基金定投帮工薪阶层小本理财

基金定投帮工薪阶层小本理财

正所谓“你不理财，财不理你。”2006年股市基市的火爆，让看准市场行情的理财高手们都发了，性格内向沉稳的徐先生犹豫再三，为实现他买车买房的梦想，打算在2007年开始他的理财人生。

徐先生，河北人，2005年毕业后在北京一家私营企业工作，刚工作一年多，目前每月收入在3500元左右，除去日常花销1200元，恋爱开支500元，房租800元，每月约能余下1000元都存进了银行，辛苦攒了一年才12000元，自己暗自琢磨，这要攒上多少年才能实现买车买房的梦想啊。同事建议他去做一些理财投资，可以让12000元增值，但面对市面上各种各样的理财产品，徐先生挑花眼了，不知道哪个好。做股票吧，自己对股市根本不懂，怕把辛苦钱“输”光。看着基金火，又想买基金，可基金学问也深。咨询了好多银行的理财产品，又嫌收益率不够高。看着别人投资挣钱，自己没了主意，正郁闷呢。

专家分析

收入不高的工薪阶层想做理财投资，建议以稳健为基本原则，不要盲目追求高收益、高回报，因为高收益的背后是高风险。工薪阶层工作忙，无暇钻研市场，很难把握最佳购买时点，更没有高风险的承

受能力，一不小心很容易“翻船”，所以建议最好不要涉及股票，可以在相对稳健型投资里做选择，如基金或一些银行理财产品。

针对工薪阶层的特点，定期定投购买基金是个不错的理财方法，在保证日常生活和一部分活动资金的情况下，可以根据个人的经济实力和每个月的收支情况来选择不同的投资方案。定期定投类似于基金的零存整取，它是一种定期定额申购约定的开放式基金品种，积少成多、摊薄购买成本的一种长期理财计划。

基金定投还具有以下特点：

1。手续简单：一次开户手续，以后只要在申购日保证指定账户上有足够资金即可。

2。摊低成本：净值降低，买入份额多，净值增加，买入份额少，可一定程度摊低投资成本。

3。参与起点低：一般每月1000元以上即可，个别基金参与起点甚至可低至100元。

4。收益免税：目前基金的个人投资分红完全免税，较银行存款更具优势。

从上述特点来看，定投较单笔投资能更有效地熨平投资风险。一次性买进，收益固然可能很高，但风险也很大；而定投方式由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响，与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比，风险明显降低，更适合财富处于积累阶段的普通工薪阶层。例如，每月投资200元，即使基金年平均回报率只有6%，10年后总投入24000元，保守估计，其本利和能达到33000元，真正把小钱变成了大钱。

一般而言，以下人群更适合定投：

其一，工薪阶层。由于可以积少成多和轻松进退，可谓是工薪阶层以及“懒人”的“聚宝盆”。平时只有小钱却在未来要应对大额支出的人，也可选择定投，比如年轻的父母为子女积攒未来的教育经费，中年人为自己的养老计划存钱等。另外，基金定投还是不想冒太大风险的投资者的首选。

其二，职场新人。定投有助于培养投资习惯，特别适合刚刚踏入社会、积累比较有限、把投资当作末位问题看待的年轻人，不仅能为他们搁置起来的一些小钱找到出路，而且能帮助年轻人改变大手大脚的消费习惯。

基金定投理财要遵循原则

基金定投理财要遵循四原则 ?定投法的优点也并不能保证我们真正做到“一生无忧”。对于决定采取定投法理财的投资者来说，以下四点必须认真考虑。 李福平 读者周先生：最近，我看到很多媒体都在报道“定投”方式理财。请问，选择这种理财方式有哪些注意事项？ 近来，定期定额投资被媒体推荐得很频繁，它虽然有不少优点，但定投法的优点也并不能保证我们真正做到“一生无忧”。对于决定采取定投法理财的投资者来说，以下四点必须认真考虑： 量力而为 定期定额一定要做得轻松、没负担，因此，投资者首先要分析自己的收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金。 虽然每月投资金额并不需要特别固定，但为了达到强制储蓄的目的，投资者最好还是从一开始就养成好习惯，保证每月投入数额相当。 设定目标

定投法是一种长期见高效的投资法，重在积累和复利，所以采取这种办法投资，特别适合未来子女教育、个人退休养老等长期目标。但要想短期见高效，设想年初投入奥拓、年底收回奥迪的风险偏好者并不适用。 选对市场 要选择处于上升趋势的理财市场，比如目前我国的股市，这类反复向上、但又大幅波动的市场，最适合开始定期定额投资。投入景气循环向上的市场，避免追高是创造获利与本金安全的前提。 持之以恒 长期投资是定期定额累积财富最重要的原则，这种方式最好持续3年以上，才能得到好的效果。切勿因为自己主观去判断市场的走向而中断投资。因为复利是定投的特点，时间越长，收益就能越高。收益率和时间是几何关系，而不是简单的算术平均。 开放式股票基金如何躲过大盘短线下跌风险 ?投资基金应有长期眼光，不应为短线波动所左右。 大跌行情下想要适当兑现收益的基民最好方式是选择基金转换。

