文档库 最新最全的文档下载
当前位置:文档库 › 案防知识信贷类1

案防知识信贷类1

案防知识信贷类1
案防知识信贷类1

案件风险防控知识信贷类复习题

一、名词解释

1、贷款业务——指银行或其他金融机构发挥信用中介职能,按一定利率将资金出借给资金需求者,并约定期限归还的经济行为。

2、保证贷款——是指贷款人按《担保法》规定的担保方式,以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时,按规定承担一般保证责任和连带责任而发放的贷款。

3、抵押贷款——是指贷款人按照《担保法》规定的抵押方式,以借款人或第三人财产作为抵押物发放的贷款。

4、质押贷款——是指贷款人按照《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人动产或权力为质押物,按照一定的比例发放的担保贷款。

银行承兑汇票——是指承兑申请人(出票人)签发并向开户银行申请,委托银行作为承兑人,经银行审查同意,在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的商业汇票。5、贴现——是指商业汇票持有人,在汇票到期前,为了取得资金,贴付一定利息,将票据权利转让给金融机构的票据行为,是金融机构向持票人融通资金的一种方式。

6、转贴现——是指金融机构为取得资金,将未到期的商业汇票,再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。

7、再贴现——是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票,再以贴现方式向中央银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政策工具。

二、填空题

1、贷款业务是中小金融机构_资产业务的主体,也是中小金融机构经营收入的主要来源。

2、发放信用贷款,要对借款方的经济状况、经营管理水平、发展前景等情况进行详细的考察,以降低风险。

3、根据《担保法》的规定,一般在保证合同中要明确,保证人对

主合同项下的债务本金、利息、预期利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及诉讼费、律师费等债权人实现债权的一切费用等内容承担保证责任。

4、质押贷款分为动产质押贷款和权利质押贷款。

5、汇票分为银行汇票和商业汇票。

6、票据贴现业务分为贴现、转贴现、再贴现。

7、加强对重要空白凭证的管理,信贷人员不得领取收回贷款本息凭证,严禁在柜面以外办理贷款收回业务。

8、承贷机构应依据借款合同约定,对信贷资金的支付进行管理与控制。

9、现金还贷时坚持柜面缴款;转账或汇款还贷时,坚持款项转入后进行扣款。

10、严格审贷分离、分级审批,审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实,评估贷款风险,提出明确意见。

11、严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。

12、在办理抵押贷款业务时,贷款机构要坚持双人实地调查或

交叉核实,到相关部门核实抵押物权属和有效性,客观真实反映抵押物状态,确保抵押物产权明晰、抵押足值。

13、抵押登记证书从签发之日起至注销止,必须由银行(信用社)保管,不得将原件交抵押人或借款人持有。

14、权利质押的,在贷款发放前对权利凭证进行止付登记。

15、严格执行贷款管理的贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”

制度。

16、办理贷款业务时,应对借款人身份通过“公安部身份核查系统”

进行核查。

三、单项选择

1、贷前调查应配备专职调查人员,坚持(B )调查,属关系人的应予以回避。

A.一人实地

B.双人实地

C.双人

2、中小金融机构对辖内( A)的授信,由法人客户所在地分支机构一家办理,避免多头授信。

A.同一法人客户

B.集团客户

C.关联企业

3、审批通过的贷款,承贷单位要认真执行审批意见,落实( C )和风险控制措施后方可签署合同。

A.合同要素 B.合同主体 C.各项提款条件 D.合同权责

4、严格控制以在建工程作为抵押物的抵押贷款。以在建工程作为抵押物的,必须要求在建工程承包人出具( B)的承诺。

A.收入证明

B.放弃享有优先受偿权

C. 放弃享有优先转让权

D.租赁权

5、借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时,必须征得( B )书面同意,并规范办理相关手续。

