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证券投资基金的监管试题

1、下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（）。

A、2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

B、2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

C、2007年，中国证券业协会基金公会成立

D、2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立

正确答案是：A

2、2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A、《证券投资基金管理办法》

B、《证券投资基金法》

C、《开放式证券投资基金办法》

D、《证券法》

正确答案是：B

3、中国证监会的职责不包括（）。

A、办理基金备案

B、制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则

C、草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

D、指导和监督基金业协会的活动

正确答案是：C

4、下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。

A、权力机构是会员大会

B、属于社会团体法人

C、基金托管人应当加入协会

D、会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员

正确答案是：D

5、为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A、投资管理制度

B、授权制度

C、门禁制度

D、内外网分离制度

正确答案是：A

6、基金监管活动的要素不包括（）。

A、目标

B、内容

C、体制

D、政策

正确答案是：D

7、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A、取得基金从业资格

B、未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C、具有1年以上证券投资管理经历

D、最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案是：A

8、33．基金高效监管的保证不包括（）。

A、规范的监管程序

B、科学的监管技术

C、现代化的监管手段

D、过度的市场干预

正确答案是：D

9、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A、基金行业自律组织

B、基金机构内部监督部分

C、政府基金监管机构

D、社会力量监督

正确答案是：C

10、基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案是：A

11、下列不属于基金经理任职条件的是（）。

A、净资产和风险控制指标符合有关规定

B、取得基金从业资格

C、具有3年以上证券投资管理经历

D、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案是：A

12、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。

A、报刊、电台、电视台推介

B、讲座、报告会推介

C、非公开推介

D、布告、传单推介

正确答案是：C

13、关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B、道德在调整范围上对法律具有补充作用

C、道德在约束力上对法律具有补充作用

D、法律对传播道德具有促进作用

正确答案是：C

14、担任基金托管人应当具备（）条件。

A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C、具有1年以上证券投资管理经历

D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案是：A

15、公开披露的基金信息不包括（）。

A、基金招募说明书

B、基金合同

C、涉及基金财产的诉讼或者仲裁

D、证券投资业绩预测报告

正确答案是：D

16、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经（）进行审核。

A、中国证监会

B、中国银监会

C、基金业协会

D、证券业协会

正确答案是：A

17、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。

A、达到准予注册规模的80%以上

B、达到准予注册规模的100%以上

C、超过准予注册的最低募集份额总额

D、超过准予注册的最高募集份额总额

正确答案是：C

18、适用于简易程序的产品不包括（）。

A、分级基金

B、混合基金

C、债券基金

D、货币基金

正确答案是：A

19、下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）

A、市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

B、政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C、基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D、保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

正确答案是：B

20、下列属于部门规章和规范性文件的是（）

A、《基金经理注册登记规则》

B、《证券投资基金管理公司管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

正确答案是：B

21、基金托管人职责终止的情形不包括（）

A、被依法取消基金托管资格

B、被基金份额持有人大会解任

C、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D、被依法取消基金管理资格

正确答案是：D

22、基金销售费用不包括( )。

A、基金托管费

B、申购(认购)费

C、赎回费

D、销售服务费

正确答案是：A

23、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于( )日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

正确答案是：B

24、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A、控制活动

B、行为监控

C、事项识别

D、风险应对

正确答案是：A

25、证券投资基金的主要投资方向是( )。

A、农业

B、工业

C、信息产业

D、有价证券

正确答案是：D

26、基金监管的基本原则不包括（）。

A、保障投资人利益原则

B、严格监管原则

C、高效监管原则

D、依法监管原则

正确答案是：B

27、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A、1

B、3

C、5

D、10

正确答案是：B

28、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A、A.基金份额净值和基金累计份额净值

B、B.基金资产净值和基金份额净值

C、C.基金资产总值和基金资产净值

D、D.基金资产净值和基金累计份额净值

正确答案是：B

29、中国证监会对（）实行注册管理。

A、A.基金信息技术系统服务机构

B、B.基金评价机构

C、C.基金投资顾问机构

D、D.基金份额登记机构

正确答案是：D

30、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（）。

A、A.登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

B、B.担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

C、C.社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用“基金”字样

D、D.未经登记，不得使用“基金”字样进行证券投资活动

正确答案是：C

证券市场基本法律法规真题汇编b-精品

证券市场基本法律法规真题汇编（2） 1、未经()许可,任何单位和个人不得发布期货交易即时行情。 A期货交易所 B中国人民银行 C中国期货业协会 D中国证监会答案：A 2、股份有限公司公开发行公司债券的,其累计债券余额不得超过公司净资产的()。A百分之三十 B百分之五十 C百分之四十 D百分之六十答案：C 3、下列不属于法定公司高级管理人员的是() A上市公司董事会秘书 B财务负责人 C副经理 D高级法律顾问答案：D 4、关于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的表述,正确的是() A发行数额在500万元以上的 B发行数额在300万元以上的 C发行数额在100万元以上的 D发行数额在200万元以上的答案：A 5、发审委会议普通程序中,每次参加发审委会议的发审委委员为()名。 A5 B8 C7

