多米诺骨牌理论中的人为失误与风险管理_英文_

第35卷大连海事大学学报Vol.35 2009年6月Journal of Dalian Maritime U niversity J un.　2009

文章编号:100627736(2009)S120070203

多米诺骨牌理论中的人为失误与风险管理Ξ

刘付春南

(阳江海事局,广东阳江　529500)

摘要:通过介绍多米诺骨牌理论在风险管理中的作用原理,提出海事风险管理应主要以控制人为失误为主的观点,深入分析人为失误的原因,提出控制人为失误的方法,总结多米诺骨牌理论的优缺点.

关键词:多米诺骨牌理论;人为失误;海事风险管理

中图分类号:U692 文献标志码:A

H uman errors in Domino theory and

maritime risk management

L IU FU Chun2nan

(Yangjiang Maritime Safety Administration,Yangjiang529500,China)

Abstract:By introducing the principle of Domino’s theory in risk management,this paper puts forward the idea that the focus of maritime risk management should be on the control of human errors,analyzes the causes of human errors,comes up with ways of controlling human errors and finally sum up the advantages and disadvantages of Domino’s theory.

K ey w ords:Domino’s theory;human errors;maritime risk man2 agement

0　Introduction

In order to promote the safety of shipping and protection of marine environment,IMO has,since its founding,devoted itself to two tasks:one task is to develop and establish high technical standards for the construction of ship;another is to specify high requirements on training,certification and watch keeping for seafarers on an international level.How2 ever,in spite of all those efforts IMO has made,the frequencies of maritime accidents are still very high. Statistics show that80percent of maritime accidents were caused by human errors[1].Shipping safety and marine environmental protection management,in es2sence,are managing risks.Since most maritime acci2 dents are related to human errors,the control of hu2 man errors will serve as an effective safety barrier to reduce maritime accidents from the point of view of risk management.This paper will introduce the Hein2 rich’s Domino Theory which emphasizes the impor2 tance of human factors in accidents and explain how the control of human errors can reduce maritime acci2 dents.

1　Heinrich’s domino theory for risk management

Heinrich’s Domino theory[2]is a risk manage2 ment model about accident causation put forward by H.W.Heinrich who insisted that human element should be prioritized as far as risk management is con2 cerned.After studying plenty of industrial accidents in America,H.W.

Heinrich found that88percent of accidents were caused by unsafe acts of workers,10percent due to un2 safe condition and2percent as unpreventable.Hein2 rich demonstrated his theory similar to five dominos placed end2on2end,knocking over one leads to each domino topple in turn:

The five dominos represent respectively the five critical processes which lead to injuries.Social envir2 onment may develop undesirable character of a person or may interfere with a person’s education,which can cause faults of person.Faults of person might be in2 herited or acquired,such as recklessness,hot temper, nervousness,carelessness,ignorance of safe practice, etc.,which constitute proximate reasons for commit2

Ξ收稿日期:2009204228.

作者简介:刘付春南(1979-),男,广东化州人,工程师,E2mail:lfcn1979@https://www.wendangku.net/doc/3a16475864.html,.

ting unsafe acts or for the existence of hazards.Un 2safe acts are referred to as unsafe performance of per 2sons ,such as standing under suspended load ,starting machine without warning and removal of safeguards which will result directly in accidents.Accidents mean events that cause injuries such as falls of per 2sons ,striking of persons by flying objects.Injuries are fractures and lacerations that result directly from acci 2dents.The sequential reaction and occurrence of the five processes are the root cause of injury and the five processes are integrated.Removing any of the knock 2down sequences that is before injury can prevent the occurrence of injury.Heinrich suggests that the most effective way of reducing injuries is to remove unsafe acts of

persons.

Fig .1　H einrich ’s Domino Theory Model

As we all know ,an important part in risk reduc 2

tion or mitigation is the installation of safety barriers in the risk management model.Therefore ,we must try to install some safety barriers in the Domino Theo 2ry model in order to reduce accident.From the dem 2onstration of Domino Theory ,we can see that the sources of accidents and injuries are social environ 2ment ,person ’s faults and unsafe acts.Person ’s faults and unsafe acts come down to human errors.Hence ,the safety barriers in that model will the control of so 2cial environment ,person ’s faults and unsafe acts.However ,social environment are sometimes unpredict 2able and what is more ,according to Heinrich ,88per 2cent accidents were caused by unsafe acts of person ,so the main safety barriers will be on the control of hu 2man errors as far as risk management is concerned.Once the human errors are kept under control ,most accidents and injuries can be prevented or reduced.

2　Factors contributing to human errors

Since the control of human errors is an effective safety barrier ,we must first try to figure out what fac 2

tors will lead to human errors in order to control hu 2

man errors effectively.Human being is the most im 2portant factor in production activities and more free and flexible than machinery ,which make it more vul 2nerable to errors.Hence ,the causes of human errors are quite complicated.G enerally speaking ,human er 2rors are caused by the following four main factors :2.1　Skill factors

Skill factors involve seafarers ’theory knowledge and practical operational shill.In theory ,the more skilled people are ,the less probably they will commit errors.That is why a green hand is more likely to make a mistake than an experienced worker at work.In addition to this ,if a person takes the task that is beyond his or her ability ,then he or she is vulnerable to make mistakes.For example ,a third mate does not hold a certificate of competence of chief mate ,so he is not competent to be a chief mate.If he is assigned to be a chief mate ,he will be liable to make mistakes which will lead to maritime accidents.2.2　Physiological factors

Physiological factors are referred to as the physi 2cal state of a person ,such as fatigue ,insufficient rest ,hunger and illness ,etc.Due to the relatively bad sleeping environment and insufficient medical treat 2ment on board ,seafarers often suffer from sleep dis 2turbance and illness ,which have an adverse effect on their working performance and easily lead to human errors.

