2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题(含答案)

2016年全国基金从业考试《证券投资基金》

仿真题（含答案）C 套

一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。）

1、（ ）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。 A 、支持基金销售适用性原则 C 、能够为交易所提供监控信息 B 、保障基金投资人资金流动性的安全 D 、具备基金销售费率的监控机制

2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性（

A 、越低

B 、不受影响

C 、不能判断 3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（

）。 D 、越高 ）。

A 、高于某个特定指数的收益 C 、与某个特定指数的收益相同

B 、与市场平均收益相同 D 、高于市场平均收益 ）。 D 、申购

券A 和风险证券B 构建的证券组合一定位于（ A 、A 和B 的组合线的延长线上 ）。

B 、连接A 和B 的直线或任一弯曲的曲线上 D 、连接 A 和 B 的直线上

C 、连续A 和B 的一条连线曲线上

6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（

A 、1--2年

B 、3--5年

C 、6--8年 7、我国开放式基金的存续期为（

A 、5年

B 、15年

8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括（

）。 D 、9--10年 ）。

C 、15年-50年

D 、一般无期限

）。

A 、最先认购基金的前 100名投资者将会得到一份意外保险

B 、醒目宣传投资业绩

C 、根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率

D 、密集举行投资策略报告会

4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（ A 、转换 B 、转托管 C 、赎回

5、若不允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关的风险证

9、关于无差异曲线，以下说法正确的是（

）。 A 、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B 、不同的投资者具有不同的无差异曲线

C 、无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈

D 、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 10、基金绩效衡量的意义在于（

）。 A 、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 C 、为托管人的监督提供参考

B 、防止基金公司内幕交易

D 、帮助基金公司进行信息披露

11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（

时，代扣代缴 20%的个人所得税。

）在向基金派发利息 D 、发起人 ）小数点后第五

A 、发行债券的企业

B 、基金管理人

C 、上市公司 12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响（

位的，应采用待摊或预提的方法。 A 、基金所有者权益

13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求（

A 、适中

B 、较低

C 、不确定 14、某基金期初份额净值 1.10元，期末份额净值 1.30元，期间分红为 10派 0.50元，则该基金的简单

B 、基金份额净值

C 、基金资产总值

D 、基金资产净值

）。

D 、较高

净值收益率为（ ）。

A 、13.64%

B 、33.66%

C 、18.18%

D 、22.73%

15、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是 （ ）。 A 、通过基金公司的理财经理进行销售 C 、通过银行的理财经理进行的销售

B 、通过投顾公司的财务顾问进行的销售 D 、通过证券公司的理财经理进行的销售

16、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额 的（ ）时，为巨额赎回。 A 、10%

B 、8%

C 、3%

D 、5%

17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是（

）。 A 、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B 、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 C 、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D 、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（ A 、采用投资组合保险策略

）。

B 、在任意时点保证投资者本金安全

C 、保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报

D 、投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该 系列办法和制度的是（ ）。 A 、印章使用管理规定

B 、证券投资基金托管业务会计核算办法

C 、证券投资基金股票池管理办法

D 、证券投资基金托管业务保密规定

20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是（

）。 A 、马科维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用

B 、投资组合理论说明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程 度上取决于证券之间的相关关系

C 、投资组合理论提出了证券市场线的概念

D 、投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论 21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于（ A 、当日 B 、次日 D 、前二日 22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（

）基金资产净值的1.5%年费率计提。

）。

A 、2亿元

B 、3亿元

C 、5亿元

D 、1亿元

23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（

）。 A 、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 B 、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C 、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

D 、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（

A 、增发新股

B 、支付管理费 ）。

C 、A 股交易

D 、支付赎回款

25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（ ）。

A 、交易部

B 、投资部

C 、投资决策委员会

D 、研究部 26、增长型基金的基本目标是（ A 、追求资本增值 ）。

B 、较多考虑当前收益

C 、追求稳定的当前收入

D 、既注重资本增值又注重当期收益

27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（ ）时，能够最大限度地降低组

合风险。 A 、0

B 、1

C 、0.5

D 、-1

28、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩 效的方法是（ ）。 A 、夏普指数法

B 、詹森指数法

C 、特雷诺指数法

D 、信息比率法 29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（ A 、直接分配基金份额 B 、固定红利 C 、现金分红 ）。

