全球外汇监管机构必查攻略(2011.3更新)

全球外汇监管机构必查攻略(2011.3更新)

全球外汇监管机构查询终极攻略(更新) 来源：汇通网https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,

外汇保证金经纪商为数众多，且来自不同的国家和地区。

投资者关注的焦点有二：其一，经纪商的可信度，这涉及到资金安全问题和订单的执行；其二，交易平台的技术性能，平台是否稳定，汇率是否实时。本文将就如何判断经纪商的可信度作些阐述，希望对投资者尤其是第4类型的投资者提供参考依据。首先，选择外汇经纪商的重要依据之一，是看经纪商的所在国是否有监管机构，经纪商是否在监管机构注册。监管机构通常制定相应的行规，在不同程度上对经纪商的行为起约束作用，同时力图保护客户的利益。投资者可以通过它们的网站查询经纪商的注册情况，客户起诉备案，或提出投诉。

在线外汇保证金业务开始于90年代后期的欧美市场﹐应该算刚起步﹐由于它的高风险性和投机性和监管的复杂性﹐各国ZF持不同的态度。对外汇保证金进行监管的国家或地区包括：欧盟（英国,塞浦路斯,波兰）,美国,加拿大,俄罗斯,澳洲,日本,香港,新加坡…它们对外汇保证金的监管程度不尽相同。但共同的特点是，对外汇保证金的规范主要参照证券或期货的行规，而不单独立项﹐必要时﹐颁布专门的指南或条款进行补充。现将全球监管机构作个概述(不断更新中)。

壹.欧盟-MiFID

欧盟金融工具市场法规（MiFID，Markets in Financial Instruments Directive）在欧盟所有成员国实施，旨在促进欧盟形成金融工具批发以及零售交易的统一市场，同时在多个方面改善对客户的保护，其中包括增强市场透明度、出台更符合惯例的客户分类规则等。同时MiFID 监管的对象还包括在交易所交易的商品衍生品以及柜台产品，投资咨询公司——全球投资银行和作为卖家的经纪商。欧盟——已经加入的：

英国、法国、德国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、丹麦、爱尔兰、希腊、葡萄牙、西班牙、奥地利、瑞典、芬兰、马耳他、塞浦路斯、波兰、匈牙利、捷克、斯洛伐克、斯洛文尼亚、爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛、罗马尼亚、保加利亚。

MiFID要求任何提供“投资服务”的公司只要位于属于欧盟经济区的成员国国家境内，就将受到MiFID的影响，哪怕他们的客户是在欧洲之外。不过，瑞士不会受到MiFID的监管，因为瑞士还不是欧盟成员国。此外，几个离岸金融中心，如Isle of Man以及Channel岛也不会受到该法规的监管。

要求

1. “最优执行”，也就是为客户的指令提供最好的执行结果.具体说，就是投资公司需要采取所有合理的步骤，以便为客户指令获得最好的执行结果，这里面涉及到价格、成本、速度、指令执行的可能性以及指令的处置结果。“最优执行”的要求对于投资公司以及IT行业有着几个层面的明确影响。公司需要和多个有监管的市场建立实时连通，需要具有多边交易设施，或者通过系统化内部撮合交易，来确保获得所有价格、成本、速度以及其他因素的必要数据。

2. 系统化内部撮合, 该概念来自于MiFID对市场以及股票交易透明度的要求.MiFID法规确定了系统化内部撮合商在交易前以及交易后的责任。交易前的责任包括，他们必须提供股票的明确报价。交易后的责任包括，公司必须达到透明度的要求，要有与监管市场同等的透明度.

欧盟网址：http://ec.europa.eu/internal_market/securities/isd/index_en.htm

英国金融服务局（FSA）也在根据MiFID重新编写监管总则的重要章节

https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/pages/About/What/International/mifid/index.shtml

按照欧盟统一市场金融法规（MiFID）的规定享有公共金融服务补偿计划（LOPS）的资金安全保障，当发生公司不能履行其义务的情况时，每个客户将得到该计划的补偿，补偿限额为20,000欧元。

欧盟-塞浦路斯证券交易委员会（简称：CySEC）

成立于2003年。通过CySEC对证券、外汇，以及一些其它金融产品实施监管。塞浦路斯为了营造良好的金融环境不断努力。2009年6月17号CySEC发布文件，要求经纪商“必须向CySEC委员会提交申请，并获得塞浦路斯投资公司（简称：CIF）的认证，才可以继续开展外汇交易”。

在2009年9月6日，CySEC又发布了新的文件，除实际的外汇交割，或现汇结算业务外，其它所有想要进行外汇交易的公司都必须自公告日起一个月内。要么向委员会授权的塞浦路斯投资公司提交申请认证，要么终止以上服务。

目前在塞浦路斯的经纪商如：Windsor Brokers,UWC(United World Capital)。

塞浦路斯证券交易委员会官方网站：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.cy

欧盟-英国- FSA

英国的监管机构 FSA(the Financial Services Authority)是由ZF设置的，ZF界定它的行业规范行为以及权限。2000年的“金融服务与市场法”授于这个机构权力。但它又是独立的非官方的机构，经营资金完全由来自被监管的机构所交付的会费。FSA制定行业标准，要求受规范的金融机构和公司遵守这些标准。如果它们有所违背， FSA有权要求违规的机构向客户作出赔偿。在 FSA的网站上，专门有“客户”的网页，公布各种违规和欺诈现象提醒客户注意。 FSA对外汇保证金交易没有十分明确或单独的条款进行规范。

目前在英国的经纪商如：City Credit Capital(CCC或 3C ) ,FXCM(英国), MI(management international(dublin)limited),One Financial

FSA网址：

https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/

FSA监管查询：进入FSA查询页面https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/register/firmRefSearch.do 输入欲查询交易商监管注册号，点击查询便可轻松看到该交易商的监管情况以及相关记录。

英属的小岛注册比如bvi（英属维尔京群岛）。这虽然是英属但是和英国是两回事。是离岸逃避监管的小岛。这也是大家要注意的。

欧盟-波兰证券交易委员会(KNF)

KNF网址：

https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.pl/en/

目前在波兰的经纪商如：XTB

欧盟-德国联邦金融服务业监察署(Die Deutsche Bundesbank und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ，简称Bafin)

Bafin网址：

http://www.bafin.de/

目前在德国的经纪商如：XTB

欧盟-意大利-Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

欧盟-西班牙证券市场委员会(Comisión Nacional del Mercado de Valores -CNMV) CNMV网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,mv.es/index_en.htm

目前在西班牙的经纪商如：XTB

欧盟-奥地利金融市场管理局(FMA)

FMA网址：http://www.fma.gv.at/

欧盟-比利时金管会(FSC)

FSC网址：http://www.csf-cfs.be/

欧盟-SWEDEN 瑞典金融监督管理委员会 (Swedish Financial Supervisory Authority) Swedish Financial Supervisory Authority网址：http://www.fi.se/

