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金融市场考试答案

电大2012金融市场考试

章金融市场概论

(一)单项选择题

1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( D )。

A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能

2．金融市场的宏观经济功能不包括( B )。

A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能

3．金融市场的配置功能不表现在( C )方面。

A。资源的配置 8．财富的再分配

C．信息的再分配 D．风险的再分配

4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( D )。

A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得

5．一般来说，( B )不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小

C．发行人的经营状况 D．金融工具本身的设计

6．金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象

7．( B )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁 B．市场交易量大

C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定

8．( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场

(二)多项选择题

1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为( BCD )。

A．现金资产 B．货币资产 C．债券资产 D．股权资产 E．基金资产

2．在经济体系中运作的市场基本类型有( ACD )。

A．要素市场 B．服务市场 C．产品市场 D．金融市场 E．劳动力市场

3．金融市场的出现和存在必须解决好( ABD )。

A．金融资产的创造和分配 B．金融资产的流动性

C．金融资产的收益性 D．金融资产交易的便利

E．金融资产的安全性

4．金融市场交易活动按其性质大致可以分为( ABCDE )。

A．筹资活动 B．投资活动 C．套期保值活动D．套利活动 E．监管活动

5．金融市场按交易与定价方式可以分为( ABCD )。

A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场E．货币市场

6．金融市场按交割方式分为( ABC )。

A．现货市场 B．期货市场 C．期权市场 D．初级市场 E．次级市场

7．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是( ACDE )。 A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利

8．( BCD )都是不需要经纪人的市场。

A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 E．次级市场

(三)判断题

1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。( √ )

2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。( ×(价格机制) )

3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。( ×(反映功能) )

4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。(√ )

5．资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。( ×(资本市场) )

6．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。( ×(交割) )

7．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。( ×(不需要) )

8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。( √ )

第二章金融市场的参与者

(一)单项选择题1．(C )是金融市场上最重要的主体。

A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者

2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( B )。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场

3．( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。

A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金

4．在各类保险公司中，( A )的规模最为庞大。

A．人寿保险公司 B．财产与灾害保险公司

C。再保险公司 D．政策性保险公司

5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?( A )

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场

6．商业银行在投资过程当中，多将( D )放在首位。

A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性

7．( A )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人 D．证券自营商

8．如果保险公司按业务保障范围分类，( D )与其他几项不同。

A．财产保险 B．责任保险 C．保证保险 D．人身保险

9．( A )不属于较纯粹的中介机构。

A．信用合作社 B．会计师事务所

C．投资顾问咨询公司 D．证券评级机构

(二)多项选择题

1．家庭部门在金融市场上的投资动机主要有( ABCDE )。

A．获取相对稳定的投资收益 B．实现资本增值C．保持资产的流动性 D．实现投资品种多元化

E．参与企业的管理与决策

2．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点(ABD )。

A．投资管理专业化 B．投资结构组合化C．投资金额不定化 D．投资行为规范化E．投资管理自由化

3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为( CDE )。

A．商业银行 B．中央银行 C．投资信托公司 D．养老金基金E．保险公司

4．我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有( ABDE )。

A．合格境外机构投资者 B．外国战略投资者的参与C．在国内设立全资子公司 D．股改后对外资的定向增发E．全流通背景下的跨国并购和涉外并购

5．在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括(ABCDE )。

A．参与票据市场 B．参与同业拆借市场C．参与证券市场D．参与外汇市场E．参与金融衍生品市场

6．金融市场中最主要的经纪人有( ABCE )。

A．货币经纪人B．证券经纪人C．证券承销人 D．黄金经纪人E．外汇经纪人

7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系?( ABDE )

A．委托一代理关系 B．债权一债务关系C．管理关系D．买卖关系E．信任关系

8．证券公司具有以下职能( ACD )。

A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率E．管理金融工具交易价格

9．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为( ABCE )。

A．承销业务 B．代理买卖业务 C．自营买卖业务D．委托投资业务 E．投资咨询业务10．保险公司的基本职能是( BC )。

A．融资职能 B．分担危险职能 C．补偿损失职能 D．防灾防损职能 E．分配职能(三)判断题

1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。( √ )

2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。( X(初级市场) )

3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。( √ )

4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。( √ )

5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。( ×(互为消长) )

6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。( √ )

7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。( X(财产保险公司 )

8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。( √ )

9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。( ×（居间经纪人 )

10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。( √ )

11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。( ×（特许制） )

第三章金融市场的交易工具

(一)单项选择题 1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行(A )制度引起的。

A．法定存款准备金 B．再贴现 C．公开市场操作D．道义劝告

2．( C )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。

A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率

3．一般来说，(C )的出票人就是付款人。

A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票

4．在承兑之前，汇票的主债务人是( A )。

A．出票人 B．付款人 C．收款人

5．( C )只有两方当事人。

A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票

6．( D )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。

A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票D．支票

7．( B )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股D．收入股

8．下列哪种有价证券的风险性最高?( A )

A．普通股 B．优先股 C．企业债券D．基金证券

9．基金证券体现当事人之间的( C )。

A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系

10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?( B )

A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期

(二)多项选择题

1．票据具有如下特征( BCDE )。

A．有因债权证券 B．设权证券C．要式证券 D．返还证券E．流通证券

2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为( CD )。

A．汇票 B．本票 C．支票 D．商业票据E．银行票据

3．承兑是( AB )特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。

A．商业汇票 B。银行汇票 C．商业本票 D．银行本票E．支票

4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含( ACD )基本要素。

A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限E．债券信用等级

5．债券按筹集资金的方法可分为( DE )。

A．政府债券 B．公司债券 C．金融债券 D．公募债券E．私募债券

6．债券一般有( ABDE )基本特点。

A．体现债权关系 B．期限固定C．不能流通转让 D．有市场价格E．安全性较高7．债券按利息支付方式可分为( CD )。

A．信用债券 B．担保债券 C．定息债券 D．贴现债券 E．可转换债券

8．股票一般具有( ABCE )等特点。

A．无偿还期限 B．代表股东权利C．风险性较强 D．流动性差E．虚拟资产

9．优先股同普通股相比，其优先权体现在(AC )。

A．公司盈余优先分配权 B．优先认购新股权C．剩余财产优先请求权 D．新股优先转让权

E。企业经营管理优先参与权

10．股票同债券相比，存在如下区别( ABCDE )。

A．性质不同 B．发行者范围不同C．期限性不同 D．风险和收益不同E．责任和权利不同

11．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别(ABCDE )。

A．投资地位不同 B．风险程度不同C．收益情况不同 D．投资方式不同E．投资回收方

式不同

12．下列哪些金融衍生品本质上给予持有人的是执行合约的义务( ACDE． )。

A．远期利率 B．股指期权C．利率期货 D．货币互换E．利率互换

13．影响汇率变动的因素主要有( ABCDE )。

A．国民经济发展情况 B．国际收支状况C．通货状况 D．外汇投机及人们心理预期的影响

E．各国汇率政策的影响

(三)判断题

1．货币头寸的价格即拆借利率，一般由两种情况决定：一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。( √ )

2．货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。( ×(低于 )

3．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为即期票据和定期票据。( ×(商业票据和银行票据) )

4．汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。( √ )

5．银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。( ×(也可以)

6．在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。( ×(一律是记名汇票) )

7．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。( ×(本票无须承兑) )