A.借款人

B.保证人

C.申请人

6、对第三方提供抵押担保的,抵押人是企业的,须出具( C)等证明资料。

A.借款人同意抵押的书面资料

B.保证人同意抵押的书面资料

C.股东会(董事会)同意抵押的有效决议

D.第三方抵押企业法定代表人书面同意抵押的有效决议

7、权利质押和动产质押的( A )必须控制在规定的比例范围内,不得随意降低质押标准办理质押贷款。

A.质押率 B.质押标的物 C.质押权利 D.出质人

8、发放农户小额信用贷款,必须严格按照操作流程,坚持由农户本

人凭(C )到柜台办理贷款手续。

A.身份证 B.户口薄 C.身份证、贷款证、个人名章

四、多项选择

1、贷款业务领域的主要案件风险是:(ABCDF)。

A.虚假授信 B.冒名贷款 C.贷款诈骗 D.违法发放贷款 E.收贷入账 F.账外经营

2、信用等级评定与统一授信的主要风险点有:(ABC)。

A.客户评级资料 B.评级结果调整

C.授信 D.客户身份

3、贷款申请与受理的风险表现有哪些:(ADEF)。

A.不具备借款主体资格

B. 借款用途不合规

C .借款人没有合法的还款来源

D. 贷款申请的数额和期限不合理

E. 借款人有重大不良信用记录

F. 伪造资料或假冒他人名义办理贷款申请

4、贷前调查的主要风险点有:(ABCD )。

A.借款人及担保人的主体资格、还款与担保意愿

B. 贷款的真实用途

C.借款人还款来源及还款能力,担保人的担保能力

D. 中介机构等出具的相关文件资料

5、贷前调查的风险防控措施有哪些:( ABCDE)。

A.配备专职调查人员,坚持双人实地调查,属关系人的应回避。

B.信贷调查人员应真实反映借款人真实情况,对贷前调查的真实性负责。

C.全面了解借款人、担保人目前的负债和对外担保情况。

D.了解借款人第一还款来源是否充足,核实担保人的担保能力。

E.防止违规向关系人发放贷款或发放借、冒名贷款。

6、贷款审查的风险防控措施有:( ABD)。

A.落实审贷分离,单独设立贷款审查岗。

B.贷款审查人员对审查内容真实性、合法合规性负责。

C.风险评估没有真实反映贷款风险。

D.对审查中发现的重大问题或疑点,必须换人核实调查予以确认并作出详细说明。

7、签订贷款合同的主要风险表现有哪些:( ABCDEF)。

A.未落实审批意见,擅自变更审批条件发放贷款。

B.合同签订的当事人非实际借款人和担保人。

C.各类申请书、合同、通知书、清单、协议等使用不规范,或内容填写不齐全、不准确,签字不真实。

D.合同文本签字、签章不合法。

E.主从合同之间无法律关系。

F.合同当事人未在规定的银行(信用社)营业场所当面签署。

8、贷款发放的风险防控措施有:( ABCD)。

A.应设立独立放款管理部门或岗位,对提交的提款申请逐项审查提款条件的落实情况。

B.认真执行审批意见,落实各项提款条件和风险控制措施后方可发放贷款。

C.借款凭证必须由借款人本人到营业场所面签。

D.银行(信用社)经办人员认真核对借款人身份及身份证件。

9、贷后管理的主要风险点有:( ACD )。

A. 资金流向

B. 担保人的担保能力

C. 风险预警

D. 档案管理

10、贷款收回的主要风险表现有哪些:( BCD )。

A.信贷资金未按合同约定用途使用

B.收贷收息不入账,截留挪用信贷资金。

C.擅自减免贷款利息。

D、违规办理借款展期或借新还旧,以贷收息。

11、银行承兑汇票业务应遵偱( ABCDE)的管理原则。

A.审贷分离 B.分级管理 C.集中签发

D.责权分明 E.稳健经营

12、银行承兑汇票业务严格对出票人准入条件进行调查,重点调查以下内容:( ABCD )

