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深化我国金融体制改革的建议

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深化我国金融体制改革的建议

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来源:《中国经济周刊》2014年第35期

过去400年,全球范围发生了68次以上较大规模的金融危机;过去100年,伴随着人类金融活动的不断深化。金融危机发生频次显著加快。回顾人类探索发展金融业的漫长历程,金融危机始终如影随形。如果说世界是一部金融史,那么毋庸置疑,它一定也是一部金融危机史。

金融危机云诡波谲,卷起惊涛骇浪,把正常时期掩藏在静水潜流中的矛盾逼出水面,在短期内集中展示出来,呈现出一种残酷的精彩。这恰恰给金融研究者提供了难得的标本和绝佳的切片,对于我们深刻理解和把握经济金融运行的内在机理和规律,具有难以替代的重要价值。

张育军

次贷危机引发的全球金融海啸,对中国经济与金融格局产生了重大的影响。中国在应对危机过程中采取的一系列政策措施取得了积极成效,但也存在一定的隐患。从长期来看,中国应该充分借鉴国际经验,深化金融体制改革,把显著提高直接融资比重确立为实现国家金融战略的重要手段。在这一过程中,应对如下问题倍加关注。

保持财政结构的适当平衡。中国财政失衡问题主要涉及财政的总量增长、收入结构与支出结构等结构性失衡问题,在一定程度上造成了收入分配失衡、收入差距拉大和居民消费不足、整体经济内需不振等不良后果。财政结构调整和财政基础整固是未来中国经济转型的重要内容。要在稳定收支的基础上加强收入、支出与分配的结构改革,健全中央和地方财力与事权相匹配的体制;加快推进收支基本平衡、结构合理的公共财政建设;建立公共资源出让收益合理共享机制。

建立市场机制管理流动性。目前当局通过信贷数量控制等手段来抑制国内的流动性膨胀,但长远来看,必须用更为有效的市场机制来替代管制。要完善金融体系建设,加快多层次资本市场发展,有序拓宽多样化融资渠道,切实改善流动性环境。要切实加强市场透明度建设,强化新市场、新机制、新产品的信息披露和风险管理,切实防止“市场失灵”,减少信息不对称、外部性等缺陷。要稳步推进资本项目可兑换,切实防止国际热钱的大进大出。要改变传统的流动性数量指标,综合考虑风险状况、货币环境、金融创新、风险监督、金融结构变化对流动性的影响。

改革金融监管模式,防范系统性风险。近年来,中国金融实践中也出现了大量跨行业、跨领域的交叉金融产品或跨市场金融活动,健全对混业经营活动的监管模式已迫在眉睫。从中国实际来看,采用以功能监管为基础的统一监管、中央银行与各金融监管机构监管职能相分离的模式是可行的。可以考虑扩大央行的监管权限,从制度上确立中央银行在中国金融稳定和宏观

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