8．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。( ×股票除外)

9．股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股股票。( √ ) 10．成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。( √ )

11．股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。( ×(证券投资基金是一种问接投资方式) )

12．在一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。( √ )

13．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权( ×(普通股 )

14．从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期金融期货和金融互换都属远期类合约。( √ )

第四章货币市场

(一)单项选择题

1．同业拆借市场的最重要参与者是( B )。

A．中央银行 B．商业银行 C．证券公司 D．保险公司

2．回购协议中所交易的证券主要是(C )。

A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券

3．银行承兑汇票面对的最主要的风险是( B )。

A．信用风险 B．利率风险 C．操作风险

4．最早开发大额可转让定期存单的银行是(B )。

A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行

5．下列存单中，利率较高的是( B )。

A．国内存单 B．欧洲美元存单C．杨基存单 D．储蓄机构存单

6．( C )是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。

A．国内存单 B．欧洲美元存单C．杨基存单 D．储蓄机构存单

7．一般来说，短期政府债券是以( C )进行出售。

A．溢价方式 B．平价方式C．贴现方式 D．不确定方式

8．衡量货币市场基金表现好坏的标准是( A )。

A．基金投资收益率 8．基金净资产值C．基金价格 D．基金组合

(二)多项选择题

1．在国际货币市场上，比较典型的，有代表性的同业拆借利率有( ACD )。

A．伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)B．东京银行同业拆借利率C．新加坡银行同业拆借利率D．中国香港银行同业拆借利率E．巴林银行同业拆借利率

2．回购利率的决定因素有( ABCDE )。

A．用于回购的证券的质地 B．回购期限的长短C．交割的条件 D．货币市场其他子市场的利率水平

E．回购双方的供求状况

3．与欧洲商业票据相比，美国商业票据的特点体现在( ADE )。

A．票据期限短 B．无须拥有未使用过的银行信用额度C．一般是直接发行D．票据的交易商在市场上具有垄断地位E．票据缺少流动性

4．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同( ABCE )。

A．存单不记名 B．存单金额大C．存单浮动利率 D．存单可提前支取E．存单可以流通转让

5．一般地说，存单的收益取决于下列因素( ABDE )。

A．发行银行的信用评级 B．存单的期限C．存单的发行规模 D．存单的供求量 E．存单的利率

6．同其他货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征是( ABD )。

A．违约风险小 8．流动性强 C．面额较大 D．收入免税 E．流动性弱

7．在美国，商业票据的投资者包括( ABCDE )。

A．中央银行 B．证券公司 C．非金融性企业 D．政府部门 E．个人

(三)判断题

1．一般来说，银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。( ×(只能小于或等于))

2．从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。( √ )

3．回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。( ×(不采用) )

4．美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。( ／ )

5．与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。( √ )

6．在银行承兑汇票中，出票人是第一责任人。( ×(银行) )

7．美国银行法规定出售合格的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳准备金。(√ )

8．债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴现收益率。( √ ) ×(开放型可以)

9．货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。( )

10．货币市场共同基金以投资货币市场上高等级的证券为主，它允许持有其份额的投资者以支票形式兑现。( √ )

11．衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值的变动。( ×(投资收益率) )

第五章债券市场

1．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( C )。

A．协议包销 B．俱乐部包销C．银团包销 D．委托包销

2．信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券，一般采用( A )发行方式。

A．债券代销 B．债券余额包销 C．债券助销 D．债券全额包销

3．债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的(D )。

A．发行人的资金需求性质 B．市场利率的变化趋势 C．流通市场发达与否 D．债券市

场的供给情况

4．在一般情况下，( B )，因此，正斜率收益曲线又称为正常收益曲线。

A．长期利率低于短期利率B．长期利率高于短期利率C．长期利率等于短期利率D．长期利率与短期利率不相关

5．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括( D )。

A．债券的期值 B．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值

6．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在( C )。

A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的 C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期

7．债券投资者投资风险中的非系统性风险是( C )。

A．利率风险 B．购买力风险C．信用风险 D．税收风险

8．下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的( B )。

A．债券的价格与债券的收益率成反比例关系 B．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系 C．随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少

D．息票率越高，债券价格的波动幅度越小

(二)多项选择题

1．确定债券的发行利率，主要依据以下( ABCDE )因素。

A．债券的期限B．债券的信用等级 C．有无可靠的抵押或担保D．市场利率水平及变动趋势E．债券利息的支付方式

2．债券的实际收益率水平主要决定于( ABC )。

A．债券偿还期限 B．债券票面利率C．债券的发行价格D．债券的发行方式 E．市场利率

3．在证券交易所内的交易中，准备阶段所要经历的环节有( ACD )。

A．联系证券经纪人 B．传递指令 C．开户 D．委托 E．支付佣金

4．在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有( ABC )。

A．传递指令 B．买卖成交 C．确认公布 D．支付佣金 E．债券交割

5．自营买卖与代理买卖方式相比，缺少的环节有( BCD )。

A．开户 B．委托 C．传递指令 D．支付佣金 E．债券交割

6．影响债券转让价格的主要因素有( BCDE )。

A．法定利率 B．经济发展情况 C．物价水平 D．中央银行的公开市场操作 E．汇率

7．影响利率的风险结构的主要因素有( ABD )。

A．违约风险 B．流动性风险C．发行规模 D．税收因素 E．汇率风险

8．债券投资者的投资风险主要由下列风险形式构成( ABCDE )。

A．利率风险 B．购买力风险C．信用风险 D．税收风险 E．政策风险

9．能够规避债券投资风险的投资策略包括( BCD )。

A．投资规模大型化 B．投资种类分散化 C．投资期限短期化D．投资期限梯形化 E．投资品种相对集中

(三)判断题

1．一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。( √ ) 2．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。( ×(并不是) )

3．一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。(√ )

4．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。( ×(并不是) )

5．债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。(×(收益率上升) )

6．单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。( ×(直接收益率) )

7．利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。( ×(市场分离假说) )

8．对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。(√ )

9．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。( √ ) ’ 10．为了规避债券投资风险，（×(短期化)）

