风控题库(分享)

一、单项选择题

1.近些年来，BOT这种投资与建设方式被一些发展中国家用来进行其基础设施建设并取得了一定的成功，引起了世界范围广泛的青睐，被当成一种新型的投资方式进行宣传。对BOT最恰当的翻译是：( )。

A.建设-拥有-经营

B.建设-移交-经营

C.基础设施特许权

D.建设-拥有-经营-移交

2.在BOT项目中，关于投资人项目招标程序，应当按照以下哪种程序进行（）。

①投标人编制、递交投标文件②评标委员会评标，推荐中标候选人③招标人组织开标，组建评标委员会④签订投资协议⑤确定中标人，发出中标通知书⑥发布招标公告⑦发售招标文件⑧中标人公示

A ⑥⑦①②③⑤⑧④

B ⑥⑦①③②⑤⑧④

C ⑥①⑦③②⑤⑧④

D ⑦⑥④③②⑤⑧①

3.根据《合同管理制度》，在签订合同过程中，如果合同相对方是自然人，下列说法正确的是( )

A.应查验其身份证并留存复印件，合同文本由本人签字并按手印

B.委托他人代签的，委托授权书都必须公证

C委托他人代签的，只须查验并留存授权委托书原件

D.自然人须加盖个人私章

4.甲公司与乙公司订立了书面合同，甲公司签字盖章后邮寄给乙公司签字盖章，该合同的成立时间为（）

A甲公司签字盖章时 B乙公司签字盖章时

C甲公司邮寄时 D 甲公司邮寄到达乙公司时

5.根据集团《保险管理制度》规定，项目部下列做法不正确的是( )。

A购买建工险和团意险后，项目将团意险保费分摊给各施工队承担

B项目发生保险事故后，及时报告并申请总裁办协调处理

C工地发生伤亡事故，立即向政府相关部门报告

D若将团意险（死亡）赔款转回公司账户，应要求死者家属办理委托公证

6.下列分包情形中，不属于违法分包的是（）。

A经业主同意，总承包单位将其承包的专业工程进行专业分包

B总承包单位将工程分包给不具备相应资质条件的单位或个人

C施工总承包单位将工程主体结构的施工分包给其他单位

D施工总承包合同中未有约定，承包单位又未经建设单位认可，就将其全部劳务作业交由劳务单位完成

7.为确保风险及危机预警，除突发性风险及危机外，各单位应于每月（）前筛选、汇总本单位的风险及危机信息、管控情况及处置预案。

A20日 B 23日

C 25日

D 27日

8.下列说法正确的是（）。

A 若项目部为施工队垫付了款项，则可从其工程款中扣回，无需再完善签认手续

B 签订合同可先盖章，后完善报批程序

C 路桥子公司应对施工队履约情况进行动态管控

D 为了项目顺利实施，项目部可在施工队筹集资金合同上盖章担保

二、多选题

1.BOT项目的特点有（）。

A 投资者自负盈亏

B 投资者或项目公司，一般只拥有项目的经营权，而无所有权

C 资金投入量大

D 项目的开发准备期、建设执行期、投资运营期长

2.风险及危机管理信号包括（）。

A 项目管理异常情况：较大纠纷、安全事故、质量事故、进度缓慢、成本失控、出现亏损等

B 系统运转异常、效率低下，遇到麻烦事的数量多

C 伤害公司或领导层形象的不良舆论

D 财务状况恶化

3.以下哪些可以作为工期违约的抗辩事由？（）

A业主未依照合同约定全面提供施工场地

B业主未依照合同约定支付工程款

C设计变更引起的工程量增加等

D业主审核确认的工期索赔

三、填空题

1.根据集团权责划分手册，集团对子公司的管理职能分为：、、。

2.BOT项目的行为主体是：项目公司，其处于BOT项目所有参与方的核心。

3.PPP模式的实质性含义是：公共私营合作制。

4.根据集团《合同管理制度》，合同承办部门负责背景调查、合同谈判，根据集团合同示范文本格式形成合同文本；需要加盖集团公章的合同，应报集

团总裁办公室负责人审批。

5.在PPP模式中政府既是投资主体，又是？主体。

6.BOT项目资金结构由准股本资金、股本资金和债务资金构成。根据投资回报率从高到低的正确排列是：债务资金、准股本资金、股本资金。

四、简述题

1、谢总在2016年工作会上的讲话中谈到，强化风险管理“全员参与、全程管控、全面落实”理念，要将风险管理作为各单位重要培训内容引入到干部培养、人才招聘和员工适岗评价体系中。

请结合岗位工作，简述如何将风险管理工作落实到位。（不少于150字）

2、结合自身工作，谈谈如何做好保密工作？（不少于100字）

第二次模拟试题

反洗钱模拟试卷二 时间：100分钟姓名 一、填空题（共10题，每空1分，共20分） 1.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。 答案：风险为本 2.反洗钱法是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 答案：恐怖活动犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪 3.金融机构应当履行的三大反洗钱义务：、 、。 答：客户身份识别义务客户身份资料和交易记录保存义务大额交易和可疑交易报告义务 4.金融机构应在客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的情况下。

答案：中止为客户办理业务 5.金融机构和客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供、、等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当履行客户身份识别客户义务。 答案：现金汇款现钞兑换票据兑付 6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 答案：身份认证 7.中国人民银行或其分支机构在信息收集工作中负有对金融机构报送的非现场监管信息的和审核的责任。 答案：准确性完整性 8.金融机构应于每年或者每季度结束后的内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 答案：5个工作日 9.对涉嫌犯罪的可疑交易，金融机构应按规定程序向 和报告。 答案：中国人民银行当地分支机构当地公安机关 10.金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人，应了解其、、等信息。

