的情况损失8,000元；（4）最好的情况会赚取4,8000元，最差的情况损失24,000元。 9.如果你现在得到10,000元，并要求你选择其中一项，你将选择（1）投资项目A，确定获利5,000元；（2）投资项目B，50%可能获利10,000元，50%可能获利1,000 10.如果你现在得到20,000元，并要求你选择其中一项，你将选择 （1）项目A，100%损失5000元。（2）项目B，50%可能损失10,000元，50%可能无损失。 11.假如你继承了100万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项，你会选择投资 （1）一个储蓄帐户或货币市场基金（2）一个拥有股票和债券的基金（3）一个拥有15只蓝筹股票的投资组合；（4）一些保值的投资产品，如金、银或石油。

风险承受能力问卷(样表)

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入

2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A．70%以上 B．50%-70% C．30%－50% D．10%－30% E．10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A.没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有，亲朋之间借款 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元（不含）人民币 C. 300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上 二、投资知识 5、以下描述中何种符合您的实际情况： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述

客户风险承受能力重新评估结果告知函

客户风险承受能力重新评估结果告知函 提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户： 您上次填写《风险承受能力问卷》已逾2年，根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型） 您的投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 您的投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司 证券公司留存 XX公司： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认： 本人的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型）本人的投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 本人的投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本人经贵公司提示，已充分知晓贵公司为本人提供的金融产品或金融服务将以本人此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期：

(完整word版)风险承受能力测评

风险承受能力测评问卷(个人) 风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者： 为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：（） A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（） A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；

C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险； D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。 5．您预期的投资期限是： A.少于1年 B.1—3年 C.3—5年 D.5—10年 E 10年以上 6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： A 立刻拿到1万元现金 B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖 C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖 D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖 7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（） A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行

投资者风险承受能力测评表

风险承受能力测评表 风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友 进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风 险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。 风险承受能力测评 本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。☆客户姓名：☆联系方式： 1. 您的年龄在以下哪个范围内？ □A. 29岁以下 □B. 30-39岁 □C. 40-49岁 □D. 50-59岁 □E. 60岁以上 2.您有过几年的投资经验？ □A. 10年以上 □B. 6-10年 □C. 3-5年 □D. 1-2年 □E. 1年以下 3.您是否有过投资经验？ □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验 □B. 有投资股票、股票型基金的经验 □C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险 □D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品 □E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期 4.您的家庭目前全年收入状况如何？ □A. 50万元以上 □B. 30-50万元 □C. 15-30万元 □D. 5-15万元 □E. 5万元以下 5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述： □A. 关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。

□B. 倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 □C. 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 □D. 只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 □E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？ □A. 我能承受25％以上亏损 □B. 我能承受10-20％的亏损 □C. 我最多只能承受5-10%的亏损 □D. 我最多只能承受5%以下的亏损 □E. 我几乎不能承受任何亏损 7.目前您的投资主要是哪一品种？ □A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产 □B. 股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产 □C. 混合基金、指数基金、结构类产品等较高风险资产 □D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝） □E. 活期、定期存款、国债、保险 8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？ □A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5 ：15 ：80 □B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10 ：30 ：60 □C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30 ：40 ：30 □D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60 ：30 ：10 □E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80 ：15 ：5 9.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度？ □A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金 □B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动 □C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款 □D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款 □E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样 10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？ □A. 收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上 □B. 本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内 □C. 本息保证，收益率在10%左右 □D. 本息保证，收益率在4-6%之间 □E. 银行定期存款，收益率在3% 统计得分： □保守型（0-22）□稳健型（23-44）□平衡型（45-66）□积极型（67-88）□激进型（89-100）给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分

