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2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更报告

2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更报告
2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更报告

关于xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更的报告

中国人民银行xxxxx市中心支行:

为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规,进一步规范和完善反洗钱各项工作,有效预防洗钱活动,根据人民银行相关规定,现将2018年度反洗钱领导小组名单及各部门反洗钱工作职责变更报告如下。

一、公司反洗钱工作领导小组名单。

组长:xxx(总经理)

副组长:xxx(副总经理)

组员:各区县支公司、公司各部室主要负责人组成。

综合管理部xxx、财务部xx、销售管理部xxxx、理赔中心xxxx、个销业务部xxx、银保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

工作领导小组下设工作小组。

组长:分管反洗钱工作,全面负责公司反洗钱工作的部署和开展,指导反洗钱工作小组各项工作的实施和执行。

成员:xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。

工作小组办公室设在综合管理部,综合管理部负责工作小组工作,并协同领导小组、工作小组开展各项反洗钱工作。

反洗钱联系人:xxxxxxxxxxxxx,具体负责与人民银行的工作联系及公司反洗钱的推动和实施,联系手机:xxxxxxxxxx,座机:xxxxxxxxxxxxx。

二、反洗钱工作领导小组承担以下职责。

1.统一领导和管理公司反洗钱工作;

2.研究制定反洗钱工作规划和措施,并对执行情况进行检查、监督;

3.研究反洗钱工作的重大疑难问题,制定解决方案及对策;

4.定期或临时召集公司反洗钱领导小组工作会议,就公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。对工作小组拟定的反洗钱工作制度进行审议;

5.负责指导、组织协调、检查、考核公司所辖支公司及公司各部门反洗钱工作;

6.对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

7.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作;

8.落实人民银行、监管部门、总、分公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

三、反洗钱工作领导小组办公室。

反洗钱工作领导小组办公室设在综合管理部,综合管理部是负责公司反洗钱工作的牵头部门,负责指导和督促公司各部门及辖内分支机构反洗钱相关工作的具体落实和推动。公司各部门和全辖机构应积极配合,保证在监管部门规定的时间内完成各项反洗钱工作。

综合管理部具体承担下列职责:

1.负责组织公司反洗钱工作相关制度和办法的起草制定,并向当地人民银行进行报备;

2.负责反洗钱工作计划和实施方案,并组织实施和协调;

3.负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4.负责组织对公司内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督,以及组织反洗钱内部审计工作;

5.负责组织全司员工反洗钱教育和培训;

6.负责组织、落实公司各项反洗钱宣传工作;

7.负责对大额和可疑交易的核实、认定、协查;

8.负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查;

9.负责与人民银行联系沟通,并报告反洗钱工作情况;

10.根据要求对大额和可疑交易报表数据进行分析,为完善相关业务管理流程提出建议;

11.负责及时了解掌握公司内外反洗钱工作动态,并及时向领导小组汇报;

12.负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

四、公司各条线管理部门反洗钱工作职责及分工。

(一)财务部

负责落实、监督财务环节的反洗钱操作,并可根据实际情况制定财务环节反洗钱工作实施细则,并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对涉及反洗钱工作的相关资料存档备查。

如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)要求,在规定时间、按规定办法上报。

(二)销售管理部

1.负责在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作,并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,做好反洗钱客户信息采集表的收集、整理、归档。

2.对承保、退保环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效地识别,如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)要求,在规定时间、按规定办法上报;

3.负责检查中介代理环节中涉及反洗钱约定及协议的签订情况,并督促各机构渠道管理人员对代理业务中收取反洗钱资料的完整性进行审核。

(三)理赔中心

负责在理赔环节开展反洗钱客户身份识别工作,及时做好反洗钱客户信息采集,按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,做好反洗钱客户信息采集表的收集、整理、归档。并对该环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效的识别,如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)要求,在规定时间、按规定办法上报。

五、各区县支公司及本部各销售部门反洗钱工作职责。

1.认真履行反洗钱法赋予的“尽职调查”义务,按照反洗钱法要求对达到识别要求的客户,收集、整理客户身份信息采集;