D6 答案：A 6、股本总额超过人民币4亿元的公司申请上市,公司发行股份的比例至少()以上。 A20% B25% C10% D15% 答案：C 7、可转换公司债券自发行结束之日起（）后方可转为公司股票。 A3个月 B9个月 C12个月 D6个月答案：D 8、发行人出现以下情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人资格的是（）。 A.首次发行证券并上市之日起 12 个月内累计 50%以上的资产发生重组 B.公开发行证券上市当年即亏损 C.证券上市当年累计 50%以上的募集资金用途与承诺不符 D.首次发行证券并上市之日起 12 个月内控股股东或实际控制人变更正确答案：B 9、证券在证券交易所上市交易，应当采用（）。 A.公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式 B.做市商交易方式 C.集中竞价交易方式 D.公开的集中交易方式正确答案：A 10、甲公司系某集团公司的全资子公司，因业务需要，集团公司决定甲公司分立为两个子公司。甲公司的债权债务全部发生在集团公司内部，下列说法正确的是（）。 A.分立后，原甲公司的债务由集团公司继承

模拟试卷1-1

《客户关系管理》模拟试卷一名词解释（本部分共5题，每题4分，计20分）数据挖掘 2．客户信息表 3．业务流程图 4．客户感知服务质量 5．客户经理制二、简答题（本部分共5题，每题5分，计25分） 1．简述营销自动化的含义。简述客户关系管理的作用。 3．简述客户的需求结构。 4．简述客户数据的隐私保护方法。 5．简述CRM系统中呼叫中心的作用。三、单项选择题（本部分共15题，每题1分，计15分） 1．产值中心论关心的焦点是（）Ａ．产值（量）Ｂ．销售额Ｃ．利润Ｄ．客户满意与客户忠诚 2．客户关系管理的微观层面是指（）Ａ．管理理念Ｂ．商业模式Ｃ．企业文化Ｄ．应用系统 3．客户关系管理系统需要建立数据仓库，首先需要的是进行（）Ａ．流程设计Ｂ．信息收集Ｃ．客户互动Ｄ．信息的分析与提炼 4．“管理的最大敌人就是自己”，这句俗语说明了CRM流程的贯彻和实施需要注意（）Ａ．提高企业管理层对客户流程的重视Ｂ．加强培训，使员工对客户流程形成共识Ｃ．克服管理陋习的惯性Ｄ．CRM流程的贯彻和实施需要领导的支持 5．当公司的业务量达到满意程度时，所面临的就是下列哪一项需求（）Ａ．潜伏需求Ｂ．下降需求Ｃ．过量需求Ｄ．充分需求 6．客户感知价值理论的代表人物是（）Ａ．载瑟摩尔Ｂ．劳特朋（Lauteborn）Ｃ．科特勒Ｄ．迈克尔·波特 7．克服客户异议的第一步是（）Ａ．采取积极的态度，允许并鼓励客户提出异议Ｂ．认同客户提出异议时的心理感受Ｃ．使客户反对意见具体化，了解客户异议的真实情况Ｄ．在掌握了客户异议的真实原因之后给予补偿 8．分析客户的注册资金、投资总额以及企业资金自有率，是为了评估客户的（）Ａ．资金实力Ｂ．资金信用Ｃ．盈利能力Ｄ．发展前景

金融监管学简答、论述

金融监管学简答、论述 1.金融监管为什么必要？因为存在金融市场失灵，法律体系失灵金融发展史表明，资本流动的自由化与规模扩张既预示着金融业的兴旺发达，也意味着金融动荡的加剧。金融安全十分重要，然而世界进入了一个金融危机的频频发生的多事之秋现实中，司法不独立，腐败司空见惯，效率地下，司法体系不健全时，只能通过银监会等专业监管机构来处理银行方面的合同争议或违规问题，作为对效率低下的司法体系的补充 2.金融监管的目标通过构建一定的制度框架，避免市场和政府的“双重失灵”。随着金融监管理论的不断深化，监管目标走向多元化，可以分为稳定、效率和公平三方面 3.导致金融监管失灵的原因金融监管体制本身也不完美，“旋转门”现象就是一个明显证据观念俘获：被一种错误观念俘获，由此可能引发一系列崩溃。例如对于自由市场的肤浅理解。。政治游说：金融机构可以通过游说指出来获取他们想要的政策，从这种角度看，监管者往往代表的是金融机构的利益，而非公众的利益。主场效应：对于金融监管机构的官员，金融机构就是“主场观众”。由于“旋转门”的存在，监管者们自然更加亲近金融机构，而普通公众缺乏对金融监管的信息和专业知识，这样就成了“客场观众” 这些理论都指向了监管者自身的缺陷。需要人民卫士来改善，这些人民卫士特点为：

不受短期政治影响干扰，不受经营金融机构诱惑的干扰，有获取关于监管决策和金融市场决策和金融市场环境信息的权力，具备评估信息的专业知识，有足够的影响力发布评估结果 4.金融监管发展脉络初始形成期：金融监管的正式萌芽为18世纪英国政府出台的《泡沫法》，货币中性理论认为货币由中央银行统一发行，但也非政府干预，而是尊重市场选择，强调自律。严格监管期：凯恩斯主义成为主流经济学思想。1929-1933金融危机，各国开始实行更严格的监管放松监管期：20世纪70年代主张经济自由主义重新成为经济学理论的主流思想，反对政府对经济的过度干预，认为政府的主要作用是制定市场规则，维护市场秩序重新监管期：20世纪90年代后，全球金融业发展呈现新趋势：银行混业经营，金融信息化和金融全球化，各国金融市场联系日益紧密。人们逐渐意识到金融自由化似乎走到了定点，面对金融业新的发展趋势，更为有效的金融监管急需实施。 5.金融创新的诱因降低金融组织交易成本，提高金融组织收益内因说：导致金融创新活动的主要原因是金融企业为了追求更大利润降低自身风险，满足市场对金融服务的新需求外因说：主要从外部环境的变化对金融制度调整和生产技术调整的影响方面解释金融创新观点一：金融创新是适应外部经营环境变化的结果观点二：金融创新是对科技进步的积极吸收观点三：金融组织规避管制是形成20世纪70年代金融创新风潮的最主要原因 6.金融市场失灵的原因？一是委托-代理问题，客户股东与金融组织关系式委托-代理关系，信息不对称时，