2.3　Psychological factors

Psychological factors include stress ,interpersonal relationship between colleagues and so on.Stress can be found in many jobs and it is especially common among seafarers.Life events ,such as divorce ,loss of family members and homesickness can cause great stress.Misunderstanding ,quarrel and conflicts from work can lead to bad relationship among colleagues.Stress and bad interpersonal relationship between col 2leagues are common contributing factors to human er 2rors.When seafarers are under great pressure and ex 2perience bad interpersonal relationship between col 2leagues ,they will be inclined to commit unsafe acts.2.4　E nvironmental factors

As far as seafarers are concerned ,environmental factors which are closely related to human errors can be divided into living conditions and working environ 2ment.The noisy living conditions will make seafarers suffer from insomnia and the bad working environ 2ment such as noisy engine room ,slippery floor on

17 刘付春南:多米诺骨牌理论中的人为失误与风险管理

board and poor design of workstations and machine are likely to affect seafarers’performance and make them commit unsafe acts.

3　Control of human errors

Since most maritime accidents are caused by hu2 man errors,then control of human errors will be the most effective safety barrier for reducing maritime ac2 cidents.Nevertheless,human errors are quite compli2 cated,so the control of human errors is difficult.The following three principles should be borne in mind in order to mitigate the consequences of human errors: 3.1　To eliminate all the potential causes that will

contribute to human faults

As the old saying goes,prevention is better than cure.The best way of risk management is to eliminate the causes that may lead to accidents before accidents happen.We can try the following means to reduce the underlying human errors:

a.Enhancing the training and education of seafar2 ers:In my opinion,training and education are differ2 ent from each other.Training focuses on knowledge and operational skills about safety while education in2 volves moral,business ethics and social responsibility. To put it another way,the aim of training is to im2 prove seafarers’seamanship whereas the objective of education is to raise seafarers’awareness about the importance of safety and hold them responsible social2 ly.

b.Emphasizing the importance of land2based hu2 man errors:As far as marine safety is concerned,hu2 man errors can be divided into two categories:on board human errors and land2based human errors.On board human errors are referred to as seafarers and land2based human errors mean shipowner’manage2 https://www.wendangku.net/doc/3a16475864.html,nd2based human errors cannot be ignored in maritime risk management.For the purpose of cut2 ting cost and making as high profits as possible,many shipowner put old age ships into operation,reduce the manning and fly the flag of convenience,which to a large extent contributed to the high percentage of maritime accidents today.In order to eliminate the land2based human faults,IMO adopted the ISM Code to hold ship2owners accountable for the safety of ships.

3.2　To make human errors harmless or prevent hu2

man errors from leading to accidents once they

occur

It is best to eliminate human errors before acci2dents happen,but there are always times when human errors occur unexpectedly.As a matter of fact,human errors cannot be eliminated completely in reality. Once human errors happen,efforts should be made to make human errors harmless or prevent them from leading to accidents.For example,if a seafarer com2 mits an unsafe act to cause a fire on board,he or she should put out the fire as early as possible,preventing the fire from causing any damage to life and property on board.

3.3　To mitigate the consequences of the accidents

once human errors lead to accidents

Efforts should be made to prevent the accidents from deteriorating once human errors lead to acci2 dents.If a ship collided with anther ship due to sea2 farers’negligence and is flooded,seafarers must pump out the water quickly to mitigate the consequences of the collision and prevent the ship from sinking.

4　Pros and cons of Domino theory for risk management

The Heinrich’s Domino theory,also called hu2 man element theory,looks at accidents and loss from the point of human element.Facts have proven that it is effective in risk reduction.In terms of marine safe2 ty,maritime accidents were reduced greatly after the implementation of ISM Code which lays emphasis on human element.However,although it is true that most of accidents are related to human element and it makes sense to consider human errors to be an impor2 tant reason for accidents,we cannot deny the fact that human being’s activities are not isolated from physical environments.Hence,we cannot ignore the influences of physical factor such as machinery failure when studying accidents and loss.

5　Conclusion

All in all,the control of human errors is an effec2 tive safety barrier to reduce maritime accidents and great achievement has been made on the control of hu2 man errors.Nevertheless,the achievement is far from meeting the demanding need of safety nowadays.We still need to work hard on it.

R eferences:

[1]Marine Directorate,Department of Transport,U K.The hu2

man element in shipping casualties.London:HMSO,1991.

[2]XU Jinliang.Risk Management[M].Beijing:China Finan2

cial Publishing House,2003:21.

