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中国资产管理行业市场分析报告

中国资产管理行业市场分析报告
中国资产管理行业市场分析报告

中国资产管理行业市场分析报告

目录

第一节资管行业现状概览 (4)

一、资管业生态格局 (4)

二、资管业资金流向 (5)

三、各机构投资范围与资产配置 (9)

第二节监管升级对资管行业及债市的影响 (10)

一、2016 年监管政策回顾 (10)

二、监管升级的影响 (13)

第三节各资管机构优劣势分析与中长期展望 (16)

一、资管机构的三方面能力各异 (16)

二、银行理财 (18)

三、信托 (19)

四、券商 (20)

五、保险 (21)

六、公募基金 (22)

七、基金子公司 (23)

八、期货资管 (24)

九、阳光私募和私募股权投资 (24)

图表目录

图表1:资管业生态结构 (5)

图表2:资管机构间资金流动表 (6)

图表3:资管机构间资金流动图 (7)

图表4:监管标准不统一 (8)

图表5:资管机构可投资范围 (9)

图表6:各资管行业资产配置结构对比 (10)

图表7:2016 年以来的资管业监管 (12)

图表8:3-6 个月银行保本收益产品平均收益率 (15)

图表9:3-6 个月银行非保本收益产品平均收益率 (15)

图表10:去年二季度以来,信托平均预期收益率持续下降 (15)

图表11:各资管行业资产配置结构对比 (17)

图表12:代销机构基金只数占有率排名 (23)

第一节资管行业现状概览

一、资管业生态格局

纵向看,我国形成了资金获取,投资管理和通道的三层资管结构。

资金获取方面,银行占据了资管行业的主导位置,除了证券、公募基金和保险有一定的线上和自销渠道外,其他资管的资金来源几乎全要来自或经由银行。截至2016 年中仅银行自身理财就有26.30 万亿,银行还承担了相当部分的保险和公募基金代销。

另外值得关注的是随着金融互联网的深化,除了各机构自己搭建线上平台外,第三方理财机构也开始在客户渠道方面崭露头角。自2012 年2 月22 日首批4 家机构获得第三方基金销售牌照以来,独立基金销售机构数量在过去的4 年时间里暴增20.5 倍至86 家,在主要的五类销售渠道中排名第三,占比达25.67%。以销售额最大的东方财富旗下的上海天天基金为例,其2015 年销售达1.92 万亿元,较2014 年0.48 万亿翻了三倍。

投资管理方面,银行有一部分自己投向货币市场和债券市场,另外有相当一部分通过券商资管进行投资管理。而公募基金、保险、集合信托和私募基金主要依靠自身的资产管理能力进行投资。

通道方面,在今年《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》发布之前主要是单一信托、基金子公司、券商专项计划和期货资管。其资金来源直接或间接来自于银行理财。最终主要投向非标,还有一部分股权类资产,主要是定增、股票质押融资、董监高二级市场配资。理财新规后由于银行理财投资非标只能通过信托进行,股权投资虽仍可以借助基金子公司和券商资管通道,但由于非标占据通道业务绝大多数,基金子公司资管规模将快速萎缩。

横向看,主要有银行理财、基金、保险三条线:

第一条是发端于银行理财,一部分直接或委外投向债券、货币市场。另外一部分经由或不经券商资管作为主要被委外人,借助单一信托、基金子公司券商定向专项作为通道投向非标和股票。(理财新规发布前)

第二条是公募基金自身利用线上渠道,或者借由券商、第三方、银行代销,然后自己进行标准化资产投资管理。

2019年保险资产管理行业年度报告

2019年保险资产管理行业年度报告 导语 2019 年保险行业原保费收入为42645.00 亿元,同比增长12.17%,相比2018 年3.93%的增速,有了明显提升。具体分项目来看,人身险保费收入增速为13.76%,较2018 年人身险保费收入增速1.87%有了大幅提升。 一、2019 年保费收入增速提升,资金运用中债券比例提升 2019 年保险行业总资产规模持续扩张,达20.56 万亿元,较年初增长12.18%,增速相比2018 年有所上升。净资产2.4 万亿元,较年初增长23.01%。从整个行业趋势看,从2017 年开始保险行业总资产扩张速度明显收缩,2019 年扩张速度稍有回升。具体来看,产险公司总资产22940.00 亿元,较年初缩减 2.32%;人身险公司总资产169575.00 亿元,较年初增长16.08%;再保险公司总资产4261.00 亿元,较年初增长16.75%;资产管理公司总资产641.00 亿元,较年初增长15.01%。

1.保费收入增速提高,健康险占比逐年提升 2019 年保险行业原保费收入为42645.00 亿元,同比增长12.17%,相比2018 年3.93%的增速,有了明显提升。具体分项目来看,人身险保费收入增速为13.76%,较2018 年人身险保费收入增速1.87%有了大幅提升。主要由于占比最大的寿险业务保费收入2019 年的增速达9.80%,相比2018 年全年 3.41%的降幅有了较大改善,但寿险保费在整个人身险保费中的占比至2019 年底为73.41%,占比持续下降。同时,健康险保费收入仍保持较高增速,2019 年增

关于对资产管理业务检查情况的分析报告

精心整理关于对资产管理部业务检查情况的报告 为加强信用风险管理,全面了解资产管理业务开展情况,总行*部牵头,会同*部成立检查工作组,对资产管理业务进行了专项检查,现将具体情况汇报如下: 一、整体业务情况 截止*年*月*日,资产管理部管理的资产共计*亿元,其中现金类资产 共计* 亿元, 具体况如 下表: 检查 情况 本次检 一是 对资管理 部现组织 架构行检 视,对资 产管部现 进行 对截 至*年*日有 进行 检查。检查方式分为现场检查和非现场检查,包括检查档案资料,查看业 务流程,谈话工作人员等。

