个人基金理财产品设计及市场推广实行策划方案

个人基金理财产品设计推广实行策划方

案

我国商业基金公司，普遍存在中间收入比重过低的问题。这种情况，就使基金公司的收入暴露在利率风险之中。于是，增加中间收入，就成为目前基金公司的一个重要任务。销售个人基金理财产品是解决这个问题的其中一个方法。但是，目前基金公司所销售的个人基金理财产品，很多都会损害基金公司的无风险收入，反而令基金公司得不偿失。同时，由于个人基金理财产品令基金公司损失固有的无风险收益，以盈利为目的的商业基金公司基金公司亦有可能为维护自己的收益而让客户分担损失。

本文以讨论用综合评价模型设计个人基金理财产品的可能性切入，探讨基金公司是否可以用新的方法设计个人基金理财产品。从而在增加中间收入的同时，不至于损害本身固有的无风险收益，还可以维护与客户之间的合作关系。令基金公司与客户共赢。

前言

随着我国经济快速发展，我国商业基金公司的实力得以增大，国际地位也不断地提高，显现出一派欣欣向荣的景象。但是，与此同时，我国商业基金公司的经营仍然存在着问题，尤其是与外国商业基金公司相比。比如，贷款总额在资产总额中占比过高，中间收入在收入中占比过低等。同时，我国商业基金公司不能自由地控制存贷利息。因此，在这种资产结构下，我国商业基金公司的收入与资产价格，就暴露在利率风险之中。所以，增加中间收入，减少贷款总额比例，就成为了我国商业基金公司的重要任务。

那么，怎样才能做到，既使贷款占比降低，又能增加中间收入呢？销售个人基金理财产品是其中一个方法。但是，现在我国的个人基金理财产品同样存在着问题。最为突出的是，某些个人基金理财产品使我国商业基金公司用于控制利率风险、改善资产结构的无风险收益下降。如果继续销售的话，商业基金公司就可能得不偿失了。面对这么多的困难，但是，改善方法还是有的。让基金公司自己和个人基金理财产品买家一起利用交易创造出无风险收入。这样的个人基金理财产品就能使基金公司、客户两者同时得益，又不需浪费基金公司本身的无风险收入。

而创造无风险收入的其中一个方法是，利用综合评价模型中的交易进行无风险套利。但是要完成套利，必须是综合评价模型中的两种因素组合。其中一种，涉及到外汇交易，在外汇管制的我国，基金公司也不例外地成为被管制方。因此这种交易在我国想要成功就不那么容易了。那么，基金公司会不会因此而变得无力改变现状呢？下文就以用综合评价模型在我国设计个人基金理财产品的可行

性，进行探讨，看看能不能以此改变我国基金公司的经营现状。

1.理论基础

1.1我国个人基金理财产品现状

2005年9月29日，中国银监会颁布了《商业基金公司个人理财业务管理暂行办法》和《商业基金公司个人理财业务风险管理指引》，并从2005年11月1日起实施。现在市场中存在的个人基金理财产品，就是银监会在上述文件中定义的个人理财计划的一个别称。个人理财计划是指商业基金公司在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。因此，对于基金公司来说，销售个人基金理财产品是为了增加资金；对于购买个人基金理财产品的客户来说，则是想得到比存款更高收益、比证券更低风险的投资工具。

但是从整个基金公司系统来说，个人基金理财产品并没有为基金公司带来多少新增资金，只是基金公司原来的活期存款资金转为个人基金理财产品而已。而且，各基金公司的人民币个人基金理财产品所投资的货币市场资源，原先是基金公司内部低成本吸收资金的稳健安全投资去向，为基金公司带来不菲收益。而现在的人民币个人基金理财产品却使基金公司本来独享的货币市场资源拱手让给客户。更严重的是，基金公司往往以高收益来吸引客户，虽然现在已经被银监会监管，但是，高收益意味着基金公司背负着比原来活期存款更重的利息负担。以

上这些，都不断地减少个人基金理财产品对于基金公司的有利之处。

另一方面，基金公司在销售个人基金理财产品的时候，对个人基金理财产品收益率风险提示不足，核心风险提示更是空白，更有部分个人基金理财产品的设计操作遭到质疑等的问题存在。再加上目前内地商业基金公司个人基金理财产品都向国外投行购买的，操作也由国际投行负责，因此对于其中的期权结构，内地基金公司甚至不太了解，更不用说向投资者揭示其中的风险了。基金公司选股的能力和动机，在产品说明书中并未体现，对于投资者来说，是最大的风险所在。

从个人基金理财产品在我国的现状可以看出，其存在以下几个问题：一、没有为基金公司带来新增资金；二、使基金公司被迫分享收入；三、产品的高收益性使基金公司资金成本增加；四、收益不稳定，风险提示不清晰，使客户对产品失去信心。

