尔雅通识课-个人理财规划

尔雅通识课-个人理财规划111111111111111111111111111111111111111111111111 大众理财（一）

1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

答案：D

2美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52

答案：A

3诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）

答案：×

大众理财（二）

1投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

A、固定的投资

B、追求高报酬

C、积极的投资观念

D、长期等待

答案：C

2让钱生钱最快的方式是（）。

A、股权投资

B、银行存款

C、投资房产

D、工资增长

答案：C

3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）

A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

答案：D

4单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

A、投资房产

B、储蓄

C、炒股

D、股权投资

答案：B

5理财也可以从退休时再开始。（）

答案：×大众理财（三）

1以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）

A、心态决定习惯

B、习惯决定性格

C、态度决定一切

D、性格决定一生

答案：C

2以下哪一项不属于投资需注意方面？（）

A、投资的渠道、投资的方式

B、投资的对象、投资的风险

C、收益的期限

D、投资的资本和未来工资的增长

答案：D

3理财对象的财性是一样的。（）

答案：×

4千万富豪是指具有千万财产的人。（）

答案：×

大众理财（四）

1被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）

A、股票

B、债券

C、银行存储

D、外汇投资

答案：B

2以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）

A、GDP

B、CPI

C、利率、汇率

D、工资政策

答案：D

3无风险会造成通胀。（）

答案：√

4投资的收益和风险肯定是成正比的。（）

答案：×

大众理财（五）

1以下哪一项不属于价值投资关注点？（）

A、关注市场政策

B、要谋而后动

C、摆正心态

D、端正态度

答案：D

2测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）

A、测试基础资产有多少

B、测试投资人数有多少

C、测试投资时间有多长

D、测试投资地点在何处

答案：A

3以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（）

A、对市场进行分析

B、评估

C、转变市场

D、按照策略来操作执行

答案：C

4从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）

答案：√

大众理财（六）

1投资第一目标是什么？（）

A、保值

B、升值

C、树立理财观

D、保证心态

答案：A

2投资产品的三把万能钥匙不包括（）。

A、价值投资

B、分散投资

C、长期投资

D、谨慎投资

答案：D

3抵御通胀最好的一项资产是什么？（）

A、储备

B、白银

C、黄金

D、股票

答案：C

4分散投资不是无限的分散。（）

答案：√

大众理财（七）

1物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

A、实际利率

B、名义利率

C、通胀膨胀率

D、普通利率

答案：A

2货币金融管理的最高机构是（）。

A、中央

B、邮储

C、央行

D、发改委

答案：C

3利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）

答案：√

4央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）

答案：√

大众理财（八）

1根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。

A、固定汇率

B、法定利率

C、市场利率

D、浮动汇率

答案：D

2利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。

A、名义利率和实际利率两部分

B、法定利率和市场利率两部分

C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

D、浮动汇率和稳定汇率两部分

答案：B

3目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。

A、名义汇率

B、固定汇率

C、浮动汇率

D、管理的浮动汇率体系

答案：A

4一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

A、零利率

B、负利率

C、名义利率

D、正利率

答案：D

5实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）答案：×

大众理财（九）

1企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）

A、外汇对冲

B、银行结售汇制度

C、转汇制度

D、汇率制度

答案：B

2有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。

A、出口

B、保持货币购买力

C、经济一体化

D、提高本国经济实力

答案：A

3中国经济每年都以什么速度增长？（）

A、.04

B、.06

C、.08

D、.1

答案：C

4利率和汇率是绝然分开的。（）

答案：×

大众理财（十）

1以下哪项不属于财政政策工具？（）

A、税收

B、公债

C、公共支出

D、企业投资

答案：D

2关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。

A、利率是本币资金市场的一种价格信号

B、汇率是两种货币之间的比价

C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发

D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额

答案：C

3关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。

A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制

B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升

C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器

D、会导致非贸易品价格的下降

答案：D

4关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。

A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

C、“窗口指导”又称“道义劝告”