(一)组织架构 资产管理部现有人员45人,其中总裁,副总裁,总裁助理各1人,固定收益中心3人、结构融资中心3人、渠道销售中心3人、产品策略中心8人、运营管理中心6人。共计一室六中心,具体岗位设置如下:上图可见,资产管理部岗位设置实现了前中后台相互分离,健全了内部控制机制,前、中、后台人员相分离,在操作流程方面做到前中后台操 部分制度仍需根据监管规定进行完善。 (三)业务检查 对资产管理部截至*年*月*日有余额的业务进行检查。检查理财发行档案*笔,其中,有余额的理财产品*笔全部进行了检查,同时检查已完结“睿得利”理财产品*笔。检查资产业务*笔,其中,检查现金类资产业务共计*笔,检查项目类资产业务共计*笔。检查方式包括检查档案资料,查看交易记录,谈话工作人员等。

资产管理部做到了理财业务单独管理,实现了理财业务与自营业务、信贷业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离的基本要求。 三、检查发现问题 (一)部分业务与资管新规相背,有待完善 经检查发现,资产管理部部分业务违背监管新规。具体情况如下: 1. 2. * 的于过渡期内(2020年底前)完成整改。 3.交易对手合作名单及待完善 根据《关于进一步加强信用风险管理的通知》(银监发[2016]42号),银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围,合理设定同业客户的风险限额,全口径监测同业客户的风险暴露水平。 整改要求:资产管理部应将交易对手合作名单纳入统一授信管理,要合理设定和审查交易对手的风险限额,监测交易对手的风险暴露水平。

【完整版】2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告

(二零一二年十二月) 2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告 可落地执行的实战解决方案 让每个人都能成为 战略专家 管理专家 行业专家 ……

报告目录 第一章以客户为导向市场策略概述 (5) 第一节研究报告简介 (5) 第二节研究原则与方法 (5) 一、研究原则 (5) 二、研究方法 (6) 第三节研究以客户为导向市场策略的重要性及意义 (7) 第二章市场调研:2019-2020年中国互联网财富管理行业市场深度调研 (9) 第一节互联网财富管理发展背景 (9) 一、个人可投资金融资产持续增长 (9) 二、居民财富管理需求尚未满足 (10) 三、得天独厚的客群基础 (10) 四、互联网金融的先行教育 (12) 第二节传统财富管理与互联网财富管理的区别 (13) 第三节互联网财富管理发展现状 (14) 一、互联网财富管理市场规模 (14) 二、互联网财富管理平台类型 (14) 第四节发展同质化问题及破局之道 (15) 一、深度理解用户:洞察用户需求,精准匹配金融产品 (16) 二、服务提升:贯穿理财全流程的金融陪伴服务 (16) 三、挖掘利基市场:通过场景化覆盖及专属服务触达“小而精”的垂直市场 (17) 第五节典型企业案例分析 (18) 一、京东财富 (18) (一)三大维度输出“安全、稳健”,护航财富安全 (18) (二)围绕用户金融场景,打造一站式理财服务平台 (19) 二、蚂蚁财富 (19) (一)致力于“让理财简单” (19) (二)开放+AI赋能传统金融机构 (20) 三、理财通 (21) (一)依托微信平台入口,实现客群转化 (21) (二)产品端坚持严选原则,用户端建立会员分级制度 (21) 第六节2019-2025年我国互联网财富管理行业发展趋势与展望 (22) 一、马太效应显现 (22) 二、客群需求上移 (23) 三、智能程度加深 (24) 第三章企业以客户为导向市场策略的基本类型与选择 (26) 第一节客户定位策略及应用研究 (26) 一、定位方式 (26) 二、定位方法 (27) 三、策略应用 (27) 第二节“漏斗”效应与客户定位 (28) 第三节基于客户价值分析的客户定位策略 (30)

市国有资产管理情况调研报告

三一文库(https://www.wendangku.net/doc/b217783850.html,)/总结报告/调研报告市国有资产管理情况调研报告 xxxx市公共资产管理中心自XX年成立以来,在市委市政府的领导下,在肇庆市国资委的指导下,以中心为依托,强化管理,规范运作,不断研究、探索公共资产管理的新思路、新举措,使之产生新的经济效益,实现公共事业建设的良性循环。到目前为止,全市实施国有资产统管的单位共有136个,账面资产总量达15.84亿元,其中固定资产账面存值12.24亿元。几年来,全市实现国有资营运收益达10.24亿元。 一、加强国有资产管理的主要做法 (一)理清管理工作思路,深化资产制度改革 加强国有资产管理,规范非税收入,整合政府资源,最大限度地发挥国有资产使用效益,进一步推动城市经营发展,这是xxxx市深化财政体制改革,建立和完善公共财政体系,推进依法行政、廉洁行政的一项重要新举措。由于历史、制度及管理等多方面的原因,过去,国有资产管理工作在一定程度上存在着管理不规范、经营性资产收益出现坐收坐支等问题。由于管理不严,部分单位造成国有资产的闲置、浪费和低效使用,甚至形成国有

资产流失和滋生腐败的隐患。市公共资产管理中心成立之后,特别是XX年以来在新一届市委领导下,市公共资产管理中心根据市政府赋予的职责,实施了对全市国有资产统一监督管理,结合实际,进一步理清工作思路,并对如何深化我市国有资产管理进行了一系列新的探索。主要是坚持“改革、规范、盘活”,注重“建机制、强管理、打基础”,做到“一个坚持、两个目标”。即:坚持“资产所有权国家所有,单位占有、使用”的原则,市公共资产管理中心代表政府行使监督管理权的管理模式。以实现国有资产的完整和安全使用,防止流失,确保国有资产的科学、合理、节约、高效配置使用,加快城市建设步伐,促进社会经济发展的双重目标。 (二)完善组织机构建设,充实管理监督职能 1、明确公共资产管理中心的主要职责,全面加强对国有资产的监督管理。市委市政府高度重视公共资产管理工作,印发了《关于市公共资产管理中心职能的通知》,市编委会印发了《市公共资产管理中心机构编制方案》,赋予了公共资产管理中心的主要职责:一是贯彻国家有关国有资产管理的法律、法规和方针、政策,统一管理、运营、调配全市国有资产、资源。二是制定全市国有资产管理规章制度,明晰产权并组织实施产权管理和监督检查。三是负责对全市行政事业单位及所属企业资产的产权变动和资产处置的审批和监督,推动资产的合理配置、节约和有效使

