2015年中级经济师考试《金融专业知识与实务》小题狂练

中级经济师考试

《金融专业知识与实务》小题狂练一、单项选择题（每题1分）

第1题

(2010年）对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A..市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌

正确答案：B,

第2题

(2010年) 在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

正确答案：A,

第3题

(2010年）商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能（）。

A.增加盈利

B.保持信誉

C.减少风险

D.不断创新

正确答案：C,

第4题

短期政府债券优点不包括（）。

A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险

B.收益率高

C.免缴所得税

D.极易在市场上变现，具有较高的流动性

正确答案：B,

第5题

“巴塞尔新资本协议”规定最低资本充足率要达到（）。

A. 4%

B. 6%

C. 8%

D. 10%

正确答案：C,

第6题

(2009年）将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

正确答案：D,

第7题

证券回购协议实质是（）。

A.信用贷款

B.证券买卖行为

C.以证券为质押品短期借款

D.信用借款

正确答案：C,

第8题

如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大（）。

A. 85%

B. 50%

C. 10%

D. 5%

正确答案：C,

第9题

无论凯恩斯学派和货币学派在货币需求理论上如何不同，但最后都提出了一个双方都认可的货币需求公式（）。

正确答案：B,

第10题

(2009年）在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。

A.国际储备总量的适度

B.国际储备资产结构的优化

C.外汇储备资产结构的优化

D.外汇储备货币结构的优化

正确答案：D,

第11题

(2011年）货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，（）之间就存在矛盾。

A.稳定物价与充分就业

B.稳定物价与经济增长

C.稳定物价与国际收支平衡

D.经济增长与国际收支平平

正确答案：A,

第12题

(2009年）2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于（）。

A.纵向并购

B.横向并购

C.混合并购

D.垂直并购

正确答案：B,

第13题

我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为（）。

A. F股

B. H股

C. B股

D. A股

正确答案：B,

第14题

(2010年）在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于（）导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

正确答案：D,

第15题

(2009年）某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了（）的损失。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

正确答案：D,

第16题

即期外汇交易是指在成交当日或之后的（）营业日内办理实际货币交割的外汇交易。

A. 一个

B.两个

C.三个

D.四个

正确答案：B,

第17题

当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率（）。

A.大于零

B.等于零

C.小于零

D.不能确定

正确答案：C,

第18题

(2011年）投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（）。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

正确答案：C,

第19题

(2010年）我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A. 50%

B. 75%

C. 100%

D. 125%

正确答案：A,

第20题

当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是（）。

A.金融工具创新

B.金融业务创新

C.金融制度创新

D.金融政策创新

正确答案：C,

第21题

(2009年）下列收入中属于商业银行营业外收入的是（）。

A.违约金

B.投资收益

C.赔偿金

D.罚没收入

正确答案：D,

第22题

如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

正确答案：D,

第23题

(2009年）投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）。

A. 一级市场

B. 二级市场

C.第三市场

D.第四市场

正确答案：D,

第24题

通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入（）。

A.流通领域

B.消费领域

C.生产领域

D.分配领域

正确答案：B,

第25题

在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是（）。

A.信托存款

B.质押贷款

C.回购协议

D.信用卡业务

正确答案：D,

第26题

凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（）。

A.当机立断

B.相机行事

C-单一规则 D.适度从紧

正确答案：B,

第27题

迄今最大的信用风险承受者是（）。

A.中央银行

B.证券公司

C.商业银行

D. 一般性商业企业

正确答案：C,

第28题

货币供不应求，利率上升；货币供过于求，利率下降。因而适当调节利率水平，就可以直接调节（）。

A.投资支出

B.消费支出

C.出口量

D.货币供求

正确答案：D,

第29题

按照（），交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征

正确答案：A,

第30题

(2009年）在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额准备金率

D.提现率

正确答案：C,

第31题

中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（）。

A.政府的银行

B.垄断的银行

C.银行的银行

D.发行的银行

正确答案：D,

第32题

商业银行的表外业务不包括（）。

A.金融衍生工具业务

B.承诺业务

C.担保业务

D.汇兑结算业务

正确答案：D,

第33题

(2009年）我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。

A.财务监督

B.人事监督

C.合规监督

D.经营监督

正确答案：A,

第34题

财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.赤字的多少

B.弥补赤字的时间

C.弥补赤字的地点

D.弥补赤字的办法

正确答案：D,

第35题

(2010年）金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（）。

A.创造信用工具

B.信用中介

C.支付中介

D.金融投资

正确答案：B,

第36题

外国银行在美国发行的可转让定期存单称为（）。

A.扬基定期存单

B.亚洲美元存单

C.武士定期存单

D.欧洲美元存单

正确答案：A,

第37题

(2011年）关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A.以经济自由化和反对政策干预为思想基础