证券市场的法律法规体系练习带答案解析

第一节证券市场的法律法规体系练习一、单选题 1、我国证券市场的法律、法规分为（）个层次。 A.2 B.3 C.4 D.5 参考答案： C 解析：我国证券市场的法律、法规分为四个层次，分别为由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；由国务院制定并颁布的行政法规；由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。 2、以下不是我国证券市场的法律、法规的主要层次的是（）。 A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 B.由证券交易所、中国证券业协会制定的规章制度 C.由国务院制定并颁布的行政法规 D.证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件参考答案： B 解析：我国证券市场的法律、法规分为四个层次：全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；由国务院制定并颁布的行政法规；由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。B中由证券交易所、中国证券业协会制定的规章制度应改为由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。 3、下列选项不属于部门规章及规范性文件的是（） A.《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》 B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C.《证券发行与承销管理办法》 D.《证券公司融资融券业务管理办法》参考答案： B 解析：部门规章及规范性文件包括《证券发行与承销管理办法》、《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》、《上市公司信息披露管理办法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券市场禁入规定》等。B为由国务院发布的证券行政法规，ACD均为部门规章及规范性文件。 4、为了规范证券发行与承销行为，保护投资者的合法权益，中国证监会根据《证券法》、《公司法》，制定（）。 A.《上市公司信息披露管理办法》 B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C.《证券发行与承销管理办法》 D.《证券公司融资融券业务管理办法》参考答案： C 解析：为了规范证券发行与承销行为，保护投资者的合法权益，中国证监会根据《证券法》、《公司法》，制定《证券发行与承销管理办法》。该办法于2006年9月11日经中国证券监督

证券市场监管制度

二、我国证券市场现在的监管现状怎样？存在哪些问题？如何解决？（一）目前世界上存在的三种证券监管体制：就世界范围而言目前主要有三种不同的监管模式即：以美国为代表的集中型监管模式、以英国为代表的自律型监管模式和以德国、法国为代表的中间型监管模式。集中型监管模式是指政府通过设立专门的全国性证券监管机构，制定和实施专门的证券市场管理法规来实现对全国证券市场的统一管理。其优点在于政府监管机构超脱于市场参与者之外，能更为公平、公正、客观、有效地发挥监管职能，监管力度比自律监管强。其缺点是效率较低、风险较大等。自律型监管模式是指政府较少对证券市场进行集中统一的干预，而更注重证券自律机构对证券市场的监管。其优点是自律机构比较灵活，能够做出迅速而有效的反应，监管效率比较高，也比较切合实际。其缺点是监管权威性合力度不够，协调性较差，公正性不够，缺乏对投资者利益的有效保障。中间型监管模式是介于集中型监管模式和自律型监管模式之间的一种监管模式，也是这两种监管模式相融合的产物。它既有政府监管的成分，又有自律管制的因素。目前，世界上大多数实行集中型或自律型管理的国家已逐渐向中间型过渡。（二）中国证券市场的监管体制的现状: 1、政府监管。中国证券监督管理委员会是我国证券主管机构，负责对证券业、证券市场实行全过程和全方位的监管。其法定职能主要是：起草证券法规；监督管理有价证券发行、上市、交易；对证券经营机构和证券清算、保管、过户登记公司及投资基金经营机构与证券从业人员的业务活动进行监管；会同有关主管部门审定从事证券业的律师、会计师事务所，颁布证券从业许可证；监管上市公司；对境内企业直接或间接向境外发行股票和上市行为进行监管；监管证券交易所的业务活动；等等。自2004年起，中国证监会进一步打造综合证券监管体系，加强证监会机关与派出机构之间、派出机构相互之间的协调配合，形成监管合力 2、自律监管。目前，我国有许多证券机构被称为自律性管理组织，如深、沪证券交易所、中国证券业协会、证券登记结算公司等，但实际上没有一个可以有效履行自律管理职能。以中国证券协会为例，它是受证券主管机关领导和指导的由证券经营机构组成的全国性会员组织。证券经营机构必须加入证券业协会，否则不得营业。证券业协会的设立主要是为了保证证券发行和交易的公正进行，保护投资者利益，促进证券业的健康发展。但在成立之初，其组织领导体系是半官半民的。其存在的问题是：证券业协会的权力和职责没有真正到位，难以依法实现自律；证券业协会体制不顺，证券交易所作为证券业协会的会员，导致自律组织重叠；未能较好地处理证券经营机构与证券业协会的关系，证券业协会不能反映会员的利益和要求，不能对违法违规券商给予必要的惩戒；证券市场的政府监管过于刚性，使得证券经营机构的自律管理较难实现。（三）中国证券市场的监管存在的问题：（1）政府监管职能错位，各金融监管机构分工协作存在问题这是目前证券市场监管中存在的最大问题。政府对证券市场监管的着力点应在规范市场行为、保护投资者的利益上，而我国的证券市场萌芽于计划经济向市场经济的转轨时期，证券市场肩负着推进经济体制改革的重任。因此，对证券市场的监管也是遵循为经济体制改革服务的路径而进行的。上世纪90年代，国有企业改革的任务日趋繁重，证券市场由此变成了国有企业改革脱困的平台，证券市场的监管理念随之也转移到为国企脱困开路上来，监管机构甚至把审批上市公司数量和帮助企业实现融资规模视为评定监管业绩的标准。这种状况一直延续至今。所以，在监管中缺乏中长期的战略规划，在监管手段上重行政手段轻经济手段