欧盟-丹麦-Danish FSA

欧盟-法国-Banque de France

贰.欧洲-俄罗斯 -FFMS（联邦金融市场服务局）

是联邦执行权力机关，制定国家金融市场方面的政策，监督金融市场的活动，直接隶属于联邦ZF。

俄罗斯 -证券市场监管联邦委员会(FCSM)。

1994年12月，叶利钦签署总统法令，设立了证券市场监管联邦委员会(FCSM)。俄罗斯议会花了两年多时间制定了一套全面的《证券法》，并且新法授权FCSM监督金融市场。1996年的总统法令扩充了FCSM 的执法权。最终，随着《投资者保**》的采纳（2000年初生效），在1999年FCSM的权力发生了彻底改变。新法规定，FCSM可以不必经法庭允许，对不遵守《证券法》和《投资者保**》的公司处以罚款，罚金数额不超过最低工资的一万倍。

(FFMS of Russia): www.fcsm.ru

金融市场监督管理委员会(KROUFR)

是一个保护私人投资者的合法利益不受损害的非盈利性组织。无论是与公司发生何种分歧，都可以向俄罗斯金融市场监督管理委员会(KROUFR)请求仲裁调解和解决问题。

KROUFR网址：www.kroufr.ru

俄罗斯经纪商如:MasterForex (MF), Boston Merchant Financial(BMF)

欧洲-瑞士-

Polyreg -瑞士联邦反洗钱管理局认可的监管委员会

Swiss Financial Market Supervisory Authority瑞士金融市场监督管理局 (FINMA)

是瑞士外汇零售行业的监管当局。2009年1月1日，瑞士私有保险联邦办公室(FOPI)、瑞士联邦银行委员会(SFBC)及反洗钱管制局(Anti-MoneyLaundering Control Authority)等三单位合并为瑞士金融

Swiss Federal Department of Finance瑞士联邦财政部

瑞士联邦银行委员会(FBC)

瑞士经纪商如：Boston Merchant Financial(Boston Merchant Financial AG)

叁. 大洋洲 -澳大利亚 - ASIC

澳大利亚的监管机构 ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了监督金融机构和公司外，还负责办理与公司的开张，运营以及停业相关的手续。所有经营金融产品的机构首先需要申请执照(AFS) 。另外，从事外汇教学，包括网络培训的机构，都必须接受认证或持有牌照。但 ASIC 没有专门的条款针对外汇保证金业务。

ASIC网址：

https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.au/asic/asic.nsf

澳大利亚经纪商如：City Index

肆．北美洲-加拿大安大略省的证监会（OSC）

OSC网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.on.ca/en/home.htm

北美洲–美国–

美国金融业监管局（The Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）

是美国最大的证券业自律监管机构，于2007年7月30日由美国证券商协会（NASD）与纽约证券交易所中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成，监管对象主要包括其会员5100家经纪公司、17.3万家分公司、在SEC注册的公司。其核心目标是加强投资者保护和市场诚信建设，通过高效监管实现此目标。

FINRA网站设置了“投资者警示”栏目，密切跟踪市场情况，就市场中出现的各种涉嫌违规、违法行为发布公告，提醒投资者不要上当受骗，指导投资者识别此类风险。

FINRA网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/AboutFINRA/MemberFirms/

美国–证券交易委员会（SEC --the U.S. Securities and Exchange Commission）

是根据1934年根据证券交易法令而成立，是直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国证券行业的最高机构，具有准立法权、准司法权、独立执法权。

美国证券交易委员会旨在加强信息的充分披露进行定期、细致、具体的监管，从根本上确保各家公司信息披露的透明性、及时性和准确性，保护市场上公众投资利益不被玩忽职守和虚假信息所损害。美国所有的证券发行无论以何种形式出现都必须在委员会注册；所有证券交易所都在委员会监管之下；所有投资公司、投资顾问、柜台交易经纪人、做市商及所有在投资领域里从事经营的机构和个人都必须接受委员会监管。

SEC网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/

美国期货交易委员会–(Commodity Futures Trading Commission–CFTC)

是独立的联邦机构，由国会根据修正的“期货交易法”创立于 1975年。这个机构的主要职能是监督期货和期权市场的经营，保护客户利益。CFTC 的角色是仲裁和为客户向相关的机构索赔。

CFTC网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/

美国全国期货协会–(National Futures Association–NFA)

是期货行业的自律机构，主要的经营资金来源于会员的会费。主要的职责在于：对相关机构进行审核，确保它们符合基本的财务标准，贯彻职业道德标准和客户利益保护条款，调解客户和公司之间的争议，对从事期货行业的人员进行审核并注册，对从事期货行业的人员进行培训和考核。 NFA 以调解为主。

NFA网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/basicnet/从这个链接可以查询机构或个人的被投诉记录和处理结果。

美国纽约股票交易所New York Stock Exchange

NYSE网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,

美国货币监理署–Office of the Comptroller of the Currency

美国经纪商如：PFGBEST美国百利金融集团, Boston Merchant Financial(Boston Merchant Financial, LLC //Boston Merchant Financial Services, Inc.), FXCM(美国),FXSol环亚汇市

伍．亚洲-日本-金融监管厅(FinancialServicesArgecy,简称FSA)

是日本的金融监管当局，全面负责对金融市场的监管工作。日本对金融市场实行统一监管，所以，日本的外汇零售行业归日本金融金融监管厅监管。日本金融厅 2005年 7月 1日正式颁布“外汇买卖法”，要求经营外汇的机构进行注册，并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验作了规定。所有经营外汇的公司在 2005年 12月份之前必须完成注册，经

审核后获得执照方能经营。日本外汇保证金监管正式生效，日本市场也走上了规范化发展的道路。《金融期货交易法修正案》保障日本外汇保证金市场。，《金融期货交易法修正案》还对客户资金和公司资产分离保管作了具体要求，对违法行为增补了具体惩罚措施。

日本经纪商如：Kuniyasu FX日本国泰资本。

FSA网址：www.fsa.go.jp/en

亚洲-香港-证券及期货事务监察委员会（SFC）

1994年，香港证券和期货委员会颁布《杠杆外汇交易条例》对外汇保证金实施监管，根据香港《杠杆外汇交易条例》，本地经纪商的交易杠杆被控制在20：1以内。但是一些海外经纪商的香港办事处，代表海外经纪商提供更高比例的杠杆，例如美国福汇集团的香港办事处，就可以向香港居民提供100：1的外汇保证金杠杆。

SFC网址：http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/

亚洲-新加坡金融管理局Monetary Authority of Singapore（MAS）

是为新加坡之中央银行，成立于1971年，纵观其职能组合了银行至财金等诸多金融机能。自其成立之后，金融业务由ZF部门执行并专业管理。国会通过“新加坡金融管理局法案(MAS 法案)”，导致MAS成立于1971年一月一日。该法案付予MAS有权管理所有新加坡的金融、银行体系与财金方面有关的事务。根据2001年《证券期货法案》，新加坡对外汇保证金交易、证券交易、期货交易和其他金融活动开始监管。该法案与香港的监管法律相似，提高了外汇经纪商的准入门槛，但符合法律规定的公司可以取得外汇保证金经营资质。当前，在新加坡一共有17家注册的外汇保证金经纪商。

