王善论贸易结算科复习(UCP600附加MT700)

本次复习顺序为：

1.跟随UCP600中英文对照版与信用证评析来过UCP相关知识点

2.通过阎之大信用证来查缺补漏

（复习陈述仅供参考，如有错误尽请指出）

备注：中间空出来的条款个人认为是不太重要或者以前实务课讲过再或者是上课在刷知乎没有听，当然最后面这种的概率最小啦）

第一条：惯例适用范围

1.关于UCP的使用和约束力，需要注意的是UCP仅仅是一套国际通用商业交易规则，其等级远低于合同约束或者国际或者国家法律，没有违反后的强制执行力，仅仅有在国际仲裁或者起诉中有相应作用。

2.在合同中约定的对双方当事人具有约束力。

除了07年颁布的UCP600以外，还有诸如MT700(信用证格式） EUCP EUCPURR ISP UCPURR OTHER 等等

ISP98用于备用信用证

银行也有一套处理结算业务的规则如上文的MT(message type） Bank identifier code（BIC）

第二条：定义

本条定义了在结算业务中出现的相关当事人和工作处理时间方式。

通知行（advising bank）：开证行要求通知信用证的银行

申请人（application）：开立信用证的一方

银行日（banking day）：银行正常营业的日子

受益人（beneficiary）：信用证收益的一方

相符提示（complying presentation）：与信用证管理国际标准实务一致的提示（除了相符提示还有相符交单)

保兑行（comfirming bank）:开证行授权或请对信用证保兑的银行

信用证（credit）：对相符提示给与兑付的不可撤销承诺

兑付（Honour）：a.即期信用证兑付 b.远期信用证兑付 c. 信用证跟单汇票兑付

开证行（issuing bank）：申请人要求代表自身凯里信用证的银行

议付行(negotiating bank)：购买相符提示下汇票或单据的银行（一般在贸易中做进出口融资，注意在与议付行签订的合同中，议付行是具有追索权的）

被指定银行（nominated banl）：有权使用信用证的银行（一般来讲，nominated bank用于方便的交单，建议由贸易双方协商而定，同时nominated bank可以不行使该权利不作为所以最好寻找可靠的银行）

提示（presentation）：信用证项下单据交由开证行或者被指定银行

提示人（prensenter）：做出提示的受益人银行或者任何一方

第三条：释意

本条主要说明单据中的一些细节如单复数签章描述货物形容词银行在审核单据时候不考虑或者放宽考虑，以方便审核单据即：银行在审单时仅仅对单据表面负责不参与实际的贸易中。（当然我们会提到欺诈或者明知道欺诈的欺诈例外原则）

补充：

信用证种类 a.可转让与否 b.保兑与否 c.保兑方式

还有包括我们经常见到的即期或者远期的分类

值得注意的是，卖家对于交单而言其重要性并不亚于交货。

可能是由于交货是对实际货物的控制交单是对货物质量的控制如是否合格是否满足于要求等等

第四条：信用证和合同

重申信用证独立性原则

第五：单据与货物行为

备注：银行仅处理单据，另外空运单不是物权凭证不值钱。

第六条：有效性有效期限和提示地点

1.信用证必须是银行信用项下的履约单据（好像近些年对这单词bank有些争议，认为跨国集团的财务公司亦可,但在信用证传递中会有批注说明）

2.信用证必须规定他是否适用于即期付款（sight payment）延期付款（deferred payment）承兑（acceptence ) 议付（negotiation）

3.信用证必须规定单据有效期，受益人必须在但具体是日期前交单

第七条：开证行承诺

1.一旦相符交单，开证行或者指定银行必须按照信用证上所述进行付款，即期远期或者承兑。

2.信用证一旦开立，开证行则受到不可撤销的收到兑付责任的约束

3.注意，开证行会对被指定银行已经予以兑付进行偿付（值得注意的是无论单据是否经由被指定银行寄到开证行，都需要进行偿付，无论单据是否寄到或者丢失，因此除了协商好nominated bank 还需要在交单条件上注明付款条件为单据必须已经确保寄到开证行如邮寄抵达回执等）

第八条：保兑行承诺

1.保兑行的存在是为了解决开证行信用不足的问题，有时候做生意和非洲中东他们的银行很垃圾需要升级信用

2.相符交单需要作出保兑承诺

3.议付是由追索权而保兑是没有的，信用证加保兑之日其，保兑行（confirming bank）便不可撤销的受到兑付或者议付责任的约束。但是保兑行议付依旧是没有追索权（negotiate, without recourse无追索权）