A.是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户,依法从事经营活动;

B.办理低风险承兑业务是否已开立临时账户;

C.是否已进行评级授信;

D.信用等级是否达到准入条件。

13、办理贴现业务的风险防控措施有哪些:(ABCD)

A.对贴现申请人的资格、信誉以及经营情况进行核查;对贴现申请人所持票据要素和相关贸易背景进行核查;

B.严禁内部人员代理客户办理贴现业务;

C.确保贴现受理、查询岗位的独立性,受理、查询必须换人进行,实地查询必须双人进行;对查复结果的确认须双人复核;

D.严格审批责任,认真执行审批程序。

五、判断题

1、贷款业务的一般流程为:信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→审核提款条件→签订贷款合同→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。(×)

2、借款人与信贷资金的实际使用人不一致的并不影响贷款的发放。

(×) 3、对大额贷款和出现苗头的贷款,信贷员应进行贷后检查,确保问题及早发现,及早处置。(应双人或换人)(×) 4、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款,借款人不需要提供担保。(√) 5、办理贷款业务时,根据企业提供的财务报表和资料直接进行汇总整理后形成调查报告,并按规定上报。(×) 6、贷款展期或借新还旧不必征得保证人书面同意续签保证合同。

(×) 7、签发银行承兑汇票的一般流程:客户申请→受理调查→审查与审批→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期付款。(√)

8、担保合同是主合同,承兑协议是从合同。(×)

9、办理银行承兑汇票业务时,承兑出票后客户应缴纳足额承兑保证金。(在审批前) (×)

10、办理抵押贷款无须经过抵押人股东会(董事会)同意或财产共有人同意。(必须经抵押人股东会(董事会)同意或财产共有人同意)(×)

六、案例分析

1、2006年,K县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中,发现所辖L信用社Z分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结,在2002年1月至2005年9月,通过假冒名、超权限、跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔,骗取信用社贷款资金145万元。

(1)请针对案例进行技术与制度分析。P124

答:一是人员配备不足,缺乏制约。Z分社处于老、少、边、穷地区,

长期以来一直是2人社,内控制度无法落实,监督制约功能完全丧失。二是法制意识淡薄,相互包庇。本案中,信贷人员法制意识就范,与他人内外勾结,非法办理大量冒名贷款。三是管理监督不力。本案中,一是上级管理机构和部门严重失职,管理缺失。二是监督检查部门末能及时深入到边远地区信用社进行检查,或是查检工作流于形式,不能及时发现问题。

(2)应采取哪些风险防控措施消除案件隐患?P124

答:一是中小金融机构要桉岗位制约要求,按照业务需要合理配备基层网点的工作人员,防止制约岗位混岗。二是发放农户小额信用贷款,必须严格按照操作流程,坚持由农户本人凭“两证一章”(身份证、贷款证、个人名章)到柜台办理贷款手续。柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。三是认真落实重要岗位轮换和强制休假制度,解决员工长期在一个岗位隐蔽作案的问题。四是强化业务线和监督线的管控责任,定期派人到基层网点对重要业务进行深入检查,及时消除案件隐患。

2、2007年6月30日,JZ区农村信用合作联社B信用社在开展贷款清查过程中,发现客户经理温某所发放的一笔抵押贷款已欠息6个月。经核查,发现贷款人的抵押房产与实际产权人不一致,且提供的房产证、他项权证和评估报告均系伪造。B信用社立即向当地公安部报案。经公安部门侦查,温某与旧友胡某勾结串通,以重金雇用社会人员以假名字承租居住房及商铺方式,蒙蔽信用社贷前调查人员对其住房真实性的调查,然后伪造办理贷款的身份证、户口薄、结婚证,租住房及商铺的房屋产权证、评估报告、他项权证等一系列贷款必备资料,先后骗取5笔、84万元贷款。

