10天过两门,一门84,一门87,有图有真相,学习方法已公布
灭哈哈,10天过两门,正在写学习方法,一会上传。实在不好意思,我前段时间事情很多,学习方法一直没写出来。首先申明下,我从没考过这个考试,也没有上过网校,我之所以只考两门没有多考,是应为这张证书对我十分重要,只许成功不许失败,所以用了90分得标准去考及格,所以高分也是这个原因。下面我说下学习方法,其实,中国的考试都是有套路的。。。基础,交易,是比较简单的,但是记忆点十分繁琐,你不可以选择重点复习,因为每个段落都有考点,但是,有些东西的占分/ 耗时比相对很低,所以我放弃了,因为复习时间不够。占分/ 耗时比很低的知识点有:基础第八章(法规)全部,以及基础和交易的所有的事件时间(就记住几个常识的就好)。
其次是学习方法,10天两门,其中,8-9天用来复习第一遍,最后一天或一天半把两本书都过一遍,下面详细说明。第一遍的复习方法:
去掉第八章的基础和交易,各有300页左右。我以每50页为一个单位(一章)计算,平均每天看70-100页。
复习方法是,
一用3个小时看完50页,期间红笔划出每个知识点的关键词以及可能的考点,在划重点的时候,判断可能的出题方式(单选,多选,判断),以此来决定记忆重点。(我的两本书基本被我画满了。。。不要觉得某些不是重点就不去划,都是重点)二划完一边之后,用1个小时浏览刚才看过的50页加深记忆。
三然后用1个小时到一个半小时做配套习题,相信我,这时你做题飞快,因为刚刚强化记忆过。一边做,一边把错误的知识点看一遍。
四这个复习段落期间你有30分钟来放松你的大脑,不至于疲劳而影响记忆。
这样,每50页耗时约为3+1+1.5+0.5=6小时
每本书复习时间为6*6=36小时,两本书为72小时,合计每天看书8小时。
我是半脱产看书的(上班也看)。这样的记忆有一个优点,有一个缺点,优点是,每个细节经过连续不断的3遍强化之后,可以记忆的很深刻,一旦考到,你甚至可以记得每个知识点在书本上的具体位置。缺点是,框架搭的很差。这个可以用最后的考前浏览补足。
第二遍的复习方法:浏览,把数字记忆,把框架搭好。细节尽量记忆,但是无比要把全书浏览,时间来不及就忽略细节。做到这几点,不说考80分,反正60分完全没问题。
证券从业~浅规则!望新人看了这篇文章后,可以少走弯路感谢协友—雯潴潴提供的这篇文章,在此转载望新人看了这篇文章后,可以少走弯路~~~~
现在行情不好,多数客户经理生存都比较困难,本着实事求是的态度,有一说一,做领导的区域经理、销售总监不能为了完成自己的招聘任务就在那里给新人画大饼,底薪是浮动的完不成任务的时候是要打折的一定要告诉人家,提成是浮动的完不成任务的时候也要打折也一定要告诉人家,话要说完,不能只讲好的不讲坏的,如果是只讲好的话,我还能告诉你一条更生钱的道路,深圳是人口上千万的城市,如果每个人都给你一块钱,那你就是千万富翁了!~~!凡是那些站着说话不腰疼的,都是些待遇还可以的,要不就是积累了好几年的老客户经理,要不就是做个小头目的,老客户经理能熬过几轮裁人风暴,能熬过牛熊交替的都是精英,百里挑一的好手,那些小头目,区域经理,销售总监什么的就更不用说了,都是人精,都是人上之人,和刚进证券公司做客户经理的就不在一个层次,根本没有可比性,所以如果你自己感觉很好,不能代表就不让别人说不好,更不能说什么别人不努力工作不够积极,积极不积极他自己知道,但是在面试的时候一定要告诉人家最坏的情况是一个月能挣多少钱,惨的日子大概要熬多久,不能还没来就给人家说某某地方某某人有两个亿在炒股,就等你入职了开在你名下了,【记得三年前我面试的时候,区域经理说三个月内做到日均资产300万才能转正,我说现在行情不好很难做那么多,万一做不到怎么办,他说你放心好了,我在这一行混了这么久,我这大客户都开你名下,肯定能给你转正,你看我上个月还开了一个100多万的客户送给了一位老客户经理呢,估计是我运气不好,入职后,并没有客户给我,(也有同事享受到了他送的资产)更不要说帮我完成转正任务了,当然我并不是责怪他,我只想表达一个意思,自己的任务要自己努力去完成,有当然开心,没有那是应该的,人家凭什么帮我完成任务呢,理解,但是我不理解的是,他当初给我说做到1000万资产就是2500的底薪,最低提成10%,我心想,那我要是做到了1000万的话