保兑行和开证行同样负有第一性的付款责任，只要不存在“不符点”，它必须在到期日向信用证受益人无条件支付款项。而不用考虑开证行是否向保兑行偿付。

3.如果该银行不想保兑需要通知开证行

第九条：信用证的修改和通知（advising of credits and amendments）

1.信用证修改需要通知书受益人开证行和保兑行。

2.通知行仅需要保证通知单据的的完整性和正式性即可获得不菲的通知费用

3.强烈建议申请人自己寻找通知行特别是熟知的银行，通知行还有预审信用证代审信用证（预审单据危险）等增值服务

补充：银行在传递单据或者当事人在商业行事时候要本着

第十条.修改（amentment）

1.未经过开证行保兑行受益人同意，信用证既不能修改也不能撤销。

2.保兑行可选择对修改内容不保兑，但需要通知开证行和受益人

十一条：电讯传递和预先通知的信用证修改

第十二条：指定（Nomination）

备注一些银行：

reimbursing bank:偿付行代付行

claiming bank：索偿行

paying banl issuing bank

对于NB（nominated bank）直说交单不负责审单通过除非该银行是保兑行

第十三条：银行间偿付协议(bank to bank reimbursing agreement)

偿付行：（reimbursing bank ）手开证行委托付款的银行

因此偿付行在履行偿付时候的一些费用或者未履约产生的利息损失及费用由开证行负担.

第十四条：审核单据标准（standard of examination of documents)

1.按照指定行使的被指定银行保兑行开证行仅以单据表面相符与否作为判断交单相符（单内一致，单单一致，信用证一致）的依据。

批注：依据负担责任不同，审核标准分为三类strick literal substantial + compliance. 如开证行保兑行通知行

2.信用证中未说明要提交单据，哪怕信用中提到要求比如原产地要来自XXX但没有要求原产地证书那么只要单证内无冲突，则认为单证相符可接受对于提交的多余单据银行不予置理。

即卖方义务单据化是买方对货物品质控制的良好方法。

3.出单日期可早于信用证开立日期但不得迟于信用证规定的提示日期

3.开证行过了expiry data 取决于指定银行

十五条：相符提示（complying presentation）

开证行确定相符提示即兑付

保兑行相符提示除了兑付还需要将单据寄往开证行（有单据遗失的风险）

被指定银行如上

十六条:不附单据及不符点的放弃与通知（Discrepant document， waiver and notice）

1.按照指定行使的三类银行如果遇到不符单据除了拒付外，还可以联系申请人

放弃不符合点但不延长五个工作日做出动作的时限。

2.拒付必须要向提交单据人详细清晰的描述不符点，以方便其修改再次提交。值

得注意的是列举不符点不代表拒付。

3.超过五个工作日审单那么银行将失去拒付权

十七条：正本单据和副本单据（original document and copies）

信用证中需要个单据至少一份正本

备注：银行不会审核单据背面的小字或者租船合同买卖合同或者其他具体的东西

二十三条：空运单据（air document）

空运单无价值，结货作为发出时间空运单批注中的像是日期作为装运日期

第十四条：公路铁路或内陆水运单据（Road rail or inland waterway transport document）

备注：货交承运人

第二十六条：货装舱面托运人装载和计数内容局托运人报称及运费之外的费

用“on deck”，“shipper's load and count” “said by shipper to contain” and charges additional to freight

备注：FOB除了运费collect到付还有prepaid预先支付

第二十八条：保单及保险范围(insurance document and coverage）

备注：保单仅有记名保单没有to order一说其本身具有可转让属性这点与提单不同

保险还需要注明是买的CIC还是ICC得保险（中国的CIC抄袭英国CIC的保险其保险涵盖范围倒置即ABC三类平安险水渍险一切险）

最后：后面页码掉了，被用来其他课程考试啦~

信用证默认不可转让

谁指示谁付费(中国很多黑心银行就是通过各种巧立名目搞各种代号名称比如所谓的CICE外汇补偿费用等等）

银行对于信用证处理期间若发生不可抗力则免除信用证兑付的责任若在次之前确认的责任则不可以免除。

信用证的转让只是款项的转让并非执行权利的转让。

附加：

很多单据有合同属性如提单保险单

信用证分对用方式不同：

即期付款信用证：一般不需要汇票

延期付款信用证：一定不需要汇票

承兑信用证：一定需要汇票

议付信用证：一般需要汇票

单据审核仅仅对表面真实性（apparent authentic）负责

根据同学附加笔记补充：

沉默保兑如果受益人欺诈保兑行将得不到UCP600的保护即不适用与欺诈例外

找一家好的AB的好处

1.预审单据风险

2.费用折扣

3.打包贷款

4.预审信用证

多式联运取决于第一程用的是何种方式

提单;