1503482068考试试题(风控)20150327

债券中央对手净额清算业务资格培训考试试题 一、单项选择题 1、以下哪项不属于债券中央对手净额清算业务中上海清算所面临的风险：（D） A．本金风险 B.价差风险 C.流动性风险 D.DVP风险 2、以下哪项不属于债券中央对手净额清算业务中用于处理资金违约处理的手段：（C） A.市场出售 B.资金授信 C.债券借贷 D.延迟交付 3、债券中央对手净额清算业务每天的清算开始时点为：（B） A.15:20 B.15:40 C.16:00 D.16:20 4、净额清算截止时点是（ B ），该时点后，清算系统不再接受T+0净额清算的成交数据，并对当日结算的所有债券交易按券种和资金分别进行最终轧差。 A. 15：00 B. 15：30 C. 16：00 D. 16：30 5、结算截止时点（ D ），该时点为判定清算会员是否违约的时点。 A. 15：30 B. 15：45 C. 16：00 D. 16：15 6、每日日间，当债券净额清算会员的债券交易资金轧差结果（绝对值）超过清算限额的__B__倍时，上海清算所可视情况触发日间超限保证金要求。 A.2 B.3 C.4 D.5

7、债券净额业务中，上海清算所对提交净额清算的现券、买断式回购、质押式回购合约实行__D__. A.每月盯市 B.每半月盯市 C.每周盯市 D.逐日盯市 8（较难）、债券净额业务中，日终盯市亏损超过___C__，将触发日终盯市保证金的追缴。 A.1万 B.5万 C.10万 D.20万 9、违约债券净额清算会员应在结算日（简称S日）次一工作日（ B ）补足违约资金和相应的违约金。 A. 13：00前 B. 14：00前 C. 15：00前 D. 16：00前 10、日间发出追加保证金通知后，会员机构需在__B___内完成保证金追加，否则视为保证金违约。 A.15分钟 B.30分钟 C.45分钟 D.1小时 11、日终发出追加保证金通知后，会员机构需在__B___前完成保证金追加，否则视为保证金违约。 A.当晚 B.次一工作日9:00 C. 次一工作日10:00 D. 次一工作日11:00 12、如果出现当日结算违约，最终判定时间为：（B） A.16:00 B.16:15 C.16:30 D.16:45 13、如果出现日终结算违约，每日违约金为违约金额的___B__ A.千分之二 B.千分之一 C.万分之五 D.万分之二点五 14、以下哪项与债券结算违约处理流程无关？(A) A.银行授信机制

大数据风控建模标准流程

大数据风控建模标准流程 一、风控建模标准过程 （一）数据采集汇总 2、评估数据真实性和质量，数据质量好的变量进入后续步骤 （二）模型设计 1、时间窗和好坏客户定义 时间窗：根据获取数据的覆盖周期，将数据分为用来建模的观察期数据，和后面用来验证表现的表现期数据； 好坏客户定义：分析客户滚动和迁移率，来定义什么程度逾期的为“坏客户”，例如定义M3为坏客户就是定义逾期3个月的才是坏 客户； 2、样本集切分和不平衡样本处理 样本集切分：切分为训练集和测试集，一般7/3或8/2比例； 不平衡样本：最理想样本为好坏各50%，实际拿到的样本一般坏 客户占比过低，采取过采样或欠采样方法来调节坏样本浓度。 3、模型选择 评分卡模型以逻辑回归为主。 （三）数据预处理及变量特征分析 1、变量异常值、缺失值处理：使用均值、众数等来平滑异常值，来填补缺失，缺失率过高的变量直接丢弃； 2、变量描述性统计：看各个变量的集中或离散程度，看变量的 分布是否对样本好坏有线性单调的相关性趋势； （四）变量筛选

1、变量分箱：变量取值归入有限个分组中，一般5个左右的分 箱数量，来参加后面的算法模型计算。分箱的原则是使得各箱内部 尽量内聚，即合并为一箱的各组坏样本率接近；使得相邻分箱的坏 样本率呈现单调趋势。从方法上一版采取先机器分箱，后人工微调。 2、定量计算变量对于识别坏样本的贡献度（WOE和IV） （1）WOE是统计一个变量的各分箱区间之间的好占总好比值坏 占总坏之比，不同分箱之间差异明显且比例成单调趋势，说明分箱 的区分度好； （2）IV是在WOE基础上进一步加权计算这个变量整体上对于区 分好坏样本的识别度，也就是变量影响因子。数越大说明用这个变 量进行区分的效果越好，但IV值过大容易引起模型过拟合，即模型 过于依赖单一变量，造成使用过程中平衡性健壮性不好； 3、计算变量之间的相关性或多重共线性，相关性高于0.5甚至0.7的两个变量里，就要舍弃一个，留下iv值较高的那个。例如 “近一个月查询次数”、“近三个月查询次数”、“近六个月查询 次数”这三个变量显然明显互相相关度高，只保留其中一个变量进 入模型即可。 （五）变量入模计算 1、以最终选定的若干变量，进入回归模型算法，机器自动计算 其中每一个X就是一种变量，这个计算就是为了算出每种变量的最终权重，也就是算出所有的b。 2、客户违约概率映射为客户分数。以上公式一旦计算确定，则 给出一个确定的客户，就可以算出其违约概率，下面公式是把概率 进一步再映射计算成一个客户总评分。 3、计算确定每种变量每个分箱所应该给的得分 某一变量在一个分箱的得分该组WOE 1、模型区分好坏客户能力评价

金融产品风控类面试考题

金融产品风控类面试考题 感谢您能抽出几分钟时间来参加本次答题，现在我们就马上开始吧！ 第1项：姓名 ____________ 第2项：手机 ____________ 第3项：应聘岗位 ○风控策略专员 ○风控策略主管 ○模型建设专员 ○模型建设主管 ○大数据分析专员 ○大数据分析主管 ○资产尽调专员 第4项：商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据。要求中央银行贴现以获得资金的行为是 ○ A. 转抵押 ○ B. 转贴现

○ C. 再贴现 ○ D. 再贷款 第5项：表外业务是商业银行从事的不列入（）内的经营活动。 ○ A. 损益表 ○ B. 资产负债表 ○ C. 现金流量表 ○ D. 财务状况变动表 第6项：邮局为减少赤字打算调整邮票的价格。假设邮票的需求函数为X(p)=10-2p,价格p的范围为【0,5】。这里p是每枚邮票的价格，已知目前邮票的价格为p=3.那么邮局应该 ○ A. 提高邮票价格； ○ B. 降低邮票价格 ○ C.不改变邮票价格 ○ D. 缺少条件，无法计算 第7项：操作风险损失数据的收集的步骤不包括 ○ A.损失事件评估 ○ B.损失事件识别 ○ C.损失事件填报 ○ D.损失金额确定