D 、分红再投资

30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ A 、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 B 、基金托管人资格由中国证监会核准

）。

C 、基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

D 、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 31、股票投资的基本分析是建立在（ A 、否定有效市场 ）的基础之上的。

B 、否定弱式有效市场

C 、否定强式有效市场

D 、否定半强式有效市场

C 、前一日

32、有关基金年度报告，不正确的表述是（

）。 A 、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现 B 、在年度报告的扉页须作出投资风险提示

C 、基金管理人应当在每年结束之日起 60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网 站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

D 、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计

33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（

A 、经营风险

B 、购买力风险

C 、汇率风险 34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数（ A 、1/5 B 、1/6 C 、1/4 35、基金管理公司的督察长应由（

）。 D 、再投资风险

D 、1/3 ）。

）聘任。

A 、基金经营所在地中国证监会派出机构 C 、中国证监会

B 、基金管理公司董事会 D 、基金管理公司总经理

）手段。 ）。

）。

A 、赎回原则为“金额赎回”原则 C 、申购实行“已知价”原则

B 、开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则 D 、基金赎回实行“已知价”原则

）。 40、基金管理公司必须以（ A 、所管理的每只基金 C 、基金管理公司

）为基金会计核算主体。

B 、所管理的全部基金总体 D 、所管理的不同基金类别

41、假设某股票基金于6月1日基金合同生效（基金成立），成立规模为10亿份，资产净值10亿元。 基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票100万股，买入成本为10元/股，当日 该股票交易的均价10.5元，最高价11元，最低价9.8元，收盘价10.8元。已知该基金的管理费率为 1.5%/年（当年为365日），托管费率为0.25%/年，股票交易佣金费率为交易金额的0.1%，不考虑其他 费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金资产估值后的基金资产净值为（ ）元。 A 、1000790000

B 、1000,44,054.79

C 、1000742054.79

D 、1000490000

42、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括 （ ）。 A 、负责基金销售的销售部门 B 、负责基金交易监管、内部风险控制部门 C 、负责基金资产清算、核算的部门 D 、负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门 ）。 ）。

43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ A 、基金份额持有人 B 、基金托管人 C 、基金管理人 D 、基金代销机构 44、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（

36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（ A 、公共关系B 、广告促销 C 、人员推销 D 、营业推广 37、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（ A 、越大 B 、不能确定 C 、不变 D 、越小

38、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（ 39、某投资人将所持有的X 证券投资基金转换成Y 证券投资基金，假定T 日的X 基金份额净值为1.1000

元、赎回费为零；Y 基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（

A 、110万元

B 、330万元

C 、120万元

D 、100万元

A 、监管谈话 45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（ A 、期初基金份额净值

B 、基金份额累计净值

C 、基金份额净值

D 、基金份额净值变化率

B 、出具警示函

C 、记入诚信档案

D 、罚款

）的核对。

46、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（ A 、基金管理人

）。

B 、基金托管人

D 、中国结算公司证券登记结算系统

C 、中国结算公司开放式基金注册登记系统

47、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（

）。 A 、一致 B 、相反 C 、无关 D 、无法判定 48、下列关于基金市场营销的说法，错误的有（

）。 A 、制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分 B 、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 C 、基金的市场营销不同于有形产品营销 D 、基金的市场营销不是简单地等同于推销

49、证券投资基金的银行存款账户是以（

A 、基金托管人

B 、基金管理人 50、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）名义开立。

C 、托管人和基金联名

D 、基金 ）个月内现场检查基金公司设立准备情况。

A 、6

B 、5

C 、3

D 、2

51、（ ）年，国务院批准、颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券 投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。 A 、1998

B 、1999

C 、1997

D 、1995

52、（ ）属于消极型资产配置策略。 A 、买入并持有策略 B 、投资组合保险策略 C 、恒定混合策略

D 、动态资产配置策略

53、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、 赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 A 、2