模拟试题一含答案

模拟试题一一．单项选择题 1．指令指针寄存器是（C）。ＡBPＢSP ＣIPＤPSW ２．DA１DB６７Ｈ NUM EQU８０Ｈ则执行AND DA１，NUM语句后DA1中的内容是（D）；ＡＥ７ＨＢ８０ＨＣ６７ＨＤ０３．与指令ＭＯＶＡＸ，ＮＯＴ０Ｆ０Ｈ等效的汇编语言指令是（B ）。 A MOV AX，0FH B MOV AX，0FF0FH C MOV AX，000FH D MOV AX，0F0H 4．一个有16个字的数据区，它的起始地址是70A0H：DDF6，则这个数据区最末一个字单元的物理地址是（C ）。 A 7E806H B 7E814H C 7E815H D 7E80BH 5．可用作基址变址寻址或寄存器间接寻址的寄存器是（D）。 A AX，BX，CX，DX B DS，ES，CS，SS C SP，BP，IP，BX D SI，DI，BP，BX 6．在串操作指令中，下列描述中不正确的是（C ）。 A REP MOVS B B REP STOSB C REPE CMPSB D REP LODSB 7．ORG 0030H DA1 DB 0，‘0’，30H 偏移地址为0030H字存储单元的内容是（A ）。 A 3000H B 00H C 0030H D 3030H 8．编写分支程序，在进行条件判断前，可用指令构成条件，其中不能形成条件的指令是（D ）。 A CMP B SUB C AN D D MOV 9．将高级语言的程序翻译成机器码程序的实现程序是（A）。 A 编译程序 B 汇编程序 C 解释程序 D 目标程序 10．设DS=1E4AH，偏移地址为0056H，该字节的物理地址为（D ）。 A 1E4A6H B 1E456H C 1E556H D 1E4F6H 11．假设下列指令中所用的标识符类型均为字类型属性的变量，下述指令中正确的指令是（B ）。 A MOV WORD-DA1，WORD-DA2 B MOV WORD-DA[BX+4*4][DI]，SP C MOV AX，WORD-DA[DX] D MOV [BX][SI]，3

中国保险监管环境研究

中国保险监管环境研究保险监管环境是一个全新的题目。这是本文的主要价值之一。从古至今,人们对环境与形势的研判高度重视,往往把它作为决策的重要参考依据。《晏子春秋·杂下之十》记载：“婴闻之：橘生淮南则为橘,生于淮北则为枳,叶徒相似,其实味不同。所以然者何?水土异也。”此句以橘的生长环境为喻,形容环境变了,事物的性质也必然发生变化。明沈德符《万历野获编》记载：“刘欲毕试以完大典,俱审时度势,切中事理。"其中“审时度势”,就是指观察分析时势,估计情况的变化。保险监管与监管环境之间存在着内在的必然的紧密关系。这一关系既不是简单的决定与被决定、影响与被影响的关系,也不是简单的适应或者反作用的关系,而是相互影响、共同进化的关系。环境影响保险监管,保险监管可以调适环境。保险监管环境具有非均衡性,这是本文研究的逻辑起点,也是保险监管对环境进行调适的前提与基础,二者在不断运动、变化中寻找均衡。认识到这一规律对于实现科学的保险监管极为有益。这种非均衡性归结为监管环境本身的运动,并决定于监管环境本身的不确定性,包括动态性、复杂性。由于环境本身的动态性与复杂性使监管外部环境、内部环境以及内外环境之间的非均衡性,并最终造成保险监管的动态变化与调整。同时,非均衡性决定了监管调适的方向、速度、空间以及方法。就调适的类型来看,可分为适应性调适与控制性调适,就调适的模式来看,有激进式模式与渐变式模式。保险监管与监管环境二者的关系可以从我国过去的保险监管实践中得到实证。从外部环境对保险监管的影响看,中国保险业对外开放历程,正是我国保险监管对外部环境变化的不断适应与调整的过程。我国于1992年开始保险市场的试点开放,2001年我国加入WTO又促进了国家的对外开放,保险业作为入世谈判的重点与焦点,处于对外开放的关键位置。从总体上看,中国保险业坚持积极稳妥的开放策略,较好地处理了开放与发展、开放与防范风险的关系。通过对外部监管环境变化的积极应对,有效提升了我国保险的竞争力,促进了保险监管制度的改革与完善,实现了合作共赢与优势互补。在一定程度上讲,是国家的对外开放倒逼保险业改革,并促进保险业提升竞争力。尽管开放的积极作用尚待进一步理顺与发挥,但中国保险业着实从改革与