基金定投理财要遵循原则范文

基金定投理财要遵循四原则一生无“定投法的优点也并不能保证我们真正做到 以下四点必须对于决定采取定投法理 财的投资者来说，忧”。认真考虑。李福平 读者周先生：最近，我看到很多媒体都在报道“定投”方式理财。请问，选择这种理财方式有哪些注意事项？ 近来，定期定额投资被媒体推荐得很频繁，它虽然有不少优点，但定投法的优点也并不能保证我们真正做到“一生无忧”。对于决定采取定投法理财的投资者来说，以下四点必须认真考虑： 量力而为 定期定额一定要做得轻松、没负担，因此，投资者首先要分析自己的收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金。虽然每月投资金额并不需要特别固定，但为了达到强制储蓄的目的，投资者最好还是从一开始就养成好习惯，保证每月投入数额相当。 设定目标． 定投法是一种长期见高效的投资法，重在积累和复利，所以采取这种办法投资，特别适合未来子女教育、个人退休养老等长期目标。但要想短期见高效，设想年初投入奥拓、年 底收回奥迪的风险偏好者并不适用。选对市场要选择处于 上升趋势的理财市场，比如目前我国的股市，这类反复向上、

但又大幅波动的市场，最适合开始定期定额投资。投入景气循环向上的市场，避免追高是创造获利与本金安全的前提。持之以恒长期投资是定期定额累积财富最重要的原则，这种方式年以上，才能得到好的效果。切勿因为自己主观最好持续3去判断市场的走向而中断投资。因为复利是定投的特点，时间越长，收益就能越高。收益率和时间是几何关系，而不是简单的算术平均。开放式股票基金如何躲过大盘短线下跌风险投资基金应有长期眼光，不应为短线波动所左右。 大跌行情下想要适当兑现收益的基民最好方式是选择基金 转换。． 不应为短线波动左右开放式基金净值的波动明显加大时，卖还是继续捂着基金，成为基民心头的困惑。对此，泰达荷银基金公司副总经理、投资总监刘青山表示，投资基金应有长期眼光，不应为短线波动所左右。业内人士提醒市民，基金投资和炒股不同，不适宜做频以内的考虑到交易成本，对于基金净值5%繁的波段操作。“赎回股通常来说，调整，不应轻易做操作。”上述人士建议，2%以上。票基金再买回来，一个来回的操作成本大概在该人士也提醒基民，在震荡的市场下，也需要注意定时审视自己手中的基金品种，对持续下跌的基金应适当规避。规避风险可考虑基金转换而对于获利较为丰厚的基金投资者，也可以考虑部分赎回落袋为安。理财专家认为，想要适当兑现收益的基民最好的

基金定投成为理财高手专用附件

基金定投实用操作手册

十分感谢您参加本场L i v e参加本场L i v e 本文档为L i v e内容中的概括和总结 以及适用于日常操作部分的归纳 方便大家日常查阅和使用

1）短期盈利效率较低 2）大多数投资者未进行整体定投规划3）大多数投资者未建立相应定投策略 4）大多数定投未能得到有效坚持 1）参与门槛低2）操作简单便捷3）风险相对较低4）长期收益较为可观 1 2 基金定投相比股票投资 弱化了对选股能力和择时能力的要求 基金定投过程中 选择适合自身需求的基金取代了选股 3 通过定期分批买入基金 通过成本平摊的方式取代了择时 基金定投需要定投规划和策略为指引通过分散投资，起到边攒钱边创收的作用 4 基金定投与股票投资对比

股票型基金主要分为主动管理型和被动指数型基金 在基金定投当中 建议大家尽量选择构成简单、策略透明的被动指数型基金不建议大家去选择变数比较多的主动管理型基金 在被动型指数基金的选择上 我们一般从指数基金的三个方面进行判断 结合自身的理财需求和预期投资时间长度 来决定最终选择哪一种基金作为定投的标的 这三个选择方向分别是 指数基金的风格差异（指数涵盖个股的市值情况） 指数基金的行业差异（指数针对的行业特色） 指数基金的策略差异（是完全追踪指数还是有增强策略）

02 行业基金的弹性差异指数基金的风格差异主要是指宽基指数在设计时造成的风格和波动率的不同宽基指数主要是指以常见的沪深300、上证50、中证500为代表的不区分行业，以市值规模，盈利能力等为标准构成的指数 宽基指数主要分为大盘风格、中小盘风格和均衡风格不同风格的宽基指数在运行过程中的波动幅度有非常明显的差异不同风格的宽基指数在一轮牛熊周期当中并非齐涨共跌 而是会有一定的轮动顺序（涨跌先后不同） 这些特点是我们在选择宽基指数时首先要掌握和考虑的关键 01 指数基金的风格差异 03 指数基金的策略增强 除了宽基指数基金之外 行业指数基金也是比较常见的被动型指数基金行业指数基金的差异主要体现在 不同行业在市场周期当中的轮动顺序 和不同行业指数之间的弹性差异 还有很多基金公司推出了在宽基指数或行业指数基础上通过一定的策略对指数基金的盈利效果进行增强 因此指数基金还可以分为常规指数基金和增强型指数基金但是增强型指数基金并非绝对优于常规指数基金 才策略有效发挥作用的时期盈利效果才会有明显增强

