融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题
1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。
A. 2，130%
B. 1，150%
C. 1，130%
D. 2，150%
2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%
B.150%，300%
C.300%，150%
D.150%，150%
3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；
B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。
4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）
A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；
B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；
C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；
D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。
A. 1个交易日
B. 3个交易日
C. 5个交易日
6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采取任何措施；
7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）
A. 打电话通知证券公司；
B. 及时到我公司临柜变更联络方式；
C. 不采取任何措施。
8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 一年
9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会
B、深圳证券交易所
C、上海证券交易所
D、证券业协会
10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、收盘价
B、前一日平均收盘价
C、最新成交价
D、净值
11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？
A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确
12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、技术风险
B、市场风险
C、强制平仓风险
D、违约风险
13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》
B、签订《融资融券合同》
C、开立信用证券账户和信用资金账户
D、以上都包括
14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户
B、信用证券账户
C、融券专用证券账户
D、融资专用资金账户
15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金
B、标的证券
C、债券
D、股票
16、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户
A、一级
B、二级
C、三级
D、初级
17、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金
B、维持担保比例
C、保证金比例
D、折算率
18、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款
B、直接还款
C、买券还券
D、直接还券
19、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。
A、100%
B、80%
C、60%
D、50%
20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
A、增加
B、减少
C、不变
D、无法判断
21、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。
A、100
B、150
C、200
D、400
22、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。
A、融资买入证券对应的折算率
B、融券卖出证券对应的折算率
C、100%
D、以上均不对
23、担保物的范围包括（）。
A、证券公司向投资者收取的保证金
B、投资者融资买入的全部证券
C、融券卖出所得的全部价款
D、以上都包括
24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
A、90%
B、80%
C、70%
D、65%
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。
A、95%
B、90%
C、85%
D、80%
26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人
A、1000
B、2000
C、3000
D、4000
27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。
A、1
B、2
C、3
D、4
28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、40%
B、35%
C、25%
D、20%
29、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A 的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100
B、200
C、270
D、300
30、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
A、1万元
B、2万元
C、3万元
D、4万元
31、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
A、2万元
B、4万元
C、6万元
D、8万元
32、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓
A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。
B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。
C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。
D、以上均包括
33、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（）
A、前收盘价
B、前一日平均收盘价
C、净值
D、最新成交价
34、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（）。
A、融券余量；
B、融券余量加上100股；
C、融券余量加上1000股；
D、以上都不对
35、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100股并成交，这时该提交指令（）有效？
A、划转指令有效
B、划转指令无效
C、100股划转有效
D、以上均不对
36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种
A、3
B、4
C、5
D、6
37、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？
A、15万元
B、20万元
C、25万元
D、30万元
38、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
A、佣金、手续费
B、印花税
C、融资利息、融券费率
D、以上都包括
39、融资融券债务主动偿还方式有（）种。
A、3
B、4
C、5
D、6
40、客户只能与( )家证券公司签订融资融券合同，向( )家证券公司融入资金和证券。
A、1，1
B、1，2
C、2，1
D、2，2
41、强制平仓由（）操作。
A、客户
B、营业部风控人员
C、营业部业务人员
D、总部人员
42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。
A、客户信用交易担保证券账户
B、客户信用证券账户
C、客户A股证券账户
D、客户信用资金账户
43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．50万元
B．45万元
C．20万元
D．70万元
44、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（）
A．投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
B．投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
C．投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。D．投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．140万元
B．70万元
C．50万元
D．200万元
46、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。投资者需追加的担保物最少为（）
A．100万元×300%－125万元=175万元；
B．100万元×130%－125万元=5万元；
C．100万元×150%－125万元=25万元；
D．100万元×200%－125万元=75万元；