D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议

答案：A

5一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）

答案：√

大众理财（十一）

1在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。

A、双紧

B、双松

C、松货币紧财政

D、紧货币松财政

答案：B

2以下说法不正确的是（）。

A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济

B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策

C、宏观调控的双子星座，只能综合采用

D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡

答案：C

3以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）

A、减税

B、税收加成

C、加速折旧

D、建立保税区

答案：B

4社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）

答案：√

5公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）答案：×

大众理财（十二）

1政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。

A、1965年

B、1978年

C、1982年

D、1988年

答案：D

2银行的各类资产中，占比最大的是（）。

A、贷款性资产

B、存款利息

C、存款

D、贷款利息

答案：A

3购买黄金无法规避通胀的风险。

答案：×

4银行存款可能越存越少。（）

答案：√

大众理财（十三）

1以下哪项不属于存款好习惯？（）

A、强迫自己存定期储蓄

B、尽早还清银行贷款

C、多办几张信用卡

D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额

答案：C

2如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接

下来的日子（）。

A、就只能得到活期利息

B、依然是定期利息

C、按新的挂牌定期利率获息

D、“滚雪球”获息

答案：A

3储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）

答案：√

4存款期越长，就越划算。（）

答案：×

大众理财（十四）

1以下说法不正确的是（）。

A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷

B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少

C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价

D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利

答案：C

2每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

答案：B

3银行转账主要关注的是（）。

A、方便性

B、利息

C、安全性

D、费用和时间

答案：D

4外汇存款收益稳定但收益低。（）

答案：√

5人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）

答案：√

大众理财（十五）

1和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。

A、贷记卡

B、借记卡

C、准贷记卡

D、信用卡答案：B

2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。

A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务

B、收益相对较低，但风险也小

C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势

D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险答案：B

3持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。

A、借记卡

B、贷记卡

C、信用卡

D、准贷记卡

答案：D

4根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）

答案：×

大众理财（十六）

1一般信用卡以多少张为宜？（）

A、1张

B、3-5张

C、2-3张

D、越多越好

答案：C

2关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。

A、透支消费，切勿用足免息还款期

B、巧避银行收费

C、充分利用信用卡的分期付款功能

D、出国办卡免去汇兑差

答案：A

3超额透支，从哪天起支付透支利息？（）

A、免息日过后起

B、一个月之后

C、40天后

D、透支之日起

答案：D

4网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）

答案：√

大众理财（十七）

1加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

A、着重关注产品收益率高低

B、选择浮动利率理财产品

C、理财产品以短线为主

D、人民币应成为首选币种

答案：A

2以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。

A、资产业务

B、负债业务

C、中间业务

D、保险业务

答案：D

3常见的银行卡犯罪手法不包括（）。

A、短信诈骗

B、网络钓鱼

C、用假卡大宗购物行骗

D、信用卡透支

答案：D

4债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）

答案：√

大众理财（十八）

1到期收益率是指（）。

A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率

D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

答案：A

2关于可转债的特点，说法不正确的是（）。

A、风险低

B、流动性一般

C、不保本或者高收益

D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番

答案：C

3一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）

答案：×

4可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（）

答案：√

大众理财（十九）

1参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。

A、中下级

B、中上级

C、上级

D、下级

答案：A

2市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。

A、上升

B、不变

C、下降

D、不确定

答案：C

3一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高，债券价格就低，债券价就高。（）

答案：√

4通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）

答案：×

大众理财（二十）

1债券投资的两者组合投资法是（）。

A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法

B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法

C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法

D、长期投资组合法和短期投资组合法

答案：B

2先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）

A、债券回购交易

B、债券期货交易

C、债券期权交易

D、债券的现货交易

答案：D

3债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）答案：√

大众理财（二十一）

1以下说法不正确的是（）。

A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标

B、市盈率是用股价除以每股的收益

C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小

D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标

答案：D

2股票的三种具体融资方式不包括（）。

A、法人股

B、国有股

C、社会公众股

D、企业股

答案：D

3不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。

A、越高

B、越低

C、时高时低

D、不好判断

答案：A

4社会公众股是指（）。

A、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投

资形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的股份

B、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份

C、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份

D、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份

答案：C

5企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）答案：√

大众理财（二十二）

1股市的主要功能是（）。

A、融通市场

B、筹集资金

C、履行社会责任

D、提高股价

答案：B

2买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。

A、投资

B、投机

C、炒股

D、偶然获得

答案：A

3在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。

A、国有股

B、绩优股

C、红筹股

D、蓝筹股

答案：D

4在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。

A、税后毛利润

B、每股税后利润和净资产收益率

C、每股税前利润和资产收益率

D、每100股税前利润和净资产收益率

答案：B

5作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）

答案：√

大众理财（二十三）

1理财首要的是（）。

A、评估风险

B、端正心态

C、筹集资金

D、综合分析答案：B

2进入股票市场应该考虑其风险性。（）

答案：√

3有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）

答案：√

大众理财（二十四）

1有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。

A、专拣便宜货

B、举棋不定

C、欲望无止

D、敢输不敢赢

答案：D

2一般要以什么为基准，作出决策（）。

A、风险性

B、市盈率

C、灵活性

D、稳定性

答案：B

3市盈率反映投资股票的成本。（）

答案：√

4某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）

答案：×

大众理财（二十五）

1“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。

A、伊索

B、都德

C、威廉·詹姆士

D、卢梭

答案：C

2在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）

A、积极思维的习惯

B、高效工作的习惯

C、做计划的习惯

D、锻炼身体的好习惯

答案：A

3养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）

答案：√

4随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）

答案：×222222222222222222222222222222222222222222222222

个人金融理财解说（一）

1以下哪项是一种高级的理财模式？（）

A、生涯规划

B、以房养老

C、税收筹划

D、买车

答案：B

2一般情况下，理财从什么时候开始？（）

A、子女生育

B、退休养老

C、结婚成家

D、子女教育

答案：C

3以下不属于四金的是（）。

A、养老保险金

B、住房公积金

C、待业、失业保险金

D、企业基金

答案：D

4理财一般不受个人家庭因素的影响。（）

答案：×

5大学教师不需要缴纳失业保险金。（）

答案：×

个人金融理财解说（二）

1人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。

A、生活地域

B、生活方式

C、生活标准

D、生活心境

答案：D

2人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。

A、就业

B、结婚成家

C、税费缴纳

D、老年深造

答案：D

3购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）

答案：√

个人金融理财解说（三）

1以下哪项不是单位理财？（）

A、金融保险机构理财

B、事业行政单位理财

C、各类企业公司理财

D、大型家族理财

答案：D

2国家社会公共理财内容不包括（）。

A、国家年征收高达8万亿元的财政收入

B、国家每年财政预算安排

C、单位拥有的人力物力财力资源

D、经营政府、经营城市理念的提出

答案：C

3国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。

A、5000亿

B、8万亿

C、3000亿

D、9万亿

答案：C

4杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）

答案：×

5企业公司理财即财务管理。（）

答案：√

个人金融理财解说（四）已完成成绩：100.0分

1以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）

A、有价证券

B、房屋

C、车辆

D、收藏品

答案：A

2以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。

