信用社信贷管理员私自挪用公款检讨书

信用社信贷管理员私自挪用公款检讨书

尊敬的联社领导：

提起笔，我的手还在不停的颤抖，眼泪却止不住地流出，今天，怀着深深懊悔的心情向你递交这份检讨，以深刻反省自己私自挪用公款的严重违纪违规行为。

一晃21年过去了，21年来，自己每天都在和现金打交道，也从没有过如此念想，都是做到帐目清楚，没想到如今自己做出了这样的糊涂和荒唐事来。自1992年参加工作来到xx信用社，先后在信用社任信贷员、xx员、大库管理员，在单位还光荣入了党，多次被xx市联社评为优秀共产党员和先进个人。

但是，在荣誉面前，我满足于已取得的一点点成绩，不断没有继续努力，反倒丢失了自我，忘记了根本，思想开始严重滑坡。

4月x日那天上午刚上班不久，就接到家中保姆电话，孩子肺炎现在越来越厉害了，要我迅速赶回家将孩子送医院。听到电话，我一时慌了神，从手边柜子中随便抽了一扎现金，来不及多想，给同事打了声招呼就往家赶……

昨天（5月29日），联社领导在检查工作时查出帐上有4500元现金不对帐，这时，我才想到自己因小失大，问题严重了。因为自己抽出那一扎钱时根本看都没看，后来自己一直想到归还但又没填上。尽管昨天主动承认了错误，但我的行为已严重触犯了单位的现金管理制度，并有损一位共产党员的形象。面对错误，我感到深深的羞愧。我

对不起组织的培养教育，对不起领导和同志们的热情帮助，更对不起一名共产党员的光荣称号，对不起每一个我关心过我的人。

通过反思，深刻剖析，使我找到了之所以犯错的根本原因。

一、财经纪律淡薄。管好财，理好财，是每一个农村信用社职工尤其是大库管理员要严格遵守的一项财经纪律，而我作为一名基层信用社的大库管理员，本应身正为范，可我无视财经纪律，未经社领导批准，胆大妄为地随意动用了帐上现金。

二、职业道德伦丧。作为金融部门的员工，尤其是我们信用社的职工，信字当头，只有讲职业道德，才可能做好本质。在信用社，我们每天与金钱打交道，但是，我们经手的每一分钱都是国家的，单位的、人民的。每一分钱都与政策法规、与诚实信用、与单位和个人的形象相联系。因此，应该慎重对待每一分钱。可我倒好，无视了一名财经工作者应有的职业道德，理念空虚，在大是大非面前，我行我素，丧失了一位职业人士应有的道德。

三、思想认识不足。我虽然知道自己私自动用了本不该动用的单位现金是错误的行为，但思想上没有考虑到问题的严重性，自己对自己大事化小，小事化了，也觉得组织上应该理解和体谅我当时的实际情况和出发点，没有及时当领导面承认自己错误，归还早该归还的现金。

违纪的下一步就是犯法。这是没有从思想上、法律法规上、财经纪律上和职业道德等各个方面去深刻认识问题的严重性。对此，我深感悔恨。现如今，面对错误，我决心彻底改正，在此，特向组织上作

如下深刻检讨和承诺，万望组织上予以进一步的帮助教育，让我早日回到正确的轨道上来。

第一，我必须彻底改正这种违规行为，并且将私用的这部分钱迅速退还给单位。

第二，我必须就此次错误向领导做出深刻检讨与道歉，并且向全体同事表示深深的歉意与悔改。

第三，我必须从此次错误当中充分吸取经验教训，并且以最大努力改正错误，避免重蹈覆辙。

第四，我必须以父辈一生为公、以身示范的信用社楷模为标杆，率先垂范。父亲从业三十多年，曾经也是基层信用社领导，他一生正直平凡、光明磊落，我一定以自己父亲为榜样，做一名合格的员工。