1.物权凭证

2.货物收据

3.运输合同的证明

lighter above ship：子母船

Charterparties：租船合同

MT700 重点批注

忽然听闻考试还要考 SWIFT里面的

关于MT700 SCOPE

drawn on sb 签发给sb

重点有下：

31C:date of issue

31D：date and place of expiry

41A：available with by 指定银行和兑付方式即付款人和付款方式

42C：drafts at 汇票期限和汇票金额

42P：deferred payment details 延期信用证

43P：partial shippment 分装

43T：transshipment 转运

44A：place of taking in charge ：货物移交地

44C：latest date of shippment：最迟装运日期（信用证一般在最迟装运期二十八天到四十四天过期）

46A：requared document 所需单据

71B：charges：费用

48：period of presentation：交单日期

49：conformation instruction 保兑

53a：reimbursement bank 偿付行

78：instruction to the paying accepting negotiating bank 指定行

57a：advise through bank 第一通知行

31C 44C 31D

UCP600主要条款

UCP600主要条款 1、信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此。 2、单据可以通过手签、签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示的方式签署，也可以通过其它任何机械或电子证实的方法签署。 3、除非确需在单据中使用，银行对诸如“迅速”、“立即”、“尽快”之类词语将不予置理。 4、"于或约于"（on or about）或类似措辞将被理解为一项约定，按此约定，某项事件将在所述日期前后各五天内发生，起迄日均包括在内。 5、词语“×月×日止”（to）、“至×月×日”（until）、“直至×月×日”(till) 、“从×月×日”(from) 及“在X月X日至X月X日之间”(between) 用于确定装运期限时，包括所述日期。 词语“X月X日之前”(before) 及“X月X日之后”(after) 不包括所述日期。 6、词语“从X月X日”（from）以及“X月X日之后”(after) 用于确定到期日时不包括所述日期。 7、银行处理的是单据，而不是单据所涉及的货物、服务或其它行为。 8、信用证必须规定提示单据的有效期限。规定的用于兑付或者议付的有效期限将被认为是提示单据的有效期限。 9、信用证及其修改可以通过通知行通知受益人。除非已对信用证加具保兑，通知行通知信用证不构成兑付或议付的承诺。 10、通知行可以利用另一家银行的服务（“第二通知行”）向受益人通知信用证及其修改。通过通知信用证或修改，第二通知行即表明其认为所收到的通知的表面真实性得到满足，且通知准确地反映了所收到的信用证或修改的条款及条件。 页脚内容1

11、如一家银行利用另一家通知行或第二通知行的服务将信用证通知给受益人，它也必须利用同一家银行的服务通知修改书。 12、凡未经开证行、保兑行（如有）以及受益人同意，信用证既不能修改也不能撤销。 13、在受益人向通知修改的银行表示接受该修改内容之前，原信用证（或包含先前已被接受修改的信用证）的条款和条件对受益人仍然有效。受益人应发出接受或拒绝接受修改的通知。如受益人未提供上述通知，当其提交至被指定银行或开证行的单据与信用证以及尚未表示接受的修改的要求一致时，则该事实即视为受益人已作出接受修改的通知，并从此时起，该信用证已被修改 14、不允许部分接受修改，部分接受修改将被视为拒绝接受修改的通知。 15、按照指定行事的被指定银行、保兑行（如有）以及开证行，自其收到提示单据的翌日起算，应各自拥有最多不超过五个银行工作日的时间以决定提示是否相符。该期限不因单据提示日适逢信用证有效期或最迟提示期或在其之后而被缩减或受到其它影响。 ** 16、单据的出单日期可以早于信用证开立日期，但不得迟于信用证规定的提示日期。 ** 17、信用证中规定的各种单据必须至少提供一份正本。 18、除非单据本身表明其不是正本，银行将视任何单据表面上具有单据出具人正本签字、标志、图章或标签的单据为正本单据。 19、如果信用证要求提交副本单据，则提交正本单据或副本单据均可。 20、如果信用证使用诸如“一式两份”、“两张”、“两份”等术语要求提交多份单据，则可以提交至少一份正本，其余份数以副本来满足。但单据本身另有相反指示者除外。 21、商业发票： 页脚内容2

UCP600中英文对照版

《跟单信用证统一惯例》（UCP600）中英文对照版 Article 1 Application of UCP 第一条统一惯例的适用范围 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revis ion, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any do cumentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of t he credit expressly indicates that it is subject to these rules. The y are binding on all parties thereto unless expressly modified or ex cluded by the credit. 跟单信用证统一惯例，2007年修订本，国际商会第600号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。 Article 2 Definitions 第二条定义 For the purpose of these rules: 就本惯例而言： Advising bank means the bank that advises the credit at the request of the issuing bank. 通知行意指应开证行要求通知信用证的银行。 Applicant means the party on whose request the credit is issued. 申请人意指发出开立信用证申请的一方。