2014年非金融低效资产管理行业分析报告

2014年非金融低效资产管理行业分析报告 2014年10月

目录 一、行业背景 (3) 二、行业监管体系 (4) 1、行业主管部门及监管体制 (4) 2、行业政策 (4) 三、行业特征 (6) 1、较强的经济逆周期特征 (6) 2、市场准入度较高 (7) 3、行业体系尚待进一步完善 (7) 四、行业规模 (8) 五、行业主要风险 (10) 1、行业周期性波动风险 (10) 2、低效资产或不良资产合法合规风险 (10) 3、政策风险 (11) 六、行业发展趋势 (11) 1、资产管理业务的目标资产多元化 (11) 2、向第三方资产管理业务发展 (12) 七、行业竞争格局 (12) 1、国内市场:中国信达资产管理股份有限公司 (13) 2、国际市场:仲量联行 (13) 八、非金融低效资产资产管理:商业服务、旅游等不动产发展概况 (14) 1、商业服务不动产行业发展概况 (14) 2、旅游开发行业发展概况 (14)

一、行业背景 我国的低效资产管理行业最初起源于金融领域,低效资产在金融领域通常被称为不良资产。1997年亚洲金融危机爆发后,相当数量的中国国有企业面临较大的财务或经营压力,国有商业银行不良资产因此显著增加。为解决其中的潜在危机,信达、华融、长城和东方四家金融资产管理公司承担起了“化解金融风险、维护金融体系稳定、推动国有银行和国有企业改革发展”的历史使命,中国不良资产管理行业应运而生。在完成上述历史使命后,四大资产管理公司也面临着机制退出或商业化转型的问题,2004年,财政部发布了《金融资产管理公司有关业务风险管理办法》,允许四大资产管理公司进行抵债资产追加投资、商业化不良资产收购以及开展委托代理等业务。此后,四大资产管理公司逐步开展了商业化业务的探索,促进了中国不良资产管理行业的发展。目前,四大金融资产管理公司的经营对象主要为银行类不良资产、非银行金融机构类不良资产和非金融低效资产三大类,其中中国信达资产管理股份有限公司的非金融低效资产管理业务相对领先,并带动了非金融低效资产管理细分行业的发展。 经过几年的摸索式发展,中国的非金融低效资产管理业务已逐渐细分成国有资产、私募股权、流动资产、固定资产、生物资源等多个领域,各地陆续成立了国有、民营的资产管理公司并专注于某一专项领域开展非金融低效资产管理业务,其中,中国信达资产管理股份有限公司的非金融低效资产管理业务主要是收购非金融企业的不良应

2017--学校-资产报表分析报告

********学校2017年资产分析报告 根据《行政单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第35号)、《事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第36号)和《行政事业单位国有资产报告制度》等有关规定,现对我单位本年度资产占有、使用、变动以及管理情况等分析报告如下: 一、单位基本情况 我校是一所九年一贯制的农村标准化学校,属于全额事业单位、社会信用代码为:********** ,法人代表为:***,隶属罗庄区教体局、、执行事业单位财务会计制度、单位共有教职工***人、学生***人,严格执行财经法律法规及财经纪律,合理兼顾运转支出和发展性支出,预算收支平衡,财务运行良好。 二、资产情况分析 (一)结合预算收支、债务以及资产盘点情况分析资产总量、分布、构成、变动情况。我单位2017年度总收入******元,总支出*******元,结余*******元。其中,资产构成情况:流动资产*******元、固定资产********元、无形资产*****元、在建工程******元,固定资产占比**%。 (二)分析本单位主要资产的配置、使用、处置等情况。我单位固定资产主要是房屋建筑物构建物,包含两座厕所、一处操场及其附属设施,其总价值*****元,通用设备新增******元。其中,资产配置情况:总资产增长率6.9%、固定资产增长率4.7%、无形资产增长率为为0%、人均占有办公室使用面积10平方米、人均占有大型设

备数量为0%、在编车辆2辆、有土地证的土地面积占土地总面积比100%;资产使用情况:出租出借资产占资产总额比0%、对外投资占资产总额比0%;资产处置情况:本期处置资产价值占资产总额比2%。 (三)本单位没有利用国有资产对外投资、出租出借或处置国有资产取得的收益情况。 三、资产管理工作的成效及经验 (一)资产管理体制机制方面。本单位严格财务管理制度,认真落实内部控制管理实施细则,理顺资产管理体制、加强资产管理制度建设、落实现行资产管理的流程和工作机制、管理方式等。加强人、财、物的规范管理,专人负责,责任到人,按时清查,做到财、物、账、实相符。 (二)资产管理信息化建设方面。设置专用办公室、专人、专用资产平台电脑,学习兄弟单位好的经验和做法做到资产管理信息化,增加、报损资产一律经过资产平台查验、上报、减损。 四、资产管理工作存在的问题及原因分析 (一)资产管理体制机制方面。本单位将进一步加强管理体制、运行机制、管理方式及信息化建设等方面存在的问题的管理。 (二)资产配置方面。我单位严格按照国家、省市区相关政策执行,严格享用的一律安排,不该多用一律不用,严格控制国有资产的合理使用,使其效益最大化。本单位没有公车。 (三)资产使用方面。本单位没有资产出租出借、对外投资等情况,所以也就未有不履行审批程序的问题。

