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2012-10-29_国泰君安_平安银行(000001):不良或未见底,整合仍需等待

2012-10-29_国泰君安_平安银行(000001):不良或未见底,整合仍需等待
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国泰君安证券股份有限公司

国泰君安证券的发展问题及其前景展望随着中国经济的发展,市场也向着多元化发展。人民生活水平的提高使得人民有了多余的资金去从事其他活动,其中人们的股票交易,基金、证券投资等金融活动不断发展,促进了中国金融行业的发展。 在中国这个大市场中,金融机构数不胜数,琳琅满目,它们都在为自己的生存与发展做着坚持不懈的努力。而今天让我们聚焦在国泰君安证券的身上,一起来看看它是如发展与崛起的。 国泰君安证券股份有限公司是由原国泰证券有限公司和原君安 证券有限责任公司通过新设合并、增资公司标志及其名称扩股,于1999年8月18日组建成立的,目前注册资本47亿元,第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和市投资管理公司。公司所属的3家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区,是目前国规模最大、经营围最宽、机构分布最广的证券公司之一,经营业绩稳居业前三,经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先。 国泰君安证券的业务主要有证券代理买卖;证券的承销和上市推荐;代理证券的还本付息和分红派息;证券投资咨询;证券的代保管、鉴证;资产管理;代理证券登记开户;发起设立证券投资基金和基金管理公司;证券的自营买卖;中国证监会批准的其他业务。 公司自成立以来,即根据《公司法》、《证券法》、《证券公司管理

办法》等有关法规,按照股东利益最大化和保护投资者利益的原则,建立并逐步完善了以《公司章程》为核心的规章制度体系,包括三会议事规则、下属各专门委员会的议事规则等,逐级健全了股东大会、董事会、监事会和经营班子及专业委员会构成的规化的议事决策结构。同时,公司还建立了权力机构、决策机构、 国泰君安总裁耿 监督机构和经营管理者之间的制衡机制,形成了完善的议事、决策、授权、执行的法人治理结构体系。 董事会下设有战略决策委员会、薪酬与考核委员会,公司还成立了风险控制委员会和资产负债管理委员会。公司总部设有固定收益证券总部、证券投资总部、资产委托管理总部、企业融资总部、零售客户总部、销售交易总部、衍生产品部、研究所、营运中心、机构客户服务总部、风险监管总部、法律及合规部、稽核审计总部、信息技术总部、计划财务总部、人力资源总部、总裁办公室等业务及管理部门。公司共有两家控股子公司,设有5家分公司,各地区营业部113家,证券服务部59家。 1999年8月18日,经中国证监会核准,国泰君安证券股份有限公司由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司合并新设,成为国

中国建设银行简介及背景知识

【概况】 中国建设银行股份有限公司(“本行”)是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行,为客户提供全面的商业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务,多种产品和服务(如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等)在中国银行业居于市场领先地位。 本行拥有广泛的客户基础,与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系,营销网络覆盖全国的主要地区,设有约13629家分支机构,在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市和悉尼设有海外分行。本行的子公司包括中国建设银行(亚洲)股份有限公司、中国建设银行(伦敦)有限公司、建银国际(控股)有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。 【历史】 本行的历史可以追溯到1954 年,成立时的名称是中国人民建设银行,当时是财政部下属的一家国有独资银行,负责管理和分配根据国家经济计划拨给建设项目和基础建设相关项目的政府资金。1979 年,中国人民建设银行成为一家国务院直属的金融机构,并逐渐承担了更多商业银行的职能。 随着国家开发银行在1994 年成立,承接了中国人民建设银行的政策性贷款职能,中国人民建设银行逐渐成为一家综合性的商业银行。1996 年,中国人民建设银行更名为中国建设银行。 本行由本行前身中国建设银行根据中国公司法规定的分立程序于2004 年9 月成立。在银监会于2004 年9月14 日批准之后,本行、中国建投与汇金公司于2004 年9 月15 日签署分立协议,根据此份协议,中国建设银行分立为本行和中国建投。本行于2004年9月17日成立为一家股份制商业银行。 2005年10月27日本行H股在香港联合交易所挂牌上市(股票代码为939),2007年9月25本行A股在上海证券交易所挂牌上市(股票代码为601939)。 【战略】 本行致力于发展成为专注为客户提供最佳服务,为股东创造最大价值,为员工提供最好发展机会的国际一流银行。 本行计划将资源集中用于目标客户、产品和重点区域: ●客户。加强与大型企业客户的传统良好关系,关注电 力、电讯、石油和燃气以及基础设施等战略性的龙头 企业,以及与主要金融机构和政府机关的传统良好关 系,并选择性地发展与中小企业客户的关系。在个人 银行业务方面,大力提高来自高收入个人客户市场的 收益,同时通过提供更具成本效益和规模经济效益的 产品,巩固大众客户基础。 ●产品。发展批发和零售产品,专注中间业务,包括支 付和结算服务、个人理财业务和公司财务管理。积极 发展本行的个人银行业务,专注住房按揭和储蓄产品 多样化,并建立业内领先的信用卡业务。 ●重点区域。重点发展长江三角洲、珠江三角洲和环渤 海地区等经济较发达地区市场的主要城市,并加快发 展中国内陆省份的省会城市。【企业文化】 一、愿景 始终走在中国经济现代化的最前列,成为世界一流银行。二、使命 为客户提供更好服务,为股东创造更大价值,为员工搭建广阔的发展平台,为社会承担全面的企业公民责任。 三、核心价值观 诚实公正稳健创造 四、理念 1.经营理念以市场为导向以客户为中心 2.服务理念客户至上注重细节 3.风险理念了解客户理解市场全员参与抓住关键4.人才理念注重综合素质突出业绩实效 “中国建设银行,建设现代生活”是建行人理念与追求的浓缩。 五、作风勤奋严谨求真务实 六、员工座右铭时时敬业,处处真诚,事事严谨,人人争优。 七、员工警言 我的微小疏忽,可能给客户带来很大麻烦; 我的微小失误,可能给建行带来巨大损失; 贪欲、失德、腐败必然给自己、亲人和建行带来耻辱。八、宣传用语(口号)中国建设银行建设现代生活与客户同发展与社会共繁荣 不断创新追求卓越 善建者行 建设银行已在海外设有香港、法兰克福、新加坡三个分行和四个代表处。建设银行已与世界上600家银行建立了代理行关系,其业务往来遍及五大洲的近80个国家 标志: 以古铜钱为基础的内方外圆图形,有着明确的银行属性,着重体现建设银行的"方圆"特性,方,代表着严格、规范、认真;圆,象征着饱满、亲和、融通。 图形右上角的变化,形成重叠立体的效果,代表着“中国”与“建筑”英文缩写,即:两个C字母的重叠,寓意积累,象征建设银行在资金的积累过程中发展壮大,为中国经济建设提供服务。 图形突破了封闭的圆形,象征古老文化与现代经营观念的融会贯通,寓意中国建设银行在全新的现代经济建设中,植根中国,面向世界。 标准色为海蓝色,象征理性、包容、祥和、稳定,体现国有商业银行的大家风范,寓意中国建设银行象大海一样吸收容纳各方人才和资金。 一般信息 问题:建行是什么时候上市的? 回答:建行H股于2005年10月27日在香港联交所主板上市,A股于2007年9月25日在上海证券交易所上市。 问题:建行的股票编码是什么,在哪个交易所交易? 回答:建行H股在香港联交所主板交易,股票编码是939,A 股在上海证券交易所交易,股票编码是601939。 问题:建行股票每手含多少股?