第六章股票市场

(一)单项选择题

1．充当股票承销机构的主要是( C )。

A．中央银行 B．商业银行 C．投资银行 D．财务公司

2．按( B )的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。

A．达成交易 B．买卖双方决定价格 C．交割期限 D．交易者需求

3．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为( D )。

A．场内交易市场 B．柜台市场 C．第三市场 D．第四市场

4．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是( C )。

A．算术平均法 B．加权平均法C．除数修正法D．基数修正法

5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是( A )。

A．所有者权益B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益

6．下列哪项不是戈登模型的假定条件( D )。

A．股息的支付在时间上是永久性的 B．股息的增长速度是一个常数 C．模型中的贴现率大于股息增长率

D．模型中的贴现率小于股息增长率．

7．( A )对股价变动影响最大，也最直接。

A．利率 B．汇率 C．股息、红利 D．物价

8．下列哪项不是市场风险的特征( C )。

A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益 C．可以通过分散投资来化解D．与股票投资收益相关

(二)多项选择题

1．股份公司发行股票时，是采取直接发行方式，还是间接发行方式，主要

取决于( ABCDE )。

A．发行公司的知名度 B．信用等级 C．发行股票的数额 D．承销成本 E．当前的市场条件

2．场内交易的直接参与者包括( CDE )。

A．股票出售者 B．股票购人者 C．股票经纪人 D．专业经纪人 E．证券商

3．第四市场这种交易形式的优点在于( ABCD )。

A．信息灵敏，成交迅速B．交易成本低C．可以保守交易秘密D．不冲击股票行市 E．交易数额小

4．世界上著名的股票价格指数有( ABCDE )。

A．道·琼斯指数 B．标准普尔指数 C．英国的《金融时报》指数D．日经指数E．香港恒生指数

5．影响股票价格的宏观经济因素主要包括( ABDE )。

A．经济增长 B．利率 C．股息、红利D．物价 E．汇率

6．从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为( ABCD )。

A．企业风险 B．货币市场风险 C．市场价格风险 D．购买力风险 E．道德风险

7．股票投资的系统风险包括( BCD )。

A．企业风险 B．货币市场风险 C．市场价格风险 D．购买力风险 E．个别风险

8．风险的防范方法有( ABCDE )。

A．分散系统风险 B．回避市场风险 C．防范经营风险 D．避开购买力风险 E．避免利率风险

(三)判断题

1．如果按照发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为直接发行与间接发行。(×(公开发行与非公开发行)

2．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。( ×(私募方式) )

3．场外交易是股票流通的主要组织方式。(×(场内交易) )

4．按买卖双方决定价格的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。( √ )

5．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。(×(第三市场) )

6．在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表”。( √ )

7．我国上海证券交易所采用的是美国道·琼斯股票价格指数的计算方法来计算股票价格指数。( √ )

8．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。( ×(与市场利率成反比) )

9．就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。(√ )

10．按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。( √ )

第七章证券投资基金市场

(一)单项选择题

1.投资基金的特点不包括（B ）

A．规模经营 B.集中投资 C.专家管理 D.服务专业化

2．按照( C )不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象

3．按照( A )不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。

A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象

4．下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异( D )。

A．投资目标不同 B．投资工具不同 C．资金分布不同D．投资者地位不同

5．( C )不是影响债券基金价格波动的主要因素。

A．利率变动 B．汇率变动 C．股价变动D．债信变动

6．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( D )，该基金不能成立。

A．50％ B．60％ C．70％D．80％

7．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立(B )后，才允许投资者赎回。

A．1个月 B．3个月 C．6个月D．12个月

8．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( A )。

A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 9．( B )不是股票基金的特点。

A．分散风险、费用较低 B．投资对象单一 C．流动性强D．可在国际市场上融资

(二)多项选择题

1．投资基金的特点包括( ACDE )。

A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理D．服务专业化 E．分散投资

2．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为( CD )。

A．开放型基金B．封闭型基金C．契约型基金D．公司型基金 E．收入型基金

3．证券投资基金根据经营目标和投资目的不同，可以分为(AD )。

A．成长型基金 B．封闭型基金 C．契约型基金 D．公司型基金 E．收入型基金

4．开放型基金与封闭型基金的主要区别在于(ABCD )。

A．基金规模的可变性不同B．基金单位的买卖方式不同C．基金单位的买卖价格形成方式不同

D．基金的投资策略不同E．基金的融资渠道不同

5．公司型基金与契约型基金的主要区别在于( ACD )。

A．法人资格不同C．融资渠道不同E．投资工具不同B．投资目标不同D．资金运营不同 6．成长型基金与收入型基金的主要区别在于( ADE )。

A．投资目标不同 B．资金运营不同 C．投资者地位不同D．派息情况不同 E．投资工具不同

7．目前，比较突出的特殊性基金主要有( ABDE )。

A．黄金基金 B．资源基金 C．外汇基金 D．地产基金 E．科技基金

8．具体而言，常见的基金发行方式有( ABCE )。

A．直接销售方式 B．包销方式 C．集团销售方式 D．个人销售方式 E．计划公司方式

9．影响封闭型基金价格波动的最基本因素是(ABCDE )。

A．基金资产净值 B．基金市场供求关系C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 E．封闭期长短

(三)判断题

1．资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。(×(基金是间接投资) )

2．长期成长基金以追求资本长期、稳定增值为主，股利分配仅占投资效益的一小部分。( √ )

3．一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。( ×(高于) )

4．契约型基金凭借基金契约经营基金资产；公司型基金则依据公司章程来经营。( √ ) 5．与其他基金相比，股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。( ／ )

6．在我国，设立证券投资基金须经中国人民银行审查批准。( √ )

7．新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。( ×（证券监管部门） )

8．收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。( ×（成长型基金） )

9．我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。( √)

10．在投资基金发展的初级阶段，似乎应该更注重开放型基金的发展。( ×（封闭型基金） ) 第八章外汇市场

(一)单项选择题

1．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是( B )

A．纽约 B．伦敦 C．东京 D．新加坡

2．从外汇市场的结构来看，按其( D )划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。

A．参加者 8．政府对市场交易的干预程度

C．买卖交割期 D．组织方式

3．外汇市场的运行机制不包括( C )。

A．供求机制 B．效率机制 C．利率机制 D．风险机制

4．以( B )为主体形成的外t[供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司

5．从主观上分析，外汇市场交易风险有( D )。

A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化 C．国际收支状况 D．外汇投机活动的干扰

6．下列哪项不是掉期交易的特点( C )。

A．买和卖同时进行 B．买与卖的货币种类相同 C．买与卖的汇率相同D．买与卖的交割期限不同

7．下列哪项不是投机交易的特点( A )。

A．投机者被动交易 B．投机者主动交易 C．投机活动并非是基于对外汇的实际需求 D．收益大小取决于预测的正确程度

8．影响汇率变动的经济因素不包括( D )。

A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异C．利率差异D．心理预期

(二)多项选择题

1．根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指( ABCDE )。

A．外国货币 B．外币支付凭证C．外币有价证券 D．特别提款权E．其他外汇资产2．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于( ACDE )。

A．商品和劳务的出口收入 B．对国外投资C．外国政府的援赠 D．国际资本的流人E．侨民汇款

3．从外汇市场的结构来看，按其参加者的不同，外汇市场可分为(CD )。

A．柜台市场 B．交易所市场C．批发市场 D．零售市场E．官方外汇市场

4．外汇市场的运行机制包括( ABDE )。

A．供求机制 B．效率机制 C．利率机制D．风险机制E．汇率机制

5．从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自( ABC )。

A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化C．国际收支状况 D．政府的人为干预

E．外汇投机活动的干扰

6．一笔完整的即期外汇交易程序一般包含下列环节( ABCE )。

A．询价 B．报价 C．成交 D．交割 E．确认

7．利率与远期汇率和升水、贴水之间的关系是( AD )。

A．利率高的货币，其远期汇率表现为贴水B．利率高的货币，其远期汇率表现为升水C．利率低的货币，其远期汇率表现为贴水D．利率低的货币，其远期汇率表现为升水E．利率与远期汇率没有直接联系

8．从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括(ABCDE )。

A．存在着不同的外汇市场和汇率差异B．从事套汇者必须拥有一定数额的资金C．套汇者必须具备一定的技术和经验D．信息传递及时、准确E．在主要的外汇市场拥有自己的分支机构

9．外汇投机与外汇投资是有一定区别的，这种区别主要体现在以下方面

( ACDE )。

A．在行为决策的态度方面 B．在交易策略方面 C．在承担风险方面 D．在对外汇变

动的看法方面

E．在投资的时间方面

10．影响汇率变动的因素有( ABCDE )。

A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．政府干预 E．心理预期

(三)判断题

1．外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。( √ )

