租金催收管理规定

租金催收管理规定

收取租金是出租人实现租赁收入，保障出租经营正常运转的重要环节，对于未及时收回的租金应该加强催收管理，以确保租金尽快回笼。

一、租金每月结算一次，承租方每月5日前（含5日）向出租

方缴付当月租金，如以支票或其他结算方式缴付当月租金，

应于每月5日前（含5日）确保到帐。

二、每月10日由财务作出欠租报表给租赁部，由租赁部人员对

欠租户进行电话催缴。催缴时要注意用委婉客气的态度提醒

该租户，避免影响双方之间的正常关系，租户前来结算时需

根据合同规定交纳滞纳金（特殊情况如得到公司领导批准的

除外），财务应及时删除其欠租记录。

三、承租方当月15日仍未缴纳该月租金的，由租赁人员向该欠

租户发出书面催缴通知，由欠租户签字确认，我司（出租方）

有权委托物业管理部停止各种专项服务（包括水、电、空调

等），由此引起的一切损失均由承租方承担，租赁区内的动产

由我司（出租方）实施监管，不得随意搬出大厦，承租户如

果当时结算，需依合同规定交纳滞纳金（特殊情况公司领导

有明确批示的除外），各种专项服务可即时恢复，动产不再由

我司（出租方）实施监管。

四、如承租方到该月20日仍未缴纳当月租金的，即为承租方违

约及单方面终止租赁合同，承租方缴纳的保证金无偿归出租方所有，且须向我司（出租方）缴纳金额不低于三个月租金的违约金，承租方须结清所欠租金，滞纳金及其他应缴费用，且须在收到出租方发出的收回租赁区书面通知后十日内撤离租赁区并办理书面移交手续，由此产生的一切费用由承租方承担，承租方撤离租赁区前，依照原标准缴纳租金及其他应缴费用，如超过十日承租方未完成“移交租赁区”，承租方每日按第一年日租金标准的三倍缴纳租金，直至承租方完成“移交租赁区”，我司（出租方）有权依照《深圳经济特区房屋租赁管理条例》，会同房屋租赁管理所自行收回租赁区，对租赁区进行清查、盘点后编制资产清单，我司（出租方）有权自行处理该资产并对该租赁区重新出租，同时保留通过法律手段向欠租方追讨一切欠费的权利。

五、承租方在欠租期间不得将任何物品搬迁出租赁区，避免出

现“人出楼空”的现象，我司各部门应密切加强配合，保障信息畅通，防止出现疏漏。

营业货款催收管理制度

欠款催收管理制度 编制目的： 为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下管理制度。 适应范围： 各分公司经理、业务员、财务 内容： 一、工作要求： 1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认后，再交经理签字确认，后给财务存档； 2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经理； 3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便针对性制定相关销售与收款方案； 4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，方能欠赊。 5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色的提醒状态，及时向上级反映； 6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。 7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的时间，督促业务员催收款。 8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；

9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报表交分公司经理、公司会计、总经理； 二、责任区分与扣罚款： 1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，相应从当月工资中抵扣货款； 2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵扣货款； 3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款； 4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚； 5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成部分工资从财务工资中等额扣减； 6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月工资中扣减； 三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补； 四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！

不良贷款催收管理办法制度.

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息； （三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指通过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括：

物业费催收的王牌,物业管理者一定要看的文章

物业费催收的王牌,物业管理者一定要看的文章

物业费催收的王牌，物业管理者一定要看的文章 聚焦： 物业管理收费难是物业管理公司长期面临的一大难题，应对此难题，物业管理公司也想出了五花八门的催收举措，但在效果上未尽如人意，反而激化了物业管理公司与业主之间的矛盾。 应对物业费催收，最好的办法是在物业管理公司和业主之间设立一个中间地带，避免双方的直接对抗。我们主张：让专业的人做专业的事，物业费催收，打包交给律师来做。 前瞻： 在国民传统法律观念上，在相关的领域获取法律服务的意识不足，人们尚不能意识到，花钱获得精专的法律服务不仅省时省力，同时还能得到更多的收益。 “让专业的人去做专业的事”，这本身就是合乎性价比规律的事情，是现代人做事应该塑建的思维模式。 溯源： 业主拒缴物业费的理由无非以下几种：1、非等价交换（认为物业没有提供到位的服务）；2、仇恨转移（房地产商遗留的问题转移至物业）；3、空巢房、出租房（业主忘交）；4、没钱。 总之，各种抗辩理由导致的结果就是：物业管理公司收不到钱。 新思路：