B 、4

C 、3

D 、1

54、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（ A 、70%--90% B 、90%以上 C 、40%--70%

55、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ A 、年度报告 B 、半年报告 C 、季度报告 56、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（ ）。

D 、20%--40% ）。 D 、月度报告 ）。

A 、向右上方倾斜

B 、水平

C 、向右下方倾斜

D 、方向不能判断 57、以下关于基金财务指标的表述，正确的是（ A 、未分配利润余额年末不结转

）。

B 、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润

C 、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益

D 、本期利润不包括未实现的估值增值或减值

58、下列关于 ETF 的描述，正确的是（

）。 A 、周转率可以用日或者周表示，等于二级市场成交量与 ETF 基金净值之比

B、ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似，是反映ETF交易效率的指标，但是无法反映市场流动性强弱

C、跟踪偏离度是反映ETF收益的指标

D、基金净值收益率是反映ETF收益的指标

59、关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是（）。

A、理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的

B、市场组合是一个无效投资组合

C、市场组合是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线

D、市场组合在所有风险资产中的风险最小

60、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚

持（）。

A、基金托管银行利益优先的原则

B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C、基金管理公司利益优先的原则

D、基金份额持有人利益优先的原则

二、多选题（共50题，每题1分，共50分）以下备选答案中有两项或两项以上符合题

目要求，多选、少选、错选均不得分。

1、在我国，保本型基金可以投资于（

A、国债

B、A股股票）。

C、金融债

D、国债回购

2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有（

A、基金份额申购和赎回价格

）。

B、基金份额净值

C、基金资产净值

D、基金定期报告和定期更新的招募说明书

3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（

A、通过基金估值，防范管理人关联交易等

C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用

）。

B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构

4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容（

A、对基金高级管理人员的监管

C、降低系统风险）。

B、对基金运作监管

D、对基金服务机构的监管

5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场（）。

A、反应方向正确，但反应过度C、反应方向正确，但反应延迟

B、方向正确并一步到位D、反应方向错误

6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为（）。

A、小盘股票基金

B、金融服务基金

C、房地产基金

D、大盘股票基金

7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了（

A、基金份额的受益权

B、基金份额的所有权

C、基金资产的管理权

D、基金份额的处置权

）。

8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有（）。

A、证券交易所

B、中国人民银行

C、中国证监会及其派出机构

D、证券投资基金业协会

9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（ A 、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长 B 、基金管理公司是一种知识密集型企业

）。

C 、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费

D 、开放式基金要求披露上一工作日份额净值 10、关于基金评级，以下描述正确的有（ A 、可以对不同类别的基金进行比较评级 C 、只能对同类型的基金进行比较评级

）。

B 、基金评级结果应当以基金评级机构的名义发布

D 、基金评级结果应当以基金评级人员个人的名义发布 11、用以反映价量关系的规则或理论不包括（ ）。

A 、逆时针曲线理论 12、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价的业务原则包括（

A 、一致性原则

B 、长期性原则

C 、全面性原则

D 、谨慎性原则 13、基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合，这个基准组合可以是（ A 、复合指数B 、行业指数 C 、风格指数 D 、全市场指数

14、我国基金信息披露的规范文件中，基金信息披露编报规则包括（ B 、移动平均法

C 、简单过滤器规则

D 、波浪理论

）。

）。

）。

A 、投资组合报告的编制及披露 C 、主要财务指标的计算及披露

B 、基金净值表现的编制及披露 D 、交易业务规则的编制及披露

15、基金销售机构内部控制的目标包括（

）。 A 、保证业务稳健运行 B 、防范、化解经营风险 C 、提高经营管理效益D 、保证合规运作经营 16、基金管理公司岗位分离制度包括（ A 、投资与交易的分离 ）。

B 、交易与清算的分离 D 、清算与核算的分离

C 、基金会计与公司会计的分离

17、开放式基金募集期限届满时，具备下列（ 备案手续。

）条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金

A 、基金份额持有人的人数不少于100人

B 、基金募集份额总额不少于3000份，基金募集金额不少于5000人民币

C 、基金份额持有人的人数不少于200人

D 、基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币 18、基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有（ A 、按规定的投资比例进行投资

