牡丹灵通卡账户历史明细清单

银行流水单翻译词汇(汇总)

中国各大银行名称缩写 中国建设银行——CCB(China Constuction Bank) 中国农业银行——ABC(Agricultural Bank of China) 中国工商银行——ICBC(Industrial and Commercial Bank of China) 中国银行——BOC（Bank of China) 中国民生银行——CMBC（China Minsheng Banking Co., Ltd） 招商银行——CMB(China Merchants Bank Ltd) 兴业银行——CIB (Industrial Bank Co., Ltd) 北京市商业银行——已经改名北京银行——BOB(Bank of Beijing) 交通银行——BCM(Bank of Communications) 中国光大银行——CEB(Chian Everbright Bank) 中信银行——(cvbnm` 广东发展银行——GDB(Guangdong Development Bank) 上海浦东发展银行——SPDB/SPDBank(Shanghai Pudong Development Bank) 深圳发展银行——SDB(Shenzhen Development Bank)

中国银行新线借记卡历史交易明细清单 Debit card transaction details history list 交易区间：2012/06/01 至2012/12/01 Trading range: to 打印日期：2012/12/17 打印网点: 11111 打印柜员：33333 Print date: Print branches:Print teller: 账号：1222222222 客户号：9999999 Account number: Customer number: 账户名：王三 Account name: WANG SAN 开户日期：2012/01/04 开户行：88881 Account opening date: Deposit bank: 产品大类：5500 产品子类：1999 Product Line: Subclass: 起息日：2012/01/12 到期日： Value date: Expiry date: 存折号：货币号： Bankbook number: Currency number: 交易日网点交易代码货币号交易金额交易余额摘要Trade date Branches Trade code Currency number Transaction amount Account balance Abstract 交易类别对方账号 Trade type Reciprocal account number

账户管理题库

账户管理题库 一、判断改错题（正确的在题目后的括号内“√”，错误的在题目后的括号内“×”，并进行划线更正） 1、一般存款账户可以在其基本存款账户以外的银行营业机构开立，而且开户数量不受限制；存款人可以选择任意银行开立专用存款账户，根据资金性质也可以不受数量的限制。（×）国家所规定的一些特殊行业资金账户只能在指定银行开立并监管（如粮棉油收储企业的账户只能在中国农业发展银行开立）；由于专用账户的资金性质不是由存款人自行认定的，都是按照法律法规的规定设立且具有特定用途需进行专项管理，因此是受数量控制的。 （中央预算单位银行结算账户管理暂行办法、行政事业单位预算外资金银行账户管理规定等文件有明确规定） 2、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。（√） 3、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。（√） 4、被撤并、解散、宣告破产或关闭的，应于3个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。（×）5个工作日 5、银行收到存款人的撤销银行结算账户申请后，对于符合销户条件的，应于2个工作日内办理销户手续。（√） 6、持票人为个人且未在汇票解付行开户的，代理解付行按持票人开立“其他应付款”账户，该账户只付不收，付完清户，不计付利息。

（×）应在应解汇款及临时存款帐户 7、单位协定存款按季结息，结息时按结息日活期存款利率计息。（×）（协定存款的结算账户小于或等于50万元，按活期存款利率按季在结息日计付利息；存款超过50万元部分按季结息日按协定存款利率计付利息） 8、一般存款账户可以办理现金缴存和支取。（×）不可支取现金 9、久悬户款项按规定转入损益、久悬户转入“201各种挂账款项”管理后，其验印系统印鉴应作销户处理，全套印鉴卡与开销户资料一并保管。（√） 10、已结转久悬账户不得办理支付业务，但可以办理收款、查询、冻结和扣划操作。（×）不得办理收付业务（答案：出自09年最新久悬户管理办法中明确规定，与原先操作规定有所改变） 11、对列入非重点账户的且日均存款余额在300,000元（含）以上到500,000元（不含）以下的账户，应每年进行两次余额对账单邮寄对账，且对账回收率不低于80%；同一开户单位余额对账单连续二次未收回的,则必须进行面对面对账。（√）（答案正确：出自08年10月1日起实施的银企对账管理办法） 12、对列入非重点账户的且日均余额在50,000元（不含）以下的账户，每年进行一次（9月30日）余额对账单邮寄对账，且对账回收率不低于70%考核。（×）不纳入对账回收率考核 13、银企对账范围包括开户单位结算账户、定期（通知）存款账户、其他存款账户。对零余额无积数的存款账户和已转入久悬未取款