A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财

B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产

C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。

D、城市住房家庭住房资产约150万亿

答案：D

3财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）

答案：√

4靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）

我的答案：×5理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）答案：√

个人金融理财解说（五）

1目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。

A、国家法律法规制度的建造和利益保护

B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

C、金融机构出台理财工具和产品

D、无需借助学校和媒体的教育和宣传

答案：D

2理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

A、储蓄

B、贷款

C、购房买车

D、黄金

答案：C

3非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）

答案：√

4理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）答案：√

个人金融理财解说（六）

1以下哪项是典型的第三方理财机构？（）

A、金融保险机构

B、个人家庭

C、理财事务所

D、基金管理公司

答案：C

2银行理财属于哪种理财方式？（）

A、自主理财

B、理财事务所

C、基金管理公司

D、帮客理财

答案：D

3理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）

答案：×

4学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）

答案：√

5金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）

答案：×

个人金融理财解说（七）

1关于基金公司说法不正确的是（）。

A、专家理财

B、只是证券理财

C、买房买车也是基金公司的业务

D、收益较好

答案：C

2个人理财规划出现的缘由不包括（）。

A、大家收入增长，财富增多，有财可理

B、大家有了理财的意识

C、社会赋予个人自主理财的权利

D、国家没有相应的理财法规保障

答案：D

3中国的股民数量达到（）。

A、3000万

B、5000万

C、8000万

D、超过1亿答案：D

4市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）

答案：√

5专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）

答案：√

个人金融理财解说（八）

1个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。

A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务

答案：D

2全过程理财规划的中义角度是（）。

A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

C、资金筹措、资源合理配置

D、推销理财产品，拿取提成

答案：B

3以下说法不正确的是（）。

A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。

B、公司理财不属于家庭理财

C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

D、遗产养老不属于个人家庭理财

答案：D

4“理财”的定义是（）。

A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

D、购买金融产品

答案：A

5北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）

答案：×

个人金融理财解说（九）

1下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。

A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

B、个人日常生活中的管理

C、个人金融和非金融资产的投资管理

D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

答案：D

2全过程理财规划的最后一步是（）。

A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

B、理财师和客户共同确定理财目标体系

C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

D、对理财方案运营中问题进行修订完善

答案：D

3以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。

A、提供银行服务

B、提供专业理财建议咨询

C、提供保险及税收计划服务

D、不收取费用

答案：D

4理财师的工作内容不包括（）。

A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

B、听取客户的理财目标和要求

C、帮助客户实施理财方案

D、向客户提供理财资本

答案：D

5理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）

答案：√

个人金融理财解说（十）

1以下哪项不是理财目标？（）

A、赚钱赢利

B、获得他人认可

C、防避风险

D、个人事业有成

答案：B

2一般最为活跃的资产是（）。

A、货币金融资产

B、住宅资产

C、人力资产

D、汽车

答案：A

3理财只是货币资产打理。（）

答案：×

4个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）

答案：√

5理财只是一种金融产品。（）

答案：×

个人金融理财解说（十一）

1以下说法不正确的是（）。

A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

B、国内信用环境有所欠缺

C、国内外对财富及理财的观念相同

D、国内外对遗产规划的认同度不同

答案：C

2关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

C、银行自身竞争与开拓市场的需要

D、防范银行和个人的投资风险

答案：D

3在国外，理财更注重于（）。

A、拼命赚钱

B、闲暇消费享受

C、享受理财过程

D、丰富生活

答案：B

4国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）

A、金融环境

B、信用环境

C、法律环境

D、道德环境

答案：D

5公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）

答案：√

个人金融理财解说（十二）

1个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。

A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变

B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

D、个人信贷占比在迅速增长之中

答案：A

2金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。

A、企业和家庭

B、银行和基金公司

C、个人和企业

D、家庭和个人

答案：A

3银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。

A、银行开始重视个人理财产品研发。

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。

C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。

D、重视贷款部门

答案：D

4银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）

答案：√

5银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）

答案：√

个人金融理财解说（十三）

1关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。

C、对国家没有意义

D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。

答案：C

2以下说法错误的是（）。

A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

B、股民已经达到上亿人士。

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。

D、但是理财观念已经深入人心

答案：D

3购买汽车属于哪项花费？（）

A、养老保障用费

B、购置大件高档品用费

C、子女抚养教育用费

D、医疗住房用费

答案：B

4下列不属于个人金融理财的内容的是（）。

A、买房

B、买车

C、看书

D、养老保障费用

答案：C

5所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）

答案：×

个人金融理财解说（十四）

1金融理财中的与住房与养老相关的是（）。

A、按揭贷款

B、住房储蓄

C、反向抵押贷款、房产养老寿险。

D、养老储蓄

答案：C

2以下哪项是与投资相关的金融理财？（）

A、教育储蓄

B、投资贷款

C、养老寿险

D、按揭贷款

答案：B

3以下哪个行为体现的是融资需要？（）

A、拾遗补缺

B、证券交易

C、国债购买

D、买车积蓄资金

答案：A 4客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即购买国债、信托基金、理财产品等。（）

答案：×

5金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）

答案：√

个人金融理财解说（十五）

1下列说法错误的是（）。

A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。

D、时间和精力规划不属于理财。

答案：D

2下列说法错误的是（）。

A、积极的理财应该是有目标的理财。

B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。

C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。

D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。

答案：D

3以下说法不正确的是（）。

A、不同人生阶段有不同的理财需求

B、积极的理财应该是有目标的理财

C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

答案：D

4专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。

A、资产状况

B、身体状况

C、家庭情况

D、社会发展

答案：B

5理财目标因人而异。（）

答案：√

个人金融理财解说（十六）

1个人理财目标制定的首要步骤是（）。

A、多方照顾

B、自我评价

C、目标抉择

D、分期制定

答案：B

2“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

A、节财计划

B、购置住房

C、资产增值管理

D、养老规划

答案：A

3个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）

答案：√

4已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）

答案：√

5理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）

答案：×

个人金融理财解说（十七）

1以下哪项是权益证券工具？（）

A、期权

B、货币

C、债券

D、股票

答案：D

2理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

A、投资组合

B、投资产品

C、投资风险

D、投资理念

答案：A

3以下不属于证券投资计划的是（）。

A、货币市场工具（货币结算）

B、固定收益证券资本市场工具（债券）

C、权益证券工具（股票）

D、遗产

答案：D

4理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）

答案：√

5购买房地产无法减免税收。（）

答案：×

个人金融理财解说（十八）

1下列房地产投资计划说法错误的是（）。

A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。

C、需要考虑自己的房地产投资目的。

D、有些规定可以不予理睬答案：D

2购买房地产目的一般不包括（）。

A、晚年养老保障

B、显示社会地位

C、融资便利

D、传承后代

答案：B

3关于买房租房取舍的说法错误的是（）。

A、年轻人一般一辈子租房

B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房

C、租房每月要交房租

D、合租负担低，但是生活质量差。

答案：A

4贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）

答案：√

5总的来说，买房优于租房。（）

答案：√

个人金融理财解说（十九）

1下列说法错误的是（）。

A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。

B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。

C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。

D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

答案：D

2下列说法错误的是（）。

A、自身的教育投资一般时间短

B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。

C、子女的教育投资效果都很好。

D、子女的教育投资花费很大。

答案：C

3买车需要考虑的花费一般不包括（）。

A、养车费

B、用购车费做其他投资的收入

C、维修费