国泰君安证券股份有限公司柜台交易业务管理办法(试行)

国泰君安证券股份有限公司柜台交易业务管理办法(试行) 第一章总则 第一条为了规范公司柜台交易业务,保护投资者的合法权益,防范业务风险,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司柜台交易业务规范》及其他相关法律法规的规定,特制定本办法。 第二条本办法所称柜台交易,是指公司与合格投资者在公司柜台交易系统中的交易以及为合格投资者之间在公司柜台交易系统中的交易提供服务。 第三条公司柜台交易产品是指经国家有关部门或其授权机构批准或者备案的非交易所上市的各类基础柜台交易产品和金融衍生品。 第四条本办法所称产品发行人,是指柜台交易产品的最初创设者,包括理财产品的管理人、金融衍生产品和金融衍生工具的创设人等。第五条公司从事柜台交易业务须按有关规定向中国证券业协会报备。 第六条公司从事柜台交易业务,应当遵守有关法律法规,遵循诚实信用、公平自愿的原则,不得欺诈、误导投资者,不得利用非公开信息谋取不正当利益。 第二章决策与授权机制 第七条公司开展柜台交易试点业务的决策与授权机制,按照董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构的四级体制设立和运作。

第八条公司董事会是柜台交易业务的最高决策机构,制定公司柜台交易业务发展战略,审议批准柜台交易业务的年度业务规模和风险限额总额。 第九条公司投融资管理委员会负责审定柜台交易业务的年度自有资本金投入。公司风险管理委员会负责审议公司柜台交易业务投资规模、风险限额、授权等事项,对柜台交易业务风险管理重大事项进行审议与决策。 第十条公司场外市场业务委员会,负责在授权范围内对柜台交易业务进行决策和管理。 第十一条场外市场部作为公司柜台交易业务的授权部门,全面负责柜台交易业务运作、组织、管理职责,确保公司柜台交易业务的有序、顺利开展。 第三章产品管理 第十二条公司柜台交易产品实施严格的准入和退出管理。 第十三条公司柜台交易产品上柜前需由产品发行人提交产品上柜申请文件,第三方的产品上柜前还需由第三方产品发行人与公司签订产品上柜协议。 第十四条公司柜台交易产品的准入程序: (一)产品发行人或引进部门提供产品上柜申请书,产品说明书,产品合同以及产品风险揭示书等。内容应该包含产品的投资者适当性管理、风险等级、估值模型、交易方式、交易期、下柜时间及信息披露安排等;

中国建设银行入职培训考试题

一、填空: 1.营业员工作时间应按公司要求(统一)着装,衣着(清洁平整)。 2.上班应统一规范佩戴(工号牌)。 3.在岗时,面容(清洁),男营业员经常(修面)、不留(胡须),女营业员(化淡妆),不可(浓 妆艳抹),不戴(有色眼镜)。 4.发型美观大方,经常(梳理),男营业员发脚(侧不过耳),(后不过领);女营业员长发需 用公司统一发的(发结)束起。 5.服务礼仪,(来有迎声):主动问候每一位客户,表示对客户的迎接;(走有送声):在客 户离开时,向客户道别。微笑服务:在为客户服务时,应用(目光关注)客户,与客户对视时,应(面露微笑)。 6.市区及业务量较大的县区的营业厅应设置(流动咨询员)提供导购服务,客户进厅后流 动咨询员根据客户需求进行有效(引导)与(分流),提醒客户办理业务所需(证件)。 7.神秘客户业务办理过程考核,神秘客户以真实客户身份到营业厅办理相关业务,在业务 办理过程中通过和营业员咨询相关业务问题而进行(考核)。 8.营业人员发现客户有争议倾向时,应立即引导客户至(客户接待室),并专人负责处理, 避免影响业务办理客户。 9.营业厅已有播放业务宣传片的影像设备应在(营业时间)内播放宣传片。 10.厅内营业人员应适时的向客户(宣传推荐新业务)、(体验新业务)。 11.免费为客户提供足够的产品及服务的宣传材料,并(摆放整齐),方便客户(取阅)。 12.为老、弱、病、残、孕提供主动服务,并在(6分钟)内为其办理完业务。 13.充分利用新业务体验设备作用,提高新业务体验设备的(完好率)、(利用率)。厅内客 户较多时,引导帮助客户使用网上营业厅。 14.做好摘机体验设备配置和使用,配置(专人或流动咨询员)指导帮助客户合理使用摘机 体验机模。并做好(日常维护)工作。 15.营业厅正门应有(门牌),公布准确的营业厅名称及(营业时间)。墙面清洁,台阶上(干 净无杂物)。 16.营业厅台席清洁、物品摆放整齐,不应出现(与工作无关的私人物品)。 17.营业厅不在首层的,应有明显的(指引标志)。营业厅内应保持整洁,地面保持无灰尘、 碎屑、纸张等杂物;营业厅内出现污渍应在(5分钟)内及时清理。 18.有公用饮水设备并能正常使用(有水有杯)。

