证劵

1证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容，取得相应权益的凭证。（广义的证券）2证券的产生是品经济和信用经济发展的产物

4有价证券指对某种有价物具有一定权利的、可自由转让的证明书或凭证。

5有价证券的特征

（1）它是一种投资凭证

（2）它是一种权利证书

（3）流通性

6（1）有价按发行主体的不同，可分为：

政府证券（公债券，政府债券）

金融证券（如金融债券、大额可转让定期存单）

公司证券（如股票、公司债券）

（2）按所体现的内容不同，可分为：

货币证券——银行券、汇票、支票、本票

资本证券——股票、债券

货物证券——货运单、提单、栈单

（3）按有价证券上市与否分为：

上市证券

非上市证券

7证券投资是指投资者购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为

和投资过程。

9股票的特征

?收益性

?风险性

?流通性

?价格的波动性

?经营决策的参与性

?不可偿还性

10债券是一种有价证券，是各类社会经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，它是一种固定收益证券。

11债券的交易价格随市场利率和供求关系的变动而变动

债券的利率主要受银行利率水平、发行者的资信状况、偿还期限、资本市场资金的供求状况而影响

12债券的分类

（一）按发行主体分类

A. 政府债券

是一种公债，其特征为：自愿性；安全性；流动性；免税待遇；收益稳定

B．公司债券

特征：风险性大；收益率较高；优先索取利息和优先要求补偿

权；一定的选择权.

公司向外筹资的主要途径：发行股票、对外借款以及发行债券. C．金融债券（1-5年）

安全性，相比于银行存款利率高.

银行资金来源：存款、同业拆借、向中央银行借款、发行金融债券，比较而言，发行各种不同期限金融债券，是金融机构筹措资金的重要途径。

D．国际债券

（二）按偿还期限——短、中、长、永续债券

（三）按计息方式——附息债券、贴现债券、单利债券、累进利率债券

（四）按利率是否浮动——固定利率债券、浮动利率

（五）按是否记名——记名、不记名债券

（六）按有无担保——信用、担保债券

（七）按债券形态——实物、凭证、记帐式债券。

13债券与股票的对比

?发行主体不同

?收益稳定性不同

?保本能力不同

?经济利益关系不同

?风险性不同

?利息与股息的财务处理不同: 公司债券的利息在所得税前列支,

而公司股票的股息在所得税后列支。这一点对公司的筹资决策影响较大。

14证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券方式。包含两层含义:

(1)它是一种投资制度,从分散的投资者手中筹集资金,交给基金管理公司进行专业化管理和经营;

(2)投资者购买发行的基金券,凭此享受证券投资基金的投资收益,承担相应的投资风险。

15证券投资基金的特点

?集合理财，专业管理

?组合投资，分散风险

?利益共享，风险分担

?严格监管，信息透明

?独立托管，保障安全

16证券投资基金的主要类型

（一）按照基金组织形式和法律地位分类，可分为：契约型基金——非法人、信托契约、发受益凭证、投

资者为当事人受益人、不可借款融资；

公司型基金——法人、公司章程、发股票、股东、可

借款融资。

（二）按照是否可以自由赎回和基金规模是否固定，可分为：封闭式基金——不赎回、规模固定、发展早；

开放式基金——可赎回、规模变动、发展较晚

二者的买卖方式、价格不同

18证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。19证券市场的分类

（1）按证券本身的性质可以分为：

●债券市场

●股票市场

●基金市场

（2）按组织形式不同可分为：

●场内市场

●场外市场

（3）按证券市场功能的不同分为：

●证券发行市场

●证券交易市场

20证券市场存在的必要性

使资金从没有生产性投资机会的人那里流向有这种机会的人那里

为整个经济增加生产和提高效率作出了贡献

使消费者能更好地利用购买时机

向年轻人提供资金用于购置现在需要而以后也能负担得起的东西

21证券市场的参与者

证券市场主体——发行人,投资者

证券市场中介——承销商和经纪商等,如证券公司

自律性组织——行业协会组织

证券监管机构——中国证券监督管理委员会

?22证券发行市场是证券发行人向投资者出售证券以筹集资金的市场。

由于证券是在发行市场上首次作为商品进入流通领域的，所以理论上通常将证券发行市场称为“初级市场”或“一级市场”。

?证券发行市场的三要素：发行人、投资人和中介人。

23证券发行方式

◆(一)按发行对象不同，可分为：

●私募发行,是指仅向少数特定投资者发行证券的一种方

式。

●公募发行,是指向广泛的不特定的投资者发行证券的一种

方式。

◆(二)按发行过程划分可分为直接发行和间接发行.

●直接发行，是指发行人不通过证券承销机构；

●间接发行，亦称承销发行，是指发行人不直接参与证券的

发行过

程，而是委托给一家或几家证券承销机构承销的一种方式。

24股票发行价格的确定方法：

市盈率法

净资产倍率法

竞价确定法

贴现现金流法

26股票交易程序

（1）开设交易账户或股东账户。

（2）开设资金账户。

（3）委托买卖。

（4）竞价成交。

（5）清算、交割、与过户。

27“T+1”交易制度，即当日买进的股票，要到下一个交易日才能卖出。自1995年1月1日起，为了保证股票市场的稳定，防止过度投机，中国股市实行“T+1”交易制度，当日买进的股票，要到下一个交易日才能卖出。同时，对资金仍然实行“T+0”，即当日回笼的资金马上可以使用。

28股票的价格

?（1）股票的内在价值（理论价值）：

未来收益的现值=股息红利收益/利益率

?（2）股票的市场价格：

P=E*P/E

?（3）股票的票面价格，

票面面值=上市的资本总额/上市的总股数

?（4）股票的发行价格:面额发行,折价发行,溢价发行

?（5）股票的账面价格：

普通股账面价格=(净值-优先股总面额)/普通股股数

?（6）股票的清算价格:净资产,清算费,资产出售损益

29上世纪80年代以后兴起的行为金融学

1.市场异象与行为金融学的兴起

2.行为金融学的微观基础

投资者的非理性偏好；金融市场的有限套利

3. 基于行为金融学的资产定价理论

行为资本资产定价模型;噪声交易者模型

4. 行为金融学的局限和未来发展方向

尚未建立起获得普遍接受的统一理论框架和研究范式;但

有希望成为现代金融学突破的方向

31影响债券价值的主要因素：

●内部因素：

期限、票面利率、提前赎回规定、税收待遇、流通性、信用

●外部因素：

基础利率、市场利率、通胀、汇率

34分析股票投资价值应考虑的因素

●内部因素：

公司净资产、公司盈利水平、公司股利政策、股份分割、增资或减资、资产重组；

●外部因素：

宏观因素、行业因素、市场因素

35几个重要概念

红利付出比:

作为权益证券的股票向投资者支付股利(D)的长期资金来源于每股收益(E)，收益的增长是股利增长的源泉。

收益中用于支付股利的份额被称为红利付出比(D/E)；

红利留存比：收益中留存在企业内部用于扩大再生产资金的部分被称为红利留存比(1-D/E)。

公司股利政策的主要内容就是决定收益中有多大部分应作为股利付出，多大部分应留存下来。

36可转换证券的价格决定

即：

转换平价=可转换证券的市场价格／转换比率

转换升水=转换平价- 基准股价

转换贴水=基准股价- 转换平价

◆例如，某公司的可转换债券，票面利率10.25%，2000年12月

31日到期，其转换平价为30元，其股票基准价格为20元，该债券价格为1200元。

转换比率=1200/30=40（股）

转换升水=30-20=10（元）

转换升水比率=（10/20）*100%=50%

38经济周期

一、认识经济周期

?景气循环,四个阶段即萧条、复苏、繁荣、衰退。

?表现在许多宏观经济统计数据的周期性波动上;

GDP,GNP,物价,就业率,工业产量,销售量等

二、识别经济周期各阶段

经济指标分析、计量经济模型和概率预测

先行指标：货币供应量、股价指数、房屋建造许可证批准数量、机器设备定单数等；（用来预测）

同步指标：实际GNP、失业率等；（用来验证）

滞后指标：银行短期商业贷款利率、工商业未还贷款、生产成本、物价指数等。（用来验证）

41汇率对股市的影响

?汇率下降，本币升值，进口企业受益，此类公司证券价格上涨；

反之，进口型公司证券价格下跌。（出口/进口型公司证券价格）

?汇率下降，本币升值，将导致资本流入。于是，本国证券市场

需求增加，价格上涨；反之则反。（本国/外国证券市场）

?汇率政策调整：汇率下降，政府买入外汇抛出本币，本币供应

量增加，本国证券价格上涨；反之则反。

42利率对股市的影响

利率高低会影响投资者对金融资产的选择

利率高低影响上市公司的融资成本，进而影响其盈利和股价 利率影响总需求

利率高低与投资者贴现率

利率升降影响标准市盈率，进而影响股票的投资价值区间（股

票市盈率在标准市盈率以下范围的价格水平，才有投资价值）

43通货膨胀对股市的影响

高通胀---银行控信贷---提利率---股价下跌

通胀---成本增加 产品价格增加----业绩下降—股价下跌

通胀----股价结构性变化

44行业划分的方法

（一）道-琼斯分类法

道-琼斯分类法将大多数股票分为三类：工业、运输业和公用事业。

（二）联合国经济和社会事务统计局曾制定了一个《国际标准行业分类》，它把国民经济划分为以下十个门类：

1、农业、畜牧业狩猎业、林业和渔业

2、采矿业及土石采掘业

3、制造业

4、电、煤气和水

5、建筑业

6、批发和零售业、饮食和旅馆业

7、运输、仓储和邮电通信业

8、金融、保险、房地产和工商服务业

9、政府、社会和个人服务业

10、其他

（三）我国上市公司的行业分类：

1.农、林、牧、渔业

2.采掘业

3.制造业

4.电力、煤气及水的生产和供应业

5.建筑业

6.交通运输、仓储

7.信息技术8.批发和零售贸易

9.金融保险业10.房地产业

11.社会服务业12.传播和文化产业

13.综合类

（四）根据行业的发展与国民经济周期性变化的关系，可分为：成长型产业；

周期性产业；

防御性产业；

成长周期性产业.

（五）根据行业未来可预期的发展前景，可分为：

朝阳产业；

夕阳产业.

（六）根据行业所采用的技术先进程度，可分为：

新兴产业；

传统产业.

（七）跟行业的要素集约程度，可分为：

资本、技术、劳动、知识密集型产业.