借记卡

只要是卡业务就属于无折业务 一、BANCS CARD系统功能特点（卡是一个单独的模块） a可根据业务的属性订制不同的卡产品。 b支持附属卡 c支持开卡、卡挂失\止付、换卡、卡与账户连接、销卡、卡查询、卡信息维护等卡管理功能 d支持柜台、电子银行及A TM\POS、代收付等多渠道交易功能 e支持卡密码硬加密、CVV\CVV2及CVC\CVC2等安全检验功能 二、卡产品属性介绍（1） 1、长城品牌、实名制开户、一般长期有效 2、BIN号（指的是卡的前6位）介绍（1-6位） 3、6216XX CUP银联 4、456351 VISA 601382 MASTER 5、7—10位为地区号（例如8401指呼市、8402指包头、8403指赤峰） 6、11—18位为顺序号 7、最后一位是效验位 卡产品属性介绍（2） a 借记卡以个人结算帐户为主帐户，可以勾连多个帐户，支取时凭卡和密码办理，实现 帐户的综合管理。（除存单外都可以勾连） b可关联的帐户有普通活期帐户，活一本、定一本、零整、存本取息、教育储蓄、通知存款(指的是定期一本通上开立的通知存款)等多个帐户 c借记卡项下关联无折帐户、根据个人需要，可选择对帐簿功能，对帐簿只用于查询、打印未登交易、不能作为支付凭证。 d 申办条件：16周岁以上的中国公民 16岁以下的由监护人代理开立借记卡，监护人要出具有效身份证以及使用人的身份 证及户口本。原则上代理多人办卡的，总数不超过3张。 卡产品属性介绍（3） 主卡可以为其直系亲属申领附属卡，主卡必须提供本人和附属卡申请人的有 效证件。每张主卡最多不超过4张附属卡。 1、主卡持卡人授权附属卡使用借记卡主帐户资金，并有权向银行卡部门申请取消附属卡。 2、主卡与其附属卡必须属于同一卡产品 3、通过开附卡交易建立主附卡的关联 4、一张附属卡只能与一个主卡连接，但主卡可以有多张附卡 5、附属卡金融交易将基于主卡关联的主账户，附属卡自身的账户关联将被忽略（如果有 的话），且不能再维护新的账户关联 三、预制卡 1、借记卡按制卡方式不同分为：预制卡、非预制卡（暂时不办理此业务） 2、预制卡是指客户在申请借记卡开户时，提供即时取卡服务而事先预制出来的借记卡(卡 面有卡号、省行名称缩写、有效期，但无个性化资料，如性别、姓名等）。当客户开户时，网点用户可激活（将卡状态由“未领卡”改为“活动”）预制卡，并将该预制卡卡号与客户开户的账户进行勾连。 3、非预制卡是指在办理借记卡开卡业务时，卡片没有预先制妥，客户须在规定时间内到 发卡行办理领卡；非预制卡支持换卡不换号。