国际贸易结算方法及注意事项

国际贸易算方法及注意事项 一，常见外贸结算方式及使用 A、信用证结算方式 信用证（letter of credit）简称L/C）方式是银行信用介入国际货物买卖价款结算的产物。它的出现不仅在一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾，而且还能使双方在使用信用证结算货款的过程中获得银行资金融通的便利，从而促进了国际贸易的发展。因此，被广泛应用于国际贸易之中，以致成为当今国际贸易中的一种主要的结算方式。 信用证是银行作出的有条件的付款承诺，即银行根据开证申请人的请求和指示，向受益人开具的有一定金额、并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件；或者是银行在规定金额、日期和单据的条件下，愿代开证申请人承购受益人汇票的保证书。属于银行信用，采用的是逆汇法。 B、汇付和托收结算方式汇付和托收是国际贸易中常用的货款结算方式 a、汇付 又称汇款，是付款人通过银行，使用各种结算工具将货款汇交收款人的一种结算方式。属于商业信用，采用顺汇法。汇付业务涉及的当事人有四个：付款人（汇款人emmitter）、收款人（payee或beneficiary）、汇出行（remitingbank）和汇入行（payingbank）。其中付款人（通常为进口人）与汇出行（委托汇出汇款的银行）之间订有合约关系，汇出行与汇入行（汇出行的代理行）之间订有代理合约关系。 在办理汇付业务时，需要由汇款人向汇出行填交汇款申请书，汇出行有义务根据汇款申请书的指示向汇入行发出付款书；汇入行收到会计示委托书后，有义务向收款人（通常为出口人）解付货款。但汇出行和汇行对不属于自身过失而造成的损失（如付款委托书在邮递途中遗失或延误等致使收款人无法或迟期收到货款）不承担责任，而且汇出对汇入行工作上的过失也不承担责任。 b、托收 托收是出口人在货物装运后，开具以进口方为付款人的汇款人的汇票（随附或不随付货运单据），委托出口地银行通过它在进口地的分行或代理行代进口人收取货款一种结算方式。属于商业信用，采用的是逆汇法。 货代托收方式的当事人有委托人、托收行、代收行和付款人。委托人（principal），

《跟单信用证统一惯例UCP600》中英对照共75页word资料

《跟单信用证统一惯例（UCP600）》(中英对照版) 作者：国际商会易水寒译阅读2912次更新时间：2007-3-29 《跟单信用证统一惯例（UCP600）》 Article 1 Application of UCP 第一条统一惯例的适用范围 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all parties thereto unless expressly modified or excluded by the credit. 跟单信用证统一惯例，2007年修订本，国际商会第600号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。 Article 2 Definitions 第二条定义 For the purpose of these rules: 就本惯例而言： Advising bank means the bank that advises the credit at the request of the issuing bank.

UCP600解释(招行)

UCP600对进出口企业的影响 一.审单时间的变化 案例：开证行在4个工作日内拒付，交单行异议，称拒付不合理，单据简单，开证行业务不多，起诉。 1.600的规定： 2.变化的原因： （1）“合理时间”易引起争议。 （2）7天时间过长，影响出口资金周转，有时数个“7天”，银行多当天处理单据。 3. 对企业的影响 （1）开证行/进口方需加快审单，尽早做出决定，以免失去拒付机会； （2）进口方：付款提前，抓紧准备付款资金。 （3）出口商：有望提早收到款项。 二、单据丢失后开证行是否有付款责任？ 案例： 单证相符，议付行按信用证要求寄单开证行。单据丢失，开证行不付款。 理由：500规定银行免责，无法确定是否相符。 600新增： 单据在被指定行与开证行之间丢失，开证行必须付款，但信用证的要求须得到满足。 .对进出口企业的影响： （1）出口争取LC有被指定银行，进口相反； （2）向被指定银行交单； （3）按信用证规定方式、次数寄单。 （4）保留好副本单据 三、拒付后开证行与进口方如何处置单据？ 1.进口业务中拒付的常见原因： 等待货物，晚付款，压价，掌握拒付主动权。真拒付少，故拒付电称“一旦申请人接受便放单付款”。 案例1. 拒付后放单，开证行赔付受益人差价。 . 600增加两项： （1）持单等待进口方放弃不符点，有利进口； （2）正按照原先收到的指示处理，有利出口。 四、延期付款与承兑证下出口方是否可以融资？ 案例 1.500项下，出口方只能到期得款，影响资金周转，信用证失去融资功能； 2.600新增： 被指定银行可以对自己承兑的汇票或延期付款责任“提前付款”。 注意： 只能由被指定银行融资，所以出口方应争取有被指定银行的LC。 对进口方不利，失去通过迟期证防范欺诈的方式，要避免开立被指定银行的LC。 五、规定保兑行对原信用证的保兑延展到Transferred credit 案例：

UCP600中英文对照版

跟单信用证统一惯例（ICC UCP600中英文对照版）

《跟单信用证统一惯例（UCP600）》 Article 1 Application of UCP 第一条统一惯例的适用范围 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary c redit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all parties thereto unless expressly modified or excluded by the credit. 跟单信用证统一惯例，2007年修订本，国际商会第600号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。 Article 2 Definitions 第二条定义 For the purpose of these rules: 就本惯例而言： Advising bank means the bank that advises the credit at the request of the issuing bank. 通知行意指应开证行要求通知信用证的银行。 Applicant means the party on whose request the credit is issued. 申请人意指发出开立信用证申请的一方。 Banking day means a day on which a bank is regularly open at the place at which an act subject to these rules is to be performed. 银行日意指银行在其营业地正常营业，按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子。 Beneficiary means the party in whose favour a credit is issued. 受益人意指信用证中受益的一方。 Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these

UCP600..

