市场学

1、持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指（B ）

A、出票

B、背书

C、汇票承兑

D、贴现

2、荷兰式招标又称（D ）

A、美国式招标

B、混合式招标

C、多种价格招标

D、单一价格招标

3、金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是（B ）

A、贷款业务

B、同业拆借

C、再贴现业务

D、以上都是

4、下列关于股票的说法正确的是（ C）

A、相对于优先股来说，普通股风险较小

B、相对于公司债券来说，普通股风险较小

C、优先股股东在剩余索取权方面较普通股优先

D、优先股股东在剩余控制权方面较普通股优先

5、债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是（C ）

A、系统风险

B、非系统风险

C、信用风险

D、市场风险

6、股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（ B）

A、公募发行和私募发行

B、直接发行和间接发行

C、场内发行和场外发行

D、招标发行和非招标发行

7、贴现债券的发行价格一般（B ）面值

A、大于

B、小于

C、等于

D、以上都有可能

8、以下（A ）发行方式，承销商承担销售过程中股票下跌的全部风险。

A、包销

B、代销

C、备用包销

D、余额包销

9、商业银行之间的票据转让行为叫（），商业银行向中央银行进行的票据转让行为叫（B ）

A、贴现、转贴现

B、转贴现、再贴现

C、再贴现、转贴现

D、再贴现、贴现

10、根据证券价格决定的特点，证券交易制度可以分为（ A）

A、做市商交易制度和竞价交易制度

B、做市商交易制度和驱动报价制度

C、竞价交易制度和委托驱动制度

D、集合竞价制度和连续竞价制度

11、（B ）是指投资者委托经纪人按他规定的价格，或比限定价格更有利的价格买卖证券。

A、市价委托

B、限价委托

C、停止损失委托

D、停止损失限价委托

12、（ A）是指当前能支付较高收益的普通股。

A、收入股

B、成长股

C、蓝筹股

D、投机股

13、国际同业拆借中大量使用的利率是（ A）

A、LIBOR

B、SIBOR

C、NIBOR

D、HIBOR

14、下列不属于期货交易特点的是（B ）

A、标准化

B、场外交易

C、保证金制度

D、违约风险低

15、金融互换合约的基本原理是（B ）

A、零和博弈

B、比较优势

C、绝对优势

D、投资分散化

16、期权交易的保证金要求，一般适用于（B ）。

A．期权的买方B．期权的卖方C．期权买卖的双方D．均不需要

17、下列关于远期利率协议的结算金说法正确的是（C ）

A、如果参照利率超过合同利率，买方支付给卖方结算金

B、结算金是在贷款到期时支付的

C、结算金是在结算日支付的

D、结算金等于因利率上升而给买方造成的额外利息支出额

18、一份大豆期货合约的初始保证金为6000元，维持保证金为4500元。若某购买该期货合约的投资者当日结算时保证金账户余额为4480元，那么他应至少向保证金账户补足（ B）

A、1500元

B、20元

C、1520元

D、无需补缴

19、现有资金1000元，年收益率为6%（一年计息两次），则一年后的终值为（C ）

A、940

B、1060

C、1060.9

D、1061.8

20、现有资金1000元，年收益率为6%（连续复利），则一年后的终值为（D ）

A、940

B、1060

C、1060.9

D、1061.8

1、我国货币市场主要包括（ABC ）

A、货币基金市场

B、商业票据市场

C、银行间同业拆借市场

D、债券市场

E、股票市场

2、银行承兑汇票二级市场主要行为有（BDE ）

A、出票

B、背书

C、承兑

D、贴现

E、转贴现

3、下列关于债券属性说法正确的有（ADE ）

A、债券的价格与债券的收益率成反比例关系

B、当市场收益率变动时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系

C、随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度增大

D、对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度

E、对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度成反比关系

4、债券评级机构分析发行者财务指标水平的主要依据有（全部）

A、固定成本倍数

B、杠杆比率

C、盈利性比率

D、流动性比率

E、现金比率

5、对于期权交易者而言，（AD ）

A、期权购买者的风险是一定的

B、期权卖出者的风险是一定的

C、期权购买者的收益是有限的

D、期权卖出者的收益是有限的

E、期权购买者的收益可能是有限的也可能是无限的

-------------------------------------------------------------------------------

1、下列不属于证券交易所的职责的是（C ）

A、提供交易场所和设施

B、制定交易规则

C、操纵交易价格

D、公布行情

2、我国证券交易所的组织形式是（ B）

A、公司制

B、会员制

C、股份制

D、席位制

3、下列市场中属于货币市场金融工具的是（A ）

A、短期国库券

B、中长期国债

C、长期国债

D、公司债券

4、下列市场中属于资本市场的是（D ）

A、短期国库券市场

B、银行承兑汇票市场

C、大额可转让定期存单市场

D、中长期国债市场

5、（ C）的股东可以无限制地与普通股股东分享公司的剩余收益。

A、累计优先股

B、非累计优先股

C、无限参加优先股

D、有限参加优先股

6、在规定时间段内收到的所有交易委托不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行，从而只有一个成交价格的交易制度称为（C ）

A、做市商制度

B、报价驱动制度

C、集合竞价制度

D、连续竞价制度

7、投资者委托经纪人在证券价格上升到或超过指定价格时按市价买进证券的委托方式称为（C ）

A、市价委托

B、限价委托

C、停止损失委托

D、停止损失限价委托

8、（ C）是指由公司创办人持有的，具有完全投票权。

A、A级普通股

B、A股

C、B级普通股

D、B股

9、（ B）是要求发行公司每年从盈利中提存一定比例存入信托基金，定期偿还本金。

A、可赎回债券

B、偿还基金债券

C、可转换债券

D、带认股证债券

10、（D ）是一种没有到期日的特殊定息债券。

A、贴现债券

B、直接债券

C、附息债券

D、统一公债

11、当债券净现值NPV大于零时，( A)

A、内在价值大于债券价格

B、内在价值小于债券价格

C、市场利率大于债券承诺的到期收益率

D、内部收益率为零

12、下列关于债券可赎回条款说法正确的是（ B）

A、该条款有利于债券持有人

B、赎回价格随着到期时间的临近逐渐趋近于面值

C、可赎回条款提高了该类债券的内在价值

D、可赎回条款提高了投资者的实际收益率

13、下列关于资产流通性说法错误的是（D ）

A、债券的流动性是指其变现能力

B、债券的流通性越好，其内在价值越高

C、债券的流通性越好，其名义到期收益率越低

D、债券的流通性越好，其买卖差价越大

14、现有一份远期利率协议，若交易日是星期四，那么起算日应是（B ）

A、本周星期二

B、下周星期一

C、下周星期二

D、本周星期五

15、下列关于远期利率协议的结算金说法正确的是（C ）

A、如果参照利率超过合同利率，买方支付给卖方结算金

B、结算金是在贷款到期时支付的

C、结算金是在结算日支付的

D、结算金等于因利率上升而给买方造成的额外利息支出额

16、某份期货合约的初始保证金为6000元，维持保证金为4500元。若某购买该期货合约的投资者当日结算时保证金账户余额为4680元，那么他应至少向保证金账户补足（ D）金额A、1500元 B、20元 C、1320元 D、无需补缴

