关于机构信用代码证信息变更、挂失、补(换)、作废等事项操作流程1226

机构信用代码证信息变更、

挂失、补（换）发、作废操作流程

一、机构信用代码信息变更

机构信用代码信息变更由人民银行征信部门统一处理，具体操作流程如下：

第一、需变更信息的机构客户到商业银行柜台填写《机构信用代码信息变更申请表》（见附件1），并提交以下材料：一是机构身份证明资料（基本账户开户许可证、营业执照等登记注册证明）；二是机构介绍信；三是经办人有效身份证件原件和复印件；四是需修改信息的证明材料及复印件；五是机构信用代码证原件（机构名称或地址变更提供）或复印件（其他信息变更提供）。

第二、商业银行工作人员认真核对提交的材料。

第三，商业银行工作人员将机构客户变更的相关资料及《机构信用代码信息变更申请表》、需修改信息的证明材料复印件和机构信用代码证原件或复印件报送至人民银行征信部门，征信部门工作人员登录机构信用代码系统，对相关信息进行修改保存；如果更新的信息为机构名称或地址，须将该机构客户原机构信用代码证收回，标注作废标识，按照新的名称或地址打印机构信用代码证，留存《机构信用代码信息变更申请表》及需修改信息的证明材料复印件，其余资料及新的机构信用代码证转交至商业银行经办人员，再由商业银行经办人员转交至机构客户。

二、机构信用代码证挂失、补（换）发

机构信用代码证挂失、补发等业务由各级人民银行征信部门负责办理。具体流程如下：

第一、机构客户到商业银行柜台填写《机构信用代码证补发申请表》（见附件2），并提交以下材料：一是机构身份证明资料（基本账户开户许可证、营业执照等登记注册证明）；二是机构介绍信；三是经办人有效身份证件原件和复印件。

第二、商业银行工作人员认真核对提交的材料。

第三、商业银行工作人员将机构客户《机构信用代码证补发申请表》及递交材料的复印件，报至当地人民银行征信管理部门。征信部门工作人员登录系统，打印新的机构信用代码证并交给商业银行工作人员，由其转交给机构客户；留存《机构信用代码证补发申请表》及递交材料的复印件。

三、机构信用代码证作废

机构有下列情形之一时，该机构的基本存款账户开户行应在机构信用代码系统中对该机构信用代码做注销处理，并留存相关证明材料，收回机构信用代码证：

（一）机构核准登记证书依法被吊销；

（二）依法宣告破产；

（三）解散；

（四）依法被撤销；

（五）依法终止的其他情形。

机构信用代码证作废具体流程如下：

第一、机构客户到商业银行柜台填写《机构信用代码作废申请表》（见附件3），并提交机构信用代码证及相关作废证明材料。

第二、商业银行工作人员认真核对提交的材料。

第三、商业银行工作人员将机构客户《机构信用代码作废申请表》、机构信用代码证及递交材料的复印件，报至当地人民银行征信管理部门。征信部门工作人员登录系统，根据相关信息，作废系统中的机构信用代码，留存《机构信用代码证补发申请表》、机构信用代码证（标注作废标志）及递交材料的复印件。

附件：1.机构信息变更申请表

2. 机构信用代码证补发申请表

3. 机构信用代码作废申请表

附表1：机构信息变更申请表

机构信息变更申请表

附表2：机构信用代码证补发申请表

机构信用代码证补发申请表

附件3：机构信用代码作废申请表

机构信用代码作废申请表

机构信用代码申请表

NO. 机构信用代码申请表 中国人民银行征信中心制

说明 一、机构信用代码的主要内容及意义 机构信用代码是从信用的角度编制的用于识别机构身份的代码标识，共18位，具有唯一性、经济性、广覆盖性、实用性和兼容性的特点。 机构信用代码覆盖机关、事业单位、企业、社会团体及其他组织等各类机构，不影响现有其他机构代码的派发和使用，与其他代码是整体与局部的关系，覆盖现有全部机构代码，是各类机构的“经济身份证”。 二、申请机构信用代码应提供的资料 1.有效的登记证明材料（包括各类《营业执照》、《事业法人登记证书》、《社会 团体法人登记证书》等）； 2.有效的《税务登记证》； 3.单位介绍信（加盖公章）； 4.经办人有效身份证件。 三、申请表填写注意事项 1.申请表的所有信息均应填写完整，没有该项信息的除外，如暂未开立基本存 款账户的机构可不填写“开户许可证核准号”，无“纳税人识别号”、“注册资本”等信息的机构可不填写该项； 2.“申请机构名称”和“注册地址”应填写登记证明材料上的机构全称和地址； 3.“登记部门”包括工商部门、机构编制部门、民政部门、司法行政部门、宗 教管理部门、外交部门、人民银行、其他； 4.“登记注册号类型”包括工商注册号、机关和事业单位登记号、社会团体登 记号、民办非企业登记号、基金会登记号、宗教证书登记号、其他； 5.“组织机构类别”包括企业法人、个人独资企业、合伙企业、企业的分支机 构、其他企业、农民专业合作社，事业法人、未登记的事业单位、事业单位的分支机构，机关法人、机关的内设机构、机关的下设机构，社会团体法人、社会团体分支机构，民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所、司法鉴定所、宗教活动场所、境外在境内成立的组织机构、个体工商户、其他； 6.“经济类型”包括内资、国有全资、集体全资、股份合作、联营、有限责任 公司、股份有限公司、私有、其它内资，港澳台投资、内地和港澳台投资、内地和港澳台合作、港澳台独资、港澳台投资股份有限公司、其他港澳台投资、国外投资、中外合资、中外合作、外资、国外投资股份有限公司、其他国外投资、其他； 7.“上级机构（主管单位）”填写要求：对于分支机构填写上级机构信息，对于 集团公司下属的企业法人和非法人填写集团公司信息，对于事业单位填写主管单位信息，对于社会团体、民办非企业等机构填写业务主管单位信息，其他情况可以不填。