第五，我必须倍加珍惜工作，爱岗敬业，勤奋努力，将功补过。

最后，我恳请领导与单位同事的原谅，给我一次改过自新的机会。

总之，我所犯的错误是严重的，我的教训是惨痛的。现在，组织上对我的教育和帮助是完全应该的！这不仅是治病救人，教育和挽救我，而且也是为了教育其他干部职工，避免重犯我的错误。在此，我恳请组织上原谅我一时的无知！并恳请组织上监督我今后的一言一行！

检讨人：xxx

信用社信贷自查报告

信用社信贷自查报告 xxxx年，xxx联社根据年初确定的信贷工作目标和上级联社要求，坚持以科学发展观为指导，以深化改革为动力，以业务发展为主线，围绕“增量、扩面、延伸、提速、规范”的总体思路，优化信贷投向，大力盘活和处置不良资产，狠抓信贷内控制度建设和信贷基础管理，建立健全各项信贷管理制度，规范信贷行为，促进我市信贷经营目标向又好又快方面发展。 一、当年信贷工作业绩 (一)信贷规模成倍扩张，市场份额稳步提升 至本年末，全市贷款余额万元，同比增加万元，增幅为%。其中“三农”贷款余额万元，三农贷款占比%，同比增加万元，增幅为%; 贴现贷款万元，同比净增万元。全年累放各项贷款万元，同比多投放万元;全年累收各项贷款万元，同比多收回万元。当年贷款投放居全 市银行业金融机构首位;连续三年共投放额达到亿元，支农力度逐年 加大，有力地促进了城乡经济发展。(二)清收盘活效果明显，资产结构日益好转 至年末，全社累计收回不良贷款万元(其中收显性不良贷款万元，收隐性不良贷款万元)，账面不良贷款年末余额为万元，占比%，同比减少万元，比20xx年末的65.8%下降了%;正常贷款中非正常贷款万元;抵债资产余额万元，处置抵债资产万元。20xx年、20xx年、xxxx 年度，全社新增农户小额信用贷款的到期收回率分别为96.7%、 95.19%、%，连续三年保持在95%以上，信贷资产结构明显改善。

(三)创收渠道不断拓宽，经营效益逐年提升 至本年末，各项收入万元，其中贷款利息收入万元，同比增加万元，增幅%，贷款利息收入实现了大幅增长的良好势头;中间业务收入万元，同比增加万元，增幅%;各项支出万元,同比增加万元。收支扎差实现账面盈利万元，同比增盈万元，实现了“农民增收、企业增效、信用社增盈、政府满意”的“四赢”良好局面。 (四)授信建档全面铺开，增量扩面工作纵深推进 近年来，本市的传统农业日益提质，集约化程度不断提高。工业发展迅速，城镇化水平不断提升。全市信用社仍然坚持以投放农业贷款为主，全面开展信用农户、信用乡镇、信用村组的评级授信工作，全力支持新农村建设。 至本年末，全市共评定信用村170个，信用户9.53万户。累计建立农户经济档案达11.5万户，比年初增加万户，建档面从年初的85%上升到100%。全市已累计发放贷款证9.53万本，比年初增加万本，当年发生信贷关系的农户建档面基本达到100%，档案内容登记情况逐网步完善详实。农户小额信用贷款和农户联保贷款余额分别达万元和万元，分别比年初上升万元和万元;累计创建信用镇14个，信用村290个，其中今年创建21个。 二、信贷工作主要措施 今年，xxx联社以又好又快发展为主题，全面实施“铺天盖地”、“顶天立地”两个工程，切实把握当前经济发展形势，以增强业务品

信用社情况自查报告

信用社情况自查报告 我社根据《xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于会计内控制度的执行情况我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理情况我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。三、关于会计的核算情况在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。四、关于存、借贷业务的核算情况对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。借贷业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，借贷手续合规，使用利率正确。五、关于支付算、联行往来方面本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，算业务岗位的设置相互分离，相互制约。六、关于挂失业务管理本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。七、关于财务管理在财务管理工作过程

中，本社严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据实际发生的业务事项进行会计核算、登记会计账簿。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝浪费现象的发生。为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照联社规定的程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。递延资产按规定分期摊销。八、关于会计档案管理我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。九、关于股金管理我社股金的账务管理不规范，有总分不合的现象。分户帐的余额小于总帐的余额。通过自查，我社在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加强财务会计管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为。通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要依托信息化，规范基础管理，强化经费监督，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。