中国建设银行行业特色知识

中国建设银行行业特色知识 一、银行简介 中国建设银行股份有限公司(“本行”)是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行,为客户提供全面的商业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务,多种产品和服务(如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等)在中国银行业居于市场领先地位。 本行拥有广泛的客户基础,与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系,营销网络覆盖全国的主要地区,设有约13629家分支机构,在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市和悉尼设有海外分行。本行的子公司包括中国建设银行(亚洲)股份有限公司、中国建设银行(伦敦)有限公司、建银国际(控股)有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。 二、银行文化 1、愿景:始终走在中国经济现代化的最前列,成为世界一流银行。 2、使命:为客户提供更好服务,为股东创造更大价值,为员工搭建广阔的发展平台,为社会承担全面的企业公民责任。 3、核心价值观:诚实公正稳健创造 4、理念: (1)经营理念:以市场为导向以客户为中心 (2)服务理念:客户至上注重细节 (3)风险理念:了解客户理解市场全员参与抓住关键 (4)人才理念:注重综合素质突出业绩实效

“中国建设银行,建设现代生活”是建行人理念与追求的浓缩。 5、作风:勤奋严谨求真务实 6、员工座右铭——时时敬业,处处真诚,事事严谨,人人争优。 7、员工警言 我的微小疏忽,可能给客户带来很大麻烦; 我的微小失误,可能给建行带来巨大损失; 贪欲、失德、腐败必然给自己、亲人和建行带来耻辱。 8、宣传用语(口号) 中国建设银行建设现代生活 与客户同发展与社会共繁荣 不断创新追求卓越 善建者行 三、发展历程 中国建设银行是一家以中长期信贷业务为特色的国有商业银行,总部设在北京,在中国境内及各主要国际金融中心开展业务。2001年7月,建设银行在《银行家》杂志全球1000家大银行排名中位居第29位。 中国建设银行成立于1954年10月1日。建设银行成立的基本背景是,随着中华人民共和国开始执行发展国民经济的第一个五年计划,以建设156项重点工程为中心的大规模经济建设在全国陆续展开,为管理好巨额建设资金,建设银行应运而生,开始了艰苦而光荣的历程。 从1954 到1978年的二十多年间,建设银行主要承担了集中办理国家基本建设预算拨款和企业自筹资金拨付,监督资金合理使用,对施工企业发放短期贷款,办理基本业务结算

国泰君安证券股份有限公司章程

国泰君安证券股份有限公司章程 第一章总则 第一条为维护公司、股东和债权人的合法权益,规范公司的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)和其他有关规定,制订本章程。 第二条公司系依照《公司法》、《证券法》和其他有关法律、法规成立的股份有限公司(以下简称“公司”)。 公司系国泰证券有限公司与君安证券有限责任公司合并基础上组建的综合类证券公司。 公司经中国证券监督管理委员会《关于同意国泰证券有限公司、君安证券有限责任公司合并及筹建国泰君安证券股份有限公司的批复》(证监机构字[1999]33号)和《关于同意国泰君安证券股份有限公司筹建方案的批复》(证监机构字[1999]69号)文件的批准,通过新设合并,以发起方式设立;在上海市工商行政管理局注册登记,取得营业执照。

第三条公司注册名称:国泰君安证券股份有限公司。 第四条公司住所:中国上海市浦东新区商城路618号良友大厦;邮政编码:200120。 第五条公司注册资本为人民币372,718万(含外汇)元。 第六条董事长为公司的法定代表人。 第七条公司全部资本分为等额股份,股东以其所持股份为限对公司承担责任,公司以其全部资产对公司的债务承担责任。 第八条公司依法从事经营活动,自觉遵守法律,遵守职业道德,加强社会主义精神文明建设,接受政府和社会公众的监督。 公司的合法权益受法律保护,不受侵犯。 第九条本公司章程自生效之日起,即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的,具有法律约束力的文件。 本章程是公司的最高行为准则,对公司、公司股东、董事、监事、总裁和其他高级管理人员具有约束力;公司的各种规章制度必须符合本章程的规定,不得与之相抵触。 第十条本章程所称其他高级管理人员是指公司副总裁、财务负责人等。

证券公司开户流程是什么

证券公司开户流程是什么 办理证券开户,需由本人亲自到证券公司柜台办理,若委托他人代办证券开户的,还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件(如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件);如果客户从未办理过证券开户的,需填写《自然人证券账户注册申请表》。 现在越来越多的人已经不再满足物资需求了,而是希望投资,股票和证券的投资,大部分人选择去证券公司开户进行投资理财,那么证券公司开户需要哪些流程呢,以下文章就为您详细的介绍证券公司开户的流程,以方便您快速有效的办理好开户。 个人投资者A股证券开户流程 一、个人投资者A股证券开户需携带的资料: 1、证券开户本人的中华人民共和国居民身份证原件; 2、证券账户卡原件(新开证券账户者不需提供)。 二、个人投资者A股证券开户须知:

1、16周岁以下自然人不得办理证券开户,16-18周岁自然人申请办理证券开户应提供收入证明; 2、办理证券开户,需由本人亲自到证券公司柜台办理,若委托他人代办证券开户的,还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件(如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件); 3、证券开户时需填写《证券交易开户文件签署表》和《证券客户风险承受能力测评问卷》; 4、如果客户从未办理过证券开户的,需填写《自然人证券账户注册申请表》; 5、如果客户是投资代办股份市场的,需填写《股份转让风险揭示书》; 6、办理银行三方存管,需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》,同时证券开户本人携带本人银行借记卡去银行网点柜台确认,没有该银行借记卡者仅需在银行柜台另新办借记卡即可; 7、证券开户费,中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户,中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户,由证券公司统一代收;

美世:中国建设银行深化人力资源管理改革项目—中国建设银行培训课程体系建设方案

美世:中国建设银行深化人力资源管理改革项目—中国建 设银行培训课程体系建设方案 2006年2月 中国建设银行 培训课程体系建设方案 (修订稿) 目录 1培训课程体系建设的过程与方法 岗位胜任素质蓝图 4 培训课程分类 16 培训课程体系蓝图 18 管理建议 22 培训课程体系建设的过程与方法 企业培训课程体系的建设通常依据两个基础:一是支持企业经营战略的组织架构下确立的岗位体系所要求的胜任素质模型,二是市场竞争环境下的企业中短期战略所要求的核心竞争力。前者与企业的长期发展战略相关,后者与企业随时调整的经营策略相联系。 大多数企业的培训课程体系是依据岗位体系所要求的胜任素质模型建立的。事实上,企业中短期发展战略要求的能力也可通过对岗位任职者的胜任素质要求纳入到岗位胜任素质模型中。因此,中国建设银行的培训课程体系的建立主要依据岗位序列的胜任素质模型。 美世建议的中国建设银行培训课程蓝图的建设有如下四个步骤: 岗位分析:建立岗位体系,通过岗位分析确定关键岗位序列。

能力建模:对关键岗位序列所要求的胜任素质进行分析,建立各类胜任素质模型。 课程形成:对胜任素质模型进行聚类分析,形成课程和课程等级。 体系建立:通过培训项目的设计与实施,逐步形成课程体系。 下面我们将这四个步骤及方法简述如下: 岗位分析 我们在岗位-绩效-薪酬子项目中梳理了建行的组织结构,澄清了部门职责,建立起了岗位体系。通过岗位澄清,明确了岗位对任职者的胜任素质要求。在岗位评估的基础上分析并确定了关键岗位序列。(详见项目成果〈岗位管理办法〉) 能力建模 岗位胜任素质模型建立的具体的步骤和方法见下图所示: 此外,胜任素质模型的开发还有多种方法(见〈中国建设银行关键专业技术岗位培训课程开发方案〉),我们在开发关键专业技术岗位胜任素质模型时主要采用了专家组讨论的方法。课程形成 由胜任素质模型到课程开发,需要对胜任素质模型进行聚类分析,形成课程和课程等级。我们将在下文和《培训项目开发手册中》详述。 体系建立 通过培训项目的设计与实施,经过长期的积累,逐步形成课程体系。 岗位胜任素质蓝图 下文中的胜任素质模型及相关解释使用了本项目岗位-绩效-薪酬子项目中的成果。 胜任素质分类原则 美世将胜任素质划分为如下三大类,即核心行为胜任素质、管理与领导胜任素质以及职能与专业胜任素质。这三类素质的定义与示例如下:

中国建设银行龙卡安心用尊享版服务条款

中国建设银行“龙卡安心用尊享版” 服务条款 1.适用范围 本服务仅限建设银行龙卡信用卡主卡持卡人订购(商务卡除外)。 2.保障范围 成功订购本服务的主卡持卡人所持有的全部龙卡信用卡(含持卡人名下附属卡)。 3.收费标准 (1)“龙卡安心用尊享版”标准价格为8元/人/月,可按月、季、年计收,具体以产品公布为准。 (2)持卡人成功订购本服务后,服务费立即扣收,并计入信用卡当期账单中。服务周期届满前若持卡人未办理终止手续的,本服务将自动续订,并自动扣收相应服务费。 (3)持卡人可拨打建设银行客服热线终止本服务。若持卡人在服务周期内终止,当期已收取的服务费将不予退还,且服务立即停止。 (4)若已订购本服务的持卡人名下所有信用卡在续费当日均处于非正常状态且无法进行正常交易的(换卡未激活除外),建设银行将于生效周期届满次日零点起自动暂停“龙卡安心用尊享版”服务,同时停收本服务的服务费。自动暂

停后一年内,若持卡人名下存在状态正常且能够进行正常交易的信用卡(换卡未激活除外),“龙卡安心用尊享版”服务将自动恢复正常扣费,扣费周期不变。 (5)若已订购“龙卡安心用”服务,订购“龙卡安心用尊享版”服务时系统会自动终止“龙卡安心用”服务,且已收取的服务费不予退还。 4.服务细则 (1)持卡人成功订购本服务后,名下所有建行信用卡均享有信用卡交易提醒短信服务(代扣代缴交易除外)。交易提醒短信将发送至持卡人在建设银行预留的手机号码,因持卡人原因导致预留手机号码有误而造成的责任和损失由持卡人承担。 (2)交易提醒短信仅作为相关交易的提醒,不用于证明相关交易是否真实发生,交易详情应以账单记载为准。 (3)本服务包含的盗刷保障服务不适用于所有龙卡信用卡(包括但不限于纯芯片卡、芯片磁条复合卡)的电子现金账户。 (4)本服务包含的盗刷保障服务由保险公司提供(具体服务细则详见附录),持卡人订购本服务即视为授权建设银行向合作保险公司提供必要的持卡人身份信息、联系方式等相关信息。合作保险公司将为处理本条款项下事务之目的接触并按照建设银行的业务需要使用持卡人的个人信息。建

