C15100期货产业客户营销 90分

C15100 期货产业客户营销 90分

一、单项选择题

1. 基差交易是指按一定的基差来确定（），以进行现货商品买卖的交易形式。

A. 现货价格与期货价格

B. 现货与期货价格之差

C. 现货价格

D. 期货价格

您的答案：C

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

2. 产业客户最核心的需求是（）。

A. 盈利

B. 对冲价格风险

C. 调节库存

D. 降低财务费用

您的答案：B,A

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 期货市场可以为生产经营者（）价格风险提供良好途径。

A. 规避

B. 转移

C. 分散

D. 消除

您的答案：C,A,B

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

4. 产业客户不会关心保值头寸的盈利性。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：0.0

5. 产业客户的开发应有清晰的行动目标、行动方向、行动步骤以及相应的资源支持。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

6.

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 利用期货市场，产业客户可形成负库存。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

8. 产业客户都会面临价格风险。（）

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

9. 针对产业客户初次电话拜访的主要目的是了解企业结构、可能的风险、期货业务可能的联系人，争取面见的机会。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 无论价格涨跌，套期保值总能实现用现货市场的盈利部分或全部冲抵期货市场的亏损。（）

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

期货公司如何做好产业服务

期货公司如何做好产业服务 2013-11-06 06:48张华我要评论0 字号： 期货市场是在一定经济基础上发展的产物，如何让企业利用期货工具为发展助力是期货行业关注的焦点。实践证明，期货市场可以长期服务于企业经营。对企业来说，期市除了具有避险、价格发现以及投资等功能外，还具有服务经营、科学调节经营节奏等功能。 不过从企业的运用情况来看，期货市场的功能发挥有些水土不服。究其原因，一方面是企业连续经营下的期货运用机制出现了问题；另一方面也与期货行业及企业缺乏相应的人才有关。目前大多数企业的避险是建立在被动模式下的，静态的多，利用连续性策略的少。而避险的真正意义是风险的事前管理，而非事后。在好的风险管理模式下，真正需要运用期货工具避险的需求反而降至最低。 从企业需求角度来看，最表观的需求是避险和价格发现，而内涵式的需求还包括战略、管理、财务、税收、行业、融资及期货市场咨询等。从这一点来看企业的需求是项浩大的工程。这将改变企业的运营管理模式，促使企业管理流程再造。 服务人才是基础 服务是以满足客户需求为基本前提的。期货公司要给客户带来递延价值，这对客户来说，将是超预期体验和满足。如何提升服务的内涵、质量和速度，离不开对客户需求有深度理解的高端服务人才。人

才是期货公司服务的根本，如何让服务人员变成服务人才，值得期货公司思考和加大投入。 风险管理定位需先行 帮助企业定位是企业参与期货市场的关键。从笔者长期积累的经验来看，很多产业客户是冲着避险的目的进入期货市场的。不过在实际运用中，往往由避险变成了投机。角色的错位会给企业带来不必要的风险。在企业参与期货市场前期，企业定位看似简单，但实质上却是一项根本的带有导向性的工作。 流程再造不可缺 企业要达到参与期货市场的预期目标和效果，管理流程再造是不可或缺的环节。从管理学的角度来看，一个团队的成功与否，一方面是源于流程的科学性，另一方面源于职责的明确性。每个环节的人员做好了本职工作，团队的成功概率才可能较大。企业参与期货市场方面也是同理。企业在设计了流程和组织结构的背景下，明确具体的岗位职责，并建立相关的制度，才能保证各项工作有效落实。 培训工作要做实 在明确了流程、组织机构以及制度建设后，接下来就是对企业人员的培训。人员培训主要分为两部分：一是对企业中层及以上管理人员的培训，主要目的是提高管理层对期货市场功能以及企业参与期市

期货公司营业部工作计划

期货公司营业部工作计划 期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其交易结果由客户承担。期货公司是交易者与期货交易所之间的桥梁。下面是小编搜集的期货公司营业部工作计划，欢迎参考阅读。 期货公司营业部工作计划 一、整体原则 1、以行情软件为依托，结合各阶段行情特点，逐渐形成一套行之有效交易公式与交易模式，并形成一定有特色的研究能力。 2、充分消化吸收公司现有的各项资讯、发挥各员工的潜力，分工合作的展开贴近市场的咨询服务，以期提升交易量，为客户提供切实的服务，树立公司良好的工作形象。 3、形成有特色的投资文化。 二、咨询工作拓展思路 1、建立良好的咨询反馈机制。在与客户的交流过程中，咨询人员要将客户的意见及时汇总并反馈到相关人员及部门，一方面认真解决客户的问题，另一方面检验基础咨询的实际效果。 2、咨询首先从日常服务做起，扎根于基础咨询。根据分工，有各自的侧重面研究，主要针对期货品种和主力机构的情况进行划分。 3、与营业部客户形成紧密咨询服务关系，咨询直接达成与客户交流的通道，让客户感受到我们期货公司的咨询服务无处不在。 营业部作为期货公司的直属经营机构，尽管有一定的客户资源，但运营成本现在普遍高，主要是场地租赁费用、人员工资及福利费用。作为期货公司—特殊的金融行业，任何在人才上的吝啬，都能造成人才的流失，特别是国内期货市场面临即将到来的空前发展机遇。 期货公司营业部工作计划 xx年公司推出客户配资政策，使得公司产品研发更具多样性，产品功能更

