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上海清算所交易费用标准

上海清算所交易费用标准
上海清算所交易费用标准

银行间市场清算所股份有限公司

登记结算业务收费办法(试行)

(2011年8月23日修订)

第一章总则

第一条为规范登记结算业务收费,提高市场服务水平,维护市场参与者的合法权益,促进银行间市场发展,银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)制定本业务收费办法。

第二章收费项目与标准

第二条上海清算所为银行间市场提供信用风险缓释凭证、短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具等产品的创设(发行)登记、清算结算等服务,并按照服务范围分别收取创设(发行)登记服务费、付息兑付服务费、持有人账户维护费、结算过户费、逐笔全额清算手续费等费用。

第三条创设初始登记服务费

收费对象:信用风险缓释凭证创设机构。

收费标准:按当期实际创设名义本金的万分之0.3收取。

第四条发行登记及付息兑付服务费

收费对象:短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具等固定收益产品发行人。

收费标准:按当期实际发行面额、付息兑付金额的一定比例收取。计费比例参见下表。

第五条持有人账户维护费

收费对象:账户持有人。

收费标准:按持有人账户分类执行不同标准。

其中,新开立持有人账户的结算成员,开立当月不交账户维护费,从开立次月开始按相应标准缴纳账户维护费。开户日期以上海清算所出具的开户通知书中注明的开户日期为准。结算成员申请销户的,应当缴纳销户当月账户维护费。

第六条结算过户费

收费对象:见下表。

收费标准:按笔收取。按业务类型、结算方式执行不同标准。结算失败时按相同标准收取结算过户费。

收费标准:按笔收取,仅针对逐笔全额券款对付结算方式。每笔收取30元逐笔全额清算手续费。

第三章费用收取、缴纳注意事项

第八条创设机构及发行人应在产品初始登记办理完毕后3个工作日内,将相关服务费用及时足额划付至上海清算所指定账户。

第九条上海清算所于每月最后一个工作日汇总结算成员本

月的各项应交费用,并通过客户端将缴费通知单发送至相关结算成员。结算成员核对无误后于次月第10个工作日前,将费用一次全额汇至上海清算所指定的银行账户。逾期未缴付的,上海清算所有权直接在结算成员指定的资金结算账户主动扣收。

第十条结算成员可每日从客户端查阅缴费通知单及交割明细单,并进行核对,随时掌握应缴费用情况。

第十一条间接结算成员的费用通过其结算代理人缴纳。间接结算成员变更其结算代理人的,到变更当日为止的费用由原结算代理人汇总缴纳;自变更次日开始的各项应交费用由新结算代理人汇总缴纳。

第十二条账户持有人及结算代理人逾期缴费两个月以内的,上海清算所可于每月下旬在上海清算所网站上发布催缴通知;对于逾期缴费超过两个月的,上海清算所可暂停提供服务,并在上海清算所网站上予以通告。

第四章附则

第十三条上海清算所将根据业务开展情况,制定费用优惠措施,并公布执行。

第十四条上海清算所提供其他服务的,收费标准另行制定并颁布。

第十五条本办法由上海清算所负责解释和修订,并自公布之日起实施。

上海清算所一面的经历

上海清算所一面的经历 看起来算是一个高逼格单位。其余不知道了 网申通过的话,就有线上测试,大家可以百度一下其他的发表的,说的挺全的,我就不复述。 (不清楚分了多少批去面试的,每批差不多20人。) 重点讲解一下一面:上了楼领取号码,领完号码大家进了等候区(一个教室)。 一.进行了十分钟的英语笔试。(应该是关于经济方面的热点新闻,今年就是关于人民币加入SDR) 接下来就会分批进行面试英语听力,结构化面试(5V1),群面(2的考官,10位同学) 二.英语听力。先进行自我介绍(英文版),接下来一分钟的英语听力(够六级听力水平,感觉是讲关于美国经济方面以及世界经济),听完用英语概述听力的重点与观念。还有就是两句观点类型的话,任选一句进行分析。一句是人什么什么,(忘记了),另一句是上海作为中国的金融中心,甚至发展走向世界。(全程英语回复) 三.结构化面试(5v1),感觉主考官就是董事长,问题应该是3+2.3个问题主考官问,第一问题,你的缺点是什么,第二问题是情景问题,问我的是:领导给你安排一项工作,协助行政部门在一周内对你的部门进行手提电脑关于涉密问题进行检测,要求流程都有提供给你,可是你部门有些同事出差了,你怎么解决?第三问题忘了。

剩下2个问题是其他考官问,你意向是哪个部门,你的专业对工作有什么优势,你怎么能够胜任? 四.群面十个人一起进去的,两个考官听你们讨论。 第一个问题资料是关于互联网金融与P2P方面的,e租宝事件,中晋事件,有三个的改善办法,让你按先后进行排序,并且另外加两个改善办法。 十个人按顺序说完,然后讨论,(一个leader,一个timer,还有是有特别好的点子也会成为关注焦点,这次有个同学提出一个信用档案)。leader最后要统一意见,并呈述。 第二个问题是分成两组(5人一组)进行有一段材料分析,讨论完选一个人出来阐述。 最后考官选问了两个同学,问一些问题,1.有没有做过一些特别为难的选择,阐述一下,2.你遇到哪些困难让你记忆深刻,阐述一下。 Game over!!!