1.2综合评价模型介绍

1.2.1绝对购买力平价介绍

汇率把不同国家之间的货币联系在一起，而影响汇率的一个重要因素是购买力平价，它是综合评价模型的一种表现形式。以购买力平价为例，平价理论是从绝对购买力平价衍生出来的。绝对购买力平价的主要内容是相同的商品在不同的市场，如果用同种货币计算的话，肯定有一样的价格。如果在两个市场出现不同价格的情况，盈利性企业就会通过在低价格的市场买入，然后在高价格的市场卖出相同的商品获取利润。此过程中会使低价格市场的需求增加的同时增加了高价格市场的商品供应，这样的后果是，低价格市场的商品价格上升而高价格市场的

家庭理财规划建议书分析

理财规划建议书

致你的信函 尊敬的张先生 您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 本团队本着遵纪守法、诚实守信的原则，将充分保证客户信息保密性和安全性。理财规划建议书将由团队负责人直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透漏任何有关客户的个人信息。 最后，您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我们咨询。 请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 顺祝 全家幸福安康，财务无忧

一、客户家庭成员基本情况及分析 （一）家庭成员基本情况 成员年龄职业收入状况 张先生40 企业高管较高，稳定张先生妻子40 通讯人员中高，稳定儿子8 学生无 （二）家庭财务情况分析 1、家庭资产负债表 【单位：元人民币】资产负债 金融资产个人贷款 活期存款350000 住房贷款500000 定期存款500000 汽车贷款0 债券100000 其他贷款0 实物资产信用卡 房产1800000 消费额0 总资产2750000 总负债500000 净资产2250000 2、家庭月度现金流量表 【单位：元人民币】收入支出 项目金额项目金额 工资薪金收入 张先生13000 基本生活开销5000 张先生妻子7000 子女教育费3000 季度、年终奖15000 其他开销7000 收入合计35000 支出合计15000 结余20000 3、家庭年度现金流量表 【单位：元人民币】收入支出 项目金额项目金额 工资薪金收入 张先生156000 基本生活开销60000 张先生妻子84000 子女教育费36000

个人销售工作计划书示范文本

个人销售工作计划书示范 文本 In the specific time, budget, resource activities plan, in order to achieve the goal effect, specially customized project process and parameters before, in the middle and later stage, make a system and specific scheme, to guide the smooth progress of the project. 某某管理中心 XX年XX月

个人销售工作计划书示范文本 使用指引：此计划资料应用在在特定的时间、预算、资源里进行的活动计划，内容包含活动范围、质量等。为实现的目标效果、专门定制的项目前中后期的流程和各项参数做成系统而具体的方案，来指导项目的顺利进行。，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 为了实现明年的计划目标，结合公司和市场实际情 况，确定明年几项工作重点： 1、扩大销售队伍，加强业务培训。 人才的引进和培养是最根本的，也是最核心的，人才 是第一生产力。企业无人则止，加大人才的引进大量补充 公司的新鲜血液。铁打的营盘流水的兵，所以在留着合理 的人才上下功夫。在选好人，用好人，用对人。加强和公 司办公室人沟通，多选拔和引进优秀销售人员，利用自己 的关系，整合一部分业务人员，利用业务员转介绍的策 略，多争取业务人员，加大招聘工作的力度，前期完善公 司的人员配置和销售队伍的建立。另外市场上去招一些成 熟的技术和业务人员。自己计划将工作重点放在榜样的树

个人理财实训模拟

《个人理财模拟》综合实训 第1部分实训目的与要求 《个人理财》综合实训的目的是培养实训者的实际理财分析和规划能力。通过本实训，要求实训者能够理解银行的各类理财产品；要求掌握家庭资产负债表、现金流量表的编制及家庭收支平衡点分析，；掌握家庭的现金规划、信贷规划和住房规划；了解实物投资；能够运用所学知识模拟综合理财规划,撰写理财规划书。 第2部分实训任务和时间安排 第3部分实训指南 一、货币时间价值计算练习 （一）相关知识简述 货币的时间价值是指货币随着时间推移而发生的增值，也称资金时间价值，是理财理论的基础。任何财物决策都会涉及一定时间周期内的成本和收益的核算，这种核算与现金流量、现值、终值等财物指标密切相关。因此，在进行个人财务规划之前，必须对货币的时间价值有比较透彻的理解和把握。 （二）实训目的和要求 货币时间价值计算的实训目的是要让实训者具备基本的计算分析能力。通过本部分的实训，要求熟练掌握单、复利及年金的计算。 （三）实训步骤 1．根据给出的习题，计算出答案。 二、银行业理财产品调查 （一）相关知识简述 在当前的个人理财业务中，以银行为平台的理财业务已经成为了居民理财的主要模式。针对现实中的银行理财业务的调研是接触个人理财的第一步，同时也是掌握理财知识的基础。对银行理财业务的调研能够帮助实训者了解宏观经济形势，学会关注宏观经济和政策因素的变化对相应产品收益率的影响。