2017年中国碳资产管理市场分析报告

2017年中国碳资产管理市场分析报告

目录 第一节碳资产管理的概念与意义 (4) 一、碳资产与碳资产管理 (4) 二、发展碳资产管理的意义 (5) 第二节碳资产管理的分类与业务模式 (8) 一、碳资产托管 (8) 二、碳资产拆借 (10) 三、碳债券与碳资产支持证券(ABS) (11) 四、碳资产质押或抵押融资 (12) 五、碳资产售出回购 (14) 第三节碳资产管理的发展现状与功能 (15) 一、碳资产管理在我国的发展 (15) 二、碳资产管理的功能 (16) 第四节发展碳资产管理的关键要件 (18) 一、我国碳金融服务发展的障碍 (18) 二、加快发展碳金融服务的要件 (19)

图表目录 图表1:碳资产托管的业务流程 (9) 图表2:碳资产拆借的业务流程 (10) 图表3:碳资产质押融资的业务流程 (13) 图表4:碳资产售出回购业务流程 (14) 表格目录 表格1:我国碳市场典型碳资产管理相关业务举例 (15) 表格2:碳资产管理与涉碳融资产品功能与特征 (17) 表格3:试点市场碳金融产品管理规定 (21)

碳交易使碳配额或碳信用具有了明确的市场价格,从而催生了一种全新的资产类型——碳资产。随着我国减排形势日趋严峻、排放约束不断收紧,同时碳市场的覆盖范围和总体规模日益扩大,碳资产受到了越来越多的关注,而盘活碳资产、实现保值增值,对于控排企业及其拥有碳信用的其他主体而言,也不再是无足轻重的因素。在确保履约的前提下,优化碳资产的管理和使用,不仅能够降低企业碳排放履约成本,更能够为企业拓宽融资渠道、提高盈利能力。 然而与其他金融资产一样,碳资产的管理也对应着一定的市场风险,尤其是在碳市场启动初期碳价波动较大,碳资产保值增值的难度也更高,实体企业往往不具备相应的专业能力,在无法保证风险可控的情况下,参与碳市场的动力也不足。而由金融机构、碳资产管理机构等专业机构进行专业化的管理,能够大幅地提高企业碳资产管理能力、降低碳资产管理的成本和风险。对于碳市场整体而言,这也能够提高碳资产的市场吸引力,一方面强化实体企业减排积极性,另一方面也使更多碳资产加入碳市场的交易和流转,扩大碳市场流动性,并使碳金融体系更加丰富、完整。 本报告旨在对碳金融服务的逻辑基础、业务模式、发展条件,及国内外发展经验进行梳理和分析,为我国碳市场的发展和完善提供参考。 第一节碳资产管理的概念与意义 2005年欧盟碳排放交易机制(EU-ETS)启动,碳市场的出现使碳排放配额和碳减排信用具备了价值储存、流通和交易的功能,从而催生了“碳资产”。随着全球气候治理与节能减排的不断深入,以及碳交易的全球影响力不断扩大,碳资产也受到了广泛的重视,甚至有评论将碳资产列为“继现金资产、实物资产、无形资产之后第四类新型资产”。优化碳资产的管理,盘活碳资产、实现保值增值、降低履约成本、提高经营效率,成为控排企业以及所有拥有碳配额、碳信用的市场主体的普遍需求。 一、碳资产与碳资产管理 “碳资产”是指在各种碳交易机制下产生的,代表控排企业温室气体(GHG)许可排放量的碳配额,以及由温室气体减排项目产生,并经特定程序核证,可用以抵消控排企业实际排放量的减排证明(也称“碳信用”)。相应的,控排主体的温室气体排放,需

2014年金融行业资产管理和托管应用软件信息服务分析报告

2014年金融行业资产管理和托管应用软件信息服务分析报告 2014年1月

目录 一、行业管理体制和主要法律法规 (5) 1、行业主管部门及行业监管体制 (5) 2、行业的主要法律法规及产业政策 (5) 二、行业发展现状 (8) 1、软件行业发展状况 (8) 2、金融应用行业发展状况 (9) 三、金融行业的信息化投资情况 (10) 1、金融行业信息化概况 (10) 2、银行业信息化投资 (11) 3、保险业信息化投资 (11) 4、证券业信息化投资(含证券、基金、期货) (12) 四、资产管理与资产托管软件产品市场规模 (13) 1、资产管理 (14) (1)基金公司发展现状 (14) (2)证券公司发展现状 (15) (3)保险及保险资产管理公司发展现状 (17) (4)信托公司发展现状 (18) (5)财务公司发展现状 (19) (6)资产管理整体解决方案及软件产品和服务的市场容量 (20) 2、资产托管 (22) (1)托管银行发展现状 (22) (2)资产托管整体解决方案及软件产品和服务的市场容量 (23) 五、行业进入障碍 (25) 1、行业经验壁垒 (25) 2、客户资源壁垒 (25)

4、业务与技术壁垒 (26) 5、质量和品牌壁垒 (26) 6、技术服务壁垒 (27) 六、影响行业发展的有利因素 (27) 1、符合战略性新兴产业发展方向 (27) 2、下游需求强劲 (28) (1)业内IT治理文件出台,保障了需求底线 (28) (2)国内金融市场的信息化系统持续更新 (28) (3)证券市场深度和广度的增加是本行业成长的驱动因素 (28) (4)国内金融工程处于起步阶段,风险管理得到空前重视,成为本行业新的增长点 (29) (5)与欧美市场相比,国内金融行业仍有很大的发展空间 (30) 3、产业政策支持力度大 (30) 4、技术创新和产品不断升级推动行业的发展 (32) 5、成本优势 (32) 七、影响行业发展的不利因素 (32) 1、资本市场波动带来不利影响 (32) 2、专业性人才相对缺乏 (33) 八、本行业与上下游行业关系 (33) 1、与上游行业关系 (33) 2、与下游行业关系 (34) 九、行业的区域性、季节性及周期性特征 (34) 1、区域性 (34) 2、季节性 (34) 3、周期性 (35) 十、行业主要企业简况 (35)