美国证券监管体系

美国证券监管体系的第一个层次是政府监管，政府制定颁布了一系列完整的针对证券市场管理的法律体系，具体包括：1933年通过并于1975年修订的《证券法》；1934年通过的《证券交易法》；1940年通过的《投资公司法》、《投资顾问法》等。这一套法律体系为政府监管提供了明确的法律依据和法定权力。政府监管的另一个重要部分是成立"证券交易管理委员会"(即SEC)，统一对全国的证券发行、证券交易、证券商、投资公司等实施全面监督。SEC在证券管理上注重公开原则，对证券市场的监管主要以法律手段为主。证券监管体系的第二个层次是行业自律。行业自律主体包括行业协会、证券交易所和其他团体，通过对其会员进行监督、指导，实施自我教育、自我管理，目的是为了保护市场的完整性,维持公平、高效和透明的市场秩序。自律组织的自律活动需在证券法律框架内开展，并接受SEC的监管。SEC 既可以对自律组织颁布的规则条例进行修订、补充和废止，也可以要求自律组织制定新的规章。美国证券业的自律监管主要通过一系列自律组织来实施。这些自律组织包括以下三类：一是交易所，如纽约证券交易所(NYSE)、纳斯达克(NASDAQ)等；二是行业协会，如全美证券交易商协会(NASD)、全美期货业协会(National Futures Association)等；三是其他团体，如注册会计师协会等。交易所是最早出现的自律组织，主要通过制定上市规则、交易规则、信息披露等方面的标准，对其会员和上市公司进行管理，并实时监控交易活动，防止异常交易行为的发生。交易所的自律监管，主要关注市场交易及其交易品种。行业协会则是另一类重要的自律组织。一般来说，市场主体在注册成为该协会会员之前，不能进入这一行业。行业协会主要通过制定行业准则和行业标准，推广行业经验来实施自我管理、自我规范，并对其会员进行监督。此外，还有其他一些团体参与证券市场，发挥自律监管的作用。证券监管体系的第三个层次是受害者司法救济。即利益受害者可以通过司法途径，就市场参与者违反证券法规的行为提起赔偿诉讼请求。美国较为健全的证券法律体系及各州法院利用判例对各州的反证券欺诈法律(又称"蓝天法"，Blue Sky Law)进行扩张性的解释，形成了比较完善的反证券欺诈制度，为利益受害者的诉讼请求提供了有力的法律依据。而美国数量众多的证券法律从业人员和完备的集团诉讼等制度安排，也极大地减小了利益受害者的法律诉讼成本，使得受害者的诉讼请求转变为对违规者的现实威慑。美国证券交易委员会（SEC）美国证券交易委员会（SEC）是履行对证券市场进行监管职能的联邦政府机构，其成员由五名委员组成。SEC主席由总统任命、其他委员由参议院批准。SEC只对国会负责,不受总统和其他行政部门的干涉。SEC本身是一个合议制的机构,通过辩论形式决定和解决有关证券市场存在的问题,不实行行政首长负责制。其人员实行错期轮换制,以保持连续性,与总统和行政部门更替不是同步的。有人认为SEC有立法权,其实,其立法权仅仅是根据国会通过的证券法律,进行解释和制定规则,并非独立的立法权。在美国,立法权仅属于国会,但国会的立法受联邦法院的司法审查。有人认为SEC有准司法权,所谓准司法权是指其有行政处罚权,当有行政法官在场的情况下,SEC有权提起某种诉讼,如果有大量事实存在作为依据,上级联邦法院不得予以驳回和推翻SEC的最终裁决。美国证券交易委员会的职权 SEC被赋予广泛的职权，以便其有效地履行职能。SEC的职权主要包括：一、对违规行为调查权 SEC对违反联邦证券法律的行为所进行的调查通常分为两个阶段。第一阶段是非正式调查,是指SEC的官员根据从各个方面获得的情况,对被申诉的不当行为进行非正式的询问。第二阶段是正式调查。在正式调查之前,SEC官员应向SEC提交一份申请,说明确有可能发生过违反证券法律的事实。SEC 签发的调查令授权调查人员调取证据,要求证人发誓作证,并由法院的书记员对证词进行证实。在调查

(完整版)管理学基础--模拟试题一

管理学基础模拟试题一 1、“管理就是决策”是下列哪位经济学家的观点？（C ）选择一项： A. 泰罗 B. 法约尔 C. 西蒙 D. 韦伯 2、管理的首要职能是( A ) 选择一项： A. 计划 B. 控制 C. 协调 D. 指挥 3、泰罗科学管理理论的中心问题是（C）选择一项： A. 科学技术 B. 加强人的管理 C. 提高劳动生产率 D. 增强责任感 4、企业流程再造的目的是提高企业竞争力，从（ B ）上保证企业能以最小的成本、高质量的产品和优质的服务赢得客户。选择一项： A. 生产管理 B. 生产流程 C. 作业管理 D. 操作规程 5、企业目标的内容和重点是随着外界环境、企业经营思想、自身优势的变化而变化的。这就是企业目标的（）。选择一项： A. 层次性

C. 变动性 D. 重合性 6、目标管理是一个全面的（ A ），它用系统的方法，使许多关键活动结合起来。选择一项： A. 管理系统 B. 评估工具 C. 指标体系 D. 激励手段 7、战略管理是以组织全局为管理对象来确定组织发展的远景和总体目标，规定组织总的行动纲领。这就是战略管理的（ A ）特征。选择一项： A. 全局性 B. 纲领性 C. 长远性 D. 客观性 8、经常重复发生，能按已规定的程序、处理方法和标准进行的简单化决策，属于（ B ）。选择一项： A. 日常管理决策 B. 程序化决策 C. 确定型决策 D. 风险型决策 9、在管理学中，组织的静态方面含义就是（ C ）。选择一项： A. 人事关系 B. 组织目标 C. 组织结构 D. 责权利关系 10、根据每个人的能力大小安排合适的岗位。这就是人员配备的（B ）原则。选择一项： A. 因人设职

