风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题1
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1.下列属于项目风险的基本特征的是（D）
A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确
2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B )
A．风险识别B．风险估计
C．风险处理D．风险管理效果评价
3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ）
A．风险转移B．风险规避
C．风险缓解D．风险自留
4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。
A．风险识别 B.风险定性分析
C．风险定量分析D．风险应对规划
5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。
A．WBS发生变化
B．成本基准计划发生变化
C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响
D．项目计划于更新
6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库
C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B）
A．概率分析B．敏感分析
C．德尔菲技术D．效用理论
8．风险管理的基本程序包括（A）
A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估
C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解
9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险．
A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT
10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成
A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划
C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划
11．下列哪项是项目风险识别的特点（D）
A．广泛性B．信息依赖性
C．全生命周期性D．以上都正确
12．项目风险评价的依据是（D ）
A．项目范围说明书、风险管理计划
B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识
C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书
D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B）
A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
B．确定分析指标、选择不确定因素、计算影响程度、寻找敏感因素
C．选择不确定因素、计算影响程度、确定分析指标、寻找敏感因素
D．确定不确定因素、确定分析指标、计算影响程度、寻找敏感因素
14．风险应对的第一原则是（D ）
A．不冒不能承担的风险B．重视风险影响的可能性
C．平衡风险影响大小D．综合应对项目风险
15．（C）就是对项目风险提出处理意见和办法。
A．风险监控B．风险应对C．风险分析D．风险决策
16．下列哪项不属于技术风险源（C ）
A．物理特性B．不成熟的工艺
C．系统过于复杂D．物价指数
17．火灾是（B）风险
A．社会B．自然C．技术D．管理
18．（ B ）本质上是一种集体匿名思想交流过程，也是反馈匿名函批注A．头脑风暴法B．虚拟团队技术
C．访谈法D．德尔菲法
19．项目风险监测后的行动措施包括（B ）
A．纠正措施和预防措施B．纠正措施和控制措施
C．预防措施和控制措施D．预防措施和管理措施
20．在项目成本预算层面储备一定数量的风险金，称为（ A ）；在项目组织管理层面储备的风险金，称为（A）
A．风险管理储备金、风险预算储备金
B．风险管理储备金、风险管理储备金
C．风险预算储备金、风险管理储备金
D．风险预算储备金、风险预算储备金
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
2l．风险处理的主要手段包括（AC）
A．控制型手段B．定性手段
C．财务型手段D．定量手段
22．头脑风暴法遵循的基本原则有（CD）
A．匿名性原则B．多次有控制的反馈
C．自由奔放原则D．借题发挥规则
23．SWOT方法中的内在要素是指（AB）
A 优势B．劣势C．机会D．威胁
24．确定型风险估计的主要方法有（AC）
A．盈亏平衡分析B．等概率决策方法
C．敏感性分析D．系数决策方法
25．下边关于项目风险管理的描述中，正确的有（AD）
A．项目风险管理可以分为主动风险管理和被动风险控制
B．对项目而言，重要的是如何减少风险和监视风险，而且要把风险降低到零C．项目风险管理应该重点关注的是项目设计和施工阶段
D．风险贯穿于项目全寿命周期，因而风险管理是一个持续的过程
三、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分）
26.项目风险管理的第一步是风险评估。（×）
27.实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。（√）
28.风险厌恶者往往对收益反应较为敏感，对损失反应较为迟钝。（√）
29.专家评定法是以发函开会或其他形式向专家进行调查，对项目风险因素及风险程度进行判定并集中经验形成分析结论的方法。（√）
30.项目实施阶段的风险对策研究可为投资项目实施过程的风险监督与管理提供依据。（√）
31.投资项目涉及的风险因素很难进行定量分析，一般只能采用定性分析（×）
32.风险是随条件的变化而变化的，风险量化的一个重要作用就是考虑各种不同风险在什么样的条件下才可以相互转化。（√）
33.自然风险通常被认为是无法预测的。（√）
34.访谈法、德尔菲法、SWOT法、头脑风暴法都属于环境分析法。（√）
35.风险预警系统属于风险识别方法。（×）
四、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
1.风险因素；指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件
2.风险成本；由于风险的存在和风险事故发生后人们所必须支出费用的增加和预期经济利益的减少，又称风险的代价。
3.风险偏好；是指为了实现目标，组织或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。
4.风险清单法；又称核对单分析法，是最基本、最常用的风险识别方法。式根据以往类似项目和其他来源的历史信息与知识编制的原始风险清单列表。
5.挣值分析法；又称赢得法或偏差分析法。是在工程项目实施中使用较多得一种方法，是对项目进度和费用进行风险监控的一种有效方法。
五、简答题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）
1.请简述广义风险成本的基本特性
不确定性，分散和转移性，决策性，目的性。
2.层次分析法处理问题的基本步骤是
（1）确定评价目标，再明确方案评价的准则，根据评价目标、评价准则构造递阶层次结构模型
（2）应用两两比较法构造所有的判断矩阵
（3）确定项目风险要素的相对重要度
（4）计算综合重要度
3.列举风险识别的方法
德尔菲法，头脑风暴法，风险清单法，SWOT法。风险图解分析技术
4.风险估计的主要内容
（1）项目风险事件发生的可能性
（2）项目风险事件可能带来的损失
（3）项目风险事件的影响范围
（4）项目风险事件可能发生的时间
5.简述敏感性分析的步骤
(1)确定敏感性分析的指标
（2）选定分析因素及其变化范围
（3）计算不确定因素变动时对分析指标的影响程度
（4）找出敏感因素，进行分析和采取措施，以提高技术方案的抗风险的能力。
六、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
1.论述风险管理的体系的内部要素和外部要素
（1）内部要素：
风险管理组织机构、风险管理资源、风险管理保障机制、风险管理运行机制（2）外部要素
政府部门、业主和监理方、风险管理专业机构、其他承包商、中介机构
2.论述定性风险分析和定量风险分析的技术和方法
（1）定性风险分析
主观评分法、风险概率和影响评估、概率—影响矩阵
（2）定量风险分析
敏感性分析法、决策树法、层次分析法、贝叶斯概率法、期望效用函数理论、蒙特卡洛模拟法、网络分析技术
《项目风险管理》模拟试题2
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1．下列风险识别方法中属于环境分析方法的（ C ）
A.访谈法B．德尔菲法C．SWOT法D．头脑风暴法
2．在技术风险管理中，用三点法对活动时间进行估计时，如果乐观估计值为30,悲观估计值为40．最可能估计值为35，则估计结果为（ B ）A．30 B．35 C．40 D．45
3．当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，这种风险应对策略称为（B ）
A．风险接受B．风险回避C．风险转移D．风险储备
4．（B ）是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步
A.风险规划B．风险识别C．风险分析D．风险应对
5．项目风险管理规划的成果是（A ）
A．项目风险管理计划B．项目范围说明
C．项目管理知识D项目环境因素