17、关于看涨期权交易双方，正确的是（A）

A、买方损失有限，收益无限

B、卖方损失有限，收益无限

C、买方收益有限，损失无限

D、卖方损失、收益均无限

18、金融互换合约的基本原理是（ B ）

A、零和博弈

B、比较优势

C、绝对优势

D、投资分散化

19、（B）假说认为期限不同的债券市场是完全分离或独立的，每一种债券的利率由各自的市场上供求决定。

A、预期假说

B、市场分割说

C、流动性偏好说

D、时间价值假说

20、若两年后期望得到的本利和为2110元，按照年利率10%（连续复利），现在应存入（A ）

A、1727.52

B、1758.33

C、1743.80

D、1732.56

1、债券评级机构分析发行者财务指标水平的主要依据有（全选）

A、固定成本倍数

B、杠杆比率

C、盈利性比率

D、流动性比率

E、现金比率

2、金融远期的特点包括（ABCD ）

A、市场效率低

B、流动性差

C、违约风险大

D、场外交易

E、获利有上限

3、与其他市场比，金融市场的特殊主要体现在（ABE）

A、金融市场参与者之间是一种借贷关系和委托代理关系

B、金融市场交易的对象是货币资金或由其衍生出的风险

C、金融市场的风险更大

D、金融市场的价格由市场供求决定

E、金融市场交易的场所在大部分情况下都是无形的

4、我国主要的期货交易所有（ABCE）

A、郑州商品交易所

B、大连商品交易所

C、上海期货交易所

D、深圳期货交易所

E、中国金融期货交易所

5、影响债券价值的因素有（全部）

A、期限

B、息票率

C、流通性

D、违约风险

E、税收待遇

1、上海银行间同业拆放利率是有担保的利率。（F ）

2、银行承兑汇票的第一责任人是出票人。（F ）

3、金融远期合约的违约风险高于期货合约。（ F）

4、货币互换不涉及本金互换。（ F）

5、当附息债券的价格低于面值时，到期收益率大于息票率。（ T）

1、金融资产迅速转化成现金的能力是指其（ C ）

A、转换性

B、收益性

C、流动性

D、风险性

2、以下三种证券投资，风险从小到大排列顺序正确的是（ A）

A、债券、基金、股票

B、债券、股票、基金

C、基金、股票、债券

D、基金、债券、股票

3、货币市场主要功能是（B ）

A、长期资金融通

B、短期资金融通

C、套期保值

D、套利

4、回购市场属于金融市场中的（A ）

A、货币市场

B、资本市场

C、外汇市场

D、衍生品市场

5、银行承兑汇票的特征之一是（C ）

A、流动性差

B、期限长

C、无需担保

D、不易转让

6、我国同业拆借市场中使用的利率是（D ）

A、NIBOR

B、HIBOR

C、LIBOR

D、SHIBOR

7、按照发行主体性质不同，债券可以分为（B ）

A、国内债券和国际债券

B、政府债券、公司债券和金融债券

C、固定利率债券和浮动利率债券

D、零息债券和附息债券

8、“债券买卖双方在现在进行债券交易的同时，约定在未来某一时间以约定的价格进行反向交易。”这句话描述的是债券交易方式中的（A ）

A、回购交易

B、现券交易

C、期货交易

D、净价交易

9、指定交易数量而不给出具体限定交易价格指的是证券交易委托中的（A ）

A、市价委托

B、限价委托

C、停止损失委托

D、停止损失限价委托

10、对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是（C ）

A、零息债券

B、附息债券

C、统一公债

D、可转换债券

11、如果投资者以96元的折扣价格购买了期限为180天、价值为100元的商业票据，其贴现率是（C ）

A、4%

B、4.12%

C、8%

D、8.23%

12、当公司派发股利的时候，能享受到固定数额股息的是（D ）的股东。

A、记名股票

B、A级股

C、B级股

D、优先股

13、在交易双方商定合约时，不需要缴纳保证金的交易品种是（D ）

A、利率期货合约

B、股指期货合约

C、外汇期货合约

D、远期利率协议

14、李先生预计3个月后白银价格将上涨到83元每盎司。因此购买了一份期限为3个月、交割价格为80元每盎司的白银期货合约。若三个月后，白银现货市场价格为84元每盎司。李先生实际购买白银的价格将是（A ）每盎司。

A、80

B、81

C、83

D、84

15、期货交易在交易之前都必须在经纪公司存入一定数量的保证金，这个保证金叫（C ）

A、维持保证金

B、最低保证金

C、初始保证金

D、变动保证金

16、下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是（B ）

A、买方既有权利也有义务

B、买方只有权利没有义务

C、买卖双方权利义务对等

D、卖方既有权力也有义务

17、将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换指的是（B ）

A、利率互换

B、货币互换

C、交叉货币利率互换

D、基点互换

18、某交易商以3元的期权费够买了一份为期为6个月的、协议价格为30元的A公司股票看涨期权，该期权交易里包含了100份相同的期权。若6个月后，A公司的股票为26元，那么交易商将（ D）

A、执行期权，获利400元

B、执行期权，获利100元

C、放弃期权，亏损400元

D、放弃期权，亏损300元

19、金融互换合约的基本原理是（B ）

A、零和博弈

B、比较优势

C、绝对优势

D、投资分散化

20、（B）假说认为期限不同的债券市场是完全分离或独立的，每一种债券的利率由各自的市场上供求决定。

A、预期假说

B、市场分割说

C、流动性偏好说

D、时间价值假说

二.多选

1、债券是投资者提供资金的债务债权券合同，该合同中应载明（BC ）

A、发行金额

B、发行期限

C、票面利率

D、信用评级

E、付息方式

2、金融市场的交易主体包括（ABCDE ）

A、企业

B、政府机构

C、存款性金融机构

D、保险公司

E、中央银行

3、股票的特点包括（）

A、永久性

B、确定性

C、收益性

D、无担保

E、风险性

4、对于期限较长的债券来说（ BCE ）

A、流动性较强

B、流动性较差

C、收益较高

D、收益较低

E、风险较大

5、金融远期的特点包括（ABCD ）

A、市场效率低

B、流动性差

C、违约风险大

D、场外交易

E、获利有上限

三,判断

1、大额可转让定期存单属于资本市场金融工具。（N）

2、同业拆借不需要担保抵押品。（ F ）

3、债券的买卖差价越小，债券的流动性越低。（N）

4、FRA双方在结算日交换本金和结算利率差额。（N）

5、当保证金账户的余额低于维持保证金水平时，交易者只需把保证金水平补足到高于维持保证金的水平即可。（T）

1、下列不属于金融市场功能的是（B ）

A、聚敛功能

B、套利功能

C、配置功能

D、调节功能

2、下列不属于货币市场中的金融工具是（A ）

A、民生银行股票

B、07央行票据

C、还有3个月到期的银行承兑汇票

D、在同业拆借市场上拆入期限为7天的资金

3、同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A）

A、存款准备金制度

B、再贴现政策

C、金融市场化

D、市场利率化

4、假设某银行承兑汇票票面总额为15000万元，还有30天，按照3%的年利率回购，则该票据的贴现利息为（A ）

A、37.5万元

B、450万元

C、45万元

D、375万元

5、以下（ C）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、中央银行包销

6、只向少数特定的投资者发行股票，其对象主要有个人投资者和机构投资者，指的是（B ）发行方式。

A、公募

B、私募

C、配股

D、公开竞价

7、持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指（B ）

A、出票

B、背书

C、汇票承兑

D、贴现

8、根据证券价格决定的特点，证券交易制度可以分为（A ）

A、做市商交易制度和竞价交易制度

B、做市商交易制度和驱动报价制度

C、竞价交易制度和委托驱动制度

D、集合竞价制度和连续竞价制度

9、一些销售额和利润迅速增长，并且其增长速度快于整个国家及其所在行业的公司所发行的股票称为（B ）

A、蓝筹股

B、成长股

C、投机股

D、周期股

10、首次公开发行（IPO）的股票通常要进行（C ）定价。

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

11、下列关于债券的描述，错误的是（C ）

A、债券持有人从公司税前利润中得到固定利息收入

B、债券人无权追究股东个人资产

C、债券必须以资产作为抵押担保

D、当公司破产时，首先偿还高级债券，然后才偿还次级债券

12、某股份公司因年度出现亏损，董事会提议当年暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（B ）

