证券公司托管部关于非标产品的准入种类的说明模版

托管部关于非标产品的准入种类的说明

第一部分：非标的定义

若XXXX托管部拟托管的产品属于非标产品，则均需要通过由公司托管部、合规部、法律部和风险管理部共同参与的托管非标产品的尽职调查（非现场形式，管理人提交相关书面材料），事前进行产品准入，具体非标产品定义如下：

1、非持牌金融机构发行的产品，产品投资范围超出了沪深交易所、银行间市场

的交易品种（持牌金融机构包括：证券公司、信托、基金公司及其子公司、期货公司及其全资子公司、保险及其全资子公司、商业银行等。在基金业协会备案的私募基金管理公司以及有限合伙企业均不属于持牌金融机构）；

2、满足条件1，且该产品除由XXXX托管或由XXXX提供行政服务外包外，无其

他部门参与；（比如：与XXXX做交易对手、由XXXX代销、XXXX作为投资顾问、XXXX提供种子基金或XXXX直接参与认购的产品等，均不属于非标产品）3、满足条件1、条件2的产品均被定义成非标产品。

对非标产品，必须先通过公司的产品准入后，方可进行合同拟定及审核。

第二部分：非标产品的上报要求

（一）产品规模：5000万以上

（二）基金运作方式：存续期间封闭运作，不开放申购和赎回（三）基金投资标的：基金投资标的资产明确、产权清晰

（四）基金管理人准入标准

1、管理人成立时间要求：

（1）常规标准：基金管理人需注册成立1年以上；

（2）特殊标准：如果基金管理人注册成立时间不足1年，但满足如下条件之一也可准入。

基金管理人的控股股东为成立5年以上的金融机构；

基金管理人的控股股东为上市公司或上市公司高管人员；

其它相关证明。

2、管理人管理业绩要求：

（1）常规标准：基金管理人历史管理规模3亿元以上（需具体请具体精确到产品名称、发行时间、交易对手、增信机构（如有）、投资方式、期限、产品发行规模、实际资金到位数额、是否退出等）；

（2）特殊标准：如果基金管理人历史基金管理规模不足3亿元，但满足如下条件之一也可准入。

基金管理人的核心高管（如总经理、风控总监、投资总监等）从事该基金相关行业投资经验的平均年限达10年以上；

基金管理人的核心高管（如总经理、风控总监、投资总监等）出具第三方托管机构证明的历史基金管理规模合计达3亿元以上；

其它相关证明。

3、管理人高管团队要求：

（1）常规标准：基金管理人的高管团队中拥有5年以上项目投资经验者不少于3名；

（2）特殊标准：无。

4、管理人资质文件要求：

（1）基金管理人已在证券投资基金业协会备案，并获得备案编号。

（2）律师事务所已为基金管理人出具合格的法律意见书。

（3）基金管理人拥有完善的投资管理制度、风险管理制度、内部控制制度等。（4）基金管理人拥有完善的财务制度和经审计的近两年的财务报表及最新一期财务报表。

（5）基金管理人出具未从事非法募资、P2P、众筹、担保、资金池等证券投资基金业协会所禁止的业务的承诺书。

（五）基金准入白名单

1、无需进行事前产品准入尽调的产品种类：

产品拟投资其他私募基金、有限合伙企业及拟挂牌新三板股权（需提供主办券商出具的《推荐挂牌并持续督导协议》）的，不需进行事前的产品准入，可直接进入合同审核环节，但需要在产品投资前，向托管部提交相关材料并通过托管部的审核后，方可办理托管人划款。具体要求如下：

（1）产品投资其他私募基金的限制

管理人需提交认购/申购标的私募基金的盖章版合同（合同复印件加盖管理人公章）；

标的私募基金必须有托管（提供的合同或者为三方盖章版的合同或者为两方版合同加托管协议复印件，其中合同及托管协议（如有）需要

加盖管理人公章）；

标的私募基金必须经过基金业协会备案，需提交备案通知单并加盖管理人公章；

对投资比例未超过基金资产20%的产品，管理人只需要提交上述材料即可；

如投资比例超过基金资产20%，但标的私募基金投资仅限于场内二级市场品种，管理人只需要提交上述材料即可；

如投资比例超过基金资产20%且如标的私募基金投资未上市股权、债权、收益权、房地产、实物投资等场外非标资产，则管理人至少需要在投

资划款前一工作日向托管人额外提交对拟投资私募基金的研究报告

（具体格式参见《XXXX非标资产投资报告（2015版）》）；

对提交上述材料后的投资比例无上限要求。

（2）如产品投资有限合伙企业的LP，则参照投资私募基金进行管理（无需协会备案）。

（3）产品投资拟挂牌新三版,需提供主办券商出具的《推荐挂牌并持续督导协议》,并遵从下述投资比例限制:

如投资比例未超过基金资产的20%，则可以直接进行投资；

如投资比例超过基金资产的20%，则至少需要在投资划款前一工作日向托管人提交对拟投资新三板股票的研究报告（具体格式参见《XXXX

非标资产投资报告（2015版）》），否则投资当日托管人不予办理划款。

2、基金管理人白名单：

（1）如基金管理人属于以下白名单范畴，请于报送时备注说明，可适当简化尽调流程，，加快审批速度。

无需提供基金管理人的相关资料，仅提供《附件1非标产品尽职调查清单》中的第五项尽职调查报告和《附件3.产品要素表V1-非标产品》即

可）；

基金不受“基金投资标的资产明确、产权清晰”的限制，投资范围可为不定向。

（2）白名单拟定来源于清科2015年度中国股权投资年度排名（总榜单），名单内容每年进行动向调整，具体如下：

天使投资机构

创业投资机构（VC）

私募股权投资（PE）

（六）基金准入黑名单

1、投资标的资产负面清单

投资标的资产具有以下情形的，应当列入负面清单：

（1）属于《国家产业结构调整目录》规定的限制类、淘汰类产业，详见附件一；（2）需承担无限连带责任的股权和债权，如普通合伙人份额；

（3）持有人权利不符合法律、行政法规规定的股权和债权，如被限制行使对证券发行人权利的普通股股票、债券或者合伙企业财产份额；

（4）不能产生确定收益的资产，且未就基金投资做出有效的增信安排；（5）投资标的资产为实质上的资金池，或者国家监管政策不明确、存在较大信用风险的融资平台资产，如互联网融资平台（P2P/P2B）、众筹、场外配资等形成的资产；

（6）如果有第三方评级机构评级且评定级别低于投资级的资产；

（7）资产存在权属关系纠纷，处于司法诉讼、调解或者仲裁阶段，存在附带担保负担或者其他权利限制，或者资产的原始持有人在最近一年内发生重大违法、违规或者违约事件；

（8）持有基金资产超过基金总资产比例超过20%的投资人、基金管理人或者相关服务机构与资产持有人、实际控制人存在关联关系，且不能合理说明规避利益冲突措施有效性；

（9）公司规定的其他情况。

2、基金管理人黑名单

（1）基金管理人托管在公司的基金运作不规范、经提醒后仍未改正，或者发生风险事件、造成重大损失的；

（2）基金管理人在最近一年内存在与基金管理相关的重大违法违规行为受到金融监管部门处罚且未完成整改的；

（3）基金管理人涉及重大未决司法诉讼或者财产纠纷，可能影响管理人履行基金管理人的职责，或者涉及赔偿金额超过基金管理人最近一个会计年度经审计的净资产的20%；

（4）基金管理人为公司的股东、实际控制人或公司直接持股的子公司；

（5）公司规定的其他情形。

证券公司主要业务有这八大类!

证券公司主要业务有这八大类！ 证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。 证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。 下面一起了解证券公司八大主要业务： 证券投资咨询业务： 证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务： 财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括： (1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务; (2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;

(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务; (4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务; (5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务; (6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。 融资融券业务： 融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。 证券经纪业务： 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。 目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在交易所以公开的集中交易方式进行，证券公司从事经纪业务以通过证券交易所代理客户买卖证券

证券公司开拓资产托管业务的思考与建议

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/4617375282.html, 证券公司开拓资产托管业务的思考与建议 作者：尹聪 来源：《现代经济信息》2014年第19期 摘要：随着证券投资基金托管资格的放开，国内资产托管的服务主体扩大至非银行类金融机构，市场竞争日趋激烈。证券公司作为迟到十余年的市场后进入者，如何开拓此项业务值得思考。本文分析了资产托管业务对于证券公司的重要战略意义，并结合证券公司实际情况提出了几点开拓托管业务的思路与建议。 关键词：证券公司；资产托管 中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）010-00-01 一、国内资产托管行业的发展概述 我国资产托管行业从1998年证券投资基金托管起步，经过十六年发展，作为一种保护投资者利益的有效制度安排，伴随着资产管理行业的发展逐渐壮大，已在我国资产管理领域得到广泛运用。截至2013年末，国内托管资产规模接近35万亿元，占全国GDP总量的61.5%， 占银行业总资产的23.2%，占A股总市值的147.2%，占金融机构存款的49.1%。托管产品种 类涵盖公募基金、银行理财、信托计划、证券公司集合计划、私募基金、企业年金在内的各种资管产品。2011年到2013年，行业托管资产规模以年均54.6%的速度增长，2013年全行业托管费收入超过310亿元。我国托管行业按照国家有关法律法规履行托管人职责，为产品提供资产保管、资金清算、核算估值、投资监督和现金管理等服务，在保护投资者利益、促进资产管理行业健康发展等方面发挥了重要作用。 2013年6月1日起实施的《证券投资基金法》和《非银行金融机构机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，允许非银行类金融机构从事证券投资基金托管业务，打破了此前只有商业银行具有托管资格的市场格局。截至2014年6月底，已有34家金融机构取得证券投资基金托管资格（包含27家银行、6家证券公司和中国结算），标志着国内托管行业的市场竞争会 日趋激烈。 二、证券公司开拓资产托管业务的战略意义 证券公司开拓资产托管业务可以改善行业收入结构，提升行业盈利能力。在传统经纪收入下滑的趋势下，证券行业面临着业务增长和转型压力，亟需拓宽收入来源。2013年全行业托 管费收入约占同期证券行业总收入（约1592亿元）的三分之一。随着国内资产管理行业的快速增长和托管牌照的放开，托管业务对证券公司而言存在着巨大的商机。 但是需要注意的是，资产托管作为证券公司的一项新兴业务，在未来若干年内只能是现有业务的有机补充，无法像经纪、资管或投行一样成为支柱业务。从市场格局来看，国内商业银