事业单位财务自查报告

事业单位财务自查报告 《范文一》 在这次财务大检查中，我们根据有关部门的部署，成立了检查领导小组，由主管财务的副经理任组长，以公司财务部为主，对本公司和下属分公司的财务收支情况进行了认真地自查，在自查过程中，发现有以下情况和问题，现报告如下： 1.去年年初，因流动资金极度紧张，经有关部门同意，将局里给的外汇额度万美元由省外调剂中心调出，所得人民币万元列作流动资金; 2.以前年度曾卖出过一部分调剂外汇，买卖过程中取得的利息收人万元，挂账应付款，上年未从应付款账户直接调至专用基金账户，列作生产发展基金; 3.有一部分销货款计万元挂账应付款结转下年度，未体现在当年的销售实现; 4.全年支付劳务费现金万元，支出方向是用于装卸货物万元，业务员交际经费万元，其他零星支出元; 5.午餐补助，每人每天元，金额列支企业管理费。按规定每人每天只能列支元，全年超列金额元。 以上1一5项金额合计万元。 特此报告。 商贸公司 年月日 附：

财务检查自查报告，是企、事业单位对本单位的财务活动、财产物资、遵守财经纪律、执行有关政策、完成计划诸情况进行自我检查后，向主管部门写出的书面材料。它是执行财务纪律的一种方式。 财务检查 自查报告通常有以下几部分内容构成： ①标题。一般包括介词(如关于)、事由和文种三要素。 ②主送机关。即受文单位名称。 ③正文。正文部分通常有引文和主文两部分。引文部分一般是简要说明财务检查自查组织、领导情况和检查自查的工作态度及方式方法等，并引人主文。主文部分主要说明检查自查的基本内容及主要情况。 ④落款。即在报告末尾应写明报告单位的全称和写作日期，并应加盖公章。 ***镇政府： 根据****文件精神，从5月上旬起，结合本单位的实际情况，对本单位会计基础工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下： 一、财务收支情况 在财务工作过程中，本单位严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核

银行自查报告

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合

检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

信用社银行顶冒名贷款自查报告

信用社（银行）顶冒名贷款自查报告 办事处： 根据《***农村信用社顶冒名贷款检查方案》，＃＃年6月6日至6月18日，***信用社对辖内全部贷款进行了逐笔自查，现将有关情况汇报如下： 一、基本情况 截至＃＃年4月30日， 共有各类贷款2764笔，金额84639万元，其中公司类贷款219 笔，金额53853万元，农户贷款2509笔，金额30721万元，其他贷款（助学贷款、消费贷款）36笔65万元。 本次自查主要采取向每个借款人发放确认函的方式对顶冒名贷款进行逐笔排查，检查面达到93.8%，共查出顶冒名贷款66 笔，金额779 万元，占存量贷款的0.9 %，其中农户贷款62笔，金额679万元；农户联保贷款四笔，金额100万元。 通过自查，发现存在顶冒名贷款的营业网点有：***除上述7处营业网点外，其他网点暂未发现顶冒名贷款。 二、检查发现的主要问题 1、查出顶冒名贷款66 笔，金额779 万元。其中正常类13笔，金额315万元；关注类2笔，金额15万元；次级类14笔，金额243万元；可疑类11笔，金额80万元；损失类26笔，金额126万元。 2、未核实贷款172笔，占存量贷款面的6.2%。未核实原因：借款人已外出的96笔；与借款人联系不上的62笔；借款人拒不签字