6．下列哪项是项目风险识别的特点（ D ）
A．广泛性B．信息依赖性C．全生命周期性D．以上都正确
7．项目风险评价的依据是（ D ）
A．项目范围说明书、风险管理计划
B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识
C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书
D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型
8．敏感性分析程序是（B ）
A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
B．确定分析指标、选择不确定因素、计算影响程度、寻找敏感因素
C．选择不确定因素、计算影响程度、确定分析指标、寻找敏感因素
D．确定不确定因素、确定分析指标、计算影响程度、寻找敏感因素
9．风险应对的第一原则是（ A ）
A．不冒不能承担的风险B．重视风险影响的可能性
C．平衡风险影响大小D．综合应对项目风险
10．（ B ）就是对项目风险提出处理意见和办法
A．风险监控B．风险应对
C．风险分析D．风险决策
11．下列哪项属于技术风险源（D ）
A．物理特性B．不成熟的工艺
C．系统过于复杂D．以上都正确
12．火灾是（B ）风险
A．社会B．自然
C．技术D．管理
13．（D ）本质上是一种集体匿名思想交流过程，也是反馈匿名函批注A．头脑风暴法B．虚拟团队技术
C．访谈法D．德尔菲法
14．项目风险监测后的行动措施包括（ B ）
A．纠正措施和预防措施B．纠正措施和控制措施
C．预防措施和控制措施D．预防措施和管理措施
15．在项目成本预算层面储备一定数量的风险金，称为（ C ）；在项目组织管理层面储备的风险金，称为（ C ）
A．风险管理储备金、风险预算储备金
B．风险管理储备金、风险管理储备金
C．风险预算储备金、风险管理储备金
D．风险预算储备金、风险预算储备金
16．下列哪项属于层次分析法的分层（D ）
A．方案层B．准则层
C．决策目标层D．以上都正确
17．将内部劣势与外部优势组合，形成（A ），制定利用机会克服弱点的战略A．WO策略B．ST策略
C．SO策略D．WT策略
18．所谓（ A ），是对一个风险事件所采取的行动，它是为减小风险发生的可能性，或者降低它的有害影响的严重性而采取的行动
A．风险应对B．风险响应C．风险控制D．风险决策
19．下列哪项不属于管理风险源（ B ）
A．人员变动B．物价指数
C．分合同控制D．工程项目更改
20．如果决策的结果预先不知道，这是以下哪个概念的定义( C )
A．确定性B．风险
C．不确定性D．已知- 未知
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
21.风险管理的过程可划分为（ABCE）等几个阶段
A. 风险识别
B.风险衡量吧
C.风险处理
D. 风险规避
E. 风险管理效果评价
22.分析风险的方法有（ABCDE）
A. 威胁分析
B.事故分析
C.风险因素预先分析
D.风险清单
E. 事故树分析法
23.为寻找那些可能在过去损失中得到的未来损失的模型，风险管理人员应尽力收集损失数据。这些数据要求具有（ABDE ）
A.完整性
B.统一性
C.及时性
D.系统性
E.相关性
24.风险处理是一个包罗万象的术语，下面属于它的子集的是（AD ）
A.风险缓解
B.风险消除
C.风险评价
D.风险控制
E.风险识别
25.风险规划的主要工作是（ACE ）
A.决策者针对项目面对的形势选定行动方案
B.确定项目风险来源、风险产生的条件
C.选择适合于已选定行动路线的风险应对策略
D.对识别出来的风险进行定量分析
E.确定风险应对主体
三、判断题(本大题共10小题，每小题1分，共10分)
26.风险是随条件的变化而变化的，风险量化的一个重要作用就是考虑各种不同风险在什么样的条件下才可以相互转化。（√）
27.风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。（√）
28.一个具有中度风险的危险事件发生的概率通常是50%。（）
29.购买保险是转移风险的例子。（√）
30.在需要集体知识的情况下，最适宜用德尔菲技术。（√）
31.根据风险后果的不同，可以将风险分为纯粹风险和投机风险。（√）
32.风险喜好者通常既不风险规避，也不主动追求风险。（）
33.个人承担风险的意愿是取决于效用功能。（√）
34.项目或多或少包含一些新的、此前未曾做过的事情，这说明了项目的不确定性。（√）
35.IEEE风险管理模型是美国电气及电子工程师学会于2001年提出的，它强调在项目生命周期内进行持续管理，并强调对风险管理过程的评估和改进。（√）
四、名词解释(本大题共有5个小题,每小题2分,共10分)
1.流程图法；是将项目风险主体按照项目实施的过程和日常活动内在的逻辑联系绘成流程图，并针对流程中的关键环节和薄弱环节调查风险的方法。
2．风险接受；是指项目团队决定接受风险的存在，而不采取任何措施（除非风险真的发生）的风险应对策略。
3.风险规避；是指项目团队采取行动来消除威胁，或保护项目免受风险影响的风险应对策略，通常包括改变项目管理计划，以完全消除威胁。
4.故障树分析法；是适用于大型复杂系统可靠性、安全性风险识别的一种方法，一般常用于项目技术风险的分析，特别是工程项目的设计制造构成中可能存在的风险隐患和潜在故障。
5.决策树法；是指在已知各种情况发生概率的基础上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价项目风险，判断其可行性的决策分析方法。
五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
1.请简述项目风险管理实施的三个要素
（1）项目风险管理环境的建立，（2）项目风险管理规划，（3）信息沟通与协调2.简述敏感性分析的步骤
(1)确定敏感性分析的指标
（2）选定分析因素及其变化范围
（3）计算不确定因素变动时对分析指标的影响程度
（4）找出敏感因素，进行分析和采取措施，以提高技术方案的抗风险的能力。
3.请简述项目风险管理规划的主要依据
（1）项目管理计划，（2）项目章程，（3）干系人登记册，（4）事业环境因素，（5）组织过程资产
4.请简述层次分析法的基本内涵
层次分析法是20世纪70年代中期由美国教授正式提出的，一种定性和定量相结合的系统分析方法。其基本原理是将一个复杂的多目标决策问题作为一个系统，将目标分解成多个目标或准则，进而分解为多目标的若干层次，通过定性指标模糊量化方法算出层次多排序（权数）和总排序，以作为目标（多目标）、多方案优化决策的系统方法。
5.列举风险识别的方法
（1）德尔菲法，（2）头脑风暴法，（3）风险清单法，（4）SWOT法，
（5）风险图解分析技术
六、论述题(本大题共2个小题，每小题10分，共20分)
1.论述定性风险分析和定量风险分析的技术和方法
(1)定性风险分析
主观评分法、风险概率和影响评估、概率—影响矩阵
(2)定量风险分析
敏感性分析法、决策树法、层次分析法、贝叶斯概率法、期望效用函数理论、蒙特卡洛模拟法、网络分析技术
2.论述几种常用的风险策略
（1）消极风险或威胁的应对策略
风险规避、风险转移、风险减轻、风险接受
（2）积极风险或机会的应对策略
开拓、分享、提高
《项目风险管理》模拟试题3
考试时间：150分钟
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1.下面哪一项属于可预期的外部风险（ D ）
A．政府政策的变化B．自然风险C．故意破坏D．通货膨胀
2.风险管理的最终目的是（ B ）
A．分析B．缓和C．评估D．偶发事件计划
3.不受欢迎的未来风险事件和结果被称作（ A ）。
A．风险B．机会C．惊喜D．偶发性事件
4.以下哪一点和纯粹风险关系最密切( D )
A．利润和损失B．人员调动C．市场波动D．A和C
5.一个项目经理说：“我会和别人分担风险或是完全将风险转移给他们”他采用的是减少风险的( A ) 方法。
A．转移（偏转）B．规避
C．降低〔控制）D．自担（保持〕
6.以下哪一种风险通常被认为是无法预测的（ D ）
A．商务风险B．金融风险C．通货膨胀D．自然灾害
7.一个具有中度风险的危险事件发生的概率通常是（ D ）
A．60% B．30%
C．40% D．上面给出的信息不足以确定准确的概率8.假设估计幅度的两端是平均数的±3个标准差，以下哪项幅度估计的风险最低？（ C ）
A．30±5天B．22-30天
C．最乐观为26天，最可能为30天，最悲观为33天
D．A和B一样，风险都低于C
9.下面哪种图在影响分析中是最有用的？( C )
A．箭线图B．次序图C．决策树D．因果图
10.项目的哪一个阶段不确定性最大？（C ）
A．设计B．规划实施C．概念D．各阶段结束时
11.出于以下所有原因应终止项目除了（ C ）
A．项目不再符合公司目标B．项目范围已作重大改变
C．无法提供完成项目活动的资源D．项目融资业已取消
12.获得可以降低风险量的项目信息的最准确的方法是（ B ）
A．采用头脑风暴技术识别风险B．利用以前类似项目的历史数据C．灵敏度分析D．Delphi技术
13.风险事件发生所带来的影响是通过（ B ）来计算的。
A．将事件发生的可能性和发生结果相乘
B．将事件发生的可能性和风险事件的数目相乘
C．将风险事件的数目和发生结果相乘
D．A或C
14.以下哪一项是减少风险的转移方法的一个例子（D ）
A．担保B．公债C．偶发事件计划D．A和B
15.受欢迎的未来事件和结果被称作（ B ）
A．风险B．机会C．惊喜D．偶发性事件
16.下面哪一项活动可以看作是风险缓和的一部分？（ B ）
A．风险识别B．购买保险C．产出评估D．概率评估
17.项目风险通常被定义为一项减少( D )的功能。
A．不确定性B．破坏C．时间D．A和B
18.以下四类项目管理的内在风险中，从客户的角度出发，哪一类风险如果管理不善，会产生最为深远的影响？（ D ）A．范围风险B．进度风险C．成本风险D．质量风险