1客户风险偏好与风险承受能力测试题

客户风险偏好与风险承受能力测试题 投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 第二位客户 1 客户风险偏好测试 １．风险投资于您而言：B Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣 ２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C Ａ您从来都不冒险 Ｂ您是一个小心、谨慎的人 Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险 Ｄ您是一个喜欢冒险的人 ３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B Ａ立刻拿到１万元现金 Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖 Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖 Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖 ４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车 Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开 Ｃ小心点开车就是了 Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的 ５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？C Ａ不会Ｂ也许Ｃ会 ６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： C Ａ取消旅行 Ｂ选择另外一个比较普通的旅行 Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 ７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失

Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币 Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币 ４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B Ａ存到银行 Ｂ投资债券或债券型基金 Ｃ投资股票或股票型基金 Ｄ投入到生意中 2 客户风险承受能力测试 １．您现在的年龄：D Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁 Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下 ２．您的健康状况如何：D Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院 Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣 Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史 Ｄ还行，没大毛病 Ｅ非常好 ３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A Ａ没有Ｂ有，少于３年 Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年 ４．您目前投资的主要目的是？D Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益 Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 ５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％ Ｅ５５％以上 ６．您预期的投资期限是：C Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户） 客户姓名：资金账号： 风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。 本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬3分 B.生产经营所得2分 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分 E.无固定收入0分 2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A.70%以上1分 B.50%-70% 3分 C.30%－50% 4分 D.10%－30% 5分 E.10%以下6分 3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）： A.没有3分 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分 D.有，亲朋之间借款0分 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币0分 B. 50万-300万元（不含）人民币1分 C. 300万-1000万元（不含）人民币2分 D. 1000万元人民币以上3分 二、投资知识 5、以下描述中何种情况符合您的实际： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分 D. 我不符合以上任何一项描述0分 三、投资经验 6、您的投资经验可以被概括为： A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分 B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分 7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率： A. 太高了1分 B. 偏高2分 C. 正常3分 D. 偏低4分 8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是： A.5个以下1分 B.6至10个3分 C.11至15个4分 D.16个以上6分 9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）： A.银行存款0分 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分

个人投资者风险承受能力评估问卷(09年版)填写说明

个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2009.3.0 重要提示： 1、在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您选择合适的理财产品。 2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。 3、如果您的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年，请重新填写本问卷。 4、不准确、完整地填写问卷可能对您的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。 5、本问卷包括10个问题，每个问题根据您自身的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。 6、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。 个人投资者资料 投资者姓名：联系电话： 问卷题目（单选，请在所选答案对应的?中打√） 1.您的年龄介于 ?≤18岁（-3）?18岁-25岁（3）?26岁-40岁（5）?41岁-54岁（3）?≥55岁（-3） 2.包括股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为 ?≥5年（5）?3-4年（4）?1-2年（3）?7-11个月（2）?≤6个月（1） 3. 依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期 ?快速增长（5）?缓慢增长（4）?维持稳定（3）?不确定（2）?下降（1） 4.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于 ?≥100万（5）?70万-99万（4）?50万-69万（3）?16万-49万（2）?≤15万（1） 5.综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？ ?投资境外（5）?境内股票（4）?境内基金（3）?境内债券（2）?国债或定期存款（1）6. 以下哪项最符合您的投资风格 ?我是活跃的投资者，希望自己行进行投资决策（5）?我有过多种投资活 动，但也愿意得到专家的 指导（4） ?我有一些投资活动 经历，同时希望得到专业 的指导意见（3） ?我的投资活动比较 少，愿意得到专业指导（2） ?除银行定期、活期 存款外，我几乎没有其 他投资活动（1） 7.您和您的家庭希望通过投资达到的目的是 ?迅速获得高收益（5）?实现投资增值（4）?获得股息、分红等（3）?为养老、育儿准备（2）?保值（1）8.对您而言，保本比追求高收益更为重要 ?非常不同意（5）?不同意（4）?无所谓（3）?同意（2）?非常同意（1） 9.您对投资收益和风险所持的态度是 ?我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10） ?我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失（8） ?我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能明显高于定期存款（6） ?我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。（4） ?我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。（2） 10.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者 ?有投资经验投资者（0）曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上。 ?无投资经验投资者（-29）未投资于上述产品，或投资期限不满两年的投资者。 本人已经根据自身实际情况，认真填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。 投资者签字：日期：