由律师介入物业费催收可作为物业公司的一张王牌。横向对比律师事务所接收银行不良资产包的业务，通过全面专业的法律手段，追回不良资产，在效果与效率上远远优于银行本身。同理，物业管理公司将物业费催收项目授权给律师事务所，由律师团队通过法律手段系统而高效的完成物业费的催收。 物业管理公司与业主之间的关系同样构建在“金钱换取服务”价值结构上，物业管理公司面对这特殊的衣食父母，业主面对这特殊的管家，双方难免在合作的同时产生斗智斗勇的节奏。在物业费催收环节上，物业管理公司处于权益保护的地位，面对形形色色的业主，怎样更好的实现物业费收缴？ 我们可以形象的把催收的战略思想比喻为大棒加面包。 面包：真诚用心的物业管理服务，这是任何一个物业公司生存发展的核心，并由律师事务所对涉及法律层面的管理或服务制度给予专业的意见，规避不必要的风险了，提高效率。 大棒：面对久拖不缴的业主，红脸总得有人来当，由律师介入，在物业公司和业主之间形成一个缓冲带。通过沟通、律师函、诉讼等多种方式，帮助物业公司完成物业费的催收。 毛遂自荐者： 北京市道成律师事务所是中国律师界居于领先地位的精品化律师事务所之一，专注于中小企业法律风险管理服务，致力于为企业提供务实的法律解决方案。特别在物业管理公司法律服务领域，我们保持了精准专注的聚焦，针对物业管理公司形成了专业化、系统化、流

【参考借鉴】催收公司管理制度.docx

管 理 制 度 二〇一五年十月 目录 公司简介------------------------------------------------3 第一章、考勤制度----------------------------------------5 考勤制度------------------------------------------------5 请假制度------------------------------------------------6 第二章、办公区域管理制度--------------------------------8 办公区管理内容------------------------------------------8 保密制度------------------------------------------------9 第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10 催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10 电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12 电访部经理岗位职责-------------------------------------14 外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19

物业费催收整改措施

物业费催收整改措施 篇一：拒交物业费的案例 物业管理服务费小知识 一、业主能通过拒交物业费维权吗？ 物业服务不到位，业主可以通过拒交物业费维权吗？根据相关规定，业主应按物业服务合同的约定，按时足额缴纳物业费。业主违反物业服务合同，逾期不交物业费，业主委员会应督促其限期缴纳；逾期仍不缴纳的，物业公司可依法追缴。 那么如果物业公司服务不到位，业主要如何讨个公道呢？首先，业主可以向小区业主委员会反映，纠正物业公司的服务。也可以向辖区物业管理行政主管部门投诉，相关部门会对投诉进行查处，情况属实，会责令物业公司限期整改。如果物业公司拒不整改，该小区业主大会有权根据物业管理条例，重新选聘新的物业公司。同时，市主管部门将依据物业管理企业资质管理有关规定对该物业公司进行处理。 二、物业费收多少取决什么？ 根据国家相关规定，物业服务成本定价的原则是：物业服务直接相关或间接相关的费用，并与物业服务内容和服务标准相对应。 物业服务定价成本包括：管理服务人员的工资、社会保险和按规定提取的福利费等；物业共用部位、共用设施设备的日常运行、维护费用；物业管理区域清洁卫生费用；物业管理区域绿化养护费用；物业管理区域秩序维护费用；物业服务企业办公费用；物业服务企业固定资产折旧；物业共用部位、共用设施设备及公众责任保险费用；经业主同意的其他费用。