2．交易所市场成为外汇市场的主要组织形式及市场类型。( ×(柜台市场) )

3．从总的外汇市场交易份额或结构来看，绝大部分的外汇交易是银行间的外汇交易即批发交易。(√ )

4．英国传统上外汇采用直接标价方法。( ×(间接标价法) )

5．狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。( ×(广义的外汇市场) )

6．外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。( √ )

7．在即期汇率一定的情况下，远期汇率水平主要决定于升水或贴水水平。( √ )

8．外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。( ×(交割) )

9．两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的主要因素，但不是唯一的因素。( √ ) 10．外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，而是交易者所持货币的期限。( √ )

11．直接套汇是指利用三个或三个以上不同外汇市场中三种或多种不同货币之间交叉汇率的差异，进行买卖赚取汇价收益。( ×(间接套汇，亦称三角套汇或多角套汇) )

12．购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。( ×(长期原因) )

第九章保险市场

(一)单项选择题

1．按承保风险性质不同，保险可以分为( A )。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险

2．按承保方式不同，保险可以分为( C )。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险

3．按投保方式不同，保险可以分为( B )。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险

4．按实施方式不同，保险可以分为( D )。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险

5．( B )对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。

A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人

6．在最大诚信原则中，( C )是针对投保人的单方面约束。

A．告知 B．说明 C．保证 D．弃权与禁止反言

7．年金保险属于( B )。

A．死亡保险 B．生存保险 C．生死两全保险D．健康保险

8．财产保险是以财产及其有关利益为( D )的保险。

A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险D．保险标的

9．在一般情况下，新型寿险产品中的下列哪项是不能变动的( A )。

A．保险责任 B．保险金额 C．保险费D．现金价值

10．保险经营的首要环节是指( B )。

A．保险承保 B．保险营销

(二)多项选择题1．

1．保险的基本职能是( AB )。

A．分担危险 B．补偿损失C．融资职能 D．防灾防损E．分配职能

2．保险的基本原则包括( ABCDE )。

A．最大诚信原则 B．保险利益原则C．近因原则 D．损失补偿原则E．代位原则和分摊原则

3．在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是(ABCD )。

A．以市场价值为限 B．以保险金额为限C．以保险价值为限D．若三者不一致时，以最小者为限E．若三者不一致时，以最大者为限

4．财产保险通常包括(ABDE )。

A．财产损失保险 B．责任保险C．年金保险 D．信用保险E．保证保险

5．保险合同的当事人是指( BC )。

A．被保险人 B．保险人 C．投保人 D.受益人

6．保险合同的关系人是指( ADE )。

A．被保险人 B．保险人 C．投保人 D.受益人E．保险中介人

7．财产损失保险包括( ABCDE )。

A．火灾保险 B．海上保险 C.运输保险 D.工程保险 E．农业保险

8．农业保险按保险标的划分为( CD )

A．自愿保险 B．强制保险 C.种植业保险 D.养殖业保险E．土地保险

9．按保险保障范围划分，人身保险可以分为( ACDE )。

A．人寿保险 B．责任保险 C．意外伤害保险D．健康保险 E．年金保险

10．责任保险通常包括( ABCE )。

A．公众责任保险 B．产品责任保险 C．雇主责任保险 D．保证责任保险 E．职业责任保险

(三)判断题

1．目前世界上经营保险业务的自然人只有英国的劳合社。( √ )

2．保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。(×(保险经纪人) )

3．被保险人若违反保证事项，保险合同即告失效，保险人有权拒绝赔偿损失或给付保险金。(√ )

4．投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币来计量的利益。(√ )

5．在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。( ×(保险人) )

6．投保人或被保险人对保险标的的保险利益以保险标的的实际价值为限，保险金额超过保险标的的实际价值部分因无保险利益而无效。( √ )

7．近因是指在时间上或空间上与保险损失最近的原因。(×(不是) )

8．许多国家法律通常限制不得对被保险人的家庭成员或雇员行使代位追偿权。( √ )

9．人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同的说法。( ×(人身保险的范围要大于人寿保险的范围) )

10．人寿保险的纯费率是根据生命表和利率两个要素计算的。( √ )

11．保险投资的形式通常有购买债券、投资股票、投资不动产、用于贷款、银行存款等。(√ )

第十章衍生金融市场

(一)单项选择题

1．从学术角度探讨，( C )是衍生工具的两个基本构件。

A．远期和互换B．远期和期货C．远期和期权 D．期货和期权

2．金融互换市场中，( A )进入市场的目的是为了进行投机性交易。

A．直接用户 B．互换经纪商C．互换交易商 D．互换代理商

3．根据国际清算银行(BIS)的统计，2005年年末，在全球场外衍生产品交易市场上，( B )是交易最活跃的衍生工具。

A．外汇远期 B．利率互换 C．远期利率协议D．利率期权

4．根据国际清算银行(BIS)的统计，2005年年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，(D )是交易最活跃的衍生工具。

A．利率期货 B．股指期权 C．外汇期权 D．利率期权

5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( B )。

A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品

6．( C )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。

A．金融远期 B．金融互换 C．金融期货 D．金融期权

7．金融期权交易最早始于( A )。

A．股票期权 B．利率期权

C．外汇期权 D．股票价格指数期权

8．( A )期权合约的价值取决于敲定价格(或执行价格)与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。

A．亚式期权 B．回溯期权 C．挡板期权 D．数字期权

9．( D )最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。

A．亚式期权 B．回溯期权 C．挡板期权 D．数字期权

(二)多项选择题1

1．金融衍生市场形成的条件有( ABCDE )。

A．风险推动金融创新 B．金融管制放松 C．技术进步 D．证券化的兴起 E．金融竞争的加剧

2．一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为( ACD )。

A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具 C．货币衍生工具 D．利率衍生工具 E．汇率衍生工具

3．远期合约的缺点主要有( ABD )。

A．市场效率较低 B．流动性较差 C．灵活性较小 D．违约风险相对较高 E．利率较高

4．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：( ABCDE )。

A．规范的期货合约B．保证金制度C．期货价格制度D．交割期制度E．期货交易时间制度和佣金制度

5．外汇期货的投机交易，主要是通过( CD )等方式进行的。

A．空头交易 B．多头交易 C．买空卖空交易 D．套利交易 E．套汇交易

6．按敲定价格与标的资产市场价格的关系不同，期权可分为( ABD )。

A．价内期权 B．平价期权 C．溢价期权 D．价外期权

7．为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定地运行，期货交易所对金融期货的价格作了一些特别规定，其中包括( ABCD )。

A．价格单位 B．价格最小浮动额 C．每日价格浮动限额 D．报价制度 E．佣金制度

8．金融期权的要素包括( ABCDE )。

A．基础资产 B．期权的买方和卖方 C．敲定价格 D．到期日 E．期权费

9．按期权权利性质划分，金融期权可以分为( CD )。

A．欧式期权 B．美式期权 C．看涨期权 D．看跌期权E．现货期权

(三)判断题

1．按照交易场所不同划分，利率互换属于金融衍生工具中的场内交易。 ( ×(场外交易) ) 2．金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。( ×(四部分，还包括结算公司) )