19.（ D ）计划是风险管理规划文件的一个基础性文件，起控制作用。
A. 风险规避
B. 风险管理
C. 风险核对
D. 风险形势估计
20. ( C )是指人们对风险的满足感或者感受程度。
A.风险容忍度
B. 效用曲线
C. 效用
D. 以上都正确
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
21.项目风险管理的核心是三全管理，具体包括( ABC )
A．全员管理 B.全过程管理C．全要素管理 D.全面管理
22.风险估计的主要指标有（AC ）
A.风险发生的可能性
B.效用值
C．风险产生后果 D.效用曲线
23.按项目风险来源或损失产生的原因，风险可分为（CD ）。
A. 组织风险
B. 政治风险
C. 自然风险
D. 人为风险
24.按项目风险来源或损失产生的原因，风险可分为（CD ）
A. 组织风险
B. 政治风
C. 自然风险
D. 人为风险
25.项目风险的（BCD ）等要素是风险评价过程的输出。
A. 定性分析
B. 整体等级水平
C. 风险表
D. 管理策略
三、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分）
26.风险管理的目标就是要以最大的成本获取最小的安全保障。（×）
27.流程图法可以识别所有的风险。（×）
28.随着项目的成长，风险会不断变化，可能会有新的风险出现，也可能预期的风险会消失。（√）
29.在头脑风暴中要禁止批评他人的建议，只许完善。（×）
30.基层人员是实际运行项目风险管理的过程的主力军。（√）
31.按照风险容忍程度，可以将风险影响范围划分为可忽略风险、可接受风险和不可接受风险三个区域。（√）
32.项目风险应对的基本原理和思路通过降低风险发生的概率或抑制风险产生的后果来实现降低风险的目标。（√）
33.当有历史资料参考时，应采用专家调查法。（×）
34.潜在的风险可能会发展成为项目真正的风险，因此要给予足够的重视（√）
35.提前采取行动来降低风险发生的概率和（或）可能给项目造成的影响，比风险发生后再设法补救，往往会更有效。（√）
四、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
1.故障树分析法，是适用于大型复杂系统可靠性、安全性风险识别的一种方法，一般常用于项目技术风险的分析，特别是工程项目的设计制造构成中可能存在的风险隐患和潜在故障。
2.风险评价是指对项目风险进行综合分析，并根据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。
3.敏感性分析是指从定量分析的角度研究有关因素发生某种变化对某一个或者一组关键指标影响程度的一种不确定分析技术。
4.风险转移是指项目团队把威胁造成的影响连同应对责任一起转移给第三方的风险应对策略。
5.项目风险监控是通过对风险规划、识别、分析、应对全过程的监督和控制，保证风险管理达到预期的目标，是项目实施中的一项重要工作。
五、简答题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）
1.简述项目管理体系的内部要素
（1）风险管理组织机构（2）风险管理资源（3）风险管理保障机制
（4）风险管理运行机制
2.请简述项目风险管理规划的主要依据
（1）项目管理计划（2）项目章程（3）干系人登记册4）事业环境因素
（5）组织过程资产
3.请简述项目风险识别的特点
（1）广泛性（2）全生命周期性（3）信息依赖性
4.请简述风险转移的分类
（1）控制非保险转移（2）财务型非保险转移（3）保险和担保
5.简述项目风险识别的内容
（1）识别并确定项目有哪些潜在的风险
（2）识别引起项目风险的主要影响因素
（3）识别项目风险可能引起的后果
六、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
1.请论述项目风险管理规划的程序
（1）项目风险管理规划的前期准备
分析项目内部环境、分析项目基本情况、确定项目风险可接受准则、确定风险管理成本、明确项目风险管理的战略和目标、确定项目风险管理组织（2）项目风险管理规划的实施
2.论述项目风险管理实施的四个基本过程
答案要点：
项目风险识别，项目风险分析，项目风险应对，项目风险监控
《项目风险管理》模拟试题4
考试时间：150分钟
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.要起到效果，风险管理过程应该是( B )
A．主要应用于概念和收尾阶段，在一定程度上用于执行和计划编制阶段B．贯穿整个项目，适用于系统分解和项目组织的各个级别
C．包括集中某些项目干系人识别风险和制定降低风险战略
D．注意高层管理认为中关键的风险
2.风险识别的主要内容中，包括( D )
A．项目分析
B．项目执行方案的外部环境分析
C．分析项目计划执行过程中可能存在的风险源
D．以上都正确
3.头脑风暴法的基本特征包括( B )
A．匿名性B．重量不重质
C．多次反馈D．小组统计
4.SWOT技术中的O代表( C )
A．优势B．劣势
C．机遇D．威胁
5.下列关于风险内涵的描述错误的是（B ）
A.风险的内涵有广义和狭义之分
B.风险可能产生的结果一定是损失
C．广义风险适用于金融风险分析D．狭义风险适用于保险理论与实务中6.按照（ B ）可以分为纯粹风险和机会风险
A．产生风险的环境 B.风险的性质
C．风险发生的原因 D.风险致损的对象
7.在风险的不同阶段，需要采用不同的管理方法。（D）人们可以通过预先采取措
施对风险的进程和后果进行控制和管理。这类方法通常被称为风险规避的方法A．潜在风险阶段 B.风险发生阶段
C．风险造成后果阶段 D.以上均正确
8.当风险环境仅有一个数值且可以确切预测某种风险后果时，称为（A ）
A. 确定型风险估计
B. 随机型风险估计
C. 不确定型风险估计
D. 风险评估
9.对风险提出处置意见和办法叫（B ）
A. 风险监控
B. 风险应对
C. 风险评价
D. 风险估计
10.培养敏锐的风险意识，建立科学的风险预警系统是（A ）的关键
A. 风险监控
B. 风险监视
C. 风险控制
D. 风险估计
11.风险管理问题，最先起源于第一次世界大战后的（B ）
A. 美国
B. 德国
C. 英国
D. 法国
12. 通过制定风险规划，可以实现下列哪个目的（ D ）
A. 完全消除风险
B. 改变它的形式和程度
C. 规划充足的资源
D. 隔离风险并使之尽量降低
13.风险管理的重要图表是（ A ）
A. 风险核对表、风险管理表格和风险数据库模式
B. 风险核对表和风险管理表格
C. 风险管理表格和风险数据库模式
D. 风险核对表和风险数据库模式
14.（B ）是将项目按照其内在结构或实施过程的顺序进行逐层分解而形成的结构示意图
A. 风险核对表
B. 工作分解结构图
C. 风险管理表格
D. 风险数据库模式
15.在项目风险识别过程中一般要借助于（ A ）
A. 识别技术和工具
B. 识别技术
C. 识别工具
D. 工作分解结构图
16.在每一项活动开始之前，对项目存在的风险因素类型、产生的条件、风险的后果预先作一概略分析，这是（ A ）
A. 预先分析法
B. 流程图
C. 工作分解结构图
D. 头脑风暴法
17.通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪。产生出大量创造性意见的过程是（ C ）
A. 预先分析法
B. 情景分析法
C. 头脑风暴法
D. 德尔菲法
18.通过有关数字、图表和曲线等，对项目未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起项目风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法是（B ）
A. 头脑风暴法
B. 情景分析法
C. 德尔菲法
D. 预先分析法
19.当风险环境仅有一个数值且可以确切预测某种风险后果时，称为（A ）
A. 确定型风险估计
B. 随机型风险估计
C. 不确定型风险估计
D. 风险评估
20.( C ）一般按照期望收益值最大和期望效用值最大来估计
A.确定型风险估计
B. 不确定型风险估计
C. 随机型风险估计
D. 风险评估
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21.风险的特征有哪些（ABCDE ）
A. 客观性
B. 突发性
C. 多变性
D. 相对性
E. 无形性
F. 多样性
22.按项目风险来源或损失产生的原因，风险可分为（CD ）
A. 组织风险
B. 政治风险
C. 自然风险
D. 人为风险
23.项目风险的（BCD ）等要素是风险评价过程的输出。
A. 定性分析
B. 整体等级水平
C. 风险表
D. 管理策略
24.下列事件可以称为风险事件的有（ABCD）。
A. 未确定的技术状态
B. 新研制未经过飞行试验的设备
C. 影响研制进度、成本、质量
D. 影响航天员安全或飞行任务成功
25.航天器研制风险识别常用的方法有（ABCD ）。
A. 假设条件分析法
B. WBS或计划流程图核检法
C. 专家面谈或会议法
D. 情景分析法
三、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分）
26.医生手术前要家属签字同意属于风险转移。（√）
27.风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。（√）
28.一个具有中度风险的危险事件发生的概率通常是50%。（×）
29.购买保险是转移风险的例子。（√）
30.基层人员是实际运行项目风险管理的过程的主力军。（√）
31.按照风险容忍程度，可以将风险影响范围划分为可忽略风险、可接受风险和不可接受风险三个区域。（√）
32.项目风险应对的基本原理和思路通过降低风险发生的概率或抑制风险产生的后果来实现降低风险的目标。（√）
33.访谈法、德尔菲法、SWOT法、头脑风暴法都属于环境分析法。（√）
34.风险预警系统属于风险识别方法。（×）