上海清算所基本情况

上海清算所基本情况 公司概况 银行间市场清算所股份有限公司是经财政部、中国人民银行批准成立的专业清算机构,由中国外汇交易中心、中央国债登记结算有限责任公司、中国印钞造币总公司、中国金币总公司等4家单位共同发起,按照《公司法》的要求依法设立的股份有限公司。公司注册资本金3亿元人民币。 2009年11月28日,银行间市场清算所股份有限公司在上海正式成立。中国人民银行行长周小川,上海市委副书记、市长韩正出席开业仪式,做重要讲话,并共同为上海清算所揭牌。开业仪式由中国人民银行副行长、上海总部主任苏宁主持。来自财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇管理局和上海市政府有关部门的负责人,各政策性银行、国有控股商业银行、外资银行、国内证券期货交易所、国内有关大企业和上海清算所各股东单位代表,以及德意志交易所、伦敦清算所、欧清银行、CLS集团等国外同业机构代表共200余人出席了开业仪式。 银行间市场清算所股份有限公司的商标是“上海清算所”,简称“上海清算所”,英文名称为ShangHai ClearingHouse。选择“上海清算所”作为商标和中文简称,简洁、直观地体现了银行间市场清算所股份有限公司立足上海,为金融市场参与者提供安全、高效清算服务的发展宗旨,也有利于开展国际同业机构间的交流合作。 银行间市场清算所股份有限公司的主要业务,是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本外币清算服务,包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理;信息服务、咨询业务;以及相关管理部门规定的其他业务。 成立背景 建立清算所,是主动应对国际金融危机、加快金融市场改革和创新发展的重要举措。近些年来,世界各国对场外金融市场集中清算问题非常重视。本次国际金融危机爆发后,国际社会对建立集中清算制度安排,降低交易对手方风险并实施有效监管达成了普遍共识。目前,信用违约互换(CDS)交易的集中清算已在美国及欧盟逐步推行。清算所的成立,将适应国际金融市场发展的最新趋势,进一步提高场外金融市场的透明度,降低场外交易风险,是以改革和创新的态度应对国际金融危机的积极举措。 建立清算所,客观上适应了我国银行间市场参与者日益扩大的清算需求。我国银行间市场是典型的场外市场,发展非常迅速。2008年银行间同业拆借市场和银行间债券市场交易量较2003年增长5.6倍;利率和汇率衍生品名义成交额分别是2006年的6.56

上海支付结算综合业务系统

上海支付结算综合业务系统银行接口规范 版本号:1.05 二○○八年十一月 深圳市雁联计算系统有限公司

文档控制分发 版本控制

批阅意见

目录 第一章概述1 1.1 目的 (1) 1.2 系统概述 (1) 1.3 系统总体结构 (2) 1.4 接口概述 (3) 1.4.1非直联模式 (3) 1.4.2直联模式 (3) 1.5 定义、缩写词和术语 (3) 第二章业务范围5 第三章接口主要业务流描述7 3.1 系统工作日和状态 (7) 3.2 业务种类 (7) 3.3 支付业务描述 (8) 3.3.1贷记业务-网银(自助渠道) (8) 3.3.2贷记业务-普通 (16) 3.3.3贷记退汇业务 (23) 3.3.4借记业务 (28) 3.3.5借记冲正业务 (36) 3.4 信息业务描述 (38) 3.4.1票据影像业务 (38) 3.4.2专用内部账户调拨 (40) 3.4.3交易明细查询 (43) 3.4.4查询查复业务 (44) 3.4.5账户信息变更 (46) 3.4.6账户余额查询业务 (48) 3.4.7自由格式信息 (50) 3.5 资金业务描述 (51) 3.5.1轧差清算 (51) 3.5.2日终处理 (52) 3.5.3系统对账 (52) 3.6 管理业务描述 (55) 3.6.1系统登陆 (55) 3.6.2系统退出 (55) 3.6.3系统强制退出通知 (55) 3.6.4系统状态变更通知 (55) 3.6.5场次变更通知 (56) 3.6.6日切通知 (56)

3.6.7通讯检查 (56) 第四章接口系统结构57 4.1 物理连接 (57) 4.2 应用连接 (57) 4.2.1示意图 (57) 4.2.2API说明 (58) 4.2.2.1连接API (59) 4.2.2.2断开连接API (59) 4.2.2.3发送API (60) 4.2.2.4接收API (61) 4.2.2.5确认API (63) 第五章接口信息处理说明65 5.1 接口信息处理模式 (65) 5.1.1发送处理模式 (65) 5.1.2接收处理模式 (65) 5.2 接口报文说明 (66) 5.2.1字符集说明 (66) 5.2.1.1属性符号 (66) 5.2.1.2x-字符集 (67) 5.2.2报文结构 (67) 5.2.2.1报文头 (68) 5.2.2.2报文正文 (70) 5.2.2.2.1短报文正文 (70) 5.2.2.2.2长报文正文 (71) 5.2.2.3报文尾 (71) 5.3 业务报文 (72) 5.3.1支付报文 (72) 5.3.1.1实时贷记业务报文(SMP001) (72) 5.3.1.2实时借记业务报文(SMP002) (73) 5.3.1.3贷记退汇报文(SMP003) (74) 5.3.1.4借记冲正业务报文(SMP006) (74) 5.3.1.5支付业务回执报文(SMP009) (75) 5.3.1.6账户信息查询请求业务报文(SMP101) (76) 5.3.1.7账户信息查询回执业务报文(SMP102) (76) 5.3.2信息报文 (77) 5.3.2.1查询报文(SMP201) (77) 5.3.2.2查复报文(SMP202) (77) 5.3.2.3专用内部账户调拨报文(SMP203) (78) 5.3.2.4专用内部账户回执报文(SMP204) (79) 5.3.2.5账户信息变更报文(SMP205) (79) 5.3.2.6票据影像业务报文(SMP206) (80)