（八）上证指数分类法

工业、商业、地产业、公用事业、综合类（九）深证指数分类法

工业、商业、金融业、地产业、公用事业、综合类

50会计数据分析的步骤

第一步：弄清哪些会计政策对企业经营的影响最大

第二步：重点检查容易出现数据不真实的会计科目

第三步：对不真实的会计数据进行“恢复”：

其他应付款按借款利率计算出利息，并在利润总额中调减此利息。

51公司财务分析（定量分析）

（1）分析的目的

分析的目的是为各方提供可以用来作出决策的信息。

?投资者与潜在投资者：了解公司盈利能力、公司发

展趋势、竞争能力，计算投资收益率，评价风险，

决定后续的投资策略。

?公司经理人员：判断公司现状、问题，以便改善经

营管理。

?公司债权人：掌握公司长短期偿债能力，决定是否

要追加抵押和担保，是否提前收回债权等。

从财务数据的角度评估上市公司过去的经营业绩，横向现

在的财务状况，预测未来的发展趋势。

（2）分析的方法

a)比较分析法

i.财务比率分析：针对公司单个年度，如盈利能力、偿债

能力

ii.财务报表比较分析：针对公司不同时期

iii.财务指标比较分析：针对行业内部公司之间

b)因素分析法

（3）分析的原则

a)坚持全面的原则，将多个指标、比率综合在一起对公司进

行全面客观的评价

b)坚持考虑个性原则，考虑公司的特色

（4）如何展开公司财务分析？

●现金流量分析

●财务比率分析

（5）现金流向表的分析要点？

１.经营性现金流量为负数（分析其数量大小）

２.经营活动所产生的现金流量与净收益之间的巨大差额。

３.经营活动现金流量小于（大于）利息支付额

４.投资活动现金流量的流向是否与企业战略一致

５.投资活动的资金来源依赖于内源融资还是外源融

６.公司是否有自由现金流量，如何分配。

７.筹资活动现金流量的主要来源是股票筹资、短期负债还是长期负债。

53资产重组

（一）资产重组方式

扩张性公司重组

（1）购买资产。

（2）收购公司。

（3）收购股份。

（4）合资或联营组建子公司。

（5）公司合并。

调整性公司重组

（1）股权置换。

（2）股权-资产置换。

（3）资产置换。

（4）资产出售或剥离。

（5）公司的分立。

（6）资产配负债剥离。

控制权变更型公司重组

（1）股权的无偿划拨。

（2）股权的协议转让。

（3）公司股权托管和公司托管。

（4）表决权信托与委托书收购。

（5）股份回购。

（6）交叉控股。

（二）资产重组对公司经营和业绩的影响

不同类型的重组对公司业绩和经营的影响是不一样的。

对于扩张性资产重组而言，通过收购、兼并，对外进行股权投资，公司可拓展产品市场份额，或进入其他经营领域。

对于调整性资产重组而言，分析资产重组对公司业绩和经营的影响，首先须鉴别“报表性重组”和“实质性重组”。区分报表性重组和实质性重组的关键是看有没有进行大规模的资产置换或合并。实质性重组一般要将被并购企业50%以上的资产与并购企业的资产进行置换，或双方资产合并；而报表性重组一般都不进行大规模的资产置换或合并。

54技术分析的理论基础---三大假设

市场行为包括一切信息；

价格沿趋势运动，并保持趋势；

历史会重演。

55股票实战之量价配合

成交量平均线注重的是均线之间的穿越。

股市讲究“量在价先”, 量叉往往先于价叉。

上升趋势中5日均线上穿10日均线, 是好的买入信号,而

上升趋势中5日均线下穿10日均线则是卖出信号。

在下降趋势中,5日均线上穿10日均线, 是好的卖出信号,而下降趋势中5日均线对10日均线的下穿是做空动能的

衰竭,是很好的买入信号。

56技术分析与基础分析比较

定义比较

基本分析法着重于对宏观经济状况、行业动态以及公司的经营管理状况等因素进行分析；而技术分析则只关心四要素本身的变动

基本分析的目的是以证券的内在价值为标准，评判证券当前市场价格的高估或低估；技术分析不考虑证券的内在价值，而集中于证券市场价格的变动趋势

基础分析主要是根据对影响供需关系种种因素的分析来预测股价走势；而技术分析则主要是根据证券价格本身的变化（主要是历史数据）来预测股价走势

57什么是无风险证券?

（1）无风险证券一般有以下假定

-假设其真实收益是事先可以准确预测的，即其收益率是固定的；-不存在违约风险及其它风险（如通胀风险）。

（2）现实中的无风险证券

-现实中，真正的无风险证券是不存在，几乎所有的证券都存在着不同程度的风险；

-即使国债，虽然违约风险很小，可以忽略，但也可能存在通货膨风险；

-在实际中，一般用短期国债作为无风险资产的代表。因为在短期内，通胀风险较小，基本可以忽略。

58风险溢价

风险溢价的含义

-是投资者因承担风险而获得的超额报酬

-各种证券的风险程度不同，风险溢价也不相同

-风险收益与风险程度成正比，风险程度越高，风险报酬也越大

60影响投资组合风险的因素

–投资组合中个别证券风险的大小

–投资组合中各证券之间的相关系数

–证券投资比例的大小

假定投资组合中各成分证券的标准差及权重一定，投资组合风险的高低就取决于成分证券间的相关系数。成份证券相关系数越大，投资组合的相关度高，风险也越大；相反，相关系数小，投资组合的相关度低，风险也就小。

61有效组合与有效边界

有效组合：按主宰法则决定的投资组合。即在同一风险水平下，预期收益率高的投资组合；或在同一收益率水平，风险水平越低的组合。

有效边界：所有有效组合的集合。在解析几何上，效率边界为投资组合在各种既定风险水平下，各预期收益率最大的投资组合所连成的轨迹。

62投资者如何在有效组合中进行选择呢？

–这取决于他们的投资收益与风险的偏好。

–投资者的收益与风险偏好可用无差异曲线来描述。

–所谓无差异是指一个相对较高的收益必然伴随着较高的风险，而一个相对较低的收益却只承受较低的风险，这对投资者的效用是

相等的。

–将具有相同效用的投资收益与投资风险的组合集合在一起便可以画出一条无差异曲线。

63投资者最佳组合点的选择

对于不同的投资来说，无差异曲线的斜率是不同的，这取决于投资对收益与风险的态度。高度的风险厌恶者无差异曲线的较陡；中等风险厌恶者的无差异曲线倾斜度低于高风险厌恶者；轻微风险厌恶者的无差异曲线的倾斜度更低。