多，对客户更具优惠性，可供选择的客户面也更加广泛。而且对于我们营业部的工作与宣传也有着多重好处，面对好政策，我们自然也要调整自己的工作方法，制定更加有利于公司发展的工作计划。 一：明确公司性质 周二小会已经明确，公司现阶段定义为“中介”，也就作为交易者与期货交易所，投资公司之间的桥梁。在履行好我们营业部的基本职能的情况下，如何更好地服务于客户与投资公司应该成为我们考虑的重点。要想更好地服务于这两者投资咨询业务的改进自然放在首位。由于营业部内人员限制，投资咨询业务一直由市场开发人员代办，这是可行的，但也确实有着让客户感觉公司不够正规，潜在客户咨询困难，内部人员工作过于独立，缺乏合作等缺点。为此，我认为营业部应设立专职免费投资咨询电话及QQ号并打出广告，由于现阶段公司状况，咨询电话可以由一人正式接听后再转接给其他市场开发人员，这样既显正式，又有利于将潜在客户发展成为真实客户，增加开发人员拓展市场的工作效益。同时QQ的使用多采取视频，甚至是多方视频的方式进行(即两到三个市场开发人员同时面对一个客户进行视频解答)，能够使咨询服务更加直观，使客户感觉到自己更受重视。而多方视频能使解答更加全面，员工之间多加交流，增多工作磨合，提高凝聚力和工作效率。这些工作我认为是近期内相对容易完成的，所以可以在会后立即投入建设，争取在一个月内建设完成，一个季度内完善并取得初步成效。 二：发行产品 结合配额制，改进原有产品，新产品的方向就是控制风险，首先公司推行的配额制其实就是融资的进一步加强，自然而然的交易的风险也因之扩大，交易盈利部分全部属于投资者所有，当然亏损也全部由投资者承担，我们不承担交易风险。如果产生亏损，在投资者交纳的保证金里扣除。亏损达到保证金的一定比例，停止操作，以此来降低风险。 我们收取的交易手续费按配额后的资金量为标准收取，这使我们的手续费收取量增大很多，公司可以适当调低一定费率(费率多少，降低多少由于我不够了解公司标准，没法明确指出。只要能将手续费额控制在同行业配额后总金额的手续费额度与客户出资额的原标准手续费收取额度之间，皆是合理的。)以此来增加客户吸引力。当然仅仅以配额原有的优惠也足以吸引大量客户没所以我认为应

产业客户的开发与服务探讨

产业客户的开发与服务探讨 第三章“黄金品味与发展”团队作为服务的核心力量第三章公司在工业客户发展中的运作实践第一章:如何做好工业客户发展与服务？，如何做好工业客户的开发和服务，a 、了解“工业客户发展”的空间和前景 从商品期货市场来看，各国500强企业使用衍生品的比例一般为90%，而中国只有60%。商品期货业务渗透到商品价值链的每一个环节，包括生产、销售、加工、运输、批发和零售。 目前，我国只有少数有色金属、豆油等期货产品，参与套期保值的比例相对较高。然而，一些新兴的期货产品(新开发和即将推出)包括塑料、焦炭、玻璃等。工业资本仍处于期货市场套期保值的初始阶段。 因此，随着国内商品期货品种的不断完善和新品种的上市，工业客户的发展前景广阔，空间巨大。，如何做好工业客户的开发和服务，2 、工业客户开发和服务的关键点 1.根据上市交易的期货品种瞄准行业客户。 2.识别行业客户类型，发现行业客户生产经营中的风险点，制定有针对性的发展对策。 3.研究产业链，融入产业核心圈。 4.敦促R&D力量进入真正的企业。 5.为工业客户提供“四合一”服务，将期货功能与工业客户的需求结合起来。，如何做好工业客户的开发和服务，工业客户的发展从上

市期货交易品种的产业链开始。 (1)对上市期货品种的相关企业进行调查和检查，发现、目标行业客户 (2)从上市交易品种在产业链中的地位出发 (3)产业链的市场化程度决定了产业客户的潜在需求(4)明确目标客户，为下一步做好准备，如何做好产业客户的开发和服务，并制定有针对性的发展战略:1.产业客户的潜在需求-培训、沟通、刺激客户的潜在需求 2.有风险规避需求的客户-类似套期保值案例的培训 3.有投资需求的客户-投机和价值投资案例培训 4.在期货市场失败的客户-失败案例分析 5.期货市场交易、未找到成功的交易模式-公司交易技能、风险控制案例培训 6.期货市场中非常成熟的工业客户-了解竞争对手、营销公关、产业链研究，在研究中寻找和定义工业客户后，目标工业客户的轮廓变得更加清晰，我们进入了一个全新的行业。从那时起，重点将转移到产业链的研究，这是我们服务工业客户的最基本的部分。对工业客户需求期货意愿的影响程度从战略需求到生产过程，甚至到特定的技术需求。因此，我们需要了解行业的特点，深入了解行业客户的需求水平。，进入产业核心圈，1.高级公司积极参与产业活动，接近产业核心 2.选择合适的时间、不同层次的信息、产业研究、宏观研究、企