信息管理系统流程图

ERP 标准业务流程 上海（）有限公司 二〇二〇年六月

一、销售部分： （一）、发出商品销售业务： 编号： PR-SA-003业务编号SA-003业务名称发出商品销售业务 流程适用范 围 无论赊销、现销，当月完成发货后,以后月份结算的销售业务 相关岗位及权限 岗位系统操作权限 销售助理销售管理模块中录入销售订单录入 销售主管销售管理模块中审核销售订单审核 销售助理销售管理模块中录入发货单增加、审核 保管员库存管理模块中仓库调拨单录入、一审录入、一审 发货检验员仓库调拨单二审二审 财务开票员以后期间，开据销售发票录入 材料成本会计根据销售调拨单生成出库单并钩稽发发票，存货核算模 块中记账、制单 记账、制单 应收往来会计应收账款模块中结转收入、应收往来核算审核、核销、制单 相关部门或岗位 客户销售部库房记账员材料成本会计/往来会计

具体工作流程以后结算 钩稽 流程描述1、销售业务员与客户签订销售合同，销售助理依据在【销售管理】模块录入销售订单并销售主管对销售订单进行确认，并在系统中对订单进行审核。 2、产品生产完毕完工入库后，销售助理在【销售管理】模块根据销售订单生成销售发货通知单， 3、保管员根据【销售管理】模块中审核后的销售发货单通知单生成仓库调拨单并进行审核，产品出门。 4、以后期间结算时，销售助理根据客户开票需求,对已审核的提货存根联及开票通知单,并送财务部门进行开票； 5、财务开票员根据销售助理复核后的开票通知单，开具销售发票。 6、材料成本会计在【仓库核算】模块根据仓库调拨单生成销售出库单，材料会计对销售发票进行审核处理并钩稽销售出库单，月底根据根据销售出库单生成销售成本结转凭证。。 7、往来会计收款时在【应收管理】模块中填制收款单并根据收款单生成收款凭证。 合同签定， 或接到订 单。 填制发货通知 收 货 填写销售订单 仓库调拨单 审核销售订单 开据销售 审核调拨单 销售发票 应收账款 现结 审核 收款 填制收款单 销 售 收 结 转 销 售

背对背信用证具体操作流程实战整理版

流程详解： 1、与出口商洽谈业务并签订合同 2、在与出口商确定合同之后，计算差价及利润，然后与进口商签订合同 3、与出口商协商确定LC Format，以便信用证得开出能达到双方的认可. 4、确定了LC Format 之后，将其交予进口商，让其以此样本格式申请开立母证 5、进口商根据LC Format申请开立母证 6、在母证开出之前，一定要与其进行充分的沟通，并严格遵照LC Format相关条款，确定好母子证之间的时间关系；如必须要修改的，需跟出口商进行 沟通确认，以保证开出信用证后不会存在不符和不符合双方要求 7、母证开证行开出第一信用证（母证） 8、通知中间商母证已开出 9、中间商根据母证及Format，充分计算好时间差后申请开立背对背信用证（子证） 10、子证银行开出背对背信用证给出口商通知行 11、通知行2通知出口商中间商信用证已经开出，可以发货 12、出口商根据合同条款及信用证条款按时发货 13、出口商向通知行2提交信用证项下的所需文件（例如：全套正本清洁提单、原产地证明，质量证明，数量证明，商业发票，或者LOI及相关单据） 14、通知行2根据信用证条款及要求审核单据无误后将相关文件传递至子证开证行（通知行1） 15、子证开证行接到通知行2传递的单据并审核无误之后，通知中间商 16、中间商在接到子证开证行的到单通知后，根据与进口商的合同及信用证条款向议付行递交相关单据、银行汇票及付款指示 17、通知行1（议付行）将收到的单据审核无误后，传递给母证开证行 18、母证开证行在接到通知行1传递的单据后，根据信用证项下的条款进行审核，审核无误后通知进口商到期付款 19、进口商确认单据后，向母证开证行递交承兑回复 20、母证开证行向子证开证行开出承兑回复 21、子证银行对母证贴现后向出口商通知行付款即可

