2015年下半年新疆基金法律法规：基金分类的意义和困难考试题

2015年下半年新疆基金法律法规：基金分类的意义和困难

考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。

A．国家法律

B．部门规章

C．规范性文件

D．自律性规则

2、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．集合投资基金

3、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

4、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。

A：3

B：6

C：9

D：12

5、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

6、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。

A．10

B．15

C．20

D．30

7、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。A．行业集中度

B．标准差

C．贝塔系数

D．行业投资集中度

8、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果

C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

9、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值和最低值

C．偏离度绝对值的简单平均值

D．偏离度绝对值的加权平均值

10、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

11、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金

B．灵活组合型基金

C．公募基金

D．货币市场基金

12、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。

A．股票仓位的高低

B．加权到期时间的长短

C．利率的变动

D．基金净值的大小

13、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。A：申购

B：赎回

C：认购

D：登记

14、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导

B．操纵

C．欺诈

D．投资损失

15、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为__。

A．有形市场

B．上市市场

C．无形市场

D．非上市市场

16、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。

A：《首次公开发行股票并上市管理办法》

B：《上市公司证券发行管理办法》

C：《上市公司收购管理办法》

D：《证券发行与承销管理办法》

17、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年

B．季

C．日

D．月

18、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。

A．2007年12月

B．2008年1月

C．2008年5月

D．2008年8月

19、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险

C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

20、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5%

21、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A．50% 

B．60% 

C．80% 

D．90%

22、__需直接从基金财产中列支。

A．申购费

B．赎回费

C．基金转换费

D．基金管理费

23、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

24、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：平均价

B：收盘价

C：开盘价

D：预期收益的现值

25、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货

B．利率互换

C．货币期货

D．信用联结票据

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资能力

D．操作风格

2、广义的有价证券包括__。

A．货币证券

B．商品证券

C．合同文本

D．资本证券

3、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制

B．绩效评估

C．交易管理

D．投资管理

4、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一

B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件

D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

5、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。

A：20%

B：30%

C：40%

D：50%

6、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。

A．审慎调查

B．基金的风险评价

C．基金投资人的风险承受能力调查和评价

D．基金管理人的风险承受能力调查和评价

7、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的____

A：法律凭证

B：电子凭证

C：书面凭证

D：法律条文

8、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。A．基金信息披露内容与格式准则

B．基金信息披露编报规则

C．证券投资基金上市规则

D．交易型开放式指数基金业务实施细则

9、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____

A：利率风险

B：信用风险

C：提前赎回风险

D：通货膨胀风险

10、有价证券的特征包括__。

A．收益性

B．流动性

C．风险性

D．期限性

11、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____

A：所有权关系

B：债权债务关系

C：信托关系

D：合伙投资关系

12、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券

B．实物债券

C．凭证式债券

D．记账式债券

13、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化

14、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局

可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

15、下列关于期权交易的表述，正确的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务

B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

16、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

A：运作方式

B：法律形式

C：投资理念

D：投资目标

17、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

18、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____

A：资本资产定价模型

B：套利定价理论

C：多因素模型

D：证券组合选择

19、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值

B．平均市盈率

C．平均收益率

D．平均市净率

20、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断

B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送

D．有利于提高证券市场的效率

21、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品

D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

22、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分

B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴

C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分

D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

23、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____

A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计

B：债券市价(不含国债)合计

C：国债、货币资金合计

D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

24、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800

B．2118

C．3000

D．4000

25、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A．审阅并分析基金管理公司年度报告

B．进入基金管理公司进行检查

C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告

D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明