27

大连海事大学学报 第35卷　

国际贸易风险管理与规避技巧

国际贸易风险管理与规避技巧 【课程背景】 在当今全球化采购的大潮中，专业的采购人士掌握全面的国际贸易知识、操作流程和技巧及国际采购中的风险规避、降低成本等方面对组织来说是非常必要的。目前由美国次贷危机所引发的金融危机，使国际间合作的运行速度和运作模式都正在并将继续发生着深刻本质性的变化。面对这些深刻而快速变化，我们应该更进一步规范国际采购中国际贸易的操作，以及迅速掌握市场行情及政策变化，及时做采购策略的调整。另外，对新兴的跨国采购企业来说，挑战更大，掌握相关知识更为重要。企业学习网课程研发团队经过缜密分析和研究采购在国际贸易活动中所出现的问题，设计有针对性的解决方案，规避政策风险，以及在金融危机下如何规避风险的技巧，帮助企业实现利益的最大化。 ≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡ 【课程目标】 系统掌握国际贸易术语的含义和实践操作技巧！ 掌握各种常用结算技巧与方法及单证,对进出口操作流程有充分的掌握，规避风险！降低进出口成本！ 设计国际供应链方案，设计最佳运输方式和承运人以及报关地点，降低运做成本和运输风险! 掌握最新国际与国内贸易方面的法律法规，从而设计合同条款，防范法律风险! 掌握各类进出口各种单证的填制与使用技巧，规避贸易单证风险！ 理顺企业进出口的业务流程，预先完成各种文件的报关的准备！降低进出口操作的成本！ 规范产品进出口时产品的检验检疫的报检流程，规避进出口及海关事务处理的意外风险！ ≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡≡ 【课程大纲】 一．国际贸易理论与实践特点 1．国际贸易理论体系 案例分析：国家贸易政策与公司赢利的契机。 2. WTO 下的国际贸易常见的三种争端 3. WTO 相关的法律与政策解读 二、结算工具 1、结算的常用三种方式； 2、汇票定义、汇票内容、汇票种类、汇票的使用技巧，汇票的风险点与防范措施应对 3、本票定义，本票的种类； 4、支票定义，支票使用技巧与风险点与防范措施应对； 5、信用证的使用技巧；信用证业务存在的风险与防范 6、针对不同背景进行选择最佳结算方式。 案例分析：风险防范与操作技巧。 7、国际贸易中支付法律风险的防范。 三、结算单证 1、金融；运输；保险；商业清关单证；其他

风险管理计划模板-英文版

TABLE OF CONTENTS 1Introduction 1 1.1Document overview 1 1.2References 1 1.2.1Project References 1 1.2.2Standard and regulatory References 2 2Risk management during software development 2 2.1Organization and Responsibilities 2 2.2Qualification of personnel 2 2.3Objective of risk management activities 2 2.4Tasks, Planning 3 2.4.1Task n 3 2.4.2Risk analysis initialization 3 2.4.3Risk analysis update 4 2.5Criteria for Acceptability of Risk 4 2.6Verification and Risk traceability matrix 4 2.7Approvals 4 2.8Location of Risk Management File 4 3Risk management after software development 4 3.1Organization and Responsibilities 4 3.2Qualification of personnel 5 3.3Production and maintenance information 5 3.4Annual Audit 5 3.5Risk management of activities after software development 5 3.5.1Approvals 6 3.5.2Location of Risk Analysis Report out of design 6 4Ranking System for Risk Analysis 6 4.1Probability of Occurrence 6 4.2Consequences of Hazard 6 4.3Add your other criteria 6 4.4Determination of risk level 6 4.5Risk Index 7 4.6Criteria for acceptability 7 1Introduction 1.1Document overview This document covers the risk management plan of XXX device, designed in XXX software development project. It contains: ?the risk management organization and process during the software development project, ?the risk management organization and process during maintenance, after final delivery of the software development project. Note: most of times, risk management organization is very different before and after design. You may split the risk management plan in two documents, the first one before end of design, the second one after the end of design. 1.2References 1.2.1Project References

风险控制和安全管理

风险控制和安全管理集团企业公司编码：（LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-

风险控制和安全管理1风险控制 电力生产的安全管理，可归纳为生产过程中对人、设备、环境风险因素的评估、消除和控制的综合管理。因此，电力生产企业在开展安全性评价工作的基础上，通过应用风险控制的基本方法，对企业的安全管理会起到积极的主导作用，促进安全生产良性循环。 2风险控制方法 电力安全生产有其自身的特点，在风险评估的基础上，如何进行风险的消除和控制，实践中通常采取以下几种基本方法。 2.1消除法 这是从根本上消除危险源的首选方法，也是最彻底的方法。生产现场有相当多的危险源，如孔、洞、井、地沟盖板和栏杆缺口、导线绝缘破损、压力容器泄漏、旋转机械的异常运行，温度、压力、流量等监视参数的超标等，都是可以消除的，对此类危险源一经发现，应立即消除。但在电力生产中，有部分的危险源是无法消除的，这一方法存在局限性。

2.2代替法 在条件允许的情况下，用低风险、低故障率的装备代替高风险装备。电力生产企业从安全和效益的目的出发，对现有设备不断进行更新改造或采用先进的技术产品，已成为电力企业安全管理的一个重要手段。如将少油开关进行无油化改造为真空开关或SF6开关，将手动调节改造为全自动控制系统等，这些均可增强设备运行的可靠性和减轻运行人员操作的风险和劳动强度。又如在检修工作中，用新型清洗剂代替汽油清洗轴承等零部件，有效防止了现场使用易燃易爆物品引发的各类火灾事故。 2.3隔离法 对危险源进行隔离，是电力生产中最常用的方法。针对客观存在的危险源，利用各种手段对其进行有效的隔离和控制，确保危险源在指定区域或范围内处于可控在控状态。电力设备进行检修作业时，将检修设备按“工作票制度”要求从正常运行的生产系统中隔离出来，这是将隔离法应用于日常生产维护工作中的实例。如：拉开刀闸，利用明显的断开点把检修设备和运行设备隔离；关闭阀门并在法兰处加上堵板，把检修的系统和运行中的系统隔离；在带电设备与检修现场之间，设置安全网或安全围栏，将作业环境和运行设备隔离；把乙炔、氢气、氧气、汽