证券公司的业务类型和管理

第六章证券公司的业务类型及其管理第一节投资银行业务及其管理 一、投资银行及其特点 二、证券公司的投资银行业务资格三、投资银行业务的内部控制 四、投资银行业务的监管

第二节证券经纪业务及其管理 一、证券经纪业务的含义和特点二、证券经纪业务类型及其管理 （一）代理客户委托买卖证券 包括开户委托、竞价成交程和结算交割三个过程。 （二）代理股份转让 1．代办股份转让的概念 2001年6月，中国证券业协会发布了《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》。所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。 因此，从基本特征看，这种股份转让并没有在证券交易所挂牌，而是通过证券公司进行交易。证券公司代办股份转让服务业务，同样应当遵循公开、公平、公正的原则，不得损害投资者的合法权益。投资者参与股份转让，应当自行承担投资风险。中国证券业协会依法履行自律性管理职责，对证券公司代办股份转让服务进行监督管理。我国开展证券公司代办股份转让服务业务的初期，主要是为解决原STAQ、NET系统挂牌公司的股份流通的问题，以后从证券交易所退市的股票也可以进入这一系统进行转让。 证券公司从事代办股份转让服务业务，应当报经中国证券业协会批准，并报中国证监会备案。证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合下列条件： 有20家以上营业部，并且布局合理； 有从事网上委托业务的资格； 最近2年内在证券市场没有重大违法违现行为；

有健全的内部控制制度和风险防范机制； 有相应的从事代办股份转让服务业务的设施； 中国证券业协会规定的其他条件。 股份转让公司委托代办转让则应具备以下条件： 为合法存续的股份有限公司； 有健全的公司组织结构； 登记托管的股份比例不低于可代办转让股份的50％； 中国证券业协会要求的其他条件。 股份转让公司应当而且只能委托一家证券公司办理股份转让，并与证券公司签订委托协议。代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。 2．代办股份转让的基本规则 投资者参与股份转让，必须开立非上市公司股份转让账户（以下简称“股份账户”）。证券登记结算公司负责股份账户号码的编制、股份账户卡的印制及其管理工作，并可委托证券公司为参与股份转让的投资者开设股份账户。个人投资者在开立股份账户时需提交居民身份证，委托他人代办的还须提交代办人身份证。法人投资者在开立股份账户时需提交法人营业执照或注册登记证书（副本）、法人代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证。 股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由股份转让公司负责办理。股份转让公司股份持有者办理股份重新登记和托管时，应按规定向办理机构提交有关的材料。在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书。股份转让

了解证券公司业务部门.

了解证券公司业务部门 【摘要】证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 一、序 本人自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以给这哥们的文章提供一些补充。 二、前台业务部门 任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 先从前台说起，前台一般就是纯业务部门，给公司创造价值。 从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。大家可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。 1）经纪业务 经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司按照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。

为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。（记住是交易量，不是指数）。此外，佣金费率和竞争关系密切。在一些竞争密集的地方，如北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常（国家规定上限是千分之3）。但是在一些二线或者三线城市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A 级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市，几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加激烈。 当然我这个竞争是只二、三线城市的营业部，以及地方类券商。因为刚才说了，北上广深的营业部竞争已经够激烈了，几乎接近成本线了。所以证监会放开政策后，影响最大的就是地方类券商。有兴趣的同学可以研究一下地方类券商的上市公司报表。地方类券商代表如：东北证券、国海证券。全国类券商代表如：海通、国泰君安、光大、国信、招商、中信等。所以从这个角度来说，经纪业务的收入第一靠天吃饭，第二如果光靠佣金前景不好。当然，现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格，目前只允许经纪业务（包括代销基金），将来会允许代销各类金融产品。营业部如果能转型为为总部提供资源和客户的场所（给投行、资管部门介绍业务），未来前景会更好。 这里再说说经纪业务管理架构，一般是公司经纪业务总部，下面可能直接管几十家营业部。也可能设立经纪业务分公司，分公司下面管当地营业部。经纪业务总部一般就负责营业

证券机构账户关系图

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存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户资金管理账户，用于客户资金的安全管理，并与客户指定的同名银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。存管银行为证券中介机构开立客户资金汇总账户，用于集中存管客户资金。客户资金汇总账户只能用于客户取款、资金交收和支付佣金手续费等用途。在多银行存管模式下，证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。主办存管银行，指证券公司在存管银行范围内确定的，通过其办理证券交易法人结算业务的商业银行。客户资金一部分作为结算备付金存放在登记结算公司，另一部分则存放在多个存管银行的保证金专户中，并由一家银行作为主办存管银行进行总分核对。证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。 2 / 8