64CAPM的假设及其含义

?马科维滋模型和资本市场理论的共同假设

–投资者是回避风险的，追求期望效用最大化；

–投资者根据期望收益率的均值和方差来选择投资组合；

–所有投资者处于同一单一投资期；

?资本市场理论的附加假设

–投资者可以以无风险利率无限制地进行借入和贷出；

–投资者们对证券收益率的均值、方差和协方差具有相同的期望值（同质预期）；

–资本市场无摩擦；

?没有税负、无交易成本、信息可自由流动、可买卖任何数量

的证券的完全竞争的市场。

65分离定律的意义

–所谓分离定理，指的就是投资者在进行风险资产与无风险资产组合的选择时，可以按上述两个步骤进行。这意味着投资者的收益

与风险偏好与其风险资产组合的最优构成无关。

–分离定理由托宾(J．Tobin)于1958年建立，它告诉我们，无论投资者是保守型的，还是敢于冒风险的，在他们选择的投资组合中，

都应当持有或多或少的风险资产——最优风险资产组合。

67CML和SML的区别

?CML和SML都描述了风险资产均衡期望收益率与风险之间的关系，但明显两者明显存在区别。

A.度量风险的指标不同

?SML用协方差或β值测度风险

?CML用标准差测度风险

B.CML只描述有效投资组合如何均衡地被定价，而SML描述了所有风险资产（包括无效组合与有效组合）如何均衡地被定价；

证券市场基础知识知识点总结

一，证券市场概述1．（证券）是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2．有价证券标有票面金额，但本身没有价值。3．有价证券是（虚拟资本）的一种形式。4．虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用，一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化并不反映实际资本额的变化。5．有价证券包括（狭义有价证券）即指（资本证券）和（广义有价证券）即指（商品证券）、（货币证券）和（资本证券）。 6．商品证券包括（提货单）、（运货单）、（仓库栈单）。 7．货币证券包括（商业证券）和（银行证券）。其中，前者包括（商业汇票）和（商业本票）；后者包括（银行汇票）、（银行本票）和（支票）。 11．证券市场的特征是（价值直接交换的场所）、（财产权利直接交换的场所）、（风险直接交换的场所）。12．按证券进入市场的顺序划分，证券市场可分为（发行市场）和（交易市场）。 13．证券发行市场又称（—级市场）或（初级市场），是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称（二级市场）或（次级市场），是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 14．证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。 15．基金市场是基金证券发行和流通的市场。封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。 16．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（有形市场即场内市场）和（无形市场即场外市场）。17．证券市场的基本功能：（筹资功能）、（定价功能）、（资本配置功能）。 18．证券市场参与者有：（证券发行人）、（证券投资人）、（证券市场中介机构）、（自律组织）、（证券监管机构）。19．证券发行人有：（公司或企业）、（政府和政府机构）、（金融机构）。【多选】20．随着国家干预经济理论的兴起，政府已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于（债券）。21．政府发行债券所筹集的资金既可以用于弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。 22．机构投资者主要有（政府机构）、（金融机构）、（企业和事业法人）、（各类基金）。23．作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余额和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（政府债券）、（金融债券）投资于证券市场。 24．我国现行的规定是，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 25．我国有关政策规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可用自有资金及人行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资于（国债）；信托投资公司可以受托经营资金信托业务和投资基金业务；而保险公司则允许通过购买证券投资基金和股票进行投资。【单选、判断，注意保险公司既可以通过买证券投资基金进行间接投资股票，也可以在二级市场直接投资股票】26．基金性质的机构投资者包括（证券投资基金）、（社保基金）和（社会公益基金）。 27．在一般国家，社保基金分为（全国性基金）和（企业年金）。 28．全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向（国债市场）。而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。 29．在我国，社保基金由（社会保障基金）和（社会保险基金）组成。30．社会保障基金资金来源包括（国有股减持划入的资金）和（股权资产）、（中央财政拨人资金）、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；同时，确定从2001 年起新增发行（彩票公益金的80％）上缴社 保基金。其投资范围包括（银行存款）、（国债）、（证券投资基金）、（股票）、信用等级在投资级以上（企业债）、（金融债）等有价证券。其中银行存款和国债投资的比例不低于（50%），企业债、金融债不高于（10%），证 券投资基金、股票投资的比例不高于（40%）。风险小的投资（约占60％）由（社保基金理事会）直接运作，风险较高的投资（约占40％）则委托（专业性投资管理机构）进行投资运作。【社会保障基金资金来源和投资范围注意多选，投资比例部分注意判断，重点内容】 31．社会保险基金是指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下

中国建设教育协会证书查询

中国建设教育协会证书查询 中国建筑教育协会（CACE）成立于1992年，在住房和城乡建设部下拥有900多个会员单位。它是民政部注册的具有法人资格的全国一流的社会组织。该协会是一个非营利性专业社会组织，由有关部门，单位，团体和机构自愿参加建设教育。在主管部门的领导下，它为国家建筑教育工作者服务。它是政府与企业，大学和培训机构以及建筑教育部门的员工和助手之间的桥梁。 建设教育协会核发的证书，只能在他们自己网站查询到，目前，建设主管部门各地是建委或建设厅，必须要考取相应这些部门颁发的证书，例如，北京，目前已经全面禁止教育协会颁发此类证书，在例行检查的时候，出示这样的证书是没有用的，另外，您拿此证找工作可能会有一定的帮助。所以，不是假的。 协会简介： 中国建设教育协会成立于1992年，现有900多家会员单位，隶属住房和城乡建设部，是经民政部注册具有法人资格的国家一级社会团体。该协会是由建设教育有关部门、单位、团体、机构自愿参加的非营利性的专业社会团体。在业务主管部门的领导下，为全国建设教育工作者服务，是政府联系企业、院校和培训机构的桥梁，是建设教育主管部门的参谋和助手。英文译名为CHINA ASSOCIATION OF CONSTRUCTION EDUCATION,缩写为CACE。

协会宗旨： 中国建设教育协会以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，贯彻党的基本路线和《中华人民共和国教育法》，坚持“百花齐放，百家争鸣”方针和教育要面向现代化、面向世界、面向未来的指导思想，发扬实事求是、理论联系实际的作风。遵守国家宪法、法律、法规和政策；遵守社会道德风尚；团结组织全国建设教育工作者，开展学术研究、协作交流、工作咨询、教育培训和社会服务，积极推进教育改革,为提高建设职工队伍的素质，培养合格的建设人才，发展社会主义建设教育事业服务。

《证券市场基础知识》 题库2

《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 我国自1992年起在上海、深圳证券交易所发行B股，这里的B股是指（）。 A.境外上市外资股 B.香港上市外资股 C.纽约上市外资股 D.境内上市外资股 2. 中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.国务院 B.全国人大 C.中国人民银行 D.全国人大常务委员会 3. 世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。 A.美国的纽约 B.美国的费城 C.荷兰的阿姆斯特丹 D.英国的伦敦 4. 1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。 A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B.《混业经营法案》 C.《格林斯潘法》 D.《金融服务现代化法案》 5. 有价证券分为股票、债券和其他证券的分类依据是（）。 A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.募集方式不同 D.证券所代表的权利性质不同 6. 我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33％；加入后3年内，外资比例不超过（）。 A.45％ B.49％ C.50％ D.51％ 7. 下列的说法中，符合私募证券特征的有（）。 A.基金多采用这种发行方式 B.审查条件相对宽松，投资者也较少 C.向不特定的社会公众投资者公开发行 D.审核较严格并采取公示制度 8. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场