UCP600对进出口企业的影响 一、关于UCP600的实施 实施日期：2007年7月1日 通过日期：2006年10月25日 国际商会（ICC)巴黎秋季例会 投票情况：94:0 全票通过 二、中国银行与UCP修订 第一 国际商会银行技术与惯例委员会副主席,中国银行张燕玲副行长第一个举手投下了代表中国金融界、企业界神圣的三票。 唯一 中国银行代表团是2006年ICC秋季例会上 唯一的参会中国代表团。UCP600由ICC CHINA负责翻译，我国银行界唯一参与此项工作的是我行原河北分行杨士华行长，由他对中译本进行了最终审定。 最多 中国银行代表团是参加此次ICC秋季例会规模最为庞大的代表团。我行共派出12位国际结算理论研究精深、实务经验丰富的专家，参会人

数在国际同业中最多。 最多与最高 本次修订中各国累计向ICC提出5000多条意见。 中国银行向ICC CHINA提供的UCP修订反馈意见最多且质量最高（我行共向ICC CHINA提供了500多条意见，得到他们高度重视，在其答复中采纳最多。UCP600中不少条款可以看到中行反馈意见的踪影）。 三、UCP600修订背景介绍 UCP500已使用十余年，有些条款已难以满足银行、运输、保险等行业发展需要。ICC于2002年萌发修订UCP500的动议。 自UCP500生效以来，向ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500七个条款上。另有17条现行条款从未引起意见或只有一两条意见。 第9条: 开证行与保兑行的责任（共26次） 第13条: 审核单据的标准（共43次） 第14条: 不符点单据与通知（共60次） 第21条: 对单据出单人或单据内容未作规定(共29次） 第23条: 海运提单（共47次） 第37条: 商业发票（共26次） 第48条: 可转让信用证（共31次） 开始时间

UCP600信用证中英文版

ICC UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS UCP 600 英文 FOREWORD INTRODUCTION ARTICLE 1 APPLICATION OF UCP ARTICLE 2 DEFINITIONS ARTICLE 3 INTERPRETATIONS ARTICLE 4 CREDITS V. CONTRACTS ARTICLE 5 DOCUMENTS V. GOODS, SERVICES OR PERFORMANCE ARTICLE 6 AVAILABILITY, EXPIRY DATE AND PLACE FOR PRESENTATION ARTICLE 7 ISSUING BANK UNDERTAKING ARTICLE 8 CONFIRMING BANK UNDERTAKING ARTICLE 9 ADVISING OF CREDITS AND AMENDMENTS ARTICLE 10 AMENDMENTS ARTICLE 11 TELETRANSMITTED AND PRE-ADVISED CREDITS AND AMENDMENTS ARTICLE 12 NOMINATION ARTICLE 13 BANK-TO-BANK REIMBURSEMENT ARRANGEMENTS ARTICLE 14 STANDARD FOR EXAMINATION OF DOCUMENTS

ARTICLE 15 COMPLYING PRESENTATION ARTICLE 16 DISCREPANT DOCUMENTS, WAIVER AND NOTICE ARTICLE 17 ORIGINAL DOCUMENTS AND COPIES ARTICLE 18 COMMERCIAL INVOICE ARTICLE 19 TRANSPORT DOCUMENT COVERING AT LEAST TWO DIFFERENT MODES OF TRANSPORT ARTICLE 20 BILL OF LADING ARTICLE 21 NON-NEGOTIABLE SEA WAYBILL ARTICLE 22 CHARTER PARTY BILL OF LADING ARTICLE 23 AIR TRANSPORT DOCUMENT ARTICLE 24 ROAD, RAIL OR INLAND WATERWAY TRANSPORT DOCUMENTS ARTICLE 25 COURIER RECEIPT, POST RECEIPT OR CERTIFICATE OF POSTING ARTICLE 26 "ON DECK", "SHIPPER'S LOAD AND COUNT",“SAID BY SHIPPER TO CONTAIN”AND CHARGES ADDITIONAL TO FREIGHT ARTICLE 27 CLEAN TRANSPORT DOCUMENT ARTICLE 28 INSURANCE DOCUMENT AND COVERAGE ARTICLE 29 EXTENSION OF EXPIRY DATE OR LAST DAY FOR PRESENTATION ARTICLE 30 TOLERANCE IN CREDIT AMOUNT, QUANTITY AND UNIT PRICES ARTICLE 31 PARTIAL DRAWINGS OR SHIPMENTS ARTICLE 32 INSTALMENT DRAWINGS OR SHIPMENTS ARTICLE 33 HOURS OF PRESENTATION ARTICLE 34 DISCLAIMER ON EFFECTIVENESS OF DOCUMENTS ARTICLE 35 DISCLAIMER ON TRANSMISSION AND TRANSLATION ARTICLE 36 FORCE MAJEURE