国内信用证的目标客户及营销策略

国内信用证的目标客户及营销策略 （一）客户与办理条件 1、客户条件如果企业具备独立的法人资格，并在国内贸易活动中选择以国内信用证为结算方式，即可凭有关文本资料向我行申请办理国内信用证开证业务。 2、办理条件企业如需向我行申请国内信用证开证，须满足以下条件： a 经工商行政管理部门核准登记，具备企业法人资格，取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证。 b 在我行开有人民币结算账户且结算记录良好。 c 信用证项下的购销活动为企业的主营业务。 d 能够提供据以开出国内信用证为结算方式的，具有法律效力的购销合同；并能够满足我行要求的保证金缴存比例或提供我行认可的担保。 （二）发现目标客户的渠道及相关营销策略 1、发现客户接受“银行承兑汇票业务”并具有“票据融资需求”的企业，都可以将积极推荐用“国内信用证业务”替代“银行承兑汇票业务” 。 国内信用证业务客户群定位应总体遵循“择优择强” 的原则，把经济实力强，信誉好的生产型和贸易型企业作为我们需要重点锁定的目标客户，主要包括但不限于： （1）具有真实贸易背景，有大量往来账款的国内生产、贸易企业；（2）买卖双方新建立业务合作关系，彼此尚不熟悉，希望通过银行金融产品规避交易履约风险的客户； （3）在供应链中处于强势地位的买方客户；（4）供销网络庞大的大型企业集团； （5）各类大宗商品交易市场中的中小贸易经销商； （6）以国内为主要目标市场的三资企业等。 2、营销策略 （1）对“买方客户”的营销 a、支付相对安全。买方的付款是以收到单证相符的单据为前提，因此可以通过单据对卖方完成交货义务进行控制 b、依托银行信用，提升信用等级，改善谈判地位，促进贸易达成 c、基于单据和信用证条款，保障货物质量和装期，约束卖方履约行为，降低交易风险 d、非全额保证金开证能够避免或降低企业资金提前占用，加速资金周转，优化财务报表 e、买方融资、买方代付等融资产品增加了企业融资渠道，避免了企业因流动资金暂不充裕或存在其他投资机会而错失商机。 （2）对“卖方客户”的营销 a、便于控制货权，确保合同履行和交易安全 b、借助银行信用的有条件的付款承诺。国内信用证在单证相符条件下，能够消除买方拖欠行为，降低支付风险 c、便于融资，助力卖方企业履约发货。如国内信用证打包贷款产品能够帮助卖方企业在流动资金不足而买方不同意预付货款的情况下顺利备货装运 d、减少企业应收账款，优化财务报表。如国内信用证议付、福费廷等业务能够在不占用企业授信额度的前提下促进企业提前回拢资金，提升资金使用效率，优化财务

远期信用证流程是什么-

远期信用证流程是什么? 步骤一：进口商和出口商达成初步贸易合同。步骤二：出口商初步接触包买商，就相关业务的国家，开证银行，期限，利息，费用，货物等做初步的了解。步骤三：开证银行开立信用证。步骤四：出口商银行收到信用证，通知出口商。步骤五：出口商根据信用证条款装运货物，并准备信用证项下单据。步骤六出口商提交单据到出口商银行。 与短期信用证相对应的就是远期信用证，二者之前最大的区在在于期限问题，一直以来人们都热衷于远期信用证，特别是在一些国际贸易中。近几年随着经济全球化的日益发展远期信用证的优势地位得以完全体现，那么我国远期信用证流程是什么，它是如何在贸易中发挥作用的，365小编为你解答。 一、远期信用证 远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证，是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示，对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来

符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。 二、远期信用证分类 远期信用证主要包括承兑信用证(Acceptance L/C远期信用证)和延期付款信用证(Deferred Payment L/C)。承兑信用证可分为： (1)银行承兑信用证 (2)商号承兑信用证。 远期信用证承兑后押汇的期限为：押汇起息日起至承兑付款日。远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率)×(承兑付款日-押汇起息日)/360天 三、远期信用证流程 步骤一：进口商和出口商达成初步贸易合同。约定结算方式为远期信用证。 步骤二：出口商初步接触包买商，就相关业务的国家，开证银行，期限，利息，费用，货物等做初步的了解。就某些特殊的业务，包买商可以在这个时点介入，并与出口商或其银行签署正式的业务协议。 步骤三：开证银行开立信用证。

申请机构信用代码证

一、什么是机构信用代码？ 机构信用代码，是指中国人民银行以金融业务为基础，按照一定规则赋予每一个机构在全国范围内唯一、不变的编码。机构信用代码以结算账户开户许可证核准号为基础编制，共18位，包含有准入管理部门类别、机构类别、行政区划代码等内容。 二、什么是机构信用代码证？ 机构信用代码证是承载机构信用代码的证书。机构信用代码证由中国人民银行统一式样和内容，记载机构信用代码、机构名称、注册地址及发证单位等信息。 三、机构信用代码证有什么用？ 机构信用代码证已逐步在人民银行和银行业金融机构征信业务、信贷业务、账户业务、现金业务、票据业务、外汇业务等领域推广应用，将成为金融系统及其他经济领域机构客户身份识别的重要手段，成为机构的“经济身份证”。机构在人民银行和银行业金融机构办理业务时，出示机构信用代码证，可以得到更加方便、快捷的金融服务。 四、哪些机构可以申领机构信用代码证？ 在中华人民共和国境内依法设立、从事经济活动的机关、事业单位、企业、社会团体、民办非企业以及其他组织均可申领机构信用代码。 五、机构在哪里申领机构信用代码证？ 机构可按当地人民银行规定，向当地人民银行或开立基本存款账户的银行业金融机构申领机构信用代码证。 六、申领机构信用代码证需要费用吗？ 机构申领机构信用代码证不需要任何费用。 七、申领机构信用代码证需要提交什么材料？ 机构申请机构信用代码证应提交以下资料： （一）机构信用代码申请表； （二）机构成立时的批准文件或登记证书、营业执照等；