MAS网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.sg/

亚洲-阿拉伯联合酋长国Dubai Multi Commodities Centre(DMCC)

DMCC网址:http://www.dmcc.ae/

陆．非洲-Mauritius毛里求斯-金融服务委员会 financial Services Commission( FSC) 毛里求斯共和国，南非一岛国,为国际金融中心和离岸贸易中心,FSC成立于2001年，负责毛股票交易所、保险业会和离岸业务的管理，是毛金融服务业制订政策、管理监控和发放有关准证的机构。

FSC网址：https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,.mu/portal/sites/ncb/fsc/index.html

目前在中国外汇保证金没有完全放开，这个很多熟悉外汇的都知道，而一般的做法是直接拿国外的监管资料套用中国市场，曾经咨询过在北京的一家机构，询问这方面的问题，比如有

俄罗斯联邦注册文件或者是受到美国监管机构的正规公司，在中国是否合法？答案是：任何不在中国ZF注册，或者不在中国银监会备案的，均为不合法！我们不想过多的去评价，其中很多设计政策的因素。但我们感觉任何一家外汇公司一样，不缺少任何可发展的制约因素.

十大安全外汇平台

十大安全外汇平台 随着外汇市场的日渐扩大，外汇平台也是越来越多，本文旨在介绍当今外汇市场中主要的十个平台。 一、ICMarkets ICMarkets是澳大利亚外汇交易平台，受到ASIC的监管，监管号：ASIC335692，早年就开始为外汇保证金交易零售市场提供交易服务，凭借优秀的交易平台软件和出色的专业服务团队长期建立起来的良好声誉。 采用TrueECN的经营模式，最低入金200美元，入金支持银联、电汇、信用卡、moneybook、Skrill等，出金手续费按2.5%收取，细算下来，也是较高的手续费支出。 二、FOREX嘉盛 嘉盛是美国平台，纽约证交所上市公司，为来自全球 180 多个国家的零售客户和机构投资者提供执行、清算、维护等服务和技术产品。 提供五大类共几十种丰富的投资产品，包括：外汇、黄金、白银贵金属，及股票指数、能源产品、小麦、玉米等农产品的差价合约交易，最低入金250美元，支持信用卡、电汇出入金，每次出金25-40美元手续费，无优惠。 三、迈肯司Markets 迈肯司Markets平台也是澳大利亚外汇交易平台，由ASIC进行监管，监管号：ASlC424008，专注于为机构和批发客户提供外汇交易、贵金属交易和差价合约等金融衍生品的交易。

主要的交易软件是MT4，最低入金是100美元，支持银联、信用卡、电汇入金，除了银联和信用卡免手续费，电汇出入金每次均需支付18美金的手续费。平台其他方面合格，但手续费比较高，投资者选择需谨慎。 四、欧福市场 欧福市场是英国的平台，总部位于英国伦敦，根据英国政府法令，由英国金融服务管理局（FCA）授权并监管，FCA注册编号为466201，同时是英国金融服务补偿计划成员。 无论市场条件如何对所有商品都提供固定点差，最低入金250美元，支持信用卡、电汇、银联出入金，每月免费出金一次，二次及以上收取相应费用。 五、GKFX捷凯 GKFX捷凯金融集团是一家年轻但较具活力具的外汇交易平台。于2008年广邀具有丰富金融市场经验的人士加入，并于2009年正式于英国伦敦成立。 货币兑最小1手的合约单位，商品类最小0.1手的合约单位，有利于仓位管理和风险控制。不设资金门槛，没有开户金额要求，投资人者可根据自身情况进行投资。提供银行电汇、邮政汇款、网银汇款、信用卡汇款等入金方式，2-3个工作日即可交易。 六、昆仑国际 KVB昆仑国际总部位于新西兰，主要受新西兰和澳洲监管。从资金安全上来看，这个平台是安全的，但是KVB合作银行有限，从银行取得的成交较高，昆仑

国家外汇管理局关于个人外汇管理办法实施细则

国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知发布时间:2007-01-05 文号:汇发[2007]1号来源: 国家外汇管理局[打印] --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司： 为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》［2006］第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。现将《细则》印发给你们，请遵照执行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行，尽快完成对所辖支局、银行的业务操作培训，并公布政策解答专线电话；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 附件：《个人外汇管理办法实施细则》 二ＯＯ七年一月五日 附件： 《个人外汇管理办法实施细则》 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。 第六条各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。 银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 第七条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。

2019正规外汇平台排行榜

外汇交易是全球24小时交易市场，每天从悉尼开始，然后是东京、伦敦和纽约。无论是白天还是晚上，投资者都可以关注各国的经济，社会和政治事件，并分析它们对外汇的波动影响，从而做出及时的反应。在外汇交易的过程中，交易平台扮演着一个重要的角色，国内的投资 者都希望找到合适的外汇交易平台，因此小编提供了一份“2019正规外汇平台排行榜”供大家 参考。 1、锐意金融 锐意金融总部位于中国的香港，同时在美国、英国、澳大利亚等数个国家和地区都设有分部。锐意金融专注于在线交易，所涵盖的交易品种极多，包括股票、外汇、原油、期货、指数等，但相较于传统的投资又有所区别，投资者只需判断资产价格的涨跌方向，即使波动0.01点也 能获利，盈亏与涨跌的幅度无关，特别适合新手投资者参与。 2、兴业投资 兴业投资总部与位于英国伦敦，受到了英国FCA和迪拜DFSA授权和监管，相较于锐意金融所受到的美国NFA和新西兰FSP监管有点差距。另外平台的开户门槛较高，需入金500美 元才能开始交易，比锐意金融100美元的门槛高了4倍。同时交易含有较高的杠杆，对于新 手投资者来说一不小心就会爆仓。 3、FXCM福汇 FXCM福汇是进入国内比较早的外汇交易平台之一，对于一些投资老手来说应该都有所耳闻。福汇受到了英国FCA的单机构监管，相对于受到双重监管的平台安全性较低。投资者只需要100美元就可以在平台注册开户，交易杠杆也达到了1:400，同样不适合投资新手入门。 其他的平台如KVB昆仑国际、AETOS艾拓思、GKFX捷凯、盛宝金融、FOREX嘉盛、CAPSTONE凯石、FX Direct Dealer（FXDD）等在国内都有较好的口碑，投资者在选择的时 候要多多比较，找出它们之间存在的差异，并判断哪个平台更适合自己。只有选择到合适的 平台，投资者才能在外汇市场更轻松获利。