资产情况分析报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除 资产情况分析报告 篇一:行政事业单位资产分析报告 行政事业单位资产分析报告 根据《行政事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第35号)、《事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第36号)和《行政事业单位国有资产报告制度》等有关规定,现对我单位本年度资产占有、使用、变动以及管理情况等分析报告如下: 一、单位基本情况 xxx(以下简称我单位)成立于20XX年,是隶属于xxx 的全额拨款行政单位。统一社会信用代码证书号:xxxxxxxx,本单位无下属机构,地址xxx省xxxxxx县xxx镇,法人代表xxx。截止20XX年12月31日,编委核定编制人数xxx人,在职职工xxx人,退休xx人;人员结构均为行政管理人员,无工勤人员。资产管理由财务部门进行价值核算并设置专人进行固定资产实物卡片管理及使用情况监督;办公设备由办公室设置专人进行实物卡片管理及使用情况监督。会计工作

主要执行《行政单位会计制度》、《行政单位财务准则》、《事业单位会计准则》、《事业单位国有资产管理暂行办法》等法律法规。 二、资产情况分析 1、截至20XX年12月31日,我单位资产总额为xxx元,主要由以下三部分构成:流动资产xxx元,占资产总额的9.95%,主要为银行存款及财政应返还额度;固定资产xxxx 元,占资产总额的89.99%,主要包括办公楼、公安特殊装备、办公设备、取证器材、汽车和摩托车、视频监控系统等;无形资产xxx元,占资产总额的0.06%,主要为财务记账办公软件等。 2、经认真统计、对比,我单位填报的资产情况报表数据与20XX年度部门决算报表数据相符,资产状况良好。 3、我单位没有对外投资、出租以及出借,也没有处置国有资产。 4、我单位能够积极利用国有资产维护好林区社会治安秩序,预防、制止和侦查违法犯罪活动,同时维护交通安全和交通秩序,处理交通事故;并组织、实施消防工作,实行消防监督;管理枪支弹药、管制刀具和易燃易爆、剧毒、放射性等危险物品;以及对法律、法规规定的特种行业进行管理等。 三、资产管理工作的成效及经验 1、资产管理体制和制度建设方面。

2018年财富管理行业分析报告

2018年财富管理行业分析报告 2018年3月

正文目录 1.消费升级驱动,中国财富管理迎来时代机遇 (6) 1.1.我国私人财富强劲增长,财富管理面临蓝海市场 (6) 1.2.收入增长+消费升级驱动,财富管理需求强势崛起 (8) 1.3.万能险、基金先后受追捧,印证投资理财需求高景气 (11) 2.资产配置迎来新一轮变迁,金融资产站上风口 (13) 2.1.资管新规打破刚性兑付,理财产品向净值化转型 (13) 2.2.房地产限购升级,金融资产的配置意义进一步提升 (15) 2.3.现金产品化+散户机构化,专业化财富管理需求爆发 (19) 3.监管重塑格局,品牌优势+主动管理助推强者恒强 (21) 3.1.中国财富管理偏重渠道业务,未来将与泛资管融合发展 (21) 3.2.监管体系革新,泛资管各子行业面临新的挑战和机遇 (23) 3.2.1.银行理财 (23) 3.2.2.券商资管及基金专户 (26) 3.2.3.信托 (27) 3.3.主动管理和品牌特色为核心,先发龙头优势稳固 (29) 4.重点分析 (31) 4.1.诺亚财富:全牌照龙头打造综合金融服务平台 (31) 4.2.泛华金控:保险代理优势鲜明,驱动业绩高增长 (35) 4.3.钜派投资:激励机制灵活,房地产投资优势凸显 (38) 4.4.东方财富:零售财富管理龙头,打造互联网金融生态圈 (39) 4.5.中金公司:聚焦高净值财富管理,收购中投证券拓展客群 (43) 5.风险提示 (46) 图表目录 图表1:2014~2021E全球私人财富总额(万亿美元) (6)

图表2:2015~2021E全球私人金融财富增速 (7) 图表3:2016年全球私人金融财富增长驱动力 (8) 图表4:2016年全球私人金融财富资产配置结构 (8) 图表5:2002~2017年居民可支配收入及增速 (9) 图表6:2015年以来消费同比增速超过投资 (9) 图表7:2006~2017E 个人可投资资产规模及增速 (10) 图表8:2006~2017E 各类个人可投资资产CAGR (10) 图表9:2006~2017E高净值人群总体人数(单位:万人) (10) 图表10:2006~2017E高净值人群可投资资产规模(单位:万亿元) (11) 图表11:2013~2017/11人身险保户投资款及增速 (11) 图表12:2013~2017/11规模保费收入结构 (12) 图表13:2013~2017年保险保费收入及增速 (12) 图表14:1999~2017年健康险保费收入及增速 (12) 图表15:2018年以来发行的“明星爆款”权益类基金产品(认购募集期均少于10天) (13) 图表16:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》重点内容 (14) 图表17:2014年末居民大类资产配置结构 (15) 图表18:2004~2014年居民金融资产配置结构 (16) 图表19:住宅销售额和居民新增贷款额同比增速 (17) 图表20:2004~2014年居民房地产配置比例 (17) 图表21:一线城市房地产的限购、限贷政策汇总 (17) 图表22:2004~2014年居民金融资产配置(亿元) (18) 图表23:2004~2014年居民金融资产配置结构比例 (19) 图表24:2010~2017年公募基金资产净值、总值 (20) 图表25:2007~2017Q3我国股票市场投资者结构 (20) 图表26:保监会对人身险中短存续期产品的监管政策全面趋严 (20) 图表27:财富管理与资产管理的区别 (21) 图表28:2016年全球私人银行财富管理规模排名TOP20 (22)

