非法集资自查报告文档

开展非法集资风险排查报告

为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下：

一、加强领导，高度重视

该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。

二、明确排查目标，实施排查

本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：

1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以

及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问

题。

2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。

3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按

照规则，符合规范。

4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用

比较规范。

三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示

通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资

的主要内容，加强了对其危害性的认识。

通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。

某某有限公司

二零一四年五月四日

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

银行关于员工参与非法集资 风险排查自查报告 根据《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(银监办发〔20XX〕194号)和《浙江银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(浙银监办〔20XX〕206号)文件精神，我分局对辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动的开展情况进行了调查和督导，现将本次活动总结报告如下： 一、组织实施情况 (一)落实职责，上下联动。根据银监会及省局活动通知安排，我分局结合辖内实际，制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案，对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实到部门和个人，并结合实际，制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度，专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。 (二)制定方案，充分动员。辖内各机构分别制定方案，确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施，召开动员大会，要求每一位员工认真对待，层层传达，积极营造宣传氛围。

如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开 展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》，详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工，活动内容较为 丰富。 (三)形式多样，分步推进。从整体情况看，辖内各机构 组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰 富多样，做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角 度地宣传非法集资的表现形式和特点，提高了公众对常见非 法集资手段的识别能力。此外，部分机构还具体规划了活动 进程，分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。 二、活动开展情况 (一)利用网点优势，积极营造宣传氛围。 一是打出宣传标语，做好警示教育。各机构通过LED电 子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣 传教育标语口号，警示客户保护自身利益，警告犯罪分子远 离非法集资。二是编制宣传材料，落实网点宣传。制作宣传 教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教 育手册等形式，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段 及识别方法等进行宣传。三是发送宣传短信，做好风险提示。向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动，提高社会公众对 非法集资的风险防范意识。活动期间，辖内各机构共制作展 板横幅1700多块(条)，编印手册、折页12.5万余份，发送

房地产行业非法集资风险自查报告

房地产行业开展非法集资风险排查自检报告 按照《濮阳市人民政府关于印发太原市防范和处置非法集资工作方案的通知》濮政发[2016]31号文件精神要求，我公司各部门认真扎实地开展了涉嫌本企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下： 一、加强领导，高度重视。 该通知印发后，我公司及时成立了由副总经理任组长，综合部经理为副组长的非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及科室高度重视此项工作，明确专人负责，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。 二、明确目标，实施排查。 本次排查工作按照原定方案，我公司从2016年7月15日开始对财务部、行政部、工程部、销售部等主要部门对在建项目的相关问题进行了逐项排查： 1、对销售部的排查：进一步明确了公司开发项目均是在取得“国有土地使用证”、“建设用地规划许可证”、“建设工程规划许可证”、“建筑工程施工许可证”“商品房预售许可证”的合法前提下进行销售的，未出现任意分割拆零及向社会出售不能确定具体位置或不具备独立使用功能的房屋或特定空间 的问题； 2、对与客户签订的《商品房销售合同》的排查：经排

查，该合同均适用的县房管局印制的标准性示范文本，故相关的内容并未涉及“承诺售后高额返租、无风险保底回报或原价(增值)回购等诱导方式销售房地产”等违法内容； 3、对财务部等相关部门的排查：经排查，各收入明细和相关银行贷款明细，账目清晰，来之有道，工商行管理局等税务部门审计均已合格，未出现“违规吸收社会公共资金，进行房地产开发的现象”。 三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示。 通过培训，广大员工进一步了解了房地产行业非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。 通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产项目开发资金的融通制度，并加强了其监管机制。同时，我公司将持续坚持“以维护群众根本利益”为出发点，合法、规范的开发新项目，为维护我市正常的房地产秩序而不断努力。 年月日

非法集资风险排查自查报告

非法集资风险排查自查报告 篇一：支行非法集资风险排查报告 支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下： 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动 为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性

并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果 （一）开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过

渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。 三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。 四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100% 1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是