国际投资风险管理

国际投资风险管理 知识要点 国际投资风险概述 国际投资外汇风险管理 国际投资经营风险管理 国际投资国家风险管理 一、国际投资风险概述 风险的概念和特征 风险，是指在特定环境下和特定时期内自然存在的导致经济损失的变化。 风险的三个基本要素： 风险与不确定性有所差异。 风险是客观存在的。 风险可以被测算。 风险的特征： 客观性。风险是客观存在的，而且可以依赖一定的技术手段对风险进行控制。 偶然性。风险的发生是随机的，人们往往无法预知。 相对性。风险是相对于一定的主体而言的，离开了承受风险的主体来谈风险是没有意义的。 可测性。可以根据有关方面的情况、数据，运用各种方法进行测度。当然，这种测度不是绝对的，比如一些自然风险、政治风险和宏观经济风险就很难甚至无法测量。 可控性。主体通过风险识别、风险估计、风险处理等方法和手段对风险进行预测、防范和化解。 收益性。风险的不确定性既有致损的方面，也有收益的方面，如风险投资。 国际投资风险与影响因素：

国际投资风险，是指在特定的环境下和特定时期内，客观存在的导致国际投资经济损失的变化，是一般风险的更具体形态。 国际投资学界公认的国际投资的风险有三种：外汇风险、经营风险和国家风险。 此外，还有一些其他风险，如利率风险、信用风险和自然风险等均处于从属地位。 国际投资风险的影响因素： 外国投资者的目标。科学的确定投资目标，是制定风险防范的重要前提。 投资对象的选择。对外直接投资的对象无疑是投资项目;而对外间接投资的主要对象是证券。 国际政治经济格局。作为跨国的经济行为，国际投资无疑要受到国际经济格局的影响。 东道国投资环境。东道国投资环境如何，是国际投资风险的重要影响因素。 外国投资者的经营管理水平。在既定的投资环境下，投资者的投资目的能否实现，在很大程度上取决于其自身的经营管理水平。 投资期限的确定。一般来讲，投资期限越长，则其所面临的风险也就越大。 二、国际投资外汇风险管理 外汇风险概述 外汇风险(Foreign Exchange Risk)，即汇率风险(Exchange Rate Risk)是指经济实体以外币定值或衡量的资产与负债、收入与支出，以及未来的经营活动可望产生现金流量的外币价值因货币汇率的波动而产生损失的可能性。 企业在跨国经营中遇到的汇率风险主要有三种：折算风险、交易风险和经济风险。

风险管理软件Crystal_Ball使用指导(中英文)

Monte-Carlo Simulation with Crystal Ball? 用水晶球软件进行蒙特卡洛模拟 To run a simulation using Crystal Ball?: 1.Setup Spreadsheet 1．设定数据表 Build a spreadsheet that will calculate the performance measure (e.g., profit) in terms of the inputs (random or not). For random inputs, just enter any number. 通过建立数据表可以对输入数据（随机的，非随机）进行评估。随机数据的输入，输入任意数即可。 2. Define Assumptions—i.e., random variables Define which cells are random, and what distribution they should follow. 2．定义假设的前提—例如，随机变量 确定那些单元格的数据时随机的，这些数据应该服从什么样的分布 3. Define Forecast—i.e., output or performance measure Define which cell(s) you are interested in forecasting (typically the performance measure, e.g., profit). 3．预测结果的确定—例如，数据输出或者性能的测定 确定哪些单元格的数据是你想预测的（典型的性能指标，例如，利润） 4. Choose Number of Trials Select the number of trials. If you would later like to generate the Sensitivity Analysis chart, choose “Sensitivity Analysis” under Options in Run Preferences. 4. 选择试验的次数 选择试验的次数。如果要生成敏感度分析图表，选择优先运行下的“敏感度分析” 5. Run Simulation Run the simulation. If you would like to change parameters and re-run the simulation, you should “reset” the simulation (click on the “Reset Simulation” button on the toolbar or in the Run menu) first. 运行模拟 运行模拟。如果要改变参数重新进行模拟，需要首先重置模拟（点击运行菜

商业银行信息科技风险管理指引英文版

Commercial Banks ' Information Technology Chapter I General Provisions Article 1. Pursuant to the Law of the People 's Republic of China on Banking Regulation and Supervision, the Law of the People's Republic of China on Commercial Banks, the Regulations of the People's Republic of China on Administration of Foreign-funded Banks, and other applicable laws and regulations, the Guidelines on the Risk Management of Commercial Banks' Information Technology (hereinafter referred to as the Guidelines) is formulated. Article 2. The Guidelines apply to all the commercial banks legally incorporated within the territory of the People's Republic of China. The Guidelines may apply to other banking institutions including policy banks, rural cooperative banks, urban credit cooperatives, rural credit cooperatives, village banks, loan companies, financial asset management companies, trust and investment companies, finance firms, financial leasing companies, automobile financial companies and money brokers. Article 3. The term “information technology ” stated in the