（二）实训目的和要求 银行业理财产品的目的使实训者具备基本的调研分析能力。通过本部分的实训操作，要求掌握经济信息的收集方法，并能够结合实训案例，选择并推荐合适的银行理财产品。 （三）实训步骤 1．选择一家商业银行，统计其目前在售的理财产品的品种 A.人民币理财产品 （1）进入该商业银行网站或前往银行营业网点； （2）列出目前在售的5只人民币理财产品； （3）分析其相应的投资品种，并将收益率做排行统计； （4）对该行近三个月、半年、一年、两年的理财产品收益率做统计； （5）列出相应时间段内的国家存款准备金率和存款基准利率； （6）将理财产品收益率的变化和相应存款基准利率的变化绘制成图，并简要分析两者间的关系。 B.外币理财产品 （1）进入该商业银行网站或前往银行营业网点； （2）列出目前在售的5只外币理财产品（同一币种） （3）分析其相应的投资品种，并将收益率做排行统计； （4）与相同（或相近）期限的人民币理财产品收益率作对比。 3. 理财产品投资综合案例分析（案例附在实训报告中） 4．由指导教师对部分实训者或每个实训者的部分内容进行抽查，实训者口头阐述自己的实训成果。 三、资产负债分析 （一）相关知识简述 资产负债表和现金流量表是财务状况的基本反应，编制财务报表的目的就是通过分析报表来把握个人和家庭财务状况，并通过各种指标的计算分析为财务决策作出科学的判断，使个人和家庭理财规划建立在数据分析的基础上，使理财规划方案有据可依。 （二）实训目的和要求 资产负债分析实训操作目的是使实训者具备基本的财务分析能力。通过本部分的实训操作，要求了解家庭资产和负债的分类方法，掌握资产结构、负债结构、收入结构和消费支出结构的分析，并能够以指标数据为基础，对家庭偿债能力、收支状况和投资结构进行初步分析,并学会计算收支平衡点。 （三）实训步骤 1．列出自己的资产和负债，编制资产负债表； 2．提前一个月记录自己的收支情况，编制当月现金流量表； 3．对财务状况进行分析： （1）资产负债分析； （2）收支状况分析。 4．由指导教师对部分实训者或每个实训者的部分内容进行抽查，实训者口头阐述自己的实训成果。 四、现金和消费信贷规划 （一）相关知识简述 现金规划主要体现在家庭现金流中。家庭进行现金管理，就是要计划好手中应留有多少

个人理财规划设计方案

. 个人理财规划方案

目录 一、重要提示 (2) 二、方案摘要 (2) 三、家庭状况分析 (3) 1.基本状况分析 (3) 2.财务状况分析 (4) 3.风险评估分析 (4) 四、理财目标分析 (5) 1.家庭理财目标分析 (5) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6)

六、策略与建议 (6) 1.现金收支规划 (6) 2.风险管理规划 (7) 3.不动产规划 (7) 4.退休规划 (8) 5.投资规划 (8) 6.税收规划 (11) 7.遗产规划 (11) 七、理财效果预测 (11) 一、重要提示 尊敬的先生： 您好！ 1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。 2. 我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。 3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品

不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。 4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。 5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。 二、方案摘要 首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。之后我结合您家庭的特殊情况，紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括现金收支规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划、投资规划、税收规划以及遗产规划等等。 最后为您进行了效果预测，相信我的方案一定会大大的提高您以后的生活质量。

个人销售工作计划书

个人销售工作计划书 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

个人销售工作计划书 将近一年的时间中，经过市场部全体员工共同的努力，使我们公司的产品知名度在河南市场上渐渐被客户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。特对个人销售工作计划分析如下： …… 从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在河南市场上，xx产品品牌众多，xx天星由于比较早的进入河南市场，xx产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在 1)销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个，加上没有记录的概括为xx个，八个月xx 天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx 个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。 3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。 4)新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。 现在河南xx市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户，面对小型的客户，价格不是太别重要的问题，但面对采购数量比较多时，客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动，这样可以促进销售人员去销售。

理财规划实训报告材料

实验报告

一、实验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点，并能够运用Excel来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、实验原理 三、实验步骤、过程 四、实验结果及分析

一、实验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点，并能够运用Excel来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、实验原理 1、基本的理财规划实验原理 第一次实验我们做的是资金时间价值的运用。 ①单利：就是只计算本金在投资期限内的时间价值（利息），而不计算利息的利息。 ②复利：是指在每经过一个计息期后，都要将所生利息加入本金，以计算下期的利息。这样，在每一计息期，上一个计息期的利息都要成为生息的本金，即以利生利，也就是俗称的“利滚利”。 ③现值：又称本金，是指未来某一时间点上的一定量资金折算到现在的价值； ④终值：又称本利和，是指现在一定量的资金在未来某一时间点上的价值。 ⑤折现系数：又称一次偿付现值因素或复利现值系数，指根据折现率和年数计算出来的一个货币单位在不同时间的现值。在折现率不变的情况下，一个货币单位在n年的折现系数为：R=1/(1+i)n式中：R——折现系数；i——折现率；n——年数。 2、教育规划实验原理 子女教育规划是指为筹措子女教育费用预先制定的计划。子女教育规划的实验原理主要有： ①费用年增长率:费用增长率：通常指本年期间费用之和减去年同期全部期间费用之差比上去年全部期间费用。反映期间费用增减变化的一种指标。 ②年金现值:年金现值是指将在一定时期内按相同时间间隔在每期期末收入或支付的相等金额折算到第一期初的现值之和 ③投资金额现值（投资净现值）：净现值（NPV）是反映投资方案在计算期内获利能力的动态评价指标。投资方案的净现值是指用一个预定的基准收益率（或设定的折现率）i，分别把整个计算期间内各年所发生的净现金流量都折现到投资方案开始实施时的现值之和。

