业务经理基本法试卷
业务经理《基本法》试卷
机构/营业区姓名
一、填空题（每空2分，共30分）
1、业务经理直辖组管理津贴最高比例是（ 23）%；
2、业务经理职务津贴最低享受线是组FYC（ 3000 ）元；业务经理二级最高可以享受职务津贴（1500 ）元；
3、业务主任、业务经理、高级业务经理若当月个人FYC低于（300 ）元不含（综合开拓）和（个险卡单业绩），可包含（自保件），不享受当月的职务津贴；
4、在维持考核中，同期新育成组织（100 ）%参与计算育成人直辖组织的业绩和人力，并参与育成指标的计算；在晋升考核中，若育成人在本次考核前已有育成且达到育成要求的指标，则同期新育成组织（100 ）%参与计算育成人直辖组织的业绩
和人力；
6、试用业务员转正后转入自然季度考核，当次考核时考核期
如为2个月，则维持标准按照（2/3 ）比例计算，晋升指标
不变；如为1个月，则当次（不进行）维持考核，在下次
考核时业绩计算从转正日起，维持、晋升指标均按照（4/3 ）的标准考核；
7、下半年滚动晋升中，如在2015年8月1日晋升为业务经理二级，则该业务经理二级第一个维持考核期为（2016年3月）；第二个维持考核期为（2016年6月）
8、每直接育成一名业务经理，可一次性享受（3000 ）元育成奖金，如被育成业务经理降级回归后重新育成，则不再享受育成奖金。
二、判断题：（每题1分，共5分）
1、业务经理不享受新人训练津贴（X）
2、业务经理要求直辖组当月组FYC10000元以上，可以享受社会保险费补贴（√）
3、长期服务津贴对所有业务人员都适用（X ）
4、业务经理A推荐新人B，B推荐新人C，B、C同时晋升，则A直接育成B和C（X ）
5、二次入司人员最高职级不得高于正式业务员，本人不享受新人训练津贴，其推荐人不享受育才奖（√）
三、选择题（每题3分，共15分）
1．关于犹豫期退保（ ABCD ）：
A.犹豫期退保将冲减当期FYC；
B.各层级考核按此期间扣除犹豫期退保后的净保FYC计算各指标；
C.犹豫期退保后产生的团队负数佣金将按照负数佣金绝对值后的比例计算新人训练津贴、个人季度奖及管理津贴D．按照负数新人训练津贴、个人季度奖及管理津贴扣除
2．育才奖发放规则（ ABC ）
A．推荐人试用期间不享受育才奖；
B．试用职级增员新人，若推荐人与新人同时转正，则推荐人可享受；
C. 推荐人享受育才奖以本营业组内的直接增员新人为限
D．推荐人享受育才奖以本营业组内的新人为限
3.业务经理增员一名新人可以获得哪些利益（BCD）
A.新人训练津贴
B.育才奖
C.职务津贴
D.直辖组管理津贴
4.业务经理的直辖组年终奖计算受哪些因素影响（BD ）
A.业务经理个人FYC
B.直辖组FYC
C.业务经理个人继续率
D.直辖组继续率
5.组织关系中的哪几种类似血缘关系，不宜变更（AB ）
A.推荐关系
B.育成关系
C.行政管理关系
四、问答题（每题5分，共10分）
1、基本法中业务经理二级晋升高级经理一级条件：
2、三季度维持考核中，业务经理如未达到基本法维持考核标准，请写出不得申请保级的情况：
答案：考核期内个人FYC挂零；继续率不足；二季度已申请保级；团队FYC排名本机构后60%；
五、案例题（共40分）
1、业务经理A2013年1月1日育成B、C；2013年7月1日B 育成D，C育成E；2014年1月1日B和C同时晋升高级经理；2015年7月1日C降级为业务经理；2016年1月1日A晋升为高级经理
2014年1月、2015年7月和2016年1月，A、B、C各获得什么育成利益？
答案：
2、A于2012年11月份入司，在2014年1月份核发2013年4季度奖金时，A为正式业务员，A于2013年10月FYC5000元、11月FYC4000元、12月FYC4000元，请计算A2013年4季度的个人季度奖金月均FYC：（4000+4000）/2=4000元
个人季度奖金：8000元*7%=560元
人寿基础管理基本法测试题含答案2页
《基础管理》基本法测试题（一） 姓名营业区分数 一、填空题（每空2分，满分60分）： 1、**天安“七大坚持”：坚持**天安经营哲学、坚持营销五块板、坚持两班一会、坚持营业区工作模式、坚持三化两抓、坚持内勤干部培养、坚持基本法引领。 2、营销五块板：节奏经营、组织发展及新人培育、基础管理、绩优建设、客户管理。 3、基础管理三件事：差勤管理、活动量管理、会议经营。 4、职场四要：着正装、看卫生、认真听、记笔记。 5、职场四不准：不允许职场恋情、不允许职场不正当借贷关系、不允许职场内从事传播直销、传销、P2P、非法集资、高利贷等活动、不允许职场言谈行为举止不规范。 6、机构考勤以手机打卡、纸质签到、会议点名“三合一”的打卡方式，缺失任一项目则视无效打卡进行处理。 7、晋升业务主任奖：月度出勤≥15天，增员人与被增员人有一方未达出勤天数则7折发放，两方均未达出勤天数则4.9折发放。若被增员人为签约首月人员，出勤率≥80%， 二、判断题（每空2分，满分10分）： 1、同一营销员在当天签到时间之前、签退时间之后有两次打卡记录，方可视为出勤一天，迟到、早退、缺卡等一并统计在单月出勤天数之内。（×） 2、病假、产假可根据出勤管理办法减免相应扣款，但不计入实际出勤天数内。（√）