基金定投策略

定期定额投资，简称“定投”，基金理财方式之一。 功能： 1.强制投资，抑制消费 2. 规律投资，省时省力3. 平抑成本，分散风险 4. 门槛较低，聚沙成塔5.长期投资，享受复利 用法：投资者每隔一段固定的时间（例如每月的10 号或每周一）——此即定期，投入固定的金额（最低只需100 － 300 元，当然多多益善，但是要留够日常生活所需的弹药哦）——此即定额，申购某一只或某几只基金的投资 模式：是遵循一定的规律进行分散的基金投资。 特色：定投解决了投资当中最突出的择时难题。通过定期定额投资基金的行为，使得投资者在市场点位较低时申购到较多基金份额（点位低时基金净值通常也随之降低，从而同样的投资额度可以买到的基金份额较多），而在市场点位较高时申购到较少基金份额（点位高时基金净值通常也随之增长，从而同样的投资额度可以买到的基金份额将减少）。相当于使投资者自动做到了低位加仓申购、高位减仓申购。由于定投能够实现高处减筹、低位加码，对投资者来说，持续定投起到了熨平投资成本、平抑投资风险的作用。 禁忌：忌毫无规划或无原则半途而废，否则难以达到预期成效 如果您是定投的最佳人选，也不要盲目开始定投欲速则不达。按部就班地做好定投准备，拥有一个好的开端，您的定投才可能做到胜券在握！ 选择定投产品 从长期来看，偏股型基金是定投的好品种，要问最适合定投的基金产品是什么，那么公司和基金本身“基本面”不错的偏股型基金当仁不让，整体投研实力较强的公司以及历史投资业绩突出的基金产品是首选。然而，不同投资者的风险承受能力和资金需求状况有别，不能盲目“教条”地选择偏股型基金，这类基金品种的净值波动较大，长期来看虽然可获得较高收益，但是短期净值的起伏可能会令过分关注基金短期表现的投资者无法接受，甚至做出暂停定投的决定。为了避免因风险程度不匹配而造成“无法吸纳”的后果，投资者在基金定投前应进行自我或家庭的风险承受能力测评，将其列入定投规划之前的必备步骤。银行、基金公司和代销机构通常都提供这类免费的测评服务，推荐下笔者认为不错的机构例如华夏基金，博时基金，天相投顾基金猫等网站 （https://www.wendangku.net/doc/223773569.html,/）,在了解了自身真实的风险承受能力后，投资者应根据自己的需求和心理特点选择适合的基金。偏股型基金长期收益相对高，是最适合定投的基金产品且长期看来风险有限。但同时应该认识到，偏股型基金短期波动较大，适合投资风格偏向积极、期望获得较高收益并且着眼于长期投资的投资者。对于几乎不能承受本金风险，追求较低的短期稳定收益的投资者，债券基金也许是您更好的选择。在选择具体产品之前，建议您多花点力气，研究一下不同基金的投资风格和基金经理的操作理念。同样是偏股型基金，有追求指数收益率的“被动管理式”，也有力图战胜市场的“积极主动式”，不同的公司和基金经理在投资风格和操作策略上也可能存在较大差异。认同基金的投资策略将更有利于平和投资心态，获得相对满意的收益。定投的优势，是在市场的波动中降低投资风险、博取长期市场上涨而带来的收益。一般来说，定投波动较大

基金定投定期定额投资基金是基金申购业务的一种方式

基金定投定期定额投资基金是业务的一种方式，投资者可通过基金的销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于约定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购。的特点 1、平均成本、分散风险 普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。 2、适合长期投资 由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。 摩根富林明投顾公司对台湾投资者的调研结果显示，约有30%的投资者选择定期定额投资基金的方式。尤其是31-40岁的壮年族群，有高达36%的比例从事这项投资。投资者对投资工具的满意度调查显示，买卖台湾股票投资者的满意度为%，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达%，而定期定额投资基金者的满意度则高达%，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。 3、更适合投资新兴市场和小型股票基金 中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。根据Lipper基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。 4、自动扣款，手续简单 定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。 买卖指南 准备过程 投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。 个人投资者要携带代理行，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投

基金定投基础知识

一、基金定投的基础知识 所谓基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中，类似于银行的零存整取方式。 定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念，并且还有专家免除自己选股的烦恼。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。这种兼具储蓄、理财的投资方式，相当适合年轻、刚入社会的上班族。 选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF。定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。 基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。 定期定额的优点 第一，定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。 第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。 第三，平均投资，分散风险。定期定额属于中长期的投资方式，每月固定扣款，不管市场涨跌，不用费心选择进场时机，运用长期平均法降低成本。类似银行的零存整取，不论市场行情如何波动，定期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。长期下来，成本及风险自然摊低。 二、基金定投的前提

基金定投研究(五)散户几乎会100%做出的5种错误投资方式

基金定投研究（五）散户几乎会100%做出的5种错误投资方式 基金定投的精义 投资这件事很神奇。投资者有时候会在低点买入，有时候会在高点买入，但是不要紧，坚持定期投资（定投）下来，总会买到一个平均价格，所以一般不会出现“高位接盘”的情形。坚持投资下来，“定投宝”大概率能在股市中盈利；坚持投资下来，“定投宝”大概率能远远跑赢宝宝类的货币基金。不必刻意在乎短期的涨跌过程。自动定投助力上班族财富自由。 散户为什么老亏钱？ 据统计，虽然在国内A股开过账户的散户股民有2亿左右，但是绝大部分股民都是亏损的，真正能做到落袋为安赚到钱的散户凤毛麟角。主要原因是投资姿势不对。比如投了股市5千元，短期内赚了两三千，于是再追加5万元，几天之内又赚了好几千，然后索性在股市高位的时候投入了大量资金，最终无法解套。 散户通常把赚到钱归功于自己的技术和这么多年的炒股心法，而不是市场行情。 每次市场震荡或者下跌，总会引发投资者尤其是散户投资的躁动不安，还几乎毫无悬念地出现以下五种错误的投资决定： 1.相信大妈理论：“身边的人买了都赚了”，高位接盘。