银行卡历史交易明细

银行卡历史交易明细 功能号：1查询理财卡卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 账户编号：0101活期存款理财账户笔号： 起始日期：20110601 结束日期：20111017 账户名称：XXX 交易日期笔号存款币别借方发生额贷方发生额余额摘要20120101 人民币10000.00 17593.68 现金支出20120102 人民币1800.00 15793.68 ATM现金20120102 人民币200.00 15593.68 ATM现金20120103 人民币200000.00 215593.68 现金存入20120103 人民币200000.00 415593.68 转账存入20120105 人民币200000.00 615593.68 现金存入20120108 人民币100000.00 715593.68 现金存入20120108 人民币70730.00 644863.68 转账支出20120111 人民币500000.00 144863.68 转账支出20120113 人民币10000.00 134863.68 现金支出20120115 人民币36600.00 171463.68 现金存入20120118 人民币70730.00 100733.68 转账存入20120119 人民币3600.00 97133.68 现金存入20120122 人民币6400.00 90733.68 现金存入20120122 人民币9120.00 81613.68 转账存入20120125 人民币6400.00 75213.68 现金存入20120128 人民币212960.00 288173.68 转账存入 交易日期笔号存款币别借方发生额贷方发生额余额摘要20120201 人民币2000.00 286173.68 ATM支出20120204 人民币2000.00 284173.68 ATM支出20120208 人民币2000.00 282173.68 ATM支出20120209 人民币2000.00 280173.68 ATM支出20120209 人民币2000.00 278173.68 ATM支出20120222 人民币14400.00 263773.68 现金支出20120225 人民币5700.00 258073.68 转账支出20120225 人民币4800.00 253273.68 现金支出20120226 人民币200000.00 53273.68 转账支出 交易日期笔号存款币别借方发生额贷方发生额余额摘要20120301 人民币50000.00 3273.68 现金支出20120301 人民币16000.00 19273.68 现金存入20120302 人民币50000.00 69273.38 转账存入20120303 人民币100000.00 169273.68 转账存入20120306 人民币5000.00 164273.68 ATM支出20120309 人民币5000.00 159273.68 ATM支出

银行账户开户申请各类表格下载

表格一开立单位银行结算账户申请书 填写说明： 1、申请开立临时存款账户，必须填列有效日期；申请开立专用存款账户，必须填列资金性质。 2、行业标准由银行在营业场所公告。行业分类中各字母代表的行业种类如下：A：农林牧渔业；B： 采矿业；C：制造业；D：电力、燃气及水的生产供应业；E：建筑业；F：交通运输、仓储和邮政业；G：信息传输、计算机服务及软件业；H：批发和零售业；I：住宿和餐饮业；J：金融业；K：房地产业；L：租赁和商务服务业；M：科学研究、技术服务和地质勘查业；N：水利、环境和公共设施管理；O：居民服务和其他服务业；P：教育业；Q：卫生、社会保障和社会福利业；R：文化、教育和娱乐业；S：公共管理和社会组织；T：其他行业。 3、带括号的选项打勾。 4、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联中国人民银行当地分支行留存。

表格二： 关联企业登记 填表说明： 1、存款人在申请开立基本存款账户时，如果有关联企业，应填写本表。 2、本表所称的“关联企业”是指与企业有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织：（1）要资 金、经营、购销等方面，存在直接或者间接的拥有或者控制关系；（2）直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制；（3）其他在利益上具有相关联的关系。 3、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联中国人民银行当地分支行留存。

专用存款账户支取现金申请书

变更银行结算账户内容申请书 填写说明： 1、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，中国人民银行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。 2、打括号的选项打勾。

公司资金收支及账户制度

公司资金收支及账户管理制度（暂行规定） 为加强公司银行账户网络支付业务的管理，适应新时期财务管理需要，特制定本办法。 第一章网银功能开通 因公司业务经营需要开通银行账户网银和专用借记卡，便于库存资金查询、支付、转账，由公司财务部提出书面申请，经公司法人代表授权，董事长批准由法人代表在公司指定银行结算账户进行办理。 第二章网银相关密匙、口令的保管 一、公司账户和专用借记卡账户，原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。 二、网银密匙三级管理。 本着高效和强化资金安全审核的原则，资金支付线下审批手续办理完结后，需要网上银行进行支付的必须按二级权限监督，即出纳制单、会计复核、主管批准模式。 （一）具有基本权限的网银密匙。 出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，可以提交办理银行支付指令。 （二）具有复核权限的网银密匙。 会计：在审核支付单据上，明确注明公司账户或者法人代表借记卡支付资金。账户配备具有复核权限的网银密匙（设置密码），必须对网上银行支付指令进行复核，查询网上银行支付记录，做到有效复