第七章证券法律制度(完整版)

第七章证券法律制度 1.非上市公众公司【习题1·单选题】根据《非上市公众公司监督管理办法》的规定，公司申请定向发行股票，可以一次核准，分期发行；首期发行数量应当不少于总发行数量的（）并自中国证监会予以核准之日起（）发行；剩余各期发行的数量由公司自行确定，但应当在（）发行完毕。 A.30%，3个月，12个月 B.30%，6个月，12个月 C.50%，3个月，12个月 D.50%，6个月，12个月【答案】C 【解析】发行公司债券，也可以申请一次核准，分期发行：首期：不少于50%，6个月内发行；剩余数量应当在24个月内发行完毕。【习题2·单选题】甲股份有限公司（非公众公司），股东累计50人，经董事会研究决定于2014年申请将其股票向社会公开转让。根据证券法律制度的规定，下列说法正确的是（）。 A.由于股东累计未超过200人，甲股份有限公司的股票不得向社会公开转让 B.股票公开转让的具体方案应当经出席股东大会的股东2/3以上通过 C.董事会应当向中国证监会申请核准其股票向社会公开转让 D.如果甲股份有限公司成功向社会公开转让其股票，应当定期披露半年度报告和年度报告【答案】D 【解析】（1）选项A：股东人数未超过200人，但股票向社会公开转让的，也应作为非上市公众公司监管；（2）选项B：股份公司申请其股票公开转让，董事会应当依法就股票公开转让的具体方案作出决议，并提请股东大会批准，股东大会决议必须经出席会议的股东所持“表决权”（≠股东人数）的2/3以上通过；（3）选项C：股东人数“未超过200人”的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免核准，由全国中小企业股份转让系统进行审查。【习题3·多选题】根据《非上市公众公司监督管理办法》的规定，下列有关非上市公众公司强制信息披露的表述中，正确的有（）。 A.因定向转让导致股东累计超过200人的非上市公众公司，应当披露年度报告 B.股票公开转让的非上市公众公司应当披露半年度报告和年度报告 C.定向发行股票的非上市公众公司应当披露半年度报告和年度报告 D.非上市公众公司应当披露年度报告、半年度报告和季度报告【答案】ABC 【解析】（1）上市公司应当披露年度报告、半年度报告和季度报告；（2）因定向转让导致股东累计超过200人的非上市公众公司，只需披露年度报告；（3）公开转让与定向发行的非上市公众公司应当定期披露半年度报告和年度报告。 2.发行条件【习题1·单选题】甲公司原为成立于2009年3月1日的有限责任公司，由于经营顺利2012年1月1日按账面净资产值整体变更为股份有限公司，2012年10月1日向国务院证券监督管理机构提出在主板和中小板首次公开发行股票并上市的申请，国务院证券监督管理机构于2012年10月10日受理了该申请。甲公司的持续经营时间（）。 A.符合规定，自2009年3月1日起计算

模拟试题一(答案)

模拟试题一(答案) 一、填空：（共10空，每空1分，共10分） 1.零售是指将商品和服务直接销售给最终消费者，从而实现其价值的活动。 2.在零售的核心要素分析需要针对顾客、竞争和环境等方面展开。 3.商圈指标体系中的人口指标可以分为___常驻人口指标___和流动人口指标。 4.根据我国最近《零售业态分类》标准，无店铺零售业态包括电视营销和邮购网上销售等5种形态。 5.定价方法可以划分为成本取向法、需求取向法和竞争导向法。 6.AIDA销售技巧是指 ATTENTION, INTEREST, DESIRE, ACTION 。 7.影响顾客服务的因素包括：认识差距、标准差距、传递差距和沟通差距。二、单项选择题（共10题，每题2分，共20分） 1.下列哪项不属于零售业商的职能：（ C ） A 组织商品的职能 B 风险职能 C 清算职能 D 服务职能 2.便利商店生存的条件为：（C ） A 城市化 B 信息化 C 夜生活丰富 D 城市卫星化 3.复杂决策的前提条件是（A ） A 大量的信息和信息处理时间 B 随机学习 C 消费者寻求的可接受水平 D 买后评估 4.假定某地区购买粮油的潜在顾客是200，000人，每人每天平均消耗粮油 8元，该地区共有粮油商店15家，营业面积62，500平方米，现考虑新开设一家经营粮油的商店，营业面积达1，500平方米，则开设新店前后的IRS分别是：（ B ） A 25，25.6 B 25.6，25 C 48，50 D 50，48 5.可以控制的顾客信息来源是：（C ） A 个人信息C 商业信息 B 公共信息D 经验信息 6.把茶叶每公斤10元报成每50克0.5元的定价方法属于（D ）定价法： A 招徕定价 B 捆绑定价 C 多单位定价 D 分割法 7.下列说法正确的是：（ A ）