3、法定节假日出勤，计入15天考核值分子。（√） 4、天龙会员月度出勤未达标，奖励按照7折发放。（×） 5、出勤打卡方式有位置签到与扫码签到两种方式。（√） 三、简答题（每题15分，共计30分） 1、出勤挂钩的收入有哪几项？ 终身责任津贴、晋升业务主任奖、天龙会员专项奖励、业务主任人力发展奖、业务主任业务发展奖、营业组人力发展奖、营业组业务发展奖、营业部人力发展奖、营业部业务发展奖、营业区人力发展奖。 2、出勤计算相关规则 （1）出勤天数统计（新签约客户经理、定级主管） A.新签约客户经理：每月15日前（含）录入渠道管理系统的营销员，录入之日起至当自然月末为第一个考核月，15日后录入渠道管理系统的营销员，录入之日起至下一自然月末为第一个考核月。次月出勤天数按照自然月统计。 B.定级主管：首月出勤天数指定级人员第一个自然月出勤天数，即录入渠道管理系统之日起至当自然月末为第一个考核月。次月出勤天数按照自然月统计。 （2）出勤率计算 计算公式：当月实际出勤天数/当月应出勤天数，应出勤天数为去除周末及法定节假日的天数。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141 第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141 第六部分附件…….………………..…...…………………141-142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理
解读互联网金融基本法
然后作为理财，收益也是投资者考虑的因素，“民贷网”在这一块上有着很大的优势，虽然随着行业的规范发展利率有所下降，但是行业平均14%年化收益还是远远高于存款（3%—5%），这对于上班族来说是不小的诱惑。以“民贷网”为例，一款年化收益14%、期限3个月的标，投资了20000元，20000X14%/4=700，3个月下来的利息解决了我的一部分零花钱。 2015年7月18日，中国人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（下称《指导意见》），让网络支付、P2P、股权众筹、网络理财销售等行业终于被纳入监管。 自2013年5月，监管层乃至更高层开始关注互联网金融，央行开始会同有关部门进行研究。2014年初开始起草，其间十数次易稿，和业内密切沟通，不断完善，至2014年底，基本完成。 随着近年互联网金融行业快速发展，综合目前已经暴露的行业风险因素，衡量利弊，推动了《意见》的出台。据一位央行权威人士介绍，《意见》指导思想的一个重要的转变方向是从最初的侧重监管，到最终版本的鼓励创新、加大政策扶持和监管并重。 财新记者获悉，“一行三会”针对各自分管的行业，还将分别出台细则。证监会正在编写股权众筹管理办法，银监会也正在编写P2P的管理办法，预计将于年内公布。 前述人士表示，《意见》解决的关键问题是监管底线，给出一条向上开放式的红线，相当于负面清单原则，在此红线之上“法无禁止即可行”。他举例说，如果业务边界不清会面临政策风险和法律风险，最典型的就是非法集资问题。 他强调说，观察互联网金融领域的风险，一个很重要的特点是很容易放大为系统性风险。比如作为平台业务，不管是P2P或网络小额贷款，由于平台的性质，作为借贷双方的连接点，很容易将风险放大。
企业管理 管理基本法
公司基本法 第一章公司的宗旨 一、核心价值观 （追求） 第一条追求是在电子信息领域实现顾客的梦想，并依靠点点滴滴、锲而不舍的艰苦追求，使我们成为世界级领先企业。 为了使成为世界一流的设备供应商，我们将永不进入信息服务业。通过无依赖的市场压力传递，使内部机制永远处于激活状态。 （员工） 第二条认真负责和管理有效的员工是华为最大的财富。尊重知识、尊重个性、集体奋斗和不迁就有功的员工，是我们事业可持续成长的内在要求。 （技术） 第三条广泛吸收世界电子信息领域的最新研究成果，虚心向国内外优秀企业学习，在独立自主的基础上，开放合作地发展领先的核心技术体系，用我们卓越的产品自立于世界通信列强之林。 （精神） 第四条爱祖国、爱人民、爱事业和爱生活是我们凝聚力的源泉。责任意识、创新精神、敬业精神与团结合作精神是我们企业文化的精髓。实事求是是我们行为的准则。 （利益） 第五条主张在顾客、员工与合作者之间结成利益共同体。努力探索按生产要素分配的内部动力机制。我们决不让雷锋吃亏，奉献者定当得到合理的回报。 （文化） 第六条资源是会枯竭的，唯有文化才会生生不息。一切工业产品都是人类智慧创造的。没有可以依存的自然资源，唯有在人的头脑中挖掘出大油田、
大森林、大煤矿......。精神是可以转化成物质的，物质文明有利于巩固精神文明。我们坚持以精神文明促进物质文明的方针。 这里的文化，不仅仅包含知识、技术、管理、情操......，也包含一切促进生产力发展的无形因素。 （社会责任） 第七条以产业报国和科教兴国为己任，以公司的发展为所在社区作出贡献为伟大祖国的繁荣昌盛，为中华民族的振兴，为自己和家人的幸福而不懈努力。 二、基本目标 （质量） 第八条我们的目标是以优异的产品、可靠的质量、优越的终生效能费用比和有效的服务，满足顾客日益增长的需要。 质量是我们的自尊心。 （人力资源） 第九条我们强调人力资本不断增值的目标优先于财务资本增值的目标。 （核心技术） 第十条我们的目标是发展拥有自主知识产权的世界领先的电子和信息技术支撑体系。 （利润） 第十一条我们将按照我们的事业可持续成长的要求，设立每个时期的合理的利润率和利润目标，而不单纯追求利润的最大化。 三、公司的成长 （成长领域） 第十二条我们进入新的成长领域，应当有利于提升公司的核心技术水平，有利于发挥公司资源的综合优势，有利于带动公司的整体扩张。顺应技术发展的大趋势，就能使我们避免大的风险。 只有当我们看准了时机和有了新的构想，确信能够在该领域中对顾客作出与众不同的贡献时，才进入市场广阔的相关新领域。 （成长的牵引）
最新基本法试题(带答案)
