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银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷

第一章自测题

（一）判断改错题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错

11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对

12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对

13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错

14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对

（二）不定项选择题

1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要

包括哪些？（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内部控制重要性的认识和态度

E、领导层对管理内部控制制度采取的措施

2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

A、组织管理和工作流程

B、账户监控措施

C、保密规定

D、资料保存

3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E、培训的对象是银行的全体人员

5、以下说法正确的是（ABD）。

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。

D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

第二章自测题

（一）判断改错题

1、客户身份识别也称“了解你的客户”。

对

2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。

错

3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

对

4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，

及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

对

5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

错

6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

对

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规

模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

对

8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

错

9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。错

10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

对

11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。

对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

对

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50

万

元以上500

万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50

万元。

对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

错

（二）不定项选择题

1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

2、客户身份识别的含义包括（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户交易目的的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识

别措施包括：（ABCD）

A、充分收集有关境外金融机构的信息

B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。

A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。

A、提供服务

B、与其进行交易

C、开立匿名账户

D、开立假名账户

7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM

等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）

A、实行严格的身份认证措施

B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序

D、弱化内部管理程度

8、客户身份识别中的保密性要求是，银行应（ABCD）

A、保护商业秘密

B、保护个人隐私

C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC）

A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B、要求代理人出具经公证的委托代理书

C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D、登记代理人所在工作单位和地址

10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。

A、中国公民16

岁以上出示身份证和临时身份证

B、16

岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C、中国公民16

岁以上出示户口簿

D、16

岁以下公民出示临时身份证

11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。

A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。

12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。

A、合法有效的授权委托书

B、代理人的有效身份证件

C、合法有效的合同书

D、代理人的资质证明

13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ACDE）

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、登记客户身份基本信息

E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。

A、现金汇款

B、现金存款

C、现钞兑现

D、票据兑付

15、银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

A、单笔人民币1

万元以上

B、单笔人民币10

万元以上

C、单笔外汇等值1

000

美元以上

D、单笔外汇等值10

000

美元以上

16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、商业银行为客户将5

000

美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B、登记客户身份基本信息

C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（B）

A、将3

000

美元现钞结汇入客户的人民币账户

B、将1

000

美元现钞结汇

C、张三转账18

万元到李四账户

D、提取现金6

万元

19、开立对公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、其他相关业务人员

20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。

A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的

批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（

C）。

A、不必调整客户洗钱风险等级

B、定期调整客户洗钱风险等级

C、及时调整客户洗钱风险等级

D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级

22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。

A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D、B

股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

23、对于国际结算业务，银行应（ACD）

A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C、审查业务的贸易背景情况

D、审核客户及其交易对手

24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）

A、开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户许可证

C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。

A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户证可证

C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文

D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26、开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）

A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）

A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联

网核查其身份证

B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件

C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项目外汇账户

28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ABCD）。

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC）。

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背影、职业背景、收入情况是否相符

D、一般存款账户

30、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的

情形包括（ABC）。

A、无法判断身份证件真实性

B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D、客户提供了真实有效的身份证件

31、开立个人外汇账户的识别主体（ABCD）。

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、国际业务结算人员

32、银行在开立资本项目账户时应注意审核（ABCD）。

A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C、境内个人对外捐财产保险和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

33、审核对公贷款客户真实身份的方式有（ABC）。

A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料

C、登门拜访客户、实地查看

D、电话核实

34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（ABCD）

A、核实贷款客户真实身份

B、贷前调查

C、贷后关注

D、发现并报告客户可疑交易

35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？（ABCD）

A、审核相关证明文件和资料

B、到相关部门查询客户身份信息和资料

C、实地查看

D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ABCD），审核个人客户的贷款目的和性质

A、借款人信用状况

B、借款人有无重大不良信用记录

C、抵押物与贷款个人的真实权属关系

D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

37、网上银行客户受理行负责审查民用工业的注册资格及提供资料的（BC）。

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（ABCD）。

A、审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性

C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码

39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人性名或者名称、汇款人账

号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款人地址

D、汇款人身份证明文件

40、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF

的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行

FATF

有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记规代性信息

B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C、应要求境外机构补充汇款人账号

D、应要求境外机构补充汇款人住所

41、汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC）。

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人账号、住所

C、收款人的姓名、住所

D、汇款银行的地址

42、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（ABCD）。

A、及时提示客户出示有效身份证件

B、对客户的有效身份证件进行联网核查

C、作实名登记后再办理业务

D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

43、对个人存款账户单笔金额超过5

万元（含）的现金存取，银行应（ABD）。

A、及时提示客户出示有效身份证件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

44、对当日累计提取现钞等值

万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A、《外汇业务审批表》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇申报表》