银行安全大检查自查报告

村镇银行安全大检查自查报告 **县公安局： 根据县公安局关于贯彻2014年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求，我行组织开展了安全大检查自查工作，现将整体自查自纠情况汇报如下： 一、自查内容及范围 本次自查范围为**天骄村镇银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。 二、自查自纠具体情况 （1）营业场所。一是按公安机关关于金融网点建设的规范要求，实体防护达标。在网点出入口安装了坚固的金属防护门，在现金业务区防尾随门正常使用；现金区内均使用防弹玻璃进行全方位防护，防弹玻璃宽度、高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了110联网报警系统，与公安局联网指挥中心直连，位置位于柜员柜台下方，随手可以操作,经测试，线路正常；视频监控系统和声音采集系统运行良好，能实时记录业务办理情况，保存时间大于30天；所有柜台均按要求配备了警棍、狼牙棒、石灰粉等自卫武器；网点内外配备了消防灭火器，安装了应急照明等。三是营业场所内通道设置合理，利于人员出入及消防疏散。 （2）联网报警系统。一是安装的入侵报警系统，与110指挥中心相连，每日布防，并由指挥中心通报布防情况，保证布防到位。布防控制主机及线路无裸露，且安装在现金柜台内，具有防破坏功能。二是所有营业场安装的视频和声频采集装置均正常运行，且记录柜员业务办理、押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能，并能及时向110指挥中心发送报警信号，防护效果良好。 （3）落实安全保卫规章制度情况。各网点均按要求签订安全责任状，明确负责人为第一责任人，并实行一票否决制度。各网点能按照公安机关和监管部门规定，定期进行防抢、消防、报警等方面的演练，边学习边实践，提高员工应对突发事件的能力；同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。 （4）安全保卫工作宣传情况。我行经常在各网点LED显示屏上宣传防抢、防骗等安全常识及安全理念，营业场所内张贴打击非法集资的宣传页，同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金，对大额现金取现的客户由保安护送。 三、存在问题 从此次自查情况来看，我行在安全上还有一些不尽完善的地方，需要进一步规范。主要是员工安全意识有待提高，技防训练还需加强，存在说多练少的情况，部分员工对安全问题缺乏深度了解，因几年来从未出现过安全事故，容易放松警惕。其次随着形势发展，物防硬件投入还需及时更新，以期能够有效运用最新科技产品，完善安保效果。

公司部关于非法集资进行风险排查的自查报告

公司业务部关于对员工非法集资问题进行风险排查的自查 报告 按照****【ⅩⅩ】**号文件要求，针对我部员工组织、从事、参与非法集资和非法聚集扰乱社会秩序的违法违纪行为进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织全体员工学习文件精神，现将排查情况汇报如下： 一、学习文件精神 我部认真组织全体员工学习鹤纪发****【ⅩⅩ】**号文件精神，加强员工对银行账户风险的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。此次排查我行领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。 二、进行排查 （一）排查内容 公司业务部再次组织部门全体员工进行了重点风险排

查，加强了员工思想教育，每位员工均写了自查报告，主动上报了家庭电话或配偶电话，便于了解员工8小时以外情况。采取多种排查方式，确保排查到每一位员工、做到不留死角、不留空档，真正了解每一位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷的情况，以及是否有不良信用记录。并在科室营造了浓厚的合规文化氛围，通过风险排查将管理合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心。 （二）排查结果 经过全面排查，我部14名员工未发现有黄赌毒的不法行为，未发现有大额炒股行为，无个人或家庭负债较大情况。无收入和支出严重不符现象，无商业贿赂和不正当交易行为。我部组织员工对非法集资和非法聚集扰乱社会秩序方面的各项规章制度进行了全面重新学习，均无违反职业操守的行为。组织“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成自查报告，就发现的问题及时整改，有效的提高了内控管理水平。再次排查未发现有参与非法集资的违规违法行为发生，在今后的工作中公司业务部将继续加大合规执行力度，加强风险防控，确保我行信贷业务安全稳健运营。 三、排查总结 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过