B.货币政策对通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量

D.扩张性财政政策需要相应的货币政策配合

正确答案：B,

第38题

各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

A.单一银行制度

B.分支银行制度

C.持股公司制度

D.连锁银行制度

正确答案：B,

第39题

(2009年）在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。

A.家庭

B.企业

C.中央银行

D.政府

正确答案：B,

第40题

金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.居民

B.企业

C.金融机构

D.中央银行

正确答案：A,

第41题

(2011年）商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的（）。

A.关系营销

B.用户管理

C.传统营销

D.产品营销

正确答案：A,

第42题

狭义的金融危机是指（）。

A.系统性金融危机

B.货币危机

C.外债危机

D.股市危机

正确答案：A,

第43题

以下不属于市场准入监管的是（）。

A.审批资本充足率

B.审批注册机构

C.审批注册资本

D.审批髙级管理人员任职资格

正确答案：A,

第44题

(2010年）某股票的每股预期股息收入为每年2 元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为（）元。

A. 20

B. 30

C. 40

D. 50

正确答案：C,

第45题

实行准中央银行制度的典型国家和地区是（）。

A.英国

B.韩国

C.美国

D.新加坡

正确答案：D,

第46题

商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.控制与监督

B.调整和监督

C.组织和控制

D.组织和营销

正确答案：D,

第47题

利率的提高可以使（）。

A.货币流速加快

B.货币流速减缓

C.货币供应量增加

D.货币供应量减少正确答案：D,

第48题

在通货膨胀时期，中央银行一般会在市场上（）。

A.出售有价证券

B.购入有价证券

C.投放货币

D.降低利率

正确答案：A,

第49题

商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（）。

A.扩大资金来源，创造派生存款

B.套期保值，回购交易，贷款证券化

C.扩大业务范围，强化银企关系

D.降低风险，服务客户，扩大收益

正确答案：D,

第50题

(2010年）在金融工具的性质中，成反比关系的是（）。

A.期限性与收益性

B.风险性与期限性

C.期限性与流动性

D.风险性与收益性

正确答案：C,

第51题

中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。

A.稳定性

B.还原性

C.兑换性

D.流动性

正确答案：D,

第52题

中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称是（）。

A.货币政策

B.货币政策工具

C.信贷政策

D.信贷政策工具

正确答案：A,

第53题

发行政府债券对货币供应量的影响，取决于（）。

A.债券发行量的多少

B.认购主体及其资金来源

C.认购主体的多元化程度

D.购买资金的性质

正确答案：B,

第54题

(2009年）国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

正确答案：A,

第55题

(2011年）根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（）。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 50%