个人理财规划方案范文

个人理财规划方案

“民生银行杯”大连首届百姓理财规划大赛个人理财规划方案 3号 目录

一、重要提示 (2) 二、方案摘要 (2) 三、家庭状况分析 (3) 1.基本状况分析 (3) 2.财务状况分析 (4) 3.风险评估分析 (4) 四、理财目标分析 (5) 1.家庭理财目标分析 (5) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (6) 1.现金收支规划 (6) 2.风险管理规划 (7) 3.不动产规划 (7) 4.退休规划 (8) 5.投资规划 (8) 6.税收规划 (11) 7.遗产规划 (11) 七、理财效果预测 (11)

一、重要提示 尊敬的李先生： 您好！ 1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。 2. 我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。 3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。 4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。 5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。 二、方案摘要 首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，能够看出您的家庭当前指标与理想指标有一定的差距。同时

2017年个人销售工作计划书范文

2017年个人销售工作计划书范文 在将近一年的时间中，经过市场部全体员工共同的努力，使我们公司的产品知名度在河南市场上渐渐被客户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。特对个人销售工作计划分析如下： 下面是公司**年总的销售情况： 从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在河南市场上，**产品品牌众多，**天星由于比较早的进入河南市场，**产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在 1）销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有**个，加上没有记录的概括为**个，八个月**天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量**个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。 2）沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时

不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。 3）工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。 4）新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。 三．市场分析 现在河南**市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户，面对小型的客户，价格不是太别重要的问题，但面对采购数量比较多时，客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动，这样可以促进销售人员去销售。 在郑州区域，因为**市场首先从郑州开始的，所以郑州市场时竞争非常激烈的市场。签于我们公司进入市场比较晚，产品的知名度与价格都没有什么优势，在郑州开拓市场压力很大，所以我们把主要的市场放在地区市上，那里的市场竞争相对的来说要比郑州小一点。外界因素减少了，加上我们的销售人员的灵活性，我相信我们做的比原来更好。 市场是良好的，形势是严峻的。在河南**市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年

产业基金商业计划书

XX产业基金商业计划书 目录： 一、设立背景 (2) 二、公司介绍 (3) 三、业务类型 (5) 四、运营模式 (6) 五、组织架构 (8) 六、基金管理公司组建流程 (11) 七、盈利分析 (14) 八、资源合作 (15)

一、设立背景 1．在现阶段XX经开区经济建设发展中，资本金的需求随着园区建设和产业发展的要求随之增长。如果这部分资金完全靠XX 经开区自身筹集，肯定是杯水车薪，只有借助资本市场的力量，才能在杠杆最大化的程度上最好的完成经开区的经济建设。由 此设立属于自身的基金管理公司，成立自身能够管控的投资基 金尤为重要。 2．XX经开区，创始至今，园区基础设施建设还在如火如荼的建设中。面对大量的基础设施建设，经开区的资金压力务必是 相对紧张的。成立基金，能够吸引更多的社会富余资本来投资 经开区的基础设施建设，为经开区的基础设施建设作出贡献。 3．XX经开区，建立了若干个产业园，园区内的企业在适应期和发展期，都需要经开区给予一定的经济支持。由于这些企业 都是新企业，银行对他们的支持力度由于种种原因肯定是有限 的。在这个时候，基金能够给予这些企业，所需要的一定支持。 在经开区的主导下，基金势必对园区内的企业更了解，这样可 以有针对性的设计风控方式，控制还款来源，做到既对投资企 业大有帮助，又不会让自身的投资受损，还有收益可取，达到 双赢。

二、公司介绍 1.南方XX： 南方XX投资运营管理有限公司是一家以城市基础设施和道路交通设施建设为龙头，集投融资、中小企业产业园投资管理与运营、房地产开发与土地整理、城市园林绿化、生态农业、观光旅游等资源开发与建设为一体的立体型多维企业。公司注册资本为1.18亿元人民币。下属子公司有：贵州XX建设（机械化施工）有限公司、毕节中小企业工业投资管理有限公司、贵州银建幕墙建材工业贸易有限公司、贵州XX红太阳金融信息服务有限公司、习水XX投资管理有限公司、贵州南方XX节能科技有限公司、南方XX美丽乡村连锁运营有限公司等。 多年来，集团以“敢为人先，追求XX”的企业宗旨，为中国多省基础设施建设缔造出大批精品工程，项目遍及云南、四川、重庆、湖南、广西、贵州等省、市、自治区、直辖市，项目投资额高达230亿元。2014年公司完成项目产值150亿元，其中：遵义大学城项目、遵义人民公园项目、遵义虾子保税区项目等基础设施建设在贵州省内产生了较大的影响，受到贵州省、市有关领导的好评。 2015年，南方XX集团将一如既往地秉承“XX、和谐、创新”的企