银行信贷违规行为自查报告

信贷资产领域违规行为专项治理活动 自查报告 总行信贷部： 按照省联社及总行下发的关于印发《xxx银行信贷领域违规行为专项治理活动实施方案》的通知。依据文件精神要求，我支行领导积极响应着手安排相关业务自查工作，现将自查保汇报如下： 一、成立专项治理领导小组 组长： 组员： 支行行长对这次信贷违规领域行为专项治理活动负总责，具体事务和工作安排由副行长负责。 二、自查范围 支行所有信贷业务 三、自查存在问题及整改措施 按照文件下发的专项治理内容为依据，对支行所有表内外存量贷款进行自查。 1、严禁发放冒名贷款自查情况 由于支行按照贷款“三查”原则进行贷款发放，执行贷款面签面谈制度，留有影像资料从源头上杜绝了

冒名贷款的存在和发生的土壤。

2、严禁发放垒大户（化整为零）贷款自查情况 经过自查，支行发放的贷款主要投向于农村，用于果园投资生产或者与其有关的产业，不存在集团客户、关联企业等项目贷款。所有大额贷款都经过授信委员会审批，不存在超权限发放贷款。 3、严禁发放跨区贷款自查情况 支行发放的所有贷款均为本辖区常驻人口小额农户贷款，不存在跨区域发放贷款。 4、严禁发放虚假交易贷款自查情况 经过自查，支行发放的贷款资金用途主要集中在果园投资，贷前调查比较严格，如果申请资金用途不实客户经理会拒贷，同时做好贷后调查，了解贷款资金真实用途。一旦与合同约定用途不符。立即要求借款人归还资金。 5、严禁授意、指令客户经理发放违规贷款自查情况 我支行所有贷款贷款的发放，必须经过支行审贷小组同意后才能发放，客户经理具有一票否决权。但不排除客户客户经理道德风险发放的贷款。防范措施领导要以身作则，客户经理要自律防范道德风险事件发生，严格遵守信贷业务方面的文件要求，杜绝事件发生。

民间借贷自查报告

中国XX银行XX支行民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查报告 XX分行： 为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识、案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。XX支行根据市分行、县支行关于开展民间借贷、非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。现就自查情况报告如下： 一、自查的基本情况 （一）自查范围：XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。 （二）自查时间：2014年9月15日至18日。 （三）自查内容： 1、银行资金参与民间借贷的四种形式，即：一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查

和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。 2、同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。本次排查，主要通过全面盘查网点柜面、工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。 3、理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。 （四）自查方式：通过业务检查、员工谈话和举报等方式。 二、自查具体情况 （一）业务检查情况 通过现场检查及调阅电视监控，自查2014年1月至检查日的理财、保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下： 1、未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况： 2、未发现网点柜面、工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行： 按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。 在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。 此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。 一、组织学习，提高认识、统一思想 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。 二、相互监督，加强沟通 1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要

关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。 2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 三、自查自纠，加强内控管理水平 我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷

XXX关于对非法集资的银行账户自查报告

XXX关于对涉嫌非法集资的银行账户 及异常资金流动情况自查报告 根据陕XXX转发XX银监发【2012】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求，我社立即组织全体员工学习文件精神，组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下： 一、学习文件精神，成立领导小组。 我社认真组织全体员工学习三银监发【2012】4号文件精神，加强员工对银行账户风险的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行，经研究决定，我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组，成员如下： 组长： 成员： 二、精心组织，认真自查，排查情况如下： 1.经排查，我社有两个账户经常有多笔资金汇入，经核实，这两个账户均是个人结算账户，分别是XXX电管所会计XXX 的账户，我社为电管所代收电费均存入该账户。经查，该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX，此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。 2.经查实，我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人

群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户，均不属于非法集资账户。 3.我社12月份大量开立个人结算账户，均存入一元钱，该批账户为财政所开立的粮食补贴账户，也不属于非法集资账户。 4.经查，我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁，交易数额、频率等存在异常的账户，我社该类账户，均经核查，不涉嫌非法集资。 通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查，我社在今后的工作中，要进一步加强账户管理工作，做好账户资金的风险防控工作，确保客户资金的安全性，坚决杜绝一切资金风险案件的发生。 XXXXX 二〇一二年二月XXX日