(1)请针对案例进行技术与制度分析。P135-137

答:一是贷前调查不严。末坚持到相关部门核实抵押物权属和有效

性,致使伪造虚假抵押物权属证书,登记证书的抵押物通过贷前调查。二是贷时审查缺失。末对贷款调查报告及相关权属证件进行严格了解和审查,不权没有对上一环节是否执行双人陪同贷款人现场办理房产他项权证进行审查,甚至对有无房产部门出具的核查证明要件都没有审查。三是贷后检查悬空。末进行后续的贷后检查,了解贷款项目,用途,资金流向,流量,甚至对利息止付也不过问,直至检查日才发现已停息6个月的此笔可疑信贷交易。

(2)应采取哪些风险防控措施消除案件隐患?P135-137

答:一是在办理抵押贷款业务时,贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实,到相关部门核实抵押物权属和有效性,客观真实地反映抵押物状态,确保抵押物产权明晰,抵押足值。二是管理部门按权限实行分级管理原则,缺项的必须要求报送完整和实地核实,对调查结果的真实性分级负责。三是对负责人身份通过“公安部身份证核查系统”进行核查。重点关注多个贷款人工作单位、收入证明为同一单位刑具的情况,防止贷款人和开发商利用仿造和虚假资料,采取冒名形式骗取信贷资金。四是在办理抵押登记时,贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续,不得由抵押人独自办理,抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取。五是办理抵押登记后,信贷人员应当在登记部门查询,并进行信息核对,确保与登记簿信息一致,需要更正登记簿信息的,应当与抵押人和权利人共同申请变更登记。

3、2006年8月,C市联社在对其所办理的C省H公司四笔票据贴现业务查询中,签发行的回复中均有“他行已查”、“二查”及“原件真伪自辨”等字样,这些回复未引起C市联社的警觉和注意,仍然予以办理。直至C联社在托收C省H公司1笔到期贴现银行承兑汇票时,被票据签发行XY银行C支行以票据为克隆假票为由拒付,才引起C市联社的高度关注。票据贴现申请人H公司于当日即以H公司在该社存款抵还

了该笔到期贴现款项。联社随即再次对该公司另3笔、合计金额800万元未到期银行承兑汇票贴现业务进行核查,C市联社派员与C市公安局人员一道,持票据原件赶赴签发行XY银行C支行进行鉴别,鉴定结果为3张银行承兑汇票全部为假票,确认了票据诈骗案件事实。

(1)请针对案例进行技术与制度分析。P162-164

答:①未严格遵循查询、复查制度。该案逆程序操作,在查询查复结果不确定的情况下匆忙办理贴现,致使风险先行发生。

②缺乏审慎经营意识。C市联社在对四笔票据进行查询中,签发行的回复中均有“他行已查”、“二查”及“原件真伪自辩”等字样,并未引起C市联社的警觉和注意,风险意识严得谈薄。

③没有对票据贴现业务是否有真实的贸易背景进行审查。C市联社在办理贴现业务时对高昂的货物单价和交易异常情况均未引起警觉,导致巨额贴现资金然没有严格审查贸易背景的情况下即支付给贴现申请人。

(2)应采取哪些风险防控措施消除案件隐患?

答:①要提高银行(信用社)从业人员有关银行承兑汇票的专业素质。强化对一线经办人员关于票据诈骗的作案手法、伪造变造票据的特征痕迹和真票样式、暗记等票据防伪技术的培训,提高识别票据真伪的能力。

②要加强内部各项规章制度执行力。合理设置票据业务岗位,设立专门的票据业务岗位,划分岗位职责,避免岗位职责不明确造成风险隐患的情况出现。在各岗位中相互制约,多重审查,信用社票据业务经办人员要地对票源、票据本身审查时,按照操作规程对交易真实贸易背景、票据真假辨别仔细审查,杜绝审查人员违反操作程序办理。各审批部门对基础资料进行审查,对业务风险进行分析,提出风险提示。