2017年银行资产管理行业深度研究报告

2017年银行资产管理行业深度研究报告

投资摘要: 资产管理行业的本质是管理资产,即“受人之托,代客理财”,而管理资产的核心是管理价值和风险。管理价值就是使资产取得收益,保值增值;管理风险就是将资产的损失可能性控制在一定范围内,即资金所有者可以承受的范围内。 从2012年监管放松开始,混业经营发展到今天,资管行业的同质性愈发彰显。但由于资管混业依然处于初始发展阶段,资管机构仍然存在明显分级,主要存在资金来源机构、投资管理机构和通道机构的上下游关系。资金来源机构为产业上游机构,以银行为典型代表,主要利用客户渠道吸纳资金;投资管理机构为中下游机构,以基金为典型代表,主要负责资金具体运作管理,实现收益;通道机构处于产业下游,以券商为代表,为银行等其他机构提供交易便利。 目前来看,投资管理机构,主要为基金公司,在同质竞争中最具优势。首先,基金公司因为建立初衷就是管理资产,所以有丰富的历史经验和雄厚的人才基础;其次,在监管日趋严格的情况下,基金公司业务一直没有偏离资产本质,受到监管紧缩的压力就非常小。保险资管的竞争力虽然不如基金公司,但强于其他类型资管机构,主要因为保险资管一来依托保费收入,有稳定资金来源,这一点可以与银行资管媲美,二来保险资管一直秉持资管初衷,除了为险资保值增值,还可以通过第三方业务拓展资金来源。 信托资管的竞争力排位第三,其资管能力良好,资管业务时间悠久。虽然信托公司常常作为通道机构,为银行开展业务提供便利,包括贷款出表,投资非标等,但总体上信托的资管业务是没有偏离资管实质的。券商资管竞争力弱于信托资管,主要因为券商资管对通道的依赖过于严重,而此轮监管开始严控券商通道,券商资管业务将受到较大影响。 银行理财在资管行业中的竞争力处于末位,虽然银行有最强大的销售渠道和客户资源,在上游极有优势;但银行资管的运营模式严重偏离资管本质。净值型产品一直冷清,刚性兑付一时难以打破,通道业务占比重,而监管又开始压缩通道,整顿理财。因此,在这轮监管中,银行理财首当其冲,受影响最大,竞争力与其他机构相比比较弱。

国有资产管理工作情况的调研报告

国有资产管理工作情况的调研报告 一是有力支撑区域经济发展。近年来,全市经济发展面临的困难问题比较多、下行压力比较大,市直重点国有企业在促进经济稳中有升、支撑区域经济发展上发挥了重要作用、作出了积极贡献。据统计,**年3家集团实现营业收入亿元、增长%,利润亿元、增长35%,上缴税收4亿元、增长%,净资产收益率达%,较上年提升个百分点。其中,旅游集团上缴税收亿,位居全市第一,增幅达%。 二有力促进城市建设发展。近年来,市直重点国有企业承担着全市重大的建设发展任务、认真履行着重要的社会责任义务。比如,旅游集团,参与东黄山国际小镇和月潭湖旅游开发,将黄山铁投作为旅游集团二级企业履行相应责任;城投集团,在城市建设尤其是重要基础设施建设方面承担重任,积极参与Gxx年来,认真贯彻落实中央和省、市委深化国企改革的各项要求,在制度建设上,初步建立了国资综合监管、国企分类改革和分类考核、企业负责人薪酬管理改革、企业重大事项、外派监事会等为主要内容的制度体系;在资产监管上,积极加强国有资本投向、布局和风险控制,加强企业战略规划引领、推动市直国有企业整合重组,努力提升国有资产运营效益,有效促进资产保值增值、企业平稳发展。 二、存在问题 市直重点企业国有资产管理存在不足,主要体现在两个方面,具体为: ——经营层面。1、资产质量不优,尤其是经营性资产占比偏低。

如,城投集团310亿元资产总额中,除了市政道路、绿化、管等公益性资产、区县贷款注入资产以及长期债权资产外,可用于经营、带来现金流的资产仅有约30亿元。文投集团亿元资产总额中,除了管、道路、展馆等公益性资产外,老街区域划转的亿元公房资产,因历史遗留问题,产权过户异常繁杂,不能及时转变成经营性资产。由于缺乏一定规模的优质资源和资产做支撑,城投等市属国有企业面临的发展压力越来越大。2、企业负债较重,尤其是隐性债务风险不容忽视。如,城投集团**年底负债总额179亿元,资产负债率为%,根据隐性债务化解方案,城投集团**年要化解亿元的债务,急需明确化解措施、还款资金。文投集团**年底资产负债率为%,虽然同比下降个百分点,但扣除新增亿元老街资产因素后,实际资产负债率将近75%,偿债保障能力不升反降,面临的偿债风险不容忽视。旅游集团,随着二级企业铁投公司昌景黄高铁建设融资和市域旅游铁路投资推进,负债率将大幅提升,可能影响信用评级。3、竞争能力较弱,尤其是参与自主经营领域不足。虽然市直国有企业近年来主要经营指标平稳增长,但都是在较低基数上的增长,企业主业板块的扩张、延伸不充分,特别是在企业自主经营领域,创新不足、机制不活、效益不明显。如,城投集团**年营收中来自棚改销售收入和土地出让收入占比达56%,利润总额中来自财政性补助占比达%;文投集团**年营收中,土地出让收入占比达80%,资产运营及旅游收入等仅占xx年考核,切实发挥考核的指挥棒作用,尤其要加大财政贡献、经营效益等方面的考核权重,进一步提升监管的针对性和实效性。要加强风险监控,强化企业