国际贸易与结算实务

国际贸易与结算实务、关务疑难问题处理实战训练营 第一、贸易法规、约定和惯例与进出口业务实操 一、WTO保障机制和措施对我国出口企业在进出口实践中的影响和应对措施 （案例破解我国家具行业在对美反倾销应对中的得失和反倾销后的出口策略） 二、国际贸易惯例的合理应用 （案例破解对土耳其出口贸易中的F组贸易术语的风险以及买方惯用F组术语成交的意图和对我出口的影响） 三、不同国家国际商法体系的特殊性及对我国出口企业的影响和相应的应对策略 （案例破解美国的长臂原则和对单证的特殊处理） 第二、进出口业务实际操作技巧及案例分析 一、国际贸易商务谈判策略和沟通技巧 二、进出口业务的准备工作和相应的进出口业务型录 三、进出口业务合同以及国际惯用做法、惯例 四、合同欺诈 五、合同与国际结算方式的对应关系和因此引发的问题综述 六、国际贸易报价策略（合理而有效的询盘、报盘、还盘、接受） 第三、进出口运输、出口退税及报关操作技巧 一、单证船货的进出口船务以及因此而产生的船务风险 二、运输单据所揭示的业务技巧 三、如何与承运人或国际货运代理进行船务交易 四、船务费用和国际运费的玄机 五、我国的出口税制和进口税制 六、退税筹划与进出口业务的国际避税玄机 七、通关技巧和通关策略 八、加工贸易中的企业进出口关务内控 第四、国际贸易货款结算的处理技巧 一、国际结算工具和结算方式的选择策略 二、传统结算方式的现实实践（D/P结算方式的奉献透视和风险规避） 三、O/A结算方式使用中应注意的问题和策略探讨 四、五花八门的结算新方式 五、巧用福费廷业务防止远期结算业务或分期付款业务的国际风险 六、如何使用不同结算方式控制客户及业务进程 七、信用证业务的正常操作和目前存在的问题 八、胆大心细，合理利用信用证条款成功完成业务 九、国际信用证诈骗和诈骗风险的规避 十、信用证的软条款以及对出口企业的危害 十一、识别信用证软条款的策略和技巧 十二、审证与审单

eUCP(V1.1)中英文对照版

EUCP(V1.1) 中英文对照版 Introduction The official name for this publication is “Supplement to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation (Version 1.1)”. It uses the acronym “eUCP”. During the course of drafting UCP 600, ICC national committees indicated that, due to the limited usage of eUCP Version 1.0, the eUCP should remain as a supplement to the UCP. Version 1.1 has, therefore, been updated solely to reflect the changes made in UCP with regard to terminology and style of presentation. The eUCP continues to provide definitions permitting UCP 600 terminology to accommodate the electronic presentation of the equivalent of paper documents and providing necessary rules to allow both sets of rules to work together. The eUCP allows for presentation electronically or for a mixture of paper documents and electronic presentation. It is important for the eUCP reader to understand that many articles of the UCP are not impacted by the presentation of the electronic equivalent of paper documents and do not require any changes to accommodate electronic presentation. When read together, the UCP and the eUCP provide the necessary rules for electronic presentation and are broad enough to anticipate developing practice in this area. Where specific words or phrases used in the UCP are defined in the eUCP, these definitions, unless otherwise stated, apply wherever the terms appear in the UCP. eUCP Version 1.1 is specific to UCP 600 and, if necessary, may have to be revised as technologies develop, perhaps prior to the next revision of the UCP. For that purpose, the eUCP is issued in version numbers that will allow for a revision and subsequent version if the need arises. The eUCP has been specifically drafted to be independent of specific technologies and developing electronic commerce systems, i.e., it does not address specific technologies or systems necessary to facilitate electronic presentation. These technologies are evolving, and it is left to the parties to the credit to agree on the technology or systems to be used for presentation of electronic records in compliance with the requirements of the eUCP. The eUCP has been created to meet the demands of the market for the presentation of electronic documents. The market has created a higher standard in anticipation of increased processing efficiencies when the electronic equivalents of paper documents are presented. In anticipation of this demand and to meet market expectations, several changes to the standards established by the UCP have been deemed necessary for an electronic presentation. These changes are consistent with current practice and the expectations of the marketplace. All of the articles of eUCP Version 1.1 are consistent with UCP 600 except as they relate specifically to electronic presentations. Where necessary, changes have been made to address the unique issues related to presentation of the electronic equivalent of paper documents. In order to avoid confusion between the articles of the UCP and those of the eUCP, the eUCP articles are numbered with an “e” preceding each article number.