中华人民共和国外汇管理条例 国务院令第532号

中华人民共和国国务院令 第532 号 《中华人民共和国外汇管理条例》已经2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过，现将修订后的《中华人民共和国外汇管理条例》公布，自公布之日起施行。 总理温家宝 二○○八年八月五日 中华人民共和国外汇管理条例 （1996年1月29日中华人民共和国国务院令第193号发布根据1997年1月14日《国务院关于修改〈中华人民共和国外汇管理条例〉的决定》修订2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过） 第一章总则 第一条为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。 第二条国务院外汇管理部门及其分支机构（以下统称外汇管理机关）依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。 第三条本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： （一）外币现钞，包括纸币、铸币； （二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等； （三）外币有价证券，包括债券、股票等； （四）特别提款权； （五）其他外汇资产。 第四条境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，以及境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动，适用本条例。 第五条国家对经常性国际支付和转移不予限制。 第六条国家实行国际收支统计申报制度。 国务院外汇管理部门应当对国际收支进行统计、监测，定期公布国际收支状况。 第七条经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，并通过外汇账户办理外汇业务。 经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况。 第八条中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。 第九条境内机构、境内个人的外汇收入可以调回境内或者存放境外；调回

全球十大外汇交易平台排名

全球十大外汇交易平台排名 1、ABL：澳大利亚第四大行业银行，世界最大的外汇交易商之一，在业界以卓越的服务和诚信文明；成立时间1902年，在所有国家和地区的拥有近900家分支机构及营业点，90多个分公司，275个本地社区银行分支机构，和1900多部自动柜员机，全球员工数超过5600人，控股公司总员工数更超过2.5万人，股东人数超过8.2万人。 2、FXDD（FX Direct Dealer）是美国享有盛誉的金融经纪公司－Tradition Group Company公司旗下的子公司。交易产品有外汇，黄金 白银等贵金属，.原油和大豆，糖等及指数期货。 3、IFX的全名是IFX Markets Inc，IFX与FXSOL于2008年9月30日合并，以前在中国叫“美国爱福斯有限公司”，简称IFX，是全球最大的 外汇保证金交易商之一，是美国联邦商品期货交易委员会（CFTC）的注册交易商，并且是美国国家期货协会 (NFA) 的成员。 4、GMFX金岳亚洲投资有限公司，由多位从事投资及银行理财业务逾15年的金融领袖团队组成，于2009年3月29号在新西兰成立，根据FSP ACT2008的要求取得FSP牌照(牌照号23561)，成为最早一批持有此牌照的金融公司。金岳还获得香港营业执照，主要业务是进行伦敦金、银以及外汇交易。 5、Admiral Markets是在线外汇交易以及新兴网上交易市场例如股票，期货等的交易商。受澳大利亚证券投资委员会（ASIC）监管。 6、ACM是瑞士经纪商，成立于2002年，受瑞士金融市场监管局（FINMA），公司类型是做市商 ECN经纪商。 7、ActivTrades(爱汇）公司坐落于闻名世界的伦敦金融城，公司受英国金融管理局（FSA）监管并在其注册，并同时享受欧盟所有国家的 监管，成立于2001年。公司类型是ECN经纪商 STP经纪商。 8、ADS Securities总部位于阿布扎比，是中东领先的外汇交易商及全球增长最快之一的外汇交易商,受到香港证券期货监察委员会（SFC）

外汇监管培训

海关监控的发展方向： 现在是网络信息化时代，海关进出口的监测也趋向无纸化与网络化，由原来纸质报关转向电子报关与纸质报关相结合，报关方式愈加简便快捷。 外管局对企业外汇管理的核查力度趋势： 外管局每年都有现场核查指标，2012年8月1日到2013年6月30日的核查力度为12%，2013年7月1日到2013年12月31日为8%，2014年1月1日到2014年9月30日为10%，预计2015年的核查力度在21%。 外管对企业的核查主要参考三个方面：企业分类，企业规模，企业业务指标。 企业分类是同时参考外管局、海关及国税局对企业的分类，外管局对企业的分类有A，B，C三种； 海关对企业的分类有AA，B，C，D； 国税对企业的分类有A，B，C，D。 假设企业能拿到4A级，则海关对此类企业的核查概率就降低，即信用度越高越好。 企业规模： 企业规模的大小主要看年进出口额，年进出口额太小或太大都不是外管重点核查的对象，外管倾向核查年进出口在

上百或上千万美元的企业。 企业业务指标： 即今日作了系统及监管指标更新的国家外汇管理局应用服务平台（https://www.wendangku.net/doc/925267325.html,/asone/）里的业务指标，这个是监管主要依据，十分重要。 外管局检测指标的数据采集有两个来源： 一：银行外汇收付的资金流 二：海关报关单 外管局以自然月为监管周期，每月月初更新、滚动检测近12个月的上述两个数据并作出调整，将调整后的数据放入历史数据供企业参考，也根据此调整后数据来计算总量差额率、总量差额、资金货物比等检测指标。 几大主要指标： 一、关联性外汇指标 关联性外汇指标包括以下几个指标：总量差额、总量差额比率、货物资金比率、贸易信贷报告余额比率、一

外汇交易平台选择注意事项汇总及平台排名

外汇交易平台的谨慎选择 现在我们所说的炒外汇，都是外汇保证金交易，国内银行的外汇实盘没什么好做。除了点差高昂之外，没有杠杆或者像现在的一些低杠杆品种出现，还不如去做期货。毕竟期货市场在国内来说更为成熟。 从区域入手开始选择： 当我们面对林林总总的交易商时，我们先从区域入手。可以选的一般有美国、欧洲、香港、日本及亚洲其它地方。其实如果是2010年以前，我们最佳的选择是美国交易商。为什么呢？因为一个地区的金融发达程度，决定着金融的监管力度，影响你的资金安全度。但是奥巴马上台后推行了一系列的经济政策，美国经济出现去杠杆化的趋势。 美国08年次贷危机，表面上是因为房地产市场的次级抵押贷款借给了信誉欠佳的借款人，并把这些债务包装成各种金融衍生品向外界提供投资渠道。当这些借款人还不上钱的时候，危机就开始蔓延了。美国人是什么人？美国人和中国人的消费方式有着本质的不同。美国人身上只有一块钱，但是为了买两块钱的东西，会借一块钱然后把东西买下来。超前消费已经成为了一种习惯。中国人呢，为了买个2块钱东西，非得存够了3块钱才敢买，然后还留一块钱。 危机产生后，美国民众才开始考虑改变他们传统的超前消费方式，而美国的政府则开始着手去除杠杆化。什么杠杆化？比如我们做外汇的杠杆是1：100.资金被放大了100倍进入了这个市场。我经常给客户打的一个比方就是：在A国炒房，你得实实在在地花100万把房子买下来，等房价涨到了101万的时候，你卖掉。这是用100万老本来赚了1万块。这是什么？这是股票，实实在在，一点杠杆都没有。 但是在B国炒房就不同，因为有100倍的杠杆。你用1万块钱就可以把这个100万房子订下来，剩下的部分相当于银行给你贷款。等涨到了101，你卖出去。这是你用万块赚另一个1万。这就大大地提高了资金的利用率。但是如果房价不幸跌到了99万，那系统自动给你平仓。那么你的1万就亏没了。这就是爆仓。 为什么别人说外汇市场容易翻倍，风险也大，就是这个原因。 说了那么多废话，终于绕了回来。原本我们可以选择1：100，1：200，1：300，1：400的杠杆但是由于这个去杠杆化的经济政策，现在只能选1：100。以后也许会更低。(2010年10月份开始，美国部分交易商要求客户出金或者转平台了，很多服务器将被关闭） 所以我给出的建议是，在这样情况下，欧洲平台，特别英国平台是个不错的选择。至于香港的平台，做黄金还可以，但是需要金银业贸易场行员才会更加放心。但是需要注意假网站的问题。