③强化监督查检查质量。认真落实案件专项治理责任制,开展票据业务的重点排查和监控,对失范行为要建立登记和快速报告制度,重点

检查交易真实性、是否灭严格执行查询制度、是否存在逆程序操作等情况。

④严格责任追究制度。稽核监察部门要积极与各业务部门配合协作峄已发案件,做到迅速查清案情,严格依法依纪对案件的责任人进行责任追究。

⑤增强宣传教育力度和合规经营意识。加在对典型案例的宣传教育力度,以宣传、指导为手段,以业务发展与内部风险控制相结合为重点,对关键风险点业务严格定岗定人,建立、完善有较强操作性的业务操作规程,从制度、技术手段等各个方面加强对风险的控制和案件防范力度。

银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]

银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下,国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]

5. 商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律,残缺、污损的人民币,可以按照中国人民 银行的规定进行兑换,并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物; C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益,查询存款账户要法律授权,下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院

某银行分行案件案件防控合规建设年活动的工作总结汇报

××银行分行“案件防控合规建设年活动”工作总结 ××银监分局: 根据你分局“关于转发《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”(××银监办发〔ⅩⅩ〕30号),ⅩⅩ区分行下发的《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”(×蒙函〔ⅩⅩ〕256号),××分行结合我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、“八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排,开展了案件防控合规建设年推进活动,现总结如下: 一、根据《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行ⅩⅩ区分行《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》,结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。 二、加强内控和案防制度的学习。 1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动,将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中,统一下发学习笔记,采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式,开展内控案防制度的学习,定时检查全行员工的学习笔记,通过两次

集中检查,员工的学习积极性比较高,大部分员工都完成了规定的学习内容。 2.举办廉洁从业主题教育专题讲座 为了将内控和案防制度的学习引向深入,我行于ⅩⅩ年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言,分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座,使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。 3.积极组织开展警示教育活动 ⅩⅩ年9月16日,我行组织开展了赴ⅩⅩ女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队,各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动,全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义,决心

最新XX银行案防内控工作总结

XX银行案防内控工作总结 根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,为进一步加强案件防控工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。现汇报如下: 一、基本情况 XX年年以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。 1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份,(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。 2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[XX年]231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。

3.认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据支行机构网点分散特点,XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件,以部门、机构网点为单位组织员工学习传达,提高了全体员工案件防控意识。 4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作,对违规行为员工现场积分,XX年年至今全行员工违规行为137人次,共积分201分。 二、案件防控具体做法 认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[XX 年]231号)文件精神,我行结合实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。 (一)高度重视,周密部署,扎实落实 班子高度重视,先后召开专题会、推进会、督导会,对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组,并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为,做到突出重点、整体推进。 (二)明确责任,各尽其职,各负其责 “一把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改措施,逐项明确牵头、协办和督办部门,各部室加强沟通,充分信息共享,形成了各部室齐

案防知识培训试题及答案

案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行(B )负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容(D )。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、(A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是(B )。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是(D )。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。

A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、(A )的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A ) A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。 A 风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容(B )。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D 风险汇报 13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容( B ) A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括:(A ) A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将×行的具体工作情况汇报如下: 一、加强领导,全力抓好案件防控工作 ×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做

好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,×行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育,筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底,全行已有×余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。

银行业金融机构高管人员案防知识考试答案

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制,重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件,银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责,二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩,将案件风险整改与评级挂钩,将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制,银行业金融机构在发送案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组,承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任,同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》

B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信,应当按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施,购买好的保险,就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险,但商业银行仍

试题2.案防试题(第二套)