,我的底薪就2500了,那就在也不用拿2000以下的工资了,我拼命的做,但是当我真的做到1000万的时候、2000万的时候,我才发现我并不是所有的时候都能拿到2500的底薪,提成就更不用说了,两千多万的资产,每个月提成就三五百块钱,有一个月我新增了600多万资产拿到了1500的提成(完成任务三倍以上,估计我那个月拿到了最高28%的提成),这已经是我进公司以来拿的最多的提成了,最夸张的是在我入职两年后三年后的今天我的底薪竟然出现了487元的新低加上300多元的提成,我连深圳最低工资都没达到,好在公司对我们还不错,按1100给我们发的,我就只差没吐血了,毕业这么多年,算上我在学校做兼职做促销有收入以来的所有记录,我破记录了,是向下的,有时候想一想真的很心酸,工作这么多年在公司没功劳也有苦劳吧,(开心一下,当然这三年中我也有收入还可以的时候,其中有一个月发了7000多,那是最高的时候,提成这么少,估计是因为我的资产太少了才两千来万,或者是因为我的客户不够活跃我才会这么少的提成,也有个把同事提成就好几千也有提成就上万的,资产上亿的,各位同仁都向那个方向发展吧~!)我有好几次都想在领导面前给他说,很想问问他,当初为什么不告诉我,底薪是根据完成任务的比例给的,但是我最终还是没有问出口,毕竟谁都不容易】好的情况能好成什么样子当然要说,不好的情况能差成什么样子也要说,不能只为了自己的增员任务,给自己打了鸡血还要给别人也打上,阿门~!
浅规则一:底薪是有条件的和任务挂钩,告诉你的是2500,拿到手的是1248,只因为你只完成了50%的任务;客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的,做客户经理之前,先问一下你自己,完不成任务时,拿着深圳最低工资1320,扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子,你能撑多久,您能承受股市熊多久、熊多深?
浅规则二:提成最低10%,但当你进去后才发现,本该提成1000元的,只因你本月考核得
了50分,只能拿到1000*0.50=500块,
浅规则三:而且更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少,是怎么计算出来的,这中间就有很大的猫腻,因为你没有客户管理系统,你看不见你的客户交易了多少,
浅规则四:好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱,如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司,你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变,谁也不知道你明天能拿多少,
浅规则五:区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听,尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来,某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道,是N年中某个月做的超级好发了那么多,仅此一次,多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。某某女同学一个刚毕业的女大学生一进公司,安排在最好的银行驻点偶然间开了一个户,2.5个亿,一打听,此位女员工已经离职。某某人是某某证券公司宣传的业务标杆,十年如一日的勤奋,领导每每说起此人都赞不绝口,犹如长江之水滔滔不绝,如黄河泛滥一发不可收拾,还以为此位员工早已被加薪提拔了哩,一问,此,老员工仍然在银行站大门口,完不成任务时此人工资继续惨不忍睹,干了10年又能怎么样,辛辛苦苦几十年,一完不成任务就回到解放前。。。又例如:某某客户经理成为了基金经理、某某客户经理成为了某某证券公司营业部老总,如此总总,没办法细说……这种情况当然是有的,我们可以看到现在国内不少的基金经理以前在美国或香港等地确实是做过证券经纪人,但海外等地的制度跟我们不一样,虽然翻译过来都叫客户经理销售经理经纪人,性质却有区别,他们在国内应该是属于操盘手之类的人;在说国内基金行业处于井喷期,对于有海外背景的从业人员有较大需求,市场创造了较大的机会,人家需要的海龟,请问你是什么龟呢?在则部分人员做客户经理只是过渡,周转一下,凭关系获取某些既定的职位……