核和监督。 （三）具有审批权限的网银短信。 财务主管人：随时掌握接收公司账户和专用借记卡资金变动情况，通过审核和批准两级监督的方式，达到公司资金实时监督的动态管理目的。 三、登录口令，数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员和会计分别保管；短信提示必须预留公司法人代表或者其授权的负责人手机号码。 四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 第三章网银支付业务的办理流程 一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律按公司资金支付审批程序规定，由经办人办妥付款申请审批手续，方可转交财务部出纳员进行办理。 二、出纳员对支付款的原始票据，要认真核对确认无误；会计按照拨付单据对收款单位、帐号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权。 三、出纳员按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。 四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 五、网银操作过程中非正常业务的处理。 采用网上银行方式进行支付操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务

银行流水单翻译词汇(汇总)

C urrency Detailed List of History of 中国建设银行——CCB(China Constuction Bank) 中国农业银行——ABC(Agricultural Bank of China) 中国工商银行——ICBC(Industrial and Commercial Bank of China) 中国银行——BOC（Bank of China) 中国民生银行——CMBC（China Minsheng Banking Co., Ltd） 招商银行——CMB(China Merchants Bank Ltd) 兴业银行——CIB (Industrial Bank Co., Ltd) 北京市商业银行——已经改名北京银行——BOB(Bank of Beijing) 交通银行——BCM(Bank of Communications) 中国光大银行——CEB(Chian Everbright Bank) 中信银行——(cvbnm` 广东发展银行——GDB(Guangdong Development Bank) 上海浦东发展银行——SPDB/SPDBank(Shanghai Pudong Development Bank) 深圳发展银行——SDB(Shenzhen Development Bank)

中国银行新线借记卡历史交易明细清单 Debit card transaction details history list 交易区间： 2012/06/01 至 2012/12/01 Trading range: to 打印日期： 2012/12/17 打印网点: 11111 打印柜员： 33333 Print date: Print branches:Print teller: 账号： 1222222222 客户号： 9999999 Account number: Customer number: 账户名：王三 Account name: WANG SAN 开户日期： 2012/01/04 开户行： 88881 Account opening date: Deposit bank: 产品大类： 5500 产品子类： 1999 Product Line: Subclass: 起息日： 2012/01/12 到期日： Value date: Expiry date: 存折号：货币号： Bankbook number: Currency number: 交易日网点交易代码货币号交易金额交易余额摘要Trade date Branches Trade code Currency number Transaction amount Account balance Abstract 交易类别对方账号 Trade type Reciprocal account number https://www.wendangku.net/doc/2b19107407.html,/view/88d49de09b89680203d82551.html 账户基本信息：Account basic information；副卡：Vice card； 灵退:Spiritual retreat; 中心合并：Center consolidation 取现：withdrawal 借记卡：Debit card；