D、政府补贴

答案：D

4在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）

答案：√

5一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）

答案：×

个人金融理财解说（二十）

1关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。

A、明确教育投资目标

B、确定教育花费额

C、分析子女基本情况

D、明确资金数额而非资金来源

答案：D

2下列说法错误的是（）。

A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。

B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。

C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。

D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

答案：C

3下列说法错误的是（）。

A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。

B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。

D、教育基金不属于教育投资计划工具。

答案：D

4教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）

答案：×

5教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）

答案：√

个人金融理财解说（二十一）

1关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

B、需要明细考察社会经济大环境

C、考虑如何使自己的知识技能适应社会

D、无法把握社会前进的脉搏

答案：D

2以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）

A、间断性

B、可行性

C、实施性

D、适应社会

答案：A

3个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）

答案：√

4个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）

答案：√

5制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）

答案：√个人金融理财解说（二十二）

1清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。

A、有形资源

B、无形资源

C、社会关系资源

D、以上均不正确

答案：C

2以下哪项属于社会关系资源？（）

A、可以援引的人际关系

B、素养

C、信念

D、技能

答案：A

3任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）

答案：×

4社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）

答案：√

5一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）

答案：√

个人金融理财解说（二十三）

1择业需要考虑的因素一般不包括（）。

A、收入和福利待遇

B、工作满意度和工作环境

C、公司规模

D、未来职业的发展

答案：C

2员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。

A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子

B、知识技能单一

C、有多方面职业设计拓展

D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。答案：C

3以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）

A、职业设计多方面拓展

B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划

C、具备的知识技能单一

D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标

答案：A

4自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）

答案：√

5公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原

因

答案：×

个人金融理财解说（二十四）

1税务策划不包括（）。

A、收入分解转移

B、收入延期

C、投资与资本利得

D、避免利用税负抵减

答案：D

2以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）

A、工资

B、劳务

C、薪酬

D、福利

答案：D

3下列关于税务策划的说法错误的是（）。

A、依法纳税是每个公民应尽的责任

B、纳税行为会对个人的收入产生伤害

C、可以通过各种手段减少纳税量

D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。

答案：C

4买股票需要交印花税、证券交易税等。（）

答案：√

5企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）答案：×

个人金融理财解说（二十五）

1下列说法错误的是（）。

A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障

B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担

C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求

D、退休后生活质量会大幅度下降

答案：D

2遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。

A、子女

B、父母

C、自己

D、配偶

答案：C

3关于遗产规划的说法错误的是（）。

A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施

B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿

C、遗产规划应缴纳遗产税最少

D、以上说法不正确

答案：D 4为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

A、先列个遗嘱

B、列遗嘱是最关键的东西

C、遗嘱不可以给无血缘关系的人

D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。

答案：C

5提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（）

答案：√

个人金融理财解说（二十六）

1关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。

A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出

B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面

C、个人理财产品过多，难以抉择

D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏

答案：C

2遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）

答案：√

3目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。答案：×

333333333333333333333333333333333333333333333333 理财规划师（一）

1理财规划师的英文简称是（）。

A、CFA

B、CPA

C、CFP

D、CPP

答案：C

2“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）

A、金融市场导购

B、家庭财务医生

C、家庭财务顾问

D、家计理财博士

答案：A

3不属于金融理财师的日常工作的是（）。

A、家庭财务医生

B、金融市场导购

C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品

D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大

答案：D

4注册会计师单科的通过率约为（）。

A、.05

B、.1

C、.2

D、.3

答案：B

5理财一般分为金融理财和非金融理财（）。

答案：√

理财规划师（二）

1关于金融理财师，表述不正确的是（）。

A、未来发展潜力极大，需要人员众多

B、报酬待遇高，金领人才

C、社会竞争少

D、时间自由度低，整年较忙

答案：D

2下列说法错误的是（）。

A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

D、中国的金融理财师年薪可达7万

答案：D

3被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。

A、本·伯南克

B、艾伦·格林斯潘

C、约翰·纳什

D、劳伦斯·萨默斯

答案：B

4《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）

A、2001年

B、2002年

C、2003年

D、2004年

答案：C

52004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）

答案：×

理财规划师（三）

1以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）

A、银行行长

B、保险业务员

C、软件工程师

D、客户经理

答案：C

2理财规划职业的要求不包括（）。

A、相关知识技能的全面掌握

B、与客户出色的沟通交流能力

C、不需要太看重信誉

D、严格执行标准，即职业资格认证考试

答案：C 3下列说法错误的是（）。

A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。

B、美国CFP开始时间是1969年

C、中国的理财规划师2005年开始考试认证

D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人

答案：D

4近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）

答案：√

5香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。

答案：×

理财规划师（四）

1理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。

A、最少要76美元

B、最少要80美元

C、最多223美元

D、最多225美元

答案：D

2理财规划师的优点不包括（）。

A、压力小

B、风险大

C、优厚

D、市场需求大

答案：B

3国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。

A、3800-6800元/人

B、3.3万-4万元/人

C、2.5万-3万元/人

D、1.6万-1.8万元/人

答案：A

4理财规划师的独立自主性有限。（）

答案：×

5AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）答案：√

理财规划师（五）

1对于理财规划师来说，（）是立足之本。

A、高收益

B、低风险

C、客户需求

D、自身价值追求

答案：C

2关于理财规划师素质，不正确的是（）。

A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

B、客户有隐私权

C、理财师有义务为客户保密

D、理财规划师的职业道德准则因人而异

答案：D

3理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）答案：√

4理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。（）

答案：×

5理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）

答案：√

理财规划师（六）

1以下哪种不可以参加AFP培训（）。

A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验

B、具有大学专科学历者或同等学历

C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书

D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格

答案：D

2税收规划的内容不包括（）。

A、退休需求分析

B、退休计划的类型

C、退休计划中的投资

D、退休后捐赠

答案：D

3以下哪项不属于理财工具？（）

A、基本税务

B、债权投资

C、股票投资

D、衍生性金融产品

答案：A

4员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）答案：×

5中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）

答案：√

444444444444444444444444444444444444444444444444 “以房养老”模式研究（一）

1研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

A、老龄化问题突出

B、人口高龄化

C、人均GDP很高

D、养老资源短缺

答案：C

2新的养老资源是（）。

A、住宅和环境

B、投资

C、返聘收益

D、社会捐赠

答案：A

3目前，杭州人均寿命达到多少？（）

A、70.0

B、75.0

C、80.0

D、85.0

答案：C

4“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）

答案：×

5我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）

答案：√

“以房养老”模式研究（二）

1“以房养老”的功用不包括（）。

A、养老保障

B、房产交易量减少

C、国民经济有了新增长点

D、金融保险产品、业绩、利润新增加点

答案：B

2以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）

A、60岁前养房，60岁后房养老

B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住