浅规则六:公司说你做到1000万的资产,底薪就2900,做到1个亿底薪就5500,实际上当你真做到这么多资产的时候,你的任务也水涨船高了【你始终都是完不成任务的,可能你之前每个月的任务是新增100万资产,但是当你升级后,就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿2900或5500的底薪,但是你只拿到了1500的底薪,只因你又没有完成任务
浅规则七:证券公司银行驻点客户经理的任务是一视同仁的,但是银行的质量却是不一样的,有的银行是黑土地,很能产出,有的银行是盐碱地,天天努力播种也不见得有产出,有的银行是红土地,一般不产出,一但产出就是好果子,但是公司不管,在一个级别的客户经理任务都是一样的,好的网点别人是不会出来的,所以你新来的自求多福,
浅规则八:证券公司营业部的正式员工待遇和福利都很不错,很多客户经理都希望有一天能真的变成营业部的正式员工,而不是渠道部正式拉业务的员工,但是营业部的正式员工都是有一定背景和关系的,营业部的人际关系也是错综复杂,不是尔等一穷二白的人能去的,
浅规则九:证券公司的考核随行情变动,随天气变动,随领导班子变动,正所谓一朝天子一朝臣,但是绝不会随你变动,不会因为有一大堆人离开了就有所变动,
浅规则十:从进入公司的新客户经理到做了三五年的老客户经理,所有的考核都是随着时间
的增加而增加,只会一年比一年多不会一年比一年少,更不可能是原地踏步,是你刚进入公司的那个样子,不论你的业绩做的好还是不好,公司下的任务只会一年比一年多,这是铁的定律,在证券公司,变是唯一的不变,没有什么是不变的,谁给你承诺的我们公司这个制度10年都没变过了,考核很容易过的,那你要小心了,说不准这个制度那天就要变了,切忌这一定是糖衣炮弹,相信我
浅规则十一:如果你熬过了所有的风暴,市场牛熊交替,公司制度改革,领导改朝换代,进进出几百人后,你是那剩下的三五个人中的一个,最后你就变成了那个我们县我们市或者是我们省唯一考进北大清华的人了,恭喜你,你确实是人才,提醒你的是,如果你有机会转岗,希望你能抓住机会,千万不要舍不得你自己三五年积累下来的客户和资产,转岗是你唯一的出路,不转就是等死,虽然你积累了很多客户和资产了,但是他们不是你的,公司不会因为你积累的多就不考核你了,反而认为你确实是人才,任务应该比别人多才对,因为你有经验了,有客户资源了,没有人有十年如一日的激情和运气去完成券商无休无止的任务和考核,而且是越来越重的考核,况且市场还不是当初的市场(我有一同事运气不错,一进公司就分了一个每天能有千把号人来办业务的一级支行网点,做了6年客户经理,积累了2个多亿的资产,两年前公司领导找他谈话,希望他去做区域经理,那个时候此位同事感觉良好,舍不得自己辛辛苦苦积累的客户和资产,婉拒了领导的美意,领导就换了一个刚进公司一年不到的人叫去做区域经理了,现在此位区域经理,在行情这么惨淡,90%的客户经理完不成任务的情况下,他的工资都在一万左右,好的时候单个月几万、十几万都是有的,但我们这位做了六年的老客户经理上个月拿了3000不到,这个月拿了4900,回想当初他不只一次的告诉我他很后悔,更惨的是公司领导找他谈话了,让他在今年最后的这两个月之内要么做一千万的业绩,要么走人,因为他已经连续两个季度没有完成公司要求的考核任务了)此同志,熬过了本公司的三次裁人风暴和两次领导班子更换,没想到快熬不过第四次了。。。。现阶段当客户经理,不太可能有美好的明天,唯一的明天就是不断的考核,考核到你自己滚蛋,考核到新来的大学生来接你的班。。。。。。客户经理做到一定的程度,如果还想继续留在这个行业,要么往上走做管理,要么转型为经纪人,要么发展为私募。不然还是尽早离开这个位置,耽误前程,一个人没有太多的青春来耗费,人的一生有几个二十几岁呢?从学校出来后的十年,是最宝贵最青春的十年,我们是不是应该为自己以后做个好的准备呢?如果你熬了三五年后不得不离开再出来的话,你会发现你已经人老珠黄,没有一技之长,三十好几,上哪找工作呢????