）。

B 、实行集中交易制度

C 、坚持基金资产与基金管理人资产互相独立性原则

D 、加强信息控制制度

19、基金临时信息披露的重大事件包括（ A 、更换基金管理人或托管人 B 、转换基金运作方式

）。

C 、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.2%

D 、基金经理发生变动

20、基金招募说明书中包含的信息有（ A 、基金份额发售的日期、价格、期限 C 、基金效益目标、投资范围、投资策略

），需投资者关注。

B 、基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 D 、基金运作费用的费率水平、收取方式

21、影响夏普指数、特雷诺指数和詹森指数这三大经典绩效衡量方法的因素包括（

）。 A 、CAPM 模型的有效性 B 、市场指数组合不同于真实的市场组合 C 、基金组合的风险水平发生变化 D 、不恰当的市场组合基准 22、当股票价格保持单方向持续运动时，（ A 、恒定混合策略的表现优于买入并持有策略 ）。 B 、恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略

C 、投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略

D 、投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略 23、关于证券投资组合的方差，以下说法正确的是（

A 、投资组合的方差与组合中各证券的方差和权重均有关

）。 B 、如果投资组合中的各证券都是零相关，那么投资组合的方差等于组合中各证券方差的加权平均数 C 、投资组合的方差与组合中各证券间的相关系数有关 D 、投资组合的方差等于组合中各证券的方差的加权平均数

24、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（

）。 A 、需要披露近 3年每年净值增长率 C 、需要披露当前的资产净值增长率 B 、需要披露过往 1个月的净值增长率 D 、需要披露过往一个季度的净值增长率 25、在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（

）。 A 、申购金额小于50万的申购费率为1.5%，申购金额大于50万小于200万的申购费率为1.2% B 、持有基金时间少于30日的赎回费率为0.70%

C 、持有基金时间大于1年小于2年的赎回费率为 0.2%

D 、认购金额小于50万的认购费率为1.2%，认购金额大于500万的认购费率为1000元/笔 26、资产配置过程通常包括如下步骤（ A 、明确投资目标和限制因素 C 、明确资本市场的期望值 ）。

B 、寻找最佳的资产组合

D 、确定有效资产组合的边界

27、在我国，遇到下列（ A 、证券交易所暂停营业

）情形时，可以暂停基金估值。

B 、基金投资的某只股票非正常原因停牌

C 、基金代销机构暂停营业

D 、因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值

28、在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（

）。 A 、确定基金资产配置的比例或范围 C 、制定投资组合具体方案 B 、确定基金投资的原则 D 、审批投资管理相关制度

）。 30、择时能力相对较强的基金经理通常（ A 、在牛市时减少现金头寸 ）。

B 、在熊市时调高基金组合的贝塔值 D 、在牛市时调低基金组合的贝塔值

C 、在熊市时增加现金头寸

29、在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（ A 、管理费 B 、托管费 C 、赎回费 D 、申购费

31、以下关于消极债券组合管理的说法，错误的是（

）。 A 、关注于债券组合的风险控制 C 、通常使用指数策略或免疫策略 B 、试图寻找价值低估的品种 D 、通常把协议价格看作均衡交易价格 32、影响指数投资跟踪误差的因素包括（ ）。