个人理财实训指导书

《个人理财》实训指导书 一、实训目的 个人理财实训是我院保险、投资、证券等专业开设的一门重要的实践课程，是学生在完成了会计、财务等基本理论知识的学习后进行的一种强化专业技能实训。通过本课程的开设，使学生在充分消化、吸收理论知识的基础上，通过实际技能操作，进一步加深对其专业知识的理解和综合运用，了解个人理财的基本内容及国际发展动态，掌握个人理财的理论与技能，熟悉个人理财的实务操作流程，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识和实际操作知识，切实提高学生的动手能力。 二、实训方式 根据教学计划安排，采用集中实践方式；配备实验指导老师，组织和指导实验全过程，并根据学生完成理财规划书的质量给予评分。 实训场地：多媒体教室 实训设备及软件：电脑、EXCEL制表软件 三、实训课时分配 本实训共需56学时，具体分配如下：

实训一、个人理财规划概述 [实训要求]：通过个人理财规划概述的讲授和操作，使学生对个人理财有一个总括的认识，了解一些个人理财的方法和技巧。 [实训内容] 1、个人理财概念 2、个人理财的基本方法 3、个人理财中常用的数据和技巧 实训二、个人理财流程 [实训要求]通过理财流程的讲授和实训操作，让学生熟悉个人理财规划的整个过程，为后面的学习打下基础。 [实训内容] 1、建立客户关系 2、收集客户资料 3、个人财务分析和评价 4、理财方案的制定 5、理财规划方案的实施与调整 实训三、个人财务分析和评价 [实训要求]通过本课题的学习，使学生掌握个人/家庭资产负债表、个人/家庭收入支出表的编制和分析技巧。 [实训内容] 1、个人资产负债表的编制和分析 2、个人收入支出表的编制和分析 3、个人财务情况的分析和评价

大学生理财方案设计

总分 邵阳学院理财常识课程作业大学生理财方案设计 课程名称理财常识 专业电气工程及其自动化 班级 12 学号1241201155 姓名李先伟 时间 2015.5.4

作业成绩评价表 学生姓名李先伟专业班级电气工程及其自动化 2班 学号1241201155 评价指标评价要点分值评分 基本情况对大学生理财意义的认识、各自的现实情况及其本身的财务 状况分析是否客观合理。 30 分析论证（1）采用正确的分析方法；（2）框架结构合理；（3）分 析论证语言表述清晰 30 写作规范（1）文字表达（2）篇幅（3）书写格式30 实用价值（1）分析论证是否客观合理10 总分

目录 一大学生理财的意义 (4) 二个人目前的财务状况 (5) 三理财目标 (5) 四理财规划 (5) 1养成良好的用钱习惯 (5) 2准备一个私人账本 (5) 3办一张银行卡，定期存取款项 (5) 4学会记账和编制预算 (6) 5善于精打细算 (6) 6适当进行勤工助学 (6) 7开源节流 (6) 8每月做一个理财计划 (7) 9结合实际，积极开源，增加阅历 (7) 五理财观念 (7) 1学会贷款—用明天的钱圆今天的梦 (7) 2学会兼职—让“增值”为以后的超前消费埋下伏笔8 3学会投资—为今后的个人理财“投石问路” (9) 4加强大学生理财技能的培养 (9) 六理财规划结论 (10)

一大学生理财的意义 中国经济持续快速增长,证券市场不断扩大,金融机构推出的理财产品日益增多,人们渴望了解个人理财方面的知识。当前,有部分高校学生已经尝试进行股票或基金投资,以丰富自己的理财知识,培养自己的“财商”。万事达卡国际组织于2007年对北京、上海、广州1 500多名大学生的理财观念和信用卡使用情况进行了调查,结果显示有66.6%的大学生对个人理财培训感兴趣,12.4%的大学生表示非常感兴趣,有75.6%的大学生认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育。 “财商”是现代社会人们必备的基本素质之一。西方国家很早就对孩子进行理财教育。在美国,孩子从3岁起就要学习辨认硬币和纸币,从10岁起学习储蓄,11～12岁时要学会制定两周以上的开销计划,懂得并会使用银行业务中的术语。美、英等国在中学阶段就开设了必修的理财技能课。美国联邦储备委员会前主席格林斯潘指出,教会学生一些个人理财方面的基本知识是非常重要的,他说:“我们要改善中小学的财经教育,帮助年轻人不至于作出错误的财务决定。”他认为,财务素养应当成为改进美国教育的一个重要组成部分。美国是开展大学生理财教育较早的国家,“股神”巴菲特在哥伦比亚大学就读期间就喜欢研究金融学,经常到图书馆翻阅各种金融保险业的统计资料重视理财知识的学习,培养理财技能。他把自己积攒的零花钱都投资了股票,虽然没有资金优势,但由于他善于学习和研究理财知识,钱越赚越多。大学毕业后,巴菲特致力于投资理财工作并取得一定成就。巴菲特成功的例子告诉我们,只有尽早培养大学生的理财意识,帮助他们树立正确的理财观念,才有助于他们在投资理财中获得成功。美国畅销书《富爸爸,穷爸爸》的作者罗伯特·T·清崎在书中说:“一个孩子要在一生中达到职业和财务的成功,需要学习3种基本的赢配方(技能或能力),即学习赢配方、职业赢配方、财务赢配方。”这与我们通常提到的“智商”(IQ)、“情商”(EQ)、“财商”(FQ)的含义基本上是一致的,而“财商”对于个人能否实现财务自由,过上幸福美好的生活,则显得尤为关键。在中国,由于受传统观念的影响,父母往往缺乏现代的理财观念和理财技能,很少对孩子进行理财教育,人们对培养孩子“财商”的重要性还没有清醒的认识。同时,学校的理财教育相比其他国家也落后了很多。当前大学生中普遍存在着消费无计划、消费结构不合理、消费相互攀比、生活奢侈浪费等问题。出现以上问题的原因之一就是大学生们大多不会科学理财。大学