2.各支公司、公司各部门负责人,负责对本机构、部门监督、检查、客户身份识别制度的执行与落实;

3.负责监督并发现大额交易或可疑交易案件,并及时向公司反洗钱联系人报告;

4.按照中支公司各条线部门要求进行反洗钱工作;

5.负责支公司反洗钱工作组织实施和协调;

6.负责组织支公司员工反洗钱教育、培训、宣传工作;

7.各区县支公司负责与当地人民银行联系沟通,并报告反洗钱工作情况;

8.协助当地人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作。

特此报告

xxxxx财产保险股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送:

内部发送:各区县支公司、公司各部门。

xxxxx财产保险公司

2018年2月4日印发xxxxx中心支公司

编录:xxx 校对:xxxx

最新反洗钱工作自查报告

最新反洗钱工作自查报告 一、机构组织设立反洗钱领导小组 自县联社设立安排反洗钱工作以来,我社成立了以主任为组长、副主任为副组长,我社员工为成员的反洗钱工作领导小组,对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作,对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工,完善了反洗钱工作的进展,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展,并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易,实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。 主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性,设立专门的反洗钱工作机构,配备必要工作人员专门负责反洗钱工作,能够做到“三明确”、“二落实”,将反洗钱工作职责落实到岗,落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告,再由专人打印整理按月报送县联社,并按照分级管理的原则,对分社的反洗钱情况进行监督、检查。 我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查,同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围,形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面,将反洗钱工作落到实处。 二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作 去年以来,我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作,组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具,结合存款利率上浮进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,积极配合我社开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。 新一年到来之际,我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,开展反洗钱学习活动,让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力,制定完善反洗钱内控制度,进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定,对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制,每月按时召开反洗钱领导小组成员会议,交流沟通反洗钱工作信息,分析我社反洗钱工作形势,研究解决反洗钱工作中遇到的问题,协调落实各项反洗钱工作。

支付结算工作自查报告

关于支付结算执法自查工作的报告 中国人民银行上海分行: 按照《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知>的通知》(上海银发[2011]85号)文件要求,结合我行支付结算实际工作情况,开展了本次支付结算自查工作,现将自查有关情况报告如下: 一、自查前准备情况 我行成立以分管运营业务的副行长担任组长,运营管理部、信息科技部、资金部、合规部、稽核部、各营业单位负责人为成员的自查工作领导小组,运营管理部负责本次支付结算检查工作的具体组织实施与协调工作。 我行依据历年来人民银行制定的支付结算管理、票据业务、账户管理、支付系统方面的检查方案,参照本行内部日常检查方案以及业务重点,制定了较为完善的自查工作方案。我行要求各自查单位开展自查工作时要以防范风险为导向,通过自查发现制度执行薄弱点,排查可能存在的支付结算风险隐患,真正达到自查实际效果。 我行制定的自查方案重点方面主要包括: 一是,已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我行开办的支付结算业务类型,相关制度是否仍适用现行业务操作;二是,我行是否严格遵照人民币结算账户管理办法办理各项账户业务;三是,我行是否严格遵守支付结算办法规定办理各项票据业务;四是,办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密;五是,支付系统运行是否正常,各类业务办理是否合规;六是,检查支付信息报告情况。(注:我行尚未开办银行卡类业务) 二、基本情况 (一)支付结算管理 我行依照本行实际支付结算业务开展情况,在开办人民币业务伊始,即制定了《客户服务及作业支援部准则》,该项准则基本涵盖了我行办理账户业务、票据类业务、支付系统业务的操作规范和内部控制方式,是指导我行办理作业业

最新保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

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一、反洗钱组织机构建设情况: 我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制,成立了“反洗钱管理工作小组”,公共资源部经理任合规官,财务部经理及运营部经理任合规专员,其它部门经理及前台岗为合规情报员。 人员发生变更,我中心支公司能及时按要求报备市人行。 二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况 根据反洗钱法的规定要求,我中心支公司在在2020年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{xx茂发[20xx]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[20xx]第011号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂发[20xx]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 1 工作保密制度》{xx茂发[2020]第013号}、《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{xx茂发[2020]第014号}、《xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{xx茂发[2020]第015号}、《关于进一步明确〈xxxx茂名中心支