国泰君安证券股份有限公司

国泰君安证券的发展问题及其前景展望 随着中国经济的发展,市场也向着多元化发展。人民生活水平的提高使得人民有了多余的资金去从事其他活动,其中人们的股票交易,基金、证券投资等金融活动不断发展,促进了中国金融行业的发展。 在中国这个大市场中,金融机构数不胜数,琳琅满目,它们都在为自己的生存与发展做着坚持不懈的努力。而今天让我们聚焦在国泰君安证券的身上,一起来看看它是如何发展与崛起的。 国泰君安证券股份有限公司是由原国泰证券有限公司和原君安 证券有限责任公司通过新设合并、增资公司标志及其名称扩股,于1999年8月18日组建成立的,目前注册资本47亿元,第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。公司所属的3家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区,是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一,经营业绩稳居业内前三,经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先。 国泰君安证券的业务主要有证券代理买卖;证券的承销和上市推荐;代理证券的还本付息和分红派息;证券投资咨询;证券的代保管、鉴证;资产管理;代理证券登记开户;发起设立证券投资基金和基金管理公司;证券的自营买卖;中国证监会批准的其他业务。 公司自成立以来,即根据《公司法》、《证券法》、《证券公司管理

办法》等有关法规,按照股东利益最大化和保护投资者利益的原则,建立并逐步完善了以《公司章程》为核心的规章制度体系,包括三会议事规则、下属各专门委员会的议事规则等,逐级健全了股东大会、董事会、监事会和经营班子及专业委员会构成的规范化的议事决策结构。同时,公司还建立了权力机构、决策机构、 国泰君安总裁陈耿 监督机构和经营管理者之间的制衡机制,形成了完善的议事、决策、授权、执行的法人治理结构体系。 董事会下设有战略决策委员会、薪酬与考核委员会,公司还成立了风险控制委员会和资产负债管理委员会。公司总部设有固定收益证券总部、证券投资总部、资产委托管理总部、企业融资总部、零售客户总部、销售交易总部、衍生产品部、研究所、营运中心、机构客户服务总部、风险监管总部、法律及合规部、稽核审计总部、信息技术总部、计划财务总部、人力资源总部、总裁办公室等业务及管理部门。公司共有两家控股子公司,设有5家分公司,各地区营业部113家,证券服务部59家。 1999年8月18日,经中国证监会核准,国泰君安证券股份有限公司由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司合并新设,成为国

国泰君安证券经纪业务机构管理平台客户关系管理办法

国泰君安证券股份有限公司 经纪业务机构管理平台客户关系管理办法 第一条为规范经纪业务机构管理平台内营销人员客户关系的确认工作,明晰、准确地核算营销人员的客户业绩,公平、公正地体现营销人员的个人绩效,根据公司《分支机构前端展业过程管理方案》、《国泰君安证券股份有限公司证券经纪人业务管理办法》等相关制度,制订本办法。 第二条本办法所指的营销人员包括分支机构前端展业人员与外部营销人员。分支机构的前端展业人员包括投资顾问、客户经理与其他展业人员。外部营销人员是指与公司签订委托代理合同的证券经纪人。 第三条营销人员的客户关系统一在经纪业务机构管理平台进行确认、留痕。 第四条营销人员客户关系的挂接权限由机构管理平台统一开通、注销。营销人员在取得相应的执业资格证书后方可挂接客户关系。 第五条机构管理平台权限管理实行分级管理。经纪业务委员会执行办公室(以下简称“经委会执行办”)负责分公司权限管理员角色分配,分公司负责指定本单位权限管理员以及本单位用户和角色设置。分公司用户授权须经分公司负责人批准,分公司权限管理员负责操作,分公司须建立登记簿,记录系统权限的申请、审批、调整、注销等操作,并由用户申请人签字。 第六条经委会执行办负责制定营销人员客户关系的确认规则,并依据客户关系核算营销人员的客户业绩,落实前端展业人员的专项激励与证券经纪人的提成报酬。 第七条分支机构负责营销人员客户关系的具体确认工作。分公司应制定和完善客户关系的确认及操作流程,并及时安排客户回访工作,确保营销人员客户关系真实、准确。 第八条营销人员的客户关系类型包括新增开发关系、二次开发关系、核心服务关系、IB服务关系、存量新增信用开发关系、存量新增约定式购回关系、开发关系、存量开发关系、维护关系及重点服务关系。 根据公司相关规定及业务范围的调整,经委会执行办将实时调整客户关系的类别。

培训计划书范文大全中国建设银行2021年新入行员工培训心得

培训计划书范文大全中国建设银行2021年新 入行员工培训心得 中国建设银行20XX年新入行员工培训心得中国建行银行20XX 年定向柜面新入行员工培训已经圆满结束了,作为一名不算新员工的我,这十几天的培训使我受益匪浅,为什么说我不算新员工,因为我已经在建行做引导员工作整整一年,虽然我有银行的工作经验,但通过这次培训,让我又大开眼界,发现自己还有很多要学习,要努力的地方,也让我积累了很多宝贵的人生财富。 这次培训给我第一印象,有家的感觉,干净的房间,良好的环境,还有老师和行领导的关心,让我觉得温暖,安心,这也是建行“以人为本”精神的体现吧。第一天方总的讲话,打开了我内心困惑,我不知道在以后的路上,我应该怎么样做,怎么样去规划我的人生,方总的一席话“人人都是人才,人人都应该成才,人人都拥有舞台”,让我明白,虽然我们现在大家都在同一条起跑线上,但不久的将来,我们的差距就会出现,每个人都是人才,但如果你没有理想,没有奋斗的目标,你只能原地踏步,也就没有让你展示的舞台,也让我肯定了我奋斗的目标和职业规划。 最难忘的要数第二天的拓展训练,也是最能体现出建行是一个团队,是一个大家庭的理念,我们分成好多小组,每个小组是