期货公司经纪人管理暂行办法.doc

附件1 期货公司委托开展中间介绍业务管理办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为规范期货公司委托开展中间介绍业务，维护期货市场秩序，保护客户合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》和《中国期货业协会章程》等规章制度，制定本办法。 第二条本办法所称中间介绍业务（以下简称介绍业务），是指期货公司委托机构为其介绍客户并提供相关服务的业务活动。 第三条期货公司应当审慎开展介绍业务，建立健全相关管理制度，采取有效措施防范受托机构在提供介绍业务过程中发生违法、违规或者超越委托权限、损害客户合法权益的行为。 期货公司基于期货业务合同对受托机构介绍的客户承担责任。 第四条期货公司应当委托机构从事介绍业务，不得以任何形式委托个人开展该业务；期货公司不得委托与其他期货公司存在介绍业务关系的机构开展介绍业务。 第五条中国期货业协会（以下简称“协会”）依法对期货公司委托开展介绍业务实行自律管理。

第二章受托机构的遴选及备案 第六条期货公司应当勤勉尽责、审慎开展介绍业务，充分调查、了解受托机构的基本情况，委托符合下列基本条件的机构开展介绍业务： （一）在中华人民共和国境内依法设立的机构； （二）受托机构与期货公司签订协议时，净资产不低于30万元人民币； （三）受托机构的介绍业务部门负责人及全部从事介绍业务的工作人员应当通过期货从业人员资格考试，且不得少于2人； （四）受托机构介绍业务部门负责人及从事介绍业务的工作人员不得为证券期货公司从业人员，未被中国证监会等金融监管机构或中国期货业协会等行业自律组织采取市场禁入、暂停或撤销从业资格等处罚措施，或者处罚期已经届满； （五）法律、法规或其他规范性文件中规定的其他条件。 第七条期货公司应当在与受托机构签订合同后5个工作日内向协会备案，备案信息包括： （一）受托机构基本信息，包括：机构名称、社会信用代码、注册地点、办公地点、经营范围、联系方式、曾建立过介绍业务关系的期货公司、负责人姓名及联系方式； （二）介绍业务负责人姓名、身份证件号码、年龄、学历、联系方式、主要工作经历、期货从业资格考试信息； （三）介绍业务从业人员姓名、身份证件号码、年龄、学历、联系方式、工作经历、期货从业资格考试信息； （四）合同文件；

银行旺季营销活动实施方案

银行旺季营销活动实施方案旺季营销 活动实施细则 一、活动宗旨 “统一主题、明确时间、细化标准” 二、活动时间 活动开展期：2015年12月10日至2016年4月10日，活动分为三个阶段： 启动阶段：2015年12月10日-2015年12月31日 实施阶段：2016年1月1日-2016年3月31日 总结阶段：2016年4月1日-2016年4月10日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。 四、活动目标 （一）截止2016年3月31日储蓄存款余额达到1.78亿元。

（二）截止2016年3月31日日均储蓄存款达到1.45亿元 （三）优质客户（总资产5万元以上）新增300户 （四）理财产品保有量净增0.25亿元 （五）信用卡新增客户350户 （六）个人产品覆盖度提升100% 五、活动形式 一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传；二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍，重点推荐我行存款利率上浮到顶，电子银行手续费免费等优势业务；三是利用营业网点电视、led电子屏滚动播放宣传短片、标语，多角度介绍我行的优惠服务，为旺季营销营造良好氛围；四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值，提高县域支行的品牌影响力；五是利用多种厅堂一体化营销方案，带动支行厅堂营销氛围，提高客户满意度。 六、营销措施 1．支行集中开展优质、高端客户回馈活动。 时间：2016年1月1日-2016年1月31日。

C15100期货产业客户营销(100分)

试题 一、单项选择题 1. 多头套期保值者在期货市场采取多头部位以对冲其在现货市场的空头部位，他们有可能 （ ）。 A. 正生产现货商品准备出售 B. 储存了实物商品 C. 现在不需要或现在无法买进实物商品，但需要将来买进 D. 没有足够的资金购买需要的实物商品 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 2. 产业客户最核心的需求是（ ）。 A. 盈利 B. 对冲价格风险 C. 调节库存 D. 降低财务费用 您的答案：B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 期货市场产业客户开发的起点是（ ）。 A. 电话拜访 B. 陌生拜访 C. 建立行业渠道 D. 收集名单 您的答案：D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 4. 产业客户不会关心保值头寸的盈利性。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 产业客户开发的一般步骤是：找关系，登门拜访，设计交易方案，回访，关键公关。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0

6. 期货客户按风险偏好类型可分为投机客户和保值客户。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 企业同时面临上游敞口和下游敞口时不能进行套期保值。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8. 具备期货专业技术分析能力和趋势把握能力就可以搞定客户。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 9. 帮助企业参与定投标策略制定对争取企业成为保值客户意义不大。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 10. 提供价格资讯以及经营帮助是产业客户的核心需求。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 试卷总得分：100.0