我国证券市场现状

目录 一、引言 (1) 二、我国证券市场现状 (1) 2.1我国证券市场的发展状况 (1) 2.2我国证券市场发行规模.. (2) 2.3投资队伍壮大以及交易额增加 (2) 2.4证券市场监管法制化 (3) 三、市场存在的问题 (3) 3.1新股发行制度不健全 (4) 3.2市场监督力度不够 (4) 3.3证券市场缺乏诚信 (5) 3.4我国证券市场制度不健全 (5) 四、推进证券市场发展的措施 (5) 4.1完善上市公司治理结构 (5) 4.2建立完备的市场体系 (6) 4.3完善法规体系，加大处罚力度 (6) 4.4加大信息披露的监管力度 (7) 五、我国证券市场发展趋势 (7) 5.1制度创新全面推进.. .................................... (7) 5.2产品创新将系列化 (8) 5.3市场机构创新发展 (8) 5.4证券市场国际化 (9)

一、引言 证券市场是通过有效的竞争买卖证券的场所，是证券交易所体现的各种经济关系的总和。在现代市场经济中，证券市场在整个金融市场体系中具有非常重要的地位，是现代金融体系的重要组成部分。中国证券市场作为一个新兴的高速成长的证券市场，在短短十几年的时间里取得了举世瞩目的成就，是我国社会主义市场经济体制改革的重要成果之一，证券市场已经成为我国社会主义市场经济体系的一个重要的有机组成部分，为我国的经济体制和国有企业改革以及国民经济发展发挥了重要作用。 二、我国证券市场的现状 上海证券交易所、深圳证券交易所的成立标志着我国证券市场开始发展。1990年12月19日，上海证券交易所开业；1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。我国证券市场经过几十年的飞跃发展 在交易品种、市场容量、交易手段、监管规则以及清算体系等各方面都有了很大的进步在很短的时间内走完了发达国家百余年的历程，确立了在国民经济中的地位。回顾十五年来我国证券市场的发展历程,主要有如下几个重要特点。 1、市场发展状况 中国证券市场是在“摸着石头过河”中起步的,经过多年努力,逐步走上了规范化和有序化的发展轨道。主要体现在如下几个方面。 ①发行制度由审批制过渡到核准制。我国早期的股票发行制度为行政审批制。2000年3月,中国证监会开始正式实施股票发行核准程序。证券发行制度由此从审批制过渡到核准制。由审批制转向核准制是中国证券市场的一场深刻变革,它大大加强了证券公司及各类中介机构的责任,为提高证券市场的透明度、维护“三公”原则、规范股票发行和上市行为、提高上市公司的质量提供了一个较为合理的制度前提。 ②市场参与者的行为逐步规范。经过15年的发展,证券市场参与主体的行为规范体系已经基本建立：建立了上市公司信息披露制度,颁布了禁止内幕交易和证券欺诈行为等一系列行政法规和部门规章,同时还通过一系列法规条例对上市公司的红利分配作出了规定, 等等。同时,上海、深圳两个证券交易所从网上发行技术手段、上市审批制度、交易清算制度、席位和账户管理、行情发布和通讯方式等方面对市场进行管理。所有这些,有力地促进了证券市场参与主体行为的规范。但是，像杭萧钢构、S T长运之类的，各种形式的坐庄，操纵股价的不规范行为还屡见不鲜。

协会培训认证方案

某某市网络经济发展促进会 关于组织开展电商人才培训认证方案

目录 一、前言 (1) 二、培训组织架构 (2) 三、培训对象 (3) 四、培训内容 (3) 五、培训教学设置 (16) 六、培训考核与认定费用 (17) 七、培训讲师团 (17) 八、岗位认证基地 (20) 九、电商岗位能力证书认证流程 (21) 十、考试考核管理制度 (23) 十一、培训组织及实施 (32) 附件：讲师申报表 岗位认定申请表 基地审批表 报名汇总表 证书发放汇总表 预收费与结算表

某某市网络经济发展促进会 关于组织开展电商人才培训认证方案 一、前言 电商行业的职业教育和培训工作，关系到整个行业从业水平的提高，关系到一个行业的兴衰成败，也是协会响应国家政策转变协会职能，发挥协会纽带作用，实施行业自律和协调服务，促进行业公平竞争和促进行业发展的重要作用。 2016年?河南省人民政府关于大力发展电子商务加快培育经济新动力的若干意见豫政〔2016〕16?里面第十二条明确指出?加强人才培养培训。实施电商百万人才培训工程,全省各级每年培训电子商务人才100万人。鼓励开展‘政、校、协、企’合作,探索电子商务领域实训式、公司式等人才培养模式,建设培训基地、孵化基地。推进电子商务专业技术人才知识更新工程,鼓励开展电子商务创业培训,针对我省优势产业、名优产品开展应用培训。? 某某市网络经济发展促进会是由某某市商务局主管，民政局登记注册的地方性社团组织，其业务活动受某某市商务局指导。在电子商务行业,某某市网络经济发展促进会所开展的教育培训、电商服务、行业展会、交流活动等具有电子商务行业的针对性和现实性，所颁发的电子商务行业岗位能力证书具有行业的权威性和专业性。某某市网络经济发展促进会密切关注电商服务发展规律与趋势，积极引导创新发展 1

网上证券交易委托协议书

网上证券交易委托协议书 Both parties join tly ack no wledge and abide by their resp on sibilities and obligati ons and reach an agreed result. 甲方： _______________________ 乙方： _______________________ 时间： _______________________ 编号：FS-DY-20282 网上证券交易委托协议书 说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与 I 义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果。文档可直接下载或修改，使用 I 时请详细阅读内容。 甲方：_____ 姓名：_____ 身份证号码：______ 证券帐号：______ 资金帐号：______

股票帐号：______ 电子信箱：______ 联系电话：______ 邮编：_____ 地址：_____ 乙方：_____ 甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所 交易规则以及双方签署的《证券交易委托代理协议书》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议： 第一章网上委托风险揭示书 第一条甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险： 1 .由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况； 2 .投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒； 3 .由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网服