浅规则十二:在证券公司,客户经理是最低级的职务,就和装修队里,最低级的农民工是一样的,无非你是有文化有想法的农民工是金融行业的农民工,但是你的收入有时候是比不上农民工的,现在在深圳的工地上干活,一天一百元的收入是一大把的,而你刚进的时候平均下来是没有那么多的,你在网上报刊杂志上看见的年薪几十万几百万的券商从业人员,那不是你,那是高管,而你是因为高管工资平均的时候平均到你头上的,你是工资被增长了的券商从业人员,举个例子:一个营业部,假如一个月有100万的利润,这100万怎么分呢,首先是要除掉营业部的各项支出,剩下的来分,假如营业部房租等各项经营费用加上上缴给总公司的一共是70万,剩下了30万,这30万由所在营业部的所有员工来分,假如此营业部有员工30人15名正式员工和15名客户经理,大家心想可以一人一万了吧,错了,营业部老总能和你一样的工资吗?营部副总、营业部财务总监、营业部等等人员,外加区域经理,能和你是一样的工资吗?在说了,营业部还需要留存年终奖要在年底发呢,这样想一想,能剩下
多少是分给客户经理的呢。。。。。
浅规则十三:现在各个证券公司正进行着如火如荼的投顾业务,各位客户经理要小心自己的客户了,公司打着服务客户提高佣金的的旗号,背后干着不可告人的勾当,客户经理辛辛苦苦在一线把客户拉回来,有点资产的就签投顾服务,没钱的小客户就客户经理服务,这样切断了客户经理和自己客户的粘连度,在客户经理跳槽的时候就很难拉走自己不服务的客户,我一个资产才十万的客户就收到了我们公司投顾打过去的电话,说某某客户你以后有什么事就找他,他是该客户的投资顾问,我客户问,我的客户经理呢?投资顾问回答:你的客户经理很忙没时间管你,客户打电话给我说他吓了一跳,以为我没做了。。。。如此种种没法细说,就这么一个才十万块的客户都不放过,可想而知那些更高资产的客户了,一个客户来开股票账户她是想来赚钱的,投资顾问就一定能让她赚到钱吗?不一定吧,投资顾问无非就是把一些资讯整合了,把公司的服务内容推送给客户而已,此种服务,我想大多数客户经理是能做的,你说让客户经理去给客户操盘买股票一定盈利客户经理多数做不到,难道投资顾问就一定能做到了吗,我想肯定不是,投资顾问打电话去让客户提高了佣金,买了理财产品,这些都和开发此客户的客户经理无关,投资顾问是可以看见客户的资产状况,股票持仓的,而大多数证券公司的客户经理是看不见的,
浅规则十四:各行各业都有高收入人群,但是绝对不会是普通员工,进证券公司你只做一个普通的客户经理,是不可能有高于市场平均水平的工资的,即使有高的时候,那也是短暂的、暂时的,不会背离很远和很久,一定会回归到市场的平均线附近,各位客户经理,可以把自己进入证券公司做客户经理以来的所有工资收入明细在银行打出来,加一下然后在平均,在对照一下当地平均工资,参考社保局网站公布的,那里已经是很低的平均数值了【深圳市统计局《深圳市2010年国民经济和社会发展统计公报》公布本市2010年度在岗职工年平均工资为50456元(折合成月平均工资为4205元)】我算了一下,在我们公司干了两三年的同一个营业部的同事,22个客户经理中,有三个超越了深圳去年的平均工资,有4个在去年的平均数附近,剩下的15个人全部是在去年的平均数的一半以下,月收入2000左右,这只是一个小范围的数据,如果放大到整个深圳分公司的话,估计数据会更难看!~
浅规则十五:证券行业是一个高学历的行业,这里统招重点本科是起步,没有这样的学历的人是很难向专业方向发展的,想做专业方向考硕士那是必须的,只有客户经理初中毕业就能做,没有初中毕业的办一个高中毕业也是能做的,因为客户经理是拉客户的,只要你能拉来业务就成,相反,即使你拿着硕士毕业的文凭,你拉不来业务,公司也是不会留你的,一旦进来了就一定要给自己找一个方向,做营销还是做专业,有了目标就要去努力,切不可为了工作而工作,不光要挣钱,还要挣钱途,做业务拉客户是需要营销能力的,要是感觉自己做营销的时候很痛苦,发现自己不喜欢不适合营销的话,就实时终止,切不可为了月收入上万的梦想和自己的爱好,每天中午吭着馒头,每天晚上租个床位,毕竟就算你自己不花钱很省,父母也是需要养的吧,