期货公司客户服务架构

期货公司客户服务架构 一、打造客服核心产品 从表面上看，期货公司没有有形产品，是为投资者提供交易通道和技术软件支持的金融服务公司。但近几年随着期货创新业务的快速发展，各家期货公司都迅速行动起来了，大力提升软硬件水平。可以预见，随着期货业内的竞争越来越激烈以及创新业务的开展，而上述交易通道和技术硬件支持明显面临同质化的问题。 投资者选择一家期货公司的终极目的是为了赚钱，或者说资产增值。因此期货公司之间竞争最终的落脚点，就是能否为客户的资产实现增值，或者说能否帮助客户“有效控制风险，实现长效收益”。因此，期货公司卖的不是交易通道或技术支持，而是能为客户“控制风险、实现盈利”的能力。这种能力归根结底就是我们能为客户提供服务的水平。 从这个意义上说，客户服务水平是整个公司的核心产品和核心竞争力。如果说营销能力决定有多少客户选择我们公司开户，那么客服能力就决定客户能与我们公司合作多久，能为公司创造多少收益和品牌效益（口碑宣传效果）。营销奠定了客服的基础，但是，好的客服才是营销的标的，两者关系就像实体企业中的产品和营销团队一样。没有好的营销团队，好产品不一定能卖好，但是如果没有好的产品，营销团队显然会很吃力。 为此，我们必须创立具有自己特色的科学客服模式，才能在未来的竞争中抢占先机，赢得市场。 二、科学的客服模式 （一）组织架构 公司客服模式，可以简称为“二位一体”的客服模式。具体讲，就是公司设客户服务部，与业务团队（市场拓展部）共同组建成客服团体，既分工明确，又做到协调配合，共同为客户资产增值服务。 1、客户服务部：公司客服部由从事期货业多年、理论知识扎实并且具有实战经验，且全部具有期货从业资格的人员组成。客服工作大致可以分为三部分。 （1）风险控制：期货投资风险，具有客观性、经常性、双向性及放大性的

C16023 期货产业客户服务 课后测验100分 三套

1. 期货公司为期货产业客户提供的传统服务包括（）等。 A. 期货产业客户保值服务 B. 产业锁定利润服务 C. 企业期现套利服务 D. 企业跨市套利服务 描述：期货产业客户传统服务 您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 针对期货产业客户的保值服务包括（）等类别。 A. 现有库存卖出保值 B. 已销售订单原料买入保值 C. 农产品收割前卖出保值 D. 已销售订单原料卖出保值 描述：期货产业客户保值服务 您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 企业在运用期现套利时需要具备（）等方面的条件。 A. 具有快捷的现货收购、流通渠道 B. 具备严格的收购质量控制体系 C. 具有丰富的交割经验 D. 具备充足的资金来源

描述：企业期现套利 您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 目前可以利用期货市场锁定工业利润的主要有（）等行业或企业。 A. 大豆压榨行业 B. 蛋鸡养殖行业 C. 螺纹钢生产行业 D. 部分煤化工企业 描述：产业锁定利润服务 您的答案：D,A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 利用期货市场锁定工业利润（）。 A. 要求上下游产品均有对应期货品种或可替代期货品种 B. 是企业提高规模的利模式 C. 主要针对的是加工型企业 D. 可应用于大豆压榨行业 描述：产业锁定利润服务 您的答案：B,C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 在为期货产业客户提供保值服务时，需要注意（）等方面的问题。 A. 套期保值头寸的计算

某公司营销方案与客户维护方案

包钢稀土 ---- 法人评价 一．基本情况 公司前身包钢稀土三厂成立于1961年,主营稀土深加工产品,稀土新材料生产,销售,稀土高科技应用的产品开发,生产,稀土产品出口,是目前我国稀土工业规模最大的生产厂家. 包头钢铁公司稀土三厂及选矿厂稀选车间的资产经评估,并经国家国有资产管理局国资评(1997)397号文批复确认:净资产为15634.23万元.1997年1月,内蒙古自治区人民政府内政股批字(1997)1号文批准,以包头钢铁公司所属稀土三厂及选矿稀选车间为基础,以募集方式改建设立公司. 二．资信状况 2007年9月，包钢公司生产的钐铕钆富集物、镨钕系列稀土产品、混合稀土金属被内蒙古自治区人民政府评为“内蒙古名牌产品”2008年12月，包钢稀土被评为改革开放30年内蒙古创新型企业先锋联合资信评估有限公司近日发布跟踪评级报告，决定维持内蒙古包钢稀土（集团）高科技股份有限公司主体长期信用等级为AAˉ，评级展望为稳定，并维持“09稀土CP01”和“09稀土CP02”的信用等级为A-1。目前公司产品毛利率处于较高水平，债务结构有所改善，现金类资产充足，对待偿还的短融资券具有较好的保障能力。考虑到公司收储带来的市场影响力，2010年以来行业的发展趋势向好等因素，公司信用基本面有望保持稳定。 三．经营管理 在加强资源管理、控制总量的基础上, 以推进全面预算管理为核心,以促进销售为龙头,狠抓提产降本增效工作,使2007年生产经营等各项指标再上历史新台阶. 1、推行全面预算管理,提高生产经营水平2、巩固并加强"五统一"管理成果,进一步延伸稀土产品的市场控制力3、顺利完成包钢集团内部稀土资产的整合,公司集团化、规模化管理趋势明显增强4、电池极板和动力电池两条生产线投入生产5、一车间萃取厂房恢复建设工作完成6、加大科技创新的投入,促进生产和环保工作的协调发展7、进一步强化内部控制制度的建设,保证公司依法经营,规范决策8、产品质量工作取得新成绩公司注重产品质量工作, 通过不断加大技术创新、科技投入,推进品牌战略,使产品质量的不断提高.公司坚持"为客户提供最优质的产品与服务"的经营理念,产品质量和品牌取得国家、内蒙古自治区和包头市的多项殊荣, 为公司树立了良好的形象,增强了企业的核心竞争力. -----------市场评价