河北平安第二期组训育英班基本法试题 机构：姓名：分数： 一：填空题（0.5分/空*60空=30分） 1、Fna的上岗条件：年龄（25-45）周岁岁，学历（高中）以上，lass（7）分以上， 相貌端正、身体健康，无不良嗜好、无违法犯罪记录 2、Lass测试，新人所需材料：（身份证原件）、（学历证原件） 3、晋升主任的条件：任职正式业务员满（ 6 ）个月；个人月平均件数（3）件；个 人月平均FYC（3000/2700 ）元；且无FYC挂零月；所辖人员（4）名（含正式业务员以上职级人员（2）名），其中直接推荐人员（2）名；本人及所增人员（含间接增员）合计月平均FYC（7500/6750）元； 4、任职正式业务员满（三）个月但不满（六）个月时，如业绩（个人及团队）达到正 式业务员晋升业务主任标准的（ 1.5）倍时，可于次月晋升为业务主任。 5、晋升高级主任的条件：于最近（半年）考核期，任职业务主任半年，本组月均FYC （11250/10120）元，个人月均FYC（1100/990）元，直辖（6）名，其中正式以上人员（2）名，直接育成（1）个小组，本组13个月继续率（75）%以上 6、4、业务主任的维持考核期是（3）个月，高级业务主任维持考核期是（6 ）个月， 营业部经理的维持是（半年）考核期，营业部经理的晋升是（半年）考核期。 7、主任比正式员工多享受的待遇有：（直接管理津贴）、（育成津贴）、（辅导津贴）、（晋升 奖金）、（小组年终奖） 8、业务主任若直接育成新的业务主任时，公司奖给予一次性的晋升奖金我，奖 金金额为育成者晋升生效前12个月所赚取的个人FYC总额的（10%）。 9、对于04级主任，直接管理津贴中拿到10%的点数的小组FYC区间为：（7000（含）-15000）， 30000（含）-50000的小组FYC，该主任管理津贴点数为（16% ），13月继续率90%以上，主任管理津贴继续率系数为（1.15% ） 10、直接育成津贴比例为：第一年（13%），第二年及以后（8%）；间接育成津贴比 例为：（4%） 11、增才奖发放的标准为：
坤辰基本法--讲解版
坤辰基本法十八条 一:1,“坤辰”的含义： “坤”为大地资生万物之始，“辰”地支的第五位—龙，象征大地之祥瑞。 KUN——Keep the Universe Nice（让世界更美好） 1)、对地球——让地球远离污染，保护大地之母！ 2）、对社会——让绿色走进家园，城（辰）市因你更美好！ 2，“Kingson”的含义： King：帝王之首；Son：子孙后代 也即是“坤辰的使命”——高端引领环保能源科技，宣传环保理念，提高人类环保意识，让科技造福人类，造福子孙后代。 我们做人我们做事 二：坤辰的愿景： 用我们的智慧和双手，让环保科技造福人类，促进社会进步，让企业持续增长、基业长青，让我们的用户遍布世界各地。三：坤辰的目标： 长远目标：成为中国能源科技行业的领袖型企业，成为 中国民营一百强企业 短期目标：做中国能源科技行业成长最快的企业 1.公司每年增长60%以上,其中电池销量必须保证增长100%,其它绿合金成 品销量增长50%以上,并将进入上游能源科技行业,到2015年公司年销售额20亿元人民币) 2.在三年内进入中国能源科技行业的前三名 在五年内进入中国能源科技行业的前二名 四；坤辰广告语：坤辰科技，环保动力。
五：坤辰的使命； 1、为客户创造更高的价值--提升产品和服务的价值和品质，帮助客户成功 2、为员工创造更好的前途--帮助员工实现个人理想和人生价值 3、为股东创造更大的效益---“开源节流”是全体员工永远努力的方向， 企业赢利能力持续增长。 4、为社会创造更多的贡献---在国家环保科技涉及的社会责任范围内作出 更多的贡献 六；坤辰的核心价值观： 1、成就客户——至力于客户和用户的满意与成功 ---坤辰的格言-- 1.经营企业就是经营好客户和员工,就是尽力去提高客户和员工最大的积极 性.对坤辰来说,人就是一切 2.只有拥有人心占有率，我们才有市场占有率；对人的感情翻一番，我们的 业绩才能翻一番! 3.客户和用户满意,我们才满意,客户和用户成功,我们才成功 -----我们的要求： ①客户永远是第一位的，充分关注大多数客户对公司各方面的满意度，想 客户所想，急客户所急，迅速解决客户的问题,努力让客户感动 ②所有客户和用户都是属于坤辰的宝.任何一个坤辰的员工不能只让自己负 责的客户满意和成功,也有一样的责任和义务要保证不是自己负责的客户满意和成功. ③各部门工作业绩的优劣，是以大多数客户的满意度为评价标准 ④公司各部门制定的政策和改革方案如得不到大多数客户的认同和接受， 更优秀的政策也只是“垃圾” ⑤每年的客户满意度调查是我们每年都必须做的重要的工作 ⑥当制度有不完善的时候,应选择先成就客户,但不允许没有原则的满足
人寿基本法新人测试题含答案4页
天安人寿**分公司机构基本法新人考试题 机构 姓名 分数 一、填空题（60分,每空2分） 1.客户经理的终身责任津贴 获取时间 计发条件 责任津贴奖（元） 1-12个月 1200≤月FYC ＜2100 1200 2100≤月FYC ＜4000 2100 4000≤月FYC ＜6000 4000 6000≤月FYC ＜8000 6000 8000≤月FYC ＜20000 8000 FYC ≥20000 12000 13个月及以上 4000≤个人FYC ＜6000 2000 6000≤个人FYC 3000 自签约第15个月起，个人13个月继续率＜ 80% ，津贴按照 40% 发放，签约首月出勤率≥ 80% ，次月起月度出勤≥ 15 天，否则津贴打7折。 2. 天龙会员奖励 星级 奖金（元/月） 月出勤天数 个人继续率 3-4星 400 ≥15天 13J ≥90% 25J ≥92% 5-6星 600 7-8星 900 9-10星 1500 11星以上 2000 3.季度销售奖 季度销售奖 计发条件 奖励标准
