农村地区反洗钱工作现状探析：以大兴安岭林区为例

黑龙江省大兴安岭地区高考数学一模试卷(理科)

黑龙江省大兴安岭地区高考数学一模试卷（理科） 姓名:________ 班级:________ 成绩:________ 一、选择题： (共10题；共20分) 1. （2分） (2016高三上·连城期中) 已知复数z满足|z|=1，则|z﹣（4+3i）|的最大、最小值为（） A . 5，3 B . 6，4 C . 7，5 D . 6，5 2. （2分）设全集，集合，，则集合 （） A . B . C . D . 3. （2分） (2016高二上·河北开学考) 下列函数中是奇函数，且最小正周期是π的函数是（） A . y=tan2x B . y=|sinx| C . D . 4. （2分）执行如图的程序框图（N∈N*），那么输出的p是（）

A . B . C . D . 5. （2分）三棱锥P-ABC中，是底面，且这四个顶点都在半径为2的球面上，PA=2PB,则这个三棱锥的三个侧棱长的和的最大值为（） A . 16 B . C . D . 32 6. （2分） (2019·长春模拟) 下边的折线图给出的是甲、乙两只股票在某年中每月的收盘价格，已知股票甲的极差是6.88元，标准差为2.04元；股票乙的极差为2 7.47元，标准差为9.63元，根据这两只股票在这一年中的波动程度，给出下列结论：①股票甲在这一年中波动相对较小，表现的更加稳定；②购买股票乙风险高但可能获得高回报；③股票甲的走势相对平稳，股票乙的股价波动较大；④两只般票在全年都处于上升趋势.其中正确结论

的个数是（） A . 1 B . 2 C . 3 D . 4 7. （2分）设为向量。则是的（） A . 充分不必要条件 B . 必要不充分条件 C . 充分必要条件 D . 既不充分也必要条件 8. （2分）如图，在圆心角为直角的扇形中，分别以为直径作两个半圆，在扇形内随机取一点，则此点取自阴影部分的概率是（） A . B . C .

黑龙江省国有重点林区条例

黑龙江省国有重点林区条 第一章总则 第一条〔立法目的〕为促进国有重点林区经济和社会的全面发展，发挥其资源优势和区位优势，维护生态安全，加强和完善国有重点林区的管理，依据有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。 第二条〔适用范围〕本省国有重点林区范围内的经济和社会行政管理，适用本条例。 第三条〔林区界定〕本条例所称的本省国有重点林区，是指由国家核发林权证以及由国家或者省人民政府依照行政划拨方式确定，并由省森林工业总局管理的经济社会区域。 第四条〔任务和目标〕国有重点林区以培育保护森林资源为基本任务，以建设完备的森林生态体系、完善的生态主导型经济体系、高效的社会事务管理体系，促进社会文明和谐与人民生活富裕为主要目标。 第五条〔部门职责〕省森林工业总局是省人民政府对国有重点林区实施行政管理的主管部门（以下简称省国有重点林区主管部门），负责国有重点林区的行政管理工作，行使国有重点林区的省级林业行政管理权和市级人民政府的行政执法权，并组织实施本条例。国有重点林区的林业管理局受省国有重点林区主管部门及其所属机构的委托，行使相应的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。 国有重点林区的林业局行使县级人民政府的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。 第六条〔行政执法授权〕本条例对省森林工业总局、林业局（以下统称国有重点林区各级管理部门）及其所属机构的授权，是授予其相应地方人民政府及其所属行政主管部门的行政执法权。本条例颁布实施后，本省制定的地方性法规中对国有重点林区的行政执法不再另行授权。 市（地）、县（市）人民政府（行署）及其所属行政主管部门不再对国有重点林区履行行政管理和行政执法职责。 第七条〔发展规划〕 省人民政府应当将国有重点林区作为全省区域经济和社会发展的组成部分，纳入全省国民经济和社会发展总体规划。 第二章行政管理

我对开展反洗钱工作的几点建议(精)

我对开展反洗钱工作的几点建议 利辛支行马纪虎 “洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是“犯罪的放大器”，是“自由市场体系最大的漏洞”。从定罪、量刑和惩治角度来看,洗钱是一个法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治问题和社会问题。 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱 的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明 确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先 制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施, 确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客 户的身份证件。 （三)及时报告大额和可疑交易