婚是需要结的吧【认识一招商证券的朋友,大学毕业分在招商银行电话银行中心做客服,每个月4000多块钱,说是喜欢证券,想挑战一下自己,到招商证券做了客户经理,好几次去工行,都看见他中午在二楼的休息间啃着馒头喝着开水,问我哪里有便宜的房子出租,我说有个便宜的650一个月在水湾头,他说不行他只能住300一个月的,最后在深圳大学给他找了个床位,坚持了大半年,最后还是被公司开除了,又去了平安证券,结果又熬了五个月,还是被辞退了,另一朋友比他强,偶尔也会月收入上万,年近30了,(这位朋友还有一经典台词:绝不会找同行,也绝不找做业务的女孩子),谈了一个又一个的女朋
友,最后都吹了,最夸张的是一年谈了六个,好几个都是到了谈婚论嫁的时候卡住了,其实作为女孩子,我想我可能能理解她们的一些想法,虽然我们这位朋友也算的上是长相英俊,但是收入太不稳定了,没房没车没固定收入,上个月他拿了1.4万,这个月他拿了一千多,多数女孩子还是喜欢稳定的,毕竟随着年龄的增长,家庭的建立,开支越来越多这是肯定的,而他收入是不确定的】,每天早上做着不适合自己,让自己感到反感的工作,真想提高收入的话,对于那些不想做营销不适合做营销的的就去学一门技术,拥有一技之长,稳定不说,做到一定的时候升到一定级别,上万月收入只是时间问题,想在证券行业做技术的,需要一点对数字的敏感天赋不说,还需要不断的考证,任何行业都是天道酬勤,真要为了你的梦想,就做好你充分的准备
浅规则十六:客户经理当月开户新增资产,是不产生收益的,即使有收益那也是在开户以后,但是当客户来开户的时候,公司已经支出了营销费用,如,有效户奖励、资产奖励等等都是你新增客户的当月公司就支付给你了的,这些都是公司付出的,但是收益是不确定的,这就产生了一个怪现象,营销不产生收益,服务才产生收益,而别的行业是东西一旦卖给了客户,企业立马就产生了收益,恰恰证券行业的营销是不产生收益的,是产生费用、营销费用,这样的业务结构和盈利模式注定了,客户经理的工资收入结构和新增资产挂大沟,和存量挂小沟,因为存量的客户是已经拉回来的客户,说难听点,公司想给你多少就给你多少,不给你,你也只能望着,这样的模式,就相当于客户经理在卖客户给证券公司,因为你把客户一拉回来公司就已经支付了一定的物质奖励给你,而公司却还没有从客户那里赚取到足够的佣金收入
浅规则十七:喜讯,在行情这么惨淡的今天,大盘迭创新低的今天2318点了,我的一位同仁当月新增资产500万,当另外一个同事告诉我这个好消息的时候,我和告诉我此消息的这位同事一样一点羡慕之情都没有,大家都知道就一个月的风光,
浅规则十八:有多少客户经理羡慕投顾,都希望自己能去做投顾,其实投资顾问不过就是换个名字拉业务而已,对于那些没有一定资源的客户经理,没有一定关系的客户经理,不建议去做投顾,即使你做了,完不成每年的新增,老总看你不顺意的时候,这就是你走人的理由,投顾也是有新增业绩要求的,有的证券公司要求年新增客户资产1000万,有的证券公司要求新增客户资产3000-5000万不等,【认识一朋友,09年底,从平安证券跳槽到广发证券做投资顾问,当时面试的时候,营业部老总绝对他是人才,亲自面试的,说你只要做1000万资产就给你转正,此君从09年初做到10年三季度,新的领导要求他新增4000万资产,此时该君连2000万都没新增到,过了年营业部老总直接叫此君去他办公室办理离职,其实营业部一大堆人比这位仁君新增的少,营业部新增400万的投顾没走,新增1000多万的走了】
浅规则十九:证券公司的考核是有门道的,是挑日子的,有的证券公司是以每月1--31号中的其中某一天为考核日(我所在的证券公司以每月25号为考核日),有的证券公司是以日均资产为考核日(假如你月初开了一个100万资产的客户,一日均,就是33.3万了)某某证券公司,要求三级客户经理每月新增有效户6户(占比40%),新增资产60万(占比50%),理财产品10万(占比10%)合计100%完成任务,有效户奖励50元/户,【11年9月某客户