3000≤月均FYC＜5000 12% 5000≤月均FYC＜10000 15% 10000≤月均FYC＜20000 25% 月均FYC≥20000 30% 4.增员辅导奖，计发时间：被增员人签约起12个月内，奖励标准：所增人员月度FYC*8% 。 5.获取晋升业务主任奖的条件：签约三个月内首次晋升业务主任，奖励金额：1000元； 晋升业务主任的标准：客户经理在连续3个月内达成个人月度FYC≥2000元，至少有一名直接增员月度FYC≥2000元。增员人与被增员人有一方未达基本法要求出勤天数则7折发放，两方均未达出勤天数则4折发放。 6.业务主任人力发展奖 个人当月FYC 下辖合格人力奖金（元） ≥1200 1 200 2 400 ≥ 3 900 业务发展奖 本人及所辖人员累计FYC 奖金系数 3500≤组FYC＜8000 3% 8000≤组FYC＜12000 5% 12000≤组FYC＜20000 8% 组FYC≥20000 10% 7.《2019版基本法》层级设置为2 系列、 4 层级、8 级别包括：客户经理、业务主任、业务经理、资深业务经理、营业部经理、资深营业部经理、总监、资深总监。
基本法测试题(内勤考试)
基本法测试题 答题人：______高明远___ 所属：____ __分公司得分：___________ 一、填空题（每空1分，计30分） 1、2009版《基本法》中，营销顾问可享受的基本法待遇有FYC、RYC、新人责任津贴、晋升奖金、和推荐奖金。 2、辖下人员或直接育成的管理体系人员晋升为不高于本人职级的，育成人可享受管理育成奖，计算公式为：晋升人员发放当月 FYC*发放系数* 育成团队继续率系数，发放系数的计算方法：晋升人员晋升时考核的团队FYC/晋升标准FYC 。 3、“个人月度津贴”业务体系及管理体系人员发放的最高系数分别 为 20% 和25% 。 4、A为管理体系人员,B为业务体系人员,A推荐B，B推荐C： （1）如B晋升为管理体系,此时C为A的管理关系 2 代； （2）如C先于B晋升为管理体系，此时C为A的管理关系 1 代； （3）如B降至寿营销顾问或离司，此时C为A的管理关系 0 代。 5、A（分区经理）育成B（高级营销经理），B（高级营销经理）育成C（营销经理），C（营销经理）育成D、E（均为营销经理）；后C晋升为分区经理，E降为营销顾问，其余人员职级不变，则当C离司时，D直接隶属于 A ，E直接隶属于 A 。 6、营销人员达到正常晋升标准，且当个人业绩、辖下团队业绩、育成团队业绩三项指标同时达到所要晋升级别维持考核业绩指标的 150% 时，可申请越级晋升。 7、《基本法》中“直辖分区”是指：分区经理的直辖组及直接管理的营销组所组成的团队分区经理的直辖组及直接管理的营销组所组成的团队。 8、实发FYC是指：；应发FYC是指：；新人转正考核的FYC是采用（实发/应发），且不包含的FYC。 9、《基本法》中“有效人力”是指：最近三个自然月个人累计FYC 大于等于900元的在职营销人员。 10、目前我司营销员聘用的年龄条件：22以上50以下。入司担保人年龄在 50以下。 11、营销员入司所需资料有：身份证复印件、 最高学历复印件、营销人员申请表及近期免冠照及公司认为的其他必需材料。 12、管理体系人员请假期间，实行托管制，由各机构营销服务部或营销部
解读《华为基本法》
解读《华为基本法》
解读《华为基本法》 日前公司组织学习《华为基本法》（下文简称《基本法》），我在参与讨论后发现，一部《基本法》把华为人的基本价值观展示出来，成为公司制定政策的纲领，以及人才思想的引导渠。它是企业文化的集中体现，更是一部公司宪章。 要说华为公司的《基本法》为什么值得我们所有人学习和探讨？可以从《基本法》的开场白“公司的宗旨”找到答案: （追求）第一条我们的追求是在电子信息领域实现顾客的梦想，并依靠点点滴滴、持之以恒的艰苦追求，使我们成为世界级领先企业。 （员工）第二条认真负责和管理有效的员工是我们公司的最大的财富。尊重知识、尊重人格、尊重个性，坚持团队协作的集体奋斗和决不迁就有功但落后了的员工，是我们事业可持续成长的内在要求。 （技术）第三条广泛吸收世界电子信．息领域的最新研究成果，虚心向国内外优秀企业学习，独立自主和创造性地发展自己的核心技术和产品系列，用我们的卓越技术和产品自立于世界通信列强之林。 （精神）第四条爱祖国、爱人民、爱事业和爱生活是我们凝聚力的源泉。企业家精神、创新精神、敬业精神和团结合作精神是我们企业文化的精髓。我们决不让雷锋们、焦裕
禄们吃亏，奉献者定当得到合理的回报。 （利益）第五条我们主张在顾客、员工和合作者之间结成利益共同体，并力图使顾客满意、员工满意和合作者满意。 （社会责任）第六条我们以产业报国，以科教兴国为己任，以公司的发展为所在社区作出贡献。为伟大的祖国繁荣昌盛，为中华民族的振兴，为自己和家人的幸福而不懈努力。 这开宗明义的第一章，不像有些喜欢“八股文”的公司那样，板着公式般的面孔说教，也不像被僵化的思想弄得只会喊团结奋斗口号的企业那样让人亢奋之后索然无味，全章中不仅高昂着理想主义，以民族精神作为核心价值观的基础，如“成为世界级领先企业”、“自立于世界通信列强之林”、“以产业报国、以科教兴国为己任”，字里行间还充满着人性和企业个性，如“决不让雷锋们、焦裕禄们吃亏，奉献者定当得到合理的回报”, “爱祖国、爱人民、爱事业、爱生活”, “力图使顾客满意、员工满意和合作者满意”, “为自己和家人的幸福而不懈努力”―朴实的思想和文风，常常令人心头微微一颤―一反过去空话、大话、套话的习惯，大讲了人们存积在心头因顾虑万千而未发的实话―从员工的心智健康成长出发，不是无视个人的利益而是把其合理化，同时并不放弃企业的基本原则。 在《基本法》中，不仅有“爱祖国、爱人民、爱企业、爱家庭”这样的豪言壮语加入人性化的语言，也有“资源是会枯
C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分