反洗钱培训心得(精选多篇)

反洗钱培训心得(精选多篇) 反洗钱培训心得 通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。 身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同

时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账 1

户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。 确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。 反洗钱培训心得 为了进一步提高我行反洗钱工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反洗钱业务知识培训。 培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的

黑龙江省大兴安岭地区高考数学四模试卷

黑龙江省大兴安岭地区高考数学四模试卷
姓名:________
班级:________
成绩:________
一、 选择题 (共 12 题；共 24 分)
1. （2 分） (2017·湖南模拟) 设集合 A={x|x2﹣2x≤0}，B={y|y=x2﹣2x，x∈A}，则 A∪B=（ ）
A . [﹣1，2]
B . [0，2]
C . （﹣∞，2]
D . [0，+∞）
2. （2 分） (2020 高二下·宿迁期末) 若复数 A.1 B.0
( 为虚数单位)为纯虚数，则实数 的值为（ ）
C.
D . -1
3. （2 分） (2017 高二上·廊坊期末) 某学校有老师 100 人，男学生 600 人，女学生 500 人，现用分层抽样 的方法从全体师生中抽取一个容量为 n 的样本，已知女学生一共抽取了 40 人，则 n 的值是（ ）
A . 96
B . 192
C . 95
D . 190
4. （2 分） 已知 f（x）=Asin（ωx+φ）（A＞0，ω＞0，x∈R），则“f（x）在 x=1 处取最大值”是“f（x+1） 为偶函数”的（ ）
A . 充分不必要条件
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B . 必要不充分条件 C . 充要条件 D . 既不充分也不必要条件 5. （2 分） 已知平行四边形 ABCD 的对角线分别为 AC，BD，且
，且
，则（ ）
A. B. C. D. 6. （2 分） 一个几何体的三视图如图所示（单位： ），则该几何体的体积为（ ）
A. B. C. D. 7. （2 分） (2017·武邑模拟) 执行如图所示的程序框图，输出的 S 值为（ ）
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对公网银业务反洗钱控制难点和建议

对公网银业务反洗钱控制难点和建议本文从对公网银业务的角度出发，结合对公业务在反洗钱工作中遇到的实际问题，浅谈网上银行业务给基层行反洗钱工作带来的挑战，提出网上银行业务在反洗钱工作中的建议。 一、XX支行对公网银业务现状 截止2019年7月月末，XX支行对公结算帐户总量83户，网银证书版客户42户，占全部对公帐户的50.6%，即在两个对公结算帐户中便有一个对公客户可以办理网银转 账业务，网银业务已经在很大程度上取代了柜面业务。2019年上半年，支行对公网银交易笔数4039笔，金额24167万元，其中行内转账1895笔，金额10986万元，跨行转账2140笔，金额13175万元，平均每笔交易金额为5.98万元。部分企业几乎全部业务都用网银办理，对公帐户网银公转私业务占全部转账业务的比重超过50%，公转私业务集中体现在了“集中转入、分散转出”等风险控制环节。 二、网上银行业务在反洗钱风险控制难点 （一）网银交易无法真正做到“了解你的客户”，对公帐户在最初开立时都按照人民银行及结算部门要求按签订协议、提供相关资料、实施尽职调查等相关程序，可以辨别其法人、财务人员以及公司注册资金等客户相关的真实身份。但网银业务开户的便利性让不法分子能够在多家银行同时开设多

个网银账户，通过频繁变换账户，短期内实现资金的转入和转出，达到洗钱的目的。而只认“证”不认“人”的网银业务隐蔽性特点，决定了只能审查支付方资金的来源及性质。所以，网银交易不可能审查交易的实际控制人、交易的真实背景和真实用途。笼统的“转款”可以遮盖一切真实用途，银行很难对其资金的真实用途和流向进行分析。 （二）网银交易中公转私存在的巨大洗钱隐患。在网银交易中，公转私交易非常多。部分公司的对公帐户法人、财务人员都是一人，即该单位账户的实际操作者，企业在其资金到帐后，直接用公转私交易一笔或分笔操作转到该法人或亲戚的个人帐户中，再通过网银划转到其他个人帐户中就无法进行再跟踪了。网银这一特性无疑为洗钱提供了极大的便利。 （三）网银可疑交易监测分析存在困难。网上银行资金转移通常会衍生出庞大的网络数据，由于缺乏完善的网上银行反洗钱监控体系，银行要从浩如烟海的数据中洞察可疑之处，从中识别洗钱线索，犹如大海捞针。从日常实操来看，反洗钱监控系统按照监督模块进行数据的筛选，会生出庞大的可疑数据，数据之多，鱼龙混杂，都得需要反洗钱专管员依靠日常工作的积累和对客户了解进行判断是否为可疑交易，甄别时难免出现错漏。此外，数据中交易对手缺失的情况很多，目前，只要是本行以外的交易对手的相关情况就无