安全管理及风险控制方案.doc

1. 概述 1.1 编制目的 为规范和指导项目施工安全文明施工及风险管控过程管理，明确各岗位职责，实行绿色施工，做好环境保护，按照“安全管理制度化、安全设施标准化、现场布置条理化、机料摆放定置化、作业行为规范化、环境影响最小化” 的总体要求，保障作业人员和设备财产安全，实现工程安全目标，制定本方案。 1.2编制依据 1.2.1主席令1996年第77号中华人民共和国环境噪声污染防治法 1.2.2主席令2002年第70号中华人民共和国安全生产法 1.2.3主席令2008年第8号中华人民共和国消防法（2008年修订） 1.2.4主席令2008年第87号中华人民共和国水污染防治法（2008年修订） 1.2.5主席令2011年第47号中华人民共和国道路交通安全法（2011年修正版） 1.2.6主席令2011年第46号中华人民共和国建筑法（2011年修正版） 1.2.7国务院令2003年第393号建设工程安全生产管理条例 1.2.8国务院令2007年第493号生产安全事故报告和调查处理条例 1.2.9国务院令2011年第599号电力安全事故应急处置和调查处理条例 1.2.10建设部令第128号建筑施工企业安全生产许可证管理规定 1.2.11发改办能源〔2007〕1808号电网工程建设预算编制与计算标准 1.2.11GB∕ T 50326-2006 建设工程项目管理规范 1.2.12GB/T 50640-2010 建筑工程绿色施工评价标准 1.2.13GB 50194-1993 建设工程施工现场供用电安全规范 1.2.14GB 13955一2005 剩余电流动作保护装置安装和运行 1.2.15GB 2893一2008 安全色 1.2.16GB 2894一2008 安全标志及使用导则 1.2.17JGJ 80-91 建筑施工高处作业安全技术规程 1.2.18JGJ 130-2011 建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规范 1.2.19JGJ 33-2012 建筑机械使用安全技术规程 1.2.20JGJ 46—2005 施工现场临时用电安全技术规范 1.2.21JGJ 162-2008 建筑施工模板安全技术规程 1.2.22JGJ 59-2011 建筑施工安全检查标准 1.2.23Q/GDW248-2008 输变电工程建设标准强制性条文管理规程 1.2.24Q/GDW250-2009 输变电工程安全文明施工标准 1.2.25Q/GDW274-2009 变电站工程落地式钢管脚手架搭设安全技术规范 1.2.26Q/GDW 665—2011 国家电网公司电力建设安全工作规程（变电站部分）

欧美国际投行风险管理方法及对比

1、高盛和渣打的流动性风险管理方法 高盛渣打 (1)流动性风险管理分为日常管理和危机管 理。日常流动性管理基于对流动性资产和流动性负债的管理，风险管理部门一方面对全球核心流动性资产设置严格的准入标准，另一方面对可发生的流动性支出按照常规和或有进行分类模拟。当预测发生流动性危机时，则启用应急融资计划。 (2)全球核心流动性资产的管理：以美元计 价的全球核心流动性资产主要由：1.美 国政府及联邦机构的无负担义务（包括 高流动性美国联邦机构抵押担保义 务），所有这些义务都可以在美联储公 开市场操作中作为抵押，2.特定美元隔 夜现金储蓄。 (3)非美元计价的全球核心流动性资产仅 包括德国、法国、日本和英国政府无负 担义务以及特定的高流动性隔夜现金 储蓄。 (4)全球核心流动性资产严格限制为某些 证券和现金，因为这些资产即使在极度 恶化的环境下也具有高度流动性。其它 流动性相对较差的无负担证券或承诺 信贷设施则不被列入全球核心流动性 资产的范围。 (5)流动性负债的模拟1：对于流动性负债， 高盛采用情景模拟的方法进行常规性支出和或有支出两种模拟。 (6)应急融资计划：应急融资计划针对不同 的危机严重程度设置应对措施。危机的严重程度由风险因子的统计数据，按照对应的风险度量方法计算得出。应对措施包括融入资金、抵押品和二次流动性（银行间市场的流动性）等。应急融资计划还制定了缓解流动性风险的具体行动，并对每项行动指定了负责人。(1)集团资产负债委员会授权流动性 管理委员会对流动性风险管理负 责。风险限额每年都会更新一次， 并严格控制风险不超过限额。一 旦风险超过限额，必须向该国资 产负债委员会进行月度报告，并 受到更严格的监控。 (2)短期流动性风险通过保证现金流 需求都能满足来管理; (3)中期流动性风险通过确保良好的 财务状况以及资产负债表和商业 战略相吻合来控制。相应资产要 求具有很强的可变现能力，例如 政府债券等，一旦流动性危机出 现就能快速变现。 (4)同时，集团财政部下属有危机回 应和恢复计划署，对一系列早期 预警指标进行监督，一旦出现流 动性压力就能进行及时提醒。(5)与流动性风险相关的风险测度方 法是压力测试，包括三种：（1） 八日测试以确定最少的应一直持 有的能快速变现的证券，该测试 每天都要进行；（2）三十日市场 压力测试检验集团应对市场运营 环境急剧恶化的能力；（3）九十 日压力测试从更加广泛的角度， 考虑多个国家的市场运营环境共 同恶化所带来的后果。 2、高盛和渣打的市场风险管理方法 高盛渣打

项目风险管理分析中英文对照外文翻译文献

中英文对照外文翻译文献 (文档含英文原文和中文翻译) 原文： Project Risk Analysis Chapter 1 Introduction 1.1 About this compendium This course compendium is to be used in the course “Risikostyring is projector”. The focus will be on the following topics: ? R isk identification ? Risk structuring ? Risk modeling in the light of a time schedule and a cost model

? Risk follows up We will also discuss elements related to decision analysis where risk is involved, and use of life cycle cost and life cycle profit models. The course compendium comprises a large number of exercises, and it is recommended to do most of the exercises in order to get a good understanding of the topics and methods described. A separate MS Excel program, pRisk.xls has been developed in order to assist numerical calculations and to conduct Monte Carlo simulation. 1.2 Definitions Aleatory uncertainty Variation of quantities in a population. We sometimes use the word variability rather than aleatory uncertainty. Epistemic uncertainty Lack of knowledge about the “world”, and observable quantities in particular. Dependency The relation between the sequences of the activities in a project. Observable quantity A quantity expressing a state of the “world”, i.e. a quantity of the p hysical reality or nature, that is unknown at the time of the analysis but will, if the system being analyzed is actually implemented, take some value in the future, and possibly become known. Parameter We use the term parameter in two ways in this report. The main use of a parameter is that it is a quantity that is a part of the risk analysis models, and for which we assign numerical values. The more academic definition of a parameter used in a probability

