银行结售汇统计工作浅析——以青海省海东市为例

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2016.8

——以青海省海东市为例

■　徐　茜　周宏伟　马雪晴

（中国人民银行海东市中心支行　青海平安　810600）

摘　要：银行结售汇统计数据质量的高低直接影响国家宏观调控政策的制定和各项货币政策的实施效果。本文通过对海东市结售汇统计工作情况的调查，指出当前结售汇统计核查工作中存在的主要问题，并提出几点政策建议。

关键词：结售汇　统计　调查

【中图分类号】 F830.7 【文献标识码】A 【文章编号】1007-841X-2016（8）-0060-02

一、调查背景

海东市目前报送银行结售汇统计

报表的银行机构共5家，下设网点17个，除工商银行外皆为分支行模式。工商银行由于其省分行采取扁平化管理模式，即各支行由省分行直管，海东辖区工行的4家支行属于平级单位，为方便数据统计，省工行规定由海东工行负责辖区工行系统的结售汇统计上报工作。从2015年下半年开始，海东辖区银行报送结售汇统计报表的数据质量和及时性有下降趋势，个别行甚至需要外汇局海东中心支局工作人员多次督促、退回纠错。虽不影响最终上报的数据质量，但占用了海东中心支局业务人员大量的时间精力。针对此现象，海东中心支局对各行银行结售汇统计工作进行了现场调查，并进行了分析。

二、调查发现的问题

（一）外汇指定银行结售汇统计工作存在的问题

1.报表手工填制极易出现差错。目前海东辖区大部分银行结售汇统计数据是由手工汇总，部分数据由系统自动采集生成，但最终都是手工填制后报送，手工填制报表不仅数据量大、效率低，且稍有不慎就会出现差错，数据的准确性和全面性得不到有效保证。据调查，辖区仅中国银行自行开发了“电子报表分发系统”，提取银行结售汇数据，其他行皆通过前台系统提取，且中国银行的报表系统不能自动统计资本项下数据，仍需人工查询汇总。此外，因银行结售汇报表采取“零报送制”，2015年辖区随着业务量和业务种类的增加，各行的统计问题逐步暴露显现。

2.业务发生部门和报表报送部门协调欠缺。由于外汇指定银行的结售汇业务涉及国际结算、公司、个人、营业部等多个部门，报表统计人员与业务经办人员之间数据信息不对等，数据统计和核对不便，且各外汇指定银行结售汇统计人员更换频繁，有时错报、漏报，出现统计数据不完整、不真实情况，影响了报表质量。辖区工商银行的4家支行虽然由省分行牵头下发了数据报送工作的通知，但在实际操作过程中依旧不顺畅，数据的及时性和质量无法保证。

3.个人通过非柜台渠道办理结售汇业务的统计数据质量较差。近年来，灵活自主、方便快捷的电子银行和互联网等新型渠道个人结售汇业务蓬勃发展，普及程度越来越高，业务占比也不断攀升。但居民个人网上操作，无柜台人员指导，信息填报较为随意，资金性质准确性存疑，随着业务量的快速增长，对非现场监测及统计分析数据的准确性和全面性的潜在影响加大。

4.结售汇数据的统计质量与业务人员的素质密切相关。对于银行结售汇数据非由系统统计的银行来讲，结售汇数据质量的保障对银行业务人员的素质具有很强的依赖性。要想准确的将数据分类，需要业务人员具备专业的外汇知识、丰富的工作经验和耐心细致的工作态度。地市一级的外汇专业银行，业务人员岗位变动频繁，每次出现业务人员调整，当季的结售汇数据质量必有明显下降。数据的保障中人的因素大于制度的因素，缺乏

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