期货公司互联网开户操作指南

期货公司互联网开户操作指南 为规范期货公司互联网开户的操作流程，落实期货市场开户实名制、风险揭示、客户适当性等要求，保护客户合法权益，根据《期货公司互联网开户规则》等有关规定，制定本指南。期货公司应参照本指南建立健全本公司的互联网开户流程和相关制度，规范互联网开户的操作行为。 一、身份识别 （一）期货公司接受客户申领数字证书前，应要求客户在线提供以下资料： 1.本人身份证号码、姓名、证件有效期、联系地址等信息； 2.本人第二代居民身份证的原件正、反面彩色图片； 3.本人在线拍摄的头部正面照； 4.经过动态密码验证的移动电话号码； 5.期货公司认为必要的其他资料。 （二）期货公司应当对客户进行身份验证，包括但不限于以下内容： 1.验证客户提供的身份证图片和本人头部正面照清晰有效； 2.检查身份证图片和客户拍摄的头像是同一人； 3.检查客户提供的证件是否在有效期内； 4.连接全国公民身份信息查询服务系统，对客户提交的身份证号码和姓名进行验证（如全国公民身份信息查询服务系统能够反馈身份证照片，应检查客户上传的身份证图片和全国公民身份信息查询服务系统反馈的身份证照片一致）； （三）各期货公司应安排开户人员对客户进行实时视频审核，实时视频审核至少包含以下内容： 1.应主动向客户出示开户人员姓名和执业资格证号等信息； 2.通过比对客户提供的身份证图片，确保视频对象是客户本人； 3.在视频审核过程中，客户应持本人身份证出现在视频采集镜头中，所持身份证与上传的身份证图像必须一致； 4.客户确认自愿开立期货账户； 5.客户确认本人提供的开户信息真实有效； 6.期货公司认为必须审核的其他内容。 二、数字证书 （一）期货公司应确保客户完成身份识别后方可申请数字证书。 （二）期货公司应指导客户在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》，在线安装数字证书，并进行证书密码设置。通过数字证书，方能对开户协议等进行电子签名。 （三）期货公司应指导客户在安装有本人数字证书的计算机或移动终端上办理互联网开户手续。 三、风险揭示 （一）期货公司应当通过提供在线视频播放、客户在线阅读或与客户进行视频交互的方式，向客户讲解《期货交易风险说明书》、《客户须知》等风险揭示文件。 （二）期货公司对客户进行风险揭示后应当由客户以勾选等形式进行确认。 四、投资者适当性管理 （一）期货公司在互联网开户时应对客户进行适当性调查，调查内容包括但不限于： 1.客户基本信息：年龄、个人职业、教育程度等；

客户活动策划方案

客户活动策划方案 篇一：客户联谊活动策划方案 金星家园 新春客户联谊会暨太白金星石揭幕策划方案一、宗旨 金星家园项目自20XX年3月16日开盘以来，在市场运作已近两年了，金星家园的业主群体不断壮大，金星的品牌在不断成熟。为答谢老客户，促进物业公司与业主的交流，拉近与客户间的距离，吸引更多的朋友来小区参观，扩大口碑宣传的影响，提升金星品牌，提高金星家园的美誉度，举办此次客户联谊会。 二、时间 暂定于20XX年1月16日下午（考虑工程进度和天气因素） 三、地点 会所二楼、小区景观带（考虑工程进度） 四、参加人员 业主及亲朋好友、当天看房的新客户、公司老总及全体员工五、具体事项（一）筹备期1、2、 咖啡厅布置礼品购买 3、会所二楼如有部分工程结束立即布置 4、小区景观的整理 5、联系主持人、文艺节目 6、联排、公馆样板房准备开放 7、联系礼仪公司，宣传条幅、彩旗、彩虹门8、谜条准备

9、通知业主（含信件、贵宾券、贺卡、活动安排表、提醒业主准备节目和建议。） （二）实施期（1月15日—16日）15日下午1、2、3、4、5、6、 小区彩旗、欢迎标语、花卉的布置 从入口处铺上红地毯延伸至小区最好的地方（视情况而定）各项室内布置全部到位 景观带的保洁以及整个小区的卫生儿童沙池里娱乐设施的安全检查会所广场巨石批上红绸 16日上午1、2、3、4、5、 在人工湖东岸的路面上布置一个套圈的游戏（凭贵宾券参加）会所与6号楼之间布上谜语（解迷设在接待处）棋牌室、乒乓球球、健身房、少儿活动室准备在景观处藏上礼品 东大门南大门保安到位（业主车辆调度，其余保安负责现场安 防）6、7、8、 设业主报道处（位置暂定在东面楼梯处，不影响销售）在人工湖面上的木板上摆放水果、食品、饮料主持人到位及时沟通（暂定刘刚、罗星备用） 16日下午（方案一）联谊会版块1、2、3、4、5、 业主报道，到二楼多功能厅落座（1：30之前）联谊会定1：30开始，视情况可延至2：00开始人员落座，主持人介绍，并致开场白彭总、邬总致辞，业主代表发言 文艺节目（一个半小时，外请演员的节目，加业主们自己的一

期货市场客户开户管理规定(4).doc

期货市场客户开户管理规定 第一章总则 第一条为加强期货市场监管，保护客户合法权益，维护期货市场秩序，防范风险，提高市场运行效率，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》等行政法规和规章，制定本规定。 第二条期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。 第三条中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称监控中心）负责客户开户管理的具体实施工作。期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，应当统一通过监控中心办理。 第四条监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统（以下简称统一开户系统），对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。 第五条期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理，并将各类申请的处理结果通过监控中心反馈期货公司。 第六条监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。 第七条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依法对期货市场客户开户实行监督管理。 中国期货业协会、期货交易所依法对期货市场客户开户实行自律管理。