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一、账户体系 其中客户交易结算资金汇总账户（简称“汇总账户”）由证券公司在各存管银行开立，用于集中存管证券公司客户（包括个人投资者和机构投资者）的交易结算资金。证券公司同时可以根据需要在其业务涉及到的存管银行相关分行开立客户交易结算资金汇总分账户（简称“汇总分账户”），用于实现客户本地化的银证转账，以节约跨地区资金划付的成本与时间。 证券公司还应当在主办存管银行开立法人资金交收账户（简称“法人交收账户”），用于完成其与登记结算公司、场外结算主体之间的一级法人资金交收。 作为结算参与人，证券公司在登记结算公司按客户和自有分别开立结算备付金账户（简称“结算备付金账户”）、以及交收价差担保金、上海清算保证金、深圳结算保证金等缴存类资金账户（以下简称“结算缴存资金账户”）。其中结算备付金账户又可细分为场内担保交收备付备付金账户、非担保交收备付金账户、中登TA备付金账户。 根据登记结算公司所制定的法人结算制度，证券公司的第三方存管客户资金与非三方存管客户资金将使用相同的结算备付金账户、结算缴存资金账户。 二、资金存放 在多银行第三方存管模式中，各存管银行根据总分平衡的原则，为证券公司提供客户交易结算资金存管服务。客户交易结算资金的存放可以分为两大部分： （1）存放于客户交易结算资金汇总账户的资金（简称“汇总账户资金”，未特别说明时包括存放于客户交易结算资金汇总分账户的资金）。 （2）为满足法人结算的制度要求和法人交收的时效性，由各存管银行从存管资金中划出的预留结算备付金（简称：预留备付金）。预留备付金通常为定额，可定期或不定期调整，其计算方法由证券公司与存管银行协商确定，如按登记结算公司规定的最低备付金的一定倍率、存管资金日均余额的一定比例等。 预留备付金需要进行调整时，其划付指令通常由证券公司按银证间存管协议约定的方式发出，相应的实体资金将在汇总账户和法人交收账户进行划付。证券公司可以根据业务需要将预留备付金分别存放于下列账户：结算备付金账户、结算缴存资金账户、法人交收账户。 在分析客户资金的存放状态时，我们还应当注意以下两个问题：一是第三方存管是一个逐步上线的过程，在此期间证券公司的第三方存管客户资金与非三方存管客户资金将混合存放于相同的结算备付金账户、结算缴存资金账户。二是由于法人级结算与客户级结算存在着时间差（如权证行权的T+0交收、场外开放式基金的两级交收时点差异等）、两级结算口径不同而形成的待认领资金（如无资金账户的客户红利等）、待完成客户和自有两类资金调整的资金，也将留存于结算备付金账户或法人交收账户（此类资金简称“结算在途资金”）。 根据上述分析，我们可以得到下列平衡公式： 对各存管银行: 汇总账户资金余额＝∑该存管银行所有客户的交易结算资金管理账户余额－预留结算备付金 4 / 8

产品详细设计说明书模版

XXX系统 详细设计说明书 作者： 完成日期： 签收人： 签收日期： 版本所有：无限讯奇信息技术

版本修改记录

目录 1引言 (5) 1.1编写目的 (5) 1.2背景 (5) 1.3定义 (5) 1.4参考资料 (5) 2程序系统的组织结构 (6) 3程序1（标识符）设计说明 (7) 3.1程序描述 (7) 3.2功能 (7) 3.3性能 (7) 3.4输入项 (7) 3.5输出项 (7) 3.6算法 (8) 3.7流程逻辑 (8) 3.8接口 (8) 3.9存储分配 (8) 3.10注释设计 (8)

3.11限制条件 (8) 3.12测试计划 (9) 3.13尚未解决的问题 (9) 4程序2（标识符）设计说明 (10)

详细设计说明书又可称程序设计说明书。编制目的是说明一个软件系统各个层次中的每一个程序（每个模块或子程序）的设计考虑，如果一个软件系统比较简单，层次很少，本文件可以不单独编写，有关容合并入概要设计说明书。 1引言 1.1编写目的 说明编写这份详细设计说明书的目的，指出预期的读者。 1.2背景 说明： a．待开发软件系统的名称； b.本项目的任务提出者、开发者、用户和运行该程序系统的计算中心。 1.3定义 列出本文件中用到专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。 1.4参考资料 列出有关的参考资料，如： a．本项目的经核准的计划任务书或合同、上级机关的批文； b．属于本项目的其他已发表的文件； c.本文件中各处引用到的文件资料，包括所要用到的软件开发标准。列出这些文件的标题、文件编号、发表日期和出版单位，说明能够取得这些文件的来源。

证券公司开立客户账户规范.

证券公司开立客户账户规范 第一章总则 第一条为规范证券公司客户账户开立行为,保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会” 的有关规定,制定本规范。 第二条证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范,但证券公司代理登记结算机构开立账户,应遵循登记结算机构的有关规定。法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的,从其规定。 第三条证券公司为客户办理开户,应当遵循合法、自愿、审慎原则, 审核客户身份的真实性, 确保客户资料真实、准确和完整。 第四条证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系,确保风险可测、可控、可承受。 第五条证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户,也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。 本规范所称见证开户,是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后,证券公司按规定程序为客户办理开户。 本规范所称网上开户,是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后,证券公司按规定程序为客户办理开户。 第二章业务规则 第一节一般规定 第六条证券公司在受理客户开户申请时,应当要求客户出具真实有效的身份证明文件,并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时,应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件,并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的,应提供经公证的授权委托文件。 第七条客户账户开立前,证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容,并将风险揭示书交由客户签字,按规定履行投资者教育职责。 客户委托他人代理开户的,证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。 第八条客户账户开立前,证券公司应当按照规定了解客户情况,对客户风险承受能力进行评估,履行适当性管理义务,并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。 第九条证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。 证券公司应当校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息,确保账户实名对应且信息一致。第十条证券公司应在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后 ,方可为客户开立资金账户及对应的其他账户,并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。 第十一条证券公司应当统一组织客户回访工作,对新开户客户应当在账户开通前完成回访,并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于: (一确认客户身份;客户委托他人代理开户的,应向客户确认代理人身份及代理权限; (二确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款; (三确认客户开户为其真实意愿;

了解证券公司业务部门,这一篇就够了!