2.每次加仓都自以为“抄底”了，结果都加仓加错。 3.市场大跌的时候，恐慌性赎回，不能再亏了。 4.牛市行情刚刚启动就解套，错失后续大幅上涨的机遇。 5.炒股亏损后，本金一直没拿出来，万一哪天回本了呢。 散户能驾驭二级市场的寥寥无几，就像2017年10月17日某大型券商首席研究员调侃的那样：我要是能看得准，早就财富自由了！ 虽是戏谑之言，却能道出几分真相。 1925年获得诺贝尔文学奖的爱尔兰剧作家萧伯纳曾说过：历史的经验教训告诉我们，人们不会从历史的经验中吸取教训。翻译成大实话就是：“韭菜”只能被消灭，不能被教育。 其实，这种现象在金融领域叫做“索罗斯——市场测不准定律”，我们已经有专题深度剖析“索罗斯——市场测不准定律”以及应对的策略。 其实，觉醒的“韭菜”也有适合自己基金理财的方式方法，那就是“定投宝”。 好了，今天就说到这里，下面是我们的联系方式，想要学习更多定投知识，欢迎和我们取得联系。

基金定投

定投营销话术 第一节业务简介 “基金定投”即定期定额投资，它是基金投资的一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，约定扣款时间（一般以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于约定的扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式，我国投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用的就是“单笔买入”的方式。基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。 第二节业务优势 一、平摊成本，降低风险 采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每个月的闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。这一方面降低了投资成本，一方面又降低了投资者的投资风险。 二、不必密切关注市场动向 当市场波动加剧时，一般的投资者很难把握进出市场的时机，不免陷入“追涨杀跌”的怪圈。而采用“基金定投”，由于每月投资的金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”的投资方式。因此投资者不必再担心市场的涨跌，也无需为股 市的短期波动而调整长期的投资策略。 三、办理手续便捷快速 手续便捷也是“基金定投”的主要特点之一。投资者只需在基金代销机构办理一次

性手续，以后每次的扣款就可以自动进行。而“基金定投”的撤销也非常方便——如果系统连续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额不足，则系统将自动 撤销此账户的“基金定投”约定。 四、复利效应收益可观 “基金定投”借助连续复利的优势，随着时间的推移，不断累积收益基数。“基金定投”的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长期前景乐观，市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机，一旦市场反弹，长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。 第三节目标客户 由于复利效应的优势，“基金定投”开始的时间早晚对投资者受益的影响显而易见。但这并不是说，只有在年轻时做“基金定投”才划算。事实上，任何时刻开始“基金定投”，都是投资者迈向财富的正确选择。 对于充满梦想的年轻人，他们需要学习进修、需要买房成家，却往往没有充足的积蓄，可以说是消费需求强烈而积蓄较少。此时如果他们选择“基金定投”的理财方式，将每月持续不断地用于投资，那么积少成多，投资者将会为自己的“自觉 自律”而受益匪浅。 “人到中年万事忙”，上有老人需要赡养，下有孩童有待哺育，虽然收入渐增但仍需量入为出，进行“基金定投”无疑是此时家庭理财的妥善方法之一——既能为老人预备医疗保健，又能为孩子确保教育无忧。同时，因每月只需支出一小部分资 金，对日常生活也不会产生影响。 老年人虽有子女孝顺身旁，却不愿成为家人的负担。选择基金定投，即可为家人分担压力，又能为茁壮成长的孙儿留份未来的礼物。

基金定投必备的八大技巧

基金定投必备的八大技巧 基金投资者们都知道现在比较接近震荡市，基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用，为了提升投资收益，在投资过程中，基民还需掌握一定的投资技巧，这些技巧可以帮助你在震荡的市场中获利，下面是小编为大家收集的关于基金定投必备的八大技巧_基金有什么特征。希望可以帮助大家。 基金定投必备的八大技巧 1. 分红务必再投资 巴菲特说的复利效应，是建立在再投资的基础上的，进行红利再投资收益更大。 很多投资者在办理定投时，会忽略选择红利再投资。实践证明，从长远眼光看来，与现金分红相比，红利再投资的收益更大。 这并不难理解。 首先，红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金，这样便能享受到复利的增长效果了。 其次，基金管理人为鼓励投资者追加投资，一般规定红利再投资不收取费用，这样便有利于降低投资者的成本。 2. 时间的选择要得当 无论基金定投的频率如何，基金定投开始的时间也是需要投资者选择的。一般来说，基金定投比较适合趋势向上的市场，这样投入越多收益越多。

若大盘涨得很高，基金价格也很高，并且对后市也不看好，此时便有如下两种选择： 其一，可以停投一到两个月，不影响以后定投，但不要连续停投三个月，如果连续停投三个月，定投就会自动停止; 其二，适当减少投资。反之，若股市在熊市，可以适当增加投资，以增加基金份额，比较流行的观点认为3000点左右是合适的定投起点。 3. 设定止盈线很必要 说到底，我们买基金的目的是为了获利，而不是放着不动，定投基金的道理也是一样的，当获得丰厚的收益后一定要把所有的基金赎回来，然后从下个月开始继续定投。 简单来说，不管是高点买入还是低点进入，只要盈利超过20%，就获利了结;跌幅超过20%，则将定投金额增加1倍，待获利20%，就获利了结;如此周而复始。 只要选择的市场不是一直往下，从不反弹，均有获利机会。毕竟，赚钱是目的，定投只是手段。 4. 学股票三分法建仓 不要把鸡蛋放在同一个篮子里，要学会充分利用基金市场的资源，达到资源的优化配置。尤其是在市场走势不明朗、反复震荡拉锯时进行基金定投。

基金及其基金定投营销话术

基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？ 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？ 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都

不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办？ 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。 5、客户：我想买股票，但是平时工作比较忙，也没有时间看，那我只能做长期持有。 理财经理：先生，你这样情况更不适合股票投资了，首先你也知道买股票是需要时间看盘的，在长线的股票也是需要时间看的，股票有它自己的语言，你不关注它，就会读不懂它给你的提示，更不会在正确的时间卖出，股票没有永远的好也没有永远的坏，即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资，但明天呢有可能不一样的。你知道股市是多变的。而基金正好适合你，为什么这么说,首先你说你工作忙，没时间看盘。正好符合了基金给投资人的便利，有管理人给你看管，你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务，你基金的动态都会

基金定投全攻略!