C12021 财富管理系列课程之一:投资者特征 一、单项选择题 1. 边际税率与以下哪一项相同？（） A. 投资人支付的平均税费 B. 投资人支付的总税费金额 C. 投资人税单上的应缴税额总额 D. 针对收入中增加部分应缴的税款 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（） A. 对冲基金 B. 高收益证券 C. 付红利股票 D. 市政债券 您的答案：c 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。 A. 18年 B. 35年 C. 53年 D. 12年 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项？（） A. 平均税率 B. 投资目的 C. 投资期限 D. 风险容忍度
批注： 5. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。 A. 六个月 B. 十二个月 C. 十八个月 D. 二十四个月 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。 A. 市场的变化 B. 时间的推移 C. 投资者的财务弹性 D. 投资者风险容忍度的变化 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、判断题 7. 投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能 带来的损失。（） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。（）
6.1日基本法考试
娄底分公司保险规划师基本法试题 单位: 姓名：得分： 一、填空题：（52分，每空1分） 额+月度综合考评挂钩比例*月度综合考评得分/100），业绩达成得分率与综合考评得分率均 以100%为上限。 3、个人月度参会率达以上计100分，计80分，低于计0分；团队月度参会率达计满分，否则按达成比例计算。 4、个人当月综合举绩达标计满分，否则计分；团队当月综合举绩率 达（各经营单位具体确定标准，最低为）计满分，否则按达成比例计算。 5、个人当月公司资源服务、个人综合保单续收率达到以上计满分， 续收率达到计90分，续收率低于计0分。团队当月公 司资源服务、个人综合保单续收率达到计满分 6、个人月度无故缺席次数达次或个人月度参会率低于（无论 什么原因），整个月度综合考评得分一律为0； 7、主管本人月度无故缺席次数达次或本人月度参会率低于 （无论什么原因）月度综合考评得分一律为0；组经理系列的团队是 指，部经理系列的团队是指，区经理系列的团队是 指。 8、业务系列人员月度综合考评与保险规划师基本法中的津贴和 津贴挂钩，与客户经理基本法中的津贴和津贴挂钩， 得分率均为为上限。 9、见习保险规划师第1-3个月，月度职级津贴业绩挂钩比例为， 月度综合考评挂钩比例为,考核其个人月度业绩目标额为 FYC,。
10、初级保险规划师月度职级津贴业绩挂钩比例为，月度综合考 评挂钩比例为,个人月度业绩目标额为FYC。 11、主管月度职级津贴业绩挂钩比例为，月度综合考评挂钩比例 为，月度业绩目标考核的是业绩，含的业绩。 12、准组经理第1-6个月，月度业绩目标额为FYC,折算成十年期 鑫福一生保费为元；组经理月度业绩目标额为FYC，折 算成十年期鑫福一生保费为元；部经理月度业绩目标额为 FYC，折算成十年期鑫福一生保费为元。 二、问答题：（48分，每问16分） 2016年3月25日入司的新人，4月份参加扬帆营满勤，公司发放资源1个，通过拜访在4月份做了300元激活卡已作转账授权捆绑，又在4月底新增1人，无业绩。（意外险系统产生18%的FYC） 请问：1、该名新人4月份的月度综合考评为多少分？ 2、该名新人职级津贴是多少？ 3、该名新人总收入是多少？
平安人寿保险基本法
３７《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………、 第一章总则…… 第二章业务人员得聘用及异动………………、、、…… 第三章业务人员得工作职责…………、…………………; 第四章业务人员日常管理……………、…………………; 第五章业务人员得品质管理办法…………、……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………、………………、…………………5—４8 第一章总则…………………………、…………………………5－８ 第二章业务人员得聘用及异动………………、、、……………９—2０第三章业务人员得工作职责…………、……………………20－23 第四章业务人员日常管理……………、……………………2３－3４ 第五章业务人员得品质管理办法…………、………………3４-4４ 第六章组织归属……………………………、………………45—48 第二部分业务人员得福利……………………………………４9—5４ 第一章业务人员得三项基本福利…………、………………、４9—４9 第二章养老公积金…………、………………………………50—５0 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………５1-５4 第三部分业务人员得待遇…………………………………54—98 第一章待遇基本规定……………………、、………………、54—5６ 第二章A类机构业务人员待遇……、………………………56-70 第三章B类机构业务人员待遇………、、……………………7０—８4