风险承受能力调查问卷及风险提示函个人版

投资者姓名： 填写日期： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 风险提示：基金投资者需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，还需要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对资金的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A. 工资、劳务报酬 B. 生产经营所得 C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E. 无固定收入 2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A ．70%以上 B ．50%-70% C ．30%－50% D ．10%－30% E ．10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A. 没有 风险承受能力调查问卷（个人客户） 重要提示：投资人应确认，在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。本次调查不构成任何投资建议，也不对投资人的投资决策形成实质影响。如投资人在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。

风险承受能力问卷(适用于机构客户)

风险承受能力问卷（适用于机构客户） 客户名称：资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品类别，以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向贵单位提供的适当性服务中的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。为了保障贵单位的权益，请贵单位如实向本公司提供相关信息和资料。若贵单位不提供信息或提供的信息不完整的，本公司将无法确定贵单位的风险承受能力等级，由此产生的后果由贵单位自行承担。 本公司特别提醒贵单位：风险承受能力评估等适当性服务，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品的固有风险。同时，与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证将不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 第一部分机构风险承受能力分析 1、贵单位的性质： A.国有企事业单位 6 B.非上市民营企业 2 C.外资企业 4 D.上市公司7 2、贵单位的净资产规模为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 5 3、贵单位年营业收入为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 4 4、贵单位证券账户资产为： A. 300万元以内 1 B. 300万元-1000万元 2 C. 1000万元-3000万元 3 D. 超过3000万元 4

客户风险承受能力评估报告(1)

中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告 尊敬的客户：您好！感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。 重要提示：请仔细阅读然后填写本报告 1.向本行第一次申请任何理财投资产品前，请填写本评估报告，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。 2.风险提示：投资需要承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资时还应考虑本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。 3. 如有可能影响您自身风险承受能力的情形发生，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新填写风险承受能力评估报告。 一、个人及财务状况 1、请选择您的年龄： A、大于65岁 B. 56-65岁 C、40-55岁 D、30-39岁 E、18-29岁 2. 以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是： A、< ￥36,000元 B、￥36,001—￥60,000元 C、￥60,001—￥120,000元 D、￥120,000—￥200,000元 E、>￥200,000元 二、投资经验 3、下列哪项最能说明您的投资经验： A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款 B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资 C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助 D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策 （如果第3题选项为A、B，请跳过第4题） 4、您曾经做过的投资产品有： A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，债券型理财产品等 B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等 C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金、投连险、创富理财产品等 D、高风险类产品，如股票、衍生产品等 三、投资风格 5. 您认为以下是最适合您的投资态度？ A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定收益 B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定程度的风险，收益略高于定期存款 C、稳健投资，愿意承担有限的本金损失，寻求资金长期的较高收益和成长性 D、偏好风险，希望赚取高额收益，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失 6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为： A、75%以上 B、75%—51% C、50-26% D、25%以下 四、投资目的 7、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间 A、1年以内，可能会随时动用投资资金，对其流动性要求比较高 B、1-3年，为获得满意的收益，短期内不会动用投资资金 C、3-5年，在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低 D、5年以上，为达理财目标，持续进行投资 8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何 A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休） B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同 C、预计未来每月可投资金额平稳增长 D、预计未来每月可投资金额会大幅增加 9、您的投资目的与期望值是？ A、资产保值，与银行同期存款利率大体相同

投资者风险测评问卷及评分表

投资者风险测评问卷及评 分表 Prepared on 22 November 2020

客户信息及风险测评问卷（适用于自然 客户姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者 将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历

风险承受能力测评

风险承受能力测评 集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）

风险承受能力测评问卷(个人) 风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。 尊敬的投资者： 为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：（） A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（） A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低； C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险； D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。

5．您预期的投资期限是： A.少于1年 B.1—3年 C.3—5年 D.5—10年 E 10年以上 6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： A 立刻拿到1万元现金 B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖 C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖 D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖 7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（） A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