的6笔；借款人已死亡的3笔；借款人已入狱的5 笔。 3、有3笔贷款虽未经核实，但可能是顶名贷款。一是*** 三、整改措施 （一）建立顶冒名贷款台帐，逐笔制定压缩计划。 （二）边查边纠，检查与整改同步进行。 1、对*等38 笔顶冒名贷款，已起诉或准备起诉以保全资产。 2、对*3人贷款135万元（实为东方实业公司使用）已落实还款计划，到期后将全部现金收回。 3、对*人联保贷款100万元（实为大韩家村村委使用）已落实还款计划，计划于年底到期时收回。 4、对*6笔贷款实行差额转换，整合到实际使用人名下，计划于6月底之前完成。 5、对*贷款（50万元），争取6月底前结清。 6、对营业部14笔顶名贷款，已落实借款人、借款实际使用人，制定了还款计划。 （三）对未得到确认的贷款，继续外核，力争在较短的时间内完成。 （四）对不良贷款及时发放催收通知单，确保诉讼时效。 （五）提高风险意识，做实“三查”工作，查缺补漏，防微杜渐，从严防范信贷风险，促进业务健康发展。

纪委如何有效的进行查帐

纪委如何有效的进行查帐 查帐的方法多种多样，从不同角度，可以对查帐方法做不同的分类。这里首先介绍5种常用的财务检查式的基本方法。 1、顺查法：是根据会计业务处理的先后程序进行检查的方法。即按照所有原始凭证的发生时序逐一进行检查。首先以原始凭证为依据，核对并检查记帐凭证，根据记帐凭证核对检查日记帐、总分类帐、明细分类帐，最后以帐簿来核对会计报表。检查程序为凭证→帐簿→报表。一般在内部控制制度不健全，帐实不符的单位，可以通过此种方法，将问题一点点查出来。但是，采用顺查法必须对每张凭证、每本帐簿都逐一审查，费时费力，难以抓住重点。只能适用于业务量少的小型企事业和行政单位。 2、逆查法。是指按会计业务处理程序的相反方向检查的一种方法。它是从检查会计报表开始，对可疑帐项和重要项目逐项核对总分类帐、明细分类帐和日记帐，并有目的地审查记帐凭证和原始凭证，找出问题的原因和结果。这种方法简捷省力，易于尽快发现问题，适用于已掌握一定问题线索的或业务量大的单位的查账，对查账人员的个人经验要求更高。 3、详查法。是指查帐人员对查帐期间的全部凭证、帐薄、报表及其他经济活动进行全面审查。详查法既要对凭证、帐簿、报表审查，又要审查有关的经济资料（营业执照、合同协议等）并加以分析，所以审查的内容全面，结论和评价准确、科学，但工作业务量大，适用于经济业务较少，会计核算简单或者是为了揭露重大问

题而进行的专案审查。 4、抽查法。是指查帐人员在查帐期间从全部凭证、帐簿、报表等有关资料中，抽取部分项目进行审查并据以推断全体情况的一种审查方法。由于查帐人员在查帐之前，对被审查单位会计的薄弱环节并不了解，因此，抽查时往往具有很大的随意性，因此审查的结论和评价准确性较差，但随着查帐人员实践经验的不断积累和判断能力的提高，查帐人员可以事先进行周密地准备，有的放矢地进行抽查。抽查法的长处是比较节省时间和人力。 5、核对法。是指通过对两种或两种以上会计记录间的有关数据进行核对，确定其内容是否一致，计算是否准确的一种方法。具体可分为原始凭证和记帐凭证的核对、凭证与帐簿的核对、总帐与明细分类帐的核对、总帐与会计报表间的核对。 另外，还有鉴定法、审阅法、分析法、查询法、比较法、盘存法及计算机审查法等。这些方法都不是孤立的，在实际工作中应根据需要配合使用，并不断创新。针对经济案件中不断更新的作案手段，必须不断研究和探索新的对策，总结和推广新的方法。 重点账户（科目）检查法 为完成案件任务需要的查账一般都有具体的目标，查账之前就要进行周密的研究和计划，根据需要选择查账的方向，可以锁定几个重点账户为突破点，同时要做好记录，提取固定证据，防止产生销毁、涂改、补充相关帐据的问题。