第8项：应付账款周转率等于 ○ A.购货成本÷[(期初应付账款+期末应付账款)÷2] ○ B.购货成本÷[(期初应付账款-期末应付账款)÷2] ○ C.购货成本÷(期初应付账款+期末应付账款) ○ D.购货成本÷[(期末应付账款一期初应付账款)÷2] 第9项：不良贷款率等于 ○ A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% ○ B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% ○ C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% ○ D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100% 第10项：数列3，4，6，12，36 （），括号里面的数字是（）○ A.72 ○ B. 108 ○ C. 216 ○ D.288 第11项：下列不属于债项评级系统中要进行计量和评价的特定风险因素的是 ○ A.抵押

双重预防体系试题库完整

一、填空题 1、建立完善安全生产风险分级管控体系、隐患排查治理体系和安全生产信息化系统，实现（）、精准监管、（）、科学预防。 2、对排查出来的风险点进行分级，按照危险程度及可能造成后果的（），将风险分为1、2、 3、4级其中（）级最危险。 3、风险是指生产安全事故或健康损害事件发生的（）和（）的组合。 4、（）可能导致人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的（根源）、状态或行为，或它们的组合。 5、对存在安全生产风险的岗位设置告知卡，标明本岗位主要（）、（）、（）及应急措施、报告电话等内容。 6、“( )”和“( )”这两个工作原是“安全生产标准化体系”建设工作的两个子环节。 7、对排查出来的风险点进行分级，按照危险程度及可能造成后果的（），将风险分为1、2、3、4级其中（）级最危险。 8、2017年1月18日公布，5月1日正式实施的《山东省安全生产条例》中规定“生产经营单位应当建立

（）制度，定期进行安全生产风险排查，对排查出的风险点按照危险性确定（）。 9、风险伴随的（）、( )、场所和区域，以及在设施、部位、场所和区域实施的伴随风险的( )，或以上两者的组合。 10、对存在安全生产风险的岗位设置告知卡，标明本岗位主要（）、（）、（）及应急措施、报告电话等内容。 11.风险点是指伴随风险的部位、（）、场所、（）、以及在特定部位、（）、场所、区域实施的伴随风险的（）、作业部位等总称。 12.风险分级是指通过采用科学、合理方法对危险源所伴随的风险进行（）或（）评价，根据评价结果划分等级，进而实现分级管理。 13.危险有害因素分为四类，分别是（）、（）、（）和（）。 14、对排查出来的风险点进行分级，按照危险程度及可能造成后果的严重性，将风险分为1、2、3、4级其中（）级最危险。 15、风险是指生产安全事故或健康损害事件发生的（）和严重性的组合。

银行考试题库：风险控制部A类题目

风险控制部A类题目 一、单项选择题 1、小张以自己的房屋为抵押物向银行贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效（B）。 A 有效 B 无效 C 不一定无效 D 情况不清，不能确定 2、《中华人民共和国商业银行法》规定：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起（C）内予以处分。 A 半年 B 一年 C 二年D三年 3、抵押质押贷款系指按《担保法》等法规规定的抵质押方式以借款人或者（A）的财产作为抵质押物而发放的贷款。 A 第三人B债权人 C 借款人 D 贷款人 4、短期贷款展期期限累计不得超过（D）。 A 3个月 B 6个月 C 12个月 D 原期限 5、《担保法》规定：保证方式可分为（C）。 A、代偿保证和一般保证 B、赔偿责任和连带责任保证 C、一般保证和连带责任保证 D、代偿责任和连带责任保证 6、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的（C）。 A、时间性 B、意愿性 C、可能性 D、可行性 7、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为（B）。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可

疑 8、在贷款风险分类操作中，以现金、国库券作为质押物的贷款可等同于有充分还款保证的贷款，可视作（A）贷款。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 9、在我国银行的贷款五级分类方法中，在采取所有可能措施后，本息仍无法收回或只能收回极少部分的一类贷款称为（D）。 A、关注类贷款 B、可疑类贷款 C、次级类贷款 D、损失类贷款 10、借款人的还款能力出现明显问题，完全靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定要造成一定损失的贷款属于（A）。 A、次级类贷款 B、可疑类贷款 C、关注类贷款 D、损失类贷款 11、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款，属于（C）。 A、次级类贷款 B、可疑类贷款 C、关注类贷款 D、损失类贷款 12、质押贷款与抵押贷款的不同点主要在于（A）。 A、是否进行实物的交付 B、手续的繁简 C、利率的高低 D、风险的大小 13、对于有些中长期贷款项目，银行会给予贷款客户一定的宽限期（如前1-2年）。在宽限期内，企业（C）。 A、偿还每期利息，本金可偿还，也可不偿还 B、只需偿还分期还款的本金 C、只需偿还每期利息，不用偿还本金 D、本金和利息都不要偿还 14、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤

风控部部门复习题

风控部部门复习题 一、公司贷款风险防范与控制？ 是指针对可能发生的各种风险,在贷款发放前所采取的预防措施以及在贷款发放后、收回前应当采取的风险控制措施,控制贷款风险的发生、扩大和恶化。 二、贷款中操作不当风险指什么？ 是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。 三、贷款业务种类按照期限、担保方式区分有哪些？ 四、贷款的基本原则？ 答1.全流程管理原则2.诚信申贷原则3.协议承诺原则4.实贷实付原则5.贷后管理原则 五、简答公司信贷业务的基本流程 六、简答贷款申请与受理的风险？ 答：1.不具备借款主体资格的法人类客户，伪造资料，借款用途不合规、生产经营活动不合法、没有合法来源、有重大不良行为记录等不符合贷款条件借款人的申请。 2.经办人员按照领导授意，受理不具备借款主题资格的法人类客户贷款申请。