A、可转换优先股

B、累积优先股

C、股息率可调整优先股

D、参与优先股

13、在股息贴现模型中，假定股息增长速度是一个常数的是（B）

A、零增长贴现模型

B、不变增长贴现模型

C、H模型

D、都不是

14、下列关于远期利率协议说法正的是（ D）

A、协议的多方是名义的贷款人

B、买入FRA为了规避利率下降的风险

C、结算金在合同到期时支付

D、结算金在结算日支付

15、下列关于金融期货合约说法正确的是（B ）

A、场外交易

B、买卖双方都需缴纳保证金

C、违约风险大

D、市场效率低

16、对于场内交易的期权来说，其合约的有效期一般不超过（C ）

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、一年

17、对于看跌期权而言，（B ）

A、多头盈利无限

B、多头盈利有限

C、空头亏损无限

D、空头盈利无限

18、某股票的看涨期权的执行价格也为40元每股，看涨期权的价格为3.5元每股，那么该看涨期权卖方最大盈利分别为（D）

A、无限大

B、40

C、36.5

D、3.5

19、其他条件不变，如果预期未来现金流越大，证券价值（B ）

A、越小

B、越大

C、不变

D、无法判读

20、在期货交易中，（C）

A、交易双方直接接触

B、当天的结算价格高于上一交易日的结算价格时，多头亏损

C、当天的结算价格低于上一交易日的结算价格时，空头盈利

D、交易双方无需缴纳保证金

二.多选

1、银行承兑汇票的初级市场包括（AC ）

A、出票

B、背书

C、承兑

D、贴现

E、转贴现

2、国库券荷兰式招标方式，（AC ）

A、也称为单一价格招标方式

B、也称为多种价格招标方式

C、中标者按最低中标价格获得国库券

D、中标者按各自申报价格获得国库券

E、可以约束投标者合理报价

3、股票的一级市场的运作过程包括（ABCDE ）

A、发行方式的选择

B、选定承销商

C、准备招股说明书

D、发行定价

E、发行与销售

4、按内含选择权可将债券分为（ BDE）

A、可延期债券

B、可赎回债券

C、可转换债券

D、带认股证债券

E、偿还基金债券

5、期货市场的功能主要有（CD ）

A、套利

B、消除风险

C、规避风险

D、价格发现

E、降低交易成本

三.判断

1、扬基存单是美国境外银行发行的以美元为面值的一种可转让定期存单。（N ）

2、商业票据市场上交易的是由信用等级较高的大公司以贴现方式出售的一种无担保短期融资凭证。（T ）

3、同业拆借市场形成和发展的直接原因是存款准备金制度。（T ）

4、债券的流通性越好，其内在价值越高。（N ）

5、某金融资产的收益率为每年8%（连续复利），若现在价值100万，那么3个月后的终值应为102万。（ N）

1、“金融市场历来被称为国民经济的‘晴雨表’。”这句话体现了金融市场的（D ）功能。

A、聚敛功能

B、配置功能

C、调节功能

D、反映功能

2、假设某商业汇票报价为：票面金额为1000万元，利率为3.06%，到期期限还有30天。则该商业票据的发行价格为（A ）万元。

A、997.47

B、970.31

C、997.45

D、969.4

3、货币市场的主要功能是（A ）

A、短期资金融通

B、长期资金融通

C、套利

D、投机

4、下列不属于货币市场金融工具的是（B ）

A、央行07票据

B、中长期国债

C、短期国库券

D、大额可转让定期存款

5、我国同业拆借市场中使用的利率是（B ）

A、NIBOR

B、SHIBOR

C、LIBOR

D、HIBOR

6、资本市场金融工具相比较于货币市场金融工具，其特点不包括（B ）

A、期限长

B、流动性更强

C、价格浮动较大

D、风险高

7、债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是（C）

A、系统风险

B、非系统风险

C、信用风险

D、市场风险

8、中央银行参与货币市场的主要目的是（A）

A、实现货币政策目标

B、进行短期融资

C、实现合理投资组合配置

D、取得佣金收入

9、发行大额定期存单的是（D ）

A、中央银行

B、财政部

C、融资公司

D、商业银行

10、股票发行方式按是否通过金融中介机构推销发行，可分为（A ）

A、公募发行和私募发行

B、直接发行和间接发行

C、场内发行和场外发行

D、招标发行和非招标发行

11、下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是（D ）

A、普通股股东享有公司的经营参与权

B、优先股股东一般不享有公司的经营参与权

C、普通股股东一般不可退股

D、优先股股东不可要求公司赎回股票

12、一下三种证券，投资风险从大到小排序正确的是（A ）

A、股票、基金、债券

B、股票、债券、基金

C、基金、股票、债券

D、基金、债券、股票

13、证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是（B ）

A、公司制

B、会员制

C、审批制

D、许可制

14、证券发行销售时，承销商只许诺尽可能多地销售股票，但不承担任何风险的承销方式是（B ）

A、全额包销

B、代销

C、备用包销

D、都不是

15、通过收入资本化法判断债券价格是否合理时，下列说法正确的是（C ）

A、NPV大于零，债券价格高估

B、当投资者要求的到期收益率大于债券承诺的到期收益率时，债券低估

C、当NPV小于零，债券价格高估

D、当投资者要求的到期收益率小于债券承诺的到期收益率时，债券高估

16、关于远期利率协议，下列说法正确的是（）

A、若参照利率超过合同利率超过合同利率，买方支付结算金给卖方

B、远期利率协议的卖方是为了规避利率上升的风险

C、结算金等于合同到期日时的利息差额以合同利率贴现的贴现值

D、结算金等于合同到期日时的利息差额以参考利率贴现的贴现值

17、FRA2×5，表示（ B）

A、2个月后开始的期限为3个月的实际借贷

B、2个月后开始的期限为3个月的名义借贷

C、2个月后开始的期限为5个月的实际借贷

D、2个月后开始的期限为5个月的名义借贷

18、如果一年期的即期利率为10%，两年期的即期利率为10.5%，那么其隐含的一年到两年的远期利率约等于（D）。（所有利率均是一年计息一次）

A、10.25%

B、10.5%

C、10.75%

D、11%

19、若某远期合约的交割价格等于标的资产的远期价格，那么该远期合约的价值（B ）

A、大于0

B、等于0

C、小于0

D、不一定

20、交易双方在开始合同时，都不需要缴纳保证金的是（A ）

A、远期合约

B、期货合约

C、看涨期权合约

D、看跌期权合约

多项选择题

1、按成交与定价方式可以把金融市场划分为（CD ）

A、直接金融市场

B、间接金融市场

C、公开市场

D、议价市场

E、拍卖市场

2、上海间同业拆放市场的利率是（）

A、单利

B、无担保利率

C、批发性利率

D、算术平均利率

E、货币市场利率

3、按担保抵押状况将公司债券分为（ABCD ）

A、信用债券

B、抵押债券

C、担保信托债券

D、设备信托证

E、可赎回债券

4、债券评级机构对债券质量评定的财务比率有（ABCDE ）

A、固定成本倍数

B、杠杆比率

C、流动性比率

D、盈利性比率

E、现金比率

5、对于看跌期权而言，（）

A、买方获利无限

B、卖方获利无限

C、交易双方在合约开始时，都需要缴纳保证金

D、卖方损失有限

E、买方损失有限

1、商业票据一般以平价方式出售给投资者。（ N ）

2、为了保证商业银行贴现业务有一定的利润，中央银行的再贴现率一般高于商业银行的贴现率。（ N ）

3、大额可转让定期存单一般采用记名的方式进行交易。（N ）

4、远期利率协议的买卖双方不涉及实际本金的借贷。（ T）

金融市场学》形成性考核册答案

作业 1 一、名词解释： 1、金融衍生工具：又称金融衍生产品或衍生性金融商品，它是在基础性金融工具如股票、债券、货币、外汇甚至利率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具或金融商品。 2、完美市场：是指在这个高超进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。 3货币经纪人又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中商商人。包括了货币中间商、票据经纪人和短期证券经纪人。 4票据是出票人依票据法发行的、无条件支付一定金额或委托他人无条件支付一定金额给受款人或持票人的一种文书凭证。 5债券是一种带有利息的负债凭证。 6基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。 7货币市场是指速效期限在一年以内的资金交易市场,又称为短期资金市场。 8资本市场又称长期资金市场,买卖中长期信用工具、实现较长时期资金融通的场所。 9初级市场是新证券发行的市场，又被称为一级市场。没有证券的发行，自然不会有证券的买卖和流通，初级市场的重要性不言自明。证券发行者与证券投资者的多少，是决定初级市场规模的直接因素。 10次级市场即旧证券流通的市场，通常又称二级市场。证券持有者需要资金，便可到次级市场出售变现。买卖双方的经常转换，使证券更具流动性，从而在社会范围内使资源得到充分利用。 二、单项选择 1-5 DBBAC 6-10 BBDAC 11-1 CBACB 三、多项选择题 1ACD 2ABCE 3BCDE 4ACDE 5ADE 6BCD 7ABDE 8ACD 9ABCD 10BCD 11ACD 12DE 13ABC 14ABCDE 15ABCDE 四、判断题 1-5××√×× 6-10××√×√ 11-15××××× 五、简答题 1．什么是金融市场，其具体内涵如何？ 金融市场，是指货币的借贷、各种票据和有价证券的买卖等融资活动的场所。金融市场可以是有固定场所进行的各种融资活动，也可以是没有固定场所，由参加交易者利用电讯手段进行联系洽谈而完成融资交易。只要在一定区域进行票据和各种证券的买卖行为或过程都应视为金融市场的业务活动。 2．金融工具的特征及其相互关系？ 金融工具是用来证明贷者与借者之间融通货币余缺的书面证明，其最基本的要素为支付的金额与支付条件。(1)期限性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。 金融工具是四种特性相互之间是矛盾的平衡体。期限性与收益性正相关，流动性、安全性与收益性负相关。