正确答案：D,

第56题

若100元的存款以8%的年利率每半年支付一次利息，则年末期值为（）。

A. 108. 32

B. 108. 24

C. 108. 16

D. 108. 04

正确答案：C,

第57题

(2011年）在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.金融机构

正确答案：B,

第58题

我国的货币政策目标是（）。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

正确答案：A,

第59题

(2011年）1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）。

A. 一元式中央银行

B. 二元式中央银行

C.跨国的中央银行

D.准中央银行

正确答案：C,

第60题

货币主义认为，扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就会产生（）。

A.收缩效应

B.挤出效应

C.流动性陷阱

D.货币幻觉

正确答案：B,

二、多项选择题（每题2分）

第61题

欧洲货币体系包括（）。

A.欧元

B.建立稳定汇率机制

C.创设欧洲货币单位

D.设立欧洲货币合作基金

E.欧洲货币单位

正确答案：B,C,D,

第62题

控制贷款资产风险的主要措施有（）。

A.严格贷款审批制度

B.增强风险防范意识

C.降低信用贷款的比重

D.推行贷款五级分类管理

E.尽量减少贷款

正确答案：A,C,D,

第63题

(2009年）汇率变动的决定因素包括（）。

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.国际储备余额的变化

D.市场预期的变化

E.政府干预汇率

正确答案：A,B,D,E,

第64题

从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心类型有（）。

A.东京型

B.伦敦型

C.避税港型

D.纽约型

E.上海型

正确答案：B,C,D,

第65题

证券公司的主要业务包括（）。

A.推销政府债券

B.推销企业债券

C.推销股票

D.充当企业财务顾问

E.办理资金清算服务

正确答案：A,B,C,D,

第66题

(2010年）金融制度的创新主要表现在（）。

A.金融机构业务的改变

B.分业管理制度的改变

C.新的金融工具的出现

D.金融市场准入制度趋向国民待遇

E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变正确答案：B,D,E,

第67题

我国金融监管原则包括（）。

A.依法监管原则

B.监管主体独立性

C.充分原则

D.适度竞争原则

E.统一性原则

正确答案：A,B,D,E,

第68题

金融监管国际协调的机制包括（）。

A.信息交换

B.政策的相互协调

C.危机管理

D.对商业银行监管和微观传导机制运行的协调

E.联合行动正确答案：A,B,C,E,

第69题

汇票按出票人不同可分为（）。

A.银行汇票

B.商业汇票

C.记名汇票

D.现金汇票

E.定额汇票

正确答案：A,B,

第70题

金融期货的最主要的功能在于（）。

A.逃避管制

B.转移风险

C.追逐利润

D.价格发现

E.平衡权益

正确答案：B,D,

第71题

信贷类不良资产的处置手段主要有（）。

A.资产证券化

B.贷款重组

C.协议处置

D.催付清收

E.债权核销

正确答案：A,B,D,E,

第72题

投资银行的业务特征有（）。

A.专业性

B.广泛性

C.创新性

D.安全性

E.多样性

正确答案：A,B,C,

第73题

(2010年）当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有（）。

A.金融控股集团的监管制度

B.金融控股集团的资本监管

C.金融控股集团的公司治理

D.金融监管与货币政策的协调

E.机构监管与功能监管的挑战

正确答案：A,B,E,

第74题

(2010年）在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括（）。

A.规定存款准备金计提的基础

B.规定存款准备金率

C.规定存款准备金运用的方式

D.规定存款准备金提取的时间

E.规定存款准备金的构成

正确答案：A,B,D,E,

第75题

下列属于一般性货币政策工具的有（）。

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.贷款限额

E.证券市场信用控制

正确答案：A,B,C,

第76题

按照融资方式的不同，金融机构可以分为（）。

A.政策性金融机构

B.商业性金融机构 C直接金融机构 D.间接金融机构E.金融调控监管机构

正确答案：C,D,

第77题

巴塞尔新资本协议”的内容三大支柱（）。

A.保险制度

B.市场约束

C.风险管理

D.最低资本要求

E.监管方式与监管重点

正确答案：B,D,E,

第78题

COSO认为全面风险管理的维度有（）。

A.企业目标

B.企业层级

C.风险管理的要素

D.风险管理体系

E.风险管理流程

正确答案：A,B,C,

第79题

(2009年）资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求（）。

A.投资者效用最大化

B.同风险水平下收益最大化

C.同风险水平下收益稳定化

D.同收益水平下风险最小化

E.同收益水平下风险稳定化

正确答案：A,B,D,

第80题

证券经纪业务的特点有（）。

A.业务对象的广泛性和价格波动性

B.证券经纪商的中介性

C.证券发行商的专业性

D.客户资料的保密性

E.客户指令的权威性

正确答案：A,B,D,E,

第81题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题模拟试题） > 单项选择题 >

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

种证券回购交易属于（）。

A.货币市场

B.票据市场

C.资本市场

D.股票市场

正确答案：A,

第82题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题模拟试题） > 单项选择题 >

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

这种回购交易实际上是一种（）行为。 A.质押融资 B.抵押融资 C.信用借款 D.证券交易正确答案：A,

第83题

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

我国回购交易的品种主要是（）。 A.股票 B.国库券 C.基金 D.商业票据

正确答案：B,D,

第84题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题模拟试题） > 单项选择题 >

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

我国回购交易有关期限规定不能超过（）。 A. 1个月 B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

正确答案：D,

三、不定项选择题（每题2分）

第85题

2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22 元。

2009年1月，该债券的购买价应是（）元。

A. 90.2

B. 103.8

C. 105. 2

D. 107. 4

正确答案：B,

第86题

2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券