C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老

D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老

答案：D

3传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？

A、养儿防老

B、储蓄保险养老

C、以房养老

D、售房养老

答案：A

4节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。（）

答案：√

5住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）

答案：√

“以房养老”模式研究（三）

1世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。

A、7万亿

B、9万亿

C、11万亿

D、13万亿

答案：B

2国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

A、.75

B、.81

C、.86

D、.94

答案：C

3现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。（）

A、自我

B、工作与社会

C、投资

D、工作与享受

答案：B

4未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）

答案：√

5现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）

答案：√

“以房养老”模式研究（四）

1关于“房子养老”，表述不正确的是（）。

A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势

B、住宅最为听话，随时听从主人的安排

C、住房是家庭最大资产，应予很好利用

D、房子的价值可以快速变现

答案：D

2“货币养老”的缺陷不包括（）。

A、覆盖面过宽

B、通货膨胀时货币易于贬值

C、养老保障体系不健全

D、养老金过多时不发挥实际作用

答案：A

3房子养老没有任何风险。（）

答案：×

4加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）

答案：√

“以房养老”模式研究（五）

1老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。

A、死亡

B、子女成年

C、子女婚嫁

D、10年

答案：A

2关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。

A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人

B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤

C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老

D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住

答案：D

3以下哪项不属于容易操作的模式？（）

A、房产置换大房换小房

B、房产反置换小房换大房

C、出售住房+养老寿险

D、住房捐赠+政府养老

答案：D

4关于“资产租换”，表述不正确的是（）。

A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老

B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构

D、日后可对住房做再处理

答案：C

5对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。（）

答案：×

“以房养老”模式研究（六）

1住房养老模式的意义不包括（）。

A、国民经济寻找新增长点

B、社会养老保障重担减少

C、抑制金融保险发展

D、个人家庭资源优化配置

答案：C

2“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。

A、强大理论研发体系的形成与支撑

B、抑制众多新型金融保险产品的形成

C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与

D、国家相关法律法规的新建、变革与完善

答案：B

3关于以房养老说法错误的是（）。

A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。

B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。

C、目前已经具备了这一条件

D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。

答案：C

4以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）

答案：√

5反向抵押贷款的周期比较长。（）

答案：√

555555555555555555555555555555555555555555555555 案例分析（一）

1民间集资的利率一般是多少？（）

A、.05

B、.1

C、.15

D、.2

答案：B

2关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。

A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

C、计算，避免使用经济指标和数据

D、合理入理，同现实生活比较吻合一致

答案：C

3下列说法错误的是（）。

A、家庭理财中投资是为了增加收入

B、投资须符合法律规定

C、丁克家庭只需规划养老生活就可以了

D、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱

答案：D

4理财方案制作时的注意事项不包括（）。

A、理财方案的制作要抓住问题的关键点

B、要全面考虑

C、需检查客户提出目标的合理性

D、整个理财过程很少用到数据

答案：D

5理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）答案：×

案例分析（二）

1目前，中国的外汇储备是（）亿。

A、2000.0

B、9000.0

C、15000.0

D、20000多

答案：D

2被誉为中国“铁娘子”的是（）。

A、沈力

B、杨澜

C、吴仪

D、宋美龄

答案：C

3收入较低的时候不应该进行投资。（）

答案：×

4一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）

答案：×

5丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）

答案：×案例分析（三）

1以下哪种投资收益最高？（）

A、股票

B、基金

C、银行储蓄

D、国债

答案：A

2保险返还是没有利息的。（）

答案：×

3为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）

答案：√

案例分析（四）

1以下哪项投资不太合理？（）

A、20岁时办理寿险

B、购买基金

C、50岁左右时考虑购买多项社保

D、购买股票

答案：A

2 80年代留学的基本都是精英。（）

答案：√

3经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）

答案：√

案例分析（五）

1“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。

A、两代同堂

B、三代同堂

C、四代同堂

D、五代同堂

答案：B

2老年人很有必要购买医疗保险。（）

答案：√

个人理财规划超星尔雅答案

个人理财规划 1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C 得分：分 2【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B 得分：分 3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：B 得分：分 2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ACD 得分：分 1【单选题】什么是个人财富增长的发动机() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B 得分：分 2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式() A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱() A、股票 B、基金 C、保险 D、活期存款 我的答案：C 得分：分 2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采

取的投资方式包括()。 A、投资股票 B、银行存款 C、投资国债 D、投资房地产 我的答案：BC 得分：分 3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。 A、储蓄 B、投资 C、消费 D、出口 我的答案：BCD 得分：分 1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。 A、测算风险承受能力 B、分析市场 C、制定一定的投资策略 D、执行投资策略 我的答案：A 得分：分 2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。 A、心理素质 B、投资金额 C、基础资产 D、投资结构 我的答案：C 得分：分 3【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()。 A、价值投资 B、谋而后动 C、摆正心态 D、杜绝风险 我的答案：ABC 得分：分1【单选题】分散投资的优势是()。 A、投资对象少 B、节约时间 C、分散风险 D、操作简单 我的答案：C 得分：分 2【单选题】在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。 A、激进型投资 B、退却型投资 C、稳健型投资 D、发展型投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定() A、市场的实际收益 B、股票指数的收益 C、风险状况 D、股票指数的风险 我的答案：AC 得分：分 1【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。 A、中国建设银行 B、中国银行 C、中国人民银行 D、中国工商银行 我的答案：C 得分：分 2【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆() A、汇率 B、利率 C、信贷 D、存款准备金

个人理财规划尔雅期末考试2020

二、判断题（题数：50,共50.0分） 1 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案："我的答案：V 2 人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）1.0分 正确答案：V我的答案：V 3 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0分 正确答案：X我的答案：X 4 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：V我的答案：V

5

“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 6 住房是不动产，不能实现融资流动。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 7 目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案："我的答案：V 8 大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 9 目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 10

期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）（1.0分）1.0分 正确答案："我的答案：V 11 目前所有城市的车位数量都很充足。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 12 理财是有钱人的专利。（）（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 13 香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 14 理财只是一种金融产品。（）（1.0分） 15

尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案：B 2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案：B 3以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案：D 4以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案：D 5遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 纳税

立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案：B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案：A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案：C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案：B 9公债的三种效应不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果

2017《个人理财规划》期末考试(20)尔雅

?2017《个人理财规划》期末考试（20） 班级：默认班级成绩：93.0分 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 ?B、 家庭拥有约20多万亿元的金融资产 ?C、 1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。 ?D、 城市住房家庭住房资产约150万亿 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 2 整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0分） 1.0分 ?A、 高收益 ?B、 个人家庭幸福生活 ?C、 收益时间的长短 ?D、 理念的新颖 正确答案：B 我的答案：B