2020年财富管理行业分析报告

2020年财富管理行业 分析报告 2020年5月

目录 一、客户资源是财富管理的基础,以客户为中心是财富管理业务的核心要义 (5) 1、客户数量:2019年零售客户数整体实现较好增长、但较2017年之前增速有所回落 (6) 2、客户结构:财富管理客户整体增速高于普通零售客户 (7) 3、机构对比:领先零售银行客户增速最高、第三方财管机构增速回落明显 8 二、客户的获取、留存以及升级,依托于渠道、投顾、产品及平台的综合作用 (9) 1、渠道:线下网点格局既定,线上数字化转型成为标配 (9) 2、投顾:合格的投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源 (12) 3、产品:产品体系逐步完善、标准化产品迎来春天 (13) 4、科技打造平台的重要性已成共识、数字化转型引领模式创新 (13) 三、AUM是财富管理转型第一阶段最重要的结果指标 (15) 四、资产收益率是第二阶段重要指标,隐含了财富管理业务收入结构的差异 (17) 五、初窥海外领先机构经营数据,为财富管理业务发展提供借鉴 . 18 1、摩根斯坦利财富管理转型的成功经验是国内综合型券商的重要借鉴 (18) (1)财富管理业务的重要性持续提升 (18) (2)fee-based收入不断增长、贡献WM半壁江山 (19) (3)投顾队伍专业能力及产能显著提升 (19) 2、瑞银集团是全球私人银行业务的典范 (19) (1)财富管理是公司最主要收入贡献 (19)

(2)分部的收入结构与MS相近,二者资产收益率水平相当但MS的WM业务净利润率更高 (19) (3)更高端的客户定位对应更高的投顾人均管理规模 (20) 3、嘉信理财是网络零售型金融机构进阶的重要参考 (20) (1)持续构建的规模效率模型提升投资者长期回报 (20) (2)净利息和资管收入为主,交易收入贡献降至单位数 (20) (3)资产回报率低于MS及UBS (20)

资产管理行业现状以及未来发展趋势分析

目录 CONTENTS 第一篇:金斧子受邀出席“互联网时代资产管理”沙龙助力泛资管时代 ----------------------- 1第二篇:资产管理业未来发展解析大有可为 ------------------------------------------------------------ 3第三篇:2014年资产管理机构市场份额数据------------------------------------------------------------ 4第四篇:2014年国内主要资产管理机构资产管理规模数据 ----------------------------------------- 5第五篇:信托规模再创新高资产管理快速增长 --------------------------------------------------------- 5第六篇:银行理财产品或出新规推动理财向资产管理转型------------------------------------------ 6第七篇:2014年资产管理行业发展前景浅析------------------------------------------------------------ 7第八篇:我国资产管理行业发展的主要变化 ------------------------------------------------------------ 7第九篇:阳光私募资产管理业务发展机会分析 --------------------------------------------------------- 8 ①法制法规健全为行业带来的发展空间------------------------------------------------------------------- 8 ②策略多样化,产品个性化将推动行业的发展---------------------------------------------------------- 9 ③投研规范化程度逐年提高 ---------------------------------------------------------------------------------- 9 第十篇:中国资产管理行业前瞻与投资战略规划分析报.. ------------------------------------------- 9本文所有数据出自于《2015-2020年中国资产管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》第一篇:金斧子受邀出席“互联网时代资产管理”沙龙助力泛资管时代 自从2015年7月中国人民银行等十部门发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》以来,互联网金融的发展进入更加规范、更加务实的新时代。 为了符合新时代下的需求,9月23日由CFA协会发起举办的“互联网时代的资产管理”

工会资产管理问题调查报告示范文本

工会资产管理问题调查报 告示范文本 After completing the work or task, record the overall process and results, including the overall situation, progress and achievements, and summarize the existing problems and future corresponding strategies. 某某管理中心 XX年XX月

工会资产管理问题调查报告示范文本使用指引:此报告资料应用在完成工作或任务后,对整体过程以及结果进行记录,内容包含整体情况,进度和所取得的的成果,并总结存在的问题,未来的对应策略与解决方案。,文档经过下载可进行自定义修改,请根据实际需求进行调整与使用。 工会资产是指在法律上由工会组织拥有所有权的各类 资产,是工会组织履行各项社会职能的物质基础,也是工 会成为社团法人的必要条件。加强工会资产管理,发挥工 会在组织职工、引导职工、服务职工、维护职工权益方面 的作用,推动构建社会主义和谐社会,具有十分重要的意 义。 明确职责加强工会资产的基础管理 加强工会资产管理要从基础做起,明确职责,熟悉内 涵,摸清现状,完善制度。 1.明确职责。按照全总的要求,各级工会要建立健全工 会资产监督管理机构,成立工会资产监督管理委员会。负 责对所辖工会及其企事业资产进行宏观管理和监督;制订工

会资产监管的有关规章制度;加强对工会资产管理人员的培训;健全工会资产出资人制度,力争做到管人、管事、管资产的统一,把工会资产监督管理工作落到实处。要明确工会资产管理部门的职责。不能单独设立资产管理部门的工会,要明确专人(可兼职)负责工会资产工作。确保工会资产日常管理工作有人抓,增减变化有人问,保值增值有人核。 2.熟悉内涵。工会资产内涵丰富,既包括实物的资产形态,又包括货币形式的资产,还包括能带来经济利益的无形资产等。由工会经费(包括会员缴纳的会费、行政方面按法律规定拨缴的工会经费、政府及行政方面的各种补助、工会所属企事业收入、社会捐赠、外国援助等收入)形成的资产,属于工会资产。 3.摸清现状。各级工会首先是开展工会资产清查。要坚持组织一年一次的清产核资工作,做到账物相符、账卡相

行政事业单位资产分析报告

XXXX资产分析报告 根据《行政单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第35号)、《事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第36号)和《行政事业单位国有资产报告制度》等有关规定,现对我单位本年度资产占有、使用、变动以及管理情况等分析报告如下: 一、单位基本情况 XX县商务局为县政府工作部门,行政单位。商务局部门独立编制机构三个,分别为XX县商务局(行政)、XX商务局综合执法大队(全额事业)、XX县流通行业管理办公室(自收自支);其中XX商务局共设5个内设机构,分别为办公室、商贸服务管理科、对外经济贸易科、电子商务和信息化科、市场体系建设科、投资服务科、市场只秩序科、粮食流通管理科。独立核算机构一个。商务局行政编制人数人,其中包括机关工勤人,实有人数人,其中包括机关工勤人;全额事业费编制人数为人,实有人数为人;自收自支编制人数为人,实有人数为人。商务局执行行政单位会计制度,财务隶属关系为一级单位,预算编码为。我单位严格执行财政预算,大力压缩一般性支出,加强非税收入管理,切实加强资金监督管理。