物业服务定价成本，不包括保修期内应由建设单位支付的维修费、应由住宅专项维修资金支出的维修、更新和改造费。 【温馨提醒】 这些原因不交物业费法律不支持 一：没入住就不交物业费 二：未签物业合同不交物业费 三：对物业服务不满意不交物业费 四：对社区大环境不满意不交物业费 五：对物业公司捆绑式服务不满不交物业费 六：对物业公司利用公用面积经营不满不交物业费 ●不满物业服务 在本市部分小区，业主因不满物业服务而拒交物业费，而这不仅让物业公司难受，其实业主自己也很无奈。市民李女士说，她家的小区已建成10余年，一直由一家物业公司服务，其中有很多不尽如人意的地方，比如房屋漏雨透寒没人管、小区道路不平没人修、高的楼层一个星期也没有人保洁等。对此，业主们多次反映，但物业公司始终没有解决。有些业主想炒掉物业公司，可是业主之间意见又不统一，业主委员会形同虚设。小区业主也曾找过主管部门，随后物业公司做了些表面工作，并没有实质性改善。于是，部分房子漏雨的业主选择拒交物业费，而物业公司也因此到法院起诉他们。拒交物业费，非但没有解决业主和物业公司之间的矛盾，反而越来越激化。

委外催收管理制度

外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需

要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。 第八条符合以下条件的不可外包收车： 1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车； 2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；

物业费用催缴管理办法

物业费用催缴管理办法 1目的 保证物业服务费用收缴工作顺利完成，确保收支平衡，能够更好地为业主提供优质服务。 2范围 适用于分公司所属物业服务中心客户服务部。 3职责 3.1客户服务部主管负责组织缴费方案的拟定、组织实施、监督工作，审核客 服助理制定的各项费用应收表。 3.2客户服务部客服助理负责依据相关应收表制作并发放《费用催费通知单》, 进行催缴等相关工作。 3.3财务出纳负责与客户服务部核对各项费用应收表，并依据《费用催费通知 单》收费。 4操作规程 4.1应收费用： 4.1.1客户服务部主管每月初与财务出纳核对当期应收费用，制作《业主缴 费综合信息台账》。 4.1.2客服助理依据客户服务部主管及财务出纳已经签字确认的《业主缴费 综合信息台账》制做《费用缴费通知单》。 4.1.3客服助理按期将《费用缴费通知单》发至业主签字确认。 4.1.4客服助理应告知业主所收费用的明细、总额、缴费期限和地点。 4.1.5业主对费用有疑议的，客服助理需向业主进行解释。 4.1.6业主当时缴费的，客服助理应按《费用缴费通知单》收取，交到财务 出纳，后为业主送回发票或收据。 4.1.7财务出纳每月底将缴费情况进行统计，于下月初与客户服务部进行核 对。 4.2欠费： 4.2.1客户服务部每月根据财务出纳统计的已缴费用清单，及上期《业主欠 费情况统计表》制作本期《业主欠费情况统计表》。 4.2.2本期《业主欠费情况统计表》经客户服务部主管签字确认后，制作《费 用催缴通知书》，并发至业主签字确认。 4.2.3对于初次欠费的，客服助理应及时与业主沟通，了解欠费原因。

4.2.4业主自身原因未缴费的，客服助理应要求其及时缴纳费用。 4.2.5由于物业服务不到位的，由客服助理督促跟进及时改进，并与业主沟 通要求其业主按时缴纳费用。 4.2.6由于第三方原因造成业主未缴费的，客服助理应做好解释协调工作， 并要求其缴费。 4.2.7一个月内未缴纳费用的业主，客服助理在第二个月将《费用催缴通知 书》发至业主，并及时追缴。 4.2.8对于连续三个月仍未缴费的业主，客服助理在第四个月再次将《费用 催缴通知书》发至业主，并及时追缴。 4.2.9对于连续六个月依然拖欠费用的业主，客服助理在第七个月将《费用 催缴通知书》发至业主，要求业主按限期缴清，并向物业服务中心经 理进行汇报。 4.3在费用催缴过程中，如下问题应向物业服务中心经理汇报： 4.3.1如果业主长期恶意拖欠费用，时间超过一年的，物业服务中心经理向 公司汇报，公司以法律手段解决。 4.3.2对于经济实在有困难的业主，由物业服务中心经理向分公司汇报，由 公司研究解决方案。 4.4费用催缴按《费用费催缴操作流程图》执行