（三）机构为从事生产、经营活动纳税人的，出示税务登记证； （四）法定代表人（负责人）及经办人有效身份证件； （五）机构介绍信或授权书； （六）中国人民银行要求提供的其他材料。 八、机构信用代码系统记录哪些信息？ 人民银行建设了机构信用代码系统对外提供服务，机构信用代码系统记录机构的基本信息，如名称、登记注册部门、注册地址、成立日期等，以及机构已有的其他代码，如登记注册号、纳税人识别号等。机构信用代码系统通过存储机构的信用代码和其他已有代码，实现机构信用代码与其他代码的索引和关联查询功能。 九、怎样查询机构信用代码系统信息？ 机构可按照人民银行的规定，在人民银行分支机构或银行业金融机构申请查询机构信用代码信息。 十、机构信用代码的使用优势有哪些？ （一）经济性强。机构信用代码以结算账户开户许可证核准号为基础，与机构的经济和信用活动密切相关。机构信用代码系统已应用于人民银行企业征信系统，通过机构信用代码可以便捷查询企业的信用报告。 （二）覆盖面广。机构只要有经济活动，就必须开立和经常使用存款账户，机构信用代码涵盖了所有从事经济活动的机构。 （三）实用性高。机构信用代码系统将机构信用代码与其他机构代码建立起对应关系，通过查询机构信用代码系统可以方便、快捷地了解到某机构在其他部门领取的代码信息。 （四）便捷性高。全国所有银行业金融机构网点均连通了机构信用代码系统，机构在开展经济活动、办理金融业务时，均可对机构信用代码信息进行查验和更新。

CET考点信息管理系统操作流程说明

C E T考点信息管理系统操作流程说明 目录 一、考点申报部分 图1 考点申报流程图 1、注册用户 注：您已经注册过，请继续使用已有用户名和密码；如果您发现您的考点编码已被他人使用或忘记了已注册过的用户名，请发传真并附上学校公章到希普公司，由技术人员帮您处理。 操作： 1、登录网站 2、点击“考点信息管理系统” 3、然后点击“注册”按钮即可进入注册用户界面。 图2 考点单位用户注册 2、添加联系人 当用户成功注册后，将直接进入考点信息管理系统，并显示“添加联系人”页面。页面上显示的四个主要联系人是必须添加的，如果考点希望添加更多的联系人，可以通过“添加联系人”链接继续添加。界面如下： 图3 添加联系人 3、考点管理 当成功添加完联系人后，系统将会自动跳转到“考区申报”的一系列页面。考区申报包括：考区服务器申报，考场服务器申报，考室申报。下面对这三个名

词进行解释： 考区：即学校一个校区，需要一台考区服务器，管理下面的考场服务器； 考场：一个考区可设置多个考场，考场没有直接物理意义，只是一个服务器计算机的虚拟名称，每个考场服务器最多可管理300个考试终端进行考试； 考室：考生考试终端所在的教室，其上级为考场服务器，考室的物理地址即为考生准考证上的地址，考生在考室内的考试终端上完成考试。 图4 CET考试数据流图 操作： 1.3.1考区服务器申报 注：申报流程本着方便快捷的原则，让用户确认最低配置是否满足列表要求，如果满足点“是”，将继续，如果不满足点“否”，申报流程终止，当考点配置达到要求后再来继续申报操作。 界面如下： 图5 考区服务器申报 输入符合本学校命名系统的任意名称作为考区名称，并输入所有必填项即可点击“下一步”进入考场申报。 如果考点已申报并审核通过，不需再次申报；如还需要新增考区，请点击继续申报！界面如下： 1.3.2考场服务器申报 说明：操作与考区申报基本一致，并且每个考场服务器可连接管理考试机数量最多不超过300台。即每个考场服务器可满足300人次的考试规模，请考点申报和报名时注意。 界面如下： 图6 考场服务器申报 如果已经参加过考试的学校不需重新考区申报，但想进行增加或修改考场信息，“考点管理”-》“考区信息”，操作下面的“详细信息”。如下图：点击下图所示的考区服务器名称，如“中央财经大学”，可以更新考区服务

信用证操作流程

信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 1. 2. 如果受3. 4. (1) 银行。 (2) 行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知 1.通知行的责任 在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。通知行通知受益人的最大优点就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。 2.信用证的传递方式 信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传