银行员工反洗钱工作心得体会

银行员工反洗钱工作心得体会 篇一：邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未

组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。（二）内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开

黑龙江省国有林区森林资源管护经营办法(试行)

黑龙江省国有林区森林资源管护经营办法(试行) 【法规类别】林业资源保护 【发文字号】黑龙江省人民政府令第15号 【发布部门】黑龙江省政府 【发布日期】2000.12.18 【实施日期】2000.12.18 【时效性】已被修改 【效力级别】地方政府规章 【修改依据】黑龙江省人民政府关于修改《黑龙江省农业植物检疫实施办法》等31部省政府规章的决定 黑龙江省人民政府令 （第１５号） 《黑龙江省国有林区森林资源管护经营办法（试行）》业经２０００年１１月２４日省人民政府第六十二次省长办公会议讨论通过，现予发布，自发布之日起施行。 省长宋法棠 二０００年十二月十八日 黑龙江省国有林区森林资源管护经营办法（试行） 第一章总则

第一条为了保护、培育和合理利用森林资源，促进林区经济和社会协调发展，维护森林资源管护经营责任区责任人（以下简称责任人）的合法权益，根据《中华人民共和国森林法》、《中华人民共和国森林法实施条例》和国家有关规定，结合本省实际，制定本办法。 第二条在本省国有林区从事森林资源管护经营活动应当遵守本办法。 第三条本办法所称的森林资源管护经营，是指在国有林区从事森林资源管理、保护、培育和利用以及通过人工培育、养殖措施开展林下多种经营的活动。 本办法所称的责任人，是指在国有林区从事森林资源管护经营活动的单位和个人。 第四条省林业行政主管部门、省森林工业主管部门、大兴安岭森林工业主管部门分别主管本系统的森林资源管护经营工作。 省森林工业主管部门、大兴安岭森林工业主管部门可以委托本系统林业局以上的森林工业主管部门实施行政处罚权。 国有林区施工区所在的市（行署）、县（市、区）、乡（镇）人民政府和有关毗邻单位，应当支持林业系统进行森林资源管护经营工作。 第五条森林资源管护经营工作应当坚持森林资源所有权不变、林地使用用途不变的原则。 第六条县级以上林业行政主管部门、林业局以上森林工业主管部门应当加强森林资源管护专业队伍建设和发挥责任人保护森林资源的作用。 第七条责任人应当按照本办法规定做好森林资源管护工作，并可从事获得经济收益的经营活动。 第八条对在森林资源管护经营工作中作出显著成绩的单位和个人，由有关主管部门给予表彰和奖励。

黑龙江省大兴安岭地区高一上学期地理期末综合检测试卷

黑龙江省大兴安岭地区高一上学期地理期末综合检测试卷 姓名:________ 班级:________ 成绩:________ 一、选择题 (共12题；共42分) 1. （2分） (2019高一上·抚松期中) 阅读材料，回答下题。 北京时间2018年5月4日0时6分，我国使用长征三号乙运载火箭，在西昌卫星发射中心成功发射了一颗亚太6C通信卫星。亚太6C卫星将接替在轨的亚太6卫星，用于亚太等地区的卫星通信和卫星广播服务，支持区域电视广播、通信、互联网、多媒体传输，可为国家“一带一路”倡议提供更多支持。 中国留学生小李在纽约（西五区）观看直播时，当地时间是（） A . 4日11时6分 B . 4日13时6分 C . 3日11时6分 D . 3日13时6分 2. （2分）(2016·回民模拟) 2015年10月16日，中国与印度尼西亚正式签署了共同建设和运营雅万高铁(雅加达至万隆)项目协议，标志着中国高铁走出去取得历史性突破。图为雅万高铁示意图。此日，雅加达与上海相比 （） A . 雅加达正午太阳高度更小 B . 雅加达日落更晚 C . 上海太阳高度日变化幅度更大 D . 上海物影转动角度更大 3. （4分） (2018高一下·赣州期中) 下表是我国东部某地某气象观测点观测到的一次天气变化过程资料。