工行流水明细单

借记卡账户历史明细清单 ******支行卡号：**************** 户名：*** 起始日期：2016-09-01 截止日期：2017-03-11 第1页 工作日期账号储种序号币种钞汇摘要地区收入/支出金额余额对方户名对方账号渠道2016-09-01 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-173.5919.61202020419*****4977POS交易2016-09-02 1.60602E+18活期00000人民币钞跨行汇款1606-500419.6*6212855200*****2793手机银行2016-09-03 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-29.94389.661202020419*****4977POS交易2016-09-05 1.60602E+18活期00000人民币钞现存1606+6,800.007189.66*ATM交易2016-09-08 1.60602E+18活期00000人民币钞信使费1606-27187.66批量业务2016-09-12 1.60602E+18活期00000人民币钞余额宝提现1606+1,300.008487.66***1001278619*****0123网上银行2016-09-15 1.60602E+18活期00000人民币钞跨行汇款1606-5007987.66**6212855200*****2793手机银行2016-09-15 1.60602E+18活期00000人民币钞支付宝转账1606+500.008487.66***1001278619*****0123网上银行2016-09-26 1.60602E+18活期00000人民币钞快捷支付4000-17.988469.684000040519*****7315POS交易2016-10-01 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-108459.681202020419*****4977POS交易2016-10-01 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-288431.681202020419*****4977POS交易2016-10-06 1.60602E+18活期00000人民币钞现存1606+7,100.0015531.68ATM交易2016-10-08 1.60602E+18活期00000人民币钞信使费1606-215529.68批量业务2016-10-08 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-604.5714925.111202020419*****4977POS交易2016-10-08 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-8614839.111202020419*****4977POS交易2016-10-12 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-160013239.111202020419*****4977POS交易2016-10-22 1.60602E+18活期00000人民币钞快捷支付4000-33009939.114000040519*****7315POS交易2016-10-24 1.60602E+18活期00000人民币钞DF提现1606+11.009950.11***4000027219*****8691网上银行2016-10-26 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-3409610.111202020419*****4977POS交易2016-10-27 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-8128798.111202020419*****4977POS交易2016-10-28 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-2008598.111202020419*****4977POS交易2016-10-30 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-3508248.111202020419*****4977POS交易2016-10-31 1.60602E+18活期00000人民币钞快捷支付4000-10507198.114000040519*****7315POS交易2016-11-01 1.60602E+18活期00000人民币钞消费1202-3006898.111202020419*****4977POS交易2016-11-07 1.60602E+18活期00000人民币钞跨行汇款1606+6,577.0013475.11*进6217002190*****8020其他本页支出算术合计：9,905.99本页收入算术合计：22,288.00验证码：D630EAD3B026打印时间：2017-03-11 13:00:49

银行卡被他人使用引发的案例

银行卡被他人使用引发的案例 一、案例经过 业务运营风险监测人员经调阅个人账户历史明细发现：有100多户银行卡账户以发放工资的名义通过ATM及自助终端转账共计数十万元至个人借方账户，每笔金额为数千元左右，当日借方客户又将此笔款项全额划转至其他个人账户，此做法有悖常理，监测人员怀疑其存在出租出借账户及个人集资嫌疑，据实下发了查询要求支行进一步核实。 经核查，此笔业务借贷方账户的客户关系为父子关系，其共同承包一家建筑公司，100户银行卡账户系由这家建筑公司的总公司人员代理农民工开立的工资卡，开户后这些工资卡并未交到农民工手中，而是由包工头（借方客户）保管并使用，总公司将工资发放至农民工卡中后，包工头将这些工资全额划转至自己名下账户，扣除伙食费后再发给农民工。此笔业务被确认为风险事件。 二、案例分析 （一）此笔业务中的100户银行卡账户在开立后一直处于非本人使用的状态，间接形成了出租、出借账户，违反了《人民币银行结算账户管理办法》关于存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户的规定，且银行卡未发放至客户本人手中，一旦被他人利用从事洗钱、诈骗等非法活动，势必会给银行带来一定的资金风险和法律风险。 （二）当前经济环境比较复杂，社会上从事非法金融活动十分猖獗，不法人员因不愿泄露自身的真实身份一般会利用他人证件开立银行账户，或在社会上收购他人银行账户，从事非法活动，严重扰乱社会金融秩序，同时也加大了银行防范外部风险的难度。 （三）此笔业务中的100名农民工由于缺乏风险意识，加之对银行的各项业务不太了解，不清楚自己的银行卡被他人使用有可能带来的风险隐患，更不了解一旦卷入经济纠纷，不仅会给自身利益带来损害，同时还会加大资金监管失控的风险。 三、案例启示 （一）通过开展外部风险事件的案例分析培训增强一线员工的风险防范意识及风险防范能力，柜员在办理业务时发现客户的涉嫌行为应及时劝阻并加以制止，对有重大嫌疑的不法行为要及时上报反洗钱系统进行有效监控，积极防范外部风险隐患。 （二）利用多种渠道向客户宣传反洗钱等相关政策法规,使客户不断增强自我保护意识，远离洗钱犯罪，不出租出借或出售自己的身份证件、银行账户、银行卡，防止被他人利用洗钱。引导客户自觉遵守有关金融法规，自觉维护经济金融秩序，加强对自身合法权益的保护。