不良贷款催收管理办法制度

不良贷款催收管理 办法制度

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息；

（三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指经过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括： （一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体； （二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重

催收物业管理费的方法

催收物业服务费的方法 一、催收物业管理费的方式： 1、发“催缴信息”；天鸿管理处任育成就已慰问的形式给业主提醒。 2、电话催收；——先了解一下业主的欠费主要原因。要明确告诉业主欠费的金额，并与业主敲定几时过来交费。 3、发“缴费通知单和陈欠催缴通知单”；——敲门送达业主或用户，并签字；若无人在家的粘贴住户门上，并留存存根和影像资料；不在本市居住，找到业主住址寄信。 4、上门沟通——先了解一下业主的欠费主要原因。然后才上门沟通。（计划一下业主有可能问的问题，并准备好如何回答与解释。） 5、法律途径；——经以上四种方式不见效的，可以考虑发“律师函”催收，如果都无效果的，最后采取最严厉的措施：向法院申请强制执行“支付令”。 催收物业费前提是走访频次要够，对业主有充分的了解，多种角度多种方式和业主沟通，最终目的促使业主认同物业服务并缴费。 二、针对几种情况的催费方式。 1、未装修未入住的空置房。针对该类型单位业主的特点多为炒楼及财产保值增值为主，业主对于物业的关注度比较低。拟进行每月定期电话进行催缴，说服业主办理银行转账。 2、针对一般性欠费。一类为入住性，该类型业主已经装修完毕并且已经入住，对于该类型业主特点，拟进行加强性电话催缴及夜间上门催缴工作。另一类为商铺，该类型业主由于管理费用比较多，拟进行重点跟进处理，安排人员长期进行上门工作，经过一定时间累计进行催缴，商铺业主平时感受不到物业服务，可针对此类业主制定相应的计划，如巡查时多上门问候，季节性保养维修时提前上门告知（春季修雨排管，春秋季风大提醒业主检查牌匾牢固性，供热前提醒业主注水时间和检修供热管线等等），让业主感受到物业服务。 三、针对不同业主，采取不同的收款方式。 应尽可能合理的划分业主的构成，针对不同业主，采取不同的收款方式，加强沟通，以更人性化的体谅业主的难处，制定灵活的收费方案，有计划、有目标的开展收缴工作。欠费催缴的方式方法有： 1、责任到人定时催讨。 加强收费管理应从职能部门抓起，树立收费意识和责任感，定期落实项目收费情况，并协助制定解决方案;项目负责人服务和收费两手都要抓，两手都要硬，要了解本项目的收费情况，分析欠费原因寻求解决方案，责任到人层层落实;信息共享，充分发挥业主档案的作用，定时催讨。做好每月业主欠费清单并详细说明具体情况，提出收费合理化建议。 2、加强宣传正确引导。 业主有按时交纳物业管理费用的义务，这是《物业管理条例》第二章第七条业主在物业管理活动应履行义务中明确确规定的，为什么还有部分业主无理拒交物业服务费用呢?一方面是由于个别业主的素质问题，另一方面是宣传力度不够。因此我们需要通过各种形式、各种渠道广泛宣传物业管理的一些基本知识，让业主了解物业管理企业的权利和义务并明确自己享有的权利和应履行的义务，正确引导业主的缴费观念。并逐渐给业主养成预交物业服务费的习惯。（每家每年都有自己的支出计划，给业主养成提前预留物业费的习惯） 2014年12月15日