长文扫盲：了解证券公司业务部门，这一篇就够了！ 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以给大家提供一些实际情况的补充。 二、前台业务部门 任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 先从前台说起，前台一般就是纯业务部门，给公司创造价值。 从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。大家可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。 （1）经纪业务 经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司按照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。 为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。（记住是交易量，不是指数）。此外，佣金费率和竞争关系密切。在一些竞争密集的地方，如北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常（国家规定上限是千分之3）。但是在一些二线或者三线城市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市，几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加

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百度文库 项目编号： 工程编号： 版本号： 保密级别：打磨焊缝及周围热影响区 球罐焊缝（表面是 末）吸附罐 壁 移动小 车 摄像 照明设 备 固定小 车 接触罐 壁 打磨焊 缝 打磨热 影响区 能量转 换 xyz向 移动打 磨头 机密绝密产品设计说明书 产品名称： 产品型号： 工程编号： 设计： 编写： 校核： 审核： 0001年1月1日

XXX产品设计说明书 目录 NO TABLE OF CONTENTS ENTRIES FOUND.

XXX产品设计说明书 1．背景及意义 根据我国有关规程规定，根据基础情况，每隔2-6年需对大型球罐或圆柱形储罐检测一次，每隔2年需对使用5年以上的管线进行检测（通常，在低洼、潮湿的地方挖开数处检查）。各项检测之前，都必须进行罐体的清洗打磨。目前国内传统的清洗和打磨方法主要利用人工手持打磨设备进行打磨，存在着劳动强度大，施工周期长、安全性差等问题。 随着我国大型石油储罐的大量建设，以及人类对环境保护问题的日益重视，人工作业已不符合环境和发展的客观要求，淘汰人工作业是历史的必然。机器人技术的出现和发展，以及检测人员自我保护意识的增强，使得机器人代替人工进行罐壁打磨作业成为迫切任务。本项目开发的能携带自动化打磨装备的爬壁机器人，可以大大降低大型容器打磨作业的成本，提高工作效率，特别是把检测人员从危险作业环境中解脱出来。因此，大型容器壁面打磨机器人的研制具有重要的社会效益、经济意义和广阔的应用前景。 2．设计需求分析 需求表汇总 表XXX产品设计需求表 基本需求 名称内容小车最大尺寸 焊缝打磨宽度 越障高度 自重和承载 能量要求 功能需求 名称内容 吸附功能 机器人在罐壁工作时，应可靠地吸附在球罐内、外表面，且吸附力 不能过大。 移动转向功能

券商资产托管业务

1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿） 发布日期: 2013年3月15日 2.非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定 文号: 证监会公告15号 发布日期: 2013年3月15日 1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿） 第一条为了规范证券公司资产托管业务，保护投资者合法权益，促进证券公司创新规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称资产托管业务，是指证券公司接受委托，为客户依法持有或者依法管理的资产提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、合规监控、出具托管报告等服务的经营活动。 前款所称资产包括但不限于有限责任公司股权、股份有限公司股票、合伙企业财产份额、债券及其他债权、证券投资基金及其他信托财产、资产支持证券、金融衍生品、贵金属以及中国证监会认可的其他投资品种。 第三条证券公司开展资产托管业务，应当遵循安全、公平、公正、高效的原则，诚实守信、勤勉尽责，维护客户的合法权益。 第四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司资产托管业务进行监督管理。 中国证券业协会对证券公司资产托管业务实行自律管理。 第五条证券公司开展资产托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得资产托管业务资格。 已经取得基金托管资格的证券公司，可以依法开展资产托管业务，无需另行取得资产托管业务资格。

第六条证券公司开展资产托管业务，应当符合下列条件： （一）具有良好的法人治理结构，完备的合规管理、内部控制和风险管理制度； （二）最近1个会计年度的年末净资产不低于10亿元，风险控制指标持续符合有关规定； （三）设有专门的资产托管部门，并与其他业务部门保持独立，具有相关业务经验的证券从业人员不少于5人； （四）具有独立开展资产托管业务的完备、安全、高效的信息技术系统； （五）最近三年无重大违法违规记录; （六）中国证监会规定的其他条件。 第七条证券公司申请资产托管业务资格,应当向中国证监会提交下列材料，同时抄送公司住所地中国证监会派出机构: （一）申请书； （二）业务实施方案； （三）资产托管业务制度； （四）开展资产托管业务的合规性审查报告； （五）中国证监会要求提交的其他材料。 第八条中国证监会依照法律、行政法规和本规定，对证券公司的申请材料进行审查,自接收材料之日起5个工作日内决定是否受理，自受理之日起20个工作日内做出是否批准的决定,并书面通知申请人。 第九条证券公司开展资产托管业务，应当与客户签订书面资产托管协议，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。 证券公司应当根据法律、行政法规和中国证监会的规定以及资产托管协议的约定提供资产托管服务，不得擅自处分所托管的资产。 第十条证券公司开展资产托管业务，可以为客户提供下列托管服务：

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(仅供内部使用) 文档作者：_____________________ 日期：___/___/___ 说明书校对：_____________________ 日期：___/___/___ 产品经理：_____________________ 日期：___/___/___ 请在这里输入公司名称 版权所有不得复制