支付结算业务知识培训心得

篇一:《支付结算工作总结》 恒丰银行南通分行2014年支付结算总结 2014年是恒丰银行南通分行立足南通,加速发展的一年,是我行新核心系统上线的一年,也是人行大小额支付系统更新换代的一年。回顾一年的工作,我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制度,力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷,同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点 -、账户管理方面。 我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作,严格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件,并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检,是否在营业期限范围内;对符合人行规定的方可受理,并与存款人签订结算协议,对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,对一般户开户能及时通知其基本户开户行,并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。对不符合规定的单位坚决不允许开户,能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。 二、反洗钱工作方面。

我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组并由分行分管行长任组长, 指导落实本支行反洗钱工作;设立了反洗钱岗位,落实 由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全,我行每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训,并记录在册,建立了完整的工作台账。大额现金的支取,能按照相关规定进行登记,对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务,并严格执行上级和的审批制度。我行落实专人进行大额交易数据补录工作,并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。我行能够严格按人行有关规定办理业务”对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。 三、日常支付结算工作。 我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时,能按照有关规定,对票据和结算凭证的基本要素,记载事项进行认真审核,审核无误后,才将票据各要素逐一录入电脑,并由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现金支票逐笔通过验印系统进行验印”确保每一笔票据业务的准确性。随看二代大额和小额支付系统的全面上线,我行能够按照人行的有关规定,认真做好大额和小额支付系统的会计核算工作。对于挂账业务能与发起行及时联系,查明原因后由主管审批做挂账入账或退汇处理,并能及时准确做好查询和查复工作,做到"有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理"。 四、重点业务和关键环节。

支付结算综合业务系统银行接口规范(doc 110页)

支付结算综合业务系统银行接口规 范(doc 110页) 部门: xxx 时间: xxx 整理范文,仅供参考,可下载自行编辑

上海支付结算综合业务系统银行接口规范 版本号:1.05 二○○八年十一月 深圳市雁联计算系统有限公司

文档控制分发 版本控制

批阅意见

目录 第一章概述1 1.1 目的 (1) 1.2 系统概述 (1) 1.3 系统总体结构 (2) 1.4 接口概述 (3) 1.4.1非直联模式 (3) 1.4.2直联模式 (3) 1.5 定义、缩写词和术语 (3) 第二章业务范围5 第三章接口主要业务流描述7 3.1 系统工作日和状态 (7) 3.2 业务种类 (7) 3.3 支付业务描述 (8) 3.3.1贷记业务-网银(自助渠道) (8) 3.3.2贷记业务-普通 (16) 3.3.3贷记退汇业务 (23) 3.3.4借记业务 (28) 3.3.5借记冲正业务 (36) 3.4 信息业务描述 (38) 3.4.1票据影像业务 (38) 3.4.2专用内部账户调拨 (40) 3.4.3交易明细查询 (43) 3.4.4查询查复业务 (44) 3.4.5账户信息变更 (46) 3.4.6账户余额查询业务 (48) 3.4.7自由格式信息 (50) 3.5 资金业务描述 (52) 3.5.1轧差清算 (52) 3.5.2日终处理 (52) 3.5.3系统对账 (53) 3.6 管理业务描述 (55) 3.6.1系统登陆 (55) 3.6.2系统退出 (55) 3.6.3系统强制退出通知 (55) 3.6.4系统状态变更通知 (55) 3.6.5场次变更通知 (56) 3.6.6日切通知 (56)

上清所登记托管结算业务培训参考试题

培训参考试题 一、单选题 1、结算方式为券款对付的分销交易需在(C)前完成交易指令录入,并于()前完成交易复核、确认及结算。 A.16:30 16:45 B.16:45 16:45 C.16:30 16:55 D.16:45 16:55 2、逆回购方提交逾期返售指令前,(C)可按交易双方协商结果进行修改。A.结算方式 B.结算日期 C.结算金额 D.债券面值 3、采用代理结算模式的间接结算成员,须委托其结算代理人逐笔发送成交指令,代其办理结算业务。双方应商定合理的委托形式及交接方式,确保结算代理人指令的真实性和(A )。

A.合法性 B.可靠性 C.时效性 D.唯一性 5、卖方应付债券不足,或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令的,上海清算所进行指令(B )。截至日终仍处于排队状态的,按结算失败处理。 A.撤销处理 B.排队处理 C.未完成处理 D.失败处理 6、(D )是指在结算日,结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。 A.见款付券 B.见券付款 C.纯券过户 D.券款对付