2020年个人销售工作计划书样本

2020年个人销售工作计划书样本Sample of personal sales work plan in 2020 汇报人：JinTai College

2020年个人销售工作计划书样本 前言：工作计划是对一定时期的工作预先作出安排和打算时制定工作计划，有了工 作计划，工作就有了明确的目标和具体的步骤，大家协调行动，使工作有条不紊地 进行。工作计划对工作既有指导作用，又有推动作用，是提高工作效率的重要手段。本文档根据工作计划的书写内容要求，带有规划性、设想性、计划性、方案和安排 的特点展开说明，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需 编辑修改及打印。 本人在XX年年度，业绩不是太理想，当然这其中肯定有 许多不足和需要改进、完善的地方。今年，我将一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基础上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的指导思想，发扬井冈山创业精神，确立工作目标，全面开展11年度的工作。现制定工作 划如下: 一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有 时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。 二、在拥有老客户的同时还要不断从各种渠道快速开发 新客户,推广新产品. 三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能相结合。

四、今年对自己有以下要求 1、每周要拜服4个以上的新客户，还要有1到2个潜在客户。 2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能与这个客户合作。 4、对自己严格要求,学习亮剑精神,工作扎实细致,要不断加强业务方面的学习，多看书及相关产品知识，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。 5、对所有客户的工作态度都要一样，加强产品质量和服务意识,为公司树立更好的形象,让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。 6、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。 7、为了今年的销售任务每月我要努力完成1万到2万元的任务额，为公司创造利润。

私募基金管理人登记-商业计划书即展业计划

********* 展业计划书 一、公司简介 *********（以下简称“公司”）经****市上城区市场监督管理局核准，于2017年7月20日成立。公司依托国家相关法规，遵循创新理念专注于私募股权投资领域，是一家现代化金融服务企业。 我们的团队成员来自于金融、财务、高科技等行业精英人才，在各自的领域中均有丰富的从业经验，具有较高的行业地位。专业的团队为投资者提供一系列的金融服务，帮助投资者实现财富的稳健增长。 公司的投资理念是价值投资和稳健投资。 价值投资——从产业的发展趋势和企业自身的资源禀赋来分析企业的发展前景，从而建立动态的价值评估体系。自下而上与自上而下相结合，发掘优质投资标的。精准掌握市场节奏，择时择势，享受企业高成长带来的收益。 稳健投资——公司专注稳健投资，将风险防范置于首位，在此基础上兼顾组合的盈利空间和流动性。 经营宗旨：以公司发展战略为指导，加强对新材料、新农业、高新技术产业、智能制造等行业的研究，探索和打造投资创新模式，实现对社会资本的有效整合。 高管团队：本基金的管理团队成员在实业公司、资产管理公司、私募基金管理公司等多个领域拥有多年的实战经验，在基金管理与运作等方面具有较强的专业性优势和较丰富的实操经验。 企业文化 诚信、专业、价值。

二、公司的组织架构 根据《中华人民共和国公司法》及相关规定，公司股东签署了《公司章程》，设置了股东会作为公司最高权力机构；公司不设董事会，设执行董事一名，负责公司经营相关事务；公司不设监事会，设监事一名，负责对公司的运营进行监督；公司设总经理一名，负责公司日常业务的经营管理；并根据公司的运营需要设置了行政管理部、财务部、投资管理部、风险控制部等职能部门，具体如下： 上述4个日常职能管理部门的人员组成及职责具体如下： （一）投资管理部共2人，其中投资总监1名，投资经理1名。 部门职责：负责自有资金投资事宜；基金拟投资项目立项、投资管理和后期管理等事宜；收集、整理、归类和保管各项业务相关资料；研究开发新业务品种、业务模式等。 （二）风险控制部共1人，为风控总监。 部门职责：负责执行公司风险管理制度、落实风控工作计划；按照公司相关制度要求组织业务审批、对项目进行风险管理、合规管理和投后管理并出具项目风险评定书等；组织实施投决委、总经理安排