国内有哪些主要的外汇交易平台 新手在国内怎么进行外汇交易

四处学习各式各样的外汇技术却始终无法获利？这是许多外汇市场上的交易者常会遇到的共通问题，甚至很多交易者开始怀疑，是不是老师们都藏有自己的独门秘笈没有教给我？然而据巨汇ggfx导师陈洪新所知，大部分的经纪人是不太会对自己的客户保留的，经纪人都希望自己的客户能够持续获利，这样才可以赚取源源不断的佣金收入，那么为什么学习同样的技术，有些人却始终用不好呢？其实许多时候并不只是技术的问题，也许是因为你没搞懂这些！ 市场是随机的，原则上，在市场上任一时间的涨跌是随机的，除非遇到价格偏离原本的轨道严重，那就必然会出现回调，只是时间的问题，而这些回调就是我们做外汇交易的好机会，但是许多时候即便你已经明确知道市场偏离原本的轨道，但入场的时机点没抓好，同样很容易造成亏损，即便你都按照正向的交易系统交易了，也是有一定的可能会遇到连续亏损，就好比掷硬币正反面的概率是50%，但是亦有可能连续出现好几次正面或好几次反面，很多时候没做好交易并不是你的判断不标准，而是刚好运气背了点。 一个心理素质优秀的外汇交易者深知这点，所以即便出现了连续亏损也不会轻易的影响到他的交易，然而大部分的交易者一但遇到连续亏损就会开始怀疑自己的交易方式，不断地改了再改，让市场的随机性影响到自己的交易，自然难以长期维持交易胜率。 人是感性的，许多外汇交易者以为自己是绝对理性的，然而真实情况是我们大部分的人都是感性与理性参杂的，而且通常感性往往大于理性，这也使得我们显得有血性，但是一提到交易，感性可不是什么好事，因为它会严重的影响我们的判断，并让自己不受理智控制，在交易时我们要尽可能的维持理性，包含提前写交易计划、对自己做心理暗示的目的都是要让我们尽可能不受情绪影响交易，许多外汇高手明白这点，所以会严格规范自己的交易，在情绪产生之前就尽早结束交易，不让自己的交易受到情感影响。 风险与利润成正比，杰出的投资人都对风险特别敏感，有着多年经验的他们非常清楚，在交易时风险与利润永远成正比，如果你想要短时间内在市场上赚取暴利，那么就要承受短时间内爆仓清零的风险，这点是永远都不会改变的，那些

保税监管区域外汇管理办法

保税监管区域外汇管理办法 第一章外汇登记 第一条区内企业应当在领取工商营业执照之日起30个工作日内，持工商营业执照、组织机构代码证、经批准的合同（独资企业除外）和章程（外商投资企业还需提供审批机关对设立该企业的批准文件）等有关材料原件及复印件，向注册地国家外汇管理局分支局（以下简称外汇局）申请办理外汇登记手续。 外汇局审核区内企业送交的上述材料无误后，向区内企业核发《保税监管区域外汇登记证》（以下简称《登记证》）。 《登记证》由国家外汇管理局统一设计，各外汇分局（外汇管理部）自行印制，不得伪造、涂改，不得出租、出借、转让、出卖。 第二条在商务主管部门办理对外贸易经营权登记后从事货物贸易经营活动的区内企业，到注册地外汇局办理“对外付汇进口单位名录”和出口核销备案登记手续时，除《登记证》外，还需提供《对外贸易经营者备案登记表》、海关注册登记证明书。 第三条区内企业办理外汇登记手续并领取《登记证》后，有变更名称、地址、经营范围或者发生股权转让、增资、

合并及分立等情况的，应当在办理工商登记变更后30个工作日内，将有关材料报注册地外汇局备案，并办理外汇登记变更手续。 第四条区内企业经营期满或因故导致经营终止，经审批机关批准解散的，应当在审批机关批准之日起30个工作日内到注册地外汇局办理外汇登记注销手续，交回《登记证》。 第五条区内企业遗失《登记证》，应当自知道遗失之日起5日内登报发表遗失声明，并在登报声明后5个工作日内向注册地外汇局报告，注册地外汇局凭遗失声明给予补发。 第六条区内企业办理外汇业务时，除按本操作规程提供规定的凭证和商业单据外，还应当出示《登记证》。 外汇局通过外汇年检对《登记证》每年核证一次，经过核证的《登记证》有效，期限一年。其中区内外商投资企业还应当同时遵守境内区外外商投资企业验资询证、联合年检等外汇管理规定。 第二章外汇账户管理 第七条区内企业开立、变更、关闭经常项目外汇账户，持《登记证》，按照境内区外经常项目外汇账户管理规定，直接到银行办理相关手续。 第八条区内企业开立、变更、关闭资本项目外汇账户，

外汇管理条例以及其含义

外汇管理条例以及其含义 外汇管理法又称外汇管制，一般是指一个国家为了维持国际收支平衡和汇价水平的稳定，对外汇买卖和国际结算实行限制性的政策。外汇管理法是调整外管理过程中产生的社会关系的法律规范的总称。对于外汇，肯定有很多疑问，那么今天小雅就给大家收集整理一些相关资料，供大家参考吧啊! 什么叫外汇 外汇的概念，外汇具有动态和静态两方面的含义。动态意义的外汇是“国际汇兑”的简称，即将一国货币换成另一国货币，以便清偿国际间的债权债务的活动;静态意义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。 国际货币基金组织对外汇的概念作了静态解释：“外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的、在国际收支逆差时可以使用的债权。”我国《外汇管理条例》也是从静态意义来界定外汇的，其第3条规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： (1)外国货币，包括纸币、铸币; (2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等; (3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等;

(4)特别提款权、欧洲货币单位; (5)其他外汇资产。 目前，世界各国都实行外汇管理，但在管理的程度上有所不同，约可分为三种类型：一种是实行比较全面的外汇管理，即对经常项目和资本项目都实行管制，这类国家通常经济比较落后，外汇资金短缺，市场机制不发达，希望通过集中分配和使用外汇来达到促进经济的目的;第二种是实行部分外汇管制，。即对经常项目的外汇交易不实行或基本不实行外汇管制，但对资本项目的外汇交易则进行一定的限制;第三种是基本不实行外汇管制，即对经常项目和资本项目的外汇交易不实行普遍和经常性的限制。 我国目前的外汇管理体制基本上属于部分外汇管制。表现为：(1)对经常项目实行可兑换，对资本项目实行比较严格的管制;(2)对金融机构的外汇业务实行监督管理;(3)禁止外币在境内计价流通;(4)对保税区和边境地区实行有区别的外汇管理。我国外汇管理体制改革的总目标是在经常项目可兑换的基础上，创造条件，逐步放开，推进资本项目可兑换，进而实现人民币的完全可兑换。 中华人民共和国外汇管理条例 第一章总则 第一条为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。