答案解析： 3 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 择业时需要考虑收入和福利待遇。 ?B、 无需考虑收入的增长性 ?C、 公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 ?D、 企业的前景比如IT很难说。 正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 4 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 测试基础资产有多少 ?B、 测试投资人数有多少 ?C、 测试投资时间有多长 ?D、 测试投资地点在何处 正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 5 以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）

1.0分 ?A、 20岁时办理寿险 ?B、 购买基金 ?C、 50岁左右时考虑购买多项社保 ?D、 购买股票 正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 6 “以房养老”模式推出的背景不包括（）。（1.0分）1.0分 ?A、 城市化进程加快，几亿农民将进入城市 ?B、 城市土地短缺 ?C、 居民收支预期不确定因素加大 ?D、 居民生活不需要保障 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 7 单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）（1.0分）1.0分 ?A、 投资房产 ?B、

超星尔雅个人理财规划题库

超星尔雅个人理财规划题库 【小雅为你整理的精品文档，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读下载。】内容如下-大众理财（一）已完成成绩 100分 一.单选题 1 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少（） · A、1/54 · B、1/57 · C、1/45 · D、1/52 我的答案A得分 33.3分 2

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容（） · A、人生规划、风险管理规划 · B、投资规划 · C、养老规划、遗产规划 · D、财产增值、财务整合 我的答案D得分 33.3分 二.判断题 1 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）我的答案得分 33.3分 大众理财（二）已完成成绩

100.0分 一.单选题 1 让钱生钱最快的方式是（）。 · A、股权投资 · B、银行存款 · C、投资房产 · D、工资增长 我的答案C得分 20.0分 2 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项（）·

A、固定的投资 · B、追求高报酬 · C、积极的投资观念 · D、长期等待 我的答案C得分 20.0分 3 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（） · A、一年之内 · B、五年之内

C、十年之内 · D、三十年之内 我的答案D得分 20.0分 二.判断题 1 储备是一种信用。（） 我的答案√得分 20.0分 2 理财也可以从退休时再开始。（） 我的答案得分 20.0分 大众理财（三）已完成成绩 100.0分 一.单选题 1 以下哪一项不属于投资需注意方面（）

2016尔雅通选个人理财规划答案

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（Y） 2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N） 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（N） 5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（Y） 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（Y） 7 在美国，购买房地产会增加税收。（N） 8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（Y） 9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（Y） 10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（N） 11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（N） 12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y） 14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（N） 15 利率和汇率是绝然分开的。（N） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（N） 17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。（Y） 18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（Y） 19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（N） 20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（N） 21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（Y）

23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（N） 24 理财只是货币资产打理。（N） 25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（Y） 26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（Y） 27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（Y） 28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y） 29以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N） 30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y） 32 市盈率反映投资股票的成本。（Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y） 34 参加AFP培训，学员没有限制条件。（N） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（Y） 36 购买黄金无法规避通胀的风险。N 37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（N） 38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（N） 39 确定理财目标后要进行自我评价。（N） 40 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（N） 41 理财目标一旦制定不能更改。N 42 理财等同于投资。（N） 43 总的来说，买房优于租房。（Y） 44 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（N） 45 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（Y）

尔雅个人理财规划作业答案

大众理财（二十四）已完成 1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、犹豫不决，贻误战机 ?C、欲望无止 ?D、盲目跟风 我的答案：A 2 一般要以什么为基准，作出决策（）。 ?A、风险性 ?B、市盈率 ?C、灵活性 ?D、稳定性 我的答案：B 3 有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、举棋不定 ?C、欲望无止 ?D、敢输不敢赢 我的答案：D 4 市盈率反映投资股票的成本。（）

我的答案：√ 5 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 我的答案：× 大众理财（二十五）已完成 1 “播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。 ?A、伊索 ?B、都德 ?C、威廉·詹姆士 ?D、卢梭 我的答案：C 2 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） ?A、积极思维的习惯 ?B、高效工作的习惯 ?C、做计划的习惯 ?D、锻炼身体的好习惯 我的答案：A 3 培养好的习惯应该在多少岁之前？（）

?A、5岁 ?B、18岁 ?C、35岁 ?D、50岁 我的答案：C 4 随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（） 我的答案：× 5 养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（） 我的答案：√ 个人金融理财解说（一）已完成 1 一般情况下，理财从什么时候开始？（） ?A、子女生育 ?B、退休养老 ?C、结婚成家 ?D、子女教育 我的答案：C 2 以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 ?A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

2017超星尔雅《个人理财规划》考试答案

一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）
1
以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构
? B、
个人家庭
? C、
理财事务所
? D、
基金管理公司
我的答案：C
2
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
? B、
第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
? C、

第三方机构技能知识全面
? D、
第三方机构免费
我的答案：D
3
关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0 分）
0.0 分
? A、
未来发展潜力极大，需要人员众多
? B、
报酬待遇高，金领人才
? C、
社会竞争少
? D、
时间自由度低，整年较忙
我的答案：C
4
以下不属于四金的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
养老保险金

? B、
住房公积金
? C、
待业、失业保险金
? D、
企业基金
我的答案：D
5
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
? B、
理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
? C、
个人理财产品过多，难以抉择
? D、
理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
我的答案：C
6

个人理财规划尔雅期末考试2020

个人理财规划尔雅期末
个人理财规划尔雅期末考试 2020
1
加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
着重关注产品收益率高低
? B、
选择浮动利率理财产品
? C、
理财产品以短线为主
? D、
人民币应成为首选币种
正确答案： A 我的答案：A
2
在国外，理财更注重于（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
拼命赚钱
? B、

个人理财规划尔雅期末
闲暇消费享受
? C、
享受理财过程
? D、
丰富生活
正确答案： B 我的答案：B
3
以下哪种投资收益最高？（）（1.0 分）
1.0 分
? A、
股票
? B、
基金
? C、
银行储蓄
? D、
国债
正确答案： A 我的答案：A
4
关于个人生涯规划的说法错误的是（）。（1.0 分）
1.0 分

个人理财规划尔雅期末
? A、
首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。
? B、
需要明细考察社会经济大环境
? C、
考虑如何使自己的知识技能适应社会
? D、
无法把握社会前进的脉搏
正确答案： D 我的答案：D
5
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精 心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0 分）
1.0 分
? A、
高收益
? B、
个人家庭幸福生活
? C、
收益时间的长短
? D、