递信息。大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。 3.有效信用证的指示 当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。 受益人的审证 受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查： 1. 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？ 2. 信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？ 3. 信用证的款项对吗？信用证的金额总数应与合同相吻合并包括该合同的全部应付费用。 4. 付款的条件是否符合要求？除非对某些特定的国家或某些特定的进口商，出口商通常要求即期付款。在远 期信用证条件下，汇票的期限应与合同中所规定的一致。有一种信用证要求开立远期汇票，但却可即期支付，这种信用证被称为"假远期信用证"，其对受益人所起的作用与即期信用证是一样的。 5. 6. 7. 8. 9. 1. 2. （1 （2 （3 "以后"一词理解为不包括所述日期。"上半月"、"下半月"理解为该月一日至十五日和十六日至该月的最后一日，首尾两天均包括在内。"月初"、"月中"或"月末"理解为该月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至该月最后一日，首尾两天均包括在内。 3. 交单地点的限制 所有信用证必须规定一个付款、承兑的交单地点，或在议付信用证的情况下须规定一个交单议付的地点，但自由议付信用证除外。像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。 银行审核单据 受益人向银行提交单据后，银行有义务认真审核单据，以确保单据表面上显示出符合信用证要求和各单据之间的一致性。 1. 审单准则

信用证完整操作流程

信用证操作流程 1.定义 银行（开证行）根据买房（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。 2.性质特点 （1）开证行付第一性的付款责任； （2）信用证是一项独立的文件，不依附于贸易合同，不受合同条款约束； （3）信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准。 3.信用证当事人 开证行（Issuing Bank）：开立信用证的银行，一般为进口商帐户银行。 受益人（Beneficiary）: 享有信用证利益的对象，也就是出口商。 开证申请人（Applicant）: 一般为进口商。 通知行(Advising Bank) : 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行。一般来说通知行也就是开证行或受益人帐户银行。 议付行（Negotiating Bank）这个有点复杂涉及到贴现。 寄单行（Remitting Bank）: 将单据寄往开证行的银行。 付款行(Paying Bank)：你懂的。 保兑行(Confirming Bank)：双重银行信用。一般来说在开证行资信度不好的时候，要求一保兑行会保险。 偿付还(Reimbursing Bank): 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行，一般来说即为开证行的帐户银行。 4.操作流程 （1）签订贸易合同 贸易合同包括：名称条款，总则，商品条款，品质条款，数量条款，价格条款， 包装条款，保险条款，交货条款，产权和专利条款，付款条款，检验条款，培 训条款，保密条款，保证条款，索赔条款，违约/毁约条款，仲裁条款，不可抗 力条款，其他条款。 （2）申请开证（欧美国家一般5-10个工作日，国内快的话当天即可出证，一般5个工作日以内） 以信用证为支付方式的贸易合同签订后，进口方（买方）必须在合同规定的期

关于机构信用代码证信息变更、挂失、补(换)、作废等事项操作流程1226(1)

机构信用代码证信息变更、 挂失、补（换）发、作废操作流程 一、机构信用代码信息变更 机构信用代码信息变更由人民银行征信部门统一处理，具体操作流程如下： 第一、需变更信息的机构客户到商业银行柜台填写《机构信用代码信息变更申请表》（见附件1），并提交以下材料：一是机构身份证明资料（基本账户开户许可证、营业执照等登记注册证明）；二是机构介绍信；三是经办人有效身份证件原件和复印件；四是需修改信息的证明材料及复印件；五是机构信用代码证原件（机构名称或地址变更提供）或复印件（其他信息变更提供）。 第二、商业银行工作人员认真核对提交的材料。 第三，商业银行工作人员将机构客户变更的相关资料及《机构信用代码信息变更申请表》、需修改信息的证明材料复印件和机构信用代码证原件或复印件报送至人民银行征信部门，征信部门工作人员登录机构信用代码系统，对相关信息进行修改保存；如果更新的信息为机构名称或地址，须将该机构客户原机构信用代码证收回，标注作废标识，按照新的名称或地址打印机构信用代码证，留存《机构信用代码信息变更申请表》及需修改信息的证明材料复印件，其余资料及新的机构信用代码证转交至商业银行经办人员，再由商业银行经办人员转交至机构客户。 二、机构信用代码证挂失、补（换）发

机构信用代码证挂失、补发等业务由各级人民银行征信部门负责办理。具体流程如下： 第一、机构客户到商业银行柜台填写《机构信用代码证补发申请表》（见附件2），并提交以下材料：一是机构身份证明资料（基本账户开户许可证、营业执照等登记注册证明）；二是机构介绍信；三是经办人有效身份证件原件和复印件。 第二、商业银行工作人员认真核对提交的材料。 第三、商业银行工作人员将机构客户《机构信用代码证补发申请表》及递交材料的复印件，报至当地人民银行征信管理部门。征信部门工作人员登录系统，打印新的机构信用代码证并交给商业银行工作人员，由其转交给机构客户；留存《机构信用代码证补发申请表》及递交材料的复印件。 三、机构信用代码证作废 机构有下列情形之一时，该机构的基本存款账户开户行应在机构信用代码系统中对该机构信用代码做注销处理，并留存相关证明材料，收回机构信用代码证： （一）机构核准登记证书依法被吊销； （二）依法宣告破产； （三）解散； （四）依法被撤销； （五）依法终止的其他情形。 机构信用代码证作废具体流程如下：