信用社(银行)对涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况自查报告

＃＃信用社（银行）对涉嫌非法集资的银行账户及异 常资金流动情况自查报告 根据陕XXX转发XX银监发【＃＃】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求，我社立即组织全体员工学习文件精神，组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下： 一、学习文件精神，成立领导小组。 我社认真组织全体员工学习三银监发【＃＃】4号文件精神，加强员工对银行账户风险的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行，经研究决定，我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组，成员如下： 组长： 成员： 二、精心组织，认真自查，排查情况如下： 1.经排查，我社有两个账户经常有多笔资金汇入，经核实，这两个账户均是个人结算账户，分别是XXX电管所会计XXX 的账户，我社为电管所代收电费均存入该账户。经查，该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX，此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。 2.经查实，我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人

群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户，均不属于非法集资账户。 3.我社12月份大量开立个人结算账户，均存入一元钱，该批账户为财政所开立的粮食补贴账户，也不属于非法集资账户。 4.经查，我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁，交易数额、频率等存在异常的账户，我社该类账户，均经核查，不涉嫌非法集资。 通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查，我社在今后的工作中，要进一步加强账户管理工作，做好账户资金的风险防控工作，确保客户资金的安全性，坚决杜绝一切资金风险案件的发生。 XXXXX

非法集资风险排查自查报告

非法集资风险排查自查 报告 Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】

非法集资风险排查自查报告 篇一：支行非法集资风险排查报告 支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下： 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动 为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果 （一）开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资 金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。 三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。 四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100% 1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是 否出现异常波动； 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大 额透支，是否与客户存在非正常利益关系； 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否 越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。

银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资非法放贷金融诈骗自查报告

XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自 查报告 XX银保监分局： 根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX 副组长：XX 成员：XXXXXX 领导小组办公室设在风险管理部 通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。 二、开展排查，有序推进 我行严格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、

金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下： 1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。 2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。 3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。 三、排查情况汇报 通过严格执行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求，我行在2019年1月10日至2019年2月30日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、

金融机构自查报告

银行金融服务存在诸多薄弱环节，社会公众的金融消费需求与金融消费者权益保护工作滞后之间的矛盾，以及消费者对金融知识的渴求与金融知识宣教工作不足之间的矛盾日益显现。现阶段是金融消费者权益保护工作的起步阶段。金融消费者权益保护工作存在着内涵不明确、法律不健全等宏观层面的缺陷，也存在着制度机制不完善等中观层面的缺陷。在具体实践中，工作不落实、制度不全面等现象较为严重，影响了金融消费者权益保护工作的实效。因此，建议从建章立制入手，弥补短板，加强金融消费者权益保护。 （一）健全法规体系，设立保护机构。随着城乡居民金融活动和金融消费行为的日益活跃，金融消费者投诉数量呈逐年上升态势，而且，新型金融消费纠纷案件也不断出现，应尽快制定金融消费者权益保护法，明确金融消费者内涵及其享有的权利，实现依法维护金融消费者权益。金融消费行为具有区别于其他消费行为的特质，现行的工作机制和部门很难提供切实有效的处理纠纷的途径，应设立专门的金融消费者权益保护机构，协调工商、税务、银监、保监等部门，齐抓共管，联动解决问题。 （二）加大信息披露力度，建立便捷投诉机制。目前，强制性信息披露未成为金融机构对消费者承担的法定义务，致使强制性信息披露无法成为金融消费者直接援引或据以主张权利的法律依据，建议借鉴发达国家的先进经验，要求金融机构加大信息披露力度，所提供的信息必须真实、准确、完整和及时，以满足金融消费者的信息需求。对于金融消