7、结算成员以券款对付方式办理债券结算的,应事先向上海清算所明确资金结算方式,指定准确有效的(C )。 A.持有人账户 B.发行人账户 C.资金结算账户 D.不可选 8、银行类直接结算成员可以指定其在(A )的清算账户作为券款对付资金结算账户,也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。 A.大额支付系统 B.小额支付系统 C.第三方支付系统 D.电子支付系统 9、结算成员存入结算资金时,由结算成员通过其开户银行直接将款项汇入上海清算所大额支付系统特许参与者账户,或在结算银行的专用结算账户。上海清算所收到收款信息后,增加结算成员资金结算专户( C )。 A.贷方金额

上海清算所交易费用标准

银行间市场清算所股份有限公司 登记结算业务收费办法(试行) (2011年8月23日修订) 第一章总则 第一条为规范登记结算业务收费,提高市场服务水平,维护市场参与者的合法权益,促进银行间市场发展,银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)制定本业务收费办法。 第二章收费项目与标准 第二条上海清算所为银行间市场提供信用风险缓释凭证、短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具等产品的创设(发行)登记、清算结算等服务,并按照服务范围分别收取创设(发行)登记服务费、付息兑付服务费、持有人账户维护费、结算过户费、逐笔全额清算手续费等费用。 第三条创设初始登记服务费 收费对象:信用风险缓释凭证创设机构。 收费标准:按当期实际创设名义本金的万分之0.3收取。 第四条发行登记及付息兑付服务费 收费对象:短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具等固定收益产品发行人。 收费标准:按当期实际发行面额、付息兑付金额的一定比例收取。计费比例参见下表。

第五条持有人账户维护费 收费对象:账户持有人。 收费标准:按持有人账户分类执行不同标准。 其中,新开立持有人账户的结算成员,开立当月不交账户维护费,从开立次月开始按相应标准缴纳账户维护费。开户日期以上海清算所出具的开户通知书中注明的开户日期为准。结算成员申请销户的,应当缴纳销户当月账户维护费。

第六条结算过户费 收费对象:见下表。 收费标准:按笔收取。按业务类型、结算方式执行不同标准。结算失败时按相同标准收取结算过户费。 收费标准:按笔收取,仅针对逐笔全额券款对付结算方式。每笔收取30元逐笔全额清算手续费。 第三章费用收取、缴纳注意事项 第八条创设机构及发行人应在产品初始登记办理完毕后3个工作日内,将相关服务费用及时足额划付至上海清算所指定账户。 第九条上海清算所于每月最后一个工作日汇总结算成员本

支付结算业务知识培训心得

篇一:《支付结算工作总结》 恒丰银行南通分行2014年支付结算总结 2014年是恒丰银行南通分行立足南通,加速发展的一年,是我行新核心系统上线的一年,也是人行大小额支付系统更新换代的一年。回顾一年的工作,我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制度,力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷,同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点 一、账户管理方面。 我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作,严格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件,并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检,是否在营业期限范围内;对符合人行规定的方可受理,并与存款人签订结算协议,对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,对一般户开户能及时通知其基本户开户行,并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。对不符合规定的单位坚决不允许开户,能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。

二、反洗钱工作方面。 我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组,并由分行分管行长任组长,指导落实本支行反洗钱工作;设立了反洗钱岗位,落实 由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全,我行每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训,并记录在册,建立了完整的工作台账。大额现金的支取,能按照相关规定进行登记,对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务,并严格执行上级和的审批制度。我行落实专人进行大额交易数据补录工作,并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。我行能够严格按人行有关规定办理业务,对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。 三、日常支付结算工作。 我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时,能按照有关规定,对票据和结算凭证的基本要素,记载事项进行认真审核,审核无误后,才将票据各要素逐一录入电脑,并由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现金支票逐笔通过验印系统进行验印,确保每一笔票据业务的准确性。随着二代大额和小额支付系统的全面上线,我行能够按照人行的有关规定,认真做好大额和小额支付系统的会计核算工作。对于挂账业务能与发起行及时联系,查明原因后

银行支付结算工作总结

银行支付结算工作总结-标准化文件发布号:(9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

恒丰银行南通分行2014年支付结算总结 2014年是恒丰银行南通分行立足南通,加速发展的一年,是我行新核心系统上线的一年,也是人行大小额支付系统更新换代的一年。回顾一年的工作,我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制度,力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷,同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点: 一、账户管理方面。 我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作,严格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件,并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检,是否在营业期限范围内;对符合人行规定的方可受理,并与存款人签订结算协议,对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,对一般户开户能及时通知其基本户开户行,并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。对不符合规定的单位坚决不允许开户,能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。 二、反洗钱工作方面。 我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组,并由分行分管行长任组长,指导落实本支行反洗钱工作;设立了反洗钱岗位,落实 由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全,我行每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训,并记录在册,建立了完整的工作台账。大额现金的支取,能按照相关规定进行登记,对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务,并严格执行上级和的审批制度。我行落实专人进行大额交易数据补录工作,并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。我行能够严格按人行有关规定办理业务,对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。 三、日常支付结算工作。 我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时,能按照有关规定,对票据和结算凭证的基本要素,记载事项进行认真审核,审核无误后,才将票据各要素逐一录入电脑,并由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现金支票逐笔通过验印系统进行验印,确保每一笔票据业务的准确性。随着二代大额和小额支付系统的全面上线,我行能够按照人行的有关规定,认真做好大额和小额支付系统的会计核算工作。对于挂账业务能与发起行及时联系,查明原因后由主管审批做挂账入账或退汇处理,并能及时准确做好查询和查复工作,做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。 四、重点业务和关键环节。 1.、严格执行“密、压(押)、证”三分管制度 我行会计人员分工明确合理,能做好印章、印鉴卡和重要空白凭证的保管使用工作,专人保管,柜员离岗或休假时能垂直交接由营业 部主管进行监交并签章确认;平时上班时做到人离章收,人离机退,中午和营业终了必须入库(柜)保管并有交接手续。柜员密码定期进行修改,并做到口令不公开、柜员不串用。 2、做好银企对账工作 我分行将银企对账做为一项重要工作来抓。为提高回收率,我行建立了台账,对在我行开立结算账户的单位进行登记,详细记载了单位名称、账号、联系人及电话、已发和已收栏,为便于统计和查找还对银企对账单进行了编号。对于有未达账的由主管查明原因与单位进行沟通并在对账回执上注明。 3、做好监督检查工作,不断提高结算质量 我分行计划财务部负责日常对营业部进行监督检查工作。计划财务部对日常工作中发现的问题做好记录,及时对柜员进行风险提示。我行营业部在每天的晨会上由部门负责人和营业部主管对平时业务中的易发差错和薄弱环节进行分析,并共同商计对策和好的做法以防止差错发生,做到“缺什么,补什么”;对于一些特殊的疑难业务由主管上级行请教直到将业务办好。 五、改善农村地区支付结算环境