据此完成下面小题。 （1）这次天气系统可能带来的灾害是（） A . 台风 B . 风暴潮 C . 冷空气 D . 寒潮 （2）下列地区受这种天气系统的影响最小是（） A . 海南岛 B . 台湾岛 C . 崇明岛 D . 舟山岛 4. （4分）下图示意巴西某棉花产区降水量的季节变化。读图完成下列各题。 （1）

我国当前反洗钱工作的主要难点与对策建议

我国当前反洗钱工作的主要难点 及对策建议 09182158周洁茹金融91 摘要：本文，通过介绍我国目前反洗钱工作展开的情况，找出其中的问题和难点所在，并提出相应的对策及其建议。 关键词：反洗钱；难点；对策建议 一、我国目前的反洗钱工作展开情况 （一）反洗钱法律法规建设取得较大进展 在法律方面，我国以《刑法》为中心，发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称“一个规定两个办法”)等法律规定和规范。同时，我国已从20001年4月开始实行个人存款账户实名制。 （二）金融情报信息报告制度。 《金融机构反洗钱规定》明确要求金融机构在为客户提供金融服务时，必须对大额交易和可疑交易进行报告。具体的报告要求在中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中做了明确规定。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，单位之间金额在100万元以上的转账、单笔金额在20万元以上的现金收付，个人银行账户以及个人与单位账户之间金额在20万元以上的款项划拨等15种类型的支付交易，属于人民币可疑支付交易。当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；或者，以转账、票据或银行卡等非现金外汇资金收付交易、当日单笔或累计等值外汇，个人10万美元以上、单位50万美元以上的，属于大额资金支付交易。另外，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》还以列举的方式，规定了11种类型的交易为可疑外汇现金交易，20种类型的交易为可疑外汇非现金交易。(三)对金融业的反洗钱监管初步实施 2004年4月至8月，中国人民银行组织开展了履行反洗钱职能以后的第一次全国范围内的检查活动。检查的主要目的是了解《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》颁布一年以来的执行情况，督促商业银行加强反洗钱内控体系建设，提高中国人民银行反洗钱监管水平。检查的重点是商业银行的反洗钱内控制度和组织机构建设、客户尽职调查、账户资料和交易记录保存、本外币可疑交易报告等。 检查分为商业银行自查、中国人民银行抽查和对工商银行与浦东发展银行总行现场检查3个阶段。各商业银行共组织了33,705个自查小组，投入检查人员107,059人次，自查机构数量87,785个。中国人民银行各分支行共成立检查组752个，动用检查人员3,906人次，对182家商业银行主报告行进行抽查，抽查率平均达到了41.18%。中国人民银行反洗钱局于10月中旬抽调30余人，组成两个检查组，分别对中国工商银行和上海浦发银行总行进行了现场检查。 这次检查使中国人民银行的反洗钱监管能力得到检验，同时对商业银行反洗钱工作有了较为全面的了解，是商业银行从上到下的一次全面反洗钱工作动员，提高了商业银行对反洗钱工作的认识和反洗钱制度的执行力度。大多数商业银行在经历这次检查后，从管理层到柜台人员基本上都对中国人民银行承担指导和监督商业银行反洗钱工作的职能有了初步的