3．一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。( ×(伦敦银行间同业拆放利率) ) 4．互换的一大特点是：它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。( √ )

5．利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。(×(债券类产品价格上升) )

6．欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。(×(美式期权) ) 7．按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。(×(现货期权和期货期权) )

8．由于金融衍生工具是在基础资产上派生出来的，因此其价值主要受基础资产价值变动的影响。(√ )

9．远期利率协议是防范将来利率波动风险而预先固定远期利率的金融工具。(√ )

10．通过利率互换，债务人能获得低于直接从市场上获得的固定利率或浮动利率贷款，降低筹资成本。(√ )

十一章金融市场主要流派介绍

(一)单项选择题

1．( B )是经济学的核心命题。

A．民主 B．效率 C．公平 D．正义

2．( D )是有效市场的充分条件。

A．股票价格随机行走

B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则

C．价格迅速准确反映信息

D．股票市场没有交易成本

3．( C )是有效市场的必要条件。

A．股票价格随机行走

B．信息无法免费获得

C．所有投资者对当前和未来的价格认识一致

D．股票市场没有交易成本

4．根据分离定理，投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组

合的最优构成是( A )。

A．正相关 8．负相关 C．无相关 D．以上都有可能

(二)多项选择题 1

1．有效市场的假设条件有( ABCDE )。

A．完全竞争市场 B．理性投资者主导市场 C．投资者可以无成本地得到信息D．交易无费用

E．资金可以在资本市场中自由流动

2．( AC )决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优

投资组合是唯一的。

A．有效集向上凸的特性B．有效集向下凸的特性C．无差异曲线向下凸的特性D．无差异曲线向上凸的特性

E．有效集与无差异曲线同时上凸或下凸

3．在现实中，为方便起见，人们常将( AD )当做无风险资产。

A．1年期的国库券 B．长期国债C．证券投资基金D．货币市场基金E．商业票据4．套利组合要满足的条件有( ABD )。

A．套利组合要求投资者不追加资金B．套利组合对任何因素的敏感度为零C．套利组合对任何因素的敏感度大于零D．套利组合的预期收益率应大于零E．套利组合的预期收益率应为零

E．有效集与无差异曲线同时上凸或下凸

3．在现实中，为方便起见，人们常将( )当做无风险资产。

A．1年期的国库券 B．长期国债 C．证券投资基金 D．货币市场基金 E．商业票据

4．套利组合要满足的条件有( )。

A．套利组合要求投资者不追加资金 B．套利组合对任何因素的敏感度为零 C．套利组合对任何因素的敏感度大于零 D．套利组合的预期收益率应大于零E．套利组合的预期收益率应为零

(三)判断题

1．对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的，它是由自己的风险-收益偏好决定的。( √ )

2．根据分离定理，在均衡状态下，每种证券在均点处投资组合中都有一个非零的比例。( √ ) 3．比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。( ×(下方) )

4．资本市场效率理论又称为“有效市场假说”，是l970年芝加哥大学Eugene Fama教授提出来的。( √ )

5．如果市场达到弱式有效，说明基本因素分析法都是无效的。( ×（达到半强式有效） ) 6．资本资产定价模型所揭示的投资收益与风险的函数关系表明资产的预期收益等于市场对无风险投资所要求的收益率加上风险溢价。( √ )

金融市场学试题及答案

全国2013年1月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1.现代意义上的证券交易所最早成立于 A.意大利佛罗伦萨 B.荷兰阿姆斯特丹 C.英国伦敦 D.美国费城 2.中央银行发行和回购的市场是 A.政府债券市场 B.货币市场 C.央行票据市场 D.同业拆借市场 3.同业拆借期限最长不超过．．． A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年 4.我国同业拆借市场使用的利率是 A.SHIBOR B.LIBOR C.HIBOR D.NIBOR 5.下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是 A.普通可转换公司债券 B.可分离交易转换债券 C.普通股 D.优先股 6.每股净资产反映的是股票的 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 7.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为 D.10元 8.下列关于股票发行价格的影响因素中，说法正确的是 A.税后净利润越高，发行价格越高 B.股票发行数量越大，发行价格可能越高 C.传统产业且竞争能力较差的企业，其发行的股票价格越高 D.宏观经济前景悲观时，发行价格越高

国际金融期末试题试卷及答案

国际金融期末试题试卷及答案 Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】

（本科）模拟试卷（第一套）及答案《国际金融》试卷一、名词解释（共 15 分，每题 3分） 1 汇率制度 2 普通提款权 3 套汇业务 4外汇风险 5 欧洲货币市场 1、汇率制度：是指一国货币当局对本国汇率真变动的基本规定。 2、普通提款权：是指国际货币基金组织的会员国需要弥补国际收支赤字，按规定向基金组织申请贷款的权利。 3、套汇业务：是指利用同理时刻在不同外汇市场上的外汇差异，贱买贵卖，从中套取差价利润的行为。 4、外汇风险：是指在国际贸易中心的外向计划或定值的债权债务、资产和负债，由于有关汇率发生变动，使交易双方中的任何一方遭受经济损失的一种可能性。 5、欧洲货币市场：是指经营欧洲货币的市场。二、填空题（共 10 分每题 1 分） 1、外汇是以外币表示的用于国际清偿的支付手段。 2、现货交易是期货交易的，期货交易能活跃交易市场。 3、按出票人的不同，汇票可分为和。 4、国际资本流动按投资期限长短分为和两种类型。 5、第一次世界大战前后，和是各国的储备资产。三、判断题（共 10 分每题 1 分） 1、出口信贷的利率高于国际金融市场的利率。（）。 2、短期证券市场属于资本市场。（） 3、国际储备的规模越大越好。（） 4、国际借贷和国际收支是没有任何联系的概念。（） 5、信用证的开证人一般是出口商。（） 6、参与期货交易就等于参与赌博。（X ） 7、调整价格法不可以完全消灭外汇风险。（） 8、银行收兑现钞的汇率要高于外汇汇率。（ X ）

《金融市场基础知识》考试大纲

为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下：第二部分金融市场基础知识目录第一章金融市场体系第一节全球金融体系第二节中国的金融体系第三节中国多层次资本市场第二章证券市场主体第一节证券发行人第二节证券投资者第三节中介机构第四节自律性组织第五节监管机构第三章股票市场第一节股票第二节股票发行第三节股票交易第四章债券市场第一节债券第二节债券的发行与承销第三节债券的交易第五章证券投资基金与衍生工具第一节证券投资基金

第二节衍生工具第六章金融风险管理第一节风险概述第二节风险管理第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。第二章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。

