信贷管理系统呆账核销业务处理流程

信贷管理系统呆账核销业务处理流程

第一步：核销申报

（1）申报入口

具体操作步骤如下图：

客户经理登录信贷管理系统，选择资产保全菜单，在左边子菜单栏选择不良贷款处置，然后点击不良贷款核销管理，在右边出现不良贷款核销信息查询界面。在此界面下方，点击核销申报按钮，进入申报录入界面。

（2）申报录入。

界面如下图：

在该页面，录入拟申报核销客户的客户号，然后点击查找按钮，引入客户名，再点击借款号后的查找按钮，引入借据号及借据金额。拟核销金额为该借据余额，若部分核销，要手动修改拟核销金额。信息项后带红色“*”号项，为必输项。

该页面保存按键的主要功能为：保存暂时未录入完整的页面信息，待后再点击修改申报信息功能按钮继续补录，或点击删除按钮进行删除。

提交按钮主要用于该页面信息项全部录完，且正确无误，提交进入审批阶段。

在录入完信息后，点击提交，进入审批阶段。

第二步，核销审批

1