35.投资项目涉及的风险因素很难进行定量分析，一般只能采用定性分析（×）
四、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
1.SWOT技术是指从项目的每个优势（strength）、劣势（weakness）、机会（opportunity）和威胁（threat）出发，对项目进行考察，把产生于内部的风险都包括在内，从而更全面的考虑风险。
2.风险管理是指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识别和分析，并采取措施将其影响控制在可接受范围内的过程。
3.风险可接受性准则是指在规定的时间内或系统某一行为阶段内项目可接受的
风险等级，它是风险估计、风险评价和制定风险应对措施的直接依据。
4.风险管理成本是指在风险管理过程中发生的成本，是公司（项目）经营成本的一部分。
5.德尔菲法又称专家意见法或专家函询调查法，是采用匿名方式征询专家小组成员的预测意见，经过几轮征询，使专家小组的预测意见趋于集中，最后作出符合项目实施未来发展趋势的预测结论。
五、简答题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）
1.项目风险识别的主要依据有哪些
（1）项目风险管理计划（2）项目计划信息（3）项目成果说明
（4）项目相关历史资料（5）风险种类（6）项目制约因素和假设条件
2.请简述项目风险管理实施的基本程序
（1）项目风险识别（2）项目风险分析（3)项目风险应对(4）项目风险监控
3.请简述风险的特征
（1）客观性（2）不确定性（3）相对性（4）可预测性（5）可变性
4.请简述项目风险识别的程序
（1）确定目标（2）明确最重要的参与者（3）收集资料
（4）估计项目风险形势（5）根据直接或间接的症状将潜在的项目风险识别出来5.请简述层次分析法的基本内涵
层次分析法是20世纪70年代中期由美国教授正式提出的，一种定性和定量相结合的系统分析方法。其基本原理是将一个复杂的多目标决策问题作为一个系统，将目标分解成多个目标或准则，进而分解为多目标的若干层次，通过定性指标模糊量化方法算出层次多排序（权数）和总排序，以作为目标（多目标）、多方案优化决策的系统方法。
六、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
1.试述项目风险管理的意义和作用？
作用：
（1）项目风险管理促进项目实施决策的科学化、合理化，降低决策的风险水平。（2）项目风险管理能为项目组织提供安全的经营环境。
（3）项目风险管理能够保障项目组织经营目标的顺利实现。
（4）项目风险管理能促进项目组织经营效益的提高。
意义：
（1）项目风险管理有利于中国特色社会主义市场经济的健康发展。
（2）项目风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于提高全社会的资金使用效益，从而促进国民经济产业结构的优化。
（3）项目风险管理有利于经济社会的稳定发展。
（4）项目风险管理有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会经济环境。
2.试论述几种常用的风险应对策略
（1）消极风险或威胁的应对策略
风险规避、风险转移、风险减轻、风险接受
（2）积极风险或机会的应对策略
开拓、分享、提高
风险管控考试题答案
三江能源有限公司风险预控管理体系考试试题 姓名：单位：得分： 一、填空题（每空2分共20分） 1、矿长每年组织开展一次安全风险辨识评估，每月组织开展一次全矿范围的重大安全风险管控措施落实情况和管控效果的检查分析。 2、矿长、分管副矿长应严格执行下井带班制度，跟踪重点安全风险管控措施的落实情况，发现问题及时解决。 3、.风险预控管理（本质安全管理）以危险源辨识为基础，以风险预控为核心，以PDCA 管理为模式。PDCA是指_计划 _、执行 _、_检查 _、_改进 __。 4、煤矿危险源辨识的基本内容人的不安全因素、机器的不安全状态、环境的不安全状态、管理的缺陷 二、单项选择（每题4分共20分） 1.风险预控管理体系的核心是（B），重点是（A）。 A．员工不安全行为管理 B. 风险预控管理 C.生产系统安全要素管理 D. 综合管理2.“安全第一”就是要始终把安全放在首要位置，优先考虑从业人员和其他人员的安全，实行（B）的原则。 A．以人为本 B．安全优先 C．生产必须管安全D．预防为主 3.在导致事故发生的各种原因中，（ A）占有主要地位。 A．人的因素 B．物的因素 C．不可测知的因素D．环境的因素 4.以下选项中属于人员不安全因素的有（B）。 A、防护设施不齐全、完好 B、现场指挥的不安全性(指挥失误、违章指挥) C、瓦斯突出威胁 D、规章制度不全、不符合实际 5.危险度是由（B）决定的。 A．发生事故的可能性和可控制程度 B．发生事故的可能性和严重性 C．事故发生的广度和严重性 D．事故发生的时间长度和空间范围
三、多项选择（每题6分共30分） 1.保障管理的主要工作内容是（ABCDE）。 A．组织保障 B.制度保障 C.技术保障 D.资金保障 E.安全文化保障 2.危险源辨识的主要内容有（ABCD）。 A．人员不安全因素B.机器不安全状态C.环境不安全状态D.管理的缺陷E.制度的不完善3.以下属于煤矿危险源辨识依据的是（ABCDE）。 A．国内外相关法律、法规、规程、规范、条例、标准和其他要求 B.相关的技术标准 C.本企业内部的相关信息 D.已知规律的事故发生机理 E. 其他相关资料。 4.针对不同的不安全行为，应分别制定相应的管理标准与措施，要有（ABCDE）等。A．危险程度不同的管理措施 B.出现频率不同的管理措施 C.有痕无痕的不同管理措施 D.观察难易不同的管理措施 E.提高认识能力的管理措施 5.不安全行为的基本控制途径是（ABC）。 A．自我行为控制 B.工作流程控制 C.监督控制 D.思想控制 E.员工准入控制 四、判断题（每题2分共10分） 1.煤矿风险预控体系就是国家煤矿质量标准体系。（ⅹ） 2.人的不安全行为和物的不安全状态是造成事故的直接原因。（√） 3.事故的发生是完全没有规律的偶然事件。（ⅹ） 4.管生产必须管安全只是针对企业主要负责人的要求。（ⅹ） 5.安全文化的核心思想是安全。（√） 五、简答题（每题10分共20分） 1、员工不安全行为： 是指一切可能导致事故发生的行为，既包括可能直接导致事故发生的行为，也包括可能间接导致事故发生的行为，如管理者的违章指挥行为、不尽职行为。 2 、煤矿安全风险预控管理： 在煤矿安全周期中对系统中危险源进行预先辨识和风险评估，进而对其进行消除或控制，
金融风险管理考试题目及答案定稿版
金融风险管理考试题目及答案精编W O R D版 IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】
一、名词解释 1、风险:风险是一种人们可知其概率分布的不确定性。在经济学中，风险常指未来损失的不确定性。 模型风险: 模型风险是指客观概率与主观概率不完全相符的风险。一般的经济风险往往在不同程度上都存在着或多或少的模型风险。根据客观概率和主观概率差异的来源，可将模型风险分为结构风险、参数风险、滞后期限风险和变量风险。 不确定性:是指人们对事件或决策结果可能性完全或部分不确知。根据人们对可能性确知程度的高低，可将不确定性分为完全确定性、不完全确定性和完全不确定性。在经济学中不确定性是指对于未来的收益和损失等经济状况的分布范围和状态不能确知。 2、全面风险管理:是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 3、债券久期:这一概念最早是由经济学家麦考雷提出的。他在研究债券与利率之间的关系时发现，在到期期限（或剩余期限）并不是影响利率风险的唯一因素，事实上票面利率、利息支付方式、市场利率等因素都会影响利率风险。基于这样的考虑，麦考雷提出了一个综合了以上四个因素的利率风险衡量指标，并称其为久期。久期表示了债券或债券组合的平均还款期限，它是每次支付现金所用时间的加权平均值，权重为每次支付的现金流的现值占现金流现值总和的比率。久期用D表示。久期越短，债券对利率的敏感性越低，风险越低；反之
风险管理考试试卷答案
风险管理考试试卷答案 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（基础）和（核心），对（重大风险）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（异常）及（紧急状态）三种状态，对（过去）、现在及（将来）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（危险、有害物质）、（工业噪声与振动）、（温度与湿度）和（辐射）等四种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（工作危害分析）、（安全检查表分析） 5、危害来自作业环境中（物的不安全状态）、（人的不安全行为）、（有害的作业环境）、（安全管理缺陷）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（甲）、（乙）、（丙）3类。 7、易燃液体的危险特性：（易燃性）、（易产生静电）、（流动扩散性）。 8、风险是指发生特定危害事件的（可能性）及（后果）的结合。 9、风险控制措施可分为：（消除危险）、（降低危险）、（个体防护） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（作业步骤）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（控制措施），编制作业活动安全操作规程，控制风险。 二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 2、风险:发生特定危害事件的可能性及后果的结合。 3、风险评价：评价风险程度并确定其是否在可接受范围的全过程。 4、定性评价：不对风险进行量化处理（计算），只用发生的可能性等级和后果的严重度等级进行相对比较。 5、安全检查表是一份进行安全检查和诊断的清单。它由一些有经验的、并且对工艺过程、机械设备和作业情况熟悉的人员，事先对检查对象共同进行详细分析、充分讨论、列出检查项目和检查要点并编制成表，以便进行检查或评审。