D、《频外收入申报单（对私）》

45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。

A、收款人的姓名、账号、住所

B、汇款人的姓名、住所

C、汇款银行的名称和地址

D、汇款人职业、工作单位

46、利用电话、网络、A TM

等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。

A、加强身份识别措施强度

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点（ABCD）。

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和

开户登记证

B、若核账户为一直关注的账户，银行营业网点在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C、一年款发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发现通知之日起30

日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D、对先前获得的客户身份资料不完善的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

49《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（B）。

A、继续为客户办理业务

B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料

D、有权上报交易

51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、先前获得的客户身份资料存在疑点

52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ABCD）

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCDE）。

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

54、银行对先前获得的客户身份资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别客户身份。

A、真实性

B、统一性

C、有效性

D、完整性

55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意（ACD）。

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）。

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ACD）。

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B、销户时，无论是由法人代表直接输还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实情

C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD）

A、由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正

B、情节严重的，处1

万元以上5

万元以下罚款

C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处

万元以上5

万元以下罚款

D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

第三章

自测题

（一）判断改错题

1、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

对

2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务。

错

3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

错

4、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。

对

（二）不定项选择题

1、客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD）。

A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线案，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

2、客户洗钱风险分类管理的必要性包括（BC）。

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

3、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（ABCD）支持。

A、管理制度和工作制度

B、分类参数体系

C、评估计量体系

D、系统控制体系

4、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）。

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、保密性

5、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD）等各类

因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A、地域、行业

B、身份、国籍

C、交易目的

D、交易特征

6、为确保客户洗钱风险分类的客户观性和准确性，银行应（BD）。

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

7、客户洗钱风险分类标准（ABCD）。

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

8、银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（ABCD）。

A、国家或地区因素

B、行业因素

C、业务因素

D、客户因素

9、银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（ABCD）。

A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织分布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

10、银行客户洗钱风险分类的参考指标中，哪种说法是正确的？（ABC）

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

11、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ABCD）

A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

12、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ACD）

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

13、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（ABCD）。

A、自助业务或电子银行业务

B、现金业务

C、代理业务或无记名业务

D、跨境汇投业务

14、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ABCD）。

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

15、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ABD）。

A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客

户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

16、对可疑类客户采取的风险控制措施包括（BCD）。

A、与可疑类客户建立业务时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项情况儿操作行为

C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

第四章

自测题

（一）判断改错题

1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存

年。

错。5

年

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

对

3、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将期保存至反洗钱调查工作结束。

对

4、银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

错

5、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

对

（二）不定项选择题

1、客户身份资料与交易记录保存原则包括（ABCD）

A、建立相关制度原则

B、完整真实原则

C、安全保存原则

D、从严原则

2、银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（ABC）以及有关规定要求的反映交易真实情况铁合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

A、数据信息

B、业务凭证

C、账薄

D、协议

3、以下说法正确的是（ACD）

A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的种类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重，可被责令停业整顿或吊销经营许可证

4、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（BC）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B、系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中

C、反洗钱档案不允许对外调阅

D、应销毁处理的档案须经主管领导审批

5、以下说法正确的有（ABD）。

A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保有存介质、磁带保有存介质以及不可更改的介质

B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

C、档案销毁时，可由一人负责现场监销

D、借阅档案要按规定办理登记手续

第五章

自测题

（一）判断改错题

1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

错

2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

对

3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6

个子类，比可疑交易报告报文多1

个大额删险报文

对

4、对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。

错

5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。

对

6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。

对

（二）不定项选择题

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额毅然决然和可疑交

易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监没分析中心

C、保卫局

D、分支机构

2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。

A、公安机关

B、金融机构上一级机构

C、中国人民银行当地分支机构

D、金融机构总部

3、金融机构判断该线索频嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构

B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、当地公安机关

4、（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（D）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（A）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