）。

B 、发行新股

C 、红利发放

D 、公司合并 C 、目标客户确定

D 、营销环境分析

）。

B 、保证托管资产的安全完整 D 、保证基金保值增值

C 、保障基金托管业务安全、有效、稳健运行

35、关于基金申购费用，以下表述正确的有（

）。 A 、根据申购金额的不同可以适用不同的申购费率标准 B 、基金申购费可以采取前端收费方式

C 、持有期超过 2年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用

D 、基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行优惠

36、根据目前有关规定，下列投资者买卖基金份额暂免征收印花税的有（

）。 A 、基金公司 B 、保险企业 C 、证券公司 D 、工业企业 37、股票投资策略中的市场异常策略，包括（ A 、遵循内部人的交易活动 ）。

B 、日历效应 D 、小公司效应

C 、低市盈率效应

38、关于 ETF 份额折算的表述，正确的是（ A 、折算前后基金持有人持有的份额比例不变 B 、折算前后基金持有人的权益不变

）。

C 、折算后，基金持有人在基金中的权益有可能上升也有可能下降

D 、折算前后总份额不变

）的特点。 D 、流动性较好

D 、基金管理人 ）承担。

）信息披露措施。 A 、在半年度报告中披露偏离度信息 C 、请监管机构核准 B 、编制并发布临时报告 D 、与托管人协商会计处理,将偏离度调整到0.5%以下 42、基金财产保管的托管人的基本要求包括（ A 、依法处分基金财产 ）。

B 、保证基金资产的安全

D 、保证基金资产的保值增值

C 、严守基金商业秘密

43、证券投资基金对所投证券进行深入研究与分析，发挥专业理财的优势，有助于（ ）。

A 、防止市场的过度投机

B 、市场有效性的提高

D 、市场合理定价 C 、促进信息的有效利用和传播

34、基金托管人内部控制的目标有（ A 、维护基金持有人的权益

A 、股票拆细 33、证券投资基金市场营销的内容包括（ A 、营销组合设计

B 、营销过程管理

41、当"影子定价"与"摊余成本法"确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%

时,管理人应采取以下（

39、与其它类型开放式基金相比，货币市场基金具有（

A 、风险较低

B 、流动性较差

C 、收益较高 40、因基金估值错误给基金份额持有人造成损失，一般应由（

A 、会计师事务所

B 、基金注册登记机构

C 、基金托管人

44、根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部门外，还要具备的条件包括（）。

A、净资产和资本充足率符合有关规定C、具备安全保管基金全部财产的条件

B、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、具备安全高效的清算、交割系统

45、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责包括（）。

A、办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B、对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

C、计算并公告基金资产净值

D、及时办理基金清算、交割事宜

46、一只债券的信用等级下降，将会导致（

A、该债券的违约风险降低）。

B、该债券的价格下降

C、持有该债券的基金的净值也可能下降

D、该债券的再投资风险下降

47、关于利率期限结构理论，下列论述正确的有（

A、预期理论假定不同期限的债券是可以互相替代的

）。

B、期限结构理论主要包括预期理论、市场分割理论和优先置产理论

C、市场分割理论认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上

D、优先置产理论认为债券市场是不可分割的

48、投资者进行债券投资时，可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略，比如，（）。

A、当投资者观察到市场存在较高的收益级差和较短的过渡期时，可采用债券互换策略

B、当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时，可采用免疫和现金流配比策略

C、当投资者认为市场效率较强，而自身对未来现金流有特殊需求时，可采取积极的投资策略

D、当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略

49、属于《证券投资基金法》配套的部门规章有（

A、基金管理公司治理准则

）。

B、基金销售管理办法D、基金运作管理办法

C、基金信息披露管理办法

50、我国基金市场的监管主体及一线监管机构是（

A、中国证监会各地方证监局

）。

B、中国证监会D、证券交易所

C、中国证券投资基金业协会

三、判断题（共40题，每题0.5分，共20分）不选、错选均不得分。

1、有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反映，股票价格的任何变化只会由新信息引起。（）

2、在QDII基金的资产估值实践中，基金托管人是估值的责任主体。（）

3、基金托管人应每个工作日进行基金资产净值与会计核算，并与管理人核对。（）

4、从资产配置的角度看，买入并持有策略适用于有长期计划并着眼于战略性资产配置的投资者。（

5、分级基金的上市条件和交易规则与深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则一致。（）

）

6、詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标。（

7、基金管理人对股票市场有效性的认识，决定了其如何选取构成组合的股票。（））

8、债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。（）

9、资产的流动性是指资产以公平价格出售的难易程度，它体现了投资资产的时间尺度和价格尺度之间的关系。（）

10、债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。（ 11、当股票市场上升后下降时，恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略。（ 12、当收益率曲线有正的斜率、并且预计收益率曲线不变时，短期债券的收益率比长期债券的收益率 ）