电话催收管理制度

电话催收管理制度 第一条电催作业专用电话座机规定：公司只允许电催工作人员在专用的坐席上进行电话催收作业，禁止使用指定外的电话机（包括个人手机、小灵通，个人家庭电话等等）。 第二条人工电催规定：公司只允许人工电话催收方式，不得使用短信进行电话催收作业，个别委托银行要求使用短信的除外。 第三条电催作业佩戴耳麦规定：公司催收电话机附有耳麦，为提高催收效率，电催工作人员一概佩戴耳麦进行电催作业。 第四条电催作业录音规定：公司对电催作业全程录音、记录和保存，包括接电、去电和未接电。 第五条电催作业时间规定：禁止在晚上22:00至次日8:00电催作业，若委托银行另有规定，按委托银行的要求进行。 第六条电催作业对象规定：电催作业对象应是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人。可向信用卡申请表上的联系人以及相关第三人进行持卡人联系信息咨询与求助，但不得作为欠款催收对象，并且须在征得其同意或者不反对的前提下进行。 第七条电催作业流程规定：应严格按照电催作业流程规定作业（详见我司作业流程图表）。务必达到每个案件不留死角，不缺环节，保质保量。 第八条电催作业频率规定：可联案件（含可联系上家属的）必须每周不少于三次，失联案件必须每月不少于四次。委托银行另有规定的，按委托银行的会定执行。 第九条电催作业话术规定： 1、应文明催收，不得有人身攻击、贬低人格等违法过激的电催行为。 2、自我身份表示：按“和富金融”接受银行（如中信银行）的委托代理人身份催收，若委托银行由特别规定的，按委托银行的规定执行。 3、因透支可能承担刑事责任嫌疑的的话术适应对象，应只限于刑法规定的情节：

超过规定限额或者规定期限透支，经催收仍拒不归还的。 4、对第二、第三还款来源对象，主要是其家属和亲朋好友，虽法律不禁止其代还款义务人还款，但性质也仅是代偿，并非还款义务主体，应遵循自愿原则，所以禁止强迫、威胁或者强加法律责任。 5、不得向与欠款人无关的第三人透露欠款人欠款的具体信息与资料。 6、未经委托银行书面（或者邮件）确认并明确授权，不得擅自向欠款人承诺减、免款项。 第十条电催注记规定：可使用统一的银行认可的简写代号，但注记必须与录音匹配完整、表述清晰。对有价值的线索及信息应特别加以标注。同时，注记应遵循如实录原则，不得遗漏注记，不得少记催收信息。 第十一条与第三方沟通禁止规范 一、“第三方”的界定 客户的联系人或可联系上客户的家人、同事、朋友等相关人员。 二、与第三方沟通的目的： 1、通过第三方联系到持卡人。 2、获取持卡人的联系方式、经济状况等相关信息。 3、请第三方转告持卡人联系电催人员或者提醒还款等相关信息。 4、在第三方有代偿意愿的前提下，促成第三方还款。 三、与第三方沟通的原则： 1、语气热情、温和，不得生硬；话术适当，不得进行辱骂、责备、讽刺、挑衅、命令、威胁等；语调适当、不得忽高忽低，过高或过低。 2、若卡中心提供信息中已明确表示停止联系，则不可联系该第三方。第三方明确表示不愿意银行再联系其，电催团队长需及时向卡中心反馈。 四、与第三方沟通禁止行为

委外催收管理规定

委外催收管理规定 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]

外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；

催收清欠工作管理办法下

催收清欠工作管理办法 2.1三级机构 2.3.1项目部 2.3.1. 1按照项目合同（协议）约定，制定工程款回收计划，落实工程款回收 或催收责任人。 2.3.1. 2按照项目合同履约，避免工程质量、工期、进度等原因造成的经济索 赔。 2.3.1. 3及时办理项目报量签证、变更洽商、收入确认、工程结算、索赔事宜， 防止因相关工作滞后造成的工程款延收。 2.3.1. 4负责对超过合约（协议）期限延付的工程款项，及时发出催款通知， 保证债权实现的有效性、可追溯性。 2.3.1. 5在业主（或总包）无法保证工程款支付或因争议导致工程无法施工时， 及时采取停工措施或其他防范措施，规避继续施工带来的经济损失。 2.3.1. 6完整保存工程款回收所涉及的原始资料和证据。 1管理内容 1.1组织管理 1.1.1公司催收清欠工作的组织机构包括：催收清欠领导小组、催收清欠办 公室。 3.1.1.1公司催收清欠领导小组由公司总经理任组长、公司总会计师任副组长， 公司财务资金部、市场商务部、生产管理部、物资管理部、法律事务 部、审计监察部负责人为组员。 3.1.1.2公司催收清欠办公室（以下简称“清欠办”）设在公司财务资金部，负责 催收清欠的日常管理工作。 1.1.2司属单位应相应成立催收清欠领导小组和催收清欠工作小组，设置催 收清欠办公室，明确各自职责，确保责任层层落实。司属单位催收清 欠领导小组由司属单位领导班子成员组成，单位负责人任组长，班子 成员分工具体到项目，工作小组由司属单位财务资金管理部门、市场 商务管理部门、生产管理部门及法律事务管理部门负责人组成，催收 清欠办公室设在司属单位财务资金管理部门。