金融风险管理期末复习试题及答案
全相等，以及认为收益分布完全符合正态分 布的假设与现设存在差距，只是在市场正常 变动时对市场风险的有效测量，而无法对金 融市场价格的极端变动给资产组合造成的损 失进行测量，必须进行压力测试。 35.VaR的参数选择和影响参数的因素有什 么？ 答：参数选择和影响因素： 计算VaR必须确定两个关键参数：第一是时间段，第二是置信水平。 时间段。是指VaR的时间范围。时间范围越长，资产价格的波动性也必然越大。在选择时间段时，一般要考虑流动性、正态性、头寸调整和数据约束四方面因素。 首先考虑资产流动性。流动性大，选择较短的持有期。流动性小，较长的持有期。 其次，时间段选择越短，实际回报分布越接近正态分布，在金融资产持有期较短的情况下，以正太分布来你和实际情况的准确性较高。 再次，资产管理人员会根据市场情况不断调整其头寸或者组合，持有期越长，资产组合改变的可能性越大。 最后，VaR的计算需要大规模样本数据，这就需要银行的信息系统能够准确采集大规模的样本数据。 置信水平。并非越高越好。 置信水平与有效性之间的关系是置信度越高，实际损失超过VaR的可能性越小。 当考虑银行的内部资本需求时，置信水平的选择依赖于银行对极端事件的风险厌恶程度。 需要根据监管要求而定。 应考虑机构之间的比较。 36．个人消费信贷的风险征兆： （1）借款人到期没有偿还贷款； （2）借款人的收入出现较大下降，或变更了工作单位，而新工作的稳定程度不如前一份工作； （3）借款人身体受到了伤害，比如致残； （4）银行发放贷款以后发现借款人提供的担保品或抵押品完全是虚假的，或是多头担保抵押； （5）当银行发放的个人消费贷款是固定利率时，恰遇国家上调利率； （6）借款人所在行业出现了饱和或萧条的征兆。 37.信用风险的度量方法 (1).德尔菲法基本特征：第一，被咨询对象的匿名特征。专家彼此不知晓；第二，研究方法的实证性。专家要提供决策依据；第三，调查过程的往复性。 (2).德尔菲法中审批贷款的“5C”:品德与声望；资格与能力(Capacity)；资金实力(Capital)；担保(Collateral);经营条件和商业周期（ConditionorCycle） 38.流动性风险产生的主要原因 （一）资产与负债的期限结构不匹配。 （二）资产负债质量结构不合理。资产质量高，其流动性就会好；金融机构的负债质量高，比如可转让大额定期存单，持有者可以到二级市场转让，而不必到发行银行来变现，那么给银行带来 的现金压力就小。 （三）经营管理不善。如果经营不善，长期贷款 短期要收回，活期存款不能随时支取，就会使流 动性减弱。 （四）利率变动。当市场利率水平上升时，某些 客户将会提取存款或收回债权；贷款客户会选择 贷款延期。 （五）货币政策和金融市场的原因。当中央银行 采取紧缩性货币政策时，货币数量和信用总量减 少，流动性风险也会增大。 （六）信用风险。 39.简述衡量流动性的流动性缺口法 ?流动性缺口是指银行流动性资产与流动性负债 之间的差额。它反映了银行的流动性风险。当银 行的流动性负债大于流动性资产时，资金相对过 剩，不构成流动性风险。当银行的流动性负债小 于流动性资产时，说明银行有些资产或承诺没有 得到现有资金来源的充分支持。银行要维持目前 规模的资产，必须从外部寻找足够的资金来源。 40.非银行金融机构:包括保险公司、证券公司、 信托机构、租赁公司、财务公司、信用合作组织 等。 41.金融信托投资及其投资范围 金融信托投资，是指专门接受他人委托，代为经 营、管理、授受和买卖有关货币资金及其他财产 的一种特殊金融服务。 具体表现为财产管理和融通资金两个基本职能。 （1）资产管理业务：根据规定，委托人将其合 法拥有的资金、动产、不动产以及知识产权等财 产、财产权委托给信 托投资公司，信托投 资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用 和处分。 （2）部分投资银行业务：主要包括证券承销和 自营、公司理财、企业并购、投资咨询、基金管 理等。 （3）自营业务：信托投资公司对可以运用的资 金，可以存放银行或者用于同业拆放、贷款、融 资租赁、以自有财产为他人提供担保等业务。因 此，信托投资公司的经营范围涵盖了资本市场、 货币市场和实业投资市场三大市场。 四．计算题： 1.．息票债券的当期售价的折现公式及其含义 是什么？ 答： b i是息票利率，i是到期收益率，F是 面值， d P是当期售价。 2．统一公债的收益率公式及其含义是什么？ = c C P i ，公式中，C是永远支付的固定金 融息票利息，i是利率， c P是统一公债的价格。 3．如何计算贴现发行债券的到期收益率？ 答：对于任何一年期的贴现发现债券，到期 收益率可以写作： 其中，i是到期 收益率，F是面值， d P是当期价格。 4．如何理解和计算用于反映资产系统性风险 的 β 值？它在资本资产定价模型（CAPM）和 套利定价理论（APT）中的公式与含义是什 么？ 答：β=%ΔRa∕%ΔRm。 其中： %ΔRa——某项资产的回报率变动率； %ΔRm——市场价值变动率。 β值较大的资产系统性风险较大，故该 资产受欢迎的程度较小，因为其系统性风险 不能靠多样化来消除。 威廉·夏普、约翰·李特纳、杰克·特 瑞纳发展的资本资产定价模型（CAPM），可 用于说明资产风险报酬的大小，即资产的预 期回报率与无风险利率（即不存在任何违约 可能的证券的利率）之间差额的大小。用公 式表示就是： 斯蒂芬认为，经济中不能用多样化消除的风 险来源有好几种，可以将这些风险来源视为 与整体经济领域的因素，如通货膨胀和总产 出等有关。与仅仅计算单一β值的CAPM不 同，套利定价理论通过估计一项资产的回报 率对各种因素变动的敏感程度来计算多个β 值。套利定价理论的方程式为： 5.如何用无风险债券利率为参照利率来确定 风险贷款利率？ 答：假定一笔贷款违约的概率为d，能 按时收回本金和利息的概率就是（1-d），如 果无风 险债券（如短期国库券）的利率为γ，该风 险性贷款价格（利率）* γ应满足下 式： （1+* γ）（1-d）=1+γ 即：* γ=（1+γ）/(1-d)-1 上式反映了风险和价格之间的正相关关 系：风险越大（即贷款违约概率d越大），风 险贷款利率（即* γ）就应该越高。当风险为 0时（d=0），风险贷款利率* γ可以等于γ； 当风险为1时（d=1，即放出的贷款肯定收不 回来），无论多高的贷款利率都不能保证其收 益率，银行当然应该拒绝这样的借款者。 1.“试根据某商业银行的简化资产负债表计算： d 1 P (1)(1) n b m n m F i F i i = ? =+ ++ ∑ d d F P i P - =
风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题1 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于项目风险的基本特征的是（D） A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B ) A．风险识别B．风险估计 C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ） A．风险转移B．风险规避 C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别 B.风险定性分析 C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库 C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B） A．概率分析B．敏感分析 C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括（A） A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．下列哪项是项目风险识别的特点（D） A．广泛性B．信息依赖性 C．全生命周期性D．以上都正确 12．项目风险评价的依据是（D ） A．项目范围说明书、风险管理计划 B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B） A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
金融风险管理形成性考核作业(全)
金融风险管理作业1 一、单项选择题 1.按金融风险的性质可将风险划为( )。 A.纯粹风险和投机风险 B.可管理风险和不可管理风险 C.系统性风险和非系统性风险 D.可量化风险和不可量化风险 2.( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 3.( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担。 A.回避策略 B.抑制策略 C.转移策略 D.补偿策略 4.下列各种风险管理策略中，采用( )来降低非系统性风险最为直接、有效? A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿 5.依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为( )。 A.关注类贷款 B.次级类贷款 C.可疑类贷款 D.损失类贷款 二、多项选择题 1.按金融风险主体分类，金融风险可以划分为( )。 A.国家金融风险 B.金融机构风险 C.居民金融风险 D.企业金融风险 2.金融风险的特征是( )。 A.隐蔽性 B.扩散性 C.加速性 D.可控性 3.信息不对称又导致信贷市场的( )，从而导致呆坏帐和金融风险的发生。 A.逆向选择 B.收入下降 C.道德风险 D.逆向撤资 4.金融风险管理的目的主要包括( )。 A.保证各种金融机构和体系的稳健安全 B.保证国家宏观货币政策贯彻执行 C.保证金融机构的公平竞争和较高效率 D.维护社会公众利益