47、投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．50万元；
B．100万元
C．150万元
D．200万元
48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（）
A．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；
B．直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；
C．婉拒协助执行；
D．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。
49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）A．100股（份）或其整数倍；
B．1股（份）或其整数倍；
C．10股（份）或其整数倍；
D．1000股（份）或其整数倍；
50、《融资融券合同必备条款》中规定，下列那种情形不属于合同必须载明的情形（）。
A．投资者的住所；
B．开立信用账户的有关内容；
C．投资者的配偶姓名；
D．投资者的姓名；
51、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系
A．财产买卖；
B．财产托管；
C．财产委托；
D．财产信托；
52、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列措施（）。A．给客户增加新的融资融券额度；
B．根据预定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索；C．根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索；
D．给客户延期。
53、“融券”是指客户向证券公司借入什么（）？
A．债券；
B．基金
C．上市证券
D．股票
54、关于“标的证券”正确的说法是（）
A．标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
B．证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单C．标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券D．在沪、深交易所上市的所有证券
55、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）
A．信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产
B．信用账户内仅资金作为担保资产
C．信用账户内的所有资产均作为担保资产
D．信用账户内仅证券作为担保资产
56、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）
A．其他三项都包括
B．客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权
C．资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作
D．因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度
57、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．225%
B．125%
C．2.25%
D．1.25%
58、投资者融券卖出股票所得资金（）
A．除买券还券外，不得他用
B．可以自由支配
C．可以转出信用资金账户
D．可以用来买入股票
59、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（）
A、转入可充抵保证金的证券
B、转入资金
C、其他三项都包括
D、卖出证券
61、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（）负责向投资者作出解释。
A．存管银行
B．证券公司
C．证券交易所
D．证券登记结算机构
62、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%，具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1－该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：
A．60000元、70588.23元、15600股
B．42500元、56666.67元、12500股
C．42500元、50000.00元、11111股
D．42500元、50000.00元、11100股
63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
A．20%
B．30%
C．25%
D．35%
64、不属于偿还融券债务的方式为（）
A．融券平仓
B．买券还券
C．直接还券
D．卖券还款
65、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．440
B．400
C．480
D．600
66、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70%，则维持担保比例为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．140%
B．200%
C．300%
D．210%
67、融资利率的收取标准为：（）
A．不低于金融机构同期贷款基准利率
B．不低于行业水平
C．不低于金融机构同期存款基准利率
D．不低于金融机构5年期贷款基准利率
68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）
A．登记结算公司财产
B．交易所财产
C．信托财产
D．证券公司财产
69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款（）
A．先偿还期融资欠款
B．可以在当日交易收市前买入其他证券
C．可以自行考虑是否归还融资欠款
D．可以直接转出信用证券账户
70、下列说法错误的是（）
A．投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
B．投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格
C．投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户
D．投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕
71、融资融券业务涉及的基本法律关系有（）
A．委托买卖关系
B．委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系
C．借贷关系
D．因借贷产生的债权债务的担保关系
72、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
B．合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C．只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
D．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量
73、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（）债务。
A．8万元
B．6万元
C．2万元
D．4万元
74、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）
A．证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票
B．证券公司根据自己的意愿直接进行投票
C．证券公司可自行放弃投票
D．证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现场进行投票
75、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。A．客户以自己的名义，为证券公司的利益
B．客户以自己的名义，为自己的利益
C．证券公司以客户的名义，为自己的利益
D．证券公司以自己的名义，为客户的利益
76、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）
A．其他三项都不对
B．合同约定的义务
C．客户提出的服务要求
D．为了提供提高客户服务质量
77、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券Ａ，证券Ａ的折算率为70%，那么客户的保证金可用余额为（）
A．1350
B．1500
C．1000
D．1050
78、（）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的实名证券账户。
A．客户信用证券账户
B．融券专用证券账户
C．信用交易证券交收账户
79.单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A.10%
B.20%
C.15%
D.30%
80.证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是（）
A.融券专用证券账户
B.客户信用资金台帐
C.信用交易资金交收账户
D.融资专用资金账户
81.证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在（）。
A.中国银监会
B.证券交易所
C.证券结算公司
D.中国证监会
82.下面哪种情况不属于“证券公司不得向其融资、融券的情形”（）。
A.在证券公司从事证券交易不足半年
B.有重大违约记录的客户
C.交易结算资金已纳入第三方存管
D.证券公司的股东、关联人