银行支付结算工作总结

银行支付结算工作总结 银行支付结算工作总结 20XX 年是恒丰银行南通分行立足南通,加速发展的一年,是我行新 核心系统上线的一年, 也是人行大小额支付系统更新换代的一年。 回顾一年的工作, 我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制 度,力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷,同时在对农 村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点: 一 、账户管理方面。 我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作, 严格按人民银 行的规定要求开户单位提交相关有产证件, 并审核提交的登记证书是 否按规定进行了年检, 是否在营业期限范围内; 对符合人行规定的方 可受理,并与存款人签订结算协议,对基本户、临时户及专用支现户 均通过人行核准并领取开户许可证, 对一般户开户能及时通知其基本 户开户行,并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户 管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。 对不符 合规定的单位坚决不允许开户, 能按照人民银行的规定对长期未发生 业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。 二 、反洗钱工作方面。 我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组, 并由分行分管行长 任组长,指导落实本支行反洗钱工作;设立了反洗钱岗位,落实 由固定的人员负责反洗钱具体工作。 基础台账健全, 我行每季至 少组织一次对员工反洗钱方面的培训, 并记录在册, 建立了完整的工 作台账。大额现金的支取, 能按照相关规定进行登记,对不符合规定 或与单位经营范围、 经营规模不符的不得办理大额现金支取业务, 并 严格执行上级和的审批制度。 我行落实专人进行大额交易数据补录工 作,并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。 我行能 够严格按人行有关规定办理业务, 对不符合规定的一律不得将单位资 金转入个人帐户。 篇一:支付结算工作总结 年支付结算总结 恒丰银行南通分行 20XX

上海清算登记托管结算测试试题题库

上海清算登记托管结算试题题库

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培训参考试题 一、单选题 1、结算方式为券款对付的分销交易需在(C)前完成交易指令录入,并于()前完成交易复核、确认及结算。 A.16:30 16:45 B.16:45 16:45 C.16:30 16:55 D.16:45 16:55 2、逆回购方提交逾期返售指令前,(C)可按交易双方协商结果进行修改。 A.结算方式 B.结算日期 C.结算金额 D.债券面值

3、采用代理结算模式的间接结算成员,须委托其结算代理人逐笔发送成交指令,代其办理结算业务。双方应商定合理的委托形式及交接方式,确保结算代理人指令的真实性和( A )。 A.合法性 B.可靠性 C.时效性 D.唯一性 5、卖方应付债券不足,或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令的,上海清算所进行指令( B )。截至日终仍处于排队状态的,按结算失败处理。 A.撤销处理 B.排队处理 C.未完成处理 D.失败处理

6、(D )是指在结算日,结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。 A.见款付券 B.见券付款 C.纯券过户 D.券款对付 7、结算成员以券款对付方式办理债券结算的,应事先向上海清算所明确资金结算方式,指定准确有效的( C )。 A.持有人账户 B.发行人账户 C.资金结算账户 D.不可选 8、银行类直接结算成员可以指定其在(A )的清算账户作为券款对付资金结算账户,也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。 A.大额支付系统

第五章支付结算测试

31. 验单付款的承付期为3天,从付款人开户行发出承付通知之日算起(承付期内遇例假 日顺延)( )。次日 对 错 32. 验货付款的承付期为10天,从运输部门向付款人发出提货通知之日算起。( ) 次日 对 错 33. A公司与外省B公司签订购销合同,A公司已发货,货款9000元,A、B公司均为 国有企业,A公司可采用委托收款或托收承付结算方式收款。( ) 对 错 34.大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。( ) 对 错 35.某企业5月12日签发的支票,(5月16、17、23、24为双休日) 其到期日为5月25日。() 对 错 大额支付系统主要处理下列支付业务:(1)规定金额起点以上的跨行贷记支付业务;(2)规定金额起点以下的紧急跨行货记支付业务;(3)各银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务;(4)特许参与者发起的即时转账业务;(5)城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务;(6)中国人民银行会计营业部门和国库部门发起的贷记业务及内部转账业务;(7)中国人民银行规定的其他支付清算业务。