什么是安全风险管理

什么是安全风险管理 传统上，安全风险管理的方法有两种：前瞻性方法和反应性方法，各有优点与缺点。确定某一风险的优先级也有两种不同的方法：定性安全风险管理和定量安全风险管理。 企业安全生产风险管理体系 管理缺陷是指管理者对安全管理的错误认识或行为的失误而造成的安全隐患。管理缺陷也可以表现为人的不安全行为和物的不安全状态，防止安全管理缺陷就是要加强安全生产过程中责任主体和制度的管理。 1、原材料、备品、备件安全风险管理。原材料、备品、备件安全风险管理主要是对原材料、备品、备件的质量进行风险评价，控制不合格的原材料、备品备件带来的风险。对供应商要建立产品质量档案，定期进行质量风险评价，对不合格的供应商要取消其供应资格。特别是对新材料、新设备的使用更要进行风险评价，禁止盲目使用。 2、维修作业、工艺清理安全风险管理。维修作业、工艺清理安全风险管理主要是对作业点的周围环境和作业点所在工序的危险有害因素进行分析，找出危险有害因素，评价其危险性。同时要对作业过程中的环境因素进行分析，找出因作业引发的环境因素变化，产生新的危害因素，根据各种危害因素的危险性制定预防控制措施，防止事故的发生。加

强维修作业、工艺清理风险管理是企业预防生产事故的重要措施之一。 3、特种设备安全风险管理。国务院549号令《特种设备安全监察条例》第二条规定特种设备是指涉及生命安全、危险性较大的锅炉、压力容器（含气瓶，下同）、压力管道、电梯、起重机械、客运索道、大型游乐设施和场（厂）内专用机动车辆。特种设备安全风险管理主要是对特种设备的安装、使用、维护、保养、检测、检验进行管理，加强特种设备的备品备件、使用材料质量的管理，定期或不定期对特种设备的危险有害因素进行分析评价，建立评价档案，提出控制预防措施，防止发生特种设备事故。 4、设备设施维护、保养安全风险管理。设备设施维护、保养安全风险管理主要是根据引发设备事故的原因和故障 发生的规律进行危险有害因素分析，评价其危险性，采取相应的措施进行预防和控制事故的发生。有人认为设备、设施事故具有突发性和随机性，事故是很难避免的，这是一种错误的认识和不负责任的态度。虽然引发设备、设施事故原因很多，但是归纳起来就是五种：一是设备、设施在设计、制造、安装时就存在缺陷；二是使用单位选型不当；三是操作人员操作使用不当；四是运行过程中出现磨蚀、疲劳、老化、腐蚀；五是维修缺陷。这些有害因素都是可以控制的，关键

项目-风险管理过程

风险管理

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目录 1. 目的 (4) 2. 适用范围 (4) 3. 名词术语 (4) 4. 概述 (4) 5. 过程定义 (4) 5.1 风险管理过程 (7) 5.1.1 角色和职责 (8) 5.1.2 入口准则 (8) 5.1.3 输入 (9) 5.1.4 过程活动 (9) 5.1.5 输出 (11) 5.1.6 出口准则 (11) 5.1.7 度量 (11) 5.1.8 确认与验证 (12) 6. 规程 (12) 7. 标准与规范 (12) 8. 裁剪指南 (12) 9. 模板与表格 (12) 10. 实施指导 (12)

1.目的 1.1 规范公司风险管理过程。 1.2 提供项目经理进行风险管理过程的说明和行动指南。 2.适用范围 2.1 机构 研发中心。 2.2 业务 项目实施过程中的风险管理，贯穿整个项目生命周期。 3.名词术语 3.1 RSKM( Risk Management):风险管理。 3.2 项目干系人（Stakeholder）：在一定程度上，对项目的实施和成果负责，或受其影响的群组或个人。项目干系人可能包括项目团队成员、提供商、客户、最终用户等。 4.概述 风险管理是贯穿项目整个生命周期的一系列持续性活动，分别为风险识别、风险分析、风险减缓、风险跟踪、风险控制以及风险状态通报。 项目风险控制小组有必要在项目组例会或其它场合，与项目组骨干或项目组全体成员一起对项目风险管理进行交流，收集项目组成员对项目风险的意见和建议。对于不便公开的风险，项目经理需要控制项目组内部了解的范围。对各个项目形成的风险统计数据一并贡献到组织级资产库。 5.过程定义 5.1 组织级风险管理过程 考虑到项目级风险管理的有效性，组织层面需要建立相应的活动来提供项目风险管理一定的指导，活动频率定义为不低于1季度1次。具体活动如下所示：

企业风险管理中英文对照外文翻译文献

企业风险管理中英文对照外文翻译文献 (文档含英文原文和中文翻译) 原文： Risk Management This chapter reviews and discusses the basic issues and principles of risk management, including: risk acceptability (tolerability); risk reduction and the ALARP principle; cautionary and precautionary principles. And presents a case study showing the importance of these issues and principles in a practical management context. Before we take a closer look, let us briefly address some basic features of risk management. The purpose of risk management is to ensure that adequate measures are taken to protect people, the environment, and assets from possible harmful consequences of the activities being undertaken, as well as to balance different concerns, in particular risks and costs. Risk management includes measures both to avoid the hazards and to

