关于请求支持成立商联银行 - 赣州市工商联 首页

关于推荐民营企业参与筹建民营银行

的通知

各设区市工商联：

根据国务院发布的《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》和银监会出台的《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》等文件精神，省工商联推荐以江西博能实业集团有限公司为牵头单位，联合全省有意愿、有实力的民营企业共同发起筹建商联银行股份有限公司（暂定名，以下简称“商联银行”），现将有关事项通知如下：

一、商联银行的名称核准

“商联银行股份有限公司”的名称已于2013年11月1日在国家工商总局预先核准，详见附件一《企业名称预先核准通知书》。

二、拟注册商联银行的基本情况

1.注册地址：南昌市红谷滩新区金融大街

2.注册资金：35亿元人民币（最终以银监部门核定为准）

三、推荐名额

1.南昌市工商联推荐8家知名民营企业（其中三个开发区各2家）作为一般发起人股东。

2.各设区市工商联推荐4家当地的知名民营企业（其中开发区2家）作为一般发起人股东。

每个一般发起人股东持股比例在1%-1.5%之间。推荐名单请11月25日前报省工商联经济联络处（联系人：谢松岳袁松柏，电话：0791-********）。

四、一般发起人条件

1.要求最近2个会计年度连续盈利（以银监会最新颁布的管理办

法为准，财务报表通过银监部门指定的审计机构审核）。

2.核心主业不突出且其经营行业过多，资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平，以及现金流量波动受经济景气影响较大的企业，不具备发起人资格。

3.入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

五、募集主要流程

1.下发通知；

2.收集推荐名单，召开成立商联银行筹备会；

3.股东提交认购股权承诺书，缴纳认购保证金；

4.对发起人股东资格预审核；

5.适时召开筹建商联银行发起动员大会，确定股东名单，签订发起人协议书，缴纳履约保证金；

6.组织材料申报；

7.银监会同意筹备后，缴纳股权款到指定的银行验资账户。

附件：

1．《企业名称预先核准通知书》

2．商联银行股份有限公司募股说明书

3．商联银行股份有限公司股东的基本要求、对象及募集程序

4．商联银行股份有限公司(筹)发起人协议书

5．商联银行股份有限公司认购股权承诺书

6．推荐函

江西省工商联

2013年11日12日

附件1：

附件2：

商联银行股份有限公司

募股说明书

目录

一、设立商联银行的意义

二、商联银行简介

1、注册名称

2、注册地址

3、注册资本

4、股权结构

5、商联银行公司治理

6、商联银行发展定位

7、商联银行经营

三、募股方案

1、总体要求

2、募集对象

3、发起人股东的基本条件

4、各股东的持股比例

5、募股程序

四、主发起人江西博能实业集团有限公司简介

五、核心发起人股东简介

募股说明书

一、设立商联银行的意义

金融是现代经济的核心，金融业是现代服务业的核心产业。随着国务院金改政策不断出台，民资进入金融领域的政策障碍在逐渐消除，2013年7月，国务院办公厅发布《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》后，其中关于“尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行”的表述意味着我国进一步放开民资进入金融领域的门槛。银监会等部门也提出，下半年要试办自担风险的民营金融机构。这是银行业在民生银行成立之后，17年以来第一次向民资开放。未来几年，民资在金融领域的发展将会迎来非常好的发展机遇，也是民资加快发展金融产业的关键时期。至2013年9月底，已经有前海银行、华商银行、苏南银行、苏宁银行、锡商银行等10多家民营银行名称已经获得国家工商局的名称预先核准，广东省工商联、安徽省工商联、云南省工商联牵头筹建的民营银行以及腾讯控股、复星集团、美的集团、力帆股份等发起的20多家民营银行已经递交了筹建申请，并且有更多的民营上市公司在进入申请程序之中。

相比较发达省份而言，江西的金融机构不多，并且没有一家本土的民营商业银行，一定程度上影响了江西经济的发展速度。江西的经济要获得更快的发展，必须在金融上获得更大的支持，更好的服务。因此，筹建商联银行意义非常重大。

1、有利于丰富和完善江西省金融组织体系的结构

形成国有金融与民营金融、大型的金融机构与中小型金融机构竞争共存的新局面，从而改变经济结构与金融组织体系结构的不对称程度。商联银行的发展必将使我省金融体系对经济发展的辐射面、渗透

力和适应性日益增强。

2、有利于助推江西经济的发展

江西的发展需要更多的金融机构来助推。由江西博能实业集团有限公司为主发起人，联合江西知名民营企业共同发起设立商联银行，是对江西现有商业银行体系的有益补充，发挥拾遗补缺的作用，有利于解决中小企业融资难的问题，助推江西经济发展。