物业费催缴话术整理

物业费催缴话术整理 情形一：跟风不交 案例：张东施女士因邻居没有缴纳物业费，因此也拒交相应物业费。 话术：业主跟风不交物业费，实际上是损害了其他已缴费业主的权利，物业有可能降低服务水平，业主会承担不必要的违约金和系列诉讼费用。后期第一批起诉的一定会是恶意欠费的业主。 情形二：房屋漏水 案例：易漏水先生因家里漏水，地板泡坏，墙面毁损，损失巨大；而物业没有采取相应的维修措施，拒交物业费。 话术：房屋漏水分为两种情况： 一、外墙漏水。外墙漏水划分两种情况，一种属于在房屋保质期内的外墙漏水。《建设工程质量管理条例》第40条第2款规定：屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏，保质期为5年。五年内出现的漏水情况，应由开发商提供售后服务。物业的责任只能是尽量帮忙联系开发商，至于结果如何无法保证，物业不能对开发商采取强制措施。 另一种属于质保期外的漏水，属于公共面积，需要启动维修基金。（维修基金：是指商品住房和公有住房出售后建立的专项用于住宅共用部分、共用设施设备保修期满后的大修、更新、改造的基金。） 二、室内漏水，通知物业维修，部分原因可能是其他业主的问题。 不管是上述任何原因，都是与物业无关，物业费仍要进行缴纳。 情形三：电梯故障 案例：常爬梯先生居住小区，单元楼电梯故障频发，有几次还被夹在电梯中。因此拒交相应物业费。 话术：电梯故障原因之一：电梯本身的质量问题，物业公司联系销售商或生产厂家进行售后服务。原因之二：电梯过了保质期，启动维修基金。启动维修资金的程序也很复杂，需要业主的配合也需要时间，同时需要满足以下条件：（1）用来维修小区的公共区域，且是公共区域的大、中修；（2）小区业主2/3以上且占小区面积2/3以上的居民同意。 情形四：车辆被盗 案例：刘粗心先生下班回家后把电动车停在车棚。第二天早上发现电动车丢失，因此认为物业尽到保管义务，拒交物业费。 话术：（区分公共领域和车库）物业收取的为车位管理费，物业与业主之间不存在保管合同关系。基本上此类问题都体现在业主的电动车被盗，大部分原因是由于业主乱停乱放，或者没有上锁。且被盗需有公安机关报案记录。 情形五：家里被盗 案例:王百万先生，某晚家里被盗，损失十几万，随即报案。公安机关至今没有破案，未找到偷窃之人。王先生认为物业没有尽到安保义务，没有保护其室内财产安全，自此拒绝缴纳物业费。 话术：关于业主室内的财物安全，如果没有与物业签订特别的协议，物业只要按照《物业服

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

物业费催收话术

催收物业费的话术 好话一句三冬暖，冷言半句六月寒。同理，好的话术对于催收物业费来说也是十分重要! 1 催费对象： 每次都说会来交费，却总不来的业主 催费话术： 您看您平时也比较忙，不如办个银行代扣，多省心啊，就不用每个月还要惦着来这边缴费了，大老远的。 像您平时比较忙，还经常出差，也可以考虑银行转账啊，我们这边有农商行、工行和建行的，您看哪个还比较方便啊 你好，打扰您了，我来跟您确认一下转账的时间和金额，避免中途有什么失误（针对曾答应说要银行转账的业主） 你好，刚财务通知我，你的管理费还未到账哦，所以我赶紧打电话给您，看是不是转账遇到什么问题(答应某天转账，到期却未转账的业主) 2 催费对象： 曾经对物业有所误会，发生过不愉快的业主 催费话术：