83.客户开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的（）。
A.融资融券信用保证
B.有价值的实物
C.融资融券保证金
D.债权
84.融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）或其整数倍。
A.500股(份)
B.100股(份)
C.10股(份)
D.1000股(份)
85.融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。
A.90%
B.80%
C.70%
D.65%
86.证券公司应当于每个交易日（）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。
A.15:00
B.16:00
C.22:00
D.21:00
87、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
A、保证金可用余额＝现金
B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值
C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)
D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
88、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（）。
A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）
C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和)
D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
89、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）
A．信用账户内仅证券作为担保财产
B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产
C．信用账户内的所有资产均作为担保资产
D．信用账户内仅资金作为担保资产
90、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。
A、4万元
B、1万元
C、2万元
D、3万元
91、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、160
B、136
C、120
D、100
92、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（）元。
A、100000
B、10000
C、140000
D、200000
93、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制
94、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（）
A、所有上市证券
B、可充抵保证金的有价证券
C、标的证券
D、大盘蓝筹
95、在保证金金额一定的情况下（）
A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高
B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高
C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低
D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
96、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入
B、其他三项都不对
C、柜台现金转入
D、通过银行第三方存管转入
97、以下叙述错误的是（）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
98、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）？A汽车 B房产C现金+符合规定条件的证券 D定期存折
99、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（）
A、其他三项都包括
B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
100、证券公司不得向下列（）客户融资融券
A、交易结算资金已纳入第三方存管
B、已在该证券公司从事证券交易二年以上
C、具有一定的投资能力和风险承受能力
D、有重大违约记录
101、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
A、按“季”计息
B、按“月”计息
C、按“天”计息
D、按“年”计息
102、“融资”是指客户向证券公司借入什么（）？
A、债券
B、基金
C、资金
D、股票
103、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（）。
A、50%
B、60%
C、80%
D、70%
104、客户查询信用证券账户的明细数据（）。
A、只能在券商查询
B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准
D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释
105、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（）
A、证券投资基金
B、交易所认可的其他证券
C、ST股票
D、债券
106、关于“标的证券”正确的说法是（）
A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单
B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
C、在沪深交易所上市的所以证券
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
107、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（）
A、客户权益 B财产保全 C强制执行D公司融资融券债权
二、多项选择题
1、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：
A、调整标的证券标准或范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率
C、调整融资、融券保证金比例
D、调整维持担保比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易
F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易
2、上海交易所规定标的证券为股票的，应当符合下列条件（）：
A、在本所上市交易满三个月；
B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；
C、股东人数不少于4000人；
D、近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上；
E、股票交易未被本所实行特别处理。
3、对客户征信包括（）个方面
A、身份情况
B、诚信记录
C、投资经验
D、还款能力
4、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：
A、调整标的证券标准或范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率
C、调整融资、融券保证金比例
D、调整维持担保比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易
F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易
5、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。
A、客户申请额度
B、客户提交金融资产证明的金额的一半
C、额度系数×客户提交资产证明的金额
D、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%
6、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。
A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款
B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险
C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险
D、告知将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险
E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任
7、合同条款中必须明确下列哪些事项？
A、权益处理方式
B、追保通知方式
C、利率、费率计算方式
D、担保债权范围
8、融资融券交易委托方式包括（）
A、电话委托
B、网上交易
C、柜面委托
D、热自助
9、担保物的范围不包括（）。
A、现金
B、房产
C、融资买入的证券
D、黄金
E、融券卖出所得价款
10、客户信用证券账户可以从事下列（）交易品种
A、上市股票
B、债券回购交易
C、证券投资基金
D、大宗交易
11、合同终止的情形有（）
A、投资者死亡
B、证券公司被取消业务资格
C、投资者丧失民事行为能力
D、证券公司停业整顿
12、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（）情况下可以动用.