全过程咨询风险管理

4全过程工程咨询风险管理 4.1全过程工程咨询项目各阶段的主要风险 4.1.1项目决策阶段的主要风险 市场风险：由于对宏观经济形势（包括国民经济发展状况，经济政策及经济状况）的分析和对市场供需情况（包括主要产品的市场供需状况，价格走势及对竞争力的判断）和预测与实际情况不符;市场调研报告(包括市场调查、预测、市场竞争策略、营销策略等内容)及其论证或者评估不正确或不可靠所引起的风险。 4.1.2技术风险 1工艺技术选用，在先进适用性，安全可靠性，经济合理性，耐久性等方面，存在问题所引起的风险。 2由于对产品品种、建设规模、建设方案和建设地址的选择报告(包括建设条件、资源状况、材料来源与供应、总平面布置、环保、安全、技术经济分析等内容）。可行性研究及其论证或评估不正确或不可靠引起的风险。 4.1.3筹、融资风险 由于投资估算和资金筹措渠道与筹措方式不合理或不可靠引起风险。

4.1.4环境风险 由于建设地区的社会、法律、经济、文化、自然地理、基础设施、社会服务等环境因素对项目目标产生不利影响所引起的风险。 4.1.5项目招、投标阶段的主要风险 项目成立后到承包合同签订之前，招、投标阶段的主要风险 1招标风险：风险承担人是项目主办人(单位）。 2投标（报价）风险：风险承担人是承包商。 3合同风险：风险承担人为双方，但主要是承包商。 4.1.6项目实施阶段的主要风险 承包合同签订后，项目实施阶段的主要风险： 1勘察设计风险 1设计风险 2采购风险 3项目管理风险（质量、安全、费用、进度等风险） 4.1.7项目收尾阶段的主要风险 1合同收尾 2管理收尾 此阶段的风险承担人主要是项目业主。

国际工程项目风险管理案例分析

国际工程项目风险管理案例分析 在国际工程项目中，风险管理的重点是成本、进度、质量、健康/安全/环境（HSE）和资源供应等风险。本文重点介绍成本超支和工期延误风险的管理，并结合案例进行简单分析。 成本超支和工期延误风险 对施工项目，承包商绝对不能低估所需完成的工程量和所需投入的资源（人工、机械设备、材料等）数量，如果低估了工程量和资源数量，以及通货膨胀或变更（不管是否有业主或工程师的变更通知）的影响，成本超支就可能发生。管理成本超支风险主要存在于以下几方面： 人工、机械设备、材料的成本以及日常费用（包括维护与更换成本）；相关法规规定的费用；贷款的利息支付；应上缴的地方和国家税收；变更及索赔；通货膨胀、工资上涨以及重要进口物资的汇率波动；处理建筑垃圾和受污染土地的费用；现金流（资金的减少、如周转不灵，就会影响分包商和供应商的工作状况）；不必要的或过高的施工保函或担保；雇佣了不得力的分包商；不充分的现场调查等。 项目没有在合同规定的竣工日期前完成（考虑经协商同意或通知的工期延长）就是工期延误，该风险与施工合同条款密切相关，如果是由于承包商的失误造成工期延误，承包商就需要支付违约赔偿金或罚金。施工阶段特别是施工前期导致工期延误的主要原因有：合同不公平，合同管理不规范、设计或图纸的错误、变更过多或

图纸供应延误、施工现场用地获取延误、施工错误（特别是设计复杂的情况下）、分包商或供应商的过失、恶劣的天气、未预计到的现场地质情况或设施供应情况、施工方法或设备选择错误、争端、材料短缺、人员、机械设备或事故、规划许可或审批延误。 案例分析 案例一：某公司实施伊朗大坝项目的成功案例 我国某公司在承包伊朗某大坝项目时，风险管理比较到位，成功地完成了项目并取得较好的经济和社会效益。下面对该项目从几个主要方面进行简单分析： 合同管理：该公司深知合同的签订、管理的重要性，专门成立了合同管理部，负责合同的签订和管理。在合同签订前，该公司认真研究并吃透了合同，针对原合同中的不合理条款据理力争，获得了有利的修改。在履行合同过程中，则坚决按照合同办事，因此，项目进行得非常顺利，这也为后来的成功索赔提供了条件。 融资方案：为了避免利率波动带来的风险，该公司委托国内的专业银行做保值处理，避免由于利率波动带来风险。因为是出口信贷工程承包项目，该公司要求业主出资部分和还款均以美元支付，这既为我国创造了外汇收入，又有效地避免了汇率风险。 工程保险：在工程实施过程中，对一些不可预见的风险，该公司通过在保险公司投保工程一切险，有效避免了工程实施过程中的不可预见风险，并且在投标报价中考虑了合同额的6％作为不可预见费。 进度管理：在项目实施的过程中，影响工程进度的主要是人、财、

风险管理与安全培训教育

4.1负责人与责任 1.企业主要负责人的安全承诺书 2.开展安全标准化工作的文件 3.从业人员学习、参与安全标准化活动的记录 4.企业安全生产方针目标的文件 5.企业各机构、部门、人员的职责文件 6.根据安全责任考核制度，定期考核的有关考核记录 7.安全费用的提取和使用情况的有关记录、台账 8.人员工伤保险记录 4.2 风险管理 1.安全评价报告 2.风险评价程序文件及记录 3.主要危险、有害因素档案 4.重大安全隐患治理方案 5.重大危险源档案，并有定期检测、评估记录 6.重大危险源应急预案

4.3法律法规与安全管理制度 1.安全生产规章制度 （1）安全生产责任制度； （2）安全培训教育制度； （3）安全检查和隐患整改管理制度； （4）安全检维修管理制度； （5）安全作业管理制度；（如：动火，高处作业，吊装等）（6）危险化学品安全管理制度； （7）设备设施安全管理制度； （8）安全投入保障制度； （9）劳动防护用品（具）和保健品发放管理制度； （10）事故管理制度； （11）职业卫生管理制度； （12）仓库、罐区安全管理制度； （13）安全生产会议管理制度； （14）安全生产奖惩管理制度； （15）防火、防爆、防尘、防毒管理制度； （16）消防管理制度； （17）新建、改建、扩建工程“三同时”制度； （18）特种作业人员管理制度； （19）相关方安全管理制度；