3、有助于民营企业依托商联银行的平台，实现金融梦想。

4、有利于壮大我省非公经济，创造全省非公经济抱团发展的新模式。

二、拟设立的商联银行简介

商联银行是依据《公司法》、《商业银行法》及有关法规，以江西博能实业集团有限公司为主发起人，江西省知名民营企业参与发起设立的全民营资本的银行。

1、注册名称; 商联银行股份有限公司

2、注册地址：南昌市红谷滩新区金融大街

3、注册资本金：人民币35亿元。

4、股权结构

5、商联银行的公司治理

商联银行将采用“三会一层”的管理模式，即股东大会、董事会、监事会和经营管理层模式。高管层一方面对董事会负责，一方面接受监事会监督。

董事会11名董事组成。其中主发起人股东推荐二名董事、合作银行、四个核心股东各推荐一名董事，公司管理层一名董事，聘请三名独立董事。

董事长为商联银行的法定代表人，由董事会选举主发起人推荐的董事担任。

董事会下设办公室和发展战略规划委员会、风险管理和关联交易委员会、提名和薪酬管理委员会、审计委员会等机构。

监事会由三名监事组成（如需要职工监事，则改为五名监事），其中持股比例为2%的一般发起人股东各推荐一名监事候选人。

6、商联银行的发展定位

以面向全省中小企业和经济技术开发区企业提供金融服务为主，自主开展各项商业银行业务，积极参与金融市场竞争，促进地方经济健康快速发展。

7、商联银行的经营

商联银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

开业三年内不实施现金分红，三年后监管指标符合要求时，才予以现金分红。

三、募股方案

1、总体要求：在“公平、公开、公正”的原则下，按照“入股自愿、风险共担、利益共享”来募集股本。

2、股东募集对象

（1）主发起人股东为江西博能实业集团有限公司。

（2）江西省工商联推荐核心发起人股东四家，分别为江西慧联臵业有限公司，江西民生集团有限公司、赣州华坚国际鞋城有限公司、江西济民可信集团有限公司。

（3）选一家股份制商业银行为一般发起人股东。

（4）各设区市工商联推荐两家当地的知名民营企业为一般发起人股东。

（5）各设区市的经济开发区推荐两家本开发区内的知名民营企业为一般发起人股东。

（6）南昌市三个经济开发区各推荐两家本开发区内的知名民营企业为一般发起人股东。

（7）其它符合条件的江西省内民营企业为一般发起人股东。

3、发起人股东的基本条件

（以银监会最新颁布的管理办法为准，财务报表通过银监部门指定的审计机构审核）

（1）主发起人要求最近3个会计年度连续盈利，且这三年内年终分配后的净资产占全部资产的30%。其他发起人则要求最近2个会计年度连续盈利。

（2）核心主业不突出且其经营行业过多，资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平，以及现金流量波动受经济景气影响较大的企业，不具备发起人资格。

(3)自然人：有完全民事行为能力;无违法行为,有良好的社会声誉和诚信记录；

(4)入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

4、各股东持股比例

（1）主发起人股东的持股比例为10%。

（2）核心发起人股东江西慧联臵业有限公司持股比例为9%；

（3）另三个核心发起人股东每个持股比例为5%。

（4）战略合作银行的持股比例为5%。

（5）各设区市工商联推荐两家当地知名民营企业，每家持股比例为1%-1.5%之间。

（6）各设区市的经济开发区推荐两家本开发区内的知名民营企业，持股比例为1%-1.5%之间。

（7）南昌市三个经济开发区各推荐两家本开发区内的知名民营企业，持股比例为1%-1.5%之间。

（8）拟任监事股东三家，每家持股比例为2%。

5、募集程序

（1）召开成立商联银行筹备会议，参加会议人员：省工商联领导，各设区市工商联主席，各设区市经济技术开发区领导，南昌高新技术开发区领导，南昌市经济技术开发区领导，南昌小兰经济技术开发区领导，主发起人股东，核心发起人股东，合作银行股东等。会议内容：①省工商联领导讲话；②主发起人报告商联银行筹备工作进展基本情况；③布臵推荐一般发起人股东工作。

（2）各设区市工商联向筹建组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东，各设区市经济开发区向筹建组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东，南昌市三个经济技术开发区各向筹建组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东。

（3）主发起人股东、核心发起人股东以及一般发起人股东向筹建

组提交认购股权承诺书，承诺缴纳认购出资额1%的认购保证金。

（4）筹建组组织力量根据银监会最新颁发的有关规定，对所有写了认购股权承诺书的发起人股东进行股东资格预审核。

（5）预审核工作结束后，根据与银监机构沟通的筹建商联银行进展情况，召开筹建商联银行发起动员大会。参加会议人员：经预审核后符合股东资格的所有发起人。会议内容：①确定股东名单、公司注册资本总额、各股东认购股权出资额和持股比例。②签订发起人协议书，在协议书中约定各股东应缴纳认购出资额5%的履约保证金，股东如中途退出商联银行筹建，必须承担认购出资额10%的违约金。