一、单选题(30道) 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益,涉嫌触犯刑法,已由_____立案侦查的刑事案件。( A ) A、客户资金,公安、司法机关 B、私人资金,公安、司法机关 C、客户资金,纪律监察机关 D、私人资金,纪律监察机关 2、营业性网点案件的危害主要包括( D ): A、对银行、客户资金造成直接经济损失; B、调查处置占用大量资源; C、导致监管处罚; D、以上都是; 3、对于( B )元(含)以上案件,无论案发在何层级,均须问责到省行,总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万; B、一千万; C、五千万; D、一亿; 4、_____是案件风险防的责任主体,_____是辖案防工作的第一责任人。( B ) A、各级机构各级机构员工; B、各级机构各级机构负责人; C、各业务条线各业务条线管理人员; D、各业务条线各业务条线负责人; 5、派驻业务经理的工作职责不包括( D )。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理; B、协助机构负责人实施部控制与合规检查; C、组织员工学习规章制度; D、营销客户; 6、受到( A )的员工,十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过; B、警告; C、记过;

D、撤职; 7、因违规被辞退或给予开除处分的员工,同时_____,我行各类机构_____。( B ) A、解除劳动合同可酌情聘用; B、解除劳动合同不得聘用; C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用; D、以上都不对; 8、营业网点发生抢劫事件时,应把( C )作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人; B、保护银行资金安全; C、保障员工和客户的生命安全; D、以上都不对; 9、根据抢劫案件防要求,要严格执行在( A )交接款的规章制度。 A、高柜监控下; B、高柜双人监督下; C、低柜监控下; D、低柜双人监督下; 10、案防牵头部门的职责不包括( B )。 A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划; B、根据董事会授权组织指导案防工作; C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责; D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求; 11、商业银行在销售理财计划时,正确的做法是( D ) A、为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险 B、为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字。 D、以上都不对 12、按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告( B ) A、员工一段时间经常发生业务差错 B、员工非正常原因无故离岗或失踪 C、员工经常在上班时间打或处理私人事务 D、员工一段时间情绪低落严重影响工作 13、( C )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结 根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,为进一步加强案件防控工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。现汇报如下: 一、基本情况 2007年以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。 1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份,(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。 2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[2007]231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。 3.认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据支行机构网点分散特点,2007年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件,以部门、机构网点为单位组织员工学习传达,提高了全体员工案件防控意识。 4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作,对违规行为员工现场积分,2007年至今全行员工违规行为137人次,共积分201分。 二、案件防控具体做法 认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[2007]231号)文件精神,我行结合实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。 (一)高度重视,周密部署,扎实落实 班子高度重视,先后召开专题会、推进会、督导会,对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组,并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为,做到突出重点、整体推进。(二)明确责任,各尽其职,各负其责 “一把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改措施,逐项明确牵头、协办和督办部门,各部室加强沟通,充分信息共享,形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前,各项措施已经全部启动,有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页

信用社(银行)案防知识考试复习题(中层岗试题) (一)单项选择题(请将正确答案字母填入括号内) 1.柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求,柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。() A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2.“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”()A.制度、教育、监督、查处 B.制度、教育、监督、查罚 C.制度、教育、监督、整改 D.制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。() A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的,一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。() A. 经济处罚

B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月,银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”,其中“三项制度”表述错误的是() A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为,其中“四个回头看”表述错误的是() A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制;对不属于职责范围的,应告知客户联系人和联系电话,或进行记录并及时将结果回复客户。() A.“行长(主任)负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”

8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况() A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的,根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当,事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标() A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”() A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统,做到以下哪项规定,凭证、现金入柜保管。() A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度

案防知识培训试题及答案

. 案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行(B )负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容(D )。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、(A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是(B )。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是(D )。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。. . A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、(A )的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A ) A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。 A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容(B )。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量D风险汇 报