A、为客户融资融券交易的结算
B、收取客户归还的证券
C、了结融资融券交易后的剩余证券
D、收取客户应当支付的费用、税款
13、证券交易所要求报送的违约记录有（）
A、客户未按规定补足担保物的
B、合约期满客户未清偿债务的
C、客户提供虚假信息的
D、公司与客户发生司法纠纷的
14、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息
A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额
B、前一交易日单只标的证券融资余额
C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量
D、前一交易日单只标的证券融券余量
E、前一交易日市场融资融券交易总量
15、某投资者向证券公司借入100股A证券卖出后，随后又加注“融券”标识买入200股，在证券交收时，证券公司进行（）处理。
A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户
B、投资者多还了100股A证券
C、证券公司需退回该客户100股A证券
D、以上都不对
16、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施。
A、调整维持担保比例
B、调整融资、融券保证金比例
C、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出
D、调整可充抵保证金有价证券的折算率
E、调整标的证券标准和范围
17、出现下列（）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：
A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知后仍未补足担保物
B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的
C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行
D、当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时
18、交易所对融资融券交易前端检查包括（）内容。
A、标的证券的合法性
B、证券账户余额检查
C、融券卖出提价检查
D、席位交易权限检查
19、投资者参与融资融券交易的基本资质条件（）
A、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构；
B、投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；
C、投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力；
D、自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管部门窗口指导要求；
E、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。
20、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。
A、证券资产管理
B、证券自营
C、投资银行
D、证券经纪业务
21、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：
A、利用他人名义申请者；
B、违规使用他人证券账户者；
C、未按规定提供真实材料者；
D、信用交易黑名单客户
E、证券公司的股东、关联人；
22、证券公司应当在证券登记公司开立（）账户。
A、融券专用证券账户
B、客户信用交易担保证券账户
C、信用交易证券交收账户
D、信用交易资金交收账户
融资融券知识测评题目+答案
综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会
融资融券业务管理基本知识
融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础
融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例 过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行 操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变 得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案
单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 ?A.账户净资产的50% ?B.账户净资产的100% ?C.账户净资产的150% ?D.账户净资产的200% ?E.无 ?F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 ?A.立即通知客户追加担保物 ?B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 ?C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 ?D.都不用通知客户 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判 ?A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 ?B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 ?C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 ?D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 ?E.无 ?F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判
?A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月， 以此类推 ?B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以 此类推 ?D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判 ?A.维持担保比例 ?B.总资产 ?C.可用保证金 ?D.融资额度 ?E.无 ?F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判 ?A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 ?B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零
融资融券业务知识考试试题题库
单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管
8、下列说法错误的是（D） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户） 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%) A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B） A、140% B、150% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（A）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
融资融券业务测试题
融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、 50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。 A、正确 B、错误 15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题: 1、假设客户提交市值100万元得股票A作为进行融资融券交易得担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0、5。则客户可以融资买入得最大金额为( 140万元)。本例中客户得佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200万元B、50万元 C 、140万元D、70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过(300%)时,客户可以提取保证金可用余额中得现金或充抵保证金得有价证券,但提取后维持担保比例不得低于(300%)。交易所另有规定得出外。 A、150%,130% B、150%,150% C.300% 300% D 300% 150% 3、目前,融资融券得交易期限最长就是( 180天 ) A、30 B、60 C、90 D、180 4、其她条件不变,可充抵保证金得证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断; B、减少; C、不变; D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产得说法,正确得就是( C ) A、信用账户内仅证券作为担保财产 B.信用账户内证券所派生得红利不作为担保财产 C.信用账户内得所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时,应当由( C ) A、证券公司根据自己得意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户得意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定得( B )关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管 8、下列说法错误得就是(D) A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券得将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司就是否具有开展融资融券业务资格
融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金
融资融券基础知识及操作说明教材
融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利
和服务。 4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少？ 答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？ 答：融资融券业务投资者面临的风险包括： 市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。 流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。
融资融券业务知识练习题2(含答案)
一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度 D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用 3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访 A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）
A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享 B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（） A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：73.33% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额 D：证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。 A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元 14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物 B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5
融资融券业务二套考题答案
融资融券业务的二套考题及答案 第一套 一、单项选择题（每题3分，共20题） 1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ） A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展 2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。 A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元 3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构 B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构 C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构 4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户 C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理 5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样 D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券 6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ） A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低 B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高 C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关 D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比 7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ） A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。 A: 公布当日 B: 公布之日的次日