第四章Ｃ类机构业务人员待遇…………、、…………………84—９8 第四部分业务人员得考核……………………………、、……98－14１ 第一章考核基本规定……、、………………、………………98—1０2 第二章A类机构业务人员考核…………、、、………………1０2-115 第三章B类机构业务人员考核……………、……………１１５—12８ 第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则……、………………、、…、、、……、、…………141－141 第六部分附件……、………………、、…、、、…………………14１—142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员得招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共与国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定２005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”,就是指符合本公司业务人员得聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导与管理等工作得外勤人员。 第三条业务人员得日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项，除另有规定外,均依照本办法办理。 第四条业务人员可选择组织发展与行销发展两种方式。组织发展得职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监.行销发展得职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。 第五条本办法所称“业务主管”,就是指经本公司聘用得各级业务主任、营业部经理与业务总监;“行销主管"就是指经本公司聘用得各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,就是指各级营业部经理所管辖得营业单位；本办法所称“营业组＂，就是指营业部之下,由各级业务主任所管辖得营业单位;本办法所称“直辖＂，就是指由业务主管直接管辖得各级业务员在内得营业单位。
(完整word版)解读《华为基本法》
解读《华为基本法》 日前公司组织学习《华为基本法》（下文简称《基本法》），我在参与讨论后发现，一部《基本法》把华为人的基本价值观展示出来，成为公司制定政策的纲领，以及人才思想的引导渠。它是企业文化的集中体现，更是一部公司宪章。 要说华为公司的《基本法》为什么值得我们所有人学习和探讨？可以从《基本法》的开场白“公司的宗旨”找到答案: （追求）第一条我们的追求是在电子信息领域实现顾客的梦想，并依靠点点滴滴、持之以恒的艰苦追求，使我们成为世界级领先企业。 （员工）第二条认真负责和管理有效的员工是我们公司的最大的财富。尊重知识、尊重人格、尊重个性，坚持团队协作的集体奋斗和决不迁就有功但落后了的员工，是我们事业可持续成长的内在要求。 （技术）第三条广泛吸收世界电子信．息领域的最新研究成果，虚心向国内外优秀企业学习，独立自主和创造性地发展自己的核心技术和产品系列，用我们的卓越技术和产品自立于世界通信列强之林。 （精神）第四条爱祖国、爱人民、爱事业和爱生活是我们凝聚力的源泉。企业家精神、创新精神、敬业精神和团结合作精神是我们企业文化的精髓。我们决不让雷锋们、焦裕
禄们吃亏，奉献者定当得到合理的回报。 （利益）第五条我们主张在顾客、员工和合作者之间结成利益共同体，并力图使顾客满意、员工满意和合作者满意。 （社会责任）第六条我们以产业报国，以科教兴国为己任，以公司的发展为所在社区作出贡献。为伟大的祖国繁荣昌盛，为中华民族的振兴，为自己和家人的幸福而不懈努力。 这开宗明义的第一章，不像有些喜欢“八股文”的公司那样，板着公式般的面孔说教，也不像被僵化的思想弄得只会喊团结奋斗口号的企业那样让人亢奋之后索然无味，全章中不仅高昂着理想主义，以民族精神作为核心价值观的基础，如“成为世界级领先企业”、“自立于世界通信列强之林”、“以产业报国、以科教兴国为己任”，字里行间还充满着人性和企业个性，如“决不让雷锋们、焦裕禄们吃亏，奉献者定当得到合理的回报”, “爱祖国、爱人民、爱事业、爱生活”, “力图使顾客满意、员工满意和合作者满意”, “为自己和家人的幸福而不懈努力”―朴实的思想和文风，常常令人心头微微一颤―一反过去空话、大话、套话的习惯，大讲了人们存积在心头因顾虑万千而未发的实话―从员工的心智健康成长出发，不是无视个人的利益而是把其合理化，同时并不放弃企业的基本原则。 在《基本法》中，不仅有“爱祖国、爱人民、爱企业、爱家庭”这样的豪言壮语加入人性化的语言，也有“资源是
财富目标与财富管理 参考答案
C18033 财富目标与财富管理参考答案 单选题（共4题，每题10分） 1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。 A.休假 B.按揭买房 C.存款 D.遗产继承 2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ） A. 通常较为年轻 B. 可能有相对稳定的收入来源 C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益 3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。 A.生命周期理论 B.帆船理论 C.美林投资时钟 D.行为金融学 4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。 