金融市场学名词解释汇总

第一章金融市场概述 金融市场：是指以金融资产为交易对象以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制以及关系的总和。 证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。 货币市场：又名短期金融市场短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产期限在一年或一年以下的金融市场。 回购协议：指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为 资本市场：又名长期金融市场、长期资金市场是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。 直接融资：是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。 间接融资：是指资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。 聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。 配置功能：是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率低部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。 第二章同业拆借市场 同业拆借市场：也看称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金的融通的市场。 有形拆借市场：主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。 无形拆借市场：主要是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。 有担保的拆借市场：是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。 无担保拆借市场：是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场 头寸拆借市场：是指金融机构为了扎平票据交换头寸补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。 同业借贷市场：源于商业银行等金融机构直接因为临时性或季节性的资金余缺而进行相互融通调剂，以利业经营，它与头寸拆借以调整头寸为目的不同。 隔夜拆借市场：一般是头天清算时拆入，次日清算之前偿半天拆借市场：具体又可分为午前和午后两种。 指定日拆借市场：一般是2~30天，但市场上也有1个月以上（1年以内）的拆借交易品种。 同业债券：是拆入单位向拆出单位发行的一种债券，主要用于拆借期限超过4个月或者资金数额较大的拆借。在金融机构直接可以转让。 SHIBOR:是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算发布并命名，由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利无担保批发性利率。 LIBOR:是伦敦银行同业拆放利率的缩写，由伦敦银行家协会负责对外公布，是国际货币市场最为重要的短期参考利率。 第三章票据市场 票据：是指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限，方式等）向债权人（或债权人制定人活持票人）支付一定金额货币的义务。 汇票：是由出票人签名出具，要求受票人（付款人）与见票是或于到期日，向收款人或持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。 本票：又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给收款人或其指定人或持票人一定金额的书面凭证。 支票：是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。 融资性票据：主要是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。 背书：是指持票人在票据背面签名该票据权利转让给受让人的票据行为。 汇票承兑：是指汇票的付款人在持票人作出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上做到期付款的承诺记载。 贴现：是一种票据转让的方式，是指汇票持有人为了取得现款，讲未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定贴息之后将余额支付给持票人的票据行为。 转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将已贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，已满足其资金需求的行为。 再贴现：是指在中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其持有的贴现收到的未到期的票据转让给中央银行进行资金融通的行为。 保证：是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。追索权：是指持票人在遭到拒付（拒绝承兑或拒绝付款）时，有权向前背书人以及出票人请求偿还票据上的金额。 商业票据：是指以大型企业为出票人到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证，它是一种商业证券。 短期融资券：是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其最长期限一般不超过一年。 银行承兑汇票：是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金融给收款人或持票人的票据。第四章债券市场 债券：是债券的发行人为了筹措资金向债券投资者出具 的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照 约定的日期偿还本金的一种债务凭证。 政府债券：是政府为了筹措资金而向债券投资者出具的， 承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约 定的日期偿还本金的一种债务凭证。 公司债券：是公司为了筹措资金而向债券投资者出具的， 承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约 定的日期偿还本金的一种债务凭证。 国内债券：指得是，由本国政府或本国公司发行的债券， 如由中央政府发行的国债，地方政府发行的地方政府债券 各类公司债券（含金融机构）发行的公司债券（含金融债 券）等。 国际债券：是国际机构外国政府或外国公司发行的的债 券，其主要特点是债券发行人与债券发行市场部不在同一 个国家或地区。国际债券包括外国债券和欧洲债券。 外国债券：指的是，由国际机构外国政府或外国公司在 某国债券市场上发行的，以该国货币作为计价货币的债 券。 欧洲债券：欧洲债券指的是，由国际机构外国政府或外 国公司在某国债券市场发行的，以第三国货币作为计价货 币的债券。 可转换公司债券：是指在一定条件下可以按照一定的转股 比例转换成债券发行人股票的债券。 可分离交易公司债券：的全程是“认股权和债权分离交易 的可转换公司债券”，这是一种特殊的可转换公司债券， 它与普通的可转换公司债券的本质的区别在于，其投资者 在行使认股权利后，该债券依然存在，其持有者仍看将该 债券持有到期获得本金以及相应的利息，而普通的可转换 公司债券的投资者一旦行使了认股权利，该债券就不存在 了。 商业银行次级债：是由商业银行发行的，本金和利息的清 偿顺序位于股权资本之前但却位于一般负债之后的债券。 混合资本债券：是由商业银行发行的本金和利息的清偿 顺序位于股权资本之前但却位于一般债务和次级债务之 后的债券。 信贷资产支持证券：是由在中国境内的银行金融机构作为 发起人，将信贷资产交于受托机构，由受托机构以资产支 持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生 的现金来支付资产证券收益的一种结构性融资工具。 企业债：是由我国境内具有法人资格的非金融企业依照法 定程序发行的约定在一定期限内还本付息的有价证券。 中期票据：是一种较为特殊的债券，该种债券在监管机构 批准之后，可以在注册期限内分期发行。中期票据的期限 一般都在5-10年之间，符合中期债券的期限范围。 债券发行市场：就是债券发行人向债券投资者发行债券的 市场，也可称为债券一级市场。 债券流通市场：就是债券投资者在进行债券交易的市场， 也可称为债券二级市场。 债券的赎回：是一种权利，它赋予了债券发行人提前赎回 债券的权利，这意味着债券发行人在需要的时候，可以提 前偿还与债券相关的债务，从而主动地调整自身的债务机 构，提高经营效益。 