3.受理不具备完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法、借款人不具备还款意愿和还款能力、贷款申请的数额和期限不合理、借款人信用状况差、有重大不良信用记录的个人贷款申请。 4.内部人员与他人勾结，伪造材料，或假冒他人名义办理贷款申请。 七、先平台主要信贷模式有哪些？ 纯平台模式和债权转让模式 纯线上模式和线上线下相结合模式 担保模式 八、简要说明个人贷前审查主要内容？ 1.个人基本情况调查 2.借款人资信情况调查 3.借款人的资产与负债情况调查 4.贷款用途及还款来源的调查 5.对担保方式的调查，包括其担保人的真实资质 九、什么是额度授信？ 额度授信是指银行对符合条件的客户核定授信额度，在额度有效期内，客户可以分次或多次使用银行一个或多个信贷产品，即额度授信客户可在额度有效期内循环使用银行信贷产品。 十、信贷的基本要素？ 包括交易对象、信贷产品、信贷金额、信贷期限、贷款利率和费率、清偿计划、担保方式和约束条件等。十一、简要贷后管理流程 借款申请→借款受理→风控审查→借款审批→合同签署及公正→抵（质）押等级、质押物交付→发放借款→档案管理→借后管理

大数据风控的现状、问题及优化路径

大数据风控的现状、问题及优化路径 2016-04-11巴曙松侯畅唐时达互联网金融互联网金融 iefinance互联网金融与金融互联网、互联网等模式，主要包括（p2p网贷、虚拟货币、众筹模式、第三方支付、互联网银行、电商小贷、金融服务等）进行研究与分析。发布的内容也请转发到朋友圈。本账号编辑转载目的在于传递信息对真实性不负责，版权及观点归原作 者所有。4:54 Yiruma - Do You来自互联网金融 文/巴曙松；侯畅（东北大学工商管理学院）；唐时达（北京大学光华管理学院博士后流动站） 摘要：在互联网技术和信息技术的推动下，大数据在金融行业的风控中获得了引 人注目的进展，但是在实际运用中其有效性还需进一步提高。当前大数据风控有效性不足既有数据质量的障碍，也有大数据风控的理论性障碍，还有数据保护的制度障碍。消除这些障碍、提高大数据风控的有效性，需要金融企业、金融研究部门和政府监管部门的共同努力。 关键词：互联网金融；大数据；风险控制 大数据已经撼动了世界的方方面面，从商业科技到医疗、政府、教育、经济、人文以及社会其他各个领域。早在1980年，阿尔文?托夫勒（Alvin Toffler，1980）在《第三次浪潮》一书中就预言大数据将成“第三次浪潮”。奥巴马政府将大数

据定义为“未来的新石油”。凯文?凯利（Kevin Kelly，2014）认为所有的生意都是数据生意。2013年互联网金融将“大数据”推向了新的高度。金融的核心是风险控制，将风控与大数据结合、不断完善和优化风控制度和体系，对于互联网金融企业和传统金融企业而言都同等重要。 一.大数据风控发展迅速，但有效性不佳 在应用层面，金融行业利用大数据进行风控已经取得了一定的成效。使用大数据进行风控已成为美国等发达国家互联网金融企业的标准配置。 美国Zest Finance公司开发的10个基于学习机器的分析模型，对每位信贷申请人的超过1万条原始信息数据进行分析，并得出超过7万个可对其行为做出测量的指标，而这一过程在5秒钟内就能全部完成。 为网上商家提供金融信贷服务的公司Kabbage主要目标客户是ebay、Amazon、PayPal等电商，其通过获取这些企业网店店主的销售、信用记录、顾客流量、评论、商品价格和存货等信息，以及他们在Facebook和Twitter上与客户的互动信息，借助数据挖掘技术，把这些店主分成不同的风险等级，以此来确定提供贷款金额数量与贷款利率水平。 中国互联网金融企业对于大数据风控的运用也如火如荼。

风控题库

资产保全部题库 单选题： 1、各支行自抵债资产取得日起个工作日内必须进行帐务处理。抵债资产取得日应为《以物抵债协议》生效日，或法院、仲裁机构终结裁决书生效日。A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 2、各支行选择拍卖机构时，要综合考虑拍卖机构的业绩、管理水平、拍卖经验、客户资源、拍卖机构资信评定结果及合作关系等情况择优选定。拍卖金额万元（含）以上的单项抵债资产，应采取公开招标方式确定拍卖机构。 A、500 B、1000 C、1500 D、5000 答案：B 3、支行在总行授权范围内处置不良资产的，资产处置方案由支行审议，支行行长审批。 A、行长办公会 B、信贷管理部 C、处置委员会 D、资产保全部 答案：A 5、不良贷款形态认定属于动态管理，每至少应认定一次。各支行会计部门必须按照财务管理规定依据最新认定审批结果及时进行形态账务调整。 A、旬 B、月 C、季度 D、年 答案：C 6、资产处置委员会批复自签发之日起内有效。申报机构必须严格按照资产处置委员会批复意见，组织实施该资产处置。申报机构在有效期届满前提出延期的，风险资产管理部可根据情况批准延期一次，延期最长不超过三个月。 A、三个月 B、六个月 C、九个月 D、一年 答案：B 7、人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限最长为，查封、扣押动产的期限最长为，查封不动产、冻结其他财产权的期限最长为。续行期限不得超过上述规定期限的二分之一。 A、六个月一年二年 B、一年六个月二年 C、一年二年六个月 D、二年一年六个月 答案：A 8、我行申请再审的，应当在判决、裁定发生法律效力内提出。 A、三个月 B、六个月 C、一年 D、两年 答案：D 9、法律规定一审判决的上诉期间为判决文书送达后的日。 A、5 B、8 C、10 D、15

风控题库(分享)