历史图册明细表

唐朝雨中耕作图：敦煌壁画，感受经济繁荣景象，认识到治世局面的形成离不开人民的辛勤劳作。书第9页 职贡图：唐朝时期，许多外国使节来华，向中国皇帝进贡，反映了外国使节和我国边少数民族携贡品来唐的生动情景。书第28页 礼宾图：又名《客使图》，反映了唐朝官员热情接待各国使臣的情景。历史图册第13页 武后行从图：此图描绘了武则天在宫廷巡行的情景。历史图册第7页 玄奘取经回长安图：唐贞观十九年正月二十五日，玄奘取经后返抵长安，整个长安“道俗奔迎，倾都罢市”，欢迎玄奘归来。历史图册第15页。 送子天王图：吴道子，作为一幅佛诞名画，该图是全画中最精彩的两部分，第一幅图为原画第一段，描写天王召见送子之神。天王端坐中间，庄严肃穆；第二图为原画的最后一段，表现净饭王抱子谒神，摩耶夫人及其侍从紧随其后，迎面则是仓皇跪迎的天神。书第40页 游春图：展子虔，生动地描绘了人们游春的情景。书39页 步辇图：是唐代画家阎立本的作品，内容反映的是吐蕃（今西藏）王松赞干布迎娶文成公主入藏的事。它是汉藏兄弟民族友好情谊的历史见证。其中最靠近宫女簇拥下坐在步辇中的唐太宗的人物是典礼官，中间的人物是禄东赞，最远离唐太宗的人物是翻译官。

吐蕃赞普礼佛图：敦煌石窟中的吐蕃人物画像为研究吐蕃族服饰提供了极为丰富可靠的形象资料。对吐蕃族服饰的特色进行了初步的探讨。历史图册第11页 耕获图：这幅图反映了宋代南方地区田庄里的农民繁忙劳动的景象。图中的农民在从事犁地、车水、挑送、插秧、扬场、舂米、磨粉等劳动。书第57页 货郎图：宋代李嵩画过许多表现下层社会生活的风俗画，把劳动人民的生活作为审美对象来描绘。书第58页 炼丹引爆图：火药的发明与炼丹有密切的关系。在炼丹过程中常常会发生爆炸，受此启迪，发明了火药。历史图册第28页。 宴饮图：宋墓壁画，此画反映了宋代服饰和家具特点。书第62页 百子嬉春图：南宋画家苏汉臣绘的《百子嬉春图》中的“狮子舞”。画面描绘一个小孩左手拿着绳索，右手牵着一头金镀眼睛、银贴齿的狮子。张嘴摆尾的狮子，由两个披着狮皮的小孩扮成。旁边三个孩子正在观看戏耍，组成一幅童子戏狮的舞蹈场面。书第64页 浙江濒海地图：地图上标注了明政府用于防止倭寇侵扰所修筑的堡垒和卫所。历史图册第33页。 清明上河图：反映了宋代都城东京汴梁城商贾云集的繁华景象，反映了中国宋代商业的高度发展。书第84页 村童闹学图：宋代仇英的画是20余厘米见方的小斗方，描绘了

已开立银行结算账户清单

附式8： 已开立银行结算账户清单 ┌──────────────┬──────────────────────┐│存款人名称││├──────────────┼──────────────────────┤│基本存款账户开户许可证核准号││├───┬──────────┼───────┬───────┬──────┤│顺序│开户银行名称│账号│账户性质│开户日期│├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 1 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 2 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 3 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 4 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 5 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│ 6 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│7 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│8 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│9 │││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│10│││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│11│││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│12│││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│13│││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤│14│││││├───┼──────────┼───────┼───────┼──────┤