债券的回售：也是一种权利，与债券赎回所不同的是，它 是一种面向债券持有人的权利，它赋予了债券持有人要求 提前获得本息偿付的权利，这这意味着债券持有人在需要 的时候，可以要求债券发行人提前偿还债券本金和利息。 价格招标：的标是债券的发行价格，即通过投标人各自报 出债券的认购价格来确定债券最终的发行价格。 收益率招标：的标是债券的利率，即通过投入各自报出债 券的利率来确定债券最终的票面利率。 荷兰式招标：是以募集完发行额为止的所有投标者报出的 最低中标价（或最高的中标利率）作为债券最终的发行价 格（或票面利率） 美国式招标：是一募集完发行额为止的所有中标者各自报 出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的 价格（或利率）。 混合式招标：具有荷兰式招标和美国式招标的双重特征， 按照这种招标规则，全场加权平均中标价格（中标利率） 即为债券的发行价格（或票面利率）。 债券的回购交易：就是债券的交易双方在进行债券交易的 同时约定在未来某一日期以约定的价格进行反向交易。 质押式回购：就是正回购方（资金融入方）在将债券出质 给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在 将来某一日起由正回购方向逆回购方返还本金和按约定 回购利率计算的利息，逆回购方则向正回购方返还之前出 质的债券。 买断式回购：就是正回购方先将债券出售给逆回购方，并 约定在将来某一日期向逆回购方返还本金和按约定回购 利率计算利息，以购回之前出售的债券。 第五章股票市场 股票：是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本向出 资人发行的，用以证明出资人的股东身份和权力，并根据 股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的书面 凭证。 普通股：是指在公司的经营管理赢利以及财产分配上享 有普通权力的股票，它构成公司资本的基础，是股票的一 种基本形式。 优先股：与普通股票对应，是指股东享有某些优先权利的 股票。 累积优先股：是指当公司经营状况不好，无力支付优先股 固定股息时，可以将股息累积下来，待公司经营好转，盈 余增多的时候，在补发这些股息。 非累积优先股:是仅用当年利润分发股息，而不予以累积 补发，也就是说如果当年赢利水平差，利润不足以分配优 先股股息，则公司当年就不必分派股息，以后年度亦无需 补发。 参与优先股：是指不仅能取得固定股息，还有权和普通股 一同参与利润分配的股票。 可赎回优先股：是指股份有限公司可以按照一定的价格赎 回的优先股。 不可赎回优先股：是指不能赎回的优先股。 可转换优先股：是指股东可以在一定时期内按照事先确定 的一定比例将优先股转换成普通股票的优先股。 无面额股票：又称之为比例股票、份额股票，是指在股票 票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比 例的股票。 B股：又称为境内上市外资股，原本是指人民币标明票面 全额，由我国境内公司发行，在深圳、上海证券交易所上 市，供境外或港澳台投资者以外币认购和交易的股票。 国有股：是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产 身份向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折 算成的股份。 法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团 体以其依法经营的资产向公司投资所形成的股份。 社会公众股：是指我国境内个人和机构，以其合法财产向 公司投资所形成的股份。 股票价格指数：是由证券交易所或金融服务机构编制的， 用来描述股票行市的价格水平变化的指标。 股票市场：是股票发行和交易的场所，是资本市场的重要 组成部分，是公司筹集资金的主要场所之一，在整个国民 经济中处于非常重要的地位。 创业板市场：又称二板市场，是指主板之外的，专为暂时 无法上市的中小企业和新型高科技公司提供融资途径和 成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，是 多层次股票市场的重要组成部分，在资本市场中占据着重 要的位置。 股票发行市场：实际就是指发行人在申请发行股票时遵循 的一系列程序化的规范。 核准制：是指发行人在发行证券时，不仅要充分公开企 业的真实信息，而且还必须符合有关法律和证券管理机构 规定的必要条件。 注册制：是指发行人在准备发行证券时，必须将依法公开 的各种资料完全、准确地向证券主管机关呈报并申请注 册。 询价：是指交易的一方为购买或出售某种商品，向询价对 象口头或书面发出的探询交易条件的过程。 初步询价：是指发行人以及其保荐机构向询价对象进行询 价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相 应的市盈率。 包销：是指证券公司将发行方的股票按照协议全部购入， 或者在承销期结束时将售后剩余股票全部自行购入的承 销方式。 余额包销：是指承销商先按照规定的发行额和发行条件， 在约定的期限内向投资者发售股票，到销售截止日，如果 投资者实际认购总额低于预定发行总额，则未出售的股票 由承销商负责认购，并按约定向发行人支付全部款项的承 销方式。 全额包销：是指承销商先全额购买发行人该次发行的股 票，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。 代销：是指证券公司代发行人发售股票，在承销期结束时， 将未售出的股票全部退还给发行人的一种承销方式。 证券交易所：是由证券管理部门批准的，为证券的集中交 易提供固定场所和有关设施，并制定各项规则以形成公正 合理的价格和有条不絮的秩序的正式组织。 做市商交易制度：又被称之为报价驱动制度，是一种市场 交易制度，其核心是做市商以其自有资金和证券与投资者 进行双向交易，从而为市场提供即时性和流动性，并通过 买卖价差获取利润。 竞价交易机制：又被称之为委托驱动制度，其特征是：开 市价格由集合竞价形式，随后交易系统对不断进入的投资 者交易指令，按价格优先与实践优先原则排序，将买卖指 令配对竞价成交。 市价委托：是指定交易数量而不给出具体的交易价格，但 要求按该委托进入交易大厅或交易撮合系统时以市场上 最有利的价格进行交易。 限价委托：是指客户向证券经纪商发出买卖某种股票的指 令时，对买卖的价格做出限定。 停止损失委托：又称停止委托，在金融投资市场中，为减 少可能损失或保护其未实现的利润。看涨时以比目前市场 较高的价格买进，或看跌时以比目前市场较低的价格卖出 的委托，以期损失达到最小。 停止损失限价委托：是停止损失委托和限价委托的结合， 当时价达到指定价格时，该委托就自动变成限价委托。第 三市场：是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进 行交易而形成的市场。 第四市场：是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或 做市商，而只是彼此之间利用电子通讯网络直接进行的大 宗股票买卖所形成的市场。 股票上市：是指公开发行的股票经过证券交易所批准在交 易所内公开挂牌买卖，又称交易上市。 撮合成交：是指由券商将买方和卖方的竞争性报价分别输 入电脑主机，由电脑主机按照价格优先，时间优先的原则 进行排序并撮合成交的方式。 竞价成交：是指通过买方或者卖方的竞争性报价达成股票 交易契约的方式。 清算：是指在股票成交后买卖各方通过证券交易所的系统 所进行的股票和资金的轧差和结算。 交割：是指股票买卖双方相互交付资金和股份的行为。 保证金交易：又称为信用交易和垫头交易，是指证券交易 的当事人在买卖证券是，只向证券公司交付一定的保证 金，或者只向证券公司交付一定的证券，而证券公司提供 融资或者融券进行交易。 保证金买长交易：是指投资者买进价格看涨的某种股票， 但只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫 款利息，同时掌握这些股票的抵押权。 保证金买短交易：是指投资者看跌某种股票，缴纳给经纪 人一部分保证金，通过经纪人借入这种股票，并同时卖出。 第六章证券投资基金 证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者的 资金集中起来，形成独立财产，由证券托管人托管，基金 管理人管理，并以证券投资组合的方式进行证券投资的一 种利益共享、风险共担的集合投资方式。 封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了 基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并 进行封闭，在一定期限内不再接受新的投资。 开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或 股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出 售基金单位或股份，并可应投资者的要求赎回发行在外的 基金单位或者股份的一种基金运作方式。 契约型基金：是指把投资者、管理人、托管人三者作为当 事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一 种基金。