一、单项选择题 1.近些年来，BOT这种投资与建设方式被一些发展中国家用来进行其基础设施建设并取得了一定的成功，引起了世界范围广泛的青睐，被当成一种新型的投资方式进行宣传。对BOT最恰当的翻译是：( )。 A.建设-拥有-经营 B.建设-移交-经营 C.基础设施特许权 D.建设-拥有-经营-移交 2.在BOT项目中，关于投资人项目招标程序，应当按照以下哪种程序进行（）。 ①投标人编制、递交投标文件②评标委员会评标，推荐中标候选人③招标人组织开标，组建评标委员会④签订投资协议⑤确定中标人，发出中标通知书⑥发布招标公告⑦发售招标文件⑧中标人公示 A ⑥⑦①②③⑤⑧④ B ⑥⑦①③②⑤⑧④ C ⑥①⑦③②⑤⑧④ D ⑦⑥④③②⑤⑧① 3.根据《合同管理制度》，在签订合同过程中，如果合同相对方是自然人，下列说法正确的是( ) A.应查验其身份证并留存复印件，合同文本由本人签字并按手印 B.委托他人代签的，委托授权书都必须公证 C委托他人代签的，只须查验并留存授权委托书原件 D.自然人须加盖个人私章 4.甲公司与乙公司订立了书面合同，甲公司签字盖章后邮寄给乙公司签字盖章，该合同的成立时间为（） A甲公司签字盖章时 B乙公司签字盖章时 C甲公司邮寄时 D 甲公司邮寄到达乙公司时 5.根据集团《保险管理制度》规定，项目部下列做法不正确的是( )。 A购买建工险和团意险后，项目将团意险保费分摊给各施工队承担 B项目发生保险事故后，及时报告并申请总裁办协调处理 C工地发生伤亡事故，立即向政府相关部门报告 D若将团意险（死亡）赔款转回公司账户，应要求死者家属办理委托公证

6.下列分包情形中，不属于违法分包的是（）。 A经业主同意，总承包单位将其承包的专业工程进行专业分包 B总承包单位将工程分包给不具备相应资质条件的单位或个人 C施工总承包单位将工程主体结构的施工分包给其他单位 D施工总承包合同中未有约定，承包单位又未经建设单位认可，就将其全部劳务作业交由劳务单位完成 7.为确保风险及危机预警，除突发性风险及危机外，各单位应于每月（）前筛选、汇总本单位的风险及危机信息、管控情况及处置预案。 A20日 B 23日 C 25日 D 27日 8.下列说法正确的是（）。 A 若项目部为施工队垫付了款项，则可从其工程款中扣回，无需再完善签认手续 B 签订合同可先盖章，后完善报批程序 C 路桥子公司应对施工队履约情况进行动态管控 D 为了项目顺利实施，项目部可在施工队筹集资金合同上盖章担保 二、多选题 1.BOT项目的特点有（）。 A 投资者自负盈亏 B 投资者或项目公司，一般只拥有项目的经营权，而无所有权 C 资金投入量大 D 项目的开发准备期、建设执行期、投资运营期长 2.风险及危机管理信号包括（）。 A 项目管理异常情况：较大纠纷、安全事故、质量事故、进度缓慢、成本失控、出现亏损等 B 系统运转异常、效率低下，遇到麻烦事的数量多 C 伤害公司或领导层形象的不良舆论 D 财务状况恶化 3.以下哪些可以作为工期违约的抗辩事由？（） A业主未依照合同约定全面提供施工场地

双重预防体系题库大全含答案

“双重预防体系”学习题库 一、单项选择题 1、风险是指生产安全事故或健康损害事件发生的（ A ）的组合。 A.可能性和严重性 B.频率和后果 C.可能性和后果 D.概率和和后果的严重性 2、隐患分级是根据隐患整改、治理和排除的难度及其可能导致事故后果和影响范围，分为（ B ）事故隐患。 A.一般、较大、重大 B.一般、重大 C.红、橙、黄、蓝 D.简单、复杂 3、可接受风险是指根据企业法律义务和职业健康安全方针已被企业降至（ C ）的风险。 A.较小 B.蓝色 C.可容许程度 D.可接受程度 4、企业应建立由（ C ）牵头的风险分级管控组织机构，应建立能够保障风险分级管控体系全过程有效运行的管理制度。 A.法人代表 B.安全总监 C.主要负责人 D.实际控制人 5、按照河南省生产安全事故隐患排查治理体系通则要求，隐患分类是( B )。 A.生产类和管理类 B.生产现场类和基础管理类 C.设备类和工艺类 D.人的不安全行为类和物的不安全状态类 6、企业选择适用的评价方法进行风险评价分级后，应确定相应原则，将同一级别或不同级别风险按照从高到低的原则划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险，依次用( A )四种颜色标示，实施分级管控。 A.红橙黄蓝 B.红黄蓝绿 C.红橙黄绿 D.红黄橙蓝 7、对本单位事故隐患排查治理工作全面负责的是单位的（ A ）。 A.主要负责人 B.安全管理负责人 C.技术管理负责人 D.设备管理负责人 8、风险分级管控是企业安全管理的( B )，风险分级管控过程中确定的典型控制措施是隐患排查的

重要内容。 A.中心 B.核心 C.要素 D.因素 9、在分析生产过程中对人造成伤亡、影响人的身体健康甚至导致疾病的因素时，（ A ）可称为危险有害因素，分为人的因素、物的因素、环境因素和管理因素四类。 A.危险源 B.危险点 C.风险 D.风险点 10、（ C ）是生产安全事故或健康损害事件发生的可能性和严重性的组合。 A.危险源 B.危险点 C.风险 D.风险点 11、( A )可能导致人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的根源、状态或行为，或它们的组合。 A.危险源 B.危险点 C .风险 D.风险点

风控考试题B卷

风险考试试题（B卷） 一、单项选择题(每题4分，计20分) 1、W公司总承包某工程，某日发包方S公司召开紧急会议，要求将W公司施工的工程工期提前20天竣工，并要求W公司的项目经理当场在会议纪要上签字，该项目经理当如何处置？（） A、项目经理并未得到公司授权不代表公司但签无妨。 B、项目经理当当场电话请示公司是否签署。 C、项目经理拒绝签字。 D、项目经理可以签署“待我方充分评估后再行确认。” 2、W公司与Q公司订立的土建、安装总包合同约定：合同工期300天其中土建190天。对此理解正确的是：（） A、由于合同的实施主体都是W公司，所以施工的总工期控制在300天即可； B、由于该合同中包含有土建及安装两部分，土建又有单独工期约定，所以该合同实际为两个合同； C、由于合同中对于土建的工期有单独的约定，所以应当确保土建工期在约定工期内，且完成后当及时办理中间验收手续； D、由于合同中已经有了总工期300天的约定，所以关于土建190天的工期的约定并没有实际意义； 3、关于对施工许可证的效力的理解错误的是？（） A、由于业主方未能取得施工许可证，所以施工方擅自施工可能导致行政处罚；