银行卡的种类和功能大全

银行卡的种类和功能大全 （一）银行卡的种类 银行卡按照清偿方式划分，可分为信用卡和借记卡。 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡，利息从透支之日起算。贷记卡账户的存款不计利息，准贷记卡账户的存款计利息。目前国内银行发行的信用卡基本上都是贷记卡。 借记卡与信用卡的区别其实就在于“借记”与“信用”的差别。“信用”意味着“未来支付”，持卡人可用自己的信誉获得发卡行一定期限的循环信贷，而“借记”意味着“扣除”，持卡人消费或取现的款项从自己的银行账户中扣除，持卡人花的是自己账户中的钱，不存在信贷消费，也就是通常所说的不能透支。借记卡按功能不同，又分为转账卡、专用卡、储值卡。 1．贷记卡 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。贷记卡内的存款根据《银行卡业务管理办法》的规定是不计付利息的，它是真正意义上的与国际接轨的标准信用卡。其具备的功能主要有信用贷款功能、消费支付功能、转账结算功能、消费信贷功能、自动存取款功能与其他拓展功能等，贷记卡并不具备其他银行卡具备的定期、活期储蓄存款功能。 2.准贷记卡 准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。准贷记卡给予持卡人的透支额较小，且规定透支款项只能用于消费。准贷记卡具备的功能主要有信用贷款、存取款、消费支付、转账结算、自动存取款 与其他拓展功能等。 3.转账卡 转账卡是实时扣账的借记卡，具有转账结算、存取现金和消费功能。国内各家银行发行的储蓄卡、借记卡等均属转账卡范畴。转账卡在使用时，其支付或消费金额不得超出银行卡存款账户的存款余额，但持卡人如在转账卡账户中开立有定期账户，可向发卡银行申请办理消费信贷或小额抵押贷款。目前国内转账卡由于业务发展的需要，其存取款功能已由简单的活期通存通兑业务延伸到了一卡多户、一卡多币种等业务，在转账卡上不仅可以开立活期账户，还可以开立定期账户、外币活期账户和外币定期账户等。转账卡除了没有信用贷款的功能，银行卡的其他功能均具备，如存取款、消费支付、转账结算、自动存取款与其他拓展功能等。 4.专用卡 专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡，具有转账结算、存取现金功能。中国人民银行规定的专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。专用卡内的存款按照活期利率计付利息。 5.储值卡 储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡

活期历史明细清单词汇

活期历史明细清单：Current Detailed List of History 帐号： Account Number 户名： Customer Name 操作地区： Operation Region 操作网点： Operation Branches 操作柜员： Operation T eller 工作日期： Date of W ork 入账日期： Date Recorded 币种： Currency T ype 交易代码： Transaction Code 注释： Remark 借贷： Lend or Loan 金额 Money 余额 Balance 地区 Region 网点 Branches 操作员 Operator 界面

Interface 息 Interest 税 T a x 工资 W a g e 存 deposit 支取 Expenditure 汇款 remittance 收费 fee 批量业务 Batch Business 柜面交易 Counter transaction 开户： Account 摘要： Abstract 地点： location 打印机构： Print Agencies 现存： Cash deposit 转存： Transfer into 现支： Cash expenses

扣年税： Annual tax deduction 包月费： Monthly fee 中心入账： Center recorded 银行对账单： Bank Reconciliatio 打印柜员号 printed teller sequence num

常用储蓄业务查询交易

综合交易查询 2809--根据客户号查询账号，查询对应的小序号； 2810--根据身份证、卡号查客户信息； 2811—个人客户号管理（查询/归并） 2812--个人客户账务信息查询（名下所有） 2463—查询凭证信息（凭证状态、账户代号等） 1110—按账号查询账户余额（只能查本机构本网点开户的账户） 1108—按账号查询账户历史流水（如需打印则屏打） 1180—按账号查询账户历史流水（半年以上） 1118—按账号查询账户当日流水 3500—查询/修改客户层级 兴业卡查询： （一）2561—查询兴业卡账务信息，系统返回兴业卡内账户的详细信息，包括储种、小序号、开户日期、开户金额、存期、账户余额、到期日期、续存存期、币种、状态等。柜员按ESC 键进入打印界面，使用个人客户回单打印兴业卡账务信息。（该交易支持在总行辖内办理）；（二）2566—按交易日期或小序号查询兴业卡账户明细。系统返回指定账户的历史交易明细，内容包括交易日期、交易时间、摘要、交易金额、账户余额、交易机构、柜员流水等，该交易支持在总行辖内办理； （三）2567—查询银联标识兴业卡完整卡号； （四）2568--查询兴业卡/一本通客户基本信息，系统返回客户的基本信息以及兴业卡的部分账户信息，包括卡号、凭证号码、开户机构、使用日期、客户记录状态、凭证状态、兴业卡类别及备注栏等，该交易支持在总行辖内办理； （五）2569-查询兴业卡人民币活期账户十笔交易流水，该交易支持总行辖内办理； （六）2596--兴业卡配对账折服务； （七）2597--打印兴业卡对账折； （ 活折 2168—查询活期存款账户信息（包括：账户代号、姓名、上次交易、开户日期、账户余额、取款方式、凭证代号、凭证状况、证件种类、证件号码） 2161—查询活期存折未补登记录（交易日期、摘要代号、借贷方向、交易金额、账户余额、交易柜员及客户姓名） 2169—根据卡号（账号）查询凭证号，输入卡号或账号，交易成功后，系统返回卡号对应的所有凭证及其状态。凭证状态有以下情况：库中、尾箱中、有效、挂失、冻结、控制、无效；2185--按姓名查询个人定、活期账户 存单 2268—查询定期存款账户信息