A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应 多选题（共4题，每题10分） 1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。 A.衰退 B.复苏 C.过热 D.滞涨 2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。 A.经济周期波动 B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现 D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化 3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。 A.规范操作 B.便于展示 C.模拟预期收益 D.跟踪评估 4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。 A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移
判断题（共2题，每题10分） 1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（对） 对错 2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（错） 对错
财富公司管理公司筹备手册
财富公司管理公司筹备 手册 文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
XX财富管理公司新设分公司 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 筹建指导手册（2015版） 根据总公司战略规划要求，为适应市场竞争形势的需要，在实现总公司核心业务稳定、快速增长的基础上，进一步加强分支机构建设，全面提升机构经营管理水平，特编制本指导手册。 筹建节奏篇 第一节筹建准备阶段 分公司筹备负责人的招聘：根据机构发展的总体规划，提前2个月招聘分公司筹备负责人，选拔的筹备负责人提交筹建报告(ppt应该包含地区行业调研、筹建目标和方向、自身核心竞争力分析)，获得总公司通过后，随即开展筹备工作。 筹建组成员职责的确定：岗位的确定、工作职责的描述、工作要求的描述、绩效考核内容的确定。筹建组成员的组成：总公司行政部负责人、人事部负责人、营销培训部负责人、拟定的分公司筹备负责人。 筹建计划进度表拟定：制定分公司筹建计划进度表,筹建阶段的确定、筹建阶段的工作内容确定、各项筹建内容完成时间点的确定。分阶段制定行事、分工作项目制定行事历、确定各项工作的起止时间、确定各项工作的实施人及督察人、行事历的确定要根据筹建计划进度表来拟定行事历。 分公司职场的租赁与装修：参看《XX金融集团公司分支机构办公场所租赁及装修的规定》。 证照办理 分公司以所在城市命名，如上海，分公司名称为“XX财富管理有限公 司上海分公司”； 分公司办理税务登记证时，核算方式选择“非独立核算”，单位性质选择“企业”，适用会计制度选择“企业会计制度”； 基本户选择招商银行。 第二节招聘阶段 市场的宣传（媒体宣传渠道、内容、时间点、费用预算）：媒体宣传阶段的确定、媒体宣传渠道的确定、媒体宣传内容的确定、媒体宣传的平面设计、媒体宣传时间点的确定、媒体宣传费用的预算、媒体宣传效果的评估。 筹备分公司宣传资料的准备：公司形象墙、企业文化宣传展板及易拉保、公司企业文化、基本法、产品彩页等宣传资料及音像制品、筹备处布标的印制。 招聘广告的企划设计：招聘广告前期的企业形象宣传、招聘人员职级的虑拟、招聘人员的要求及待遇、招聘文字稿的确定、招聘平面的广告设计、广告媒体的选定及费用预算、媒体效果的评估。
基本法测试题(有答案版)
《基本法测试题》 部门：姓名： 一、选择题：（每题2分，共30分） 1、营销员入职流程为（ B ） A、约访、面试与甄选、签约 B、约访、面试与甄选、培训并结业、签约、指纹录入 C、约访、面试与甄选、培训并结业、签约 D、面试与甄选、培训并结业、签约、指纹录入 2、绩优版聘才人员利剑计划首年保费在200万≤首年保费目标<240万档时，可获得的方案投产比为（ C ） A、 8% B、 10% C、 11% D、 12% 3、绩优版聘才人员利剑计划季度奖金下发比例的标准为第一年 %，第二年 %（ D ) A、 10%，12% B、9%，10% C、10%，11% D、10%，10% 4、普通版利剑计划聘任SAS职级的年度保费目标不可低于（ B ） A、100万 B、80万 C、110万 D、120万 5、普通版利剑计划聘任BM职级的年度保费目标不可低于（ C ） A、100万 B、110万 C、120万 D、140万 6、普通版利剑计划中，利剑主管首年时间承保标保低于首年保费目标 %，总部将从分公司当年度人力发展费用中追回已发放的全部特别签约奖金。（ A ） A、50% B、40% C、65% D、 60% 7、聘才计划A绩优版中，入司1-6月的AS或SAS，能拿到责任奖金最低元，最高元？（ D ） A、 1200，4000 B、1200，4500 C、3000,4500 D、3300,4500 8、聘才计划B组织发展版（4000档）中，入司1-6月的BM以上职级人员，若要拿到4000元责任奖金，直管部活动人力（含本人）需活动≧人（≧个组）？（ A ） A、5,3 B、5,4 C、4,3 D、4,2 9、聘才计划B绩优版（12000档）中，入司1-6月的BM以上职级人员，若要拿到12000元责任奖金，直管部DFYC/月需达到元？（ A ） A、18000 B、20000 C、21000 D、22000 10、合格人力的标准是月FYP≧元？（ D ） A、1600 B、1800 C、2000 D、3000 11、阳光之星的达成标准是？（ B ） A、FYP≧1500，件数2件 B、FYP≧1600，件数2件 C、FYP≧1600，件数3件 D、FYP≧1500，件数3件 12、活动人力的达成标准是？（ C ） A、FYP≧500 B、FYP≧600 C、标保≧500 D、标保≧600 13、TA达成转正的条件是个人累计FYC≧元，新契约寿险件数≧件？ （ C ） A、1800，2 B、2000，2 C、1800，3 D、2000，3 14、最近一次连续入司满一年，且当前职级为AS及以上的营销员，若其子女考上全国重点大学，公司为其提供一次性助学金元和交通费元？（ A ）