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证件、赔款金额和银行帐号,填写客户信息真实性调查表。 四、在反洗钱制度的培训方面,分公司XX年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头,联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训,学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、《保险业反洗钱工作管理办法》。 五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点:由于xx寿险北京分公司成立时间不长,业务开展的不多,没有下设机构,遇到的问题和风险并不多。 保险公司作为服务性行业,对客户信

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付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。 二、反洗钱内控制度建设情况。XX年,我社根据上级有 关文件精神,组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作 领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工 作计划》(*** [XX]022号),对反洗钱做了全面部署,在全 社范围内大力开展反洗钱工作;之后,我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。 三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对XX年3月1 日至XX年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。一是 各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户

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XXX银行支行反洗钱工作自查报告 根据银发(2011)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等(转载自文秘家园https://www.wendangku.net/doc/326004207.html,,请保留此标记。)级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。

信用社反洗钱自查报告

信用社反洗钱自查报告 第1篇:信用社反洗钱自查工作报告根据省联社的工作部署,结合我县农村信用社的实际工作,为切实做好反洗钱工作,县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查,能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度,及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处,全面完善反洗钱工作措施,以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报: 一、机构组织设立反洗钱领导小组 自县联社设立安排反洗钱工作以来,我社成立了以主任为组长、副主任为副组长,我社员工为成员的反洗钱工作领导小组,对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作,对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工,完善了反洗钱工作的进展,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展,并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易,实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。 主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性,设立专门的反洗钱工作机构,配备必要工作人员专门负责反洗钱工作,能够做到“三明确”、“二落实”,将反洗钱工作职责落实到岗,落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告,再由专人打印整理按月报送县联社,并按照分级管理的原则,对分社的反洗钱情况进行监督、检查。 我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交

易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查,同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围,形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面,将反洗钱工作落到实处。 二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作 去年以来,我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作,组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具,结合存款利率上浮进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,积极配合我社开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。 新一年到来之际,我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,开展反洗钱学习活动,让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力,制定完善反洗钱内控制度,进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定,对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制,每月按时召开

银行自查报告

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新

形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四.整改措施及今后工作思路

自查报告 银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施 已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门,强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出,引发合规事件最为明显的原因是:不能持续强化全面合规的政策和程序,合规文化、意识和培训不足,不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出,合规建设是一个长期持续的过程,必须从各个方面得到加强。 银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在xx 年,中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出,国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,危及公众对银行业的信心,大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一,银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高,发展和实施合规风险管理的难度就越大,投入的资源就越多,花费的成本也就越高。 商业银行合规制度存在的问题 根据银行监管部门要求,商业银行需根据合规管理的相关规定,

对本行现有的管理制度进行梳理,并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析,因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排,导致总体架构混乱现象,这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面,以笔者调查的多家商业银行合规制度为例,进行简单剖析: 首先,制度体系有待合理化。具体表现为三个方面,一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则,并没有根据本行具体流程和特点进行细化,因而形成鸡肋制度,造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度,在总行层面已经相对细化,具有较强的可行性,但各个分支行依然盲目进行制度重建,仅重述总行相关规章,不仅徒增内部制度数量,也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性,某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴,不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢,与银行业务发展实践不匹配。 其次,制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下,某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说,在银行首先进行组织架构体系建设前提下,才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度,否则,将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如,某商业银行制定了信息管理制度,涉及

银行反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告 银行反洗钱自查报告一、组织机构建设情况。XX年,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。 二、反洗钱内控制度建设情况。XX年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》,对反洗钱做了全面部署,在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后,我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》,对反洗钱工作领导小组

及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。 三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、