基金定投全攻略！ 什么是定投定期定额投资于同一只开放式基金的方式 就叫做基金定投。我们选中一只基金，并事先约定好扣款日、扣款频率、投资金额、扣款方式，在约定日期，系统自动完成扣款及申购。类似银行“零存整取”，投资者可以通过这种中长期的投资方式完成资本积累。定投有哪些优势门槛低，积少成多相比理财产品动辄五位数的投资门槛，每期几百元即可实现的基金定投似乎更加适用和亲民。客观来说，这笔资金不会高于大多数人的月收入结余，那么我们利用这笔不大的资金定期投资基金，聚沙成丘，中长期来看也是一笔不小的财富。平衡投资，分散风险这是基金投资最大的优势所在，基金定投亦是。可以在两种维度上分散投资风险：横截面维度简单来说比如你投资于股票型基金，那么就等于你投资了一批具有特定指标或概念的股票组合，基金本身就分散了主板、中小板、创业板股票的风险和波动，那么定投基金在一定程度上起到风险的二次分散作用时间周期维度定 投采用的是平均价格法原理，不论点位高低，我都定期买入，相当于投资了一个市场平均价格。既避免了高位一次性投入后套牢，也避免了因恐惧错失底部买入机会强制储蓄，树立投资观跟“储蓄罐原理”一样，在爸妈的要求下每天放进一枚硬币，装满后才能打碎它取出所有的钱。刚入社会的工薪族

把定投扣款日设置在发工资的第二天，更能起到强制储蓄的效果。基金定投的周期一般是3-5年，5年后就能有一笔不小的资金到账。操作简便，懒人理财说定投是“懒人投资”也不是没有道理的，尤其是现在网上操作便利，每期的扣款申购均自动进行，不需要时时惦记，更不需要经常变更。哪些人适合定投？大忙人：白天上班，晚上加班，周末还经常出公差，一年365天忙到天昏地暗，连休闲娱乐、访亲会友的时间都没有，更没有时间研究基金了懒人：有固定收入，也有充足时间，更有投资需求，但就是不想费脑研究宏观经济、大盘趋势、经济新闻等等，坐享其成是心之所向月光族：刚参加工作，月收入不高，还未树立强理财观。爱聚会、爱逛街、爱淘宝、爱败家，基本月月光，偶尔还需要家里补贴稳健投资者：沉溺于研究一切跟资本市场相关的新闻、数据、报告等，但本身风险承受能力有限，投资回报期望是资产稳中略有增值定投是不是稳赚不赔的？定投是不是就不会赔钱？当然不是！遇上去年6月过后的几次股灾和今年开年的熔断，定投也无法幸免，想不赔钱是不可能的。但定投的优势在于策略既定并严格执行，相同金额在低位能拿到更多份额，只要时间周期够长，坚持投入，市场一旦出现企稳或反弹，回本甚至赚钱就指日可待了。每月该拿多少钱来定投呢？有些小伙伴会觉得定投500元太少了，也有人觉得500元有点多，其实，这是个老生常谈的问题，基金定投比

基金定投的方法策略之均线定投法

基金定投的方法策略之均线定投法 基金定投的方法策略有定期定额法，价值平均法,均线定投法,估值定投法等等。其中定期定额法是操作起来最简单的一种方法，也是现实中,投资者尤其是新手使用最多的一种方法,属于懒人定投法。定期定额在一定程度上实现了“上涨少买,下跌多买”,但井没有将这种机制充分地发挥。 今天学习的“均线定投法”,可以在便宜时积累更多的筹码,在上涨途中慢慢减仓,更好地发挥了这种机制,提高收益率。 基本原理 均线:我们经常会听到5日均线、10日均线或年线等等说法,那它们代表着什么呢?所谓均线,就是往前推N个交易日的收盘价的平均值。年线就从今天起向前推250天的收盘价，每天的收盘价加起来,计算出一个平均值，每天的平均值形成了一条曲线,就是250日均线,这种曲线叫做移动平均线。 乖离率:BIAS:又称偏离率,简称Y值,是通过计算市场指数或收盘价与某条移动平均线之间的差距百分比,以反映一定时期内价格在剧烈波动时因偏离移动平均线而造成下跌或上涨的可能性。 均线定投策略(也被称为均线偏离法):它是负偏离越厉害,我们认为将来上涨的可能性越大，所以要加大投资金额;反之正偏离越厉害,我们认为将来下跌的可能性越大,则减少投资金额或分批卖出。当然这种方法是基于指数均有均线回归的可能,所以尽量选择宽基指数。 操作步骤 第一步:选择要定投那个指数。对于小白來讲,选择沪深300、中证500或创业板这 样的宽基指数就好。 第二步:确定定投基准金额。在定投扣款日前一交易日,比较基准指数和长期均线(例如250日均线,也可以是其他均线),如果BIAS=0,则定投基准金额。 第三步:制定资金策路。B|AS每负增长5%，投资金数增加20%，如果BIAS在0至20%之间停止定投，如果BIAS在20%(含)以上,每正增长10%则卖出33%。当然这个标准不是固定的,你可以根据你所跟投的指数來自己制定。 以上就是均线定投法的基本情况,它属于一种智能定投,是定期定额定投法的补充。其优点是： 1,较好低体现了上涨少买,下跌多买如。果是高位,我就少买不买,甚至是卖出相应的指数基金；如果是低位,那我就多多买入相应的指数基金。 2，均线更适合波动较大的震荡行情,这样可以在低位震荡时积累更多的便宜筹码。 当然均线定投法也有一些不足： 1，白己制订策略太麻烦,实施起来有困难。 2，如果股市一直低迷，对资金的需求很大，必须在准备定投前作好资金安排。 总之,各种定投方法策略都有其优缺点,适合自己的才是最好的。 以上观点,仅为个人学习的心得体会,不作投资参考。