软件使用说明书模板 1引言 1 .1编写目的 编写本使用说明的目的是充分叙述本软件所能实现的功能及其运行环境，以便使用者了解本软件的使用范围和使用方法，并为软件的维护和更新提供必要的信息。 1 .2参考资料 略 1 .3术语和缩写词 略 2 软件概述 2 .1软件用途 本软件的开发是为具有电能质量仪表，可以获取电能数据的技术人员提供一个有利的分析工具。 2 .2软件运行 本软件运行在PC 及其兼容机上，使用WINDOWS 操作系统，在软件安装后，直接点击相应图标，就可以显示出软件的主菜单，进行需要的软件操作。 2 .3系统配置 本软件要求在PC 及其兼容机上运行，要求奔腾II以上CPU，64兆以上内存，10G 以上硬盘。软件需要有WINDOWS 98 操作系统环境。 2 .4软件结构 略 2 .5软件性能 略 2 .6输入、处理、输出 2 .6.1输入 略 2 .6.2处理 略 2 .6.3输出 分析数据为： 略

图表有： 略 3 软件使用过程 3 .1软件安装 直接点击软件的安装软件SETUP.EXE ；然后按照软件的提示进行。 3 .2运行表 略 3 .3运行步骤 略 3 .4运行说明 略 3 .4.1控制输入 按照软件的说明，将测试数据加入到软件中；具体过程如下： 略 3 .4.2管理信息 软件运行过程中的密码键入： 略 3 .4.3输入输出文件 略 3 .4.4输出报告 略 3 .4.5输出报告复制 略 3 .4.6再启动及恢复过程 略 3 .5出错处理 软件运行过程中可能雏形的出物及处理如下： 略 3 .6非常规过程 如果出现不可能处理的问题，可以直接与公司的技术支持人员联系：略

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目录 1概述 (4) 1.1背景 (4) 1.2应用领域与使用对象 (4) 1.4参考资料 (4) 1.5术语与缩写解释 (4) 2系统综述 (4) 2.1系统结构 (4) 2.2系统功能简介 (5) 2.3性能 (5) 2.4版权声明 (5) 3运行环境 (5) 3.1硬件设备要求 (5) 3.2支持软件 (5) 3.3数据结构 (5) 4系统操作说明 (6) 4.1安装与初始化 (6) 4.2子模块名称1 (6) 4.2.1业务需求描述 (6) 4.2.2界面截屏以及界面字段解释 (6) 4.2.3操作说明 (6) 4.3子模块名称2 .......................................................................................错误!未定义书签。 4.3.1业务需求描述...........................................................................错误!未定义书签。 4.3.2界面截屏以及界面字段解释...................................................错误!未定义书签。 4.3.3操作说明...................................................................................错误!未定义书签。 4.4出错处理和恢复..................................................................................错误!未定义书签。

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产品需求说明书 [VisonStudio] 文档版本号: 1.0 文档编号:20180109110 文档密级:仅限项目组归属部门/项目: 产品名:模板子系统名: 编写人:Vison 编写日期: VisonStudio 版权所有内部资料注意保密 修订记录: 版本号修订人修订日期修订描述V 1.0 目录 一、简介 (5 1、目的 (5 2、范围 (5 二、用户角色描述 (5 三、产品概述 (5 1、目标 (5 2、总体流程 (5 3、功能摘要 (5 四、产品特性 (6 1、第一部分功能模块1 (6

1.1 产品概述 (6 1.2 产品结构(功能摘要 (6 1.3 状态说明 (6 1.4 特性说明 (7 1.4.1 特性1:功能点1 (7 1.4.2 特性2:功能点2 (10 2、第二部分功能模块2 (10 2.1 产品概述 (10 2.2 产品结构(功能摘要 (10 2.3 状态说明 (10 2.4 特性说明 (10 2.4.1 特性1:功能点1 (10 2.4.2 特性2:功能点2 (11 五、其它产品需求 (11 1、性能需求 (11 2、监控需求 (12 3、兼容性需求 (12 六、风险分析 (12 七、相关文档 (12

八、附件 (12 一、简介 [产品需求说明书文档的简介应提供整个文档的概述。它应包括此产品需求说明书文档的目的、范围、定义、首字母缩写词、缩略语、参考资料和概述。] 1、目的 [阐明此产品需求说明书文档的目的,如: 本文档为“陌生视界v1.0.0”的产品需求文档,主要作为确认需求以及系统分析设计的依据。] 2、范围 [简要说明此产品需求说明书文档的范围、它的相关产品,以及受到此文档影响的任何其他事物。] 二、用户角色描述 用户角色用户描述 三、产品概述 [此节高度概括产品的功能与介绍] 1、目标 [描述产品的目标] 2、总体流程 [描述产品的总体流程图] 3、功能摘要 [简要描述产品的功能点和每个功能点的优先级,参考格式如下]

证券公司资产托管业务介绍课后测验(100分)