证券交易市场的种类

证券交易市场的种类 证券交易市场是己发行证券买卖流通的市场，为已经从一级市场获得证券的投资者和想要购买已发行证券的投资者提供交易平台。在这个市场中证券在各个投资者之间流通转让时所获得的收益和损失，都由证券现在的持有者享有和承担，不再属于最初的发行公司。 (一)场内交易市场场内交易市场又称证券交易所市场，是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，是一个有组织、有固定地点的，在集中的时间内进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。在我国，根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立由国务院决定。 证券交易所作为证券交易的场所，其本身并不持有证券，不进行证券买卖，也不能决定证券交易的价格。证券交易所应该秉持公开、公平、公正的原则，创造良好的市场环境，保证证券交易的正常进行。为此，在我国的《证券交易所管理办法》中，具体规定了证券交易所的职能和不得从事的事项。 (二)场外交易市场场外交易市场即OTC(Over the Counter Market)，又称柜台交易市场或店头交易市场，指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场。它没有固定的场所，交易的证券以不在交易所上市的证券为主，在某些情况下也对在证券交易所上市的证券进行场外交易。场外交易市场是证券交易市场不可或缺的一部分，其历史早于证券交易所。在证券市场发达的国家，其证券成交量远远超过证券交易所的成交量，在证券交易市场中占有极其重要的位置。 (三)创业板市场创业板市场，又称二板市场，是指专门协助高成长的新兴创新公司特别是高科技公司筹资并进行资本运作的市场。创业板市场是证券交易所主板市场以外的另一个证券市场，是一个具有前瞻性的市场，注重于公司的发展前景与增长潜力，其上市标准要低于主板市场。创业板市场具有以下特点。 (1)以新兴创新公司的证券为交易对象。创业板市场的上市条件较主板市场要宽松，在经营年限、盈利水平等规定上较为放宽。

传统证券交易与网上证券交易的较量

20世纪90年代中期，美国率先提出了名为"信息高速公路"大型科技发展计划。信息高速公路这一概念的提出，立即在全世界范围内引起了巨大的反响，主要工业国家和一些发展中国家及地区纷纷根据本国国情提出了自己的信息化科技发展战略，在这种背景下，信息技术得以快速发展，各种各样的网络迅速在世界范围内形成和扩张。毫无疑问，网络时代已来到了我们的生活中，并对我们的思维与行为方式产生着巨大的影响和冲击。由因特网引发的网络经济蓬勃发展，方兴未艾，同时网上证券交易出迈着蹒跚的步伐一步步走进了证券市场，并作为新一代交易方式的探索与试验被众多市场参与者和管理者所关注。它不仅仅是一种交易委托方式的简单扩展和延伸，同时也预示着新旧更替之间传统证券交易方式与网上证券交易的一场较量，预示着始料未及的发展空间。随着中国加入的步伐越来越快，中国金融证券业将不可避免地面临着国际化的竞争，而且必然要向管理信息化、决策透明化、业务国际化、客户全球化以及服务品牌化发展。从国际网上交易的发展来看，网络浪潮的到来，使得竞争更加国际化、市场化、带给中国网上交易市场的同样也是挑战与机遇并存，鲜花与陷阱同在。美国1995年开始出现实用的商业网上交易。目前，网上证券公司已超过100家，网上投资账户数1300万，网上交易笔数占总交易笔数的比例1996年8，1997年17，1998年30，1999年48，1999年6月份以来，华尔街上大机构纷纷宣布将传统业务搬到互联网上。韩国网上证券交易发展最为迅猛。1998年几乎为零，1999年交易总值为

23，2000年1月已占44。日本、马来西亚、泰国等地普遍开展了网上证券交易。1999年日本网上交易额比1998年增加20倍。新加坡网上证券交易发展较快，1999年占交易总值的5，估计2003年可占到41。我国证券交易从1997年开始，众多实力券商以超前的眼光预计到因特网未来的发展潜力，相继已有200多家证券网点开展了网上委托业务，并提供相应的信息服务。通过网上委托系统完成的交易量占整个市场的3左右。其中规模较大的有国泰群安证券有20家工营业部开通了网上委托交易、华泰证券有19家营业部开通了网上委托交易、国信证券、大鹏证券、和港澳信托等。我国传统证券交易方式的发展我国证券交易开始于90年代初，技术起点较高，较早实现了无纸化电子交易。但是在发展初期，以柜台为中心的委托代理模式，营业部较注重对其他理位置、地段、周边环境及交通条件等的选择，使得券商必须以这种看得见、摸的着的实力吸引和方便股民的投资，营业成本很高。很快，这种柜台委托代理模式被电话委托方式所突破，不久，又随着电脑技术和通信技术的进步，"远程家族大户室"成为了券商和投资者的新宠，通过电脑及通视卡，投资者足不出户就可在家看到股标交易的即时行情及通过电脑进行远程下单交易，享受类似营业部大户室的待遇。传统交易方式的发展从柜台委托到自助委托、电话委托、再到电脑远程下单，虽然逐步弱化了投资者对营业部柜台的依赖，将营业部有限的空间拓展了出去，扩大了营业部的交易空间，但是，这些显然不能满足飞速发展的网络时代对证券金融行业的挑战。同时，这些发