B、未取得施工许可证擅自开工不影响建筑施工合同的效力； C、由于业主方未取得施工许可证所以不存在工期迟延的的问题； D、施工许可证由建设单位申领，且有时效性； 4、关于设计变更的说法错误的是（） A、设计变更一般是经设计单位签字认可后由业主方发出； B、未经过设计单位认可的设计变更不能通过工程的竣工验收； C、在特殊情况下，仅有业主方的设计变更通知，施工单位也应当遵照执行； D、设计变更的手续应当完整准确，因为一旦发生重大设计变更往往会带来合同价款方面的变化； 5、在业主方提供甲供材的建设工程施工合同履行过程中，若业主方要求施工单位必须一次性将全部发票开具给业主方，施工方当如何处理更为恰当（） A、拒绝业主方的无理要求； B、将发票开具给业主方； C、将发票开具给业主方，但在发票上注明“此发票只是完税凭证”； D、将发票开具给业主方，但在发票上注明“此发票不作为领料依据，对应材料尚未领取”； 二、多选题（每题6分，计30分） 1、A公司开发某小区，施工方B公司按约建设竣工并通过竣工验收后，A公司将房屋交与购房业主，但业主在使用不久发现房屋外墙体渗水，反映至A公司。A公司当如何处理？( )

细数大数据风控那点事_光环大数据培训

https://www.wendangku.net/doc/334401092.html, 细数大数据风控那点事_光环大数据培训 大数据风控同传统风控在本质上没有区别，主要区别在于风控模型数据输入的纬度和数据关联性分析。据统计，目前银行传统的风控模型对市场上70%的客户是有效的，但是对另外30%的用户，其风控模型有效性将大打折扣。 大数据风控作为传统风控方式补充，主要利用行为数据来实施风险控制，用户行为数据可以作为另外的30%客户风控的有效补充。大数据风险控制的作用就是从原来被拒绝的贷款用户中找到合格用户，识别出已经通过审核的高风险客户和欺诈客户。 一、银行信用风险控制的原理 金融行业中，银行是对信用风险依赖最强的一个主体，银行本质就是经营风险，不同的风险偏好决定了银行的经营水平。在经济结构调整周期过程中，信用风险管理也是各个银行面临的巨大挑战。 1.两种常见的信用风险管理方式 银行信用风险管理有两种方式，第一种方式是从大量申请人中找到合格的贷款客户，将贷款放给这些人。第二种方式是从申请人中识别出有潜在风险的贷款客户，不将贷款发给这些人。可以简单地认为是找到好种子和识别出坏种子 2.如何找到合格的贷款人？ 银行在找好种子时，一般会对好种子进行一些基本限定，从贷款人的学历、年龄、收入、职业、资产、负债、消费等几个方面进行打分，最后综合评级，依

https://www.wendangku.net/doc/334401092.html, 据评估分数进行贷款审批，可以简单地认为是风险定价（RBP）。 贷款销售人员主要的任务是找到好种子的用户，通过KYC和风险评估等方式的找到潜在合格客户。这个阶段的风险控制可以认为是一个基线控制，经过风险评估之后，会得到客户的评估分数或风险评级。在控制基线之上的客户会被放进来，认为是潜在合格客户；风险管理部门进一步验证，如果审核通过之后，就会依据分数和级别发放贷款。 3.识别出潜在风险的人 利用数学模型来识别风险客户，目的是找到欺诈客户和未来不会还款的用户。在识别坏种子时，数学模型和坏种子是关键，数学模型决定风控方式是否科学，数据纬度是否全面，结论是否科学。坏种子是用来修正风控模型参数，提升模型的鲁邦性，同时让模型可以不断完善自己。在预防欺诈用户时，行业共享的黑名单也起到了很大的作用。 坏种子对识别出欺诈用户和潜在违约用户十分关键，风控模型是否有效的一个前提就是是否有足够多的坏种子。 4.个人消费金融授信的5P原则 信用贷款分为抵押贷款和无抵押贷款，其中抵押贷款的风险相对较低，风险评估过程中主要关注抵押品的自身价值和贷款覆盖率，贷款用途和还款能力占信用审批权重比例较低。银行过去大量的个人贷款，都是抵押贷款，其中按揭房贷占了很大的比重。 无抵押贷款称为信用贷款，时髦的称呼为消费金融。贷款人无需进行财产抵押，仅仅依靠自身信用分数或还款能力申请贷款。相对于抵押贷款，其风险较高，

互联网金融的做大数据风控的九种维度

互联网金融做大数据风控的九种维度 在互联网金融迅猛发展的背景下，风险控制问题已然成为行业焦点，基于大数据的风控模型正在成为互联网金融领域的热门战场。那么，大数据风控到底是怎么一回事呢？与传统风控相比，它又是怎样来进行风险识别的呢？本文对此进行了探讨。 大数据能够进行数据变现的商业模式目前就是两个，一个是精准营销，典型的场景是商品推荐和精准广告投放，另外一个是大数据风控，典型的场景是互联网金融的大数据风控。 金融的本质是风险管理，风控是所有金融业务的核心。典型的金融借贷业务例如抵押贷款、消费贷款、P2P、供应链金融、以及票据融资都需要数据风控识别欺诈用户及评估用户信用等级。 传统金融的风控主要利用了信用属性强大的金融数据，一般采用20个纬度左右的数据，利用评分来识别客户的还款能力和还款意愿。信用相关程度强的数据纬度为十个左右，包含年龄、职业、收入、学历、工作单位、借贷情况、房产，汽车、单位、还贷记录等，金融企业参考用户提交的数据进行打分，最后得到申请人的信用评分，依据评分来决定是否贷款以及贷款额度。其他同信用相关的数据还有区域、产品、理财方式、行业、缴款方式、缴款记录、金额、时间、频率等。