证券公司资产托管业务介绍(100分) 单选题（共5题，每题10分） 1 . 证券公司开展证券投资基金托管业务申请条件出自何处（）？ ? A.《证券投资基金法》（2003年发布） ? B.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》 ? C.《证券投资基金托管业务管理办法》 ? D.《证券投资基金法》（2012年发布） 我的答案： B 2 . 2013年4月，《证券投资基金托管业务管理办法》发布，第三条规定：其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国（）核准，依法取得基金托管资格。 ? A.证监会 ? B.银监会 ? C.保监会 ? D.证券业协会 我的答案： A 3 . 证券公司资产托管业务开展范围不包括如下哪种类型？（） ? A.期货资管计划 ? B.私募投资基金 ? C.基金专户 ? D.信托计划 我的答案： D 4 . 证券公司可提供资产托管服务的主体不包括如下哪类机构（）？ ? A.私募基金管理人 ? B.公募基金公司 ? C.期货公司 ? D.信托公司 我的答案： D 5 . 截止2018年8月31日，共有（）家证券公司取得基金托管资格？ ? A.12 ? B.13 ? C.14 ? D.15 我的答案： C

多选题（共2题，每题 10分） 1 . 证券公司申请基金托管资格的流程包括如下哪些环节（）？ ? A.证券公司进行业务筹备 ? B.证券公司提交资格申请材料 ? C.证监会进行材料初审 ? D.证监会进行现场检查 ? E.证监会出具资格审核批复文件 我的答案： ABCDE 2 . 证券公司资产托管服务的基础服务包括哪些方面（）？ ? A.资产保管 ? B.账户开立与保管 ? C.估值核算 ? D.投资监督 ? E.信息披露 我的答案： ABCDE 判断题（共3题，每题 10分） 1 . 证券公司开展资产托管业务应加强托管业务风险控制体系建设，完善事前、事中、事后风控措施，加强人员管理、制度建设和系统控制。（） 对错 我的答案：对 2 . 截止2017年底，证券公司托管公募基金的规模远远大于商业银行托管的公募基金规模。（） 对错 我的答案：错 3 . 基于独立性原则，监管要求证券公司可以托管其直接控股及参股的资产管理公司发行的金融产品。( ） 对错 我的答案：错

券商模式与托管人模式的区别教学提纲

券商模式与托管人模式的区别 本文章版权归属作者及墨菲金融，转载请注明出处！作者：曲佳讯、皮皮虾快跑曲佳讯，某保险公司资管中心从事估值清算工作在此再次感谢曲佳讯的投稿与建议 前言 根据中国证券登记结算公司结算参与人管理规则中规定，结算参与机构只有3类。证券公司、银行和其他。因此，机构产品的结算模式主要分为两种，券商结算模式和托管人结算模式。券商结算，证券公司在中登机构开设结算资金账户，客户委托证券公司为其完成资金的结算交收。托管人结算，一般指的是托管银行/券商结算，托管银行/券商以自身名义在中登机构开设的结算资金账户，并为其托管的产品进行资金的结算交收。下面我们按照时间顺序简单介绍下俩者的区别运作流程托管人结算模式券商结算模式协议签订无需与券商签署《证券投资操作备忘录》。《托管协议》中资金清算与交收一章中写明：投资于证券发生的场内交易的清算交收，由托管人负责根据相关登记结算公司的结算规则办理。，因经手费证管费常由券商承担，交易所交易佣金商谈不易，费率较高，并且部分费用由券商承担，会有负佣金产生。通常每季度或者更长时间付一次。 管理人会跟券商连同托管人签署一份《证券投资操作备忘

录》（三方协议），由券商代理此产品组合在场内进行交易和资金交收。备忘录中除了常规的法规条文外，需要注意佣金费率和计算方法以及券商对应的联系人等。佣金为协商结果，不同产品的佣金均有不同，通常费率较低，但交易费用通常由产品一并承担。合同中交易与清算交收一章：资产管理人负责选择代理本委托财产证券买卖的证券经营机构，并与其签订证券经纪服务协议。投资于证券发生的所有场内交易的清算交割以及结算，由资产管理人选择的证券营业部负责办理。 开户 在托管行开立托管账户，资金的交收都通过托管户进行。另外托管人会按中登要求开立备付金和保证金账户，用来防范交易风险。交易所交易方面，需要由管理人自行去租用席位使用。 在券商开立资金账户，并与银行柜台，券商签订‘三方直连’，便于资金在券商资金账户和托管户之间划转。由于在券商开户，因此直接使用券商自己开设好的席位。 建账做账系统设置为托管模式。新增结算备付金、最低结算备付金，结算保证金，应付佣金，T 1证券清算款等科目。做账系统设置为券商模式。新增存出保证金科目，清算结转设置成T 0 数据中登直接发送数据文件。无对账单，数据文件比较全但是很杂。券商会在每日闭市接收到中登结算