2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类

2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁

由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分

成立行业协会证明材料

成立行业协会必须具备条件和提交的证明材料 一、成立行业协会必须具备条件： （一）有30个以上从事相同、相关行业的经济组织和个人申请入会； （二）发起人应当是依法取得营业执照、近两年内无违法违规经营记录的经济组织；（三）有规范的名称、章程、组织机构及与其开展活动相适应的专职工作人员； （四）有固定的住所； （五）有合法的资产和经费来源，在县登记管理机关登记的行业协会注册资金不少于3万元；（六）现职公务员不得兼任行业协会中的会长、副会长和秘书长； （七）行业协会会长、副会长应当具备下列条件： 1、遵守国家的法律、法规，未受过剥夺政治权利的刑事处罚； 2、有从事本行业3年以上经历，熟悉行业情况，在行业内有良好声誊。 二、成立行业协会提交证明材料： （一）筹备组名单； （二）成立登记申请书【发起单位自制：说明申请成立的理由（必要性）、现具备的条件（可行性）、已开展的前期调研准备工作、成立之后要达到的目的（宗旨、目标）、业务范围、如何运作（初步工作思路）。对本行业现状、存在问题及行业协会的作用作简要介绍。申请书只能以发起单位名义申报，落款应由发起单位共同盖章。】； （三）发起人的基本情况、经营状况证明和营业执照【提交企业法人营业执照副本复印件，须有工商部门上年度年检合格标志。】； （四）拟任负责人的简历、身份证明； （五）会员单位（个人）名册、住所证明； （六）章程草案（民政局审核后下发章程核准通知书）； （七）第一届理事候选人建议名单； （八）第一届会长、副会长、秘书长和副秘书长候选人建议名单； （九）会议纪要【自制，须载明会议名称，会议召开的时间、地点、应到会人数，实到会人数，会议通过的事项或决议，并附上组织机构选举结果（包括会长、副会长、秘书长、理事、（常务理事）、监事名册）。】； （十）各种表格。 第二部分 （一）携带民政局下发的文件到技术监督局办理单位代码证（把代码证的复印件交到民政局）； （二）携带民政局下发的文件到银行开户（把银行开户的复印件交到民政局）； （三）携带资金到位证明到会计师事务所验证签章（把验资报告交到民政局）；

证券市场基本法律法规及金融市场基础知识大纲

2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收

我国证券市场的现状与发展建议

我国证券市场的现状与发展建议 摘要：市场的表现是远不如过去10年的上升走势,其中的原因可谓是多方面的,但一个极为重要的原因则是,目前证券市场的特征正在发生着深刻的变化,而这些特征的变化,又反过来促使投资者的投资理念、投资策略和投资方式的调整。现在的投资者,正处在逐步适应市场环境变化,并探求新的、有效的投资盈利模式过程中。证券市场是通过有效的竞争买卖证券的场所，是证券交易所体现的各种经济关系的总和。在现代市场经济中，证券市场在社会经济的发展中是不可或缺的。 关键字：证券市场衍生金融工具制度债券 一、我国证券市场的现状 证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，而我国证券市场却产生于市场经济发展的初期，是市场经济的早产儿，一开始就存在着先天的不足。在政府统一监管的前提下，行政手段的过度使用，加上对证券的严格管制使得证券行业基本脱离经营体系，企业融资渠道缺失。而金融开放的现实才凸显我国证券市场规模的弱小及其难以抵挡外来的压力和竞争的状态。 1、证券市场规模过小。以股票市场为例，虽然发展速度较快，但是从总体规模看，与国外还有相当大差距，参与股票投资的人数占总人数的比例，全世界平均为8%左右，发达国家的比例则更高，如英、美均在20%以上。我国目前股市投资者为3 300万人，仅占全国总人口的2.7%。另外，从股市总市值占国内生产总值(GDP)的比重看，世界平均为30%左右，美、日、英等国均在80%以上，而我国为24.2%，况且在总市值中还包括大部分不流通的市值，如果扣除这一部分，我国股市总值占GDP的比重就更低了。由此可见，我国股市规模较小，与国民经济发展的客观要求有较大差距，同时也可以看出在我国扩大股市规模有很大的潜力可挖。 2、资本市场主体缺位。在市场经济条件下，企业是资本市场的重要主体。而目前我国企业主体地位非常脆弱。政企不分、产权不清、权责不明、约束无力、活力不足仍然是我国企业的主要特征，企业主体地位残缺。另外，我国资本市场主体残缺还表现在投资主体主要是个人，其投资的质和量均较低，以投资基金为代表的机构投资者比重明显不足。相比之下美国等发达国家，机构投资者成为资本市场的重要主体，其机构投资者主要有年金基金、商业银行信托部、保险公司、共同基金等。由于机构投资者是专业性金融中介机构，其投资活动具有投资量大、交易费用低、交易风险小的特点，很受大众投资者的欢迎。如美国，每4户人家就有1户向投资基金投资。由于我国资本市场机构性投资者发展滞后，这使得仅靠若干家大机构和数以万计的小股民散户所支撑的股市投机盛行，股价暴涨暴跌难以避免，阻碍了股市的健康发展。 3、市场分割，整体性差。首先，一级市场的发行仍然按地区分配额度，限制企业进入资本市场，债券地区性发行市场也是按省分派额度(企业债券发行)和按银行分支机构分派额度(政府债券发行)。至于二级市场分割则更为明显，把股票市场划分为A股、B 股和H股，构成中国股票市场发展中的一个非常显著的特征；即使在A股中，国家股流通与转让只限于极少部分，而且A股不允许在沪、深两个交易所交叉挂牌，限制了全国性市场的发展。在股票市场中呈现出A股与B股、H股分割；个人股、内部社会个人股与内部职工股分割，个人股市场与法人股市场分割。如此繁杂的分割，不但不利于经济体制改革，也不利于我国资本市场与国际惯例接轨。 4、市场中介机构不完善。证券中介机构从广义上讲就是在证券市场上为参与各方提供服务的机构。我国目前的中介机构主要包括证券公司、信托投资公司、会计师事务所、律师

行业协会职业资格证

开封市化工行业协会 关于化学分析检验员、国家职业资格鉴定、考核、办证的 通知 各会员单位: 根据中华人民共和国《劳动法》以及《职业准入工种目录》的有关规定，为确保我市化学、食品检验工作的质量，提高相关人员的素质与水平，报经有关领导批准，决定委托河南大学化学化工学院举办化学分析检验员、食品质量检验员国家职业资格培训班，培训结束由国家质检总局质量技术监督行业职业技能鉴定中心颁发电子注册、全国承认（中英文对照、世界WTO成员国均承认）的职业资格从业证书（持有原劳动厅颁发的证书者符合条件经培训可换发高一级证书）。 培训考核工作如下： 一、培训目的：通过学习使学员达到国家劳动和社会保障部规定的化学、食品检验初、中、高级职业资格要求，取得相应级别的职业资格证书，并能持证独立上岗操作。 二、培训对象：我行业在职从事（或欲从事）化学、食品检验工作的技术人员。 三、申报条件： 1.初级 经本职业初级正规培训达规定标准学时数，并取得毕（结）业证书。 2.中级 连续从事本职业3年以上（或大专毕业2年以上），或取得经劳动保障行政部门审核认定的，以中级技能为培训目标的中等以上职业学校本职业毕业证书。