反洗钱工作心得体会范文

反洗钱工作心得体会范文 篇一：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个

黑龙江省国有重点林区条例

黑龙江省国有重点林区条例 （2012年6月14日黑龙江省第十一届人民代表大会常务委员会第33次会议通过 2012年6月14日黑龙江省第十一届人民代表大会常务委员会公告第53号公布自2012年 8月1日起施行） 第一章总则 第一条为促进国有重点林区经济和社会的全面发展，加强和完善国有重点林区的管理，发挥其资源优势和区位优势，维护生态安全，依据有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。 第二条本省国有重点林区范围内的经济和社会行政管理，适用本条例。 第三条本条例所称的本省国有重点林区，是指由国家核发林权证以及由国家或者省人民政府依照行政划拨方式确定，并由省森林工业总局管理的经济社会区域。 第四条国有重点林区应当以培育保护森林资源为基本任务，以建设完备的森林生态体系、完善的生态主导型经济体系、高效的社会事务管理体系，促进经济发展、社会文明和 谐与人民生活富裕为主要目标。 第五条省森林工业总局是省人民政府对国有重点林区实施行政管理的主管部门（以下简称省国有重点林区主管部门），负责国有重点林区的行政管理工作，行使国有重点林区 的省级林业行政管理权和市级人民政府的行政执法权，并组织实施本条例。 国有重点林区的林业管理局及其所属机构受省国有重点林区主管部门及其所属机构的 委托，行使相应的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。

国有重点林区的林业局行使县级人民政府的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。 第六条本条例对省森林工业总局、林业局（以下统称国有重点林区各级管理部门）及其所属机构的授权，是授予其相应地方人民政府及其所属行政主管部门的行政执法权。本 条例颁布实施后，本省制定的地方性法规中对国有重点林区的行政执法不再另行授权。 市、县（市）人民政府及其所属行政主管部门不再对国有重点林区履行行政管理和行 政执法职责，但伊春市及其所辖的区人民政府除外。 第七条省人民政府应当将国有重点林区的经济和社会发展纳入全省国民经济、社会发展总体规划和投资计划。 第二章行政管理 第八条国有重点林区各级管理部门行使下列职权： （一）贯彻实施法律、法规、规章和国家的方针、政策，对国有重点林区政治、经济、文化、社会、生态建设等方面的重大问题作出决策； （二）制定和实施社会经济发展、资源配置、产业和分配等各项政策，调整国有重点 林区经济结构； （三）负责国有重点林区内的林业及其生态建设，承担森林资源培育、保护、利用和 监督管理责任。组织开展湿地保护、野生动物植物资源保护、林木种苗管理、森林防火、 造林绿化、自然保护区和森林公园的建设管理等工作； （四）培育、完善市场体系，加强市场监督管理；

黑龙江省大兴安岭地区行政公署2019年度

黑龙江省大兴安岭地区行政公署2019年度 部门决算公开情况说明 目录 第一部分：部门概况 一、部门职责 二、机构设置 三、人员构成 第二部分：部门决算情况说明 一、部门决算与预算数对比增减变化说明 二、部门决算与上年决算数收支增减变化说明 三、机关运行经费安排情况说明 四、三公经费支出及变化情况说明 五、政府采购情况说明 六、国有资产占有使用情况 第三部分：预算绩效情况说明 第四部分：名词解释

第一部分：部门概况 一、部门职责 （一）研究提出全区粮食流通体制改革方案并组织实施。承担粮食安全专员责任制考核工作组日常工作。 （二）负责全区粮食流通宏观调控工作。组织指导全区粮食购销，落实国家政策性粮食购销政策。负责粮食市场、粮食质量安全、原粮卫生的监测预警和信息工作。提出全区粮食储备计划，管理地方粮食储备，负责地级储备粮行政管理。 （三）协调推进粮食产业经济发展。负责制定粮食加工业发展规划、政策并组织实施。指导全区粮食产品市场营销、品牌建设。开展粮食对外合作与交流。 （四）拟订粮食流通设施建设规划并组织实施。管理粮食流通设施国家和省投资项目，统一负责地级粮食储备基础设施建设和管理。 （五）组织粮食流通监督检查，负责粮食收购、储存、运输环节粮食质量安全和原粮卫生的监督管理。组织实施全区粮食库存检查工作。 （六）负责粮食流通行业管理，制定行业发展规划、政策。组织实施国家粮食流通有关标准和技术规范，执行粮食质量标准。拟订粮食有关地方标准和技术规范并组织实施。落实国有粮食仓储物流设施保护制度。负责粮食流通行业安全生产工作。 （七）负责驻我区部队用粮、救灾粮等政策性用粮的供应管理。 （八）完成地委、地区行署交办的其他任务。

浅谈银行在反洗钱工作中的心得体会

浅谈银行在反洗钱工作中的心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农信社健康发展的保证。 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，农信社反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。 （一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

（二）完善内控制度建设根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（三）加强落实客户身份识别制度在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。 （四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质加强基层银行网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认