金融监管学复习提纲

第一章： 1.金融监管：包括广义和狭义 2.金融监管三要素 3.金融监管主体按照权利层次划分，可以分为以下三类：（1）一线多头模式：指全国的金融监管权集于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力。如德国、日本、法国等国家。（2）双线多头模式：指中央和地方都对金融机构有监管权（双线），同时，每一级又有若干机构共同来行使监管的职能（多头）。如美国和加拿大等国家。（3）集中单一模式：指由一家机构进行集中监管。如英国和大部分发展中国家等。 4.金融监管主体按照功能和机构划分，可以分为以下两类：（1）统一监管模式：指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。如英国、日本和、韩国等国家。（2）多头监管模式：指设置不同的监管当局，分别监管银行、证券、保险业。如美国、中国等国家。 5.由功能和机构的组合中派生出的三种模式：牵头监管模式：指设置不同的监管当局，并指定一个监管机构为牵头监管机构，负责协调不同监管主体，共同开展监管。 “双峰”监管：是依据金融监管目标设置两类监管机构，一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管，另一类机构专门对金融机构的经营业务和相关机构的金融业务进行监管，代表国：澳大利亚 “伞式”+功能监管模式：指对特定金融机构，由一家监管机构负责综合监管，其他监管机构按企业经营业务的种类开展具体监管。如美国。 6.金融监管的一般目标

7.金融监管内容的分类：一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管；二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管；三是从监管的主要内容或范围看，主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。第二章： 1.金融风险：在金融服务交易中给金融交易者带来损失的可能性，或是实际收益低于预期收益，或是实际成本高于预期成本。 2.根据国际货币基金组织的划分，金融危机主要包括货币危机、银行业危机、外债危机三种类型。 3.金融风险的种类：按照遭受风险的金融企业的面积，金融风险可分为系统性金融风险和非系统性金融风险按照影响因素可以分为信用风险，市场风险，营业风险，环境风险和行为风险按照衡量风险的范围角度可以分为宏观金融风险，中观金融风险和微观金融风险按照来源划分可以分为内源性金融风险和外源性金融风险 4.金融创新：是指经济发展过程中金融要素的重新组合，以满足经济发展的新的需要，同时获取潜在的金融利润。狭义：仅指金融工具的创新（微观）。广义：包括金融工具、金融市场、金融制度在内的整个金融体系的创新（微观+宏观）。 5.金融创新与金融监管的关系第四章： 1.金融监管当局的特性：权威性、独立性、公共性 2.金融监管模式：功能监管：按照经营业务的性质来划分监管对象机构监管：按照不同机构来划分监管对象

2020年(金融保险)中国保险监督管理委员会令

（金融保险）中国保险监督管理委员会令

中国保险监督管理委员会令 2009年第1号《保险X公司管理规定》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。主席吴定富二○○九年九月二十五日保险X公司管理规定第壹章总则第壹条为了加强对保险X公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国X公司法》（以下简称《X公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险X公司实行统壹监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

第三条本规定所称保险X公司，是指经保险监督管理机构批准设立，且依法登记注册的商业保险X公司。本规定所称保险X公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险X公司依法设立的分X公司、中心支X公司、支X公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。本规定所称保险机构，是指保险X公司及其分支机构。第四条本规定所称分X公司，是指保险X公司依法设立的以分X公司命名的分支机构。本规定所称省级分X公司，是指保险X公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分X公司。保险X公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分X公司的，应当指定其中壹家分X公司作为省级分X公司。保险X公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定壹家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。省级分X公司设在计划单列市的，由省级分X公司同时负责前俩款规定的事宜。第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险X公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织运营，其他单位和个人不得运营或者变相运营保险业务。

管理学基础模拟试题及答案

管理学基础模拟试题及答案一．选择题（下列各题答案中，只有1个是正确的，请选择。每题2分，共20 分） 1．由于管理的广泛性和复杂性及研究的侧重点不同，对管理所下定义也各异。法约尔认为，（） A. 管理就是要确切地知道要别人干什么，并注意他们用最好最经济的方法去干 B. 管理就是实行计划、组织、指挥、协调和控制 C. 管理就是决策 2．法约尔的一般管理理论对西方管理理论的发展有重大影响，成为后来管理过程学派的理论基础，他的代表作是（）。 A.《社会组织与经济组织理论》 B.《工业管理和一般管理》 C.《科学管理理论》 3．系统管理学派认为，组织是由一个相互联系的若干要素组成、为环境所影响的并反过来影响环境的开放的（）。 A.社会技术系统 B.社会经济组织 C.社会经济系统 4. 在完全竞争的市场环境下，企业在追求自身利益最大化的同时，通过市场中“看不见的手”的引导，实现（），从而实现全社会的公共利益最大化。 A.资源配置的优化 B.利益的再分配 C.劳动力的合理利用 5．例外决策，具有极大偶然性、随机性，又无先例可循且具有大量不确定性的决策活动，其方法和步骤也是难以程序化、标准化，不能重复使用的。这类决策属于（）。 A、风险型决策 B、不确定型决策C非程序化决策 6. 责任、权力、利益三者之间不可分割，必须是协调的、平衡的和统一的。这就是组织工作中的（则。）原 A、责权利相结合 B、分工协作C目标任务 7. 以职位的空缺和实际工作的需要为出发点，以职位对人员的实际要求为标准，选拔、录用各类人员。这就是人员配备的（）原则。