）

高。（ ）

13、证券A 与B 的协方差等于σ A σ B ρ AB ，其中σ A σ B 为证券A 和B 的标准差，ρ AB 为二者的相关 系数。（ ）

14、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。（ ）

15、基金募集申请尚未获得中国证监会核准前，基金管理人可先在公司网站上登载基金的宣传资料， 作为市场预热手段。（ ）

16、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税。（ ）

17、目前，从全球基金业发展的趋势来看，证券投资基金的资金来源出现重大变化，机构投资，特别 是退休基金已成为基金重要的资金来源。（ ）

18、按公司成长性分类的增长类股票往往具有较低的红利收益率和较高的持续增长率。（ 19、取得基金代销业务资格的商业银行，可以委托其他机构代理的销售基金。（ 20、基金公司严格禁止同一投资组合在同一交易日内进行反向交易及其他可能导致不公平交易和利益 ） ）

输送的交易行为。（ ）

21、多数基金公司的研究工作采用内外部研究相结合的方式，以形成优势资源互补，并在一定程度上 解决了基金公司的运营模式无法承担雇佣大量研究人员成本的问题。（ ） 22、基金托管人对不同类型的基金监督的内容基本是一致的。（ 23、基金托管人具有监督基金投资的职责，应当对基金宣传推介材料出具合规意见书。（ 24、绩效贡献分析的目的就是把总的业绩分成一个一个的组成部分，以考察基金经理在每一个部分的 ）

） 选择能力。（

）

25、基金上市交易公告书需要披露基金前 20名持有人情况，持有人户数、持有人结构等。（

）

26、行为金融理论的 BSV 模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，常导致投资者 产生两种错误的决策，即反应不足或反应过度。（ ）

27、ETF 现金替代是指申购赎回过程中，投资者可以根据约定，用于替代组合证券中部分证券的一定 数量的现金。（ ）

28、基金净值收益率的计算，一般情况下，算术平均收益率要大于几何平均收益率。（ ） 29、QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资 者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（ ）

30、折价套利会导致 ETF 总份额的增加，溢价套利会导致 ETF 总份额的减少。（ ）

31、我国证券交易所对基金交易行为的监管非常严格，但如果基金交易行为属于偶然操作失误，交易 所可以及时电话通知，予与提醒。（ ）

32、证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交 易所的投资交易行为监控。（ ）

33、根据规定，基金托管人必须将其托管的基金与托管人的自有资产严格分开，对不同基金分别设立 账户，实行分账管理。（ ）

34、基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。（ 35、基金销售结算账户提取现金应接受资金监督银行的核准。（ ）

） 36、基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。（ ）

1.封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券公司进行委托买卖。（ ）

38、基金管理公司可以结合市场情况和自身能力，同时上报三只基金的募集申请。（）

39、在证券投资基金运作中，投资人拥有基金资产所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管

基金资产。（）

40、所谓套利就是在不增加风险的情况下，能够实现正预期回报率的机会。（）

解析：依照《证券投资基金会计核算办法》规定，一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答

案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。13、D

1、C

解析：投资组合保险策略对市场流动性的要求较《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的

高

建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的

14、D

原则，并且满足以下六方面的要求：（1）具备《规

解析：（1.3-1.1+0.5/10）/1.1=22.73%

定》所列示的各项基金销售业务功能；（2）具备

15、A

基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；

解析：“通过基金公司的理财经理进行的销售”属（3）保障基金投资人资金流动的安全性；（4）

于基金公司的销售，属于直销方式。

具备基金销售费率的监控机制；（5）支持基金销

16、A

售适用性原则在基金销售业务中的运用；（6）具

17、D

备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够

18、B

为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其

19、C

他销售行为所需的信息。综上所述，不需要为交

20、B

易所提供监控信息，毕竟大多数基金（开放式基

21、C

金）是非上市基金，不需要与交易所打交道。

22、B

2、A

23、B

3、C

24、C

4、A

25、B

解析：开放式基金须对基金份额的申购与赎回情

解析：根据我国的实践，在基金投资决策中，负况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计

责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投核算。

资部。

5、C

26、A

6、B

解析：增长型基金的基本目标是追求资本增值；7、D

较多考虑当前收益、追求稳定的当前收入属于收解析：开放式基金一般无固定存续期限。

入型基金的投资目标；既注重资本增值又注重当8、A

期收益属于平衡型基金的目标

9、B

27、D

10、A

解析：相关系数为-1时，两种证券构成的资产组11、A

合能够最大限度地降低组合风险。

解析：目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由发行债券的企业在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