一个团队,在游戏中,培养我们的团队意识,也锻炼我们的思维能力,最重要的是我们从不认识,到认识,到沟通,包容彼此,建立了非常好的友谊,我们是在一片欢笑中度过这个艰难而又难忘的一天。 要说建行为什么会有今天的成就,那是一代代建行人用汗水和智慧换来的,也正因为知道员工的重要性,才会有建行“以人为本,关爱员工”的活动,从最基础做起,所以才会有王文老师的精彩讲课,让我们这些新员工从内心深处体会到建行对员工的关爱之心,为我们这些新员工找到内心困惑的出口,为那些才走出校园的学员带来职业化的理念,能够在以后的路上更快更好的适应建行工作。 接下来的几天,又邀请了很多的老师,为我们讲解工作中的业务流程和风险防范,也介绍了建行的产品,用他们多少年的经验来告诉我们这些新员工,只有一步一个脚印的去走,把最基本的工作做好,才是我们当下所要考虑的,建行给我们的发展空间很大,但建行也是需要好的人才的,如果我们连最基本的柜面业务都做不好,又怎么去要求建行给你施展的舞台呢。 最后一天,一台精彩的新员工晚会将这次培训推向了高潮,这台晚会是我们这些学员和老师利用晚上的空余时间排练节目,组织各项准备工作,也让我们之间的友谊有了更进一步的加深,天下没有不散的宴席,但在我们学员心中,我们就是一家人,建行是我们温暖的家,不管我们在什么地方,我们都是这个家的一

建设银行u盾怎么用

建设银行u盾怎么用 建设银行U盾怎么用 在建设银行办理的U盾,与我们平时用的U盘是一样的,也是插在电脑的USB接口处。 如果您是第一次使用,请按照下列步骤进行。 一、将在建设银行办理好的U盾插入你自己电脑的USB接口处。注意银行U盾最好不要在公用电脑上使用,防止密码泄露,钱财被盗。插入U盾后,选择快捷方式打开,或者在我的电脑移动盘中打开。 二、第一次插上U盾后,会立即弹出一个窗口,让您设置一个6到8位数的U盾密码,这个密码可以跟您银行卡的密码一致、也可以不一致,看您个人需要。如果你在银行已经设置了U盾密码,就会省掉此程序。(使用U盾会设置三套密码,请你一定记住。) 三、打开建设银行首页:()。现在你到建设银行开办的U盾都是第二代的,你只要点击“二代银盾”下载即可,下载后在电脑上安装。 四、此时系统会自动提醒你要下载建设银行E路护航网银安全组件,简称E路保护。按照提示下载安装。 五、E路保护安装完毕后,系统会自动检测你的电脑和U盾是否安全。此时会出现如下对话框你点击“是”即可(见1) 。如果自动检测不出现,你也可点击E路保护快捷方式手动检测。 六、此时,您需要登陆建行网站首页进行激活网银,登陆之后,在屏幕左上角您会看到网银登陆的提示,点击“个人网上银行登录”(见2)

,进入登陆界面之后,先输入您的身份证号码,然后设定一个网银的登陆密码,输入验证码之后就会弹出另一个界面,来设置您的网银交易密码。交易密码也是一个独立的密码,可以有字母大、小写数字等组成。只有你在交易时才会用到U盾交易密码。交易密码设置之后,您的网银就激活了,就可以在网上进行交易了。 如果您是第二次使用就简单多了。 一、插入U盾后,有时系统会自动打开建设银行的网站,如果不自动打开,你主动按照网址登录。 二、进入首页后,点击“个人网上银行登录”,进入登陆界面之后,电脑会出现一个“安全警告”的对话框(3), 点击“是”,此时打开了登录介面,先输入您的身份证号码,其次输入你的登录密码,最后输入附加码,点击登录就可进入你的U盾系统。 三、进入U盾后,你就可以按照要求“转帐汇款”、“缴费支付”、“投资理财”等等,很方便的。 要注意使用建设银行U盾“转帐汇款”,如果是异地汇款或者跨行汇款是要支付手续费的,不足一千元是二元的手续费用。但是手机缴费、同行汇款等业务是免费的,跨行汇款的手续费用是在您在银行办理的一半。 U盾相当于一个钥匙,您在每次交易之前,都要将U盾插在电脑上,U盾的密码也可以修改。如果您按照我上面的提示仍无法登陆的话,建议您到签约网点,咨询相关人员。建行每个网点都会配备大堂经理,这些业务都是由大堂经理来负责办理的。

国泰君安证券公司业务经营的调查分析报告

综合实验报告:对国泰君安证券公司业务经营的调查分析 一、基本情况简介 国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一,由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999年8月18日合并新设,注册资本47亿元,2010年底净资本173.7亿元人民币,经营业绩稳居业内前三,经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先,成为国内当时最大证券公司。 公司前身是国泰证券和君安证券两者均于1992年创办,是新中国最早设立的证券公司之一,处于行业领先地位。2001年,公司分立为国泰君安证券股份有限公司和国泰君安投资管理股份有限公司(非证券类资产),注册资本变更为37亿元。2005年,中央汇金投资有限责任公司向公司增资10亿元,注册资本增至47亿元。 1999年起,国泰君安证券经历了三大发展阶段:第一个阶段完成了一个公司的整合。通过整合两家公司的经营管理模式和企业文化,形成了集中统一管理、分级授权经营、条块协同配合的经营管理体制。第二个阶段通过四次战略性财务重组,整体提升了公司质量。通过剥离及置换资产、股权变更、发债及引进注资等,优化了公司资产质量和财务结构。第三个阶段推动改革创新,抓住市场机遇,确立和巩固了行业一流公司地位。从一家传统粗放型综合类券商,成长为一家开拓创新及综合经营能力强、管理模式集约化的一流券商。经过多年努力,国泰君安证券初步成为了“资本充足、业务完备、创新突出、内控严密、运营安全、管理高效、服务优质”创利水平高的现代金融企业。 二、近五年主要业务收入及构成的分析