互联网金融的大数据风控并不是完全改变传统风控，实际是丰富传统风控的数据纬度。互联网风控中，首先还是利用信用属性强的金融数据，判断借款人的还款能力和还款意愿，然后在利用信用属性较弱的行为数据进行补充，一般是利用数据的关联分析来判断借款人的信用情况，借助数据模型来揭示某些行为特征和信用风险之间的关系。 互联网金融公司利用大数据进行风控时，都是利用多维度数据来识别借款人风险。同信用相关的数据越多地被用于借款人风险评估，借款人的信用风险就被揭示的更充分，信用评分就会更加客观，接近借款人实际风险。常用的互联网金融大数据风控方式有以下几种： 1验证借款人身份 验证借款人身份的五因素认证是姓名、手机号、身份证号、银行卡号、家庭地址。企业可以借助国政通的数据来验证姓名、身份证号，借助银联数据来验证银行卡号和姓名，利用运营商数据来验证手机号、姓名、身份证号、家庭住址。 如果借款人是欺诈用户，这五个信息都可以买到。这个时候就需要进行人脸识别了，人脸识别等原理是调用国政通／公安局API接口，将申请人实时拍摄的照片／视频同客户预留在公安的身份证进行识别，通过人脸识别技术验证申请人是否是借款人本人。

风控内控知识学习问答题

1、什么是企业风险？ 答：企业风险，是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。 2、简述什么是企业全面风险管理？ 答：全面风险管理，是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 3、企业风险一般可分为哪五大风险？ 答：企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险。 4、战略风险的主要内容有哪些？ 答：新技术，新产品，购并风险，品牌建立，收益变化。 5、财务风险的内部主要内容有哪些？ 答：现金流，资产流动性。

6、市场风险的内部主要内容有哪些？ 答：定价，促销政策。 7、运营风险的内部主要内容有哪些？ 答：安全生产，信息系统，环境保护，人力资源，项目投融资，价格谈判，灾害事故，人身伤亡。 8、法律风险的内部主要内容有哪些？ 答：知识产权，员工纠纷。 9、战略风险的外部内主要容有哪些？ 答：国际政治关系、政策法规、市场需求变化，失去主要客户或供应商。 10、财务风险的外部主要内容有哪些？ 答：经济周期，信用风险，外汇汇率，贷款利息。 11、市场风险的外部主要内容有哪些？ 答：产品市场，竞争对手行为，供应商，股票市场，期货市场。 12、运营风险的外部主要内容有哪些？ 答：管理责任，供应链，水灾，偷盗，恐怖袭击。

13、法律风险的外部主要内容有哪些？ 答：合规，法律改变，诉讼。 14、风险管理中“三道防线”的是指哪三道？ 答：第一道防线为各有关职能部门和业务单位；第二道防线为风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会；第三道防线为内部审计部门和董事会下设的审计委员会。 15、风险管理的七个工具有哪些？ 答：风险管理的七个工具是风险承担、风险规避、风险转移、转换风险、风险补偿、风险控制、风险对冲。 16、什么是风险承担？ 答：风险承担是指项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险或者对这些保留下来的项目风险不采取任何措施。 17、什么是风险规避？ 答：风险规避是风险应对的一种方法，是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响

风险评估习题

1.以下有关风险评估的说法中，不恰当的是（）。 A.风险的识别和评估是审计风险控制流程的起点 B.了解被审计单位及其环境是必要程序 C.在风险评估阶段采用审计抽样方法尤为适宜 D.注册会计师应当考虑在客户接受与保持过程中获取的信息是否与识别重大错报风险相关 2.下列有关风险评估的理解中，不正确的是（）。 A.了解被审计单位及其环境能够为注册会计师作出职业判断提供重要基础，但并非必要程序 B.风险评估为确定重要性水平提供了重要的基础，并随着审计工作的进程评估对重要性水平的判断是否仍然适当 C.评价对被审计单位及其环境了解的程度是否恰当，关键是看注册会计师对被审计单位及其环境的了解是否足以识别和评估财务报表的重大错报风险 D.注册会计师对被审计单位及其环境了解的程度，要低于管理层为经营管理企业而对被审计单位及其环境需要了解的程度 3.以下审计程序中，不属于风险评估程序的是（）。 A.询问 B.分析程序 C.监盘 D.检查 4.在进行风险评估时，注册会计师通常采用的审计程序是（）。 A.将财务报表与其所依据的会计记录相核对 B.实施分析程序以识别异常的交易或事项，以及对财务报表和审计产生影响的金额、比率和趋势 C.对应收账款进行函证 D.以人工方式或使用计算机辅助审计技术，对记录或文件中的数据计算准确性进行核对 5.注册会计师可以向相关人员询问获得对被审计单位及其环境的了解。下列与询问相关的说法中，错误的是（）。 A.询问治理层，可能有助于注册会计师理解财务报表的编制环境 B.询问内部审计人员，可能有助于了解内部控制运行的有效性 C.询问普通员工，可能有助于评估管理层对内部审计发现的问题是否采取适当的措施 D.询问法律顾问，可能有助于了解被审计单位对有关法律、法规的遵循情况 6.阅读外部信息可能有助于注册会计师了解被审计单位及其环境，下列各项不属于外部信息的是（）。 A.相关报纸期刊 B.证券分析师分析的行业经济情况 C.银行对被审计单位出具的信用评价 D.被审计单位签订的销售合同 7.下列各项中，不属于项目组内部讨论的内容的是（）。 A.项目组成员是否保持了独立性 B.被审计单位面临的经营风险 C.财务报表容易发生错报的领域以及发生错报的方式 D.由于舞弊导致重大错报的可能性 8.注册会计师了解的被审计单位及其环境的各项因素中，既涉及内部因素也涉及外部因素的是（）。 A.对被审计单位财务业绩的衡量和评价