信息系统用户帐号和角色权限管理流程

信息系统用户帐号与角色权限管理流程 一、目的 碧桂园的信息系统已经在集团下下各公司推广应用，为了确保公司各应用信息系统安全、有序、稳定运行，我们需要对应用信息系统用户帐号和用户权限申请与审批进行规范化管理,特制定本管理规定。 二、适用范围 适用于公司应用信息系统和信息服务，包括ERP系统、协同办公系统、各类业务应用系统、电子邮箱及互联网服务、数据管理平台等。 三、术语和定义 用户：被授权使用或负责维护应用信息系统的人员。 用户帐号：在应用信息系统中设置与保存、用于授予用户合法登陆和使用应用信息系统等权限的用户信息，包括用户名、密码以及用户真实姓名、单位、联系方式等基本信息内容。 权限：允许用户操作应用信息系统中某功能点或功能点集合的权力范围。 角色：应用信息系统中用于描述用户权限特征的权限类别名称。 四、用户管理 （一）用户分类 1.系统管理员：系统管理员主要负责应用信息系统中的系统参数配置，用户帐号开通与维护管理、设定角 色与权限关系，维护公司组织机构代码和物品编码等基础资料。 2.普通用户：指由系统管理员在应用信息系统中创建并授权的非系统管理员类用户，拥有在被授权范围内 登陆和使用应用信息系统的权限。 （二）用户角色与权限关系 1.应用信息系统中对用户操作权限的控制是通过建立一套角色与权限对应关系，对用户帐号授予某个角色 或多个角色的组合来实现的，一个角色对应一定的权限（即应用信息系统中允许操作某功能点或功能点 集合的权力），一个用户帐号可通过被授予多个角色而获得多种操作权限。 2.由于不同的应用信息系统在具体的功能点设计和搭配使用上各不相同，因此对角色的设置以及同样的角 色在不同应用信息系统中所匹配的具体权限范围可能存在差异，所以每个应用信息系统都需要在遵循《应 用信息系统角色与权限设置规范》基础上，分别制定适用于本系统的《碧桂园应用信息系统角色与权限

国内信用证业务流程及申办条件

国内信用证业务流程及申办条件 (2013-07-08 22:23:32) 转载▼ 标签： 分类：公司事务 国内信用证 国内信用证流程 财经 国内信用证产品介绍 国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的不可撤消、不可转让的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺，适用于国内企业之间商品交易，受中国人民银行颁布的《国内信用证结算办法》规范。 服务对象 经国家工商管理部门注册登记，具有独立法人资格、信誉良好、合法经营的国内企业。以往多选用承兑汇票办理结算或希望以银行信用代替商业信用进行国内贸易的企业。 产品优势 与国际信用证类似，国内信用证是一种或有的、未来可能发生的、有条件的资金结算行为。它的发生与否与贸易的进行相关联，是银行信用介入贸易流程的一种结算方式。只有在单证相符，单单一致的条件下，开证行及购买方才支付信用证项下的款项。通过国内信用证结算，买卖双方均能将贸易货款的收付风险降到最低。同其他国内结算工具相比，国内信用证涉及的当事人各方还有以下明显的优势： → 对于买方 1、作为与国际贸易接轨的国内贸易支付手段，国内信用证越来越受到国际跨国公司的青睐，有利于买方与大型企业的贸易合作； 2、以标准的贸易单证作为付款依据，保障买方资金的安全； 3、保证金制度提高了客户资金的使用效率； 4、以银行信用代替商业信用，增强买方的市场竞争力，取得理想的价格优惠。 → 对于卖方 1、以信用证作收款保证，有效保障了贸易合同的履行； 2、提供更多的融资渠道，有利于资金的周转；

3、国内信用证的议付是参照同期票据贴现利率执行的，有利于客户降低交易成本。 产品特点 《国内信用证结算办法》基本沿用国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的原则，操作上与国际信用证没有很大的区别，但在具体操作应注意以下事项： 1、国内信用证只限于转账结算，不得支取现金； 2、开证时应向申请人收取不低于开证金额20%的保证金； 3、信用证未规定交单期的，交单期为15天； 4、信用证的有效期最长不得超过6个月； 5、延期付款信用证的付款期限为货物发送日后定期付款的，最长期限不得超过6个月； 6、国内信用证的议付行必须是开证行指定的受益人开户行。未被指定议付的银行或指定的议付行不是受益人开户行，不得办理议付。议付利率比照贴现利率； 7、商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票； 8、信用证的受理时限、罚息、相关费用等也做出规定。 办理条件 1、信用证当事人必须在广发银行开立人民币结算账户； 2、开证申请人无不良银行记录，已获得广发银行核定国内信用证额度，并交纳一定比例的保证金；提交印鉴相符的开证申请书和买卖合同及银行要求的其他文件。 假远期国内信用证业务产品介绍 假远期国内信用证又称即期付款远期信用证，是买方付息票据业务在国内信用证结算中的应用。它是指国内信用证以即期付款的贸易合同为基础，卖方(受益人)开具规定即期付款的远期汇票，开证行(广发银行)同意即期付款，贴现利息由买方(开证申请人/客户)承担的一种国内信用证结算方式。 服务对象 经国家工商管理部门注册登记，具有独立法人资格、信誉良好、合法经营的国内企业，买卖双方约定以国内信用证方式进行结算。开证申请人希望通过信用证获得票据贴现的低成本融资，受益人希望即期获得信用证货款。 产品特点