尔雅个人理财规划考试满分答案最全版

2017尔雅个人理财规划考试满分答案最全版 刚才才考过亲测全对w 请善用ctrl f 一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 我的答案：D 2从20XX年开始，截止到现在金融理财师约有（）。 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案：C 3公债的三种效应不包括（）。 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 我的答案：C

4人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 A、生活地域 B、生活方式 C、生活标准 D、生活心境 我的答案：D 5银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 我的答案：D 6以下不属于四金的是（）。 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案：D 7下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。 我的答案：D 8以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（） A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 我的答案：A 9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案：C 10下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D

2019年超星尔雅《个人理财规划》试题及答案

1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。() 我的答案：√得分：20.0分 5 【判断题】理财就等于挣钱。() 我的答案：×得分：20.0分

1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：D得分：25.0分 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ABC得分：0.0分 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。() 我的答案：√得分：25.0分 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。() 我的答案：√得分：25.0分 大众理财（三）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?() A、艺术品投资 B、房地产投资

C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。() 我的答案：×得分：20.0分 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。() 我的答案：√得分：20.0分 大众理财（四）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?() A、股票 B、基金

2016尔雅个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 超额透支，从哪天起支付透支利息？（） 1.0分 ?A、 免息日过后起 ? ?B、 一个月之后 ? ?C、 40天后 ? ?D、 透支之日起 ? 正确答案：D 我的答案：D 2 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。 1.0分 ?A、 金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。?

?B、 第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 ? ?C、 第三方机构技能知识全面 ? ?D、 第三方机构免费 ? 正确答案：D 我的答案：D 3 下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 1.0分 ?A、 单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 ? ?B、 单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化? ?C、 各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 ? ?D、 中石油、中移动买年可赚1万亿

正确答案：D 我的答案：D 4 我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0分 ?A、 800.0 ? ?B、 1000.0 ? ?C、 2000.0 ? ?D、 5000.0 ? 正确答案：B 我的答案：B 5 大家关注理财的表现不包括（）。1.0分 ?A、 多数人希望提高收入

?B、 股民已达到上亿人 ? ?C、 理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注? ?D、 理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办? 正确答案：A 我的答案：A 6 以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分 ?A、 税收 ? ?B、 公债 ? ?C、 公共支出 ? ?D、

企业投资 ? 正确答案：D 我的答案：D 7 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（） 1.0分 ?A、 外汇对冲 ? ?B、 银行结售汇制度 ? ?C、 转汇制度 ? ?D、 汇率制度 ? 正确答案：B 我的答案：B 8 货币金融管理的最高机构是（）。

2017超星尔雅个人理财规划题目答案

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大众理财（一）已完成成绩： 0.0分 1 【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？ ?A、财产增值、财务整合 ?B、投资规划 ?C、养老规划、遗产规划 ?D、人生规划、风险管理规划 我的答案：得分：BCD 0.0分 2 【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。（） 我的答案：×得分： 0.0分 3 【判断题】理财就是投资。（） 我的答案：× 大众理财（二）已完成成绩： 100.0分 1 【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。?A、炒股

我的答案：√得分： 20.0分 5 【判断题】储备可以说是一种信用。（） 我的答案：√ 大众理财（三）已完成成绩： 100.0分 1 【单选题】（）发明了对冲基金。 ?A、鲁比尼 ?B、索罗斯 ?C、萨缪尔森 ?D、纳什 我的答案：B得分： 25.0分 2 【单选题】相较于其他三项，哪一项不属于投资时需要重点注意的方面？ ?A、投资的对象、投资的风险 ?B、投资的资本和未来工资的增长 ?C、投资的渠道、投资的方式 ?D、收益的期限 我的答案：B得分： 25.0分 3

【判断题】根据授课教师的理论，千万富豪是拥有创造千万财富能力的人。（） 我的答案：√得分： 25.0分 4 【判断题】理财对象的财性是不一样的。（）我的答案：√ 大众理财（四）已完成成绩： 50.0分 1 【单选题】一般来说，检测宏观经济环境的指标不包括（）。 ?A、工资政策 ?B、利率、汇率 ?C、CPI ?D、GDP 我的答案：A得分： 25.0分 2 【单选题】（）这种投资方式被誉为“千里马”。 ?A、国债 ?B、储蓄 ?C、股票 ?D、基金 我的答案：D得分： 0.0分

尔雅个人理财规划考试满分答案复习课程

刚才才考过亲测全对w 请善用ctrl f 一、单选题（题数：50，共50.0分） 1关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 我的答案：D 2从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案：C 3公债的三种效应不包括（）。 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 我的答案：C 4人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 A、生活地域 B、生活方式 C、生活标准 D、生活心境 我的答案：D 5银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 我的答案：D 6以下不属于四金的是（）。 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案：D 7下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。

我的答案：D 8以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（） A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 我的答案：A 9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案：C 10下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D 11货币金融管理的最高机构是（）。 A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委 我的答案：C 12以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利 我的答案：D 13个人经济生活事务管理不包括（）。 A、个人经济生活、消费支出事务的管理 B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案 D、个人日常生活中人身与财产风险防范 我的答案：C 14以下哪项不属于存款好习惯？（） A、强迫自己存定期储蓄 B、尽早还清银行贷款 C、多办几张信用卡 D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额我的答案：C 15如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。

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----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 课程初识：补足人生必修课程，财商C位强势出道 1 【单选题】 （）指一个人的认识和驾驭金钱运动的能力，包括观念、知识、行为三个层次答案：财商 A、 财商 B、 智商 C、 情商 2 【多选题】 个人理财的目的（）AB A、 抵御通货膨胀 B、 实现资产保值和增值

C、 发财光宗耀祖 3 【判断题】 财商（FQ）是指一个人在财务方面的智力，是理财的智慧。财商可以通过后天的专门训练和学习得以改变。（）答案：正确 理财初识：积极开发被动收入，让钱包不再干瘪瘪 1 【判断题】 个人理财包括投融资、保障、税收、退休、教育等多方面的规划和安排。（）答案：√ 2 【判断题】 通货膨胀，简单理解，就是过多的钱追逐过少的货物就会造成物价上涨，货币贬值。（）答案：√ 3 【判断题】 财务自由就是你的主动收入要超过或等于你的日常开支。（）答案：× 4 【判断题】 通货膨胀会带来投资和消费的不确定性。（）答案：√ 理财误区：陷入理财误区陷阱，洪荒之力真正难使 1