金融机构自查报告

金融机构自查报告 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

自查报告 根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神,以合行总部的相关要求,结合我社实际,我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任同志为组长,副主任、委派会计、分 社负责人为成员的案件专项治理领导小组,对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查,重点检查了印鉴密押,重要空白 凭证,现金管理,信贷业务,对自查发现的问题进行了现场整改. 1、全面动员,组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性,要求 各岗位职工端正思想,摆正位置,先从自身岗位自查,对照有关制度的要求,自查自纠,对发现的问题要求及时反映,不得隐瞒,知情不报,对其他岗位 其他员工的业务行为和管理行为提出意见. 由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查.基本操作规定执行情况较好,“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求,重要空白凭证帐实相符,销号登记簿与领用、使用情况相一致,分社在领入重要空白凭证时未 按要求入库,而是直接留在柜面使用,已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿,会计凭证要素齐全,帐簿设置合理,错帐冲正规范,计 息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章,帐簿有硬性涂改现象.

2、对微机储蓄业务进行了检查,能按操作程序进行操作,特殊会计业务无缺漏登记的情况,操作员临时离岗能退出操作系统.由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员,存在操作员离岗时由出纳员代岗,而由信贷员代出纳岗的串岗现象. 3、对内部往来资金帐户进行了核对,查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单,但收回率较低,一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理,二是许多农村公司企业会计核算不健全,不重视对帐工作,造成一部分对帐单滞留信用社,一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理,进两个月发出和收回率明显提高.通过业务过程随机核对了储蓄存款余额,分社和社部分别核对了20户,除未登折款项外,帐折均相符.对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对,检查日均做到了相符. 4、对印、押、证的管理进行了重点检查.岗位设置合理,能起到相互制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求,检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况,已当场要求改正,要求所有员工重视印章的管理和使用,杜绝印章、凭证管理上的漏洞. 信贷业务方面.我社已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的基础上,由信用社对信贷员进行了授权,对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人.农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致,大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点.去年以来,尽管我社在信贷管

2020信贷自查报告3篇

2020信贷自查报告3篇 为贯彻落实20xx年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、自查情况与总体评价 1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。 2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。 3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。 2、恪守规章制度 能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。 二、自查发现存在的问题

1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。 2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。 3、工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。 三、案例分析 1、我行自查为xxxx，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。 2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。 3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。 四、下一步改进措施和有关建议 在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净

信用社人员自查报告正式版

For the things that have been done in a certain period, the general inspection of the system is also a specific general analysis to find out the shortcomings and deficiencies 信用社人员自查报告正式 版

信用社人员自查报告正式版 下载提示：此报告资料适用于某一时期已经做过的事情，进行一次全面系统的总检查、总评价，同时 也是一次具体的总分析、总研究,找出成绩、缺点和不足，并找出可提升点和教训记录成文，为以后遇到同类事项提供借鉴的经验。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[XX]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[XX]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[XX]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识

违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。 一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里

关于挪用公款检讨书的范文

关于挪用公款检讨书的范文 提起笔，我的手还在不停的颤抖，眼泪却止不住地流出，今天，怀着深深懊悔的心情向你递交这份检讨，以深刻反省自己私自挪用公款的严重违纪违规行为。 一晃21年过去了，21年来，自己每天都在和现金打交道，也从没有过如此念想，都是做到帐目清楚，没想到如今自己做出了这样的糊涂和荒唐事来。自20XX年参加工作来到xx信用社，先后在信用社任信贷员、xx员、大库管理员，在单位还光荣入了党，多次被xx市联社评为优秀共产党员和先进个人。 但是，在荣誉面前，我满足于已取得的一点点成绩，不断没有继续努力，反倒丢失了自我，忘记了根本，思想开始严重滑坡。 4月x日那天上午刚上班不久，就接到家中保姆电话，孩子肺炎现在越来越厉害了，要我迅速赶回家将孩子送医院。听到电话，我一时慌了神，从手边柜子中随便抽了一扎现金，来不及多想，给同事打了声招呼就往家赶…… 昨天（5月29日），联社领导在检查工作时查出帐上有4500元现金不对帐，这时，我才想到自己因小失大，问题严重了。因为自己抽出那一扎钱时根本看都没看，后来自己一直想到归还但又没填上。尽管昨天主动承认了错误，但我的行为已严重触犯了单位的现金管理制度，并有损一位共产党

