吉林银行股份有限公司2015年年度报告摘要

2015年年度报告摘要吉林银行股份有限公司

目录

§1 重要提示 (1)

§2 公司基本情况简介 (1)

§3 会计数据及财务指标摘要 (4)

§4 董事会报告 (8)

§5 重要事项 (65)

§6 股份变动及股东情况 (67)

§7 财务报告 (68)

§1 重要提示

本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

本年度报告（正文及摘要）于2016年3月31日经本公司董事会2016年第一次例会审议通过。本年度报告摘要摘自年度报告正文。投资者欲了解详细内容，应当阅读年度报告正文。

本报告涉及数据除特指外，均为合并10家村镇银行和1家贷款公司数据。

本公司按照中国企业会计准则编制的财务报告已经大信会计师事务所（特殊普通合伙）审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

本公司董事长张宝祥、行长高壮、财务工作分管副行长邰戈、财务部总经理李占山保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

§2 公司基本情况简介

2.1 公司基本情况

2.1.1 法定中文名称：吉林银行股份有限公司

（简称:吉林银行,下称“本公司”、“公司”或“本

行”）

法定英文名称：BANK OF JILIN CO.,LTD.

2.1.2 法定代表人：张宝祥

2.1.3 董事会秘书: 王宏

2.1.4 注册地址: 吉林省长春市东南湖大路1817号

2.1.5 办公地址: 吉林省长春市东南湖大路1817号

邮政编码：130033

联系电话：0431-********

传真：0431-********

互联网网址：http：//https://www.wendangku.net/doc/a813253839.html,

电子信箱：jiangxj＠https://www.wendangku.net/doc/a813253839.html,

2.1.6 选定的信息披露网站： https://www.wendangku.net/doc/a813253839.html,

年度报告臵备地点：本公司董事会办公室和主要营业网点

2.1.7 其他有关资料:

首次注册日期：1998年9月18日

变更注册登记日期：2007年1月19日、2007年10月16日、2010年10月29日、2011年8月26日、2015年3月2日、2015年11月11日

注册登记机构：长春市工商行政管理局

统一社会信用代码：9122010170255776XN

本公司聘请的会计师事务所名称: 大信会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所办公地址: 北京市海淀区知春路1号学院国际大厦1504室

签字会计师姓名：曹斌、王树奇

2.2 公司简介

本公司是经中国银行业监督管理委员会于2007年10月10日批准，由长春市商业银行更名为吉林银行，吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社而设立的股份有限公司。2008年11月吉林银行完成吸收合并本省白山、通化、四平、松原等四个地区的城市信用社。截至报告期末吉林省内外有379个机构，包括1个总行、11个分行、1个分行级专营机构，366个支行及支行以下机构。

吉林银行按照成为全国具有较强影响力综合性上市金融集团的战略目标，坚持依法合规和稳健经营，走特色化、差异化、智慧化、综合化发展道路，稳步推进各项改革，不断加大产品和服务创新力度，经营范围不断拓展，经营规模快速提升。吉林银行由经营传统的“存、贷、汇”业务，逐步发展成为集贸易金融、国际金融、投资银行、金融市场、私人银行、代客理财、信用卡、网络金融服务于一体，具有较强竞争力和可持续发展能力的现代金融企业。

随着经营管理能力的不断提高，吉林银行的公司价值和品牌影响力持续提升。吉林银行先后被评选为“中国城市金口碑服务银行”、“中国中小企业首选服务商”、“全国金融系统企业文化建设先进单位”，吉林银行小企业金融服务中心荣膺“全国中小企业创新服务先进机构”。2015年，在英国《银行家》杂志全球1000强银行排名中列第307位。

在2014年中国服务企业500强排名中列201位。

经中国银行业监督管理机构批准，并经公司登记机关核准，本公司的经营范围是：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理委托存贷款业务；代理销售黄金业务；办理结汇、售汇业务；外汇借款；外币兑换；发行或代理发行股票以外的外币有价证券；买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、咨询、见证业务；证券投资基金销售业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

