王金钢制度落实 Microsoft Word 文档 (2)

农村信用社制度管理年学习心得

2012年是三台县农村信用合作联社的制度落实年，其目的是进一步落实各项制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去。通过近半年来的学习,现就有关情况谈谈自己的体会：

一、当前各项制度存在的问题

1、对各项制度的认识不到位。有的把各项制度简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。

3、现行的部分制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过

去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。

二、我认为所谓有效的各项控制制度包含有四层含义，即：

其一，它是无时不控的-------贯穿于业务操作的始终；

其二，它是无处不控的——----与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，

其三，它是无人不控的——----上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；

其四，它是无事不控的——----小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

三,我本人认为：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立各项规章制度人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。一线操作人员要做到业

务再忙不忘学习规章制度；通过学习，让每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。

综上所述，通过对各项制度的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责；弘扬学习之风，强素质；弘扬务实之风，讲效率；弘扬艰苦奋斗之风，树形象。模范执行“各项规章制度”，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。力争在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进三台县信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

万安分社：王金钢

2012年12月12日