5.根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为( )。 A.无效市场 B.弱有效市场 C.强有效市场 D.中度有效市场 三、判断题(判断正误，并对错误的说明理由) 1.风险就是指损失的大小。 2.20世纪70年代以后的金融风险主要表现为证券市场的价格风险和金融机构的信用风险及流动性风险。 3.风险分散只能降低非系统性风险，对系统性风险却无能为力。 4.对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关。 5.一项资产的β值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险。 四、计算题 1.一种1年期满时偿付1000元人民币面值的中国国库券，如果年初买入的价格为900元人民币，计算其到期收益率i是多少？(计算结果保留%内一位小数) 2.如果某公司已12%的票面利率发行5年期的息票债券，每年支付一次利息，5年后按票面价值偿付本金。当前的市场价格是76元，票面价格为100元。请问该债券的到期收益率i是多少？(列出计算公式即可)
2017年上学期《风险管理》试题及答案
2017年上学期《风险管理》试题 A卷 学号 姓名 得分 一、单选题（每小题2分，共20分） 1.个人和企业面临的纯粹风险包括（ ）。 A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险 2.以下属于投机风险的是（ ）。 A.个人购买的汽车遭受损失 B.买卖股票 C.洪水 D.地震 3.不属于动产的是（ ）。 A.货币和证券 B.存货 C.建筑物和其他建筑 D.无形财产 4.由保险人从每笔赔付中扣除的免赔额称为（ ）。 A.绝对免赔额 B.相对免赔额 C.总计免赔额 D.停止损失免赔额 5.属于责任保险的是（ ）。 A.劳工保险和雇主责任保险 B.产权证书保险 C.年金保险 D.健康保险 6.保险属于（ ）。 A.避免风险 B.转移风险 C.中和风险 D.自留风险 7.抢救及恢复工作属于（ ）。 A.预防损失 B.避免风险 C.减少损失 D.分离风险单位 8.被保险人纵火属于（ ）。 A.实质风险因素 B.心理风险因素 C.有形风险因素 D.道德风险因素 9.某一风险单位在一次事故中遭受全部损失的价值是（ ）。 A.最大可信损失 B.最大可能损失 C.潜在损失 D.可信度 10.不属于保险合同特点的是（ ）。 A.不要式合同 B.单务合同 C.有条件的合同 D.属人合同 二、多选题（每小题4分，共20分） 1.企业活动大致可分为（ ）。 A、商业活动 B、技术活动 C、财务活动 D、安全活动 E、管理活动 2.属于财产损失人为原因的有（ ）。 A.纵火 B.漏水 C.真菌 D.波浪 E.静电 3.不属于物质防护方法的是（ ）。 A.限制进入 B.保险箱 C.监视摄像机 D.保管库 E.报警系
风险管理期末考试试卷(A卷)及参考答案
风险管理期末考试试题 (A 卷) 一、单项选择题 (本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分 ) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选 或未选均无分。 1. 大多数纯粹风险属于 ( A. 经济风险 B ?静态风险 C. 特定风险 D. 财产风险 2.以下属于投机风险的是 3 ．保险属于 ( 4. 安装避雷针属于 5. 医生在手术前要求病人家属签字的行为属于 ( 6. 多米诺骨牌理论的创立者是 ( ) A. 哈顿 B.海因里希 C.加拉格尔 D.马歇尔 7. 在风险事故发生前达成的借贷协议属于 ( ) A. 内部借款 B. 特别贷款 C. 应急贷款 D. 抵押借款 8. 营业中断损失属于 ( ) A. 直接损失 B ?间接损失 C ?责任损失 D.额外费用损失 9. 当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于 A.交通事故 B.买卖股票 C.地震 D.火灾 A. 避免风险 B. 自留风险 C. 中和风险 D. 转移风险 A. 损失抑制 B. 损失预防 C. 风险避免 D. 风险转移 A. 风险避免 B. 风险隔离 C ?风险转移 D. 风险自留
A.保险方 B.第三方 C.被保险方 D. 具体情况具体确定 10. 关于团体保险以下说法正确的是（ A. 保险金额无上限 B.增加了逆选择 11. 实施风险管理的首要步骤是（ ） A ?风险识别 B ?风险评价 C ?风险处 理 12. 选择保险人时，以下因素中最重要的是（ A.费率高低 B.规模大小 C.偿付能力 13. 以下属于特定风险的是（ ） A.战争 B.通货膨胀 C.自然灾害 14. 在一定的概率水平下，单一风险单位因单 A.最大可能损失 B.最大预期损失 15. 企业普遍采用的风险管理组织是（ ） A.直线制 B.职能制 C.直线职能制 D.选择制 16. 在火灾保险中，最常用的共保条款比例是（ ） A.60% B.70% C.80% D.90% 17. 以下不属于保险与自留相结合的方式是（ ） A.不足额保险 B.足额保险 C.自负额保险 D.限制损失保险 18. 被保险人纵火属于（ ） A.道德风险因素 B.实质风险因素 C.心理风险因素 D.有形风险因素 19. 中和用处理（ ） A.纯粹风险 B.投机风险 C.人身风险 D.国家风险 20. 以人们行为为控制着眼点的损失控制技术是（ ） C.对团体的性质有要求 D.不能免体检 D.风险管理决策 ） D. 折扣多少 D. 偷窃 事故所致的最大损失称为（ ） C ?损失期望值 D.年度最大可能损失
金融风险管理期末复习简答题(0118111158)
分析层是数据处理的最高阶段，它要根据风险管理的不同需要从 五、简答题 1. 简述金融风险与一般风险的比较。 答：从金融风险的内涵看，内容要比一般的风险内容丰富得多。 从金融风险的外延看，其范围要比一般风险的范围小得多。相对 于一般风险： 1. 金融风险是资金借贷和资金经营的风险。 2. 金融风险具有收益与损失的双重性。 3. 金融风险有可计量和不可计量 之分。4. 金融风险是调节宏观经济的机制。 2. 简述金融风险的特征。 答：金融风险除了具有一般风险的基本特征外，还有以下特征： 1. 隐蔽性 2. 扩展性 3. 加速性。4 可控性。 3. 简述金融风险管理的目的 答：金融风险管理的目的，概括来讲包括：1、保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全；2、维护社会公众的利益； 3. 保证金融机构的公平竞争和较高效率； 4. 保证国家宏观货币政策制定 和贯彻执行。 4. 简述金融风险管理信息系统的构成。 答: 金融风险管理信息系统的结构基本由三部分组成：数据仓库， 中间数据处理器和数据分析层。 数据仓库仓储前台交易记录信息，各种风险头寸和金融工具 信息及交易对手信息等。中间数据处理器主要是将前台收集到的 原始数据信息进行分类识别和处理，并抽取其内在特制，按照不 同数据结构和类型将其分别存储到数据仓库的相应的位置，数据数据仓库中抽取信息进行分析。 5. 简述依照“贷款风险五级分类法”，贷款风险的分类。 答: “贷款风险五级分类法”即按贷款风险从小到大的顺序，将贷 款依次分为“正常，关注，次级，可疑，损失”五个级别，其后三 个级别为不良贷款。 6. 简述控制信贷风险的几种措施。 答: 控制信贷风险通常采取避开风险，减少风险，转移风险和分 散风险四种措施。 7. 简述导致信贷风险的风险因素。 答： 1. 借款人经营状况，财务状况，利润水平的不确定性以及信 用等级状况的多变性。 2. 宏观经济发展状况的不稳定性 3.自然社会经济生活中可变事件 的不确定性。 4. 经济变量的不规则变动。 5.社会诚信水平和信用状况，心理预期，信息的充分性，道德风险等。 8. 简述信用评价制度的作用。 答：信用评级制度在投资人与筹资人之间架起一道信息的桥梁， 由客观公正的第三者对举债公司进行信用强度的调查分析，并将分析结果以简明的等级形式报道出来，作为投资人的决策参考， 是投资人的认知风险得以降低，资本市场得以顺畅运作。 9. 简述信用风险对流动性风险产生的影响。 答：信用风险会破坏流动性良性循环，防范于化解信用风险，也 是避免流动性风险的要求。
(风险管理)风险管理考试试卷
风险管理考试试卷 姓名：岗位：分数： 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（）和（），对（）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（）及（）三种状态，对（）、现在及（）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（）、（）、（）和（）等四种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（）、（）。 5、危害来自作业环境中（）、（）、（）、（）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（）、（）、（）3类。 7、易燃液体的危险特性：（）、（）、（）。 8、风险是指发生特定危害事件的（）及（）的结合。 9、风险控制措施可分为：（）、（）、（） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（），编制作业活动安全操作规程，控制风险。
二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害 2、风险 3、风险评价 4、定性评价 5、安全检查表 三、简答题（共30分，每题15分） 1、在进行危害识别时,应充分考虑哪些因素？ 2、工作危害分析（JHA）的步骤是什么？