§3 会计数据及财务指标摘要

3.1 报告期主要会计数据和财务指标

（单位：人民币千元）

注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号-年度报告的内容与格式》（2014年修订）的要求确定和计算。

2、非经常性损益项目及金额如下：

（单位：人民币千元）

3.2 截至报告期末前三年主要会计数据及财务指标

（单位：人民币千元）

注：1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号-基本每股收益》计算。

2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号-年度报告的内容与格式》

（2014年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披

露》（2010年修订）规定计算。

（单位：人民币千元）

3.3 截至报告期末前三年补充财务数据

（单位：%）

注：1、上表贷款迁徙率不含并表的村镇银行和贷款公司；

2、资产利润率=净利润÷[（期初总资产+期末总资产）÷2]；

资本利润率=净利润÷[（期初净资产+期末净资产）÷2]；

3、贷款拨备率=贷款减值准备÷各项贷款余额；

4、成本收入比=（业务及管理费用+其他营业成本）÷营业净收入×100%。

（单位：人民币千元）

3.4 截至报告期末前三年资本构成情况

（单位：人民币千元）

3.5 报告期股东权益变动情况

（单位：人民币千元）

§4董事会报告

4.1 报告期内董事会工作概况

（一）全面提升经营管理能力

截至报告期末，全行资产总额达到3,575.34亿元（审计调整后合并报表口径，下同），比上年末增加737.51亿元，增长25.99%；各项存款余额达到2,322.57亿元，比上年末增加234.68亿元，增长11.24%；各项贷款余额1,591.99亿元，比上年末增加174.70亿元，增长12.33%。归属于母公司所有者的净利润25.86亿元；归属于母公司所有者权益总额200.83亿元。截至报告期末，不良贷款率1.50%；拨备覆盖率188.86%；资本充足率10.50%；资本利润率13.53%；资产利润率0.82%。

2015年，英国《银行家》杂志按一级核心资本评选全球银行1000强，吉林银行列第307位，比2014年上升15位。2015年，吉林银行吉林分行荣获第四届全国文明单位称号，成为吉林省内唯一一家获此殊荣的金融机构。吉林银行五家

支行同时获得“2014年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位”和全国第一届“中国银行业文明规范服务五星级营业网点”两项荣誉称号。

（二）彻底处臵历史遗留问题

在吉林省政府及省财政、省银监局等相关部门和股东的大力支持下，董事会顶住压力，迎难而上，务实拓展，多措并举，使总额近百亿的历史遗留问题在2015年末得到全部处臵。历史遗留问题的处臵，不仅提升了资产质量，夯实了经营根基，创造了发展条件，提振了投资者信心，更为本行走上良性发展轨道、加快上市进程、推进跨区域发展、组建多元化金融集团、实现长期可持续发展扫除了障碍。

（三）着力推进“七大战略”落地实施

2015年，吉林银行加快调整机构布局、业务布局和区域布局，在机制上下功夫，在产品上做文章，在管理上求突破，发展战略进一步明确，发展基础有力夯实，发展质量持续提升。一是明确发展定位，确定转型发展“七大战略”。2015年，董事会提出了“小微金融业务优先发展战略”、“个人金融业务品牌战略”、“综合金融服务领先战略”、“全面风险管理战略”、“创新发展战略”、“人才兴行战略”、“上市发展战略”等“七大战略”。“七大战略”确立了发展理念、明确了发展定位、坚定了发展方向，提出了发展路径，落实了发展保障，各项发展战略落地实施成效显著。二是适应市场变化，开展组织架构和业务治理体系改革。为配合“七大战略”落

地实施，本行以简化业务流程、实现资源整合、强化风险防控为目标，设立公司金融、个人金融、风险管理三大总部，设立网络银行、财富管理、投资银行等新兴业务部门，为吉林银行发挥传统业务优势、促进创新业务发展奠定了坚实的组织基础。三是着眼未来发展，积极拓展全国市场布局。在北京、上海分别设立区域业务中心，业务触角向经济发达地区乃至全国延伸，扩展创利空间，扩大同业影响。

