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中国互联网财富管理行业研究报告

概念界定

财富管理的本质是为用户提供金融资产的保值或增值服务,因此本文定义传统财富管理不仅仅是局限于专属理财师为高净值用户提供的资产配置服务,在线下金融机构经过咨询工作人员而购买金融产品的行为同样也是广义上的财富管理。因此财富管理可以分为零售服务和高端服务,在此定义下,互联网财富管理不是单纯线上化的导流和获客,而是通过数字化或智能化手段为用户理财行为提供的决策支持及增值服务。

传统财富管理

理传统财富管理线上化

零售:在传统金融机构线下网点经过咨询工作人员而发生金融产品购买行为。

高端:专业理财师为高净值人群提供专属的资产配置服务。互联网财富管理不是简单的线上化的导流和获客。通过数字化、智能化手段改造,为用户的理财行为提供决策支持和信息服务。不仅限于大众化互联网财富管理,传统高端财富管理的线上化服务也属于互联网财富管理。

通过传统线下渠道为用户

提供金融资产保值或增值

服务,广义财富管理可分

为零售及高端两部分。

互联网财富管理概念界定示意图

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