经典国际贸易中常用的结算方式

国际贸易中常用的结算方式 1. 汇付（remittance） 2. 托收（collection） 3.信用证（letter of credit） 4.保函（letter of guarantee） 5.备用信用证（standby letter of credit） 一、汇付 汇付是指付款人通过银行或者其他途径主动将款额汇交给收款人。在国际贸易中，通常是由买方按约定时间和条件通过银行将约定的款项汇交给卖方。 1.1 汇付的当事人 汇付通常有如下当事人：（1）汇款人(remitter)，在进出口业务中通常是进口方。（2）收款人(payee or beneficiary) ，在进出口业务中通常是出口方。（3）汇出行(remitting bank) ，接受汇款人的委托，办理汇出汇款业务的银行。通常是进口方当地的银行。（4）汇入行(paying bank)，指受汇出行委托解付汇款的银行，因此又称解付行。在国际贸易中，通常是出口方当地的银行。 1.2 汇付的种类 汇付的方式包括信汇（mail transfer,M/T）、电汇（telegraphic transfer,T/T）和票汇（remittance by banker’s draft,D/D）。信汇是汇出行应汇款人的申请，用航空信

函的形式，指示汇入行解付一定金额的款项给收款人的汇款方式。电汇是汇出行应汇款人的申请，拍发加押电报或电传给汇入行解付一定金额给收款人的一种汇款方式。票汇是指汇出行应汇款人的申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的汇款方式。上述三种方式，付款速度和收费标准各不相同。就付款速度，电汇最快，信汇次之，票汇最慢。故电汇最受卖方欢迎，成为汇付的主要方式。就收费而言，信汇、票汇较低，电汇费用较高。 1.3 汇付的业务程序 信汇、电汇业务程序示意图 信汇、电汇业务程序示意图 信汇与电汇的业务程序相同，只是传递委托书与支付通知书的方式不同，信汇是以邮政航空信件方式，电汇是电讯传递方式。 票汇业务程序示意图

对ucp600认识及其使用

对ucp600认识及其使用 为了解决国际货物买卖中买卖双方互不信任及由此引发的货款支付问题，以促进国际贸易的发展，国际商会于1933年在维也纳召开的国际 商会第7次年会首次制定了信用证的完整标准条文，THEUNIFORMCUSTOMSANDPRACTICEFORDOCUMENTARYCREDITS，简称UCP， 即《跟单信用证统一惯例》。此后，UCP在信用证领域发挥了巨大影响力，成为最权威的有关信用证的国际惯例。同时，国际商会又多次对 其加以修订，最终形成的UCP600。一、信用证的独立性UCP600第4条第1款规定：“就其性质而言，信用证与可能作为其开立基础的销售 合同或其它合同是相互独立的交易，即使信用证中含有对此类合同的 任何援引，银行也与该合同无关，且不受其约束”。目前，我国相当 部分的外贸企业在业务中，仍对信用证的独立性未能正确理解。往往 根据合同条款的内容来决定合同的执行，而忽视了信用证的相关规定。一旦发生纠纷后，企业就向法院提起诉讼，要求法院禁止银行支付货款。而我国许多法院，尤其是基层法院，法官并不了解信用证此种支 付方式的性质和特点，往往漠视信用证的独立性，在此类诉讼中简单 地将基础合同与信用证交易相混合，而这种轻率的判决几乎毫无例外 的在国外引发诉讼，并对中国银行业和司法界的声誉造成重大损害。 由于我国现阶段并无对信用证的相关立法，最高人民法院一直通过司 法解释和公布的指导性判例来加以规范。其中，尤其以1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》 为最重要的文件。同时，最高法院近年也通过公布部分信用证案件的 判决来进一步对信用证领域的纠纷的裁决加以引导。二、信用证独立 性所要求的单证相符信用证的独立性又引发了另一个问题，即以何种 标准来判断受益人的行为是否符合了信用证的规定。UCP600第5条规定：“银行处理的是单据，而不是单据可能涉及的货物、服务或履约 行为”。即银行在确定受益人是否履行了其应尽义务时是以受益人提 交的单据是否符合信用证的规定，如符合，则银行可接单；如不符， 则可拒绝接单。UCP600规定了单据与信用证的相符作为银行是否接受

ICCUCP600跟单信用证统一惯例中英文对照

ICC UCP600跟单信用证统一惯例(中英文对照) 第一条UCP的适用范围 第二条定义 第三条解释 第四条信用证与合同 第五条单据与货物、服务或履约行为 第六条兑用方式、截止日和交单地点 第七条开证行责任 第八条保兑行责任 第九条信用证及其修改的通知 第十条修改 第十一条电讯传输的和预先通知的信用证和修改 第十二条指定 第十三条银行之间的偿付安排 第十四条单据审核标准 第十五条相符交单 第十六条不符单据、放弃及通知 第十七条正本单据及副本 第十八条商业发票 第十九条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据 第二十条提单 第二十一条不可转让的海运单 第二十二条租船合同提单 第二十三条空运单据 第二十四条公路、铁路或内陆水运单据 第二十五条快递收据、邮政收据或投邮证明 第二十六条“货装舱面”、“托运人装载和计数”、“内容据托运人报称”及运费之外的费用 第二十七条清洁运输单据 第二十八条保险单据及保险范围 第二十九条截止日或最迟交单日的顺延 第三十条信用证金额、数量与单价的伸缩度 第三十一条部分支款或部分发运 第三十二条分期支款或分期发运 第三十三条交单时间 第三十四条关于单据有效性的免责 第三十五条关于信息传递和翻译的免责 第三十六条不可抗力 第三十七条关于被指示方行为的免责 第三十八条可转让信用证 第三十九条款项让渡 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all