融资融券知识测评(基础)
一花一叶 第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月 6个月 12个月 无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么 上市证券 债券 股票 基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
股票 基金 债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 错误 正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 2万元 3万元 4万元 1万元 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和） 14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。 签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。 错误 正确 16.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39 15% 25% 20%
融资融券业务测试题库
融资融券业务测试题库（参考） 注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！ 下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。 A.给客户增加新的融资融券额度 B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产 04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构 05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。 A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140% 07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
98融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券练习题 一、单项选择题（选项为4个） 1、推荐人的确定流程是（）。 A、营业部申请、融资融券部审批； B、营业部确定并向融资融券部报备； C、营业部确定并向经纪管理总部报备； D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。 答案：B 2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。 A、立即通知客户追加担保物； B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物； C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物； D、都不用通知客户。 答案：B 3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量； B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。 答案：D 4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。 A、直接冻结客户信用账户的资金和证券； B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金； C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结； D、婉拒执行。 答案：C 5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。 A、券商自有的证券； B、券商自有的证券和基金公司提供的证券； C、券商自有的证券和金融公司提供的证券； D、以上都可以。 答案：A 6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。 A、客户未按规定足额追加保证金； B、合约期满客户未清偿债务； C、客户提供虚假信息； D、公司与客户发生司法纠纷。 E、以上都不对。
融资融券知识测评(基础)
第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。 3个月 6个月 12个月 无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么
上市证券 债券 股票 基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。正确 错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。权证 股票 基金 债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。 低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 错误 正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
融资融券业务知识习题集
融资融券业务知识习题集 一、单选题 1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（） A、证券公司的财产 B、信托财产 C、仍为客户可以随意调拨的财产 D、公司与客户的共同所有财产 2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（） A、全面细致的揭示风险 B、客户愿意听就多说不愿意听就少说 C、避重就轻，选择性揭示 D、随意揭示，想到哪里说哪里 3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（） A、公司降低或取消客户的授信额度 B、公司提高警戒线 C、公司提高平仓线 D、以上皆对 4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。 A、融资买入 B、买券还券 C、卖券还款 D、融券卖出 5、投资者参与融资融券交易的成本包括（） A、印花税 B、佣金、手续费 C、融资利息、融券费率 D、以上都包括 6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例 A、保证金 B、折算率 C、保证金比例 D、维持担保比例 7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（） A、证券公司有足够的资金可供融出 B、融资买入证券品种属于标的证券 C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额 D、以上都包括 8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（） A、65%
C、70% D、80% 9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。 A、证券 B、基金 C、资金 D、权益 10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例 A、保证金比例 B、维持担保比例 C、保证金可用余额 D、折算率 11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。 A、信用资金账户 B、信用资金台账 C、融资专用资金账户 D、信用证券账户 12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（） A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款 C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益 13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。 A、300% B、200% C、250% D、150% 14、当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将会面临被平仓的危险。 A、低于300% B、低于190% C、低于100% D、低于130% 15、担保物的范围包括（） A、投资者交纳的保证金 B、融券卖出的全部款项 C、融资买入的全部证券 D、以上都包括 16、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不低于（） A、80%
2020：融资融券业务：精选历年真题(第四节)
2020<融资融券业务>精选历年真题(第四节) 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1.()依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知，以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。[2015年5月真题] A.证券交易所 B.负责客户信用资金存管的商业银行 C.证监会派出机构 D.证券登记结算机构 【答案】C 【解析】证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求，依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知以及处分担保物等事项，进行非现场检查和现场检查。 2.()应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。 A.交易所 B.证券登记结算机构 C.证券业协会 D.证监会派出机构 【答案】B 3.负责客户信用资金存管的商业银行若发现异常情况，应当要求证券公司作出说明，并报告给()。 A.中国人民银行 B.银监会 C.证券业协会 D.证监会 【答案】D 4.()应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
A.商业银行 B.证券公司 C.证券登记结算机构 D.证券交易所 【答案】A 5.证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格 或者证券业从业资格，并处以()的罚款。 A.1万元以上10万元以下 B.2万元以上20万元以下 C.3万元以上30万元以下 D.5万元以上50万元以下 【答案】C 【解析】证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚。处罚包括：没收违 法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以 下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告， 撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上30万元以下 的罚款。 6.证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由()予以制止，责令限期改正。 A.证券协会 B.证券交易所 C.证监会派出机构 D.证券登记结算结构 【答案】C 7.证券公司未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好的。按照《证券公司监督管理条例》规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得倍以上—— 倍以下的罚款。() A.1;3 B.1;5 C.2;3 D.2;5 【答案】B
融资融券知识测试A卷
融资融券知识测试（A卷） 部门：姓名： 1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。( A ) A 错误 B 正确 2.（C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。 A 信用证券账户 B 融资专用资金账户 C 信用资金账户 D 融券专用证券账户 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A 50% B 40% C 25% D 10% 4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（C ）。 A 80% B 70% C 90% D 65% 5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。 A 签订《融资融券合同》 B签订《融资融券交易风险揭示书》 C开立信用证券账户和信用资金账户 D以上都包括 6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。 A 正确 B 错误 7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。( A ) A 错误 B 正确 8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。 A 维持担保比例 B 可充抵保证金证券折算率 C 标的证券 D 保证金可用余额 9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（B ）。 A 80% B 50% C 100% D 60% 10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。( A ) A 正确 B 错误