36.小额支付系统中城市处理中心对同城业务进行轧差处理()。 对 错 37.单位和个人在同一票据交换区域或跨票据交换区域的各种款项结算,均可使用支票。跨票据 交换区域的异地使用支票,遵循中国人民银行相关规定。() 对 错 38. 清算组织负责将代收付清单通过小额支付系统转发至代理行,由代理行负责发起定期借贷记业务。清算组织不在支付系统开立清算账户,代收付业务的资金清算仍通过收付款单位的开户行进行处理。() 对 错 39. 支票圈存业务是指借助于支付密码技术,由收款人在收受支票时,通过POS、网络、电话等,经由小额支付系统向出票行发出圈存指令,预先从出票人账户上圈存支票金额,以保证支票的及时足额支付的业务。() 对 错 40. 同城业务在城市处理中心(CCPC),异地业务在国家处理中心(NPC)逐包按收款清 算行和付款清算行双边轧差,并在规定时点提交清算账户管理系统(SAPS)清算。() 对 错

银行间市场清算所股份有限公司清算会员管理办法

银行间市场清算所股份有限公司清算会员管理办法 第一章总则 第一条为加强清算会员管理,规范清算会员参与银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)中央对手清算业务的相关活动,保障清算会员的合法权益,根据有关法律法规和上海清算所的相关规定,制定本办法。 第二条由上海清算所作为中央对手方(CCP)的清算业务(以下简称中央对手清算业务)实行清算会员制度。 第三条清算会员分为综合清算会员、普通清算会员和特殊清算会员。 综合清算会员可参与所有或部分中央对手清算业务的自营业务清算(以下简称自营清算)和代理业务清算(以下简称代理清算)。综合清算会员分为上海清算所综合清算会员和产品类综合清算会员。其中,上海清算所综合清算会员可参与所有中央对手清算业务的代理清算,产品类综合清算会员可参与对应产品业务的代理清算。 普通清算会员可参与所有或部分中央对手清算业务的自营清算。普通清算会员分为A类、B类和C类普通清算会员。其中,A类普通清算会员可参与所有中央对手清算业务,B类普通清算会员可参与两项或两项以上中央对手清算业务,C类普通清算会员只能参与一项中央对手清算业务。

特殊清算会员参与中央对手清算业务的具体规定,由上海清算所另行制定。 第二章申请条件 第四条申请普通清算会员资格的机构应满足以下条件: (一)依法登记注册的法人或其他机构。 (二)申请A类普通清算会员资格的银行类金融机构最近两个会计年度期末净资产均不低于50亿元人民币(或等值外币,下同),符合监管机构关于资本充足率的要求;申请A类普通清算会员资格的非银行类金融机构最近两个会计年度期末净资产(证券公司为净资本)均不低于40亿元人民币。申请B类或C 类普通清算会员资格的机构应符合上海清算所关于相关中央对手清算业务的净资产(证券公司为净资本)要求,具体标准由上海清算所提供相应中央对手清算业务时确定。 (三)达到上海清算所制定的A类、B类或C类普通清算会员内部评级标准。 (四)相关业务管理制度、风险管理制度、技术系统能够支持自营清算业务的开展。 (五)取得相关业务经营资格。 (六)遵守监管机构的有关规定,在申请清算会员资格之前的两年内无重大违法、违规记录,未发生重大的风险管理违规违约事件。

上海新设银行业机构金融管理与服务指引试行.doc

《上海市新设银行业机构金融管理与服务指南(试行)》 管理与服务类管理与服务 依据申报材料与要求别项目或系统 1、提交加入系统申请; 《中国人民银行上海2、填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》(见管理办法); 综合管理类电子公文交换分行电子公文交换系3、接入上海城市金融网; 系统统运行管理办法(试4、已申请并获得金融机构编码; 行)》5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作; 6、其他要求材料。 《中华人民共和国中 国人民银行法》、《中华 人民共和国商业银行 法》、《中华人民共和国 行政处罚法》、《中国人 1、新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送本外币存款 民银行关于改革存款 准备金内部管理制度,包括:岗位设置与职责分工、交存业务操作流程,准备金制度的通知》 存款准备金管以及资金头寸管理应急预案等; 资金类 理与监督(银发〔 1998〕118 号)、 《中国人民银行关于 2、准备金管理人员应具备与其从事的会计或资金管理工作相适应的 专业知识和业务能力,并经过上岗培训。 加强存款准备金管理 1、3、其他要求材料。 的通知》(银发 [2004]302 号)、《中 国人民银行关于印发 《金融机构外汇存款 准备金管理规定》的通 经办 职能部门 综合管理部 金融服务二部 调查统计研究部