备用信用证操作流程

WORKING PROCEDURE 备用信用证操作流程 I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max 30,000,000.00 Usd/ Euro). 三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。 1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow receiving bank check the interbank credit availability. 开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。 2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available. 接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。 3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete, 开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。 4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider, 接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方. 5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for Buyer filling. 开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement. 接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。

上海市机关统一社会信用代码证书服务指南

上海市机关统一社会信用代码证书服务指南 （初领、补（换）领、撤销、信息变更） 一、适用范围 本服务指南适用于上海市各级机构编制部门所属事业单位登记管理局（以下简称登记管理机关）负责赋码的机关《统一社会信用代码证书》开展初领、补（换）领、撤销、信息变更的申请和办理。 各级机构编制部门直接管理编制的群众团体（以下简称群团）参照适用。 二、事项名称 《统一社会信用代码证书》的初领、补（换）领、撤销、信息变更。 三、办理依据 （一）《国务院关于批转发展改革委等部门法人和其他组织统一社会信用代码制度建设总体方案的通知》（国发〔〕号）。 （二）《中央编办关于开展机关、编办直接管理机构编制的群众团体统一社会信用代码赋码工作的通知》（中央编办发〔〕号）。 （三）《上海市机关事业单位统一社会信用代码制度建设实施意见》（沪编〔〕号）。 四、受理机构 （一）机构名称 本市各级登记管理机关

（二）受理对象 市级： .市级党委机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关、民主党派机关。 .由市机构编制部门直接管理机构编制的群众团体。 .其它应当由市登记管理机关服务的单位。 区县： .区县党委机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关、民主党派机关。 .由区县机构编制部门直接管理机构编制的群众团体。 .其它应当由区县登记管理机关服务的单位。 （三）法律效力 根据《国务院关于批转发展改革委等部门法人和其他组织统一社会信用代码制度建设总体方案的通知》、《中央编办关于开展机关、编办直接管理机构编制的群众团体统一社会信用代码赋码工作的通知》、《上海市机关事业单位统一社会信用代码制度建设实施意见》规定，机关须向登记管理机关申请赋码，获取统一社会信用代码及其证书。一个主体只能拥有一个统一代码，一个统一代码只能赋予一个主体。主体注销后，该代码将被留存，保留回溯查询功能。经登记管理机关撤销的统一社会信用代码证书，自撤销之日起统一社会信用代码及证书终止。 五、受理数量 无限制。

国内信用证发展的现状及建议

237实 践 与 探 索INTELLIGENCE ························国内信用证发展的现状及建议 河北大学经济学院 王 禹 李 妍 改革开放之初，我国曾推出国内信用证作为国内结算方式，但由于不合适当时国内信用和经济发展环境，这种结算方式始终没有发展起来。1989年4月我国制定实施了《银行结算办法》，国内信用证没有做被规定为结算工具，至此“寿终正寝”。1997年8月，《国内信用证结算办法》开始实施，我国再次推出国内信用证结算方式。但《结算办法》生效后相当长的一段时间，国内信用证仍然没被重视起来。近几年，一些国内企业和银行开始使用国内信用证作为国内贸易的结算方式，国内信用证业务获得了一定发展。2001年，招商银行于将国内信用证与网上银行相结合，首创网上（电开）国内信用证，将国内信用证作为银行承兑汇票的替代品应用于企业供应链的支付结算，其安全、快捷、高效的特点得到许多大型企业的认可。至2004年，招商银行开出的信用证金额已近百亿元，取得了国内信用证市场的领先优势。中国银行利用自己在国际信用证业务方面的擅长，将国际信用证的原理引入到国内贸易结算，得到了国内三资企业的青睐，交易量逐年大幅增长。据报道，2004年头三季度，中行潍坊分行就累计办理国内信用证业务四亿多元，在当地形成了一定竞争优势。中国银行与招商银行的运作推动国内信用证业务的发展，但该业务一直在各银行本行系统内循环，即开证行、通知行和议付行等相关银行均为该行分支机构，与其他银行没有业务联系，没有形成联行动作。银行业在进行业务操作时的各自为政，在一定程度上妨碍了国内信用证业务的进一步发展，导致使用国内信用证的企业依然很少，不能形成规模市场。加强国内信用证的法律地位虽然我国早已制定了《国内信用证结算办法》，但到目前为止，我国对国内信用证的立法仍仅停留在部门规章这一层次，没有法律甚至行政法规明确涉及国内信用证业务，也没有任何相关的司法解释，远远不能满足国内信用证当事各方的需要。为推动国内信用证业务的顺利发展，本文认为国家相关部门应制定规范的行政法规对国内信用证业务作出规范，并对该法规进行司法解释，明确规定发生国内信用证纠纷时，我国关于信用证业务的有关法律、法规、司法解释。 减少银行和企业之间的信用风险为规避风险，银行业可作如下安排：一是由人民银行牵头，聚集相关的业务专家，修改、完善国内信用证结算办法，让国内信用证业务的发展有个有力的支撑基础。二是相关商业银行之间可相互签订业务合作协定。国内信用证的业务涉及面广，开证行、通知行以及议付行等应密切配合，增强整体抗风险能力。尤其是在产生业务纠纷后各行采取的处理原则、立场应一致，以利工作协调。三是银行应当做好本地区市场的调查研究，特别是对企业的资产情况、信誉情况、结算量及结算方式的喜好情况进行调查，摸清底数，细化市场。对本地区的市场情况应进行分类排队，锁定目标市场。短期内各行可在本系统内选择优质的授信客户进行试办，发现间题，积累经验，逐步扩大国内信用证结算业务的影响。四是各行可结合本系统的特点，在人民银行规定的结算办法框架内制定适合本系统的操作办法，便于业务经办人员遵照执行。五是要举办信用证业务培训班，培训企业的贸易人员和财务人员，使企业了解并学会使用国内信用证。 完善国内信用证相关货运单据的物权凭证制度 货运单据的物权凭证制度对信用证业务的发展至关重要。正是由于国际贸易中的货运单据可以作为物权凭证，所以国际信用证业务才能逐步发展出不同业务品种，以及不同方式的信用证项下的融资工具。由于国内贸易中的货运单据很少具有物权凭证，导致国内信用证法律制度中缺少了货运的单据的物权凭证制度，国内信用证业务的业务品种较少，所能提供的融资工具也十分有限。明显缺少对客户的吸引力。为此需要修改相关法律法规，在我国建立货运单据的物权凭证制度。这并不意味着否定我国目前关于运输单据的法律制度，货运单据的物权凭证制度可以与现行的货运单据制度同时存在，这样，银行就可以国内信用证业务中要求客户提交具有物权凭证效力的货运单据。改进国内信用证的有关规定《结算办法》应吸收UCP600中的合理规定，进行较大的修改。同时，新的国内信用证法律或法规应对一些具体问题，如信用证欺诈问题、议付的定义问题、信用证各方当事人的权利义务关系问题等，制定出适合我国国情的规定并予以明确。对于国内信用证业务中议付行对受益人的追索权问题，应当留给当事人自行约定。此外，应考虑引入国际贸易中采用的议付信用证项下的汇票制度（在国际贸易实践中，部分银行开立议付信用证时，同时开立议付信用证项下的汇票，受益人申请议付时，由议付行通过对该汇票的贴现进行议付）。受益人得到国内信用证的同时将获得开证行开立的汇票，其性质与银行承兑汇票无异。这样，就可以解决国内信用证业务的融资功能与银行承兑汇票融资功能的差距问题。由于国内信用证对交易安全的保障程度要高于银行承兑汇票，如果国内信用证的融资功能也同样达到了银行承兑们票的水平，我们相信，在不久的将来，国内信用证业务将得到较大的发展。