文化产业管理专业(本科生)培养方案

河南大学历史文化学院 文化产业管理专业（本科生）培养方案 一、培养目标： 培养具有扎实的文化基础和良好的文化鉴赏能力，具有宽广的国际视野，掌握文化学、经济学、管理学基本理论与方法，熟悉文化政策法规，具有宽阔的文化视野和较强的文化理解力、领悟力，有敏锐的经营管理意识，具备较强的创意、决策、组织、策划及沟通表达能力，具备较强的文化市场调研和信息处理能力，能够适应在各类文化企业以及政府文化管理机关、文化事业单位及相关企业从事文化经营管理、文化市场营销、企业文化建设等工作的应用型、复合型高级人才。 二、基本要求： （1）具备扎实的文化基础和良好的文化素养，掌握中外文化基础理论与知识，熟悉中原文化历史及发展，具有较强的文化的理解力和领悟力。 （2）系统学习文化遗产学、博物馆学、文化经济学、管理学、法学以及会展、旅游等相关知识。 （3）熟悉与文化产业发展相关的经营、管理和活动运作知识，掌握相关的文化政策和法规，熟悉知识产权法律。 （4）初步掌握科学合理的学科理论研究方法，具有一定的社会工作能力与社会服务意识，能够进行专业的社会调查分析，具有较好的团队意识和协作精神训练。 （5）初步具备使用外语文献的能力，掌握计算机应用技术，培养扎实的文化经营和管理技能。 （6）培养健康的体魄和良好的心理素质，高尚的审美能力和较强的应变能力，以及沟通、策划、组织、管理等能力。 三、学制、学分、学位 1．学制：基本学制为四年，弹性学制年限为三至六年。允许学生在三年内完成学业提前毕业。在特殊情况下，经学校批准，也允许学生延长学业，但最迟不能超过六年完成学业。

2．学分：学分是计算学生学习份量的基本单位。最小为0.5，原则上以18学时折算为1学分，实践（实验）课以32学时折算为1学分。学生所修课程考核合格，即取得相应学分。 3．学位：本专业最低毕业学分为150学分。毕业生符合我校学士学位授予工作条例中规定的学士学位授予标准者，按照《中华人民共和国学位条例》和学校有关规定，经学校学位委员会审查通过，授予管理学学士学位，发给学位证书。 四、课程方案 根据文化产业的经营管理需求，为了培养既懂文化又懂文化市场，既有宽广的人文视野，又有精深的产业理念的经营型、应用型、复合型的文化产业管理和策划方面的人才，我们设计的人才培养课程方案基本思路如下。 1．文化基础与文化资源类课程。如大众文化导论、中国文化史、世界文化史、文化资源学、文化产业与产业文化、艺术概论等。这一课程群主要为学生奠定文化学方面的坚实基础，使学生明了文化的规律与特质，熟悉文化的过去与未来，并引导学生有效地拓展文化学科方面的学习，形成宽广的文化视野和深厚的文化素养。 2．文化经济学类课程。如文化经济学、文化产业概论、文化市场学、文化创意学、文化企业融资与资本运作等；这一课程群主要使学生深入认识文化产业的经济学属性，通晓文化产业的运作过程及规律，并掌握基本的经济学的理论和方法。 3．经营管理类及文化产业管理类课程。如管理学、文化产业管理、营销与策划、文化项目策划与管理、文化产业人力资源管理及各类文化产业专业管理等；这一课程群主要使学生掌握管理学方面特别是文化产业管理的基本原理和方法，为从事文化产业具体的市场营销、品牌运营、人力资源等方面的管理工作，从理论和实践上充分准备。 4．实践类课程。在专业主干课程中增大实践性的内容、增加实践性的教学时间，突出专业调研、文化企业考察等方面的活动内容。利用学生社会实践、专业实习、文化企业实习和毕业实习的实践性教学环节，有计划地安排学生深入文化产业的社会实践，循序渐进地培养和提高学生的实践能力。 通过对上述课程系统的学习，尤其是原理教学、大量案例教学和相对充分的实践教学，使学生毕业后既能从事文化资源与文化产业策划与管理的理论研究，

《金融市场学》综合练习及参考答案(、)

《金融市场》课程综合练习 一、名词解释 1.金融市场 2.金融风险预警机制 3.货币头寸 4.汇票 5.证券投资基金 6.自由外汇 7.汇率 8.货币市场 9.回购协议10.开放式基金 11.封闭式基金12.指数基金13.保险14.投保人15.保险供给 16.保险需求17.远期外汇交易18.套汇19.掉期交易20.风险投资 21.欧洲货币22.金融市场的风险23.并表监管 二、单项选择题 1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（）。 A时间套汇B地点套汇C直接套汇D间接套汇 2．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( )计算出来的。 A．加权平均法B．除数修正法C．算术平均法D．算术股价指数法 3、国际上二板市场的主要模式不包括（）。 A、附属市场模式 B、独立运作模式 C、新市场模式 D、联动运作模式 4．以下( )发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。 A．代销B．余额包销C．全额包销D．中央银行包销 5、欧洲货币市场的特征不包括（）。 A、币种多 B、管制松 C、成本低 D、一体化 6、欧洲货币市场的类型不包括（）。 A、离岸性 B、一体型 C、分离型 D、簿记型

7、所谓双边贷款指的事（）。 A、国际银团贷款 B、独家银行贷款 C、辛迪加贷款 D、联合贷款 8、下列不属于外国债券的事（）。 A、猛犬债券 B、扬基债券 C、欧洲债券 D、武士债券 9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（）。 A、固定利率债券 B、浮动利率债券 C、零息票债券 D、步高债券 10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（）属性。 A、期货 B、期权 C、远期 D、互换 11、欧洲债券的主要交易中心是（）。A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克12、大多数公司到国外首次募股，通常采用（）。 A、包销发行 B、推销 C、助销 D、间接发行 13、最早推出信用衍生产品的银行是（）。 A、花旗银行 B、美洲银行 C、信孚银行 D、汇丰银行 14、一揽子信用互换是（）的一种变形。 A、信用违约互换 B、总收益互换 C、货币互换 D、利率互换 15、金融监管的原则不包括（）。 A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则 16、双元多头金融监管体制的典型代表是（）。 A、中国 B、美国 C、德国 D、法国 17、日本的金融监管体制属于（）。

旅游市场学笔记整理

旅游市场学 此笔记对照林南枝的《旅游市场学》修订版本，笔记不能代替书，课本是关键 第一章旅游市场学概论 了解以下就可以： 1市场学的发展简史 市场市场学市场营销 2市场营销观念的演进 市场营销观念的涵义生产观念产品观念 推销观念市场营销观念生态学市场观念 社会市场营销观念大市场营销观念 3现代市场营销观念与企业现代化管理 现代市场营销观念企业现代化管理 4旅游业中市场营销观念的运用 旅游营销系统 5全球化及信息技术对旅游营销的影响 CRS 因特网 第二章旅游者购买行为分析 第一节旅游者购买行为概述 一旅游者购买行为的涵义 旅游者购买行为是指旅游者购买旅游产品的活动及与这种活动有关的决策过程。 二、旅游者购买行为的分类 旅游购买行为可依据不同标准划分为不同的种类，常见的分类有如下几种： 1按照旅游购买决策单位的不同，旅游购买行为可以划分为两种，即旅游消费者的购买行为和组织机构的旅游购买行为。 旅游消费者的购买行为又可据此划分为个体旅游者的购买行为和群体旅游者的购买行为。 2．按照旅游者购买的参与程度不同，旅游购买行为可以划分为由低度参与到高度参与的当日往返旅游购买行为、短程旅游购买行为和远程旅游购买行为。 三旅游者购买行为分析的意义 1．旅游购买行为分析是了解市场的重要内容。 2．旅游购买行为分析是制订营销规划的基础。 第二节影响旅游者购买行为的因素 一社会因素