3.高级 大专毕业3年以上、本科毕业（或取得经劳动保障行政部门审核认定的，以高级技能为培养目标的高等职业学校本职业毕业证书）连续从事本职业工作3年以上。 四、培训内容：国家标准要求的化学、食品检验初、中、高级技术人员必须掌握的化学检验基础知识和技能以及相关法律法规。 五、证书颁发：经理论考试和技能操作鉴定考核合格者，由国家质量技术监督行业职业技能鉴定中心统一颁发国家劳动和社会保障部相应级别的《国家职业资格证书》。该证书是从业者求职、任职的资格凭证，是用人单位招聘、录用从业者的主要依据，也是境外就业办理技能水平公证的有效证件。 六、培训费用：初级980元，中级1180元，高级1380元（含教材费、培训费、考核费及证书费），凡协会会员单位在职职工由协会分别补助200元/人、300元/人、400元/人，即实际缴费初级780元，中级880元，高级980元。 七、报名地址:市化工行业协会秘书处：电话/传真3388552 报名截止日期：2011年4月15日 附：职业资格考核鉴定报名表 开封市化工行业协会 河南大学化学化工学院 2011 年 3 月 30 日

网上证券交易协议书范本正式版

YOUR LOGO 网上证券交易协议书范本正式版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用

网上证券交易协议书范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 甲方：_________ 乙方：_________ 甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所交易规则以及双方签署的《_________》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议： 第一章网上委托风险揭示书 第一条甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险： 1．由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况； 2．投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒； 3．由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟； 4．投资者的电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配，无法下达委托或委托失败； 5．投资者在申请开通网上交易过程中，应充分了解网上交易的具体细节，包括几个过程，如客户的计算机配置问题，电

2018年证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点(供参考)

2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~ 1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。 2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。 3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。 7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。 8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。 9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。 10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。 11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。 12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。 13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。 14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。 15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。 16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。

证券公司市场营销工作个人总结

证券公司市场营销工作个人总结 进入安信证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在： 1、对证券行业有了初步了解 进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。 2、业务开拓能力的提高 在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。 3、工作的责任心和事业心加强了 对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、。 在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足： 1、证券知识还须加深了解，需不断学习。 2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。 3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。 进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前

两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做： 1、发传单 进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。 2、有效利用银行资源 在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。招商银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。 3、充分利用关系网络 拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己努力来

网上证券交易委托协议正式版

The cooperation clause formulated through joint consultation regulates the behavior of the parties to the contract, has legal effect and is protected by the state. 网上证券交易委托协议正 式版

网上证券交易委托协议正式版 下载提示：此协议资料适用于经过共同协商而制定的合作条款，对应条款规范合同当事人的行为，并 具有法律效力，受到国家的保护。如果有一方违反合同，或者其他人非法干预合同的履行，则要承担 法律责任。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 甲方姓名（名称）：_____ 身份证号码（营业执照编号）：_____ 法定代表人：_______ 机构户开户代办人姓名：_____ 机构户开户代办人身份证号码：_____ 资金帐号：_______ 上海a股帐号：______ 上海b股帐号：______ 深圳a股帐号：______ 深圳b股帐号：______ 联系电话：_______ 传呼：_______

地址：_______ 邮编：_______ 乙方：_______ 地址：_______ 邮编：_______ 联系电话：_______ 传真：_______ 依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《网上证券委托暂行管理办法》、证券交易所交易规则和其他有关法律法规、规章制度，甲乙双方就甲方在乙方进行网上证券委托事宜达成如下协议： 第一条双方共同遵守国家法律、法规以及证券主管机关制定的有关规定、条

中国证券市场的发展历程及现状分析

武汉东湖学院 期末论文 题目：中国证券市场的发展历程及现状分析 院系：管理学院 专业：人力资源管理1班 年级： 2012级 学生姓名：孙俊 学号： 2012040111006

目录 内容摘要 (1) 关键词 (1) Abstract (1) Key words (1) 一、中国证券市场的发展历程 (1) （一）旧中国证券市场的发展简史 (1) （二）新中国证券市场的发展简史 (2) 二、中国证券市场的现状 (4) （一）中国证券市场取得的成就 (4) （二）中国证券市场存在的问题 (5) 三、中国证券市场的发展前景 (6) 四、结论 (7) 参考文献 (8)

内容摘要：30年，中国证券市场走过了西方发达国家200多年的发展历程，从改革开放开始到现在，中国的证券市场从幼稚逐步走向成熟。中国证券市场从开始出现的第一天起，就站在中国经济改革和发展的前沿，推动着资本经济的不断壮大。本文对中国证券市场的发展历程进行了回顾和总结，对每个发展阶段中国证券市场的状况进行了分析和归纳；同时也从取得的成就和存在的问题这两个方面简要分析了中国证券市场的发展现状。 关键词：证券市场发展成就问题前景 Abstract: 30 years, the Chinese securities market has gone through the development of 200 years of western developed countries, from the beginning of the reform and opening up to now, China's stock market from childish gradually mature. China's securities market from the beginning of the first day, on the Chinese economic reform and development of the forefront, and promote the growing capital economy. In this paper, the development course of China's securities market of review and summary, for each stage of development of China's securities market are analyzed and summarized. At the same time, it from the two aspects of achievements and problems of a brief analysis of the current situation of the development of China's securities market. Key words:Stock Market Development Achievement The problem 一、中国证券市场的发展历程 （一）、旧中国证券市场的发展简史 我国证券,股票属于进口,中国作为这么长时间都是封建专制统治的国家,商品经济一直处于缓慢发展的状态,现代帝国主义列强与剥削,证券市场相对较晚出现,证券市场这个早产儿出现在在殖民社会。 鸦片战争时期，帝国主义在中国用大炮打开了门锁,他们使用了一系列的不平等条约,大肆侵略中国的土地，经济侵略的步子逐渐加大，野心颇大的洋人们开始在中国开办企业，发行股票，因此在中国出现的第一张股票、债券都是由洋人发行的。中国债券的发行比股票要略晚。在1894年中日甲午战争爆发后，软