员的形象挪用公款检讨书4篇挪用公款检讨书4篇。面对错误，我感到深深的羞愧。我对不起组织的培养教育，对不起领导和同志们的热情帮助，更对不起一名共产党员的光荣称号，对不起每一个我关心过我的人。(上学迟到检讨书) 通过反思，深刻剖析，使我找到了之所以犯错的根本原因。 一、财经纪律淡薄。管好财，理好财，是每一个农村信用社职工尤其是大库管理员要严格遵守的一项财经纪律，而我作为一名基层信用社的大库管理员，本应身正为范，可我无视财经纪律，未经社领导批准，胆大妄为地随意动用了帐上现金。 二、职业道德伦丧。作为金融部门的员工，尤其是我们信用社的职工，信字当头，只有讲职业道德，才可能做好本质。在信用社，我们每天与金钱打交道，但是，我们经手的每一分钱都是国家的，单位的、人民的。每一分钱都与政策法规、与诚实信用、与单位和个人的形象相联系。因此，应该慎重对待每一分钱。可我倒好，无视了一名财经工作者应有的职业道德，理念空虚，在大是大非面前，我行我素，丧失了一位职业人士应有的道德。 三、思想认识不足 挪用公款检讨书4篇检讨书 。我虽然知道自己私自动用了本不该动用的单位现金是

银行数据质量治理自查报告

银行数据质量治理自查报告 根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全 辖集中展开了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标， 以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃 行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查， 现报告如下： 一、在学习上：作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积 极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的 需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，所以在以后 的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。 二、在思想上；对于此次”阳光信贷”活动的展开，我作为一名 中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有 丝毫懈怠。我深刻理解到”阳光信贷”活动的展开，不但有效提升了 我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提升 了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户 的监督之下，从源头上防范了贷款道德风险的产生，整改报告。 三、在信贷管理上；自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保 持清醒头脑，在调查及审查贷款手续时，力求完善，不出差错，确保 手续真实合法。但在贷后的检查上，存有一定的惰性，小部分的档案 信息没有完善，对一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续 办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查。此一问题 在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。 四、内控制度的执行上；多年来始终坚持按章办事，努力执行好 各项规章制度。但仍在一些细节的问题上出现漏洞，无截留贷款本息 行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无 擅自罚款，乱收手续费行为。

信贷员内控合规自查报告

我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗 位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、 应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗 位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。 对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。 对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股 金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金 业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问 题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规 定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。 同时，在此基础上，我们都作出了承诺。 承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报 自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查， 保证不再出现类似问题。 自查服务形象。 按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统 一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显着位置公示了 县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形 象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共。 防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，

形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康 可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个 柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集 中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含 现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作 为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的 整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、 工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步 建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有 效的风险管理体系做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治 思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作 贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查 处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一 步防范操作风险。
一加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规 文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过 学习 6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文 件等各项规章制度及业务技能。

司法会计检查

《司法会计检查》 考试试题（A 卷） （闭卷90分钟） 学号 姓名 专业 中队 （以下均为宋体4号） 一、 单项选择题（每题 1 分，共10 分） 1、司法会计检查诉讼结果，包括形成司法会计检查笔录和获取（ ）。 A 财务会计资料证据 B 司法会计鉴定结论 C 财务会计资料标准 D 在办理会计核算业务过程中错弊 2、财务活动遵循是财务标准，会计活动遵循是会计标准，以下所列属于财务标准是（ ）。 A 《支付结算办法》 B 《企业会计准则——资产减值》 C 某企业制定《会计核算制度》

D 金融企业会计准则 3、在现金及有价证券盘点进行突击盘点时，需出纳，会计，以及( )名以上办案人员现场进行。 A 1 B 2 C 3 D 4 4、核对法，顾名思义，就是审核对照，就是对两个或两个以上具有勾稽关系财务记录、数值进行对照，审查其是否一致司法会计检查方法。以下属于账实核对是（） A 发票联与入库单核对 B 总账与明细账核对 C 损益表与主营业务收入明细账核对 D 现金日记账余额与现金盘点数核对 5、司法会计检查形成证据资料，在证据法上属于（） A 言辞证据 B 勘验检查笔录 C 鉴定意见 D 物证 6、对现金检查包括检查现金收付业务和（） A 现金实际结存 B现金收入 C现金支付 D现金扣押 7、某村长张某，利用职务上便利，将发放给本村教育扶贫款4万元用于