基金定投-低风险的优秀理财方式

低风险的优秀理财方式——巨奥学堂推荐 1.什么基金定投 基金定时定购是指投资者以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定时定额申购相应基金，并从投资者客户交易结算资金管理账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式。 2.适宜群体： 投资一族：想降低投资风险的人——分散风险 中产阶级：有长期理财规划的人——教育、养老 上班一族：对理财一知半解的人——省时省事 青年一族：初始积累阶段的人——参加定投积少成多 3.如何筛选基金 1）分析基金累计净值增长率 基金累计净值增长率＝(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。通过这个数据，你可以了解这只基金的收益水平。 2）分析基金分红比率 基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值。因为基金分红的前提之一是必须有一定盈利。 3）将基金收益与大盘走势作比较 如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好，那么这只基金值得尝试。 4）将基金收益与其它同类型的基金作比较 5）借助专业公司的评判 投资者还可以借助一些专业公司的评判，对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。 4.基金定投的四大金律： 1）下行开始入手，效果越好 2）股市中途下跌，定投不停

当市场处于下跌期时，才能一次买到更多的基金份额，如果就此办理停扣，就会错失逢低摊低投资成本的机会。 3）关注市场，及时止盈 不可设定一个时限，但不关注整个过程。要及时止盈，否则任其沉浮，到目标期限再看收益，有可能因为市场原因收益甚微甚至亏损。建议三年以上。 5.基金定投的四大误区： 1）因市场下行而暂停 长期坚持，平均成本自然会降低，从而无惧市场涨跌，最终获得不错的收益。 2）因基金上涨而赎回 会再次陷入了“短视投资”。因而，赎回行为，应该根据周期定律设定期限，建议三年以上。 3）选错定投品种 股票型基金长期收益相对较高、波动较大，更加适合基金定投。 4）对未来现金需求估计不足 现金流出现紧张，可能中断基金定投的投资。 6.基金定投需要注意的问题： 1）不要担心被困 定投过程比较长，中途出现资金紧张，是可以赎回基金份额的。 2）基金定投+单笔投资=更可观的收益 基金单笔投资搭配基金定投，是非常不错的选择。尤其是在股市上涨阶段，由于定投买进的价位是逐渐升高的，搭配单笔投资，总体收益将更加可观。 3）定投基金选择不宜太多 由于基金定投平摊成本、分散风险的特点，在进行基金定投时，不需要像单笔投资基金一样构建一个组合，一般情况下选择一只就够了。资金多另当别论。 4）扣款不成功不要超过3次 如果因为投资者的原因造成3期扣款不成功，则视为投资者自动终止定期定额投资计划。

基金定投方法

基金定投方法: 1、用多少钱做定投？ 用固定收入减支出，剩下的钱中的50%可以用来做定投。如果已经有一笔闲钱，用这笔钱除以36，就是每个月做定投的金额，即如果有36万元闲钱每个月拿出1万元做定投比较合适。建议做定投的绝对金额不要太少。 2、买什么样的基金好？ 指数型、积极的股票型基金是最适合做定投的基金，债券基金做定投效率很差。如果投资一只很平稳的基金，过程很舒服，也许其间不会出现负收益，但结果也会比较一般。如果追求结果就要忍受过程。3、投资策略： 定投有多种策略，普通的做法很简单，先算出自己一个月有多少钱，再确定买几只基金，一直买，不要理会过程中的涨跌。 定期不定额：基金净值高涨的过程，逐步减少定投的金额，净值下降过程，逐步增加定投的金额，涨则减码，跌就加码。 用定投解套：很多人在6000点或者高点采用了一次性投资基金的方法，一直被套牢，定投可以帮助解套，用当时投资的绝对金额除以24，就是现在开始每个月定投相应基金的金额，即如果过去用24万投资某只基金被套牢，从现在开始每个月定投1万元投资该基金。 单笔投资：每次金融海啸都是创造财富的最好机会，只要人生中碰到两次这样的大事件，你的财富、退休金一次到位，当然前提是先保住本金。 如果定投出现亏损30%以上，就可以加码了，即一次性买进，但要有技巧，不要完全一次性买进，应在一定阶段逐渐加码，可以先买五万，再买十万，再买五十万等。 萧碧燕的定投格言