投资人风险承受能力测评问卷(机构版)

投资人风险承受能力测评问卷（机构版） 投资者名称：____________填写日期：_____________ 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务 类别，以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产 品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整 性负责。 本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审 视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 1、贵单位的性质： A.国有企事业单位; B.非上市民营企业; C.外资企业; D.上市公司; E.其他. 2、最近一年来贵单位的净资产规模为： A.500万元以下; B.500万元-2000万元; C.2000万元-1亿元; D.超过1亿元. 3、最近一年来贵单位年营业收入为： A.500万元以下; B.500万元-2000万元; C.2000万元-1亿元; D.超过1亿元 4、最近一年来贵单位证券账户资产为： A.300 万元以内; B.300 万元-1000万元; C.1000 万元-3000万元; D.超过 3000万元. 5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：

对客户风险承受力的分析课后试题答案

测试成绩： 86.67分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前，需要综合考察客户的因素，其中不包括的是： × A 客户的投资目标 B 客户接受损失的资产实力 C 客户接受风险的心理倾向 D 客户以往的投资经历 正确答案： D 2. 下列不属于影响到风险承受能力的因素是： √ A 个人财富 B 个人信誉 C 教育程度 D 出生顺序 正确答案： B 3. 以下不属于影响客户风险态度因素的是： √ A 行为主体的经济实力 B 风险补偿金 C 不同行为主体风险态度的差异 D 不确定性与风险 正确答案： A 4. 关于风险程度不是常数，对风险暴露水平的评估，表述错误的是： √ A 人们无法正确判断风险暴露的时间 B 人们倾向于高估短时间高风险时间的 影响 C 风险对人们心理的影响也许比实际影 响大很多 D 人们倾向于低估高影响高概率的风险 正确答案： D 5. 大部分人在决策之后，都喜欢寻找可以支持自己判断和决策的信息，通常这类系统风险被称为： √ A 确认偏差 B 对控制偏差的幻觉 C 错误估计风险暴露水平 D 对风险的否认 正确答案： A 6. 关于承担决策后果的当事人是影响决策者风险承受能力的重要因素，下列表述错误的是： √ A 当决策后果将影响决策者利益时，决 策者的风险厌恶程度较高 B 当决策后果只影响决策者自身利益时， 其风险厌恶程度较低 C 当决策者后果涉及决策者关心利益时， 决策者风险厌恶程度较低 D 当决策后果仅涉及不相关者的利益时， 其风险厌恶程度最低 正确答案： C

7. 关于个人财富对其风险承受能力的影响，表述错误的是： √ A 绝对风险承受能力随着财富的增加而 增加 B 相对风险承受能力与财富数量成反比 C 财富获得方式也会影响风险承受偏好 D 财产创造者风险承受能力高于财富继 承者 正确答案： B 8. 通过采用有组织的形式收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力的评估方法称为： √ A 多角度评估 B 定性评估 C 定量评估 D 特定方面评估 正确答案： C 9. 下列不属于对客户风险承受能力中，概率和收益的权衡评估方法的是： √ A 确定性偏好法 B 最低成功概率 C 最低收益法 D 最高收益法 正确答案： D 10. 下列选项中，不属于定性评估方法特点的是： √ A 能尽量减少主观性的影响 B 信息收集方式不固定 C 一些信息的评估基于直觉或印象 D 要求理财师具备良好的面谈技巧 正确答案： A 判断题 11. 在金融市场中，存在的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险等。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 12. 风险是不可以度量的，当某一行为或环境使 收入或损失无法确切地被预测时，风险就会产生。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 13. 在股票投资中，一个投资者通过持有多种股票而非单一股票的方法是用来规避可分散风险。此种说法： × 正确 错误 正确答案： 错误 14. 当人们追求最大化其风险收益时，从投资决策到得知投资结果之间的时间越长，人们接受风险的能力就越弱。此种说法： √