（6）筹建组在接到银监会同意商联银行筹建的批复后，向各发起人发出缴纳股权款通知书，各发起人在规定的日期内，将应缴股权款汇入指定的银行验资账户。

四、主发起人——江西博能实业集团有限公司简介

江西博能实业集团有限公司创建于1992年，是一家从事客车制造、线材生产、房地产开发和战略投资的民营股份制企业。四次入选“全国民营企业500强”，连续十二年被评为江西省“优秀企业”、“十佳私营企业”和“先进私营企业”，连续十二年保持上饶市私营企业第一纳税大户地位；多次被各级工商部门评为“重合同守信用”企业，多次被省级银行评为“AAA级信用企业”，并被国家工商局命名为全国“光彩之星”。2010年博能集团在南昌市红谷滩新区发起设立了博能小额贷款有限公司，并投资了多家金融项目。2012年，博能集团负责经营江西慧联臵业有限公司，该公司由省工商联牵头筹建，注册资本7.425亿元，42个股东中80%是全省各地市有影响力的民营企业，公司运作的第一个城市综合体项目总投资达60亿元，创造了我省民营企业强强联合、抱团发展的新模式。经过20多年的发展，江西博能实业集团有限公司治理规范、理念先进，为社会作出了较大贡献，已经成长为江

西省民营企业的领头羊之一。温显来董事长获得党和政府的充分肯定，现任江西省人大常委，连续三届当选为江西省工商联副主席。

附件三：

商联银行股份有限公司

股东的基本要求、对象及募集程序

一、股东的基本要求

（以银监会最新颁布的管理办法为准，财务报表通过银监部门指定的审计机构审核）

1、主发起人要求最近3个会计年度连续盈利，且这三年内年终分配后的净资产占全部资产的30%。其他发起人则要求最近2个会计年度连续盈利。

2、核心主业不突出且其经营行业过多，资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平，以及现金流量波动受经济景气影响较大的企业，不具备发起人资格。

3、自然人：有完全民事行为能力;无违法行为,有良好的社会声誉和诚信记录；

4、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

二、股东募集对象

1、主发起人股东为江西博能实业集团有限公司。

2、江西省工商联推荐核心发起人股东四家，分别为江西慧联臵业有限公司，江西民生集团有限公司、赣州华坚国际鞋城有限公司、江西济民可信集团有限公司。

3、选一家股份制商业银行为一般发起人股东。

4、各设区市工商联推荐两家当地的知名民营企业为一般发起人股东。

5、各设区市的经济开发区推荐两家本开发区内的知名民营企业为

一般发起人股东。

6、南昌市三个经济开发区各推荐两家本开发区内的知名民营企业为一般发起人股东。

7、其它符合条件的江西省内民营企业为一般发起人股东。

三、各股东持股比例

1、主发起人股东的持股比例为10%。

2、核心发起人股东江西慧联臵业有限公司持股比例为9%；

3、另三个核心发起人股东每个持股比例为5%。

4、合作银行的持股比例为5%。

5、各设区市工商联推荐两家当地知名民营企业，每家持股比例为1%-1.5%之间。

6、各设区市的经济开发区推荐两家本开发区内的知名民营企业，持股比例为1%-1.5%之间。

7、南昌市三个经济开发区各推荐两家本开发区内的知名民营企业，持股比例为1%-1.5%之间。

8、拟任监事股东三家，每家持股比例为2%。

四、募集程序

1、召开成立商联银行筹备会议，参加会议人员：省工商联领导，各设区市工商联主席，各设区市经济技术开发区领导，南昌高新技术开发区领导，南昌市经济技术开发区领导，南昌小兰经济技术开发区领导，主发起人股东，核心发起人股东，合作银行股东等。会议内容：（1）省工商联领导讲话；（2）主发起人报告商联银行筹备工作进展基本情况；（3）布臵推荐一般发起人股东工作。

2、各设区市工商联向筹建组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东，各设区市经济开发区向筹建组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东，南昌市三个经济技术开发区各向筹建