你好，我今天看到您的报修，家里的下水道堵塞了啊。现在我们工程部同事帮您修好了吗 你好，以后家里有什么事的话直接给我打电话，我的手机是XXXX现在我们小区里准备举行XX活动，我看您家里有老人/小孩，有时间可以过来参加一下嘛，应该挺有意思的。 你好，现在我们有XX优惠活动，您可以体验一下，也给我们反馈反馈意见，您见多识广肯定比我们想得周到。 3 催费对象： 因房屋问题拒交物管费的客户 催费话术： 你好，关于XX整改问题，我们会从整改进度及整改质量方面做好管控，这方面请您放心。同时，对于您提及的赔付事宜，我们建议您先做整改，待整改事宜完毕后，物业会协助您解决这类问题。对于整改过程，我们将随时与您保持沟通。 你好，这个事情，小X肯定会尽全力去帮你和地产/施工方协商，但是相对的，也希望XX你也能配合我们。 4 催费对象： 欠费较短，平日联系多，彼此认识的业主 催费话术：

委外催收管理制度

委外催收管理制度 第一章总则 第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。 第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。 第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。 第二章委外催收机构准入制度 第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。 第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。 第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。 第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系

统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。 第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。 第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。 第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。 第三章内部相关管理规定 第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。 第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。 第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形

2018年终物业费催收办法

项目2018年12月费用催收方案 为达成XX项目2018年年度收费指标要求，确保公司和缴费业主的共同利益，保证物业管理各项工作的正常运作，物业服务中心调动各部门工作人员集体行动进行费用催收，提升项目整体收费率。 一、目的： 完成XX项目物业服务费收缴计划目标，加强催缴工作积极性，催收任务落实到责任人。 三、适用范围：XX物业服务中心全体员工 四、催费时间：2018年12月20日-1月10日 五、职责： 1.总负责人：参与人员： 第一组：组长： 第二组：组长： 第三组：组长： 第三组：公寓： 第四组：写字楼：组长： 2.各组组长负责安排本组组员，对责任片区内欠费进行催收，已入住重点欠费业主由组长负责进 行上门催收，了解业主需求，根据欠费户数妥善的进行时间安排；未入住的业主由楼宇管家进行电话催费。 六、催费程序： 1.客服部负责收费情况分门别类统计数据，做好业主房态表和欠费分析； 2.根据欠费分析对欠费情况进行分类：

①近期缴纳类（业主明确具体缴费日期），在其承诺缴费日期前一天进行电话提醒； ②暂未明确类（暂时无法明确时间或暂时联系不上的，如无人接听、关机、无信号等），每天进行电话催费，直至对方归属到近期缴纳类； ③无法联系类（停机、空号、错号或长期关机），利用多途径取得业主最新电话号码，如仍未能联系到业主，物业服务中心可以采取EMS快递发送收费通知单，并在其单元门上张贴留言提示，并将该户水电等全部关闭（理由：防爆水管及安全用电）。 ④异地出差类（长期异地出差，短时间无法回来），不间断联系业主，引导业主进行转账； ⑤特殊拒交类，此次部门负责人上门催费的重点跟进对象，了解业主拒交的具体原因，上报项目总。 七、催费方式： 1.电话催费 2.短信催费 3.贴催费温馨提示、贴催费通知书 4.上门催费（此次催费重点） 5.对恶意欠费业主发律师函：根据具体情况由催费小组各组长与业主进行沟通，仍拒交的发律师 函催收。 6.鼓励式催费：对预存物业费业主开展回馈活动 八、注意事项： 1.催缴费前，催费小组组长必须查询费用是否交清，以免误催，招致业主反感。 2.各小组成员必须清楚催收的楼栋的欠费情况进行全面了解，核查其欠费原因是否有历史遗留问 题或特殊情况，提前做好解释措辞等。 3.着装：上门催收着工装，携带鞋套，挂号工牌，注意上门礼仪； 4.携欠费清单和缴费通知单，同时携带笔记本随时记录业主的诉求，对在催费过程中业主提出的 意见和建议每日集中汇总更新欠费原因清单； 5.同时更新业主电话是否改变，登记第二通讯地址； 6.登记业主的宠物信息，完善宠物台账。 九、分责任片区进行上门催费（欠费金额截止时间2018年12月19日费用）

催收清欠工作管理办法(上)