2016外汇交易平台排名(多方整理比较)

2016外汇交易平台排行榜(多方整理比较) 这几年，外汇投资火爆全球，中国也不例外，这也导致越来越多的外汇平台出现在投资者视线，他们良莠不齐，质量有待考证。本人通过对外汇平台【是否正规安全】【服务好不好】【专业程度】【交易盈利要素】【操作简易程度】这几方面的调查，对2016年的外汇交易平台进行了排名。 为什么从这几方面考察平台： 1、正规安全一直是选择平台的第一标准，只有获得正规监管机构的认可，才是正规发展，合法的投资。 这方面正规的平台有：BFS牛汇、FXCM福汇、IFA 、forex嘉盛、NordFX诺德、FXCC、ABL银行、FXDD 、MG金融集团、欧福市场 2、为什么提到服务，事实上服务对于有经验的投资者是没有作用的，但是对新手确实是一个考验。有的平台重视服务有的平台不重视，但是不要忘记一点，所有的投资者都是从新手过来的，一个平台的服务质量够硬，说明他愿意花时间和经历培养新手，这也是一个平台发展的关键。 24小时在线服务的平台有： BFS牛汇、FXCM福汇、IFA、NordFX诺德、FXCC、FXDD 3、交易盈利相关要素主要有这几点：杠杆、点差、平台稳定程度、以及抽奖等活动 下面着重谈一下笔者一直在做的BFS牛汇平台： 杠杆最高1:1000;点差在外汇市场属于一般，但是平台稳定度极好，这在一定程度上保证了客户的盈利不受滑点等因素的影响(而且，即便是在这个平台上遇到滑点导致资金亏损，也可以反映给客户经理，亏损的资金会返还给你——我在很多平台都有账户，遇到过滑点情况只有牛汇平台返还亏损了，所以别问我为什么知道);还要说的一点是这个平台的活动，作为新客户刚入金会有一个独特的活动优惠，然后不定时的抽奖活动，基本一年两次是有的，我对这个平台印象极好。 4、专业程度不是各位理解的，平台专业与否，而是平台的投资者的专业程度。但凡正规的平台都很专业，但是每个平台的受众是不一样的，单独说几个平台大家就知道了。 forex嘉盛：这个平台是知名度比较高的一个平台，他的客户群体大多都是很专业的投资者，所以为什么之前说服务的时候没有这个平台，因为都知道这个平台的服务质量差的很，但是这不是缺点，因为这个平台有很明确的客户群，就是专业的投资者，专业的投资者有两个特点：经验丰富、钱多。所以即便是因为服务问题失去了一部分客户，这个平台的知名度也并没有下降。 BFS牛汇平台：本人对BFS牛汇有所偏爱，是始于服务，现在还要再加上这点：适合小资金客户。所以他的服务质量超好，客户服务人员都是经过专业培训，客户群主要是那些新手。但是事实上这个平台的账户类型有适合小资金的，也有适合大资金的。活动多这一点也主要是小资金客户的优势。

外汇管理条例以及其含义

外汇管理条例以及其含义 什么叫外汇 外汇的概念，外汇具有动态和静态两方面的含义。动态意义的外汇是“国际汇兑”的简称，即将一国货币换成另一国货币，以便清 偿国际间的债权债务的活动;静态意义的外汇是指以外币表示的用于 国际结算的支付手段。 国际货币基金组织对外汇的概念作了静态解释：“外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的、在国际收支逆差时 可以使用的债权。”我国《外汇管理条例》也是从静态意义来界定 外汇的，其第3条规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际 清偿的支付手段和资产： (1)外国货币，包括纸币、铸币; (2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等; (3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等; (4)特别提款权、欧洲货币单位; (5)其他外汇资产。 目前，世界各国都实行外汇管理，但在管理的程度上有所不同，约可分为三种类型：一种是实行比较全面的外汇管理，即对经常项 目和资本项目都实行管制，这类国家通常经济比较落后，外汇资金 短缺，市场机制不发达，希望通过集中分配和使用外汇来达到促进 经济的目的;第二种是实行部分外汇管制，。即对经常项目的外汇交 易不实行或基本不实行外汇管制，但对资本项目的外汇交易则进行 一定的限制;第三种是基本不实行外汇管制，即对经常项目和资本项 目的外汇交易不实行普遍和经常性的限制。

我国目前的外汇管理体制基本上属于部分外汇管制。表现为：(1)对经常项目实行可兑换，对资本项目实行比较严格的管制;(2)对金 融机构的外汇业务实行监督管理;(3)禁止外币在境内计价流通;(4) 对保税区和边境地区实行有区别的外汇管理。我国外汇管理体制改 革的总目标是在经常项目可兑换的基础上，创造条件，逐步放开， 推进资本项目可兑换，进而实现人民币的完全可兑换。 中华人民共和国外汇管理条例 第一章总则 第一条为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。 第二条国务院外汇管理部门及其分支机构(以下统称外汇管理机关)依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。 第三条本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： (一)外币现钞，包括纸币、铸币; (二)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等; (三)外币有价证券，包括债券、股票等; (四)特别提款权; (五)其他外汇资产。 第四条境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，以及境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动，适用本 条例。 第五条国家对经常性国际支付和转移不予限制。 第六条国家实行国际收支统计申报制度。

外汇业务基础知识培训

银行外汇业务基础知识培训 第一部分外汇管理的基本法规 一、中华人民共和国外汇管理条例 （1996年1月29日国务院发布 2008年8月1日修订通过） 二、结汇、售汇及付汇管理规定 （1996年6月20日中国人民银行发布）

第二部分几个基本概念 一、境内机构和境内个人： 1、境内机构：是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。 2、境内个人：是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。 二、经常项目和资本项目： 1、经常项目：是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。 2、资本项目：是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。 三、结售汇和外汇买卖、外币兑换： 1、结汇：是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。 2、售汇：是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。 3、外汇买卖：是指在买进一种货币的同时卖出另一种货币的行为。 4、外币兑换：外币兑换是对个人客户提供的一项柜台服务，包括以人民币买入/卖出外币和以一种外币兑换成另一种外币。