其他业务 6686900 8634001 928181911549272352279401 营业收入4190237066 14227901956 12431348258 12348622065 8754945603 2006年2007年2008年2009年2010年经纪业务占比 50.23% 62.52% 36.25% 57.83% 60.58% 自营业务占比 28.85% 5.50% 55.93% 28.38% 7.90% 承销业务占比 12.37% 2.50% 4.67% 3.22% 8.27% 其他业务占比0.16% 0.06% 0.07% 0.09% 4.02% 资产管理业务占比 3.09% 3.09% 2.18% 1.58% 3.53%

建行手机银行开通登录和终止指南

手机银行开通登录和终止 一、客户分类 1、根据客户账户签约手机银行的状态,手机银行客户分为签 约客户和非签约客户,有一个及以上签约账户的客户为手 机银行签约客户,没有签约账户的为手机银行非签约客户; 2、根据客户自己选择付费(银行收取的信息费)或不付费服 务方式,手机银行客户又分为收费客户和免费客户。签约 收费客户可享受手机银行所有功能,未签约收费客户可使 用除转账汇款外的所有功能,免费客户(含签约、非签约 客户,)则仅能使用余额查询、账户管理、我的服务三项功 能。 二、开通条件 在建行开立实名制且预留有密码的龙卡或存折账户(证券卡、公积金账户只能追加,不能开通或签约); 有效身份证件,如身份证等; 一部支持上网功能的手机。 三、开通流程 (一)手机开通(此方式开通或追加的手机银行账户状态为未签约状态) “移动梦网”用户使用手机开通方法 首先可通过以下三种方式找到建行手机银行。 方式一:在手机上网地址栏中输入网址:https://www.wendangku.net/doc/2316136862.html,即可

入进建行手机WAP网站,通过网站中的手机银行链接进入,进入后将建行手机银行首页设置为手机书签,方便下次登录。 方式二:编辑短信“9999”或“CCB”发送到95533,通过回复短信即可链接到建行手机银行,进入后请将建行手机银行首页设置为手机书签,方便下次登录。 方式三:如图所示 找到建行手机银行后,可按照下图所示流程开通手机银行服务。 电信“互联星空”用户使用手机开通方法: : 3、电信“神奇宝典”用户使用手机开通方法

(二)通过网上开通手机银行 方式一: 方式二: 建行网银客户在登录网银后点击右侧的“手机轻松理财”链接,在弹出页面中点击“手机银行服务”,接受服务协议,输入欲开通手机银行的手机号码、客户姓名、证件类型和号码、建行账号和密码、设置手机银行登陆密码即可开通手机银行服务,成为手机银行非签约客户。 方式三: 登录个人网上银行,选择“我的账户”-“其他账户服务”-“渠道互动签约与维护”-点选“手机银行”,再选择“开通渠道”(已开通手机银行的客户此功能不可用)或“追加账户”。个人网银盾客户选择网银签约账户开通或追加至手机银行后,该签约账户将直接成为手机银行的签约账户,否则为非签约账户。具体操作规则可参见《个人网银功能介绍》中相关内容。 (三)网点开通(此方式开通或追加的手机银行账户状态为签约状态) 1、登录我行国际互联网网站(https://www.wendangku.net/doc/2316136862.html,),选择“电子银行服务”-“下载”-“电子银行个人客户服务申请表下载”,阅

国泰君安证券

国泰君安证券资料补充 一、简介 国泰君安目前拥有全业务牌照,具有经纪业务、证券承销、资产管理、自营业务、直投业务、衍生产品投资、期货介绍、财务 顾问、境外业务、基金管理、研究投资咨询等业务资格,是国内少有的几家大型综合类券商之一。2005年初,在国内大型券 商中率先获中国证监会批准取得创新试点资格。2007年在中国证监会券商分类评价中,率先获得A类A级,2008年晋升为A 类AA级。 二、高管介绍 董事长党委书记:祝幼一 男,1953年8月出生,1970年参加工作,1974年入党,研究生学历,高级经济师。该同志较长的时间从事经济工作,先后在 卢湾区担任区劳动服务公司的经理、书记,卢湾区劳动局的副局长,卢湾区计经委的主任、党组书记,卢湾区主管经济工作的 副区长;95年以后担任上海银行的党委副书记、副行长。2003年3月起任公司党委书记。2003年5月至今任公司董事长。 董事长党委书记 祝幼一总裁党委副书记副董事长 陈耿 监事会主席 郑会荣 副总裁党委委员 庹启斌 党委副书记纪委书记 工会主席朱宁副总裁党委委员 王松 副总裁党委委员 何伟 财务总监总会计师 蒋忆明