1社会阶层 同一阶层的人的购买行为大致相同。一般而言，受教育程度高、社会阶层较高的人更加开放和自信，愿意接受外界的新鲜事而社会阶层较低的人一般相对封闭、不愿冒险。中层以上阶层的人更愿意将旅游作为自已子女受教育及长见识的机会，夫妇双方一般共同进行旅游购买决策，并倾向于共同外出旅游。 2相关群体 特定旅游者的相关群体是指直接或间接影响其态度和行为的群体。 另外，人们还受自己不属于其中的相关群体的影响。 3家庭 家庭是最重要的相关群体。父母的价值观、生活方式、行为准则对子女具有深刻的影响，家庭使其成员的行为趋于一致化。 家庭首先提出进行旅游购买的家庭成员是家庭旅游购买的倡导者。家庭中夫妻双方在购买决策中的作用，也随购买产品的种类及不同家庭而有所差异。 家庭生活周期是指一个新的家庭成立到此家庭消失的全部过程。 4地位与角色 一个人的购买行为符合自己的地位和角色。 二文化因素 文化是一个复合体，也是影响和调节人们社会行为的有力因素。 三经济环境因素 一个人的收入水平由宏观经济状况和职业状况两个方面的因素共同决定。 四旅游者的人口统计因素 包括：年龄，健康状况，性别，职业，常住地 五旅游者心理因素 1动机 动机是购买行为的最根本的驱动力。分为生理性和心理性动机。 2知觉 知觉是人对外部世界的信息筛选，加工和解释的过程。 3．学习。 学习是一种经由练习而使人在行为上产生持久改变，从而使人们适应自身和周围环境变化的过程。当产品和服务能够满足其需要时，旅游者就倾向于再次进行购买。 除了从经验中学习之外，接触信息的过程也是学习过程。 4·态度。 态度是人们用赞成或不赞成的方式对某种事物进行评价的心理倾向。 态度由三种成分组成：知识成分、情感成分和行为成分 旅游营销人员最好应使其产品和服务与旅游者现有的态度相一致，而避免去改变旅游者的态度。 5·人格。 人格是指人们特有的心理特征的综合 六旅游者购买行为模式 1边际效应模式 边际效应是指每增加一单位产品的消费所导致的效应的增加量。 所以应该力求提高产品的效应，尽可能的降低价格。 2行为科学的旅游购买行为模式

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案 第一章金融市场概论 名词解释 1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。 2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。 4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。 5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。 单项选择题 1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( D )。A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能 2．金融市场的宏观经济功能不包括( B )。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能 3．金融市场的配置功能不表现在( C )方面。 A．资源的配置B．财富的再分配 C．信息的再分配D．风险的再分配 4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( D )。A．利息B．股息C．红利D．资本利得 5．一般来说，( B )不影响金融工具的安全性。 A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计 6．金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象 7．( B )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。 A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定 8．( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。 A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场 多项选择题 1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为( BCD )。 A．现金资产B．货币资产C．债券资产D．股权资产E．基金资产2．在经济体系中运作的市场基本类型有( ACD )。

试卷1

1. 广义的文化结构，一般分为四个层次，即物质文化、制度文化、知识文化和（ ） A ．精神文化 B ．资源文化 C ．心理文化 D ．心态文化 2. 以下市场功能中为文化市场所特有的是（ ） A.实现商品流通 B .平衡供求关系 C .调节资源配置 D .促进知识转化 3.明代创作的长篇小说被称为“四大奇书”的是《三国演义》、《水浒传》、《西游记》和（ ） A ．《红楼梦》 B ．《金瓶梅》 C ．《儒林外史》 D ．《聊斋志异》 4.中国特色的社会主义市场经济体制开始构建于（ ） A ．1991年 B ．1992年 C ．1993年 D ．1994年 5.中图分类法“基本大类”分为（ ） A ．20类 B ．21类 C ．22类 D ．23类 6.对产品的形状、图案、色彩或其结合所作出的富有美感并适于工业上应用的新设计属于（ ） A ．发明专利 B ．服务专利 C ．实用新型专利 D ．外观设计专利 7.关于人口环境对文化市场需求结构和消费需求影响描述不正确的是（ ） A ．人口总数越多，市场需求量越大 B ．人口密度越高，市场容量越大 C ．扩展家庭在文化产品消费方面所占的比重较高 D ．低学历者往往追求直观感受、娱乐效果 8.专门购进企业产品再转售出去的组织和个人，包括批发商、零售商和出口商等，是指（ ） A ．供应商 B ．经销商 C ．代理商 D ．物流商 9.人们为发挥个人才能，成就一番事业，追求个人理想，实现自我价值所产生的需求是马斯洛需求层次中的（ ） A. 社交与归属需要 B ．尊重需要 C. 自我实现需要 D ．安全需要 10.美国《读者文摘》面对世界推出美国版、亚洲版等多个版本；我国《读者》杂志2000 2014 年1 月江苏省高等教育自学考试 287524901文化市场学 一、单项选择题（每小题 1 分，共 20 分） 在下列每小题的四个备选答案中选出一个正确的答 案，并将其字母标号填入题干的括号内。

旅游市场学专科

目录 第一章绪论?错误!未定义书签。 第二章旅游市场营销环境?错误!未定义书签。 第三章?旅游者购买行为分析?错误!未定义书签。 第四章旅游目标市场营销?错误!未定义书签。 第五章旅游市场营销组合?错误!未定义书签。 第六章旅游市场营销策略管理?错误!未定义书签。 第七章旅游市场营销战略管理........................................................ 错误!未定义书签。第八章旅游市场营销调研及信息管理.................................................. 错误!未定义书签。第九章旅游网络营销管理............................................................ 错误!未定义书签。第十章旅游市场营销组织管理....................................................... 错误!未定义书签。第十一章旅游目的地营销管理....................................................... 错误!未定义书签。 第十二章旅游饭店市场营销管理?错误!未定义书签。 第十三章旅游景点营销管理.......................................................... 错误!未定义书签。第十四章旅行社市场营销管理....................................................... 错误!未定义书签。

(完整word版)金融市场学期末复习提纲

金融市场学 简答题 1、简述商业银行经营的基本原则。 ①商业银行的经营管理必须遵循安全性、流动性、盈利性三原则。 ②安全性原则是指商业银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产、负债、利润、信誉等的不利影响，保证银行的稳健经营与发展。 ③流动性原则是指商业银行应具有随时应付客户提取存款与满足必要的贷款支付的能力。 ④盈利性原则要求商业银行尽可能地追求较高的利润，以增强商业银行的竞争能力，满足商业银行生存与发展的需要。 ⑤安全性、流动性、盈利性三原则相互之间既有矛盾，也有统一，而商业银行的基本经营原则是兼顾安全性、流动性、盈利性。 2、储蓄贷款协会。 储蓄贷款协会储蓄贷款协会是一种在政府支持和监管下，专门从事储蓄业务和住房抵押贷款的非银行类存款机构，通常采用互助合作制或股份制的组织形式。储贷会的资金大多是通过发行定期存款和向消费者提供储蓄账户来筹集的。 3、影子银行产生对现代金融的利弊。 利：(1)弥补传统渠道无法满足的融资功能。 (2)为利率的市场化提供过渡空间。 (3)提高了金融机构经营风险的能力。 (4)推动了技术创新和技术进步。