费者与金融机构的争议，要通过专门的投诉受理部门，建立金融消费者投诉信息数据库，根据投诉次数、涉及金额进行分类、调查、核实和调解，并通过定期的信息分析，识别潜在的金融消费者保护工作中存在的问题，为规章政策的制订提供参考，使金融消费者的意见被重视和采纳。金融机构内部应建立金融消费者权益保护的工作机制，设立客户投诉中心，配备相应的工作人员，明确岗位和职责，为客户投诉搭建高效的应诉处理平台。并畅通投诉渠道，公布投诉电话、投诉邮箱等投诉方式，实行员工带牌上岗，最大程度方便客户投诉。银行等行业协会应积极协调处理金融消费领域的各类纠纷，促进形成公平合理的金融消费环境。立足消费者的弱势诉讼地位，建立消费者诉讼制度，完善金融消费者诉讼救济制度。 （三）规范经营管理，提升服务效能。银行业内部，包括农信系统要严肃整治不规范经营工作，严格执行银监会服务收费“四公开”标准及信贷业务“七不准”要求。进一步巩固“7+7”规范化文明服务成果，强化提升服务理念，打造优质服务品牌。利用各种机会，组织全体服务人员认真学习行为规范手册，提高员工服务意识和约束服务行为。不定期聘请“神秘人”对各网点开展明察暗访，形成外部监督机制。制定完善消费贷款、农户贷款管理、贷款定价和阳光信贷操作等管理办法，实行信贷资料影像化上传、审批，依托科技支持，不断改进服务流程，提高服务效率。 （四）普及金融知识，履行社会责任。继续组织开展“金融服务进

关于非法集资风险排查自查报告

关于非法集资风险排查自查报告 关于房地产企业非法集资风险排查自查报告 按照新疆维吾尔自治区住房和城乡建设厅下发的《房地产领域非法集资问题专项整治方案》,新建房函[2015]21号,文件精神要求～我公司各部门认真扎实地开展了涉嫌企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下: 一、加强领导～高度重视。 该通知印发后～我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组～并制订了详细的实施方案。要求各,分,公司、项目部、各部室高度重视此项工作～明确专人负责～落实排查责任～制定相应措施和方案～确保排查工作全面、彻底～不留死角。 二、明确目标～实施排查。 本次排查工作从2015年7月15日开始至2015年8月6日结束。按照原定方案～对销售公司、开发公司、项目部、财务部等主要分子公司、部门对在建项目,环宇〃世纪城、环宇〃大上海、环宇〃新天地、环宇〃凯旋镇～以及阜康环宇〃翡丽湾,的相关问题进行了逐项排查: 1、对各,分,公司、项目部的排查:进一步明确了公司开发项目均是在取得“国有土地使用证”、“建设用地规划许可证”、“建设工程规划许可证”、“建筑工程施工许可证”、“商品房预售许可证”的合法前提下进行销售的～未出现任意分割拆零及向社会出售不能确定具体位臵或不具备独立使用功能的房屋或特定空间的问题～也不存在 “房地产企业在未取得商品房预售许可证前～以内部认购、发放VIP卡等形式或者一房多卖～变相进行销售融资”的问题,

2、对与客户签订的《商品房销售合同》的排查:经排查～该合同为均适用的州房管局印制的标准性示范文本～同时我公司目前无在售商业地产项目～故相关的内容并未涉及承诺产权式商铺的售后包租、返租销售、无风险保底回报或原价,增值,回购等诱导方式销售房地产等违法内容～在未来出售商业地产时～我公司也将严格按照相关法律法规执行～杜绝上述存在的违法行为, 3、对财务部等相关部门的排查:经排查～各收入明细和相关银行贷款明细～账目清晰～来之有道～工商行管理局等税务部门审计均已合格～未出现“以预售、合作经营、投资入投或加盟等为名～承诺回报、收取订金、股金、加盟费等行为以及非法向社会公众集资进行房地产开发”的违法行为, 4、对广告的排查:经排查～公司所发招商广告、户外广告、报广等广告中均不存在“涉及投资回报、收益、集资或变相集资”等内容。 三、大力宣传～对非法集资的危害性进行警示。 通过不断加强员工的学习教育培训～大力宣传关于非法集资风险排查有关工作的目的意义～集中组织人员学习房地产开发经营法律、法规～使广大员工进一步了解了房地产行业非法集资的主要内容～有力地强化了对其危害性的认识。 通过此次排查工作～我公司没有发现非法集资风险情况。在今后 的工作中～我公司将进一步完善房地产项目开发资金的融通制度～并加强其监管机制。同时～我公司将持续坚持“致力城市经营～造福社会民生”的企业使命感～合法、规范的开发新项目～为维护我市正常的房地产秩序而不断努力～为加快建设美丽昌吉～和谐昌吉做出新贡献。 新疆东方环宇投资,集团,有限公司 二?一五年八月七日