8、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

9、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户

D、第三方

10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、银行总部指定的一个机构

B、银行总部或者由总部指定的一个机构

C、银行各省级分支机构

D、银行的任一分支机构

11、交易报告制度是指金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过

程中经办的（B）或（D）报告给中国人民银行的制度。

A、全部金融交易信息

B、超过规定金额以上金融交易信息

C、规定金额以下的金融交易信息

D、有洗钱嫌疑的金融交易信息

12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（A）和（B）两类。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、现金流量报告

D、资产负债报告

13、可疑交易特征包括（ABC）。

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B、交易与客户身份不符

C、交易与经营性质不符

D、交易超过规定金额

14、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？（ABCD）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括

（ABCD）。

A、商业银行

B、城市信用合作社及农村信用合作社

C、邮政储汇机构

D、政策性银行

16、单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（

）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5

万，5

000

B、10

万，1

万

C、20

万，1

万

D、50

万，

万

17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币等值（

）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20

万，2

万

B、50

万，5

万

C、100

万，10

万

D、200

万，

万

18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者

当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（

）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20

万，5

万

B、50

万，10

万

C、100

万，20

万

D、200

万，

万

19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1

000

B、5

000

C、10

000

D、20

000

第一章自测题

（一）判断改错题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错

对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错

11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对

12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对

13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错

14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对

（二）不定项选择题

1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要

包括哪些？（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内部控制重要性的认识和态度

E、领导层对管理内部控制制度采取的措施

2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

A、组织管理和工作流程

B、账户监控措施

C、保密规定

D、资料保存

3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E、培训的对象是银行的全体人员

5、以下说法正确的是（ABD）。

反洗钱终结性考试题库及答案

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析96分-成考

一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（√） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（×） 12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（√）二、单选题

2019年反洗钱阶段、终结性考试教学提纲

2019年反洗钱阶段、终结性考试

判断题 l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。(错) A 对 B 错 2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。 A 对 B 错 3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。 A 对 B 错 4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。 A 对 B 错 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）

A 对 B 错 6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。 A 对 B 错 7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。 A 对 B 错 8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。 A 对 B 错 9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。 A 对 B 错 10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。 A 对

B 错二、单选题 1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。 A 1万元以上5万元以下 B 5万元以上50万元以下 c 20万元以上50万元以下 D 50万元以上500万元以下 2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D) A 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易 c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D 非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易 3、中国人民银行设互(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A 反冼钱局 B 中国反冼钱监测分析中心 c 保卫局 D 分支机构

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A.对 B.错

4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错

8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错 11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为客行为好 C主行为 D.场行为正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案 4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

二、单选 (共20题，40分) 1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√ A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D.汇款人住所 2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√ A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√ A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易

4、《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D.20 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√

2019年反洗钱阶段、终结性考试

判断题 1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。（错）A对 B错 2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。 A对 B错 3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。 A对 B错 4、根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。 A对 B错 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对） 6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标

（错）。 A对 B错 7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。 A对 B错 8、反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。 A对 B错 9、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。 A对 B错 10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。 A对二、单选题 1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高

级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。 A 1万元以上5万元以下 B 5万元以上50万元以下 c 20万元以上50万元以下 D 50万元以上500万元以下 2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D） A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易 c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易 3、中国人民银行设互（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A反冼钱局 B 中国反冼钱监测分析中心 c 保卫局 D分支机构 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D） A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构

反洗钱终结性考试试题2

终结性考试试题判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公

司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。× 15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√ 16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客

(完整版)反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。 1-1 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错 4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力 B．员工的职业操守 C．员工的诚信程度 D．领导层对内控重要的认识和态度 E．领导层对管理内控制度采取的措施 5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对 6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错 7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对 8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A．外部监管的要求 B．金融机构依法经营的内在需要 C．保障金融业安全的基础 D．金融机构参与国际竞争的前提条件 9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C．确保金融机构各项业务的稳健运行 D．确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对 11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错 12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对 13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对 14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD A．全面性原则 B．审慎性原则 C．有效性原则 D．相对独立性原则 1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD A．反洗钱内控制度必须结合业务 B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错 3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对 4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对 5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对 6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案