国内外证券账户体系介绍

国内外证券账户体系介绍 一、国内外帐户体系简介 从证券持有记录如何在证券账户中加以记录的角度看，境外市场关于证券账户管理主要有三种模式。下面以澳大利亚、美国和我国台湾地区证券市场的具体情况为代表分别介绍如下： （1）证券直接持有体系：澳大利亚市场 在直接持有体系下，投资者直接对发行人拥有请求权，投资者将被 直接登记为其持有证券的所有权人，相应地取得股东（对股票而言） 或债权人（对债券而言）的地位。澳大利亚市场是典型的直接持有 体系。澳大利亚建立了一个直接具有登记功能的证券结算系统即 CHESS（Clearing House Electronic Sunbregister System）系统。澳大 利亚CHESS系统为投资者开立了登记账户（HIN：Holder Identification Number，持有人识别码），并由CHESS来维护投资者 持有证券的情况，投资者就其在CHESS系统中持有的证券拥有对发 行人的直接请求权。在直接持有体系下，证券登记结算机构一般直 接为投资者开立和维护证券账户。 （2）间接持有体系：美国市场 在间接持有体系下，投资者将持有证券交付给证券公司，后者再将投资者交付的证券交存到中央证券存管机构（CSD），CSD在登 记机构取得股东或债权人的法律地位。在此体系下，投资者不再具 备股东或债权人的法律地位，其持有股票而享有的请求权需依次通 过证券公司和CSD间接地向发行人提出。美国是典型的间接持有体 系。在美国，证券中介机构分散给投资者开立证券账户，美国存管 信托公司（DTC）给参与人开立证券账户。DTC则被登记机构登记 为所存管股票的“股东”，证券交易不对股东名册产生影响，而只影 响DTC系统内相关证券账户的余额。在间接持有体系下，证券公司 直接为其客户开立证券账户，中央证券存管机构不负责为证券公司 的客户开立证券账户，只为证券公司开立证券账户总账。客户证券 账户和证券公司的证券账户是分层次的，二者在数量上存在分账和 总账的对应关系，证券公司各自管理自身为客户开立的证券账户， 中央证券存管机构不负责维护投资者层面的证券账户明细。 （3）看穿式间接持有体系：我国台湾市场 我国台湾证券市场实行的是两段式的法律架构，证券账户法律上由 证券公司为投资者维护，但强制规定证券公司需委托台湾集中保管

证券公司托管业务介绍90分

证券公司资产托管业务介绍 返回上一级 单选题（共5题，每题10分） 1 . 截止2018年8月31日，共有（）家证券公司取得基金托管资格？ ? A.12 ? B.13 ? C.14 ? D.15 我的答案：C 2 . 2013年4月，《证券投资基金托管业务管理办法》发布，第三条规定：其他金融机构从事基金托管业 务，应当经中国（）核准，依法取得基金托管资格。 ? A.证监会 ? B.银监会 ? C.保监会 ? D.证券业协会 我的答案：A 3 . 证券公司开展证券投资基金托管业务申请条件出自何处（）？ ? A.《证券投资基金法》（2003年发布） ? B.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》 ? C.《证券投资基金托管业务管理办法》 ? D.《证券投资基金法》（2012年发布） 我的答案：B 4 . 证券公司可提供资产托管服务的主体不包括如下哪类机构（）？ ? A.私募基金管理人 ? B.公募基金公司 ? C.期货公司 ? D.信托公司 我的答案：A 5 . 截止2017年底，以下产品类型中市场规模低于10万亿的是？（） ? A.公募基金 ? B.基金专户 ? C.期货资管计划 ? D.私募基金 我的答案：C

多选题（共2题，每题10分） 1 . 证券公司申请基金托管资格的流程包括如下哪些环节（）？ ? A.证券公司进行业务筹备 ? B.证券公司提交资格申请材料 ? C.证监会进行材料初审 ? D.证监会进行现场检查 ? E.证监会出具资格审核批复文件 我的答案：ABCDE 2 . 证券公司资产托管服务的基础服务包括哪些方面（）？ ? A.资产保管 ? B.账户开立与保管 ? C.估值核算 ? D.投资监督 ? E.信息披露 我的答案：ABCDE 判断题（共3题，每题10分） 1 . 证券公司开展资产托管业务应加强托管业务风险控制体系建设，完善事前、事中、事后风控措施，加 强人员管理、制度建设和系统控制。（） 对错 我的答案：对 2 . 基于独立性原则，监管要求证券公司可以托管其直接控股及参股的资产管理公司发行的金融产品。( ） 对错 我的答案：错 3 . 截止2017年底，证券公司托管公募基金的规模远远大于商业银行托管的公募基金规模。（） 对错

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目录 一、简介 (4) 1、目的 (4) 2、范围 (4) 二、用户角色描述 (4) 三、产品概述 (4) 1、目标 (4) 2、总体流程 (4) 3、功能摘要 (4) 四、产品特性 (5) 1、第一部分功能模块1 (5) 1.1产品概述 (5) 1.2产品结构（功能摘要） (5) 1.3状态说明 (5) 1.4特性说明 (6) 1.4.1特性1：功能点1 (6) 1.4.2特性2：功能点2 (8) 2、第二部分功能模块2 (8) 2.1产品概述 (8) 2.2产品结构（功能摘要） (8) 2.3状态说明 (9) 2.4特性说明 (9) 2.4.1特性1：功能点1 (9) 2.4.2特性2：功能点2 (9) 五、其它产品需求 (10) 1、性能需求 (10) 2、监控需求 (10) 3、兼容性需求 (10) 六、风险分析 (10) 七、相关文档 (10) 八、附件 (10)

一、简介 [产品需求说明书文档的简介应提供整个文档的概述。它应包括此产品需求说明书文档的目的、范围、定义、首字母缩写词、缩略语、参考资料和概述。] 1、目的 [阐明此产品需求说明书文档的目的，如： 本文档为“陌生视界v1.0.0”的产品需求文档，主要作为确认需求以及系统分析设计的依据。] 2、范围 [简要说明此产品需求说明书文档的范围、它的相关产品，以及受到此文档影响的任何其他事物。] 二、用户角色描述 三、产品概述 [此节高度概括产品的功能与介绍] 1、目标 [描述产品的目标] 2、总体流程 [描述产品的总体流程图] 3、功能摘要 [简要描述产品的功能点和每个功能点的优先级，参考格式如下]