工商总局三证合一有关政策权威解读

1、什么是“三证合一”登记制度改革？ “三证合一”登记制度改革是指按照“一窗受理、互联互通、信息共享”模式，将原来企业、农民专业合作社（以下统称企业）登记时依次申请，分别由工商行政管理部门核发工商营业执照、质量技术监督部门核发组织机构代码证、税务部门核发税务登记证，改为一次申请、由工商行政管理部门核发一个加载统一社会信用代码（以下简称统一代码）的营业执照的登记制度。 2、“三证合一、一照一码”登记制度改革中的“三”和“一”分别指什么？ “三证合一”中的“三”是指工商营业执照、组织机构代码证和税务登记证三个证照；“一照一码”中的“一照”是指新营业执照，“一码”是指统一代码。 3、“统一代码”是什么？ 统一代码全称为统一社会信用代码，是每一个法人和其他组织在全国范围内唯一的、终身不变的法定身份识别码。 统一社会信用代码由国家标准委依据《国务院关于批转发展改革委等部门法人和其他组织统一社会信用代码制度建设总体方案的通知》(国发〔2015〕33号)文件规定，依据《法人和其他组织统一社会信用代码编制规则》(GB32100-2015)赋予的法人和其他组织的身份识别码，共18位，由五部分构成，其中：登记管理部门代码1位，其中工商部门的代码标示为9；机构类别代码1位，其中企业的代码标示为1，个体工商户的代码标示为2，农民专业合作社的代码标示为3；登记管理机关行政区划码6位；主体标识码9位；校验码1位。 4、“三证合一、一照一码”登记制度改革的依据是什么？ “三证合一、一照一码”登记制度改革的依据包括：《国务院关于促进市场公平竞争维护市场正常秩序的若干意见》（国发〔2014〕20号）、《国务院关于批转发展改革委等部门法人和其他组织统一社会信用代码制度建设总体方案的通知》（国发〔2015〕33号）、《国务院办公厅关于加快推进“三证合一”登记制度改革的意见》（国办发〔2015〕50号）和工商总局、中央编办、国家发展改革委、税务总局、质监总局和国务院法制办六部门《关于贯彻落实<国务院办公厅关于加快推进“三证合一”登记制度改革的意见>的通知》（工商企注字〔2015〕121号）等。 5、“三证合一、一照一码”登记制度内容是什么？ “三证合一、一照一码”概括起来说就是“五个一”：一是一窗受理。企业登记申请表和登记材料由工商登记窗口受理，质监、税务部门不再受理企业组织机构代码证、税务登记证申请。二是一表申请。投资者办理企业登记注册，只需填写一份申请表，向登记窗口提交

LC信用证流程

信用证操作流程！ 信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.田请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证 的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。