银行合规自查报告范本

银行合规自查报告范本 银行合规自查报告范文(一) 今年以来,根据上级行的要求,营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动,这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况,述职如下: 一、学习《守则》的基本情况。 为切实提高依法合规经营的自觉性,转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后,先行进行了自学,学习总区行营业部三级领导的动员讲话,《守则》原文,并自觉地记录了学习笔记,二是学习结束后,参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动,进一步提高了风险防范意识,强化了合规操作的意识,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习,增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育,认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险

反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告 结合实际情况,义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据本网点人员变动及实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,网点主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。联社在各个网点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估办法》、《反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失

泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自

银行反洗钱数据报送自查报告

银行反洗钱数据报送自查报告反洗钱是维护公平公正的市场经济秩序的客观要求,维护金融体系的稳健运行对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。下面我们一起来看看银行反洗钱数据报送自查报告的范文吧。 篇一按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况报告如下: 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 xxx4年,我们在县人民银行的正确领导下,站在xxx3年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地,勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作,我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况。 根据上级分行和人民银行工作要求,结合全行实际情况,我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度,出台了《中国

银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 (二)机制设置情况。 一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。 二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易,该程序能立即进入自动关注状态,并进行提示,使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告 根据人行***市支行6月15日的会议精神,我社对反洗钱工作情况进行了一次自查,现将自查情况汇报如下: 一、组织机构建设情况。2003年,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。 二、反洗钱内控制度建设情况。2003年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》(*** [2003]022号),对反洗钱做了全面部署,在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后,我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。 三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间,我社大额交易笔数9489笔,大额交易金额995198万元:存款业务5137笔,金额712108万元,其中存款2987笔,金额593496万元,取款2150笔,金额118612万元;结算业务4352笔,金额283090万元,其中汇票56笔,金额14586万元,支票4296笔,金额268504万元。 我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,加强对大额现金、转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常(本文来自第一范文网https://www.wendangku.net/doc/326004207.html,,转载请保留此标记。)交易报告制度,制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度,对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否存在异常,都能够主动上报。 五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2005年3月31间我社开立帐户总数1975户,保存交易记录9489笔,我社职工均能自觉加强帐户管理,建立健全帐户数据信息档案,保存客户的帐户资料和交易记录,实行科学有效的交易监测,暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。 六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年,我社组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具,结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,积极配合我社开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬,我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,开展反洗钱学习活动,让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。

反洗钱自查报告(多篇范文)

反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告 分行法律与合规部: 根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求,近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查,现就检查内容相关情况报告如下: 一、工作计划完成情况 XX年度,我行各项反洗钱工作均已按计划实施。 其中,做的比较好的有:在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策,认真执行x银发?xxxx?xx号文;补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%,并能够在10月底前全面完成;反洗钱培训均按期进行,并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训;尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成,会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息,由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外,在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准,后期应加强客户风险等级划分的学习,并提高对相关信息的关注度;虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高,但后期还应积极留存分析记录,不仅是“勤勉尽责”的要求,同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料;我行未做好每季

选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作,后期将逐步完善此项工作。 二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文,同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则; 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”; 3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户; 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务; 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务; 6、我行受理过有关“控制类业务”(伊拉克)的汇入汇款一笔,有关“高风险类业务”(黎巴嫩x笔,巴拿马x笔)的汇入汇款共x 笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时,我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据,审核其贸易背景;此类交易均为产品,且未涉及联合国等制裁项目或内容; 7、我行有外资控股企业,此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。 三、客户身份识别开展情况