信用社(银行)开展员工行为排查专项活动的自查报告

＃＃信用社（银行）开展员工行为排查专项活动的自 查报告 在接到《＃＃农村信用社联合社办公室关于开展员工行为排查专项活动的紧急通知》后，我们联社高度重视，精心部署，立即开展了排查活动，排查的范围为全县农村信用社联社机关和个网点，排查对象为全县农村信用社名员工。现将排查活动报告如下： 一、组织领导 联社成立排查专项活动领导小组，理事长XXX同志任组长，主任XXX同志、监事长XXX同志任副组长，人力资源部、授信审批部、风险监控部、计划财务部、会计结算部、稽核监察部、安全保卫部等部门主要负责人为成员。主要负责研究解决排查工作中发现的问题。领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，具体负责排查情况的收集分析，督促、协调对排查发现问题的核实、处置工作。 二、排查专项活动的方式方法 （一）各部门、各网点负责人亲自动员，亲自安排，带头进行排查，形成了主要领导负总责，分管领导具体抓，部门网点负责人逐级负责的工作格局。严格落实了排查工作责任制，坚持了“谁排查、谁签字、谁负责”的原则，深入查找了员工中存在的突出问题，特别是银监会规定的银行员工参与民间借贷“八不得” 1

问题，切实落实了整改措施，确保了排查工作不搞形式、不走过场，收到了实效。 （二）严格遵守了排查工作纪律。排查时坚持了依法合规、审慎实施，客观公正、实事求是，严格按照规定的时间、内容、流程和事项完成了排查工作。 （三）认真开展了员工日常排查工作。县联社参照《＃＃农村信用社员工行为排查暂行办法》（冀信联发…2006?25号）所附的《员工行为排查表》以及此次专项活动的排查内容，制作了《2012年度员工行为排查专项活动表》，每名员工都认真进行了排查和签字确认。并且因地制宜，灵活运用了合法合规的方式方法，通过“飞行”检查、家访、走访、重点谈话、加强对账和提取业务系统数据等方式，进一步提升了排查实效。做到了主动与员工谈心，及时了解了所辖员工思想和行为动态。用心观察、留意了员工的言行举止，对员工行为的合规性及引发风险的可能性进行了持续关注。不定期抽查了员工考勤记录、工作文件以及监控录像等相关资料，同时走访了员工家庭、客户以及当地公安、司法、银监、纪检、工商等有关部门，了解了有关情况。 三、排查专项活动重点和内容 （一）排查专项活动重点。重点关注了是否存在直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动，是否存在涉嫌案件的行为和存在隐患可能诱发案件的行为。 2

关于社会组织非法集资情况自查报告

关于社会组织非法集资情况自查报告 为防止社会组织领域非法集资风险蔓延，保护广大人民群众的合法权益，促进社会和谐稳定。根据上级要求，民管局在县域社会组织范围内集中开展了专项清查整治活动，通过全面排查清理，全面净化了社会组织发展环境，维护了全县经济金融秩序。现将非法集资风险专项整治工作总结如下： 一是加强领导，统一认识。接到上级文件后，局党组高度重视，及时召开了专项会议，下发了《关于开展非法集资风险专项整治行动方案》，民管局执法人员组成工作组，逐一清理排查县域社会组织，做到统一行动，落实到位。 二是明确范围，深入摸排。此次排查范围是县域x家社会组织。了解社会组织是否违规、超范围吸收资金的情况、有无证照、高息揽存、违规经营、地产分割、发放高利贷等七个方面。专项整治方式是采取实地检查、重点检查、检查与规范相结合的方式。专项整治重点是检查全县所有社会组织未按规定进行登记、备案、出资、资金托管,无办公场所、无办公人员或与注册登记不符,违规设立和使用账外账户；违规、超范围开展吸收和发放资金业务；未经批准发行和转让股权、股票、基金及其他理财产品；以报刊杂志、广播电视、