个人经商活动，使教师工资长期被拖欠，学校设备、校舍得不到更新、修缮。则张某行为构成何种犯罪？（） A．挪用特定款物罪 B．挪用资金罪 C．职务侵占罪 D．挪用公款罪 8、贪污公物作案类型不包括（） A侵吞公物 B骗取公物 C 盗窃公物 D 借用公物 9、利用兼营业务偷税行为是指有兼营业务企业为了达到偷逃增值税目，人为地将非增值税税基比重提高，达到营业总额百分之（B）以上，不交增值税，而交营业税. A40%B50%C30%D70% 10、（）账簿和凭证是指把已有真实账簿和凭证进行篡改、合并或删除、以此充彼、账外设账，从而使他人对其经营数额和应纳税款产生误解，达到不缴或少缴税目。 A变造B伪造C修改D擅自销毁 二、多项选择题（每题 2 分，共 20 分）

农村信用社行风建设自查报告[2020年最新]

农村信用社行风建设自查报告 近一段时间，按照xx市农村信用社系统行风建设精神，我认真对照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致 的自查自纠。现将有关情况汇报如下： 一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题 开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题，首先要找准问题。为了找出 自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。一是通过自我反思查找问题。对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思 自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。二是通过同 志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我 查找的主观性。同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提 意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。三是通过群众评议查 找问题。充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己的意见和

建议。同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信 用社和对我个人的意见。并对群众提出的意见，一一做好记录，认真 分析积极思考，及时归纳总结。通过一段时间的深入查找，发现自己 主要存在着以下几方面问题： 1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。 有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。同时，在 工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满足于按照上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。 2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行，有时存在着 有规不循的问题。表现为，对相关法律法规学习得不深不透，只知道 一些梗概，没有去深入研究，有重业务轻理论的倾向，致使自己法律 法规知识不够扎实，开展工作不能得心应手，造成工作中随大溜，看 别人。作为信用社的领导干部没有做到以其昭昭，使人昭昭，这样下 去是很危险的，必须下决心改正。 3、敬业爱岗的模范作用发挥得不够充分。自己作为一名信用社 的领导干部应当始终发挥表率作用，以自己的一马当先，引领分管领域工作的全面上水平。但是，通过分析查找，发现自己在工作中存在 自我要求不严格的现象。如，有时安于做好自己份内的工作，不注重 思考整体的工作和大局；遇到困难和问题往往强调主观因素较多，没有从自身根子上找问题；有时有些工作不顺利就情绪化、爱烦躁，致

银行信贷自查报告

银行信贷自查报告 银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。 于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。 8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分支行的情况进行了汇总。 此次稽核调查的是自XX年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。 9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。 通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。 而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。

各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，把有瑕疵的贷款落实到位。 8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。 “过桥”项目资本金迷离 银行自查锁定的均为关键环节。 8月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象；另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。 天量信贷的背后可谓是“泥沙俱下”。在银行业掀起自查风暴中，违规行为自然无处遁形。上半年“信贷冲动”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下两宗案例管窥一二。 一位知情人士透露，XX年2月到5月期间，一家国有大行南方某支行向广州一家热电有限公司发放了亿元贷款，用于一期项目建设。 虽然银行放款审核人员审查贷款条件落实情况，并准备放款之时，项目自有资金尚未到位，但他们仍将这笔贷款进