A、因事择人 B、因人择事 C、量才使用 8．领导者与工作人员的职责权限明确划分，工作人员在职权范围内有自主权。这种领导方式属于（导。）领 A、集权型 B、分权型 C、均权型 9 ．美国哈佛大学的心理学家詹姆士在对职工的研究中发现，按时计酬的职工仅能发挥其能力的20－ 30 ％；而受到激励的职工，其能力可发挥至（）。 A、60-70% B、70-80% C、80-90% 10 ．企业中体现企业目标所规定的成员之间职责的组织体系就是（）。 A、正式组织 B、非正式组织C企业结构二．判断题（下列各题有对有错，请指出错误所在并改正。每题 2 分，共20 分） 1．? 现代企业管理学认为，企业管理的重点在经营，而经营的核心是计划。 2．组织的效率，是指组织活动达到组织目标的经济效益大小。 3．梅奥认为，在共同的工作过程中，人们相互之间必然发生联系，产生共同的感情，自然形成一种行为准则或惯例，要求个人服从。这就构成了“人的组织”。 4．企业战略管理过程一般由战略制定、战略实施和战略评价及控制等环节组成。\ 5．目标管理把以科学技术为中心，以人为中心的两种管理思想统一起来，是对管理学的重要贡献。 6．依靠人的知识和经验，对事物变化发展的趋势作出定性的描述，这就是经济预测。它往往用于对事物远期前景的预测。 7．究竟采取扁平型或是高层型组织结构，主要取决于组织规模的大小和组织领导者的有效管理幅度等因素。因为在管理幅度不变时，组织规模与管理层次成正比。规模大，层次多，则呈高层型结构；反之亦然。 8．让管理人员依次分别担任同一层次不同职务或不同层次相应的职务。该方法能全面培养管理者的能力，就是管理人员培训方法中的职务培训。 9．大批量生产的企业生产专业化程度较高，产品品种少，主要进行标准化生产，对职工技术要求相对较低，适于采用分权式组织形式。 10．企业要顺利运转，必须根据经营目标，对各生产要素进行统筹安排和全面调度，使各要素间能够均衡配置，各环节相互衔接、相互促进。这里的统筹安排和全面调度就是组织，它需要管理者的管理行为来执行。三．名词解释（每题 4 分，共20 分） 1．行为科学

模拟试题一

模拟试题一：一、单选题（每题1分，共8分） 1．以下不属于投资银行业务的是（）。 A．证券承销B．兼并与收购C．不动产经纪D．资产管理答：C 2．现代意义上的投资银行起源于（）。 A．北美B．亚洲C．南美D．欧洲答：D 3．根据规模大小和业务特色，美国的美林公司属于（）。 A．超大型投资银行B．大型投资银行C．次大型投资银行D．专业型投资银行答：A 4．我国证券交易中目前采取的合法委托式是（） A．市价委托B．当日限价委托C．止损委托 D．止损限价委托答：B 5．深圳证券交易所开始试营业时间（） A．1989年10月1 日B．1992 年12月1日C．1992年12月19 日D．1997年底答：B

6．资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（）关系。 A．委托一一代理B．管理一一被管理C．所有一一使用D．以上都不是答：A 7．中国证监会成为证券市场的唯一管理者是在（） A．1989年10月1 日B．1992 年12月1日C．1992年12月19 日D．1997年底答：D 8．客户理财报告制度的前提是（） A．客户分析B．市场分析C．风险分析D．形成客户理财报告答：A 二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分） 1．证券市场由（）主体构成。 A．证券发行者B．证券投资者C．管理组织者D．投资银行答：ABCD 2．投资银行的早期发展主要得益于（）。 A．贸易活动的日趋活跃B．证券业的兴起与发展C．基础设施建设的高潮D．股份公司制度的发展

答：ABCD 3．影响承销风险的因素一般有（）。 A．市场状况B．证券潜质C．承销团D．发行方式设计答：ABCD 4．资产评估的方法有（）。 A．收益现值法B．重置成本法C．清算价格法D．现行市价法答：ABCD 5．竞价方法包括的形式有（）。A．网上竞价B．机构投资者（法人）竞价 C．券商竞价D．市场询价 6．投资银行从事并购业务的报酬，按照报酬的形式可分为（）。 A．固定比例佣金B．前端手续费C．成功酬金 D．合约执行费用答：BCD 7．收购策略有（）。 A．中心式多角化策略B．复合式多角化策略C．纵向兼并策略D．水平式兼并策略答：ABCD

中国保险监督管理委员会关于大型商业保险和统括保单业务有关问题的通知

中国保险监督管理委员会关于大型商业保险和统括保单业务有关问题的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】保监发[2002]16号【法宝提示】国务院关于取消第一批行政审批项目的决定、国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定【发布部门】中国保险监督管理委员会【发布日期】2002.02.11 【实施日期】2002.02.20 【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国保险监督管理委员会关于大型商业保险和统括保单业务有关问题的通知（保监发[2002]16号）各保监办，各财产保险公司，中国平安保险股份有限公司：为适应对外开放和中国成为世界贸易组织正式成员国的要求，促进保险市场规范发展，现对大型商业保险和统括保单业务管理的有关问题通知如下：一、保险公司承保大型商业保险，可采用异地承保、共保或统括保单的方式。大型商业保险，是指对大型工商企业的保险。其标准为：中国加入世界贸易组织时，企

业年保费超过80万元人民币且投资额超过2亿元人民币；加入世界贸易组织1年，企业年保费超过60万元人民币且投资额超过1.8亿元人民币；加入世界贸易组织2年，企业年保费超过40万元人民币且投资额超过1.5亿元人民币。二、异地承保，是指保险公司及其分支机构对于在其《经营保险业务许可证》核准的经营区域以外的保险标的单独进行承保的行为。保险公司及其分支机构亦可采用异地承保方式承保货物运输保险。三、共保是共同保险的简称，是指两个或两个以上的保险公司及其分支机构（不包括同一保险公司的不同分支机构）使用同一保险合同,对同一保险标的、同一保险责任、同一保险期限和同一保

证券投资基金的监管试题

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