风险管理考试试卷答案 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（基础）和（核心），对（重大风险）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（异常）及（紧急状态）三种状态，对（过去）、现在及（将来）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（危险、有害物质）、（工业噪声与振动）、（温度与湿度）等三种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（工作危害分析）、（安全检查表分析） 5、危害来自作业环境中（物的不安全状态）、（人的不安全行为）、（有害的作业环境）、（安全管理缺陷）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（甲）、（乙）、（丙）3类。 7、易燃液体的危险特性：（易燃性）、（易产生静电）、（流动扩散性）。 8、风险是指发生特定危害事件的（可能性）及（后果）的结合。 9、风险控制措施可分为：（消除危险）、（降低危险）、（个体防护） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（作业步骤）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（控制措施），编制作业活动安全操作规程，控制风险。 二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 2、风险:发生特定危害事件的可能性及后果的结合。 3、风险评价：评价风险程度并确定其是否在可接受范围的全过程。 4、定性评价：不对风险进行量化处理（计算），只用发生的可能性等级和后果的严重度等级进行相对比较。 5、安全检查表是一份进行安全检查和诊断的清单。它由一些有经验的、并且对工艺过程、机械设备和作业情况熟悉的人员，事先对检查对象共同进行详细分析、充分讨论、列出检查项目和检查要点并编制成表，以便进行检查或评审。
《金融风险管理》期末复习试题及答案
【金融风险管理】期末复习资料 小抄版 全部考试题型包括六种题型：单选题（每题1 分，共10分）多选题（每题2分，共10分） 判断题（每题1分，共5分）计算题（每题15 分，共30分）简答题（每题10分，共30分） 论述题（每题15分，共15分） 一．单选题 1、金融风险管理的第二阶段是（B ） A 、识别阶段 B 、衡量与评估阶段 C 、处理阶段 D 、实施阶段 1.“流动性比率是流动性资产与_______之间的 商。（B ） A.流动性资本 B.流动性负债 C.流动性权益 D.流动性存款” 2.资本乘数等于_____除以总资本后所获得的数 值(D) A.总负债 B.总权益 C.总存款 D.总资产” 3.狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由 于______主观违约或客观上还款出现困难，而给 放款银行带来本息损失的风险。(B) A.放款人 B.借款人 C.银行 D.经纪人” 4._______理论认为，银行不仅可以通过增加资 产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以 通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场 广大，它的流动性就有一定保证。(C) A.负债管理 B.资产管理 C.资产负债管理 D.商业性贷款” 5.“所谓的“存贷款比例”是指___________。(A) A.贷款/存款 B.存款/贷款 C.存款/（存款+贷款） D.贷款/（存款+贷款） 6.当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负 债时，市场利率的上升会_______银行利润；反 之，则会减少银行利润。(A) A.增加 B.减少 C.不变 D.先增后减” 7.“银行的持续期缺口公式是____________。(A) A. 8.为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完 全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权 谋私问题，我国银行都开始实行了________制 度，以降低信贷风险。(D) A.五级分类 B.理事会 C.公司治理 D.审贷分离” 9.“融资租赁一般包括租赁和_____两个合同。 (D) A.出租 B.谈判 C.转租 D.购货 10.证券承销的信用风险主要表现为，在证券承 销完成之后，证券的____不按时向证券公司支付 承销费用，给证券公司带来相应的损失。(D) A.管理人 B.受托人 C.代理人 D.发行人 11.________是以追求长期资本利得为主要目标 的互助基金。为了达到这个目的，它主要投资于 未来具有潜在高速增长前景公司的股票。(C) A.股权基金 B.开放基金 C.成长型基金 D.债券基 金 12.______是指管理者通过承担各种性质不同的 风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险 组合，使加总后的总体风险水平最低。(D) A.回避策略 B.转移策略 C.抑制策略 D.分散策略 13.________，又称为会计风险，是指对财务报 表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇 率变动而蒙受账面损失的可能性。(B) A.交易风险 B.折算风险 C.汇率风险 D.经济风险 14.________是在交易所内集中交易的、标准化 的远期合约。由于合约的履行由交易所保证，所 以不存在违约的问题。(A) 15.上世纪50年代，马柯维茨的_____________理论和莫迪里亚尼-米勒的MM 定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向。直到现在，金融工程的理论基础仍是这两大理论。(C) A.德尔菲法B.CART 结构分析C.资产组合选择D.资本资产定价 16.中国股票市场中______是一种买进权利，持有人有权于约定期间（美式）或到期日（欧式），以约定价格买进约定数量的资产。(B) A.认股权证B.认购权证 C.认沽权证D.认债权证 17.网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计。(A) A.数据传输和身份认证B.上网人数和心理C.国家管制程度D.网络黑客的水平 18.金融自由化中的“价格自由化”主要是指________的自由化。(A) A.利率B.物价C.税率D.汇率 19.一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________。(B) A.经常账户B.资本账户C.非贸易账户D.长期资本账户 二．多选题 1.商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成。(ACE) A.存款B.放款C.借款D.存放同业资金E.结算中占用资金” 2.“房地产贷款出现风险的征兆包括：____________。(ABD) A.同一地区房地产项目供过于求B.项目计划或设计中途改变 C.中央银行下调了利率D.销售缓慢，售价折扣过大 E.宏观货币政策放松” 3.商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________。(BCDE) A.吸收的存款B.现金资产C.证券投资D.贷款E.固定资产” 4.“商业银行面临的外部风险主要包括______。(ABD) A.信用风险B.市场风险C.财务风险D.法律风险” 6.“农村信用社的资金大部分来自农民的_______，_______是最便捷的服务产品。（AC ） A.小额农贷B.证券投资C.储蓄存款D.养老保险” 7.融资租赁涉及的几个必要当事人包括：_______。（ABC ） A.出租人B.承租人C.供货人D.牵头人E.经理人” 8.汇率风险包括（ABCD ） A 、买卖风险B 、交易结算风险C 、评价风险D 、存货风险 9.广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、______、______和______等环节(ACD)。 A.理赔B.咨询C.核保D.核赔E.清算” 10.证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的______全部销售给______的风险。(CA) A.投资者B.中介公司C.发行价D.零售价 11.基金的销售包括以下哪几种方式：______。(ABCD) A.计划销售法B.直接销售法C.承销法D.通过商业银行或保险公司促销法 以下哪几类风险:_________________（ABC ） A.国家金融风险B.金融机构风险C.居民金融风险D.企业金融风险 13.信息不对称又导致信贷市场的________和______，从而呆坏帐和金融风险的发生。（CA ） A.逆向选择B.收入下降C.道德风险D.逆向撤资 14.金融风险管理的目的主要应该包括以下几点：____(ACDE) A.保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全 B.保证国际货币的可兑换性和可接受性 C.保证金融机构的公平竞争和较高效率 D.保证国家宏观货币政策制订和贯彻执行 E.维护社会公众的利益 15.商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成。(ACE) A.存款B.放款C.借款D.存放同业资金E.结算中占用资金 16.商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________。(BCDE) A.吸收的存款B.现金资产C.证券投资D.贷款E.固定资产 17,外汇的敞口头寸包括：_____等几种情况。(ABCD) A.