银行案防工作总结

四季度,支行加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为支行各项业务健康稳定发展奠定。础基的好良了 一、加强业务风险核查。不断加强监督核查力加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,度,严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则,认真分析判断每一笔风险事件,保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。同时,利对各级部门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。减少采取表扬与批评相结合、用晨会的形式点评上日工作情况,奖励与处罚相结合的方法,差错、提高业务操作水平。 二、提高部门负责人的管理履职。切实承担起事中控制与现的意识,支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”确保各部门的业务场管理的职责,扎实做好业务操作的基础管理工作,切实消除风险隐患,客观、准确、真实发生。异常资金划付、违规开户等风险事支行充分利用业务监控系统,加强对大额存取款、同时,件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围,通过采取突然性检查、滚动检查等形式,防止案件的发生。 三、加强员工的风险防范意识教育。支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中,经常性教育和引导员工增强风险防范意识,防止触把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节,在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪,结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识,“五禁”碰类违规操作红线,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度,通报案例宣传、加强制度学习,针对错综复杂的社会经济形势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地. 教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。 四、规范员工日常管理与行为动态 本季,支行持续开展了员工可疑行为排查,由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈,重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法,分析了这两种违法行为的危害性,达成遵纪守法的共识。通过约谈,支行领导加深了对员工的了解,把控了员工的思想作风,掌握了其工作状态和日常行为;同时,也为员工创造了坦言心声的机会,加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合,即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合,进一步扩大信息来源渠道,多途径了解员工是否存在经商办企业,是否参与民间借贷等情况。 通过联动走访,支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况,以便采取必要的谈心帮助,对症下药,及时缓解员工的精神和工作压力,提高心理疏导的效果。

银行合规案防考试题库(150题)

银行合规案防考试题库(150题) 一、单选题 (在以下各题所给出的选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。) 1.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第 ( A )类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第( B )类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第(C )类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,受到记过处分的,应同时扣减( C )个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5.案件风险信息报送流程规定:案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后( D )小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是:( B ) A.《商业银行操作风险管理指引》 B.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C.《商业银行资本充足率管理办法》 D.《巴塞尔新资本协议》 7.防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的?( D ) A.要不断完善稽核体制,充实稽核力量,加强对稽核队伍的培训,提高政治业务

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将×行的具体工作情况汇报如下: 一、加强领导,全力抓好案件防控工作 ×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,×行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育,筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作: (一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底,全行已有×余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。 (二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。 (三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 (四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设,进一步提升内控执行力 加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来,×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 (一)完善案防工作考核评价机制。今年以来,×行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后(C)以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是:(A ) A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是(C )。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中,没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B ) A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现( B)的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本,管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定,说法不正确的是:( C) A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责

02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库 二、多选题 1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定:(ABCD)。 A.向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息; B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息; C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令; D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及(ABCD)时,主动汇报和提请工作回避。 A.本人 B.配偶 C.亲属 D.其他利益相关人 3、哪些由外部人员实施的行为,经公安机关立案后,除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外,纳入第三类案件进行统计:(ABCD) A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗 D.盗刷银行卡及pos机套现 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定,金融机构从业人员应当如何对待内幕交易?(ABCD)

A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益 C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益 5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动:(ABCD) A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.以各种名义私自在企业兼职,收受好处 6、严禁(ABD)客户信息。 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改 7、银行从业人员应如何进行证券投资:(ABCD ) A.不得利用内幕消息买卖本市场产品 B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品 D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定 8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(ABCD)的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定,金融机构从

银行部门案防工作总结

银行部门案防工作总结 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-

XX中心案防工作总结 2011年,XX中心正式重新组建,为进一步抓好部门案防工作责任制的落实,不断提升案件查防工作水平,充分发挥案防保障维护作用,本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程,现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下: (一)2011年XX案防工作开展基本情况 作为一线营销部门,在全面开展营销走访的过程中,案防工作意识是业务正常开展得保障,也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此,客户营销中心由部门经理牵头,部门副经理协助组建案件防控领导小组,根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况,结合典型案例深入学习教育。及时对上级行下发的风险事件典型案例,通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育,规范员工操作行为,树立员工合规理念,提升员工风险意识,实现2011年全年安全无事故营运。 (二)案防工作开展内容 为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式,利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念,在做好、抓好业务经营的同时,积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。具体措施如下: 1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动,下发的案例分析,使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习,增强员工自我保护意识,根据我行规程结合部门实际情况,与全体员工签订《案防责任状》,促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责,进一步明确工作职责,将案件防范工作责任制落实到部门与人。 2除集中、强化性学习外,结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等,使内控案防的学习贯穿于整个年度,形成内控案防长抓不懈的良好氛围。