第三部分外汇账户管理 一、经常项目外汇账户管理（《境内机构经常项目外汇账户管理操作规程（汇发[2003]47号）》）： 1、经常项目结算账户+待核查账户（“孪生户”） （1）收支范围： ①待核查账户：收入范围是出口贸易外汇收入，支出范围是将本账户已核查的外汇资金转入经常项目结算账户，或办理资金退回。 ②经常项目结算账户：收入范围为待核查账户转入的出口收汇，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出（包括办理结汇）。 （2）开户手续（企业首次开户时需要到外汇局办理“外汇账户信息管理系统”基本信息登记，银行应查询登记信息后办理开户）： ①开户申请书 ②营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件 ③涉外业务经营许可证明原件和复印件 或者《外商投资企业外汇登记证》 或者有关经常项目外汇收入的证明材料 （如涉外收入申报单，或者结汇水单和收账通知） ④组织机构代码证的原件和复印件 2、经常项目专用账户——特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户： （1）海运费专用账户: 收入范围为境内货主、货代公司、船代公司支付的国际海运运费及相关费用，以及来源于境外的国际海运运费及相关费用；支出范围为向境外支付港口费用、燃料费等相关费用。 （2）司法和行政执法机关的罚没款、暂扣款和专项收缴款外汇账户——现钞户（3）捐赠、援助类外汇账户——单方面转移收入 二、资本项目外汇账户管理（《资本项目外汇业务操作规程》）： 1、资本金专用账户——外汇局通过”直接投资系统”进行网上核准 2、外债专用账户——凭外汇局“资本项目外汇业务核准件”办理

[政策分析,外汇]关于外汇监管及其政策分析

关于外汇监管及其政策分析 关键词:外汇流动性国际游资紧急融资安排 论文摘要:外汇流动情况代表着国际资本的流动分布,国际资本的流动既可能对所在国产生虚增的大繁荣,也可能给所在国经济带来毁灭性的打击。所以,只有对所在国外汇的流入和流出进行有效监管,才能够减少或缓冲国际资本巨额流动给所在国经济带来的冲击。 目前，我国国际收支的经常项目下的各项交易基本实现可自由兑换，尽管资本项目依旧管制，但大量国际游资依然不断地涌入我国，给我国安全带来隐患。因此，银行业监督管理部门必须加强外汇监管，防范涌人的国际游资的冲击，确保我国管制金融安全。 一、目前外汇管制存在的问题 (一)我国境内的外汇流动情况 外汇的流人流出是通过国际收支中的经常账户和资本与金融账户进行的，目前我国外汇的流人流出主要部分是通过经常账户下的各项交易和资本与金融账户下的一些项目的交易活动进行的，大部分是通过商品服务贸易、外商直接投资活动、跨国经营与并购等活动进行的。由于资本项目依然采取强制结售汇制，人世之前企业自由用汇仍然受到很大的制约，许多出口企业低报出口数量或低报出口价格，进口企业高报进口数量或高报进口价格，以便企业用汇时可以随时使用，而不受国家购汇的限制。这些外汇剩余常常存放在国外，此时外汇有流出的趋势。加入WTO后，我国不断加速资本与金融账户的开放，国际资金的流人流出更加畅通，渠道更加多样，监测难度也更大，给金融安全带来极大的挑战。 1．我国外汇流人情况。改革开放初期，我国外汇短缺现象十分严重，国家采取一系列措施增加外汇收入、节约外汇开支、加强外汇储备，使得外汇储备不断上升。目前，我国外汇储备近年来增速加快，截至2008年5月，我国外汇储备总额已达到17969．6亿美元，大约是2000年的十倍，而2008年4月外汇储备单月增幅竟达到创纪录的745亿美元。国家外汇管理局2008年7月4日公布，截至3月底，中国外债余额为3925．89亿美元(不包括香港、澳门及地区对外负债)，较2007年底增加189．71亿美元。其中短期外债余额为2367．25亿美元，比上年末增加166．41亿美元，增长7．56％，占外债余额的60．30％，创有史以来新高。按照国际标准，短期外债占比的警戒线是25％。以此作为衡量标准，我国短期外债在整个外债余额中的占比已出现明显偏高迹象，这种现象如果不能得到有效控制，一旦出现资本大量外逃，就可能导致人民币危机与金融危机，这是我们所不愿看到和接受的后果。 2．我国外汇流出情况。外汇流出的情况主要包括外汇转移的渠道、流出外汇的币种、外汇流出的原因、以及流向的领域。从正常情况看，外汇的流出主要是进口支付、对外直接投资以及海外并购等方式。对外直接投资所占的份额较大，值得重点关注。但是，由于商务部对这方面的统计数据不公开，而从所公布数据上看，目前我国外汇流人远大于外汇流出。 3．国际资本异常流动。目前境内热钱的投机性、冲击性，具有危险性强、金额较大、流动速度快的特点。热钱流入中国的渠道包括经常项目下的贸易、收益与经常转移；资本项目下的FDI、证券投资、贸易信贷与贷款，此外热钱还可以通过地下钱庄和境内外商业银行流

最好的国内外汇交易平台是哪个

最好的国内外汇交易平台是哪个 最好的国内外汇交易平台是哪个啊？不用笔者说，很多炒外汇的朋友已经回答了：HFforex 外汇交易平台 ，为什么这样说呢？显而易见，HFforex目前国内最好的外汇交易平台。 我们一般选择HFforex有如下几大主要的原因： 1、成为HFforex的合作伙伴以后，经纪商可以在加入的第一个月就产生收益。 2、全方位的后台服务。经纪商可以侧重于招募和维持外汇交易的客户群，而同时大量耗费时间的后续支 持工作将由HFforex完成。 3、出众的交易软件可以让客户查看实时的外汇交易报价、图表、新闻、未结清头寸、帐户资本以及其它 更多的信息。 4、外汇经纪商可以使用我们所可以提供的全部的交易工具和交易资源。 官方网站是世界领先的在线外汇交易平台，是您可以信赖的专业外汇交易商。HFforex以无可比拟的的 客户服务，技术支持及同业最出色的交易系统使其成为您理想的选择。我们服务对象包括金融机构客户 ，对冲基金，经理人帐户和个人客户。HFforex以卓越的信誉及诚实的服务赢得了客户的满意HFforex欢 迎所有的客户，不管金额大小，我们的团队将提供最专业细心的服务。HFforex并不只是给客户一套交易 平台，HFforex提供的是一套完整的网上外汇交易系统。我们的专业与经验将是你的信心保证。 首先，HFforex口碑良好。“金杯银杯，不如老百姓的口碑”,HFforex（HF Inetrnational Limited ）是 全球领先的在线外汇交易软件，凭借雄厚的运作资本和顶级的技术支持，HFforex的外汇交易软件在业界 有口皆碑。为达到大型金融机构的外汇交易的要求，公司价格刷新和订单执行速度已达到国际尖端标准。 次，HFforex根据客户自身情况，为客户量身定做交易软件。最后，HFforex业务遍及全球。