1、停利不停损。 2、不要在乎过程，只在乎结果。 3、傻傻地买，聪明地卖，卖掉不等于结束，要回头加码。 4、金额变大时请记住一点，涨也开心，跌要更开心，否则你会很痛苦。 5、纪律投资绝对胜过追逐市场趋势。 A股每一次暴跌都是在储备能量，基金定投不仅不能停损，还要逢低不断加码。如果投资定投的基金报酬忽然暴跌了50%，股市也呈现量缩价跌，这投资者进场的绝佳时机，应该果断加码，甚至可以一次性大手笔投资；相反，如果定投的账面收益一下从10％涨到50％时，代表这时候的股票市场已经处在相对高点，不宜再进场，甚至要考虑卖出。这就是台湾“定投教母”投信投顾秘书长萧碧的“停利不停损”理论。 为什么需要停利？假设目前A股是3000点，恐怕无法期待10年之后，A股指数就会随着时间而上涨，攀升到3万点；相反，10年后，A股有可能还在3000点。因为经济循环是周而复始的，要走完一个经济循环，大约需要2至3年，这时候就应该适时出场了。 什么是适合的停利时点？萧碧燕建议，可以把定存当作一个指标，对于一个刚进市场的投资新人来说，定投基金，一年获利至少要是定存的五倍，以目前中国一年期定存利率来看，一年的目标报酬大约是12.5％。如果定期定额投资两年，设定的目标收益就是25％，如果没有达到这个目标收益，就要耐心等待。 萧碧燕认为，定投赚得很少、很慢并不是定投的问题，而是投入的金额太少。 定投有两大作用：一是存小孩子的教育基金，二是存自己的退休基金。萧碧燕道出了定投的目标。

基金定投总结要点

《基金定投》 ?开始有信心，中途要耐心，最后会开心 ?把鸡蛋放在几个篮子里，并且在每个篮子里放不同的鸡蛋 ?宇宙间最大的能量是复利，世界的第八大奇迹是复利 ?傻傻地买，聪明地卖，稳稳地赚 1．筛选定投需要了解的6个基金指标: ①基金类型: 股票型、混合型、债券型、指数型、QDII 、FOF 、保本型、分级A 类、货币型、理财型及新发基金等;②基金评级;③基金业绩;④基金公司及经理;⑤基金规模;⑥基金费用。 2、制作自己的定投计划表 3、周定投PK 月定投孰更优：收益率的差别并不大，但是周定投能够更分散地将资金注入市场，在瞬息万变的行情中更及时地抓住市场下跌的机会。 4、定投绩优主动基金好不好：选择一只指数基金进行定投。 5、定投时间：一个牛熊周期时长：指数走势中相邻两个高点之间的区间， “微笑曲线”，在市场下跌时不断投入，积攒份额，平摊成本；在市场上升时，获取收益，及时止盈。 6、如何选择定投指数基金品种：①高波动：②高成长性；③高景气度。波动率越高、市值越小的指数，等到牛市卖出，获得的定投收益率越高。波动率越高，指数价格的波动越剧烈，指数的弹性越强；而市值越小且行业景气度高的公司，我们可以预见到其发展空间越大，市值越小证明了指数的成长性越被看好。根据海内外情况，长期来看，小市值高成长的股票会比大市值蓝筹的股票具有更高的超额收益。 市盈率定投法： 7、什么样的市场最适合定投：①先涨后跌：不适合。②单边上涨：不如一次性的投资。③单边下跌：损失小于一次性投入。④先跌后涨：最佳选择。 8、定投需要坚守的六大戒律：①盲目跟风，当下流行什么就不加考虑地买什么，应选“三高”。②三分钟热度，亏损就跑路。③迷恋净值，热衷新基金。④设置了开始却忘了结束。⑤赎回之后就让资金闲置。⑥迷信明星基金经理。 ?定投亏钱的原因：①过程中停止定投；②未理智选择退出时机。 9、市场下跌时，应如何加仓：①补充加仓：基金下跌30%，单笔加仓资金的1/3；继续下跌了10%，再补1/3；再继续下跌10%，补充剩余的1/3。之后就可以继续坚持基金定投，等待市场的反转。②金字塔投资法：定比例加仓，设定未来可能发生的总跌幅，然后确定准备加仓的次数，就能得到每次加仓的平均比例。当基金净值较上一次加仓时下跌达到这个比例，就进行下一次加仓。技术指标加仓，利用反映超买、超卖的技术指标，决定如何在定投中运用金字塔法。例如RSI 指标，数值为20时被视为超卖，而很多股票在跌到30或40时就已反弹。这时可以利用金字塔加仓法，在RSI 为40时进行少量加仓，为30时进行较多加仓，最后为20时进行最多加仓。③分批买入法：在市场下跌时，定投投资者可以根据每次下跌的具体幅度，确定每次需要补仓的比例。假定按照分批的第一次买入时点，在每年的第一天，买入30%；下跌15%时，加仓30%；再下跌15%时，加仓40%（这里下跌设置的15%只是其中的一种，并不一定是最优值，可根据市场环境设置不同的值）。④网格交易法：更适合震荡市场中的短期投资，网格法是在捕捉市场行情后，隔一定点数设置买点与平仓点的机械式操作，在下跌时，进行分档买入；在上涨时，进行分档卖出。该方法主要适合于震荡市场，因为单边上涨容易网格卖光，单边下跌容易网格击穿。此外，我们可以酌情设定最低持有仓位，避免在突破最高价后，仓位空仓，开始牛市行情导致收益不高。 ?虽说基金定投是“越跌越要买”，可也不能盲目加仓。加仓前一定要确认：①基金本身没有问题；②有充足的资金用来加仓。 10、熊市底部判断：①跌幅与周期：2005年、2008年、2013年 熊市底部上证综指跌幅都在40%以上，周期在1年到5年间不等。