判断题 1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对 2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对 3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。错 4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。》错 5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。错 6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。对 7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。错 8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。 # 对 9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。对 10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。错 11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。错 12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。 ^ 错 13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。错 14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。对

反洗钱远程培训终结性测试题11

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正

第三期反洗钱终结性测试成绩分含答案

一、判断(共20题，20分) 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A.对 B.错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A.对 B.错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A.对 B.错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错

银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全

银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 三、反洗钱调查只能采取现场调查。× 四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡× 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。（对） 5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

反洗钱培训试题

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反洗钱试题 (提示:请在答题卷上答题）单项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？(C) A.2006年10月１日 B.2006年10月31日Ｃ.2０07年1月１日 D.2007年１月31日 2.国务院反洗钱行政主管部门是哪个?(Ｄ） A.最高检Ｂ．公安部 C.银监会 D.中国人民银行 3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的?(C) A.成立于２0０4年４月7日 B.直属于中国人民银行总行Ｃ.以营利为目的的独立的法人单位 D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构 4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？(A) Ａ．客户身份识别制度 B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度Ｄ.可疑交易报告制度 5.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D) A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作 B.负责对已开户的客户身份持续识别 C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改 D.以上均是 6.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应如何保存？（B） A．应当按最短期限； B.应当按最长期限; C.应当按中间值取期限; D.金融机构可以自由选择. 7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？(B） A．5个B．10个 C.1５个 D.30个 8.营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的( )前通知客户在相关证件到期之日起( )内携带更新的有效身份证明文件,亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续,对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B） A.两个月,半年 B.一个月，两个月Ｃ.一个月，三个月Ｄ．两个月,两个月９．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责?（B）Ａ.反洗钱监督管理部门Ｂ.营业部负责人 C.营业部反洗钱工作领导小组

2020年反洗钱终结性考试四46117

一、判断题（共20题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A ．对 B．错标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A ．对 B ．错标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A ．对 B ．错标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A ．错 B ．对标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境

外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A ．错 B ．对标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A ．对 B ．错标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A ．错 B ．对标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A ．对 B ．错标准答案：A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告 B ．错 A ．对

标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．错 B．对标准答案：A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A ．错 B ．对标准答案：A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2 人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。 A ．对

反洗钱终结性考试-多选题汇总

三、多选 (共20题，40分) 1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）× A.内容的广泛性 B.对象的特定性 C.形式的完整性 D.执行的强制性 2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）√ A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈 C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作 3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√ A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的

4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、以下说法正确的有（）√ A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

反洗钱培训终结性考试题-145页知识讲解

一、判断(共20题，20分) 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√ A.对 B.错 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ A.对 B.错一、判断(共20题，20分) 3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√ A.对 B.错 4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√

A.对 B.错一、判断(共20题，20分) 5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ A.对 B.错 6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√ A.对 B.错一、判断(共20题，20分) 7、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ A.对 B.错 8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√ A.对 B.错一、判断(共20题，20分) 9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√ A.对 B.错 10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√ A.对

反洗钱第二期终结考试答案知识讲解

反洗钱终结考试答案一.判断题 1.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。错 2.在已实现按客户管理的前提下，对于在同一户名下的不同账户间交易，金融机构可免于报告大额。对 3. 金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。错 4.发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。对 5.交易报告量是衡量金融机构可疑交易报告工作的最主要标准。错 6.金融机构在对电话﹑网络﹑自助银行ATM机等非面对客户进行身份识别时，应等同于对以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。错 7.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应当予以保密，不得向单位和个人提供。错 8.按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对 9. 按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。错 10.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。对 11.金融机构可区分新客户和既有客户﹑自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。对 12.对国家机关﹑事业单位﹑国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。对 13.金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。对 14.检查组实施检查过程中需要调阅反映被检查人履行反洗钱义务情况的工作资料﹑业务凭

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