银行关于反洗钱工作的自查报告

银行关于反洗钱工作的自查报告 ⅩⅩ农村合作银行: 根据人民银行、省联社对ⅩⅩ年反洗钱工作检查情况来看,我省农村合作金融机构反洗钱工作方面内控制度执行不严格,操作规范和要求随意性大。为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动,维护金融安全,根据《金融机构反洗钱规定》以及反洗钱各项法律法规和相关制度,我支行对辖内8个网点的反洗钱工作情况进行了一次全面自查,现将自查情况汇报如下: 一、基本情况 1、组织机构建立情况。ⅩⅩ年10月,我支行成立了以支行行长为组长,副行长为副组长,主办会计及分理处主任为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。为了使此项工作落在实处,于今年年初又再次重申领导小组的岗位职责,明确了反洗钱工作责任。其次是以各营业网点为单位成立了相应的工作小组,指定专人负责反洗钱工作,确定营业网点会计为反洗钱审核员对本网点日常业务往来情况进行专门业务审核和资料收集,由网点出纳人员为反洗钱业务员负责对大额交易和可疑交易填报工作,并指定了反洗钱A、B岗人员,明确反洗钱领导小组每个成员的工作职责,且按照上级要求,各网点反洗钱岗位人员调整后,必须在10个工作日内向支行备案。 2、反洗钱内控制度建立情况。近年来,我支行根据上级有关文件精神,制定了《城东支行反洗钱工作实施方案》、《城东支行反洗钱内

控制度》、《城东支行人民币大额和可疑支付交易报告内控制度》、《城东支行年反洗钱工作计划》等,对反洗钱工作做了全面安排和部署,职责分工明确,确保反洗钱工作的深入开展。 3、客户开户审查情况。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。从2007年7月起各网点坚持在公民身份联网核查菜单中进一步进行核实公民身份的真实性, 客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求的帐户开立。 4、大额和可疑交易报告情况。因城东支行各网点地处山区,经济发展缓慢,市场不活跃,现金流量较小,大额支取相应较少,但能按照一个《规定》、两个《办法》的要求,加强对大额现金、转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立了《大额现金备案登记簿》、《可疑支付交易报告登记簿》。按照“了解客户”制度原则和审慎性原则,真实、准确、完整、及时填报交易数据。截止ⅩⅩ年6月20日共填报可疑交易272笔,金额为13074.9万元。大额交易数据401笔,金额为8191万元。其中个人可疑交易为214笔,金额为9685.2万元;对公可疑交易58笔,金额为3389.7万元;个人大额交易为360笔,金额为5985万元;对公大额交易41笔,金额为2206万元。同时能够严格执行ⅩⅩ农村合作银行对大额现金支付管理规定

营业部反洗钱自查报告

营业部反洗钱自查报告 尊敬的人民银行市中心支行: 我部根据人民银行绥化市中心支行2016年反洗钱现场检查相关要求,特制定自查报告如下: 一、反洗钱组织机构建设和各项内控制度的制定及落实情况,高级管理层履行反洗钱职能情况,业务条线反洗钱工作概况。 1、反洗钱组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱监管要求和《关于调整<华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责>的通知》(华泰证字〔2011〕282号),营业部的反洗钱工作小组紧急召开会议、明确反洗钱工作小组职责、组长职责、组员职责以及专管员职责,并报备至中国人民银行肇东支行。 2、反洗钱内控制度建设情况 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、法规及《华泰证券反洗钱内部控制制度(试行)》制度,完善和下发了《华泰证券绥化肇东正阳大街证券营业部反洗钱内部控制制度》,并向中国人民银行肇东支行报备。 3高级管理层履行反洗钱职能情况

营业部总经理为营业部反洗钱工作小组组长,严格落实人民银行反洗钱相关规定,认真负责主抓反洗钱工作。 4. 业务条线反洗钱工作情况 我部严格按照人民银行反洗钱要求认真布置各业务条线分反洗钱工作,实施专人负责制度。 二、按照规定履行客户尽职调查情况,特别是开展持续客户尽职调查的情况,在办理证券业务时了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的身份基本信息登记及留存情况。 根据人民银行反洗钱客户尽职调查相关要求,我部在开户环节对客户身份识别,要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件,真实、完整地填写客户基本信息表格,柜台人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息,或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息,认真、严格审核客户填写的信息内容,留存相关资料复印件。并准确录入客户信息,建立客户信息档案,包括客户的姓名、性别、出生日期、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查,各项业务办理均符合相关制度要求,未发现匿名、假名账户。

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