基金定投的策略和方法

基金定投的策略和方法 基金定投个人觉得跟银行的零存整取类似，但比存银行的收益高。 基金定投的优势 1.避免主动管理：投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，准确地判断中短期市场走势是极为困难的，而基金定投则可避免这种选时的困惑。鸡民们在进行定投时，不必在乎买入时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变决策，可以说属于“傻瓜式的投资”。不过值得注意的是，基金定投并非完全不需要选时，因为毕竟还有进入与退出时点需要选择，尤其是退出时点，而这需要投资者对市场长期的运行周期有一个较为准确的把握。 2.操作便利：定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，无需投资者自己操作，充分体现了其便利的特点。 3.可替代储蓄：据统计，在一个长期向上的市场中，长期定投获得收益将超过银行零存整取带来的收益，而风险却并不大，同时操作便利性与储蓄相同，因此投资者完全可以用基金定投的方式替代长期储蓄（至少可以部分替代）。 基金定投适合哪些投资者 具有以下特点的投资者适合进行基金定投： 1.风险偏好低，收益要求不高，追求中长期稳定增值的长期投资者。 2.没有精力或能力判断市场短期走势的投资者。 3.有持续现金流：投资者每隔一段时间就会有一些闲散资金，且这些资金没有很好的投资渠道。 哪些基金适合基金定投 基金定投成功的重要因素是投资者可获得低位买入更多份额的机会，因此波动幅度大反而有利于投资者获得更多“低买”的机会。因此选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，此外，风险较高基金的长期回报率，也将会胜过风险较低的基金。因此，适合基金定投的应是那些长期收益高，波动幅度大的基金。 从基金类别看，偏债型基金收益一般较稳定，且波动较小，定投收益有限，而偏股型基金波动较大，长期回报高，更适合基金定投。在偏股型

如何科学开展基金定投

如何科学开展基金定投 股票市场波动较大，被称为“懒人投资法”的基金定投因操作方便、成本较低、省心省力、能够避免择时风险，成为很多工薪阶层和老年人群体理财的首选方式。不过，虽然简单易会，毫无目标的定投或者买好后就不管不问，是很难取得良好预期收益的。基金定投也需要讲究策略，掌握一定的投资技巧。 选择适合基金，适时进行转换。主动管理偏股型基金(包括股票型和混合型)和被动管理指数型基金是基金定投的主力品种，建议投资者配置1只指数型基金，其他配置股票型和混合型基金，总数控制在5只以下，否则容易重复投资。在挑选基金时，投资者可将其收益与大盘走势以及同类型基金收益相比较。虽然基金定投为“懒人投资法”，但也需要我们花一些时间去关注所持有的基金，括它的投资策略、投资业绩、投资风格，特别是基金经理有无更换等。投资者在两种情况下需考虑更换所持有的基金：一是基金经理更换，特别是该基金经理是该基金公司的核心人物；二是基金投资业绩很差，收益长期明显低于同类型基金的平均收益水平。 涨时可以少买，跌时可以多买，但不要在弱市中停止定投。基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，真正的基金定投，应该是要跨越至少一个牛熊轮回周期。熊市多买份额、多做积累，牛市少买份额，高点减仓甚至全部出货，这才是基金定投盈利的方式。结合股市历史走势，一轮牛熊转换差不多要4年的时间，所以建议投资者至少做好5年左右的投资期准备。遇到浮亏并不可怕，可以坚持买入并持有，而遇到浮盈也需端正心态，要把基金定投作为一种长期的投资手段，这样才能获取最大的收益。 保障投资收益，控制投资成本。投资者需根据自己的风险承受能力，理财、生活的切实需要，合理确定目标收益率。当投资收益达到预设目标，或市场处在相对高位无法判断后市方向时，可以采用基金转换的方式，逐步分批地转成货币或者债券基金，等趋势明确后，再将其转回股票型基金或者指数型基金。因为如果赎回基金，不仅需要支付额外的赎回费，而且还需要等好几天资金才能到账，浪费很多的资金成本和时间成本，由此错过行情的案例更是比比皆是。

基金定投理财产品调查问卷报告

基金定投理财产品调查报告 本次调查问卷共发出130份，在学校、世纪公园、银行类金融机构进行调查，共收回调查问卷125份，其中有效问卷122份，不合格问卷3份。 您了解基金定投产品吗？ A了解B不了解 调查显示，在所调查的人群中了解基金定投理财产品的人占到了39%，不了解的占到了61%。这说明大多数人还是对基金定投理财产品欠缺全方位的了解的。 2您希望通过( )方式了解基金定投产品？ A网络媒体B宣传单C电视广告D基金公司 根据调查结果，有40%的人希望通过网络来了解基金定投产品，12%得人希望通过宣传单的方式来了解基金定投产品，11%的人希望通过电视广告来了解基金定投产品，37%的人希望通过基金公司来了解基金定投产品。这说明，所调查的人大多数想了解基金定投的方式比较广泛，并且大多数人希望通过专业性强以及覆盖面广的方式来了解基金定投产品。 3您购买过基金定投产品吗？ A买过B没有 买过基金定投类产品的人只占了问卷调查所涉及人的20%，在一定程度上说明了人们对基金定投的了解程度不是很高。 4.、您通过或希望通过( )方式购买基金定投产品？ A网上银行B银行代理C基金公司D证券公司E其他方式 消费者购买基金定投类理财产品有60%的人选择银行代理，同时有些消费者还希望通过其他方式购买基金定投。 5您认为自己是（）类型投资人 A保守型B轻度保守型C中立型D轻度进取型E激进型 各个消费层次的人都占据了相当的比例，比例比比较均衡 6您每月可用的基金投资额是（） A 500元以内 B 500—1000元 C 1000—3000元 D 3000—5000元 E 5000元以上 中低额度投资的消费者占据97%之多，高投资的人群相对较少 7、您购买基金定投产品最关心的是( ) A基金定投投资方向B定投期限C基金公司的规模、信誉 D预期收益E其他 购买基金关注基金公司的规模、信誉的消费者占据了25%，关注基金的预期收益的消费者占据了47%，可见消费者的投资观念还是比较注重稳健投资的。