银行案件防控自评估工作总结

第1篇银行案件防控自我评估报告 2015银行案件防控自我评估报告 河套农商银行关于案件防控自我评估报告 按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》(巴农商银发(2015) 58号)要求,我支行高度重视,认貞?组织学习,按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》中各项评估指标和要求,对2015年案件工作作出认真全而系统的自我评估制左如下方案。 一、成立支行自我评估小组 为确保此项工作扎实有序开展,我支行特成立案件防控排查工作自我评估小组 组长龚长裕 副组长陈龙杰 成员蔺向宇张少博王晓娜 二、具体排査范围及措施 按照总行制泄合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案,同时建立配套的培训考核机制,并与员工岗位、待遇等进行考核,()左期培训一线员工案防合规引导员工培养良好的职业操守;在案件风险防范问题有效地堵截新案,挖掘初旧案、杜绝隐想。 (-)重点岗位人员的排查。 我支行重点排查会计岗、储蓄岗、信贷岗,以及其他重要岗位。主要排查是否参与民间融资、非法集资、民间高利贷等活动;是否存在经商办企的情况:是否存在涉赌、涉毒情况。 (二)案件风险防控培训。 根据总行案件防控制度左期对我支行全体员工就国家有关金融政策法规、内部制度和监管要求进行专题培训;对重要业务和新开办业务岗位的新员工开展法律法规、专业知识和业务技能培训;定期组织和开展案件风险防控培训。 (三)案件风险防控制度修订情况。 针对支行内部案件风险防控制度是否健全:进行左期对现有制度进行梳理;对于无章可循或制度不能适应支行业务发展和管理实际的,听取意见和建议及时进行修订完善。 (四)违规操作规范情况排査。

对存在违规办理存、取、贷款及转账业务现象,按规左进行管理、管制,重点关注柜而业务及柜员操作管理等风险点,主要规范一线临柜人员严格执行综合业务系统操作制度及流程。 通过案件防控自我评估完善案件防控工作组织,提髙支行内控执行力和问责力度,推动案件防控工作系统化、制度化。进一步摸淸案件支行防控工作基本情况和存在的问题,规范员工履职行为,完善内部制度、堵塞风险漏洞,遏制案件风险,有效防范案件发生。 在排查过程中我支行能够遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究等原则进行问责,更好的进行案件防控。 **支行 2015年3月21日 第2篇银行案件防控自我评估报告 河套农商银行关于案件防控自我评估报告 按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》(巴农商银发(2014) 58号)要求,我支行高度重视,认貞?组织学习,按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》中各项评估指标和要求,对2013年案件工作作出认真全而系统的自我评估制左如下方案。 一、成立支行自我评估小组 为确保此项工作扎实有序开展,我支行特成立案件防控排查工作自我评估小组 组长龚长裕 副组长陈龙杰 成员蔺向宇张少博王晓娜 二、具体排査范围及措施 按照总行制泄合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案,同时建立配套的培训考核机制,并与员工岗位、待遇等进行考核,定期培训一线员工案防合规引导员工培养良好的职业操守:在案件风险防范问题有效地堵截新案,挖掘初旧案、杜绝隐患。 (一)重点岗位人员的排査。 我支行重点排查会计岗、储蓄岗、信贷岗,以及其他重要岗位。主要排查是否参与民间融资、非法集资、民间高利贷等活动;是否存在经商办企的情况:是否存在涉赌、涉毒情况。 (二)案件风险防控培训。

相关文档
相关文档 最新文档