私用公款的检讨书

精选范文:私用公款的检讨书(共2篇)尊敬的单位领导：我怀着深深懊悔的心情向你递 交这份检讨，以深刻反省我私用公款的严重违纪违规行为。回顾我的错误，我擅自将公司公 共款项用于私人笔记本购买，严重地危害了公司集体利益，是一种严重的违纪违规行为。面 对错误，我感到深深的羞愧，我这样的行为对不起领导，对不起同事，对不起每一个器重过 我关心过我的人。现如今，面对错误，我决心彻底改正：第一，我必须彻底改正这种违规 行为，并且将私用的这部分钱全额退还给单位。第二，我必须就此次错误向领导做出深刻检 讨与道歉，并且向您与全体同事表示深深的歉意与悔改。第三，我必须从此次错误当中充分 吸取经验教训，并且以最大努力改正错误，避免重蹈覆辙。最后，我恳请领导与单位同事的 原谅，给我一次改过自新的机会。 [私用公款的检讨书(共2篇)]篇一：信用社信贷管理员私自挪用公款检讨书 信用社信贷管理员私自挪用公款检讨书 尊敬的联社领导： 提起笔，我的手还在 不停的颤抖，眼泪却止不住地流出，今天，怀着深深懊悔的心情向你递交这份检讨，以深刻 反省自己私自挪用公款的严重违纪违规行为。 [私用公款的检讨书(共2篇)] 一晃21年过去了，21年来，自己每天都在和现金打交道，也从没有过如此念想，都是做到 帐目清楚，没想到如今自己做出了这样的糊涂和荒唐事来。自1992年参加工作来到xx信用 社，先后在信用社任信贷员、xx员、大库管理员，在单位还光荣入了党，多次被xx市联社 评为优秀共产党员和先进个人。 但是，在荣誉面前， 我满足于已取得的一点点成绩，不断没有继续努力，反倒丢失了自我，忘记了根本，思想开 始严重滑坡。 4月x日那天上午刚 上班不久，就接到家中保姆电话，孩子肺炎现在越来越厉害了，要我迅速赶回家将孩子送医 院。听到电话，我一时慌了神，从手边柜子中随便抽了一扎现金，来不及多想，给同事打了 声招呼就往家赶…… 昨天（5月29日）， 联社领导在检查工作时查出帐上有4500元现金不对帐，这时，我才想到自己因小失大，问题 严重了。因为自己抽出那一扎钱时根本看都没看，后来自己一直想到归还但又没填上。尽管 昨天主动承认了错误，但我的行为已严重触犯了单位的现金管理制度，并有损一位共产党员 的形象。面对错误，我感到深深的羞愧。我 对不起组织的培养教育，对不起领导和同志们的热情帮助，更对不起一名共产党员的光荣称 号，对不起每一个我关心过我的人。 通过反思，深刻剖析， 使我找到了之所以犯错的根本原因。 一、财经纪律淡薄。 管好财，理好财，是每一个农村信用社职工尤其是大库管理员要严格遵守的一项财经纪律， 而我作为一名基层信用社的大库管理员，本应身正为范，可我无视财经纪律，未经社领导批 准，胆大妄为地随意动用了帐上现金。

信贷风险自查报告(精选多篇)

信贷风险自查报告(精选多篇) 信贷风险自查报告(精选多篇) 正文第一篇：信贷风险自查报告 xx银行贷款风险自查报告 按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《xx》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查，现将情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下： 组长：xx 副组长：xx 成员：xx 二、信贷风险排查情况 （一）排查前期准备工作： 截止排查xx年 x月xx 日，我行各项贷款xx笔,余额xxxx万元，五级分类全为正常类贷款，其中助学贷款共xx笔，金额共计xx万元；抵押农户贷款xx笔，金额共计xxx万元；抵押农村工商业贷款x笔，金额共计xxx万元。 （二）排查内容： 领导小组以我行xx年 x月xx日各项贷款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元；已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下： （1）我行无编造虚假理由骗取贷款案件，贷款用途全部真实，我行贷款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。 （2）我行无使用虚假合同骗取贷款案件，发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；（3）我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件，贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。

（4）我行无利用担保骗取贷款案件，我行发放贷款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。 （5）我行无通过空壳公司申请贷款案件。 三、排查认定： 此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。 第二篇：小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告 小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告 合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下： 一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年1月至今笔信贷业务，金额共万元，检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题，我行采取了“不放过”的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求“风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过”，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。 二、发现问题及整改情况。 问题描述： 整改措施： 三、下一步措施。 通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强；屡查屡犯的顽症得到了整治；信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：