（四）进一步加快经营转型步伐

一是小企与个贷业务迅猛发展。2015年，小企与个贷业务实现了建行以来的最大增幅和最快增速。其中，小企条线贷款余额273.82亿元（母公司口径，下同），同比增加112.74亿元，增幅近70%。全口径小企贷款余额达到556.76亿元，同比增加87.44亿元，在全部贷款中余额占比36.09%，增量占比54.47%。小企业贷款增速、户数、申贷获得率首次实现“三个不低于”目标,迈入“定向降准”政策门槛。个人贷款余额140.42亿元，同比增加54.93亿元，增幅64.25%。小企与个贷业务的快速发展，为全行经营转型做出了重要贡献。

二是资产、负债结构持续优化。2015年，全行非信贷资产余额达到1,942.45亿元，同比增加569.81亿元，非信贷资产占总资产的比重由49.77%提升至55.70%，提高5.93个百分点。投资增速59.65%，占生息资产比重由29.59%提升至36.66%，提高7.07个百分点。各项存款占有息负债的比

重由80.27%降至72.21%，同比下降8.06个百分点，负债结构持续优化，主动负债能力得到提升。资产结构、负债结构的变化，体现出本行综合经营能力的提升，为下一步转型发展奠定了良好基础。

三是综合金融服务能力全面提升。小微金融方面，2015年持续推进“营销、管理、风控、产品、队伍”等五个体系建设，取得阶段成效。开发完善“两日贷”、“接续贷”、无抵押“微商贷”、“医疗鉴证贷款”等特色产品，实施IT系统升级，便捷高效的小微金融品牌开解初步形成；个人金融方面，产品种类进一步丰富，个人贷款实现了任务指标“倍增”、逾期额逾期率“双降”；直销银行建设取得重要进展；长白山信用卡实现了从实验室向生产的转型。截至报告期末，吉林银行储蓄存款余额1,066亿元，省内市场占比达11.4%；公司金融方面，与国开行等政策性银行及信托、资管等金融机构建立合作，共同设计多元化金融服务方案；全面开展财务顾问、结构化融资、企业资产证券化、地方政府债承销发行等各项投资银行业务。截至报告期末，全行对公存款余额1,174.31亿元，较年初增加168.45亿元，省内市场占比列第一位。同业金融方面，2015年金融市场条线资产总额超过1,450亿元，理财业务管理资产总量超过300亿元，较上年度增长187.61%。成功发行20亿元二级资本债券，大大缓解了本行资本压力。国际业务方面，2015年，吉林银行先后与俄罗斯滨海区域商业银行、加拿大韩国外换银行、韩

亚外换银行（印尼）有限公司签署战略合作协议。全年共实现国际结算量12.91亿美元，结售汇量6.16亿美元，国际贸易融资累计发放额 3.88亿美元，外汇中间业务收入2,152.92万元人民币。

（五）持续提升公司治理水平

报告期内，董事会按照监管政策和管理实际，在依法合规基础上，不断完善本行的公司治理制度，优化组织架构、明晰职责边界、细化履职要求，依法履行决策和监督职能，不断完善制衡和运行机制。

1、依法召集股东大会

董事会严格按照法律法规及公司章程的规定，组织召集2014年度股东大会，认真落实股东大会各项决议，审议通过了《吉林银行董事会2014年度工作报告》、《吉林银行监事会2014年度工作报告》、《吉林银行2014年度财务决算和2015年度财务预算报告》、《吉林银行2014年度利润分配预案》等20项议案。

2、提升董事会决策水平

报告期内，本行董事会共召开4次例会、5次临时会议，共审议议案99项，具体情况如下:

（1）2015年3月27日，召开2015年第一次例会，审议通过了议案39项。

（2）2015年5月26日，召开2015年第二次例会，审议通过了议案25项。

（3）2015年9月29日，召开2015年第三次例会，审议通过了议案16项。

（4）2015年11月30日，召开2015年第四次例会，审议通过了议案6项。

（5）2015年4月1日，召开2015年第一次临时会议（通讯表决），审议通过了议案1项。

（6）2015年4月20日，召开2015年第二次临时会议（通讯表决），审议通过了议案1项。

（7）2015年6月12日，召开2015年第三次临时会议（通讯表决），审议通过了议案1项。

（8）2015年8月27日，召开2015年第四次临时会议，审议通过了议案1项。

（9）2015年12月22日，召开2015年第五次临时会议，审议通过了议案9项。

3、强化专门委员会履职能力

报告期内，董事会各专门委员会致力于提高委员履职能力、提高科学决策水平、提高议事效率，严格按照《公司法》、本行《公司章程》和专门委员会议事规则要求，认真筹备会议，规范开展各项工作，充分发挥专业优势，为董事会科学决策提供专业意见和建议，促进董事会各项工作高效、有序运行。2015年，董事会专门委员会共召开专门委员会会议17次，审议议案77项。

4、完善公司治理制度建设

报告期内，董事会不断健全制度体系，持续提升公司治理水平。依据新公司治理指引，有序开展对现有公司治理制度的修订工作，完成了公司章程，股东大会、董事会及其各专门委员会议事规则，高管考核制度等11项制度修订工作；新制定并实施提案管理、股权管理、外聘审计机构等制度。

5、科学开展履职考评监督

为引导董事和高级管理人员履职尽责，董事会以客观、公正、实事求是为原则，建立健全绩效考核体系，明确考核标准，规范开展对董事和高级管理人员的履职评价工作。从发表意见情况、参会情况、合规情况等角度，对董事履职情况作出评价；坚持日常监督与绩效考核相结合，督促高级管理人员勤勉尽责。

6、关联方管理取得重要进展

按照“依法合规、差别管理、系统检测”的总体思路，系统制定关联方确认与后续管理工作方案，完成主要股东、董事、高级管理人员和内部人关联方确认，建立关联交易联动管理机制，逐步完善多层次控制体系，切实加强关联交易风险管控。

（六）充分发挥内部控制和风险管理职能

本行董事会认真做好内部控制制度建设，加强风险政策的指导与落实，促进风险管理水平进一步提升。一是定期评估内部控制体系的全面性、系统性和有效性，提出内部控制制度的改进要求。二是成立风险管理总部，强化风险管理组

织保障，以风险管理总部统筹风险管理与授信管理，负责全

行风险管理制度的制定与实施，显著增强了风险防控的针对性、科学性、有效性。三是完善风险管理体系，根据业务转

型与新业务开展情况，动态调整风险偏好、风险管理策略及

风险容忍度，实现风险管理的动态全覆盖。四是健全风险管

理制度，建立全口径、分层次的质量分类、资本占用和风险

拨备等制度，完善风险监测、评估、报告和控制机制，导入

先进的风险管理模型，丰富风险管理工具，提高风险管理技术。五是加强日常经营审计。组织内审部门开展市场风险、

流动性风险、监管数据质量等相关专项审计，按照银监会对

信息科技监管评级的要求，着重开展重要信息系统审计，报

告期内，共组织开展了5项重要信息系统审计，确保公司内

部控制健全、合规、有效。

4.2 财务状况和经营成果

（一）主要财务指标增减变动幅度及原因

（单位：人民币千元）

（二）会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况

（单位：人民币千元）

4.3 资产负债表分析

4.3.1 资产

（一）贷款情况

1、截至报告期末前三年贷款结构情况

（单位：人民币千元）

2、贷款分布情况

（1）截至报告期末企业贷款前十位行业分布情况

（单位：人民币千元）

（2）截至报告期末贷款地区分布情况

(单位：人民币千元)