虚拟外汇交易平台

虚拟外汇交易平台 外汇虚拟交易平台主要是为初次接触外汇的新手在刚入门时使用的。虚拟交易平台可以让大家尽快的了解外汇再操作上的一些简单技术。外汇虚拟平台在实践操作过程中可以让大家总结出属于自己的一些下单思维和方式,提高自己的投资水平和心态。 另外新手在虚拟平台进行练手提高自己的水平可以避免初期未上 手时因为不懂造成资金上的损失。总的来说外汇虚拟交易平台区别于真是交易就在于一个是投入虚拟货币一个是投入真实资金交易。 目前市面上的外汇虚拟交易平台琳琅满目，良莠不齐。一般来说，在熟悉使用了某家公司的虚拟平台后，由于操作熟悉等因素，今后选择真实平台时一般也会选择该公司的使用。不少平台都会黑客户的钱。所以在虚拟平台的选择上，需要注意几点： 1.要选择完全免费的虚拟平台，这是肯定的； 2.虚拟平台的信息实效性要强； 3.尽量选择国际大型外汇金融公司旗下的外汇虚拟交易平台； 4.平台公司最好是受国际外汇期货机构监管的； 5.在行业内最好是已经成功运营了4，5年以上的大公司，一些小公司或新开的公司由于行业内经验资源等相对贫乏，对于提供客户高质量外汇交易及资金安全可以说是有心无力； 目前就个人用下来的感觉，Ikon外汇虚拟交易平台，比较能符合上述各项要求。毕竟FXDD是全球排名前三的大金融公司旗下的外汇

交易品牌，凭着资深的行业经验，超强的金融渠道，其本身的实力和资源优势就注定远比那些杂七杂八的小平台能提供更优质的服务。 IKON集团：凯恩金融服务（天津）有限公司，由数家IKON公司组成，提供服务、技术支持以及在世界范围内推广IKON 公司及其金融产品。IKON集团旗下的公司目前有纽约的IKON GM，伦敦的IKON Capital，奥克兰的IFSCL，新加坡的IKON Markets，IKON FX公司、中国的凯恩金融配套服务有限公司以及香港的IKON

银行金融市场业务知识培训测试(答案)

金融市场基础知识测试题 姓名：__________ 支行/部门：___________ 得分：_____________ 一、单选题（每题3分，共10题） 1. （D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 A黄金市场 B 外汇市场 C资本市场 D 货币市场 2. （C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场。 A黄金市场 B 外汇市场 C资本市场 D 货币市场 3. 下列债券风险权重为20%勺是（A） A铁道债 B 三个月以上同业存单 C国债 D 短期融资券 4. 下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税。 A国债 B 地方政府债 C铁道债 D 农发行债券 5. 根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（D）。

D 50% A 10% B 15% C 20% 6. 根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银 发 [2014]127号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行 负债总额的（B ） A 二分之一 B 三分之一 C 四分之一 D 五分之一 7. 根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》 （财税 [2016]70号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同 业业务获取利息的增值税率为（A ）。 A 0 B 3% C 5% D 6% 8. 根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构 非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》 银监办发[2014]11 号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（ B ）以 上。 A 一级（含） B 二级（含） C 三级（含） D 四级（含） 9. 月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产 1亿元，期限2个月， 对应的底层资产为30藏向国债和央票等利率产品；20藏向半年期 同业存单；50藏向短期融资券。则该笔非保本浮动收益理财产品的 加权风险资产为（B ）。 A 1 亿 B 0.55 亿 C 0.5 亿 D 0.2 亿

外汇管理规定

外汇管理规定文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）

★第一条营业收入中的外币、外汇，收款员必须详细记录在营业收入日报表中，连同收费单据一起缴交出纳入库。夜班的外汇收入，存入会计部特殊保险柜中，於第二天上午缴总出纳入库。 ★第二条营业收入中的外汇转账凭证从收到凭证的第二天即委托银行转账。 ★第三条外汇现金必须当天送存银行，一切营业收入的外汇现金，不得坐支。外汇的收支必须通过银行办理。 ★第四条外汇结算办理，必须在双方协商下以签订合同或协议的形式加以肯定和约束。订立业务合同时，除摸清信誉和偿付能力外，还必须事先预存一次业务往来所需费用在公司银行帐户内作为每次(项)业务的结算资金。 ★第五条负责外汇结算工作的人员必须及时把对外结算单证按合同或协议办理结算，并在委托银行结算後的第六天(国外业务单位在委托银行後的第十天)核对是否收妥，凡在上述的时期内未接获银行收款通知单的，应即通知销售部或生产部协助办理催收，同时向财务部经理报告。 ★第六条用外汇购进的商品、原材料、备用品、工具、零配件等，在出售、调拨调剂时，必须收回外汇。用外汇购进的上述物品原则上不得以本币出售或调拨，特殊情况需收取本币的，要经总经理批准，零星以本币供应者，也必须由部门经理批准。 ★第七条使用外汇必须编制使用外汇计画，除商品、食品、原材料外，要使用外汇购置的一切物料、包装、备用品、设备、工具、零配件、燃料、能源等必须经财务部审查，报总经理审批。 ★第八条客人交外汇付账单者，一律按当天的汇率折算本币，严禁擅自变更汇率的比值，也不得取整舍零作汇率折算外汇。 ★第九条客人付外币者，一律按当天兑换现钞的汇率减贴息折算本币。 ■★第十条使用信用卡签付账单者，一律按帐单实际金额填列“认购单”，并让客人签付，不另收手续费。

对公外汇业务 培训指引

对公外汇业务介绍及操作指引 主讲人：周颖 一、基本概念 （一）国际结算的主要方式 汇款（Remittance）托收（Collection）信用证（Letter of Credit） 汇款：是银行应汇款人的要求，以一定的方式将一定的金额，通过其国外分行或代理行汇交收款人的一种结算方式。 按照资金流向可分为汇出汇款和汇入汇款。 汇款一般有三种方式：电汇、信汇、票汇。我行外汇主要结算方式为电汇。 汇款按照资金性质的不同，分为： 贸易汇款一般分为货到付款、预付货款等。货物流与资金流相匹配。 非贸易汇款一般为服务贸易项下以及个人的汇款，如捐赠款、生活费、技术服务费、专利费、运费、利息、利润等。只有资金流，无货物流。 资本项下汇款一般有直接投资、间接投资、债权债务等。审批较严格，一般需要通过外管局进行审批。 特点：属于商业信用，通过SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）报文进行资金清算。 （二）外币账户的种类 按照账户性质分为：经常项目账户（包括一般贸易账户和非贸易账户），资本项目账户

按账户种类分为：活期结算账户、待核查账户、定期账户、保证金账户 （三）结汇：外汇转换成人民币 二、贵阳银行对公外汇业务操作流程 第一步：企业到当地外汇管理局进行备案登记 第二步：开立账户：在我行开立外汇结算账户（经常项目交易项下）、待核查账户和人民币结算账户（资料提交总行）。 第三步：收入汇款（汇款路径）：我行对公结售汇业务可以收汇的外币币种目前有五种：美元、欧元、港币、日元、新加坡元。目前我行结售汇汇业务全部由总行国际部操作，结汇前需了解该笔外汇资金属性（预收货款或货款）。 第四步：结汇：公司客户办理结汇业务需提供企业营业执照（副本）复印件对外贸易经营者备案登记表和该笔外币的合同及税票（仅用于审核），并填写涉外收入申报单、结汇申请书。