第二章客户开户及交易编码申请 第八条客户开户应当符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定，并遵守以下实名制要求： （一）个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证； （二）单位客户应当出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件。除中国证监会另有规定外，单位客户的有效身份证明文件为组织机构代码证和营业执照； （三）期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致； （四）在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息。 第九条期货公司应当对客户进行以下实名制审核： （一）对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户，核实单位客户是否由经授权的代理人开户； （二）确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。 第十条客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料： （一）个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件；

银行中高端客户营销方案

XXXXX银行中高端客户营销方案 随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。 一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。 二、营销目标人群：辖区内净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。 三、营销准备工作 （一）搜集客户信息、了解客户需求 1.多渠道了解、收集客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。 一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。建立家庭基本信息表（表1） 2.了解客户的财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。

（1）了解客户日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。 （2）了解客户家庭资产负债情况 根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。 （二）客户财务状况分析 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。以下家庭财务指标分析供参考： 1.节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。 2.流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 3.净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。 4.偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。 5.财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。 6.投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。

做期货必看的20篇好文章

TOP1 炒单女神谢雨：炒单纪律最主要的是止损 一个被圈内友人誉为“炒单女神”的80后美女炒手，2013年实现连续四十几周盈利，8万本金做到1000多万。大概在2008年的时候，谢雨对金融证券有些接触，那时候主要操作股票以及权证，身边的朋友有的在做期货，感觉可以双向交易，于是开始尝试操作期货。在未接触期货以前，她还在经营一些生意。当她融入交易后，被交易所吸引，才发现这是她所热爱的事业。她认为炒单纪律最重要的是止损，炒单方法是根据一位前辈的理念加上自己的改变不断摸索试验出来的，其特点就是一个字，快！她主要操作股指，股指的流动性比较大，适合炒单。谢雨认为无论哪种交易方法，执行力和风险意识是最主要的，进场依据基本就看K线形态，盘口辅助，到了后期基本上就是盘感交易。她的每笔单子都有固定止损，止盈是根据K线形态与技术判断的，有人曾经问过她的仓位，炒单拼的是速度，对于追求速度的她一般都是满仓打。炒单非常消耗人的精神，她认为每天锻炼身体，休息好是一件很有必要的事情。当谈到炒单者逐步增加是否会感到压力时，她觉的交易就是交易自我，我们不能带着压力来做交易。 TOP2 期货，你到底好在哪里？

在期货市场上有这么一句话：“如果你爱一个人就让他去做期货，如果你恨一个人也让他去做期货。”这就是期货的魅力，它能让你行走在天堂，也能将你打入地狱，甚至再也无法回到“人间”。作者通10年的期货交易，体验了高峰与低谷，学会了如何善待成功与失败，如何善待自己。在文章中他提到：期货投资的精彩之处在于-----他不仅使你赢得很精彩，同样可以使你败得很精彩。总之，一旦你进入期货，一旦你以期货为伍，就注定这一生不平淡。期货投资的确奇妙，的确残酷。从本质上说它不过是一种生意而已，但却决非一般的生意！任何投资都有风险，但风险的降临都不会象期货那样来得如此之快，一个房地产项目投资周期可能要3年才知道结果，但期货投资也许只要3天就会让谜底揭晓，极端的时候只需要几分钟你已经死去。 TOP3 老公分析，老婆下单，夫妻两年赚760万 他/她们是期货界的“神雕侠侣”，河南洛阳侠女吕慢慢，期货交易7年，专职交易，也做股票、基金。主要以波段，也做日内交易，以技术分析为主，短的单子是主观交易，长的单子是系统化交易。偏好操作橡胶、螺纹钢、PTA。目前为期货中国网实战排行榜账户“吕慢慢”操作者，以“家庭式作坊”操作，其丈夫做策略分析，由她来下单操作，目前操作资金600万左右，两夫妻从2012年至今（2014年10月15日）为止已在期货市场盈利760万。

期货公司工作计划三

工作计划参考范本 期货公司工作计划（三） 撰写人: ____ 部秤

xx 年公司推出客户配资政策，使得公司产品研发更具多样性，产品功 能更多，对客户更具优惠性，可供选择的客户面也更加广泛。而且对于我们营业部的工作与宣传也有着多重好处，面对好政策，我们自然也要调整自己的工作方法，制定更加有利于公司发展的工作计划。 一：明确公司性质周二小会已经明确，公司现阶段定义为“中介”，也就作为交易者与期货交易所，投资公司之间的桥梁。在履行好我们营业部的基本职能的情况下，如何更好地服务于客户与投资公司应该成为我们考虑的重点。要想更好地服务于这两者投资咨询业务的改进自然放在首位。由于营业部内人员限制，投资咨询业务一直由市场开发人员代办，这是可行的，但也确实有着让客户感觉公司不够正规，潜在客户咨询困难，内部人员工作过于独立，缺乏合作等缺点。为此，我认为营业部应设立专职免费投资咨询电话及QC号并打出广告，由于现阶段公司状况，咨询电话可以由一人正式接听后再转接给其他市场开发人员，这样既显正式，又有利于将潜在客户发展成为真实客户，增加开发人员拓展市场的工作效益。同时QQ勺使用多采取视频，甚至是多方视频的方式进行（即两到三个市场开发人员同时面对一个客户进行视频解答），能够使咨询服务更加直观，使客户感觉到自己更受重视。而多方视频能使解答更加全面，员工之间多加交流，增多工作磨合，提高凝聚力和工作效率。这些工作我认为是近期内相对容易完成的，所以可以在会后立即投入建设，争取在一个月内建设完成，一个季度内完善并取得初步成效。 二：发行产品 结合配额制，改进原有产品，新产品的方向就是控制风险，首先公司 推行的配额制其实就是融资的进一步加强，自然而然的交易的风险也因之扩