管理与服务类管理与服务 依据申报材料与要求经办 别项目或系统职能部门知》(银发〔 2004〕 252 号)。 1、新设机构必须明确信贷监测评估工作的牵头部门、岗位设置与职责 《上海市信贷政策导分工,至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗位人员的信息。 信贷类信贷导向评估向效果评估报告制度调查统计研究部 2、为确保网络系统安全,机构必须提供加入信贷监测评估系统(依托 暂行办法》 货币信贷 FTP)的申请书。 3、其他要求材料。 《中国人民银行法》 1、新设机构必须制定计、结息规则和存贷款业务的计息方法,于实施、 《中国人民银行关于 前 2 周向人民银行备案。 2、新设机构必须明确利率监测与报备工作的牵头部门、岗位设置与职 人民币存贷款计结息 责分工,至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及 问题的通知》、《中国人 利率监测与备民银行关于按月填报 岗位人员的信息。 资金类3、为确保网络系统安全,机构必须提供加入利率监测系统的申请书、调查统计研究部案利率监测报备有关事 单位营业执照、金融许可证和组织机构代码证复印件(均需加盖公 宜的通知》、《中国人民 章)。 银行关于调整金融机 4、机构实行存款利率下浮,应实施前1周向人民银行备案,内容包括: 构存、贷款利率的通 利率调整前后的水平、调整时间及主要原因。 知》 5、其他要求材料。 《中华人民共和国中1、新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送各项统计内部 管理制度和统计业务操作流程等,以及会计科目到统计指标的归并 国人民银行法》、《中华 人民共和国商业银行关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人 统计类金融统计业务员岗位职责及其分工(包括统计工作的分管行长、统计部门负责人、调查统计研究部法》、《中华人民共和国 统计人员名单、联系方式等),统计职能部门对全行统计工作的归口 统计法》、《金融统计管 管理制度(包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作 理规定》 的指导、协调、监督、检查、考核、培训等)。人民银行统计指标的

支付结算培训资料

一、支付结算概述 1.概念:支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币支付及其资金清算的行为。 2.特点:支付结算必须通过中国人民银行批准的金融机构进行。就象我们目前所操作的一样,我们各个分公司的收付都是通过各个银行或是现金来操作的; 支付结算是一种要式行为。所谓要式行为就是说法律规定必须依照一定的形式进行的行为;比方说中国人民银行规定各单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章,为签名、还是盖章,还是签名加盖章; 支付结算的发生取决于委托人的意志。银行在支付结算中充当的是一个中介机构的角色,所以银行只要以善意且符合规定的正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证,未发现异常而支付金额的,对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任,对持票人或收款人不再承担付款的责任。 支付结算必须按照相关法律进行。 3.支付结算的主要法律依据:(了解就可以) 《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《中国人民银行卡业务管理暂行办法》、《人民币银行结算帐户管理办法》、《异地托收承付结算办法》等 4.办理支付结算的基本要求: 单位、个人和银行办理支付结算,必须使用按中国人民银行统一规定印刷的票据凭证和统一规定的结算凭证。未使用按中国人民银行统一规定印刷的票据,票据无效;未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证,银行不予受理。 单位、个人和银行应当按照《人民币银行结算帐户管理办法》的规定开立、使用帐户。 票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实,不得伪造、变造。所谓伪造是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为;签章的变造就属于伪造,所谓变造是指无权限更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为;变造票据的方法多是在合法票据的基础上对票据加以剪接、挖补、覆盖、涂改,从而非法改变票据的记载事项。伪造、变造票据属于欺诈行为,应追究其刑事责任。出票或签发日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。对票据和结算凭证上的其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人在更改处签章证明。 填写票据和结算凭证必须做到标准化、规范化,要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草,防止涂改。 5.支付结算方式的种类:包括票据结算、信用卡结算、汇兑、托收承付、委托收款。 二、银行结算帐户 1.概念:银行结算帐户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款帐户。 2.分类:按存款人分为单位银行结算帐户和个人银行结算帐户 按用途分为基本帐户、一般帐户、专用帐户、临时帐户。 三、票据结算 1.概念:根据我国票据法的规定,票据是由出票人签发的、约定自己或者委托付款

信贷资产支持证券登记托管、清算结算业务细则解读

附件 信贷资产支持证券登记托管、清算结算业务细则 第一条为规范信贷资产支持证券(以下简称资产支持证券)登记托管、清算结算业务,保障市场参与各方合法权益,银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)根据《信贷资产证券化试点管理办法》(中国人民银行公告[2005]第7号)、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》(中国人民银行令[2009]第1号)、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令[2000] 第2号)和《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》(中国人民银行公告[2004] 第19号)等有关规定,制定本细则。 第二条发行人(即资产支持证券受托机构)首次申请办理资产支持证券登记时,应与上海清算所签订发行人服务协议,申请开立发行人账户。 第三条发行人可以通过簿记建档方式发行资产支持证券,也可以通过中国人民银行债券发行系统招标发行资产支持证券。 发行人应在发行日前五个工作日上午10点前,向上海清算所送达加盖发行人公章的当期发行文件(包括发行说明书、评级报告、募集办法、承销团名单等)PDF电子版,通过上海清算所网站进行公告。 分期发行资产支持证券的,其第一期的信息披露按前款的有

关规定执行;自第二期起,发行人只需在每期资产支持证券发行前五个工作日提交补充发行说明书PDF电子版。 第四条采用簿记建档方式发行资产支持证券的,发行人应在缴款日12:00前,向上海清算所提交以下材料: (一)发行批文复印件; (二)资产支持证券信托合同文件的主要内容; (三)与资产证券化交易相关的资产管理(贷款服务)、资金托管(资金保管)、承销等协议文本复印件; (四)《资产支持证券发行登记申请书》; (五)《资产支持证券注册要素表》; (六)《资产支持证券承销/认购额度表》。 其中,有分销安排的,发行人应在分销时点前提交上述文件。上海清算所对上述材料进行形式查阅,配发资产支持证券代码,确定资产支持证券简称。同期同档次的资产支持证券,代码及简称均单独确定。 第五条在发行人规定的分销期内,承销团成员及其认购人可通过上海清算所客户端提交分销指令,办理资产支持证券的分销。上海清算所根据合法有效的分销指令办理分销额度的结算和登记。 第六条采用系统招标方式发行资产支持证券的,发行人应在缴款日12:00前,向上海清算所提交第四条中除第六项外的其他材料。