市场营销学期末考试试题及答案

市场营销学期末考试试题及答案 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

中国矿业大学市场营销学期末考试试题五一、简答题（每题6分，共30分） 1.简述成熟期的市场特点与营销策略。 2.简述需求差别定价法的类型。 3.人口老龄化问题在大中城市日益突出，我国也将在21世纪步入老龄化社会，请列举出这一变化所形成的三个方面的市场机会。 4. 市场细分对企业市场营销有何积极意义 5.班尼路、佐丹奴等休闲服装品牌采用专卖店的形式销售产品。在进入S市时，班尼路选择了火舞贸易商行作为其代理商，在S市建立了8家班尼路的专卖店，这种方式属于渠道宽度决策中的哪一种为什么他们要采用这种方式呢二、单项选择题（每题1分，共20分） 1.人员推销的缺点主要表现为（ d ）。 A．成本低，顾客量大 B．成本高，顾客量大 C．成本低，顾客有限 D．成本高，顾客有限 2．以广告为主的促销组合适用于（ a ）市场。 A．顾客分布范围大的产品 B．顾客分布范围小的产品 C．工业品 D．潜在顾客数量少的产品 3.顾客总价值与顾客总成本之间的差额就是( b )。Ａ．企业让渡价值Ｂ．企业利润Ｃ．顾客让渡价值Ｄ．顾客利益 4.在企业的价值链中，真正创造价值的经营活动，就是企业价值链的( c )。Ａ．供销环节Ｂ．战略环节Ｃ．生产环节Ｄ．研发环节5.“酒香不怕巷子深”、“一招鲜、吃遍天”等说法，反映了企业的( d )。 A.市场营销观念 B.生产观念 C.推销观念 D.产品观念 6.与企业紧密相联，直接影响企业营销能力的各种参与者，被称为( c )。Ａ．营销环境Ｂ．宏观营销环境Ｃ．微观营销环境Ｄ．营销组合 7.旅游业、体育运动消费业、图书出版业及文化娱乐业争夺消费者一年内的支出而相互竞争，它们彼此之间是(a )。Ａ．愿望竞争者Ｂ．类别竞争者Ｃ．产品形式竞争者Ｄ．品牌竞争者 8.威胁水平和机会水平都高的业务，被叫做( b )。Ａ．理想业务Ｂ．冒险业务Ｃ．成熟业务Ｄ．困难业务 9．渠道流程中，（ c ）为双向流程。 A．实物流

金融市场学(考试题)

金融市场学复习题单选题 1、金融市场按（D 交易对象）划分为货币市场，资本市场，外汇市场，保险市场，衍生金融市场。 2、金融市场的宏观经济功能不包括（B财富功 3、金融市场的微观功能不包括（C反映功能）。 4、商业银行在投资过程当中，多将（D安全性）放在首位。 5、如果保险公司按业务保障范围分类，（D人身保险）与其他几项不同。 6、（C拆借利率）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。 7、一般说，（C本票）的出票人就是付款人。 8、（C本票）只有两方当事人。 9、（B蓝筹股）是指那些规模庞大，经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票。 10、股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D第四市场）。 11、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A所有者权益）。 12、（A利率）对股价变动影响最大，也最直接。 13、下列哪些不是市场风险的特征（C可以通过分散投资来化解）. 14、（C股价变动）不是影响债券基金价格波动的主要因素。 15、一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B3个月）后，才允许投资者赎回。 16、影响证券投资基金价格波动的基本因素是（A基金资产净值）。 17、以（B外汇银行）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 18、影响汇率变动的经济因素不包括（D心理预期）。 19、按承保风险性质不同，保险可以分为（A财产保险和人身保险）。 20、在最大诚信原则中，（C保证）是针对投保人的单方面约束。 21、财产保险是以财产及其有关利益为（D保险标的）的保险。 22、从学术角度探讨，（C远期和期权）是衍生工具的两个基本构件。 23利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B债券产品）。 24、金融期权交易最早始于（A股票期权）。 25、（B效率）是经济学的核心命题。 26、（A）是有效市场的必要条件。多选题 1、金融市场按交割方式分为（A现货市场B期货市场C期权市场） 2、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（A信贷C完美而有效地市场D不完美与不对称的市场E投机与套利） 3、票据具有如下特征（B设权证券C要式证券D返还证券E 流通证券） 4、股票一般具有（A无偿还期限B代表股东权利C风险性较强E虚拟资产）等特点。 5、基金证券同股票，债券相比，存在如下区别（A投资地位不同B风险程度不同C收益情况不同D投资方式不同E投资回收方式不同）. 6、政府短期债券的市场特征有（A违约风险小B流动性强C 面额小 D收入免税）。 7、回购利率的决定因素有（A用于回购地证券的质地B回购期限的长短 C交割的条件D货币市场其他子市场的利率水平E回购双方的供求状况）. 8、确定债券的发行利率，主要依据以下（A债券的期限B 债券的信用等级C有无可靠的抵押或担保D市场利率水平及变动趋势E债券利息的支付方式）因素。 9、债券的实际收益水平主要决定于（A债券偿还期限B债券票面利率C债券发行价格）。 10、影响债券转让价格的主要因素有（B经济发展情况C物价水平D中央银行的公开市场操作E汇率）. 11、影响股票的宏观经济因素主要包括（A经济增长B利率 D物价E汇率） 12、股票投资的系统风险包括（B货币市场风险C市场价格风险D购买力风险）。 13、投资基金的特点包括（A规模经营C专家管理D服务专业化E分散投资）. 14、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（C契约型基金D公司型基金）。 15、开放型基金与封闭型基金的主要区别在于（A基金规模的可变性不同B基金单位的买卖方式不同C基金单位的买卖价格形成方式不同D基金投资策略不同） 16、对于一国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（A商品和劳务的出口收入C外国政府的援赠D国际资本的流入E 侨民汇款）. 17、从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（A外国货币购买力的变化B本国货币购买力的变化C国际收支状况）. 18、从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（A 存在着不同的外汇市场和汇率差异B从事套汇者必须拥有一定数额的资金C套汇者必须具备一定的技术和经验D信息传递及时准确E在主要的外汇市场拥有自己的分支机构）. 19、影响汇率变动的因素有（A国际收支状况B通货膨胀率差异C利率差异D政府干预E心理预期）. 20、财产保险通常包括（A财产损失保险B责任保险D信用保险E保证保险）. 21、保险合同的当事人是指（B保险人C投保人）。 1

金融市场期末复习题

一、选择题 4、外汇的外延包括 ①外币②外币支付凭证③对外投资权益④外币有价证券 5、采用直接标价法标示汇率的货币有 ①日元②美元③英镑④人民币 6、我国1994年对外汇市场的改革主要是 ①汇率并轨②实施人民币有条件的自由兑换 ③建立全国统一的外汇交易中心④实行银行结售汇制度 7、期货市场的主要作用有 ①投机获利②风险回避③促进产品销售④价格发现 8、我国目前的汇率制度为：（） a. 单轨制 b. 市场汇率制 c. 单一的有管理的浮动汇率制 d.. 双轨制 9、我国股份有限公司增发股票有以下方式： ①无偿增资发行②有偿增资发行③无偿和有偿合并发行④发起发设立行 10、下列属于直接融资行为的有 ①政府发行国债②金融机构代理发行企业债券 ③商业银行购买企业债券④银行发行金融债券 11、（）是20世纪80年代以来国际资本市场的最主要特征之一。 A. 金融市场资本化B 金融市场国际化 C 金融市场创新化 D 金融市场证券化 12、证券交易所的组织形式主要有 ①会员制②合作制③股份制④公司制 13、我国券商的保荐职责包括： a、尽职调查B、审慎推荐C、持续督导D、组团销售 14、金融互换产生的理论基础是﹙﹚ A利率平价理论B购买力平价理论 C比较优势理论D资产定价理论 15、金融基础工具主要包括；( ) A货币B外汇C利率期货D股票E远期合约 16、金融衍生工具按照自身交易方法可以为（） A金融远期B金融期权C金融期货Ｄ金融互换 17、金融互换主要包括（） A股票互换B货币互换C利率互换D债券互换 18、新中国首家证劵交易部是指： a、上海静安证券部 b、君安证券部 c、光大证券部 d、华夏证劵部 19、在我国股份制试点历史中创造了四个第一的股票是: a、上海飞乐音响 b、北京天桥百货