外汇买入数额大于或小于卖出数额 B.外汇交易卖出数额巨大 C.外汇资产与负债数量相等，但期限不同 D.外汇交易买入数额巨大 18.广义的操作风险概念把除________和________以外的所有风险都视为操作风险。(CD) A.交易风险B.经济风险C.市场风险D.信用风险 19.在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括：____________。(ACD) A.资产证券化B.呆坏账核销C.债权出售或转让D.债权转股权” 20.目前，互换类（Swap ）金融衍生工具一般分为________和利率互换两大类。(BC) A.商品互换B.货币互换C.费率互换D.税收互换 三．判断题 1.“对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关。（×）” 2.“一项资产的?值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险。（×）” 3.“在德尔菲法中，放贷人是否发放贷款的审查标准是“5C ”法，这主要包括：职业（Career ）、资格和能力（Capacity ）、资金（Capital ）、担保（Collateral ）、经营条件和商业周期（ConditionorCycle ）。（×）” 4.“核心存款，是指那些相对来说较稳定的、对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响也比较小。（√）” 5.当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时，利率的下降会减少银行的盈利；相反，则会增加银行的盈利。（×）” 6.利率上限就是交易双方确定一个固定利率，在未来确定期限内每个设定的日期，将市场利率（或参考利率）与固定利率比较，若市场利率低于固定利率，买方（借款者）将获得两者间的差额（×）” 7.拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险。（√）” 8.一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，则投资的风险也越小（√） 三、简答题 1．如何从微观和宏观两个方面理解金融风险？ A L L A P P D D ?-
风险管理试题及答案
风险管理试题及答案 风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1. 下列不属于风险的特征的是（）A. 客观性 B. 随机性 C. 偶然性 D. 可变性答案：B 2. 构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）A. 风险发生的地点B. 风险发生的时间C. 损失 D. 获利的可能答案：C 3. 按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）A. 企业风险和国家风险B. 静态风险和动态风险C. 主观风险和客观风险 D. 基本风险和特定风险答案：D 4. 企业风险管理最早的一种组织结构形式是（）A. 职能制组织结构B. 直线制 C. 职能—直线制 D. 直线—职能制答案：B 5. 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的 一种方法叫做（）A. 威胁分析 B. 事故分析 C. 风险因素预先分析 D. 风险清单答案：C 6. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段 D. 风险分析阶段答案：C 7. 下列不属于损失资料图形描述的是（）A. 条形图B. 圆形图C. 盒状图D. 直方图答案：C 8. 损失控制措施按所采取措施的性质可分为（）A. 损失预防和损失抑制B. 工程法和行
为法 C. 损失前控制和损失后控制 D. 损失风险隔离和损失风险转移答案：B 9. 下列不属于风险转移方式的是（）A. 出售B. 分包C. 分割D. 免责约定答案：C 10. 使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）A. 损失抑制B. 损失预防 C. 安全教育 D. 风险避免答案：A 11. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额答案：B 12. 重复保险的赔偿适合()原则。A. 一次付清B. 可变性C. 分摊D. 客观性答案：C 13. 以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A. 社会保险 B. 员工福利计划 C. 个人保险 D. 团体保险答案：A 14. 按业务范围的不同，专业自保公司可分为（）A. 单国专业自保公司和多国专业自保公司B. 单边专业自保公司和多边专业自保公司 C. 纯粹专业自保公司和公开市场的专业自保公司 D. 纯粹专业自保公司和公会专业自保公司答案：C 15. 团体保险以（）为投保人。A. 企业的职工B. 集体 C. 企业管理层 D. 企业法人代表答案：B 16. 损失概率在风险评估中有（）、空间性两种说法。A. 完整性B. 一致性C. 系统性D. 时间性答案：D 17. 美国率先在火灾保险中采用的一种特别附加保险条款是（）A. 定值赔偿B. 比例赔偿C. 共同保险 D. 共保条款答案：D 18. 风险处理是风险管理的第（）阶段。A. 一B. 二C. 三D. 四答案：C 19. 保险理赔的第二步是（）A. 查勘定损B. 给付保险金 C. 确定理赔责任 D. 损失处理答案：A 20. 在损失概率能够确定的情形下，最为常用的损失决策原则是（）A. 最大最小化原则B.
金融风险管理考试综合复习题
复习题 一、填空题 1、汇率风险主要有四种：买卖风险、交易结算风险、评价风险、存货风险。 2、金融风险外部管理的组织形式包括行业自律和政府监管。 3、金融风险监管的原则包括独立原则,适度原则，法制原则，公正、公平、公开原则，和动态原则。 4、金融风险监管客体是指金融监管的对象，包括金融活动及金融活动的参与者。 5、保险公司的风险管理要规范业务管理，完善“两核”制度。“两核”制度是指完善核保制度和完善核赔制度。 6、国家风险按可能导致风险的事故的性质可以分为经济风险,政治风险和社会风险。 二、单项选择题 1、由于通货膨胀是货币贬值，证券公司实际收益下降，属于（C.购买力风险）风险。 A.利率风险 B.政策性风险 C.购买力风险 D.信用风险 2、（D.金融企业信誉的影响）是金融机构流动性风险的内部来源。 A.利率变动的影响 B.客户信用风险的影响 C.中央银行政策的影响 D.金融企业信誉的影响 3、（C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险）称为短期远期利率风险。 A.某种期限的短期利率在将来的系列利息期内面临的风险 B.某一期限的利率面临的风险 C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险 D.某一期限的利率在将来面临的外汇利率的风险 4、下列描述正确的是（B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值）。 A.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为正值 B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值 C.预期市场利率走高，则将利率敏感性缺口调整为负值 D.预期市场利率走低，则将利率敏感性缺口调整为正值 5、金融活动的参与者如居民、企业、金融机构面临的风险称为（A.微观金融风
风险管理真题与答案
2007年10月全国自考风险管理真题参考答案 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项
中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在国外，人们通常把投资风险称为( ) A.自然风险 B.经济风险 C.社会风险 D.政治风险 答案：D 2.某标的甲保险人承保10万元，乙保险人承保15万元，今发生保险损失12万元，按照责任限 额分摊制，甲保险人应赔偿( ) A. 5.5万元 B. 6.5万元 C.10万元 D.12万元 答案：A 3.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一风险事故所致的最大损失称为( ) A.最大可能损失 B.最大预期损失 C.损失期望值 D.年度最大可能损失 答案：B 4.纯粹从保险的立场来进行风险识别的方法是( ) A.保险调查法 B.保单对照法 C.财务报表分析法 D.投入产出分析法 答案：B 5.对于保险费率，以下说法错误的是( ) A.保险费率的厘订是在实际成本发生之后 B.保险费率的厘订要受政府的严格管制 C.保险费率由纯费率和附加费率组成 D.“成本加上利润等于售价”不适用于保险费率的厘订 答案：D
6.转包属于( ) A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 答案：C 7.为各企业普遍接受的风险管理组织结构是( ) A.直线制 B.职能制 C.直线—职能制 D.选择制 答案：C 8.以人们的行为为控制着眼点的损失控制技术是( ) A.损失预防 B.损失抑制 C.工程法 D.行为法 答案：D 9.从不同角度，可把失业风险划归不同种类，但不能划归( ) A.经济风险 B.社会风险 C.财产风险 D.人身风险 答案：C 10.某企业原本计划在某一项目上投资，而此项目负责人突遭车祸意外身亡，项目被迫搁置，由此而造成的企业间接损失称之为( ) A.额外费用损失 B.信用损失 C.业务损失 D.重要人物损失 答案：D 11.在火灾保险中，最常用的共保条款比例是( ) A.60% B.70% C.80% D.90% 答案：C