什么是大数据风控

什么是大数据风控 相信大家都听过大数据，大数据到底是什么？研究机构Gartner给出了这样的定义。“大数据”是需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力来适应海量、高增长率和多样化的信息资产。随着大数据的普及应用，大数据风控的概念随之而生。互联网金融与传统信贷公司对于大数据风控的态度有褒有贬，有认为大数据风控是一剂济世良药包治百病的，也有认为大数据风控无法适应当前市场现状的等等。本文就从五个问题展开，简单的谈一谈大数据风控。 一、什么是大数据风控：大数据风控即大数据风险控制，是指通过运用大数据构建模型的方法对借款人进行风险控制和风险提示。在现阶段，绝大多数的小微金融企业，特别是小额贷款公司，基本处于凭借人工手段（Excel表格、纸质报告）来管理公司的各项数据，往往无法归纳并利用基础数据进行有效分析（或者作最简单的统计分析）。与原有人为对借款企业或借款人进行经验式风控相比，大数据风控通过采集大量借款人或借款企业的各项指标进行数据建模分析，效率更高、统计结果更有效。 二、大数据风控还离我们多远：早在1997年，中国人民银行的开始创建企业信息基础数据库，并于2006年7月份实现全国联网查询；而中国人民银行个人信用信息基础数据库建设最早始于1999年，2005年8月底完成与全国所有商业银行和部分有条件的农信社的联网运行，2006年1月，个人信用信息基础数据库正式运行。截至2015年底，该数据库收录自然人数共计6亿多人，其中1亿多人有信贷记录。传统的贷款审核无不依托于人民银行征信系统的数据库，随着信息技术的高速发展，当前的大数据风控对于信息收集、统计、审核的要求早已超出了人行征信记录这一范畴，“大数据”+征信已经是行业内的基本审核手段。 现如今，大数据风控在互联网金融领域的运用已经不是新鲜事。在这里，不得不提阿里小贷，依托于阿里巴巴庞大的数据库，阿里小贷通过云计算来对用户数据进行分析处理，最终产生用户的信用数据。阿里数据库的数据种类之多、容量之大，使得阿里小贷能够通过现有数据来对用户违约概率进行较为精准的预测，迅速确定用户授信，真正实现信贷扁平化。目前，各大互联网金融企业均已采用大数据风控分析这一手段，蚂蚁金服、融360、拍拍贷、点融网等均开发有独立的大数据风控系统。 三、大数据风控能解决什么问题 1.有效提高审核的效率和有效性：在传统的风控审核过程中，申请人信息调查审核最为费时、费力、也最难管控，基于传统的经验审核也会造成审核结果的偏差与非有效性。引入大数据风控技术手段分析，通过多维度的信息分析、过滤、交叉验证、汇总，可以形成一张全面的申请人数据画像，辅助审核决策，可以提高审核的效率和有效性。 2.有效降低信息的不对称：信贷市场是典型的信息不对称市场，即表现为信贷公司与申请人的信息不对称，也表现为各信贷公司之间的信息不对称。信贷公司面临的主要风险为恶意欺诈，70%左右的信贷损失来源于申请人的恶意欺诈。欺诈者能够骗取贷款，利用的正是这种

期货风控员测试题(1)学习资料

风控知识测试题 一、单选题 1.随着某一期货合约交易所将逐级调整该合约的保证金比例。 A、持仓量增加 B、成交量增加 C、持仓量减少 D、成交量减少 2.交易所根据某一期货合约上市运行的（临近交割期）调整交易保证金。 A、时期 B、情况 C、不同阶段 3.上海品种燃料油较同交易所其他品种相比，临近交割期品种调整保证金的时段有所不同，即从起交易保证金提高。 A、交割月前第二月的第一个交易日 B、交割月前第二月第十个交易日 C、交割月前月第一个交易日 D、交割月前月第十个交易日 4.大连、郑州交易所自然人临近交割期合约的最后持仓日是 A、交割月前月第十交易日 B、交割月前月最后一交易日 C、交割月第一个交易日 D、交割月最后交易日 5.上海交易所各品种合约在进入交割月前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓手数应调整为手的整数倍，进入交割月后新开、平仓手数也应是此整数倍。 A、5 B、10 C、15 D、30 6.大连、郑州交易所各品种如自然人客户持仓未能在交割月前月最后一个交易日内平仓了结，则交易所会在对客户账户持仓进行强平。 A、交割月前一月最后交易日收盘后 B、交割月第一交易日第一小节 C、交割月第一交易日第二小节 D、交割月第一交易日收盘后 7.上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手。 A、0手 B、3手的整数倍 C、5手的整数倍 D、10手的整数倍 8.同一客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则不得超出持仓限额。 A、单账户单合约持仓量 B、所有账户单合约合并持仓 C、单账户单品种合并持仓 D、所有账户单品种合并持仓 9.当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行优先和优先的原则。 A、平仓、时间 B、时间、开仓 C、价格、平仓 D、价格、时间

交易风控部考核试题培训讲学

交易风控部考核试题 一、选择题 (一)单选题在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意。 1．( )是期货区别于其他投资工具的主要标志，也是导致期货市场高风险的主要原因。 A．期货价格波动B．人为的非理性投机 C．期货交易的杠杆效应D．期货市场机制不健全 2．期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸所造成的风险属于( )。 A．信用风险B．操作风险 C．市场风险D．流动性风险 3．期货市场的风险管理重点放在( )上。 A．可控风险B．政治风险 C．政策性风险D．灾害风险 4．下列属于期货市场不可控风险的是( )。 A．投资者在合约到期之前未及时进行平仓B．投资者选择某管理不善的期货公司C．政府颁布了新的农产品税收政策D．投资者将大部分资金投入大豆期货市场 5．我国期货市场的监管机构是( )。 A．中国期货业协会B．中国期货交易委员会 C．中国期货交易所联合委员会D．中国证监会 6．期货交易所的主要风险源是( )。 A．监控执行力度问题和异常价格波动风险B．保证金制度和每日无负债制度C．交易所的监管条例和监管机构的行政法规D．资本充足性和交易持仓限额 7．下列四个选项中，期货市场价格因人为投机而引起异常波动可能性最大的是( ) A．某大豆期货合约持仓集中度下降10%，市场资金集中度上升20% B．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度下降20% C．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度上升10% D．某大豆期货合约持仓集中度下降20%，市场资金集中度上升10% 8. 期货市场投资者的主要风险源是( )。 A．信用风险B．投资者个人的预测能力不够 C．投资者个人的资金不足D．价格风险 9．造成期货价格异常波动最直接、最核心的因素是( )。 A．人为的非理性投机B．交易规则执行不当 C．监管措施不完善D．会员结构不合理