（20）危险化学品事故应急救援预案。 2.法律法规、标准清单 3.企业与上级部门、企业内部各职能部门、各级人员签定的安全目标责任书 4.岗位安全操作规程 4.4 安全培训教育 2.管理人员、特种从业人员、其他从业人员的培训记录或安全资格证，新从业人员的三级教育卡 3.班组日常安全教育、活动计划和记录 4.安全培训教育计划，所有从业人员的安全培训教育档案，安全培训教育记录，培训总结 4.5 设备设施 1.项目安全评价及相关审批资料、检查记录 2.建设项目各阶段资料及审查报告 3.生产、存储设备设施台帐、记录档案 4.特种设备、安全防护设施定期检测、检查和维护保养记录 5.设备设施停工检维修方案、记录档案 6.日常性检维修作业任务书 7.安全废弃和处置管理制度

浅谈项目安全风险管理与控制(通用版)

Enhance the initiative and predictability of work safety, take precautions, and comprehensively solve the problems of work safety. （安全管理） 单位：___________________ 姓名：___________________ 日期：___________________ 浅谈项目安全风险管理与控制 (通用版)

浅谈项目安全风险管理与控制(通用版)导语：根据时代发展的要求，转变观念，开拓创新，统筹规划，增强对安全生产工作的主动性和预见性，做到未雨绸缪，综合解决安全生产问题。文档可用作电子存档或实体印刷，使用时请详细阅读条款。 摘要:建筑工程项目由于投资大、工期长,在建设过程中不可预见的因素较多,是一个安全风险十分密集的领域,作者基于多年的工作实践,分析了工程建设项目风险监控的意义,并提出了相关的风险控制策略。 关键词:建筑工程;工程管理;风险控制 建筑业是国民经济的支柱产业,建筑业的安全生产是关系到国家经济持续发展、社会和谐稳定的大事。然而由于建筑业的生产活动具有周期长、体积大、流动分散、露天高处作业多、体力劳动强度大等特点,危险性大,不安全因素多,是事故多发行业。因此,如何做好施工过程中的安全风险管理已成为一个支撑建筑业可持续发展,乃至于构建和谐社会的迫切课题。 一、建筑企业风险管理与控制的意义 随着房地产开发市场与工程建设项目管理的成熟与规范化,建筑工程项目的风险决策与管理的应用日益广泛。目前,风险在任何工程项

目中都存在,而风险造成的工程失控现象最终导致建筑工程经济效益降低,甚至造成整个项目失败,给国家和企业造成巨大的损失。可以毫无疑问地说,工程建设参与各方均不可避免地面临着各种风险,如果不加防范,很可能会影响工程建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。而建设工程建设项目风险监控是建设工程建设项目风险管理中必不可少的环节,在工程项目的实施过程中,只有加强了风险管理,才能有效减少项目风险,风险管理的意义主要表现在以下方面: 1.建筑企业的风险控制有助于提高项目决策者的决策质量 风险的存在是由于其不确定性造成的,也就是说人们无法知道将来建设工程建设项目的实际发展情况。但通过对建设工程、建设项目投资风险的随时监控,以掌握风险变化的情况,并根据风险变化情况决定如何对其进行处理。开发商或承包者在做出建设项目投资决策时,也可以依据风险的规律性,针对不同的开发方案分析项目存在的可能风险,根据开发者自身的承受风险的能力选择适应自身条件的风险方案,提高决策质量。 2.建筑企业的风险控制有助于提高建筑项目的经济效益 开发商或承包者在做出建筑投资决策时,通过准确地估计评价可能的风险,并做好相应的对策,当建设项目实施,风险来临时则能够准

风险管理(英文)

Example of risk management : A NASA model showing areas at high risk from impact for the International Space Station. Risk management From Wikipedia, the free encyclopedia Risk management is the identification, assessment, and prioritization of risks (defined in ISO 31000 as the effect of uncertainty on objectives , whether positive or negative) followed by coordinated and economical application of resources to minimize, monitor, and control the probability and/or impact of unfortunate events [1] or to maximize the realization of opportunities. Risks can come from uncertainty in financial markets, project failures (at any phase in design, development, production, or sustainment life- cycles), legal liabilities, credit risk, accidents, natural causes and disasters as well as deliberate attack from an adversary, or events of uncertain or unpredictable root-cause. Several risk management standards have been developed including the Project Management Institute, the National Institute of Standards and Technology, actuarial societies, and ISO standards.[2][3] Methods, definitions and goals vary widely according to whether the risk management method is in the context of project management, security, engineering, industrial processes, financial portfolios,actuarial assessments, or public health and safety. The strategies to manage risk typically include transferring the risk to another party, avoiding the risk, reducing the negative effect or probability of the risk, or even accepting some or all of the potential or actual consequences of a particular risk. Certain aspects of many of the risk management standards have come under criticism for having no measurable improvement on risk, whether the confidence in estimates and decisions seem to increase.[1] Contents 1 Introduction 1.1 Method 1.2 Principles of risk management 2 Process 2.1 Establishing the context 2.2 Identification 2.3 Assessment 3 Composite Risk Index 4 Risk Options 4.1 Potential risk treatments 4.2 Create a risk management plan 4.3 Implementation 4.4 Review and evaluation of the plan 5 Limitations