【单选题】 羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾旁边可能有狼和不远处更好的草。所以人们就用“羊群效应”来比喻一种现象，这种现象（）答案：从众心理 A、 从众心理 B、 处置效应 C、 过度自信 D、 心理帐户 2 【单选题】 正常的人看中一条价值400元的领带，打算等到月末发了奖金就去把它买下来。如果他月末得了500元的奖金，他很可能拿出其中的400元去买自己心仪已久的那一条领带，把剩下的100元做零花使用；但是如果正常的人得了5000元的奖金，他也许就会把这5000元钱放入银行存起来，从中取出400元钱去买领带的动力反而没有在奖金只有500元的情况下大了。原因是由于他把这两种奖金放在不同的心理账户中，把500元归入零花的小收入账户，而把5000元归入储蓄的大收入账户，对待5000元的每一元钱比500元里的每一元更加认真和谨慎。结果是多拿了钱反而花的更少了。 正常的人通常在拿了一大笔收入的时候不愿意花钱，而在有一笔比较小的收入的时候反而容易把这笔钱花光。这种现象（）答案：心理帐户

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一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0 分 20119547802 1.00 A995ef e72cea ?A、 2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。?B、 理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 ?C、 理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。 ?D、 理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。

2 关于银行的业务，以下说法正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 20119547802 1.00 A db7dab83338 ?A、 对公司单位、个人家庭 ?B、 对公司 ?C、 对个人家庭 ?D、 以上均不正确

3 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 20119547802 1.00 C a4e098f87d0 ?A、 自身的教育投资一般时间短 ?B、 子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 ?C、 子女的教育投资效果都很好。 ?D、 子女的教育投资花费很大。 正确答案：C 我的答案：C

关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 20119547802 1.00 C eea8cc1ad75 ?A、 房地产是一种高级长期投资 ?B、 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 ?C、 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 ?D、 金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案：C 我的答案：C

尔雅个人理财规划期末考试标准答案

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1 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）1.0分 ?A、 着重关注产品收益率高低 ?B、 选择浮动利率理财产品 ?C、 理财产品以短线为主 ?D、 人民币应成为首选币种 正确答案：A 我的答案：A 2 在国外，理财更注重于（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 拼命赚钱 ?B、 闲暇消费享受 ?C、 享受理财过程

?D、 丰富生活 正确答案：B 我的答案：B 3 以下哪种投资收益最高？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 股票 ?B、 基金 ?C、 银行储蓄 ?D、 国债 正确答案：A 我的答案：A 4 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 ?A、 首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 ?B、

需要明细考察社会经济大环境 ?C、 考虑如何使自己的知识技能适应社会 ?D、 无法把握社会前进的脉搏 正确答案：D 我的答案：D 5 整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0分） 1.0分 ?A、 高收益 ?B、 个人家庭幸福生活 ?C、 收益时间的长短 ?D、 理念的新颖 正确答案：B 我的答案：B 6

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 专拣便宜货 ?B、 犹豫不决，贻误战机 ?C、 欲望无止 ?D、 盲目跟风 正确答案：A 我的答案：A 7 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。 ?B、 美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。 ?C、 香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

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个人理财规划 个人理财（一） 1 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案：A 2 诺贝尔基金会成为于哪一年？（） A、1952年 B、1854年 C、1863年 D、1856年 正确答案：D 3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 2 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D 4诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）正确答案：× 5理财等同于投资。（） 正确答案：× 人理财作业（二） 1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 正确答案：C 2

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（） A、投资房产 B、储蓄 3 C、炒股 D、股权投资 正确答案：B 3 让钱生钱最快的方式是（）。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案：C 4 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案：D 5储备是一种信用。（） 正确答案：√ 6理财也可以从退休时再开始。（） 正确答案：× 人理财作业（三） 1 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（） A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生 正确答案：C 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼

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2015 年个人理财作业满分答案（由网友骁战提供） 大众理财 大众理财（一） 1 美国从1900 年到2000 年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/5 2 正确答案：A 2 诺贝尔基金会成为于哪一年？（）A、1952 年B、1854 年C、186 3 年 D、1856 年正确答案：D 3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案：D 4 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）正确答案：×5 理财等同于投资。（）正确答案：× 1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）A、固定的投资B、追求高报酬C、积极的投资观念D、长期等待正确答案：C 2 单身期20-30 岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储 C、炒股 D、股权投资正确答案：B 3 让钱生钱最快的方式是（）。A、股权投资B、银行存款C、投资房产D、工资增长正确答案：C 4 关于“你认为100 万变成1000 万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内正确答案：D

5 储备是一种信用。（）正确答案：√ 6 理财也可以从退休时再开始。（）正确答案：× 1 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）A、心态决定习惯B、习惯决定性格C、态度决定一切D、性格决定一生正确答案：C 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案：A 3 以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 4 千万富豪是指具有千万财产的人。（）正确答案：× 5 理财对象的财性是一样的。（）正确答案：× 1 被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资正确答案：B 2 基金这种投资方式被喻为什么？（）A、千里马B、猪C、羊D、牛正确答案：A 3 以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）A、GDP B、CPI C、利率、汇率D、工资政策正确答案：D 4 无风险会造成通胀。（）正确答案：√ 5 投资的收益和风险肯定是成正比的。（）正确答案：× 1 测试风险承受能力，主要是在于什么？（）A、测试投资冒险性如何B、测试投资者资产多少C、测试投资收益性如何D、测试投资价值如何正确答案：A

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————————————————————————————— 1 大众理财 大众理财（一） 1 美国从1900 年到2000 年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案：A 2 诺贝尔基金会成为于哪一年？（） A、1952 年 B、1854 年 C、1863 年 D、1856 年 正确答案：D 3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 2 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D 4 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 正确答案：× 5 理财等同于投资。（） 正确答案：× 大众理财（二） 1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 正确答案：C 2 单身期20-30 岁，基本的理财目标是什么？（） A、投资房产

B、储蓄 3 C、炒股 D、股权投资 正确答案：B 3 让钱生钱最快的方式是（）。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案：C 4 关于“你认为100 万变成1000 万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案：D 5 储备是一种信用。（） 正确答案：√ 6 理财也可以从退休时再开始。（） 正确答案：× 4 大众理财（三） 1 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（） A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生 正确答案：C 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案：A 3 以下哪一项不属于投资需注意方面？（）