组推荐两名持股比例为1%-1.5%之间的一般发起人股东。

推荐函的范本见附件。

3、主发起人股东、核心发起人股东以及一般发起人股东向筹建组提交认购股权承诺书，承诺缴纳认购出资额1%的认购保证金。

认购股权承诺书的范本见附件。

4、筹建组组织力量根据银监会最新颁发的有关规定，对所有写了认购股权承诺书的发起人股东进行股东资格预审核。

5、预审核工作结束后，根据与银监机构沟通的筹建商联银行进展情况，召开筹建商联银行发起动员大会。参加会议人员：经预审核后符合股东资格的所有发起人。会议内容：（1）确定股东名单、公司注册资本总额、各股东认购股权出资额和持股比例。（2）签订发起人协议书，在协议书中约定各股东应缴纳认购出资额5%的履约保证金，股东如中途退出商联银行筹建，必须承担认购出资额10%的违约金。发起人协议书见附件。

6、筹建组在接到银监会同意商联银行筹建的批复后，向各发起人发出缴纳股权款通知书，各发起人在规定的日期内，将应缴股权款汇入指定的银行验资账户。

商联银行股份有限公司筹建组

2013年11月12日

附件四：

商联银行股份有限公司（筹）

发起人协议书

为了促进江西省民营银行的发展，遵照《公司法》、《商业银行法》和其他有关法律法规，由江西博能实业集团有限公司牵头，经各发起人友好协商，决定设立商联银行股份有限公司（筹），约定如下：

一、发起人、注册资本及股权结构

商联银行股份有限公司（以下简称商联银行）采取发起方式设立，注册资本35亿元，注册地址为南昌市红谷滩新区金融大街。

商联银行的发起人及股权结构为：

二、发起人股东认缴出资

1、履约保证金

在本协议签订之日起的10个工作日内，各股东须缴纳认购出资额5%的履约保证金到筹建组指定的账户。

2、筹建组在接到银监会同意商联银行筹建的批复后，应在3个工作日内向各发起人发出缴纳股权款通知书，各发起人应在收到通知书的30个工作日内，将应缴股权款汇入筹建组指定的银行验资账户，缴款时间以银行到账时间为准。

3、发起人股东缴纳的5%履约保证金可以抵付认缴的股权款。

三、发起人股东须按约定缴纳全部出资，未按约定时间全额缴纳的视为放弃投资，必须承担其认购出资额10%的违约金。

四、董事会、监事会

1、商联银行设立董事会，由十一名董事组成，其中主发起人股东推荐二名董事，核心发起人股东和合作银行股东各推荐一名董事，聘请三名独立董事。

董事长为商联银行的法定代表人，由董事会选举主发起人推荐的董事担任。

2、商联银行设立监事会，由三名监事组成（如需要职工监事，则设五名监事），持股比例为2%的一般发起人股东各推荐一名监事。

五、由于不可抗力因素，致使本协议无法履行，经三分之二以上表决权的发起人通过（一元一股，一股一票），可以终止本协议。

六、本协议未尽事宜，可由发起人另行协商，签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

七、在履行本协议过程中如发生争议，应友好协商解决，如协商不成，可向本协议签订地人民法院提起诉讼。

八、本履约协议一式份，所有发起人各执一份，商联银行备案一份，用于办理相关报批手续五份，自协议各方签字盖章之日起生效。

发起人股东盖章（签字）：2013年11月日

商联银行股份有限公司

认购股权承诺书

商联银行股份有限公司筹建组：

认购人自愿参加商联银行股份有限公司的发起设立，商联银行股份有限公司的注册资本为35亿元，本公司愿意作为一般发起人（主发起人、核心发起人），以现金万元出资认购商联银行股份有限公司的股权，持股比例为 %。

本公司承诺：1、将按商联银行股份有限公司筹建组的时间要求，缴纳认购出资额的1%作为认购保证金到筹建组指定的账户，如本公司中途退出商联银行的筹建，同意所缴纳的认购保证金不予退回。

2、在股东资格预审核通过后，签订发起人协议书，按照发起人协议书约定的时间要求，缴纳认购出资额5%的履约保证金（1%的认购保证金可抵付）。

3、在银监会下达同意商联银行筹建的批复后，按照筹建组缴纳股权款通知书的时间要求，将认购股权款全部汇入指定的银行验资账户（5%的履约保证金可抵付）。

特此承诺

认购人（盖章）：

法定代表人：

联系人：

联系电话：

2013年月日

推荐函

商联银行股份有限公司筹建组：

公司成立于年月，公司主营业务为，注册资本万元，法定代表人为。该公司是当地的知名民营企业，经营稳健，现有业务有较好的发展前景。

根据审计报告，公司近二年又一期的财务情况如下：

该公司基本符合商联银行股份有限公司募股说明书对一般发起人股东的要求，并且该公司在研究募股说明书以后，有意愿作为一般发起人股东参与发起设立商联银行股份有限公司。

因此，我们推荐该公司为商联银行股份有限公司的一般发起人股东。

该公司简介及近二年又一期的审计报告在2个月内提交给筹建组。

特此推荐。

（盖章）

2013年月日