理财规划实训报告

理财规划实训报告 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020

一、实验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点，并能够运用Excel来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、实验原理

三、实验步骤、过程 四、实验结果及分析 一、实验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点，并能够运用Excel来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、实验原理 1、基本的理财规划实验原理 第一次实验我们做的是资金时间价值的运用。 ①单利：就是只计算本金在投资期限内的时间价值（利息），而不计算利息的利息。 ②复利：是指在每经过一个计息期后，都要将所生利息加入本金，以计算下期的利息。这样，在每一计息期，上一个计息期的利息都要成为生息的本金，即以利生利，也就是俗称的“利滚利”。 ③现值：又称本金，是指未来某一时间点上的一定量资金折算到现在的价值； ④终值：又称本利和，是指现在一定量的资金在未来某一时间点上的价值。 ⑤折现系数：又称一次偿付现值因素或复利现值系数，指根据折现率和年数计算出来的一个货币单位在不同时间的现值。在折现率不变的情况下，一个货币单位在n年的折现系数为：R=1/(1+i)n式中：R——折现系数；i——折现率；n——年数。

2、教育规划实验原理 子女教育规划是指为筹措子女教育费用预先制定的计划。子女教育规划的实验原理主要有： ①费用年增长率:费用增长率：通常指本年期间费用之和减去年同期全部期间费用之差比上去年全部期间费用。反映期间费用增减变化的一种指标。 ②年金现值:年金现值是指将在一定时期内按相同时间间隔在每期期末收入或支付的相等金额折算到第一期初的现值之和 ③投资金额现值（投资净现值）：净现值（NPV）是反映投资方案在计算期内获利能力的动态评价指标。投资方案的净现值是指用一个预定的基准收益率（或设定的折现率）i，分别把整个计算期间内各年所发生的净现金流量都折现到投资方案开始实施时的现值之和。 ④实际报酬率：实际报酬率是指投资人投入某资产或投资工具后,实际获得的报酬率,是一种事后或已实现的报酬率,亦即在损益已经发生的情形下计算而得。 3、住房规划实验原理 这个实验主要是研究在一定的期限内租房和买房哪一个更为划算。所用原理主要有：①分期偿还（等额本息）:把按揭贷款的本金总额与利息总额相加，然后平均分摊到还款期限的每个月中，每个月的还款额是固定的，但每月还款额中的本金比重逐月递增、利息比重逐月递减。这种方法是目前最为普遍，也是大部分银行长期推荐的方式。等额本息还款法，即借款人每月按相等的金额偿还贷款本息，其中每月贷款利息按月初剩余贷款本金

个人理财规划方案模版

王先生家庭理财规划方案 班级：16金融管理2班 组员：骆江超、龚逸安、蔡泽南 指导老师：龚晓云

目录 一、家庭背景状况 (3) 二、方案摘要 (3) 三、家庭状况分析 (4) 1.基本状况分析 (4) 2.财务状况分析 (5) 3.风险评估分析 (5) 四、理财目标分析 (6) 1.家庭理财目标分析 (6) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (7) 1.资产规划 (7) 2.风险规划 (7) 3.不动产规划 (8) 4.教育规划 (8) 七、理财总结 (9)

一、家庭背景状况 王先生与王太太均为外企职员，王先生33岁，王太太31岁。家中有一个5岁男孩，王先生年收入15万元，王太太年收入5万元。2005年购买一间房子为70万元，市价130万，目前还剩20万左右的贷款未还，每月支付房贷2000元。夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在15万。夫妇俩从2002年起在股市的投资约为20万，主要用于购买新股，至今尚保留的原始股及所配新股市值15万。王先生有现金20万元，定期存款在5万；每月用于补贴双方父母为1000元；每月家庭开销在4000元，孩子教育费用年5000元。王先生有每年举家外出旅行的习惯，每年8000元。王太太有在未来5年购买其他物业做投资的家庭计划。可能的话，夫妇俩想在适当的时候送孩子出国念书。夫妇俩所在的单位为他们投保了社会养老保险和医疗保险，在其他保险方面没有购买任何保险。 二、方案摘要 首先我们对王先生的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出王先生家庭目前指标与理想指标有一定的差距。同时我们对王先生的理财目标进行了分析，并予以确定。 之后我们结合王先生家庭的特殊情况，紧密联系王先生的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括资产投资规划、风险管理规划、不动产规划、子女规划等等。

个人销售工作计划书

个人销售工作计划书 This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.