弊：(1)游离于监管体系之外,可能导致信贷过度膨胀。 (2)可能对货币政策形成干扰。 (3)“影子银行”的一大风险是没有清晰的产权。 (4)“影子银行”存在一定的流动性风险。 4、投资银行区别于其他相关行业的主要特点有哪些。 投资银行区别于其他相关行业的主要特点是： (1)投资银行属于金融服务业。 (2)投资银行主要服务于资本市场。 (3)投资银行属于智力密集型行业。 (4)投资银行业是资本密集型行业。 (5)投资银行是富于创新性的行业。 5、简要说明共同基金的组织结构。 共同基金的组织结构基本上都涉及四个方面的当事人，分别为: (1)基金持有人——投资者。共同基金的基金持有人，是指在记名情况下，持有人登记册上注明持有基金的人，或在不记名的情况下，持有基金份额(单位)的人。 (2)基金管理人——基金管理公司。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性金融机构。基金管理人在契约型基金中称为投资信托委托公司，亦称资产管理公司，在公司型基金中称为基金管理公司。 (3)基金托管人——基金保管公司。基金托管人又称基金保管人，是基金资产的名义持有人与保管人。为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挪用，基金运作实行严格的经营与托管分开的原则。 (4)基金代理人——承销公司。承销公司是负责基金受益凭证的发行、募集、交易、分

金融市场学第四版课后题答案

《金融市场学》习题答案 习题二答案： 1. b、e、f 2. 略 3. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同： (1) 定期存款记名、不可转让；大额可转让定期存单是不记名的、可以流通转让的。 (2) 定期存款金额不固定，可大可小；大额可转让定期存单金额较大。 (3) 定期存款；利率固定；大额可转让定期存单利率有固定的也有浮动的，且一般高于定期存款利率。 (4) 定期存款可以提前支取，但要损失一部分利息；大额可转让定期存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让。 4. 回购利息=1,001,556－1,000,000=1,556RMB 设回购利率为x,则： 1，000，000×x×7/360=1556 解得：x=8% 回购协议利率的确定取决于多种因素，这些因素主要有： (1) 用于回购的证券的质地。证券的信用度越高，流动性越强，回购利率就越低，否则，利率相对来说就会高一些。 (2) 回购期限的长短。一般来说，期限越长，由于不确定因素越多，因而利率也应高一些。但这并不是一定的，实际上利率是可以随时调整的。 (3) 交割的条件。如果采用实物交割的方式，回购利率就会较低，如果采用其他交割方式，则利率就会相对高一些。 (4) 货币市场其他子市场的利率水平。它一般是参照同业拆借市场利率而确定的。 5．贴现收益率为：[ (100-98.01) /100]×360/316=2.27% 真实年收益率为：[1+ (100-98.01) /98.01]365/316－1=2.35% 债券等价收益率为：[(100-98.01)/98.01] ×365/316=2.35% 6．平均收益率=2.91%*35%+3.2%*25%+3.85%*15%+3%*12.5%+2.78%*12.5%=3.12% 习题三答案 一、计算题 1．（1）从理论上说，可能的损失是无限的，损失的金额随着X股票价格的上升而增加。 （2）当股价上升超过22元时，停止损失买进委托就会变成市价买进委托，因此最大损失就是2 000元左右。 2．（1）该委托将按最有利的限价卖出委托价格，即40.25美元成交。 （2）下一个市价买进委托将按41.50美元成交。 （3）我将增加该股票的存货。因为该股票在40美元以下有较多的买盘，意味着下跌风险较小。 相反，卖压较轻。 3．你原来在账户上的净值为15 000元。 （1）若股价升到22元，则净值增加2000元，上升了13.33%； 若股价维持在20元，则净值不变； 若股价跌到18元，则净值减少2000元，下降了13.33%。 （2）令经纪人发出追缴保证金通知时的价位为X，则X满足下式： （1000X-5000）/1000X=25% ：自己的 所以X=6.67元。 （3）此时X要满足下式： （1000X-10000）/1000X=25% 所以X=13.33元。 （4）一年以后保证金贷款的本息和为5000×1.06=5300元。 若股价升到22元，则投资收益率为： （1000×22-5300-15000）/15000=11.33%：净盈利 若股价维持在20元，则投资收益率为： （1000×20-5300-15000）/15000=-2% 若股价跌到18元，则投资收益率为： （1000×18-5300-15000）/15000=-15.33% 投资收益率与股价变动的百分比的关系如下： 投资收益率=股价变动率×投资总额/投资者原有净值－利率×所借资金/投资者原有净值4．你原来在账户上的净值为15 000元。 （1）若股价升到22元，则净值减少2000元，投资收益率为-13.33%； 若股价维持在20元，则净值不变，投资收益率为0；

文化执法者如何做到文明秉公执法

文化市场行政执法工作中 文明执法秉公执法的思考 苏团齐 （西安市文化市场行政执法总队， 710061） 文化市场行政执法工作，作为文化市场法制建设中首当其冲的一项中心工作，始终处于推动文化大繁荣大发展和维护文化安全的前沿阵地。作为文化执法者，能否做到文明执法、秉公执法，必然是一个关系先进文化建设方向的重大问题和文化发展实际成效的重大课题。十七届六中全会指出，要健全现代文化市场体系，创新文化管理体制。在推进文化大繁荣大发展的关键机遇期，文化市场行政执法者如何做到文明执法、秉公执法，是创新文化管理体制必须面对和思考的重要问题。我认为应从以下几个方面去努力： 一、努力学习，掌握文化法规的标准度 截止2011年7月，我国共出台2000余件文化法律法规，涵盖了文化市场各个领域。作为文化市场执法者，应该在工作和实际生活中，全面掌握和重点运用这些法规，并按照自由裁量权的规定，切实严格把握法规标准。具体来说，要努力学习，全面掌握文化市场法的体系，一是《宪法》中第十五条、第二十二条等文化制度规定，这是作为文化市场法规的渊源规定。二是文化市场法律，也就是一些专门的文化市场法典，如《著作权法》、《文物保护法》、《电子签名法》等。三是文化市场行政法规，即是国务院制定的规范性文件，如《广播电视管理条例》、《营业性演出管理条例》、《音像制品管理条例》、《出版管理条例》、《互联网上网服务营业场所管理条例》等，这部分法规是重点。四是文化市场地方法规，也就是各省市制定的文化市场法规，如《陕西省文化市场管理条例》等。五是文化市场规章，主要是文化部、新闻出版总署、广电总局制定的部门规章，如《出版物市场管理规定》、《营业性歌舞娱乐场所管理办法》。六是我国签订的文化方面的国际公约，如《世界版权公约》、《保护世界文化和自然遗产公约》、《表演和录音制品公约》等。在认真学习之后，关键的过程是运用，找到适用法律，正确科学规范地行使自由裁量权，使文化市场行政执法工作做到依法、合法、规范、有效。 二、躬身实践，增强先进文化的感召力 文化，概念宽广，影响深远，既有物质外形又有精神内涵，甚至可以包含人的素养和品性。作为文化执法者，自己不仅应该对文化的作用意义有所了解，更要躬身实践中国特色社会主义先进文化，弘扬社会主义核心价值体系，以自己良好的文化素养带动文化市场法律关系客体（文化市场经营者）规范自律。从这个意义上讲，文明执法、秉公执法其实是一种文化要求。执法者要自重、自警、自省、自励，严格要求严格管理自己，才能要执法过程中提高文化的感召力和影响力。一是要管住自己的手。不因为是执法者而对执法对象吃拿卡要。不在自己手中预留条子，不因为执法而顺手牵羊。二是管住自己的腿。尤其注意不应该去的地方不去，不以公因私去娱乐、旅游，不与文化经营者搞利益交换。三是管住自己的心。不能因为抵制不住诱惑、挡不住灯红酒绿而违法乱纪。文化执法者管住管紧管严管好了自己，时时以自身良好的形象体现出中国特色社会主义文化的力