老客户营销方案

老客户营销方案 Company Document number：WUUT-WUUY-WBBGB-BWYTT-1982GT

老客户营销方案

1.现有条件 1.1.软件 1.1.1.维客 1.2.费用 1.2.1.15元/月 1.2.2.短信分-5分钱 1条 1.2.3.可开发票 1.3.功能 1.3.1.会员分组 1.3. 2.群发短信 订单催付 发货提醒 到货提醒 签收提醒 上新通知 店庆促销 节日营销 1.3.3.群发优惠券 1.4.现使用情况

1.4.1.多用于活动前短信群发提醒 2.老客户维护目的 2.1.利用老客户完成新品的基础销量 2.2.拥有长期固定的消费群体,保证日常销售额 2.3.拥有一批老客户,可以随时对我们的店内不足做出反馈 2.4.老客户为基点,扩大销售范围，引入更多新客户 3.维护步骤 3.1.第一步，划分类别（RFM分层） 3.2.（将不同的顾客打上相应的标签） 3.2.1.新顾客 45天内在我们店铺有过一次购买的顾客 3.2.2.活跃老顾客 45天之前在我们店铺有过两次以上的购买， 并且在这45天之内有过一次购买的顾客 3.2.3.高挽回顾客 成功休眠周期在90天到180天之间的顾客 3.2. 4.低挽回顾客 成功休眠周期在180天到360天的顾客 3.3.第二步，针对不同类别做出不同方案

3.3.1.新客户 单独针对进行过1次购买的新客户开展一些活动，促进二次成交 3.3.2.活跃老客户 一些赠品权限，试用权限，较大幅度的优惠，新品尝鲜等均由这部分老客户优先享受 3.3.3.高挽回客户 定期营销为主+关怀信息为辅 3.3. 4.低挽回客户 关怀信息为主+大幅度营销节点进行推送 3.4.第三步，和老客户建立有效的沟通方式 3.5. (确保有效互动） 3.5.1.旺旺群 3.5.2.QQ群 3.5.3.淘宝论坛 3.5. 4.微信 3.5.5.微博 3.5.6.微淘 3.6.第四步，制定实质的推送内容和细节 4.圈人方法

金融行业的人才招聘市场分析

金融人才需求旺盛涨薪三成以上才跳槽 金融人才需求旺盛涨薪三成以上才跳槽 ——2011年无忧指数年终盘点金融篇 尽管今年国内金融市场的形势不容乐观，但是并不能阻挡金融业向前发展的步伐，国内金融业的人才需求持续旺盛，据前程无忧（https://www.wendangku.net/doc/3e13012018.html,）的无忧指数统计数据显示，2011年金融领域（包括金融/投资/证券、保险、银行、会计/审计四大行业）的网上发布职位数继4月份站上上半年的招聘高峰之后，一直维持在稳定的水平，11月的网上发布职位数有冲高之势，达到98 393个，离十万个职位数的大关近在咫尺。如图1所示，根据过往两年的走势，预计2011年12月金融领域的网上发布职位数还将继续上涨，是否能最终冲破十万大关，具体还需细看四大金融行业的招聘需求情况。 图1：2009—2011年金融业网上发布职位数走势图 （注：2011年12月的金融业数据未统计） 数据来源：51job 金融/投资/证券：人才需求持续旺盛薪水随行情暂跌 在金融领域的四大行业中，金融/投资/证券业的招聘需求一直雄霸超过半壁江山（见图2）。据无忧指数的统计数据显示，2011年金融/投资/证券业的网上发布职位数从1月开始到4月一直呈攀升之势，呈现出一个明显的招聘需求高峰；之后也一直稳定在这个招聘高峰值，且总体仍有增长的趋势，可见该行业的招聘需求旺盛且持续力强劲。 图2：2011年金融领域四大行业的招聘需求占比 数据来源：51job 基金业：新业务人才短缺薪酬竞争力下滑。有数据显示，今年是继2006年以来新基金公司成立的大年，随着第69家基金管理公司——安信基金日前拿到批文，年内成立的基金公司已达6家。专户理财、商品期货、融资融券业务开闸，新基金公司出世尽管没有遇上证券市场的牛市，但也不乏机遇。不过，这些新业务在新基金公司看来却很难享受到，人才短板是目前很多公司面临的最大考验。以商品期货为例，期货行业的大多人才是做经纪业务的，一线做商品期货出身的很少，期货行业也没有类似基金经理代客理财的人选，鲜有的也只是散落在各个经纪业务部的民间高手。