《金融市场基础知识》真题试卷

证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷 1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分 (1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。 A: 申报B: 成交C: 委托D: 开户解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”． (2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价 (3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。 A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动 B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人 C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式 D: 融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险 (4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。 A: 记账方式不同 B: 发行利率确定机制不同 C: 发行对象不同 D: 流通或变现方式不同 (5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50% (6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。 A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元 B: 最近1年盈利 C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D: 最近3年未发生重大违法、违规行为 (7) ( )不是场外交易市场。 A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场 (8) 风险识别包括( )环节。 A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险 C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险 (9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。 A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信用风险 (10) 以下关于基金资产估值的表述．正确的是( )。 A: 基金资产估值的责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

市场营销期末考试题附答案

市场营销期末考试题附答案时间:2016-05-21 市场营销期末考试题附答案（一）单项选择题（在下列每小题中，选择一个最合适的答案。） 1．促销工作的核心是。 A．出售商品B．沟通信息 C．建立良好关系 D．寻找顾客 2．促销的目的是引发刺激消费者产生。 A．购买行为 B．购买兴趣 C．购买决定 D．购买倾向 3．下列各因素中，不属于人员推销基本要素的是。A．推销员 B．推销品 C．推销条件 D．推销对象 4．对于单位价值高、性能复杂、需要做示范的产品，通常采用策略。 A．广告 B．公共关系 C．推式 D．拉式 5．公共关系是一项的促销方式。 A．一次性 B．偶然 C．短期D．长期 6．营业推广是一种的促销方式。 A．常规性B．辅助性 C．经常性 D．连续性 7．人员推销的缺点主要表现为。 A．成本低，顾客量大 B．成本高，顾客量大 C．成本低，顾客有限D．成本高，顾客有限

8．企业广告又称。 A．商品广告B．商誉广告 C．广告主广告 D．媒介广告 9．在产品生命周期的投入期，消费品的促销目标主要是宣传介绍产品，刺激购买欲望的产生，因而主要应采用促销方式。 A．广告 B．人员推销 C．价格折扣 D．营业推广 10．收集推销人员的资料是考评推销人员的。A．核心工作 B．中心工作 C．最重要工作D．基础性工作 11．人员推销活动的主体是。 A．推销市场 B．推销品 C．推销人员 D．推销条件 12．公关活动的主体是。 A．一定的组织 B．顾客 C．政府官员 D．推销员 13．公共关系的目标是使企业。 A．出售商品 B．盈利 C．广结良缘 D．占领市场 14．一般日常生活用品，适合于选择媒介做广告。 A．人员 B．专业杂志 C．电视 D．公共关系 15．公共关系。 A．是一种短期促销战略 B．直接推销产品 C．树立企业形象 D．需要大量的费用 16．开展公共关系工作的基础和起点是 A．公共关系调查 B．公共关系计划 C．公共关系实施 D．公共关系策略选择 17．在广告本身效果的测定中，价值序列法是一种。 A．事前测定法 B．事中测定法

金融市场学期末考试题含答案

金融市场学模拟试题一一混合选择题（每题2分，合计20分） 1. 银行汇票是指（）。 A.行收受的汇标 B.银行承总的汇票 C.行签发的汇票 D.行贴现的汇票 E.商业承兑汇票 2. 股票的未来收益的现值是( ). A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 E. 3. 下列属于适用于公路、桥梁、码头、电厂等基础设施类股票发行价格的确定的方法是（）。 A．市盈率定价法 B．资产净值法 C．现金流量折现法 D．市场竞价法 E.牌板定价法 4. 在下列竞价原则中，首要的原则是（）。 A.时间优先原则 B.市价优先原则 C.价格优先原则 D.客户优先 E.限价优先 5. 地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的区别是（）。Ａ.发行者Ｂ.偿还担保Ｃ.免税Ｄ.发行方式 E.发行主体 6. 影响黄金价格的经济因素( ) A.是美元汇率趋势 B.是通货膨胀 C.是利率水平 D.是石油价格的变化 E.是黄金共求数量的变化及工业需求 7. 技术分析的优越性( ) A.可以确定金融工具的最佳买卖时机； B.技术图形和技术指标数值易于获得； C.技术分析结果在一定程度上是可以信赖的； D.是一种理性分析并具有连续性； E.以上观点都不正确 8. MACD的优点（）. A.自动定义目前市场趋势向上或向下，避免逆势操作潜伏风险。 B.在认定主要趋势后制定入市策略避免无谓的入市次数。 C.若错反熊市当牛市，损失亦会受到控制而不致葬身牛腹。 D.无法在升势之最高点发出出货讯号及无法在跌势最低点发出入货讯号，即讯号来得慢些。 E.入市次数减到最小将失掉最佳赚钱机会。 9. 下列属于操纵市场行情的行为（）。 A.虚买虚卖； B.联联手操纵； C.连续交易； D.散布、制造虚假信息； E.个人联合买卖某一证券。 10.有关外汇市场管理，正确的是（）。 A.分为对外汇市场上参与者管理和对交易对象的管理；

金融市场基础知识考试及答案

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2011金融市场期末复习重点(开放) 一、名词解释 1. 货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实的货币。 2. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 3．开放型投资基金：指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。 4. 保险利益：是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。 5. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 6. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。保险代理人的行为后果由保险公司负责。 7．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 8. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。二、单项选择题 1．按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。 A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 2．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月3．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 4．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益6．按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．影响汇率变动的经济因素不包括（D）。 A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．心理预期8．衡量货币市场共同基金表现好坏的标准是（A）。 A．基金投资收益率 B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合

市场营销期末考试试卷

心之所向，所向披靡心之所向，所向披靡 2010－2011学年第二学期期末考试市场营销基础期末考试试卷试卷说明： 1．本试卷适用于客服信息服务专业，10级；考试方式为闭卷。 2．整套试卷共6页，试卷共4页，答题卷共2页，共7大题、44小题，满分100分，考试时间90分钟。 1、分销渠道： 2、取脂定价策略： 3、促销： 4、公共关系: 5、营销战略：二.填空题（18分) 1.影响企业定价的外部因素有、和。 2.企业促销的四种基本方式是、、

