中国保险资产管理专题市场调研分析报告2017-2018
中国保险资产管理专题市场调研分析报告
研究报告
Economic
And Market Analysis China Industy
Research Report 2018
zhongbangshuju
前言
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目录
第一节我国保险资产管理发展概况 (5)
一、我国保险资产管理的发展历程 (5)
二、保险资产管理公司陆续成立 (5)
第二节保险资管治理和业务范围 (7)
一、保险资产管理公司治理结构 (7)
二、保险资产管理业务实现跨界突破 (8)
三、其它投资比重上升，险资助经济稳定 (9)
第三节保险资产加速积累，险资呈现“举牌”热潮 (11)
一、保险行业资产规模扩大势头难挡 (11)
二、保险资金投资收益率低迷，投资结构多元化 (12)
三、紧跟新政把握时代脉搏，险资运用道阻且长 (13)
四、险资呈现“举牌”热潮 (15)
五、被举牌上市公司概况总结 (18)
第四节我国保险资产管理业的发展前景 (18)
一、四大险企战略布局各有特色 (18)
1.1中国太保：第三方资管成长迅速，投资较为稳健 (19)
1.2新华保险：投资收益率在逆流中上涨 (20)
1.3中国平安：综合金融控股集团推动保险资管业务 (22)
1.4中国人寿：战略资产配置为主，全球市场配置 (23)
二、保险资管未来发展的四个突破口 (24)
图表目录
图表1：保险资产管理公司传统治理结构 (7)
图表2：保险资产管理业务 (8)
图表3：保险资金运用结构 (9)
图表4：其他金融资产及其增速（亿元） (10)
图表5：保险行业总资产（亿） (11)
图表6：保费收入及其增速（亿） (11)
图表7：保险资金运用余额（亿元） (12)
图表8：保险资金运用平均收益率（%） (13)
图表9：保户投资款新增交费及其同比增速 (16)
图表10：2016年7月万能险保费在原保费中占比 (16)
图表11：5年期和10年期国债到期收益率持续下滑（%） (17)
图表12：太保资产管理结构（百万元） (19)
图表13：太保资产投资结构 (20)
图表14：新华资产投资结构 (21)
图表15：新华可供出售金融资产及其增速 (21)
图表16：中国平安资产投资结构 (22)
图表17：中国人寿资产投资结构 (23)
表格目录
表格1：21家综合性保险资产管理公司 (6)
表格2：四大险企其他金融资产的投资情况（亿元） (10)
表格3：保险资金运用和监管的相关政策 (14)
表格4：四大险企资产配置 (18)
第一节我国保险资产管理发展概况
一、我国保险资产管理的发展历程
保险资产管理的发展要从保险资金的运用说起。我国保险资金运用始于1984年，可分为四个阶段：一、试点阶段(1984-1990)，这一阶段监管非常严格，保险资金的运用渠道以流动资金贷款和购买金融债券为主；二、混乱投资阶段(1990-1995)，保险资金运用进入混业和宽松监管阶段，投资方向繁杂，风险控制能力差，形成大量不良资产；三、监管严控阶段(1995-2002 )，《保险法》颁布，将保险公司的投资范围严格控制在银行存款、政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式。四、专业经营阶段(2002-今)，以《保险法》修订为开端，投资范围合理放宽。2002年以来，监管在政策上不断放宽，积极支持保险资产管理的发展。逐步开放和规范保险资金投资企业债、债券回购、证券投资基金、境外投资、债权、股权、不动产、基础设施投资计划、衍生品交易、创业投资基金、资产支持计划、私募基金，并在2014年整合比例监管政策，加强和改进了保险资金运用比例监管。
二、保险资产管理公司陆续成立
以2003年7月中国人保资产管理公司的设立为标志，保险资产管理领域进行了集中化、专业化的变革，保险公司首先将各分支机构的地方分公司的资金集中于总部，进行集中使用规范管理，取得规模效应。其次，满足条件的大中型保险公司设立了专门的保险资产管理公司，并将保险资金委托其进行管理。2005年底，保监会批准设立了第一批5家中资保险资产管理公司，分别为中国人保资产管理有限公司、中国人寿资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、中再资产管理有限公司、平安资产管理有限公司。2006年又紧接着设立了4家专业国有保险资产管理公司和1家外资保险资产管理公司，形成了“9+1”格局。之后，中小险企资产管理公司、合资资产管理公司、境外资产管理公司陆续成立。截至目前，我国已有21家综合性保险资产管理公司、10多家专业资产管理公司、10家香港子公司、173家保险资产管理中心或资产管理部门，没有设立二级资管子公司的保险公司设有投资部门进行保险运用及投资。