合规总监 刘桂芳 总工程师 合规负责人 左峰 监事会副主席 兼公司巡察员 柯伟祥 总经济师 首席经济学家 李迅雷 总裁助理 董事会秘书 何斌 喻健 三、部门介绍

投资银行业务 以提升企业价值为宗旨,推进股权融资业务、债务融资业务、收购兼并业务协调发展,整合公司资源、发挥综合优势,以合理分工、高效合作的业务团队,更好地满足客户需求,为企业增值提供专业化、持续性、全方位的服务。 零售业务 通过专业、高效的营销精英化服务,全方位满足客户多元化理财需求。 销售交易业务 国泰君安以促进高端客户业务增长为核心目标,建立和完善高端客户管理服务体系,搭建高端客户服务和销售平台,以客户需求为中心,充分整合公司资源,以实现客户价值和公司价值的最大化。 融资融券业务 适应证券市场发展的要求,通过金融创新转变管理理念和经营模式,提高服务质量,提升自身的竞争力,在市场竞争中做优做强。 资产管理业务 国泰君安资产管理业务坚持秉承“以客户为中心,与客户共成长”的经营理念,依托历经磨炼的主动投资团队和声誉卓越的数量化管理团队,致力于为客户提供全方位、个性化的理财服务。 证券及衍生产品投资业务 国泰君安以促进高端客户业务增长为核心目标,建立和完善高端客户管理服务体系,搭建高端客户服务和销售平台,以客户需求为中心,充分整合公司资源,以实现客户价值和公司价值的最大化。 境外业务 凭借多年来积累的国际市场运作经验及对中国国情的深刻理解,坚守“诚信、亲和、专业、创新”的服务理念,致力于为境内外客户提供全面优质的金融服务。 期货业务 秉承“满足和创新客户需求,提升和创造客户价值,实现客户和公司的共同成长”的理念,愿与客户携手共创美好未来! 直接投资业务 秉持“专业、创新、诚信”,参与企业成长,携手共筑辉煌。直接投资团队通过对境内企业进行股权投资,提供股权投资财务顾问服务。 研究开发 国泰君安研究所坚持价值投资理念,始终贴近市场、贴近客户,高素质的人才队伍是领先一步的保证。

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引 网上开户后,您需要完成银证三方存管连接,才能开始转账并交易股票。目前支持在线进行三方存管的银行有: 工商银行,建设银行,浦发银行,招商银行,农业银行,兴业银行,上海银行,中国银行,平安银行,光大银行,民生银行。 您在指定对应银行后,即可进行银证三方存管连接。 我们按操作方式将存管银行分为四类,请查看对应操作方式进行关联操作。---------------------- 第一类:需要输入银行卡账号。 农业银行,光大银行,上海银行。 需要输入银行卡号,再点击“绑定银行卡”。 ------------------------------ 第二类:需要输入银行卡账号和相应密码。 中国银行,民生银行,兴业银行。 中国银行:需要先输入银行卡账号,电话银行密码,再点击绑定银行卡。

民生银行:需要先输入银行卡账号,查询密码,再点击绑定银行卡。 兴业银行:需要先输入银行卡账号,取款密码,再点击绑定银行卡。 --------------------------------- 第三类:需要通过银行进行转账操作激活。网银、电话银行、柜台等均可。 招商银行,平安银行。 招商银行:在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作 招行手机银行操作:进入手机银行,选择“我的”——“一卡通”——“投资管理”——“证券期现货业务”——“银证转账”——“转保证金”——活期转保证金,金额1元即可——“确定”。 招行网银大众版操作:登录后,选择上方“自助转账”——“银证转账”——“第三方存管”,完成一笔银行转证券业务即可激活。 招行网银专业版操作:登录后,选择上方“投资管理”——“证券”——“银证转账(第三次存管)”,完成一笔银行转证券业务即可激活。 招行电话银行操作:拨打95555——选择①自动语音服务——登入——③证券业务——①银证转账——①普通银证转账——输入10选择人民币——①活期转保证金——输入金额确认即可

2020年(培训体系)建设银行对公柜面人员培训教材

中国建设银行对公柜面人员岗位培训教 材》习题集 1 公用操作 1.1 营业日操作 一、单选题 1 、营业期间,柜员因故离柜中断服务,必须摆放()柜台指示牌。 A 、停止营业 B、系统故障 C、暂缓服务 D、暂停服务答案: D 知识点:营业日操作 2 、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时,必须经()做机构重开控制档参数的维护,设定“生效日期”和“处理截止时间”后,营业机构方可选择“2- 重开”,重新进行机构签到。 A 、营业机构营业主管 B、一级分行运行中心 C、上海开发中心 D、北京数据中心答案: B 知识点:营业日操作 3 、营业结束,柜员正式结账最多可执行()次。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案: C 知识点:营业日操作

1 、营业期间,关于柜员临时离柜,以下操作正确的是()。 A、启动“ 0004 柜员/主管签退”交易签退 B、按ESC 键签退 C、输入CTRL+L 将屏幕锁定 D、结账后签退答案:ABC 知识点:营业日操作 2 、以下关于机构结账的表述正确的是()。 A 、机构营业终了时,必须首先进行柜员结账,营业的全部柜员结账后再进行机构结账 B、营业机构必须确认各项业务全部处理完毕后,方可完成机构签退 C、有未落地事务、退回待查报文、前一工作日未处理报文或未打印凭证时,必须进行处理后办理日结 D、打印柜员结账清单,机构签退打印机构签退清单答案:ABCD 知识点:营业日操作 3 、柜员日结需打印的清单包括()。 A 、《账务性流水交易清单》和《非账务性流水交易清单》 B、《尾箱库存现金登记簿》 C、《重要空白单证登记簿》 D、《机构签退清单》 答案:ABC 知识点:营业日操作 4 、下列属于营业日终应关注的事项有:()。 A 、查看日终余额应为“ 0”的内部账户是否有余额 B、检查内部账户是否有异常挂账情况 C、打印当日自制凭证清单并核对 D、查看是否有未处理的汇划落地报文答案:ABCD 知识点:营业日操作 5 、普通柜员日终处理的程序:()。 A 、柜员结账 B、打印日终清单 C、柜员签退 D 、机构结账答案:ABC 知识点:营业日操作

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