大兴安岭简介

大兴安岭简介 大兴安岭林区位于我国北部边陲，雄居“金鸡之冠，天鹅之首”。她东连绵延千里的小兴安岭，西依呼伦贝尔大草原，南达肥沃富庶的松嫩平原，北与俄罗斯联邦隔黑龙江相望，境内山峦叠嶂，林莽苍苍，被誉为“金鸡冠上的绿宝石”。 春涌兴安，沁人心脾的兴安岭杜鹃缀满群山；夏日林莽飘香，浓绿欲滴的大森林是避暑、度假胜地；秋日层林尽染，山果飘香，红、白、黄、褐、绿相间的“五花山”尽收眼底；冬到兴安最富诗意，四季常青的美人松映衬着皎洁晶莹的冰雪世界，是冰雪旅游的最佳场地。 在浩瀚的绿色海洋中繁衍生息着寒温带马鹿、驯鹿、驼鹿、梅花鹿、棕熊、紫貂、野鸡、榛鸡、天鹅、雪兔、原麝等各种珍禽异兽400 余种，是四季狩猎的天然猎场。在千山万壑间纵横流淌着甘河、多布库尔、那都里、呼玛、额尔古纳20多条大小河流，盛产鲟鳇鱼、哲罗、细鳞、江雪鱼等珍贵冷水鱼类，是垂钓的好场所。自石勒喀河与额尔古纳河汇聚而成的黑龙江源头开始，两岸青松翠柏，激流险滩，风光秀丽，奇险无比。沿途能参观中俄雅克之战古战场遗址——古城岛，还可领略对岸俄罗斯的异国风情。在闻名遐迩的中国“北极村”，游人可在“神洲北极”石碑下徜徉留影，领略夏至前后“北极村”的“白夜”景观。还可在我国这个唯一能欣赏北极光的地方，一睹那光耀天地、奇异瑰丽的自然景色。 位于大兴安岭最高峰的寒温带国家级自然保护区——呼中自然保护区，山峦竞秀，古木参天，沟深谷幽，神秘莫测，其中珍禽在天，奇兽在山，锦鳞在渊呈现着大森林的原始风韵。 “林海之都”加格达奇以西45公里的“嘎仙洞”不仅有着美丽动人的传说，而且是拓拔鲜卑祖最初居住的石室旧墟，洞内石壁上清晰可辩当年北魏皇帝拓拔焘勒石祭祖的碑文。从这里南迁建立北魏王朝的鲜卑人，为民族大融合与祖国统一作出了不朽的业绩。嘎仙洞浑然天成的自然景致和深壑莫测的人文历史吸引着海内外游人来此探古访幽。能骑善射的鄂伦春族是鲜卑人没有南迁的一支，他们的民族歌舞、民俗风情国内外闻名。在嗄仙洞下，在篝火旁，游人可以和鄂伦春人跳民族舞吃手把肉，住一宿“撮罗子”，尽情领略鄂伦春族纯朴厚重的风情。 大兴安岭以独特的地理位置和极光、冰雪、森林、大界河的自然景观，便利的交通，畅达的通讯以及齐全的接待设施，热情地欢迎中外宾朋旅游、观光。 --1--

反洗钱工作总结—总结报告

反洗钱工作总结—总结报告 篇一：银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将ⅩⅩ年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2．举办反洗钱知识。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

黑龙江省国有重点林区条例

黑龙江省国有重点林区条例（2012年6月14日黑龙江省第十一届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过） 黑龙江省第十一届人民代表大会常务委员会公告 第53号 《黑龙江省国有重点林区条例》已由2012年6月14日黑龙江省第十一届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过，现予公布，自2012年8月1日起施行。 黑龙江省人民代表大会常务委员会 2012年6月14日 第一章总则 第一条为促进国有重点林区经济和社会的全面发展，加强和完善国有 重点林区的管理，发挥其资源优势和区位优势，维护生态安全，依据有关 法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。 第二条本省国有重点林区范围内的经济和社会行政管理，适用本条例。 第三条本条例所称的本省国有重点林区，是指由国家核发林权证以及 由国家或者省人民政府依照行政划拨方式确定，并由省森林工业总局管理 的经济社会区域。 第四条国有重点林区应当以培育保护森林资源为基本任务，以建设完 备的森林生态体系、完善的生态主导型经济体系、高效的社会事务管理体 系，促进经济发展、社会文明和谐与人民生活富裕为主要目标。 第五条省森林工业总局是省人民政府对国有重点林区实施行政管理的