银行客户活动营销方案

银行客户活动营销方案 银行的业务种类也是多种多样的，在特定时候还需策划相应的活动进行宣传。下面就是给大家带来的银行客户活动营销方案，欢迎大家阅读参考! 银行客户活动营销方案1 一.营销背景 招商银行于1987年在中国改革开放的最前沿深圳成立，作为中国第一家由企业创办的商业银行，以及中国政府推动金融改革的试点银行，招商银行一直在中国金融企业的发展中扮演着改革者和创新者的角色。 互联网时效性、互动性、透明性等特点给金融企业打造品牌、精准营销、提升影响力提供了平台。无论是网上的证券交易、电子商务、在线支付，还是网络银行业务，都取得了巨大的发展。金融品牌营销一直擅用“大鸣大放”的方式在传统媒体上投放广告，是为了塑造其严肃、理性的品牌形象。但是新媒体的出现，受众细分、媒体碎片，特别是互联网用户与金融产品用户的高度重合，使得金融品牌需要朝着更加互动、整合、轻松的方式进行营销。从每日媒介触达率也可以看到，金融核心消费人群的互联

网触达率远远高于社会总体，社会总体只有35%，而核心消费人群达到了70%，已经接近传统的媒介。 同时，在电子银行市场竞争加剧的大背景下，各家银行不断寻求产品创新，并积极进行营销推广。但近年来，各家银行网络广告投放费用的差异上，中小银行相比国有大银行在营销费用上所处的劣势，如光大银行和招商银行过去一年投放于品牌网络广告的费用仅相当于交通银行的1/7和1/4。因此，无法抗衡于国有银行雄厚的资金实力，各类股份制银行及城市商业银行另辟蹊径，尝试通过成本低廉的新媒体进行营销的动力更强。 微博的出现让原本沉寂的金融市场开始沸腾，微博的互动性、传播性让微博开始成为银行新的营销方式，传播迅速、互动性强是微博营销的优势所在，微博的特性能够帮助银行与客户之间形成良好的互动交流平台。 微博营销是一条低成本拓展和主动管理目标客户的全新营 销方式，微博的特性能够帮助银行与客户之间形成良好的互动交流平台，以便及时了解用户需求以及对银行服务的评价。通过这种人性化的交流，银行可获得足够多的跟随者，进而提升品牌价值。招商银行作为金融企业营销的佼佼者，在网络营销方面也一直处于金融企业的地位，从1997年率先推出的网上银行到日后的倍受欢迎的“i理财”，再到Web2.0时代的“4+3”电子支付平台，

论期货公司的客户关系管理

客户关系管理（ＣＲＭ）不仅是现代时髦的流行语，更体现了当今市场经济的竞争特性。当前，我国期货市场已进入稳定快速发展的新时期，期货市场客户数量迅速增加，如此形势下，认真学习和研究CRM理论，并将其应用于实践，对于提高期货公司经营管理水平有重要的实际意义。 期货公司客户关系管理的重要性 １．什么是期货公司的客户关系管理 期货公司的客户关系管理指的是以客户为中心，恰当地提供期货产品和服务，提高客户的满意程度，最大限度地减少客户流失，实现客户和期货公司双赢的一种管理方法。期货公司的客户关系管理可以从两个层面来理解：第一个层面，客户关系管理是一种经营战略和管理理念，期货公司通过CRM有效地使用客户信息，实现期货公司利润最大化；第二个层面，客户关系管理是期货公司在经营活动中，通过电话、电子邮件、网络、直接交流等相互关联的传递方式，来实现全程服务的统一技术平台和智能化服务系统。 ２．期货公司客户关系管理的内涵 满足客户需求是期货公司客户关系管理的核心。 开发新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货公司客户关系管理的主要内容。 市场开发人员是期货公司客户关系管理的基本推动力量。 实现经济利润最大化是期货公司客户关系管理的最终目的。 期货公司客户关系管理需要先进的信息技术和市场化的业务组织架构来支持。 ３．期货公司实施客户关系管理的必要性 随着期货市场竞争的进一步加剧，期货公司迫切需要客户关系管理的帮助，跳出同质化、低手续费竞争的泥潭。 一组来自权威机构的数字显示： ?筅争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5-7倍。 ?筅一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。 ?筅60%的新客户来自现有客户的推荐。 上述数据来自普通行业，期货行业更是如此。由于期货不是大众投资工具，专业性强，期货公司开发客户的难度要比其他行业大得多，因而客户保留对期货公司尤其重要。事实上，期货公司人力资源相对不稳定，尤其是市场开发人员容易跳槽，往往使期货公司眼睁睁地失去客户，却无能为力。通过树立良好的客户关系管理理念，使用正确的客户关系管理方法并辅之于CRM系统，不仅能够缩短开发周期，减少复杂重复性劳动，提高市场开发人员的效率，而且能够及时发现和满足客户需求，与客户建立长期的业务关系，实现期货公司与客户的双赢。 期货公司客户的分类 意大利经济学家维尔弗雷多·帕雷托提出的“八二规则”表明，企业80%的销售收入和利润来自仅占总数20%的客户。这一点正是我们要进行客户分类的意义所在，如果贡献了80%利润的客户仅得到了20%的服务，对提升重要客户的忠诚度是无益的。客户关系管理的基础是客户分类，它可以使期货公司从一个较高的层次来分析整个数据库中的客户信息，对客户进行有效规划，以不同的方式对待处于不同分类区间的客户，实施主导性、高效能的客户开发与服务。 客户分类需要深刻了解期货公司的客户群，为此，在分类之前，期货公司必须了解以下