网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。一旦发现涉嫌违法违规行为的，不属于民政职责范围内的将及时上报，同时通报有关部门，属于民政职责范围内的及时查处。此次专项整治工作，全县社会组织没有非法集资现象，切实保障了社会组织的良性循环发展，维护了全县的经济金融秩序，保护人民群众合法权益。 三是营造氛围，警示风险。加强居民对非法集资网络化、“泛理财化”危害的认识，联合县公益社会组织开展宣传活动，在社会组织QQ群、微信群宣传“未经国家有关部门批准，不得吸收资金、发行理财产品”、“对单位使用个人帐户收支资金的情况提高警惕”、“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”、“远离非法集资，拒绝高利诱惑”等警示标语，提升民众的防范意识。 四是落实责任，强化监管。切实强化辖区内社会组织领域集资监管措施，建立完善长效机制。不断落实属地责任，确保措施到位，责任到人，有效封堵社会组织领域涉嫌非法集资，切实保障广大人民群众的合法权益。

关于某商业银行员工行为排查的自查报告

关于某商业银行员工行为排查的自查报告 中国银行业监督管理委员会某市监管分局： 根据贵分局下发的《关于关于开展辖内银行业金融机构员工行为排查工作的通知》要求，为进一步落实我行的员工管理及监督工作，完善经营及相关管理制度、机制，加强内部管控力度，遏制员工的违规操作及违法行为的发生，我行于2020年3月13日至24日开展了关于员工行为排查的自查工作。现把自查相关工作报告如下： 一、组织领导架构建设情况 （一）为落实组织管理，提高排查的主动性，使排查工作执行到位，我行在接到贵局《通知》后，认真组织相关部门负责人学习相关规定，严格执行，对自查环节提出要求，切实推动排查工作的深入开展。 （二）我行成立以董事长为组长，行长、副行长为副组长，各部门负责人为组员的员工行为排查工作小组。 员工行为排查工作小组办公室常设在综合管理部，由综合管理部负责排查工作的组织、教育等相关工作。 二、员工管理制度、机制的建设落实情况 （一）制度建设。我行已建立《某商业银行运营人员异常行为排查管理办法》（以下称“办法”），《办法》中明确了我行员工异常行为的预防、监督和管理的部门职责，对员工异常行为排查方式、报告和管理也提出了相关工作方法和相

关要求。除《办法》外，我行还制定了《某商业银行禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法》、《某商业银行员工违规行为处理办法》、《某商业银行内部举报管理制度》等一系列加强员工异常行为的制度，并能根据业务发展情况、监管政策变化等及时修订完善。 （二）我行已建立统一授信、分级授权制度。前、中、后台职责明确、岗位分离。自查中我行暂未建立员工在职状态查询制度，我行将于今年内建立相关制度。 （三）由于我行系统原因暂时未能将员工行为与各类信息科技系统向结合，对员工异常行为的监控暂时只能依靠内部控制流程及人工进行监控。 三、具体行为管理 （一）通过与员工签订责任书落实管理责任。我行在岗员工1540人，与员工签订《案件防控目标责任书》（以下称《责任书》）1540份。《责任书》中要求员工认真熟知我行各岗位的案件防控工作要求及考核问责机制，员工必须遵守我行《责任书》相关要求并签字确认落实管理责任。 （二）每年制订案防培训教育计划，开展员工岗位规范、业务流程和职业道德教育，加强高管人员法律法规学习和案防培训教育。培训计划要求加强对我行员工行为排查工作，根据制订的《某商业银行运营人员异常行为排查管理办法》、员工十禁等对我行员工进行排查，落实层层监管措施。

银行网点安全大检查自查报告(安全排查报告)

银行网点安全大检查自查报告 根据县公安局关于贯彻年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求，我行组织开展了安全大检查自查工作，现将整体自查自纠情况汇报如下： 一、自查内容及范围 本次自查范围为银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。 二、自查自纠具体情况 （1）营业场所。一是按公安机关关于金融网点建设的规范要求，实体防护达标。在网点出入口安装了坚固的金属防护门，在现金业务区防尾随门正常使用；现金区内均使用防弹玻璃进行全方位防护，防弹玻璃宽度、高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了110联网报警系统，与公安局联网指挥中心直连，位置位于柜员柜台下方，随手可以操作,经测试，线路正常；视频监控系统和声音采集系统运行良好，能实时记录业务办理情况，保存时间大于30天；所有柜台均按要求配备了警棍、狼牙棒、石灰粉等自卫武器；网点内外配备了消防灭火器，安装了应急照明