二、资产情况分析 (一)结合预算收支、债务以及资产盘点情况分析资产总量、分布、构成、变动情况。 截止到2017年12月31日,我单位固定资产总额为元,1、房屋及构筑物,账面价值元。其中包括商务局行政办公楼及其附属,建筑面积平方米,账面价值元;水井,账面价值元,供暖设备简易房,账面价值元。2、通用设备,账面价值元,其中包括汽车辆,账面价值元。3、专用设备,变压器,账面价值元。4、家具、用具,账面价值为元。5、无形资产土地,账面价值元。与2015年资产总额比较,2016年新增资产价值元,为购买冰箱及佳能照相摄像一体机办公用品。 (二)分析本单位主要资产的配置、使用、处置等情况。 1、资产配置。严格执行法律、法规和有关规章制度,配置资产与单位滤芯职能相适应,科学合理配置,优化资产结构,勤俭节约,从严控制,资产配置与财力和预算管理相结合。 2、资产使用。建立健全国有资产使用管理制度,规范国有资产使用行为,充分发挥国有资产的使用效益,防治国有资产流失。出租出借国有资产,所形成的收入缴入国库,“收支两条线”管理。

中国财富管理行业市场前瞻与投资规划分析报告

【关键词】财富管理行业 【报告来源】前瞻网 【报告内容】2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告(百度报告名可查看最新资料及详细内容) 报告目录请查看《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》 财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同,“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心,包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面,现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务,并且有望成为最重要的增长领域。 目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层,促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金,与澳元等强势货币挂钩的理财产品,到愈演愈烈的海外买房潮来看,我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。 2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币,较2010年末同比增长约15%。其中,2008-2011年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%,投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时,以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快,2008-2011年年均复合增长率约100%,成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热,2008-2011年境外投资年均复合增长率约100%,其中投资主要集中在香港。 市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表,近年来,各机构通过成立“财富管理中心”的方式,努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构,则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场,未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务,势必遭到强有力的挑战。 和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比,中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开,使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划,在调整收入结构等政策语言的背后,还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的

资产管理系统可行性分析报告

资产管理系统可行性分析报告 一企业在固定资产管理中存在的问题及对策。 固定资产是构成企业资产的主体,它使用期限较长,单位价值较高,在使用过程中保持原有实物形态,具有潜在的服务能力。 这种服务潜能将随着固定资产的不断使用给企业带来长期的经济效益。 一般企业经过多年的发展形成了大量的固定资产,若管理不善会在不经意间导致固定资产的减值和毁损,甚至流失,这势必给企业造成巨大损失。 下面就固定资产管理中存在的问题及解决对策谈一下笔者个人的看法。 目前,我国企业的固定资产管理存在以下问题: 重视账面管理轻视实物管理;管理混乱、分工不明确;入账、销账不及时;盘点工作失效;拼装现象时有发生;资产闲置现象严重;固定资产内涵不清;提取折旧方式单一等。 加强固定资产管理应采取如下措施。 1.认真做好固定资产的基础管理工作。 对于固定资产管理混乱的企业应及时组织相关会计人员、固定资产实物管理人员及使用单位对现有资产进行彻底清查,对每项固定资产的存放地点、规格、型号、购入时间、使用年限等都要一一记录,在此基础上进行建卡建账;完善固定资产核算的管理制度,做到人账及时、准确;加强固定资产的计算机管理,重要信息及时上网,提高固定资产的信息共享水平,使固定资产的使用状况及相关信息时时处于透明状态,避免一些部门办事拖沓,不负责任的弊病。 另外,做好固定资产的调拨转账工作,督促人事变动人员做好固定资产的移交和转账工作。 2.严格盘点制度,定期进行账实核对,做到账物相符,账账相符。

固定资产管理中出现的许多问题都是由于账物实分家又没有进行定期盘点造成的。 财务制度规定,每年在编制财务报告前应当进行全面盘点,平时也可以进行抽盘。 盘点时必须有财务人员、实物管理人员参加,最终形成盘点表。 固定资产定期盘点、定期检查核对,能有效防止、纠正有账无物、有物无账、多重入账、一号多物现象的发生,及时发现各种设备拼装固定资产的违规行为,及时了解固定资产的使用情况。 3.加强对固定资产管理人员的技术培训及相关知识的学习。 目前,公司应适时组织资产管理人员不断进行业务学习,采用多种形式加强相关人员培训,尤其是在目前会计制度和会计处理方法更新比较频繁的时期,这项工作显得尤为重要。 4.严格界定固定资产的采购、使用、管理等权限。 公司应将固定资产的采购、审批、使用、管理等权限交由不同的部门办理,责权利在制度上明确,在形式上分开,在执行中相互制约,避免某一部门利用权利代办全部工作,制度一经制定必须严格遵守,并与企业的考核机制相结合。 必须建立行之有效的奖罚制度,对固定资产管理好,充分发挥其经济效益的单位或个人给予合理奖励,对管理不善的单位或个人,要采取必要的经济手段或行政手段,进行处罚,企业应根据自身实际制定出具体的奖惩办法。 5.采用多种形式盘活固定资产。 对于企业暂时不用的闲置资产可以采用多种形式进行盘活。 盘活闲置固定资产不但给企业带来一定的现金收益,而且也节约了管理成本,使企业轻装上阵,把主要精力放在生产经营上。 6.对固定资产实行集团化管理。

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