主管部门（以下简称省国有重点林区主管部门），负责国有重点林区的行政管理工作，行使国有重点林区的省级林业行政管理权和市级人民政府的行政执法权，并组织实施本条例。 国有重点林区的林业管理局及其所属机构受省国有重点林区主管部门及其所属机构的委托，行使相应的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。 国有重点林区的林业局行使县级人民政府的行政执法权，负责所管区域的行政管理工作。 第六条本条例对省森林工业总局、林业局（以下统称国有重点林区各级管理部门）及其所属机构的授权，是授予其相应地方人民政府及其所属行政主管部门的行政执法权。本条例颁布实施后，本省制定的地方性法规中对国有重点林区的行政执法不再另行授权。 市、县（市）人民政府及其所属行政主管部门不再对国有重点林区履行行政管理和行政执法职责，但伊春市及其所辖的区人民政府除外。 第七条省人民政府应当将国有重点林区的经济和社会发展纳入全省国民经济、社会发展总体规划和投资计划。 第二章行政管理 第八条国有重点林区各级管理部门行使下列职权： （一）贯彻实施法律、法规、规章和国家的方针、政策，对国有重点林

黑龙江省大兴安岭地区高三二模测试文综地理试题

黑龙江省大兴安岭地区高三二模测试文综地理试题 姓名:________ 班级:________ 成绩:________ 一、选择题 (共4题；共16分) 1. （4分） (2017高二下·河北期末) 我国北方和南方地区麦收后，都会留有大面积土地种植玉米。覆盖土壤表面的小麦秸秆在湿热的环境中容易发生霉变，使后期生长作物产生病虫害。我国东北地区每年会产生大量的玉米秸秆，玉米杆粗且硬，不易粉碎，低温不易腐烂。据此完成下列各题。 （1）下面关于我国北方和南方地区小麦秸秆还田方式和作用的描述，正确的是（） A . 北方地区，秸秆覆盖土壤表面，起到保水作用 B . 北方地区，秸秆翻压土中，起保热保水作用 C . 南方地区，秸秆覆盖土壤表面，给玉米生长提供营养 D . 南方地区，秸秆翻压土中，起保热保水作用 （2）从环保和可持续发展的角度分析，东北地区玉米秸秆处理的方式，正确的是（） A . 燃烧还田恢复土壤肥力 B . 粉碎还田恢复土壤肥力 C . 大量用于发酵沼气 D . 发展畜牧业 2. （4分） (2017高一下·嵊州期末) 读伦敦城市交通分布图，完成下列各题。

（1）早期伦敦城市道路呈环形——放射式，影响该道路网络的主要自然因素是（） A . 气候 B . 地形 C . 水源 D . 植被 （2）在伦敦城市发展早期，布局相对合理的一项是（） A . ①—高级住宅②—中心商务区③—工业区 B . ①—工业区②—中心商务区③—高级住宅区 C . ①—中心商务区②—高级住宅区③—工业区 D . ①—高级住宅区②—工业区③—中心商业区 3. （2分）与环境人口容量呈负相关的因素是（） A . 资源数量 B . 科技发展水平 C . 人口的消费水平 D . 地区对外开放程度 4. （6分） (2017高三下·南山月考) 海冰含盐量接近淡水，适当处理后可作为淡水资源。辽东湾（下图）是我国水温最低、冰情最重、海冰资源分布最多的海区，但目前仍未大规模开发。据此完成下列各题。

反洗钱工作学习心得

反洗钱工作学习心得 反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高中国银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动，根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》文件精神，中国建设银行城阳支行通过采取加强对外宣传和加强内部学习的措施，扎实有效开展反洗钱工作。通过开展一系列的学习活动，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，使我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，从而牢固地树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。并使我们每个员工都对反洗钱有了一个更深刻的认识，对反洗钱活动的宣传和落实，起到了一定的促进作用。 从这次反洗钱活动的学习中，支行员工充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，

切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构； 二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。 鉴于洗钱犯罪的危害性，我们要跟洗钱活动做长期的斗争，反洗钱活动开展的意义是重大的：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