等。三是营业场所内通道设置合理，利于人员出入及消防疏散。 （2）联网报警系统。一是安装的入侵报警系统，与110指挥中心相连，每日布防，并由指挥中心通报布防情况，保证布防到位。布防控制主机及线路无裸露，且安装在现金柜台内，具有防破坏功能。二是所有营业场安装的视频和声频采集装置均正常运行，且记录柜员业务办理、押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能，并能及时向110指挥中心发送报警信号，防护效果良好。 （3）落实安全保卫规章制度情况。各网点均按要求签订安全责任状，明确负责人为第一责任人，并实行一票否决制度。各网点能按照公安机关和监管部门规定，定期进行防抢、消防、报警等方面的演练，边学习边实践，提高员工应对突发事件的能力；同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。 （4）安全保卫工作宣传情况。我行经常在各网点LED 显示屏上宣传防抢、防骗等安全常识及安全理念，营业场所内张贴打击非法集资的宣传页，同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金，对大额现金取现的客户由保安护送。 三、存在问题

学校非法集资自查报告四篇.doc

学校非法集资自查报告四篇 第1条 XXXX镇XXXX幼儿园非法集资自查报告非法集资自查报告根据XX县非法集资风险排查专项工作计划的要求，对我园所有组织、参与、参与非法集资违法行为的工作人员进行了风险排查，工作人员积极组织开展自查，立即组织全体工作人员学习文件精神。调查报告如下 1、学习文件精神我们园区认真组织教职工学习上级文件精神，加强对非法集资风险的高度重视，树立高度责任感，做好正常社会秩序的维护工作，确保社会稳定。 认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，自觉抵制非法集资。 2、调查汇总采取多种自查方法，查明员工是否有其他贷款关系或不良信用记录、是否有大量个人或家庭债务。 组织教职员工学习非法集资的相关知识，提高了他们对非法集资的认识，认识到非法集资的危害性，能够自觉抵制非法集资，并向周围群众开展反对非法集资的宣传。 在今后的工作中，园区将进一步强化员工的风险防范意识，引导员工认清危害、自律，自觉远离非法集资等违法行为，稳步推进工作，树立正确的价值观和人生观，防范非法集资等违法行为。 按照上级会议精神要求，1月20日，XXXX XX镇XX幼儿园第二次学校非法集资调查活动自查报告对我校所有组织、参与、非

法集资活动的员工进行了风险调查，积极组织员工进行自查，并立即成立领导小组进行暗访。现调查报告如下:1 、成立领导小组组长、副组长，领导小组成员均为具有优秀思想政治技能的教师、纪律强、工作原则。 2 、认清形势和工作性质我校认真组织领导班子成员学习上级传达的精神，认清参与非法集资的危害性，自觉抵制非法集资。 3 、调查领导小组成员在工作中通常与员工关系更密切，经常交流的信息揭示他们是否组织了、从事、参与非法集资活动来进行风险调查。 四、调查总结调查结束后，由组织力量进行暗访、调查，我校教职工未组织、从事、参与非法集资活动。 在今后的工作中，我校将进一步增强教职工的风险防范意识，引导教职工认识到组织、参与、参与、自律的非法集资活动的危害，自觉远离非法集资活动，扎实工作，树立正确的价值观和人生观，防范非法集资活动。 为进一步加大打击非法集资力度，有效防范风险，掌握涉嫌参与非法集资的教职工的风险情况，维护惠州经济金融秩序，现将学校非法集资自查报告分三部分印发。 根据XX教育体育局的精神，我校认真学习了〔xxxXX教育体育局关于进一步预防和处置非法集资的通知文件。学校领导对此高度重视，立即开展了教师是否参与非法集资的调查。 1.召开全体教师会议，认真学习通知精神，积极宣传，统一