深度解读华为基本法吴春波
深度解读华为基本法吴 春波 Document serial number【LGGKGB-LGG98YT-LGGT8CB-LGUT-
华为任正非的高级智囊：深度解读《华为基本法》 责任编辑：editor007 作者：吴春波?|??2015-04-24 17:08:23?本文摘自：华夏基石e洞察 许多人初次接触《基本法》，恐怕大都会产生这样的问题：《基本法》是什么为什么要制定《基本法》对于这个问题，很难用几句话来回答。《基本法》的重大意义和深远影响需要华为的发展与历史来证明，随着公司的发展壮大，其作用与意义已经清晰地凸现出来。要回答，有三个问题：《基本法》是什么，《基本法》不是什么，《基本法》为什么 一、《基本法》是什么 《基本法》是对过去的全方位反思 华为以往走过的路是用辛勤的汗水、成功的喜悦和失败的泪水铺就的。不论成功与失败，对于华为来讲，都是珍贵的财富。在初创期，华为靠的是热血和直觉;不断发展壮大的华为在保持过去优良传统的同时，应学会理智，学会思考，再也不能跟着感觉走，再也不能以“摸着石头过河”为借口，来容忍不明不白的成功和失败。不犯或少犯因非理智带来的错误;不犯重复的错误，不犯不可挽回的灾难性错误。成功了，应知道成在哪里，走了弯路，也应知道哪一步没走对。任正非总裁认为：“成功是一个讨厌的教员，它诱使聪明人认为不会失败，它不是一位引导我们走向未来可靠的向导”。《基本法》要做的，就是以过去为思考基点，反思以往为什么成功，并把这些反思作为未来取得更大成功的资源，成为导引未来的值得信赖的可靠向导。因为知道为什么成功，比取得成功更重要。中国有句古训叫“好汉不提当年勇”，但好汉永远不能忘记自己是如何成为好汉的，否则在未来难以再称好汉。《基本法》所要做的，就是反思过去，把握未来，使过去的成与败，都作为一种资源，而且作为一种可复制的再生资源，投入到华为的未来发展。可以认为，《基本法》为我们提供的反思空间是巨大的。 《基本法》是对未来的超前探索 《基本法》是前瞻性的，它像一根纽带把过去、现在与未来联结起来。是基于过去和现实对未来成功之路的探索，过去的辉煌已成为历史，从某种意义上讲，我们应该把它作为包袱甩掉它，轻装上阵，去迎接新的挑战。未来很难预知，但未来又是可探索的。《基本法》所做的就是这样一种探索：华为如何再次辉煌，华为应如何避开企业发展的陷阱，顺利地完成“二次创业”;华为未来成功的源泉是什么，公司应如何重新积聚和配置资源，在新的基点上，进一步扩大成功的规模，提高成功的可能性;每一个华为人眼中都有一个未来的华为，《基本法》将其聚焦，使得未来更加清晰、更加可信。微软的比尔盖茨曾着书《未来之路》，华为的《基本法》从某种意义讲，昭示的就是华为的未来成功之路。毛泽东在评价我国第一部宪法草案时讲过“一个团体要有一个章程，一个
财富管理的基本概念100分
财富管理的基本概念100分 ? 1.(易)相对于资产管理来说，财富管理是以（）为中心的。（单选题10分）得分：10分 ? A.钱 ? B.物 ? C.人 ? D.幸福感 ? 2.(易)财富管理的学理基础是（）。（单选题10分）得分：10分 ? A.均值回归理论 ? B.均值-方差理论 ? C.平均位能理论 ? D.平均场理论 ? 3.(易)在投资限制方面，下列关键词符合财富管理特点的是（）。（单选题10分）得分：10分 ? A.静态性 ? B.税收意识 ? C.税收中性 ? D.无限性 ? 4.(易)财富管理的本质是（）。（单选题10分）得分：10分
? A.使钱生钱，赚更多的钱 ? B.节约花费在金钱上的时间 ? C.提高人们的幸福度 ? D.规避财务风险 ? 5.(易)用金融术语来说，（）是指以客户现有的金融资产或非金融资产为中心，利用金融工具对客户的资产进行规划、组合和管理。（单选题10分）得分：10分 ? A.资产管理 ? B.财务管理 ? C.财富管理 ? D.金融管理 ? 6.(中)从字面上直观地解释财富，“富”包含的内容是（）。（多选题10分）得分：10分 ? A.货币 ? B.才华 ? C.房屋 ? D.粮食 ?7.(中)关于资产管理与财富管理，下列说法正确的是（）。（多选题10分）得分：10分 ? A.这是完全相同的两个概念 ? B.资产管理是财富管理的一部分 ? C.资产管理是为了使钱生钱 ? D.财富管理是一种全方位的综合解决方案
?8.(中)关于资产管理与财富管理的理论基础，下列分析正确的是（）。（多选题10分）得分：10分 ? A.资产管理是收益水平给定的情况下追求风险最小化 ? B.财富管理是给定风险承受能力的情况下追求收益最大化 ? C.资产管理是给定风险承受能力的情况下追求收益最大化 ? D.财富管理是收益水平给定的情况下追求风险最小化 ?9.(中)“大财富管理”的概念涵盖了（）。（多选题10分）得分：10分 ? A.财富 ? B.时间 ? C.心理 ? D.人际关系 ?10.(中)财富管理涵盖的范围包括（）。（多选题10分）得分：10分 ? A.个人 ? B.个人所在的家庭 ? C.个人所在的家族 ? D.家族企业