个人销售工作计划书 在2007年刚接触这个行业时,在选择客户的问题上走过不少弯路,那是因为对这个行业还不太熟悉,总是选择一些食品行业,但这些企业往往对标签的价格是非常注重的.所以今年不要在选一些只看价格,对质量没要求的客户.没有要求的客户不是好客户。 2008年的工作计划如下： 一；对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。 二；在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得客户信息。 三；要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。 四；今年对自己有以下要求 1：每周要增加2个以上的新客户，还要有到xxx个潜在客户。 2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户。 4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直的。 5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。

6：对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。 7：客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。 8：自信是非常重要的。要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。 9：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。 10：为了今年的销售任务每月我要努力完成达到xxxx万元的任务额，为公司创造利润。≤第一范文网.整理该文章，版权归原作者、原出处所有≥ 以上就是我这一年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的贡献。

个人理财规划方案65133

个人理财规划方案 一、情况简介 身为现代大学生，无可厚非学习是我们的主业，除了要学会如何处事做人，规划个人的职业生涯外，我们更需要的就是要有一套科学合理的个人理财方案，培养科学的消费观与正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，让我们的生活过得更充实。 二、财务状况分析 我大学生活费主要来自家庭，每月生活费用合计600元。 1、基本费用：（生活伙食费）充饭卡每月300元，网络缴费30元、手机充值20元，合计约350元； 2、购买相关学习书籍，体坛新闻报，娱乐杂志，零食饮料，合计用费20元； 3、同学应酬，娱乐活动，购买个人生活用品，个人需要消费，合计约100元； 4、每俩月回家次数假设计算一次，车费80元，包括其他消费（回家零用钱），合计100元 还剩余大约80元作为个人小小储蓄和后备费用。

三、理财目标 在保证自己有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养成记录日常记账的良好习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方案，用发展的眼光看问题。 1、按每月最少盈余来算，整年存储800-900元，留作为下一年的投资储备金。 2、将存款储蓄在银行也是一种合理的投资，在不太熟悉了解一些高利润投资的情况下，这也是很好的一种投资。 3、每年的新年利是钱，也可以在结合个人的意愿和父母的指导下，做出一个合理理财投资，给自己的人生设计多份少少的人生保障。 4、与多位与自己有共同语言，生活基本情况相类似的同学合力去规划一下自己的个人理财投资，避免不合理的投资。 5、也可以思考创业投资，将资金投资到作为大学生创业规划当中，但应该注意个人的能力，明辨是非，注意资金的使用。 四、发展理财规划与理财目标分析 1、编制个人的账本，坚持每天将个人的消费情况作登记，分类成多个消费项目，每周末制定一次电子表格，每月根据本月花销情况做出分析，理财从小小记账开始。 2、在分析记账的同时，一定会有平时消费不合理的情况，要加以标记，列出正确的消费理念，逐步培养科学的消费观念，理财会因自我反思变得更具意义。

个人的销售工作计划书

个人的销售工作计划书 个人的销售工作计划书【一】 在将近一年的时间中，经过市场部全体员工共同的努力，使我们公司的产品知名度在河南市场上渐渐被客户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。特对个人销售工作计划分析如下： 下面是公司xx年总的销售情况： 从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在河南市场上，xx产品品牌众多，xx天星由于比较早的进入河南市场，xx产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在 1)销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开

始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个，加上没有记录的概括为xx个，八个月xx天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。 2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。 3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。 4)新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。 三.市场分析 现在河南xx市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我

2019年设立私募基金管理公司商业计划书

设立私募基金管理公司 商 业 计 划 书

目录 一、综述 (3) （一）设立私募基金管理公司目的 (3) （二）我国私募基金行业发展现状 (3) 二、实施方案 (7) （一）公司名称及注册资本 (7) （二）注册地址及办公地址 (7) （三）股权结构及人员安排 (7) （四）公司治理结构 (8) （五）公司组织架构 (9) （六）发展规划 (14) 三、财务预测 (16) 四、风险分析和控制措施 (20) （一）风险分析 (20) （二）控制措施 (22) 五、可行性结论 (24)

一、综述 （一）设立私募基金管理公司目的 当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推进，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为私募基金公司的健康发展提供了良好的外部条件。 为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，拟组建私募基金管理公司。 （二）我国私募基金行业发展现状 当前，按照基金投向的不同，我们把私募基金主要分为两类：私募证券投资基金（阳光私募基金）和私募股权投资基金。（不同标准，有不同分类，这里选最简单的一种分类）

私募证券投资基金主要以二级市场的可流通证券及其他衍生工具为投资标的，赚取股息、利息、分红、价差实现盈利，投资期限较短；私募股权投资基金则主要投资于成长中的中小型企业的法人股，参与公司经营管理，主要通过运作企业上市、重组并购等方式变现持有股份实现盈利，投资期限较长。 随着我国经济的迅速进步和发展，国内的企业融资需求和投资者投资需求也愈发扩大，而更加多元化的投融资途径和平台伴随不断膨胀的市场需求也在迅速地发展着。为了满足投资者不断扩大、更灵活的投资需求，我国的私募基金行业也正在以飞快的发展速度不断前进着。根据基金业协会数据，截至2016年1月底，已登记私募基金管理人25841家，已备案私募基金25461只，认缴规模5.34万亿元，实缴规模4.29万亿元，私募基金行业的从业人员38.99万人。 随着私募行业的不断发展，各种深层次的问题也暴露出来。特别是在私募基金行业快速发展的过程中，私募基金行业的各种问题和风险也不断凸显，不容忽视。这些问题对私募基金行业形象和声誉造成