12、B 28、A

29、C

30、C

2016年全国基金从业考试证券投资基金C套参考答案

解析：基金托管人资格由中国证监会、中国银监 50、B 会共同核准，托管业务的监管主要由中国证监会 51、C

负责。

解析：1997年，国务院批准颁布了《证券投资基 金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券 投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金 业的规范发展奠定了法律基础

31、D 32、C

解析：应当在每年结束之日起 90日内，编制完 成基金年度报告。

52、A

33、C

解析：买入并持有策略属于消极型的长期再平衡 策略，恒定混合策略、投资组合保险策略和动态 资产配置策略则相对较为积极

解析：本国债券投资者所面临的风险不包括汇率 风险

34、D 53、C 35、B

54、B

解析：督察长由董事会任命，对董事会负责。 解析：有关研究显示，资产配置对投资组合业绩 的贡献率达到 90%以上。

36、D 37、D 55、A 38、B 56、A 39、A

57、C

解析：转出金额=1.10*100万=110万。 解析：本期利润既包括了基金已经实现的损益， 也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够 全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。 本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值 变动损益后的余额。

40、A 41、A 42、A 43、D 44、D

基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果 期末未分配利润（报表数，下同）的未实现部分 为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分 配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未 实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为 期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。 未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未 分配利润将转入下期分配。

解析：基金投资管理人员违反诚信原则和职业道 德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监 会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具 警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关 职务者等行政监管措施。

45、D

解析：基金资产净值的复核指基金托管人以《证 券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等 法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基 金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份 额净值进行的核对。

58、D 59、A

解析：市场组合 M 是对整个市场的定量描述，代 表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均 以最优风险证券组合 T 的形式存在，所不同的仅 是各自在 T 上投放的资金比例不同而已。当视全 体投资者为一个整体时，每个投资者手中持有的 最优风险证券组合 T 在形式上合并成为一个整体 组合。这个整体组合在结构上与最优风险证券组 合 T 相同，但在规模上等于全体投资者所持有的 风险证券的总和。在资本资产定价模型假设下， 当市场达到均衡时，市场组合 M 成为一个有效组

46、C 47、A

解析：当两种资产投资收益率的协方差为正时， 意味着两种资产收益率变动方向一致 48、B

解析：基金市场营销的意义贯穿于整个基金存续 期间，不仅仅体现在募集阶段 49、D

合；所有有效组合都可视为无风险证券F与市场

组合M的再组合。

60、D

二、多选题（每题1分，共50分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、

错选均不得分。）

1、ABCD 23、ABC

2、ABCD 解析：通常股票投资组合的方差是由组合中各股

3、BCD 票的方差和股票之间的协方差两部分组成。

4、ABD 24、BCD

5、ACD 25、ACD

6、AD 解析：P158，持有基金时间少于30日的赎回费

解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、率不得低于0.75%。

中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方26、ABCD

法。27、AD

7、ABD 28、ABD

8、AC P93，“制定投资组合具体方案”属于基金经理的解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要职责。

是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。29、CD

9、BCD 认购费、申购费和赎回费是基金投资者在“买进”解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理与“卖出”基金环节一次性支出的费用，管理费费用。和托管费是基金运作过程中直接从基金资产中支

10、BC 付的费用。

11、BCD 30、AC

解析：逆时针曲线理论、葛兰碧法则都是用来反31、BD

映价量关系的规则或理论32、ABCD

12、ABC 解析：即使在构造的股票组合中包括目标指数的

13、ACD 所有成分股，成分股的权数也会因为公司合并、

14、ABC 股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购解析：基金信息披露编报规则主要规范特定事项等原因而变动。