UCP600中英对照

UCP600中英对照 UCP600中英对照 跟单信用证统一惯例中英文对照对照版（ICC UCP600 中英文对照 版） Article 1 Application of UCP 第一条统一惯例的适用范围 The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all parties thereto unless expressly modified or excluded by the credit. 跟单信用证统一惯例，2007 年修订本，国际商会第 600 号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一 切有关当事人均具有约束力。 Article 2 Definitions 第二条定义 For the purpose of these rules: 就本惯例而言： Advising bank means the bank that advises

信用证样本中英文对照

跟单信用证： 目前采用SWIFT格式，依据《UCP600》规定，例样如下：FROM：CITIBANK INTERNATIONAL，LOS ANGELES, U.S.A. 开证行：花旗银行美国洛杉矶 TO：BANK OF CHINA QINGDAO BRANCH，QINGDAO，CHINA 通知行：中国银行青岛分行中国青岛 27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1 27: 电文序列1/1 40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT IRREVOCABLE 40A: 跟单信用证格式 不可撤销 20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER CRED1523349 20: 跟单信用证号CRED1523349 3lC: DATE OF ISSUE 070906 31C: 开证日期 070906 40E：APPLICABLE RULES UCP LATEST VERSION 40E: 适用规则 《UCP》最新版本

31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY 071102 U.S.A. 31D: 有效期和有效地点 071102 美国 50: APPLICANT UNITED OVERSEAS TEXTILE CORP. 220E 8TH STREET A682 LOS ANGELES U.S.A. 50: 开证申请人 美国大华纺织公司 220栋，8号街，682室洛杉矶美国 59: BENEFICIARY QINGDAO QINGHAI CO.,LTD. 186 CHONGQIN ROA QINGDAO 266002 CHINA 59: 受益人 青岛青海有限公司 重庆路186号中国青岛266002（邮编） 32B: CURRENCY CODE, AMOUNT: USD58575，00 32B: 货币代码和金额 58575.00美元 39A：PRECENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE 10/10 39A: 信用证金额上下浮动百分比10/10（10%） 41A: A V AILABLE WITH.. BY.. CITIUS33LAX BY DEFERRED PAYMENT

(完整版)信用证样本中英文对照1

跟单信用证：目前采用SWIFT格式，依据《UCP600》规定，例样如下： FROM：CITIBANK INTERNATIONAL，LOS ANGELES, U.S.A. 开证行：花旗银行美国洛杉矶 TO：BANK OF CHINA QINGDAO BRANCH，QINGDAO，CHINA 通知行：中国银行青岛分行中国青岛 :27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1 :27: 电文序列、报文页次1/1 :40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT IRREVOCABLE :40A: 跟单信用证格式不可撤销 :20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER CRED1523349 :20: 跟单信用证号CRED1523349 :3lC: DATE OF ISSUE 070906 :31C: 开证日期070906 :40E：APPLICABLE RULES UCP LATEST VERSION :40E: 适用规则《UCP》最新版本 :31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY 071102 U.S.A. :31D: 有效期和有效地点071102 美国 :50: APPLICANT UNITED OVERSEAS TEXTILE CORP. 220E 8TH STREET A682 LOS ANGELES U.S.A. :50: 开证申请人美国大华纺织公司 220栋，8号街，682室 洛杉矶 美国 :59: BENEFICIARY QINGDAO QINGHAI CO.,LTD.

186 CHONGQIN ROAD QINGDAO 266002 CHINA :59: 受益人青岛青海有限公司 重庆路186号 中国青岛266002（邮编） :32B: CURRENCY CODE, AMOUNT: USD58575，00 :32B: 货币代码和金额58575.00美元 :39A：PRECENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE 10/10 :39A: 信用证金额上下浮动百分比10/10（10%） :41A: A V AILABLE WITH.. BY.. CITIUS33LAX BY DEFERRED PAYMENT :41A: 兑付方式花旗银行洛杉矶分行以延期付款方式兑付 :42P: DEFERRED PAYMENT DETAILS AT 90 DAYS AFTER B/L DATE :42P: 延期付款细节提单签发日后90天 :43P: PARTIAL SHIPMENTS NOT ALLOWED :43P: 分批装运不允许 :43T: TRANSSHIPMENT NOT ALLOWED :43T: 转运不允许 :44E: PORT OF LOADING/AIRPORT OF DEPARTURE QINGDAO PORT，CHINA :44E: 装运港/始发航空站中国青岛港 :44F: PORT OF DISCHARGE/AIRPORT OF DESTINATION LOS ANGELES PORT，U.S.A. :44F: 卸货港/目的航空站美国洛杉矶港 :44C: LATEST DATE OF SHIPMENT 071017 :44C: 最晚装运期071017 :45A: DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES +TRADE TERMS: CIF LOS ANGELES PORT，U.S.A. ORIGIN:CHINA + 71000M OF 100% POLYESTER WOVEN DYED FABRIC