人民币利率互换集中清算业务规则

人民币利率互换集中清算业务规则 第一章总则 第一条(目的要求)为规范开展人民币利率互换集中清算业务,防范清算风险,提高清算效率,维护参与主体合法权益,保障利率衍生产品市场稳定,银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)根据国家法律法规、中国人民银行相关规定,制定本规则。 第二条(指定机构)上海清算所是中国人民银行指定的人民币利率互换集中清算机构,作为中央对手方(CCP)为人民币利率互换交易提供集中清算及相关服务。 第三条(清算定义)人民币利率互换集中清算业务(以下简称利率互换业务或本业务),是指市场参与者将其达成的人民币利率互换交易,提交上海清算所进行集中清算,由上海清算所作为中央对手方承继交易双方的权利及义务,并按照多边净额方式计算各清算会员在相同结算日的利息净额,建立相应风险控制机制,保证合约履行、完成利息净额结算的处理过程。 人民币利率互换交易应通过全国银行间同业拆借中心(以下简称同业拆借中心)系统确认。 第四条(清算会员)符合上海清算所相关资质要求的市场参与者,可申请成为本业务清算会员,直接参与利率互换业务。其他市场参与者可通过清算会员代理方式,

参与利率互换业务。利率互换代理清算业务,由上海清算所另行规定。 第五条(清算方式选择)利率互换交易双方可自主选择集中清算或双边清算,中国人民银行另有规定的除外。 第六条(结算原则和最终性)上海清算所根据集中清算结果,按照先收后付的原则,组织完成上海清算所与各清算会员之间的利息净额结算。结算一旦完成不可撤销。 第二章清算产品 第七条(产品定义)人民币利率互换交易,是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的人民币名义本金交换利息额的金融合约。上海清算所暂仅接受固定利率对浮动利率的互换交易,即交易一方有义务支付固定金额,为固定利率支付方;交易另一方有义务支付浮动金额,为浮动利率支付方。浮动端参考利率为SHIBOR_O/N 、FR007 、SHIBOR_3M等。其他形式利率互换交易的集中清算业务上海清算所将另行规定。 第八条(合约要素)提交集中清算的利率互换交易应符合上海清算所合约要素规定,包括参考利率、成交日、名义本金、起息日、到期日、期限、支付日、支付周期、

航运及大宗商品金融衍生品中央对手清算业务规则

附件1 航运及大宗商品金融衍生品 中央对手清算业务规则

第一章总则 第一条为规范航运及大宗商品金融衍生品(以下简称航运及商品)市场行为,防范和化解清算风险,保护参与各方合法权益,银行间市场清算所股份有限公司(以下简称上海清算所)根据国家法律、法规、政策等,制定本规则。 第二条本规则所指航运及商品,是指交易双方通过上海清算所认定的经纪公司(以下简称经纪公司)达成交易的航运运费指数衍生品及大宗商品价格指数衍生品。上海清算所为航运及商品交易提供中央对手清算服务。 航运及大宗商品金融衍生品中央对手清算(以下简称本清算业务),是指符合上海清算所规定的航运及商品交易在经清算会员确认后,由上海清算所承继清算会员资金清算结算的权利和义务,并提供风险管理服务。 第三条本规则适用于航运及商品市场参与者,包括投资人、经纪公司、清算会员及上海清算所等。 第四条航运及商品市场参与者应遵守本规则、业务指南及相关协议等。 第二章产品与协议 第五条航运运费指数衍生品包括但不限于以运费指数方发布的航运运费指数为标的的远期协议、掉期协议、期权及其他。 大宗商品价格指数衍生品包括但不限于以铁矿石、煤炭等大

宗商品价格指数为标的的远期协议、掉期协议、期权及其他。 第六条远期协议、掉期协议主要条款包括但不限于产品种类、协议名称、产品简称、协议规模、协议价格、最低价格波幅、协议数量、协议期限、成交数据接收时间、最后交易日、最终结算日、最终结算价格等。 第七条协议期限包括月度协议、季度协议和年度协议。协议存续期内,每月进行结算。 第八条上海清算所可根据市场需要,调整产品类别及协议规格,并向市场公告后实施。 第三章投资人 第九条投资人,指上海清算所认可的可参与航运及商品交易的交易主体。投资人包括客户及普通清算会员。 第十条投资人应通过经纪公司达成航运及商品交易。投资人在参与航运及商品交易前,应选定经纪公司,签订服务协议及风险提示书,并指定授权交易员。 第十一条客户应通过代理清算会员办理航运及商品交易的资金清算结算。客户在参与航运及商品交易前,应选择代理清算会员,签订清算协议及风险提示书。 第十二条客户在参与本清算业务前,应在代理清算会员开立保证金账户,并向其足额交纳保证金和其他相关款项。 第十三条投资人在参与本清算业务前,应向上海清算所申请投资人编码。投资人编码是识别投资人身份的唯一标识。

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