或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计33、ABCD

算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报34、ABC

表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披35、ABD

露和货币市场基金信息披露特别规定等。36、ABCD

15、ABCD 37、ABCD

16、ABC 38、AB

17、CD 39、AD

18、ABCD 40、CD

19、ABD 41、AB

解析：基金份额净值计价错误达基金份额净值的42、ABC

0.5%。43、ABCD

20、ABCD

21、ABCD

22、BC 解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有

利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。解析：其他二项均属基金托管人的职责

46、BC

47、ABCD

48、ABD

49、BCD

50、ABCD

44、ABCD

45、AC

三、判断题（每题0.5分，共20分，不选、错选均不得分。）

1、A 介材料出具合规意见书。

2、B 24、A

P177，解析：在QDII基金的资产估值实践中，基25、B

金管理人是估值的责任主体。解析：基金上市交易公告书需要披露基金前10

3、A 名持有人情况，持有人户数、持有人结构等。

4、A 26、A

5、A 解析：存在的两种心理认知偏差：选择性偏差和解析：分级基金的上市遵行深圳交易所LOF份额保守性偏差。

的上市条件和交易规则。27、A

6、A 解析：现金替代是指申购、赎回过程中，投资者

7、B 按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合

8、A 证券中部分证券的一定数量的现金。

9、A 28、A

10、B 29、A

11、A 30、B

12、B 解析：折价时，表明二级市场价格低于ETF份额解析：当收益率曲线有正的斜率、并且预计收益净值，可在二级市场买进ETF份额，在一级市场率曲线不变时，短期债券的收益率比长期债券的赎回ETF份额，从而导致ETF份额减少；反之，收益率低。将导致ETF份额增加。故正确说法应当为：折价

13、A 套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致

14、A ETF总份额的扩大。

15、B 31、A

解析：基金的宣传资料必须得到中国证监会的审32、A

核批准之后才能进行公开披露。33、A

16、A 34、A

17、A 35、B

18、A 解析：该类账户不得提取现金。

19、B 36、A

20、A 37、A

21、A 38、A

22、B 解析：P228

39、A

23、B

解析：基金管理公司的督察长应当对基金宣传推40、A

2016基金从业资格考试试题解析

2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.wendangku.net/doc/4f4187176.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金

【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金

C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

证券投资基金模拟试题及参考答案

最新证券投资基金模拟试题及参考答案

上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]

7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：

第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；

二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/4f4187176.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/4f4187176.html,/

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

2016年基金从业真题精选练习题

1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题

2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90% 4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费 6. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人 D．基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币 B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加 D．随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A．高久期高信用债券基金 B．高久期低信用债券基金 C．低久期高信用债券基金 D．低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露

D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险

C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5

2016年基金从业资格考试模拟试题及答案

2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括（）。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是（）。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A 风险越大，收益率越小 B 风险越大，收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A 集合理财，专业管理 B 组合投资，分散风险 C 严格监管，信息透明 D 收益平稳，风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

证券基础知识模拟试题及答案

证券基础知识模拟试题及答案

21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题)

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题) 基金从业《股权投资基金基础知识》考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。基金从业资格考试为机考，考生在电脑上作答。部分网友版试题及答案已更新： 1、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36 个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。 A. 60% B. 90% C. 50% D. 70% 2、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是( )。

A. 行业自律除了依据国家的有关法律，法规，规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程，业务规定，细则 B. 政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束 C. 政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正，监管会话，出具警示函，公开谴责等行政监管措施和行政处罚 D. 由政府监管机构和基金管理人，市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织 3、X 药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X 药业公司进行B 轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有( ) Ⅰ公司管理团队 Ⅱ公司已上市产品和储备产品 Ⅲ公司的市场环境及发展战略

Ⅳ公司的未来上市地选择 Ⅴ公司的税收及政府优惠政策 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 4、关于并购基金，表述正确的是( )。 A. 并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率 B. 战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金 C. 并购基金主要对企业新增的股权进行投资