中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单 翻译

中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单翻译INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA Historical Detailed List of Peony Money Link Card Account Card NO.: 6220000000000000000 A/C Name: XX Xxxxx Start Date: Termination Date: Operational Area: Operational Outlets: Operator: Authorized Operator No. Transaction Date A/C App. NO Currency Code Value Date Area NO. Amount Balance Survival Period Note Type Serial NO. Banknote/Sink Debit/Credit Expiry Date Outlets NO. Reserved Renewal Releasing Code Interest Interest Tax Note Interface Operator NO. 2012-12-05 02000034010401 RMB 2860 2012-12-05 0200 10000.00 15265.2000 730138 0 Banknote Debit 9999-12-05 0620 1 Non Automatic Redeposit 0 0.00 0.00 Consumption POS 0003 2012-12-05 02000034010401 RMB 2918 2012-12-05 0200 15000.00 265.21 000 730138 0 Banknote Debit 9999-12-31 2530 Non Automatic Redeposit 0 0.00 0.00 Withdrawal Couter 21400 2012-12-14 02000034010401 RMB 2917 2012-12-14 0200 4750.00 4750.00 000 730138 0 Banknote Credit 9999-12-31 0629 Non Automatic Redeposit 0 0.00 0.00 Deposit Couter 21126 文案编辑词条 B 添加义项 ? 文案，原指放书的桌子，后来指在桌子上写字的人。现在指的是公司或企业中从事文字工作

开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料

开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料 一、开立银行基本存款账户 1、企业、个体工商户办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料 填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份 企业（法人）营业执照正本原件、复印件 组织机构代码证正本原件、复印件 税务登记证正本原件、复印件 法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件 经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件 已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项） 关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项） （9）其他证明文件 2、机关事业单位办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料 填写完整“开立单位银行结算账户申请书”三份 政府人事部门或编制委员会的批文、事业法人登记证书原件、复印件 财政部门同意开立（变更）账户的账户审批表原件、复印件（非预算管理的事业单位不需要此项） 组织机构代码证正本原件、复印件 法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件 经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件 已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项） 关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项） 其他证明文件 3、社会团体、民办非企业、宗教组织办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料 填写完整“开立单位银行结算账户申请书” 社团登记证正本原件、复印件（分支机构还需提供民政部门允许开户的文件）； 民办非企业：民政部门颁发的民办非企业登记证正本原件、复印件 宗教组织：宗教事务管理部门的批文正本原件、复印件 组织机构代码证正本原件、复印件； 税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的） 法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件 经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件 已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项） 关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项） 其他证明文件 4、单位内部门独立核算的附属食堂、招待所、幼儿园机构办理基本存款账户所需要的最基本的证明文件 填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份 主管部门办理基本存款账户所需要提供的所有的证明文件 主管部门批准成立附属机构的批件原件、复印件 附属机构独立核算的证明及主管部门允许附属机构开立基本存款账户的证明的原件、复印件