第2页此处请勿答题和。 3.中间商的功能包括、和 . 4.公共关系使用的策略包括、、和四种。 5.营销战略的特点，分别为、、、和。三.判断题(对的打“T ”,错的打“F ”,共10分) 1．在大型企业中，由于商品种类、品牌繁多，为便于不断适应市场的需求，商品定价决策由具体销售人员来决定。（） 2．世界著名品牌的定价往往采用的是竞争导向定价法（）。 3．分销渠道越短，商品流转速度越快，因此中间环节越少越好，没有更好。（） 4．密集性分销渠道适用于价值较高的商品，消费者重视品牌的商品。（） 5．广告使用的前提条件之一是消费者对企业的商品或服务缺乏认识。（） 6．在公共汽车内设置的各种广告，被认为是户外广告。（） 7．权力营销的对象首先是“守门人”，即拥有决策权力的官员或决策中的关键人物。（） 8．权力营销应利用一切手段让“守门人”满意。（） 9．企业机会是市场上未滿足的需要。（） 10．营销管理过程是企业与它最佳的市场机会相适应的过程。（）四. 单选题(10分) 1．商品价格下降，需求量增加；价格上升，需求量减少，这种关系称为（）。 A 、需求原理 B 、供应原理 C 、价格原理 D 、市场原理 2．商品定价目标与企业（）总目标必须保持一致，才能体现出企业盈利最大化水平。 A 、商品 B 、营销 C 、质量 D 、数量 3．生产者在一定时期内只选择几家批发商和零售商来推销本企业的产品，这是一种（）分销策略。 A 、密集性 B 、选择性 C 、独家 D 、联合 4．摩托车生产企业在推销产品时，宜选择（）分销渠道。 A 、较宽的 B 、较窄的 C 、较长的 D 、集团联合 5．商品进入成熟期阶段，广告的主要内容是介绍商品的（）。 A 、品牌 B 、包装 C 、功能和特点 D 、知名度 6．既可认为是人员推销，又可认为是营业推广的促销策略是（） A 、展销会 B 、上门推销 C 、商品表演 D 、赠送样品 7．企业以不计报酬的方式参于社会公益事业的一种公关活动是（）。 A 、专题创意 B 、媒介事件 C 、情感服务 D 、公益活动 8．由被叫方付费的热线电话这种公关活动是（）。 A 、专题创意 B 、媒介事件 C 、情感服务 D 、公益活动 9．在波士顿矩阵中，业务增长率为15％，相对市场份额为5的产品，属于（）。

金融市场学复习参考资料

《金融市场学》复习参考资料第一章金融市场的功能与构成要素 1、金融市场的涵义是什么？ Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。 2、什么是直接融资？什么是间接融资？ Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。 3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么？ Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。 4、直接融资的优缺点是什么？ Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。（2）筹资的成本较低而投资收益较大。）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到1直接融资的缺点是（．的限制多。（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。（3）直接融资的风险较大。 5、间接融资的优缺点是什么？

Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。 6、金融市场的功能是什么？ Answer：（1）便利投资和筹资。（2）促进资本集中。（3）方便资金的灵活转换。（4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。（6）有利于加强部门间、地区间、国家间的经济联系。 7、金融市场应具备哪些基本要素？ Answer：金融市场应具备四个要素：（1）交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，交易的目的是为了实现货币资金的转移。（2）交易主体。即金融市场的参加者。（3）交易工具。金融市场的交易工具又叫金融工具或融资工具。它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。其共性有三：一、规范化的书写格式。二、广泛的社会可接受性或可转让性。三、具有法律效力。（4）交易价格。金融市场的货币资金交易只是交易对象的使用权的转移，所以交易价格是利率。货币资金交易价格一方面取决于社会资金平均盈利率，另一方面取决于货币资金供求状态。． 8、金融工具具有哪些基本特征？ Answer：金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定了偿还期。偿还期是债务人必须全部归还本金前所经历的时间。（2）流动性。是指金融工具在必要时迅速转变现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性。是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。（4）收益性。是指持有金融工具所能带来一定的收益，收益的大小取决于收益率。 9、金融市场有哪些主要特征？ Answer：金融市场主要特征在于（1）交易对象的单一性。（2）交易工具和交易方式的多样性。（3）高收益和高风险并存。

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释 1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。 2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。 4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。 5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。单项选择题 1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( D )。A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能 2．金融市场的宏观经济功能不包括( B )。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能 3．金融市场的配置功能不表现在( C )方面。 A．资源的配置B．财富的再分配 C．信息的再分配D．风险的再分配 4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( D )。A．利息B．股息C．红利D．资本利得 5．一般来说，( B )不影响金融工具的安全性。 A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计 6．金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象 7．( B )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。 A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定 8．( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。 A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场多项选择题 1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为( BCD )。 A．现金资产B．货币资产C．债券资产D．股权资产E．基金资产2．在经济体系中运作的市场基本类型有( ACD )。

市场营销学期末考试试题和答案

市场营销学期末考试试卷班级姓名学号一、名词解释（每小题5分，共20分） 1．市场营销 2．市场细分 3．消费者市场 4．生产者市场二、单项选择题（每小题2分，共20分） 1．当新产品的试用率高，再购率低时，应该采取的对策是( ) A.迅速投放市场 B.改进产品 C.加强促销 D.尽早放弃 2．空调生产企业与电风扇生产厂家之间是( )关系。 A.形式竞争者 B.品牌竞争者 C.一般竞争者 D.愿望竞争者 3．某商店经营以下四类产品，其中( )类适宜采用声望定价。 A.日常生活用品 B.高档化妆品 C.小食品 D.文具用品 4．自古至今许多经营者奉行“酒好不怕巷子深”的经商之道，这种市场营销管理哲学属于（）。A．推销观念B．产品观念 C．生产观念D．市场营销观念 5．汽车厂收购或兼并轮胎厂是实现( )战略的表现。 A.前向一体化 B.后向一体化 C.横向一体化 D.横向多角化 6．独家经销一般不适合分销( )的产品。 A.购买者较少 B.技术较为复杂

C.要求便利 D.单价较高 7．生产纯净水的某企业最近向市场推出纯牛奶，这是通过( )寻找市场营销机会的方法。 A.产品开发 B.市场开发 C.市场渗透 D.多种经营 8．中国电信规定每日21：00—24：00拨打国内长途电话按半价收费。这种定价策略属于（）。A．成本加成策略B．差别定价策略 C．心理定价策略D．组合定价策略 9．人们购买制冷用的空调主要是为了在夏天获得凉爽空气。这属于空调产品整体概念中的（）。A．核心产品B．有形产品 C．附加产品D．直接产品 10．通过试用或试销产品，分析效果后再决定是否作大规模推销的方法称为( ) A.实验法 B.观察法 C.顾客意见法 D.询问法三、简答题（每小题8分，共24分） 1．与消费者市场相比，生产者市场有什么特征？ 3．市场营销学的研究对象是什么？？ 3.微观环境和宏观环境各包括哪些？

金融市场学模拟试题一、二及答案2016

金融市场学模拟试题一一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．金融市场以( C)为交易对象。 A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产 2．上海黄金交易所于正式开业。( D ) A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月D．2002年10月 3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ( B ) A．公司制B．会员制C．审批制 D．许可制 4．一般说来，金融工具的流动性与偿还期 ( B ) A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系 5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是 ( C ) A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权 C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票 6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( A ) A．股票，基金，债券 B．股票，债券，基金 C．基金，股票，债券 D．基金，债券，股票 7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 ( ） A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票 8．货币市场的主要功能是(A ） A．短期资金融通 B．长期资金融通 C．套期保值 D．投机

9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是( ） A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险 10．中央银行参与货币市场的主要目的是 ( ) A．实现货币政策目标 B．进行短期融资C．实现合理投资组合 D．取得佣金收入 11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ( ) A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高D．调低 12．世界五大黄金市场不包括 ( ) A．伦敦 B．纽约C．东京 D．香港 13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( ) A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司 14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ( ) A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( ) A．10股 B．50股C．100股 D．1000股 16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是 ( ) A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商 17．我国上市债券以___交易方式为主。 ( ) A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议 18．我国外汇汇率采用的标价法是 ( ) A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法 D．直接标价和间接标价法相结合 19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为 ( ) A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场 D．官方市场和黑市

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