催收清欠工作管理办法 1总则 1.1目的 为规范XXX有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资 产的及时确认和回收，特制定本管理办法。 1.2引用文件 《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年） 《XXX有限公司应收款项管理规定》（2013年） 《XXX有限公司资金管理规定》（2013年） 1.3适用范围 本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖 欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。 1.4管理原则 预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。 1.5主要应对的风险 1.5. 1项目资金未及时回收，收不抵支项目增加，资金链断裂的风险。 1.5. 2应收款项未按期确认，超出法律追索期限，错失债权的风险。 1.5. 3应收款项久拖未收，账龄过长，发生坏账损失的风险。 1.6术语定义 1.6.1催收清欠工作：指通过组织管理和责任考核，促进公司应收款项在约 定的回收期内及时回收，防范拖欠款和坏账的形成，维护公司资产安 全完整。应收款项具体包括：应收账款、其他应收款、已完工未结算 款。 1.6.2拖欠款：指发包单位超出建设工程合同（协议）约定期限应当支付而 未支付的各类工程欠款。 1.6.3应收账款：指公司依据合同（协议）约定向发包单位收取的工程预付

款、工程进度款、工程结算款、工程保修金、工期奖、质量奖以及因 履行合同发生的各类变更、签证、索赔等款项。 1.6.4其他应收款：指公司发生的与工程收入无直接相关的其他各类应收、 暂付款。主要包括各类保证金、押金等。 1.6.5已完工未结算款：指公司已确认收入，但尚未取得发包单位工程量签 证的待确认债权。

催收人员的管理制度(第三方银行信用卡委外催收) 公司员工管理办法

催收人员的管理制度（第三方银行信用卡委外催收）公司员工管理办法 话题：公司员工管理办法工作表现工作经验突出表现人员 本文说明：本文只是催收人员的管理原则框架，其中除限定是对信用卡催收人员的管理外，其他问题没有做细致的规定，如：各分公司区域内的特殊情况、各催收公司内部催收系统的差异、各行委托案件要求的差异，如上作为催收经理在实际中应当结合实际情况加以细致的补充。同时本文也不能替代人事考核、催收细则、催收程序等相关文件，该文件是其他文件制定的依据，这样可以避免不同文件间的冲突规定，尤其在催收公司各环节日益细化之后，大量文件的制定将很有可能出现冲突。本文适用的场合：催收公司初次组建可参考、催收经理进修作以此为基础模板进而写出适合公司的详细规定的作业、对银行提交的文件、对外做宣传用、催收人员快速培训。本文对应的公司：第三方催收公司催收人员管理的原则一、催收人员管理制度的制定目的是为了更好

的保证公司银行信用卡催收业务的顺利开展，保证在催收的过程中维护公司和客户的利益。二、在实际的催收中和管理中，分公司必须依据管理制度制定好各项实施细节，确定负责人，严格执行管理制度。三、本文所指定的管理制度，适用于各分公司催收流程涉及的相关人员，对于其他地区临时调入各分公司的催收流程涉及的相关人员同样适用。催收人员的选拔和培训一、催收人员的选拔1、公司按照需求编制制定招聘计划，通过正规招聘渠道进行招聘。同时人事部门应当依据各分公司所在地情况建立同类公司名录，就当地同行业人事普遍情况建立档案。公司除正常招聘外，还可以经推荐渠道招聘，具体办法和实施细则另行制定。2、招聘的对象必须具备以下条件：2.1 必须具备大专以上学历或同等学历；2.2 年龄必须在22周岁以上；2.3 有过一定的工作经验或者社会体验；2.4 有健全的人格和心理压力承受能力；3、选定的入职者应当向公司提供完整的个人及家庭资料，并且提供以往工作的经历。公司在于员工签订劳动合同前或后，保留对该资料进行核查的权利。4、公司所招聘的新员工，须履行合同中所列的试用期，试用期满公司将决定是否转为正式员工。5、催收人员在入职后如有家庭、地址、联系方式的变更应当及时的向公司提供最新的资料，如在入职后取得新的学历或者资格也应当及时向公司人事部门备案。二、催收人员的培训1、新入职的催收人员应当接受公司的催收