经理新增有效户7户,新增一打新股客户资产330万,心想7个有效户,有效户奖励有350元了,资产330万当月应该是超额完成任务了,终于能拿到2900的底薪了加上提,应该有三五千的工资了,也就吃的起饭了,结果发工资的时候工资条上显示:9月工资1900多元,无语,第一时间找财务质疑,为什么有效户的钱只有90元???原来有效户确实是有7个,但是不是每个都给钱的,在每月的25号那一天,只有客户把资产放在股票账户上的,公司才给钱,假如一客户1号在你这里开了户,打了一千万进来炒股,但是在25号这一天他把股票卖了,钱转走了,对于公司的考核来说,该客户是有效户,但是不会给你钱,找财务理论:既然是有效户就应该按公司50元/户的标准给钱,要不就不算有效户,财务答曰:如果不给你算有效户,你的任务怎么办,狂汗⊙﹏⊙b汗!!!!!当然他在25号那天把钱转走了,所以你当月是并没有完成公司的考核任务的,该员工按公司的考核只完成了50%的任务比例都没到,因此底薪只有1500元加上提成三四百,共计1900元,合情合理!!!!!!该种考核只是当月的!~对于做到一定资产可以升级的客户经理此种考核只是条件之一,要升级的时候还要考核日均,此种门道更多,因为对公司实在是无语,没有去问了,问了也是白问】如果你提前给客户打了招呼让其在25号这一天把资产放在股票账户上,事后客户将资产转走了的话,公司会认定你是骗取考核,扣合规得分50分,没有任何理由讲,相当于工资打5折!!!开了1000万的资产的客户又能怎么样,只要他25号那天没在账户上就不算!!!!!竟然说客户经理骗取考核,到底谁骗谁啊!!!!!如此种种考核门道,无法一一说来,各位同仁自己细细体会
浅规则二十:不要以为自己拉了些客户就能坐享其成了,即使没有证券公司的考核,一个不能给客户带来价值的客户经理或者投资顾问,最终会失去客户,一个客户两三年换一个证券公司很正常。一个用钱买来的客户,终究会被更高的价钱买走,长此以往,佣金战之后,经纪业务会陷入更深、更无望的商业贿赂战。今天你十万资产送手机,明天我十万资产送笔记本,后天我送汽车,在后天就送房子了。。。。。。
浅规则二十一:客户经理其实只是证券行业的一个附属。进入门槛很低,去应聘过的人都知道!不需要高科技、高学历、高能力。有证的直接上岗,没证的证券公司包培训。。,高科技?开个户需要什么高科技吗?真是笑死人了;高学历,看看招聘广告就知道了,拥有客户资源的优先,什么限制都可以放宽;那么高能力总是要的吧,能拉来业务就行了,要那么高的能力干嘛嘛?这年头据说最贵的就是人才了,要尊重人才,可惜大家看到的,往往是做得越好,公司考核得越厉害,你滚蛋的时候也就不远了。感觉客户经理其实还不如农民工!!~农民工有政府关心,客户经理有吗?农民工有社会关心,客户经理有吗?有点技能的农民工底薪都比客户经理高,收入也比客户经理高,有多少客户经理工资没超过1800的,而且很多企业还包吃住呢?即使企业的一般普通员工,也有工会偶尔关心一下,客户经理有吗?由于企业众多,部分企业出现了民工荒;但现在,大学生就业难,而大学生才是证券公司用工的实际来源,大学生的失业率越高,证券公司的劳动力成本就越低。对于证券公司的经营者来说,根本不需要给客户经理过高的工资,花一千多招一个新来的大学生就能顶替你,干嘛要给你发几千到一万呢。。。。因为没有一家券商会认为处于最低层的人会是人才。。。。。
浅规则二十二:客户经理只有一条路,客户经理的高淘汰率和高流动性是券商客户经理模式想要赢利的必然选择。新增客户数量和资产的要求在行情持续低迷时将成为客户经理全军覆没的诱因,频繁的工作监督和考核也使得客户经理根本没有时间和精力去扩展其他的新业务来弥补自身收入的不足。靠佣金提成长期而体面的生存从来都只是客户经理的梦想,唯一可行的路就是在券商体系里往上爬,踏着其他新人的尸体指望有朝一日成为体系里真正的自己人。如果这条路走不通或不想走那只有做独立经纪人,或者干脆换个行业。
浅规则二十三:中国的金融市场已经不同过去,品种和方式越来越多,现代人需要的是全方面的金融理财服务,股票投资只是其中一种,如果你的知识结构不能在存款、股票、期货、信托、保险等诸多金融领域都有比较全面的涉猎,不能为客户提供全方面的理财产品的话,那股票行情一低迷,客户资产就会有其他流向,一但流向不在你的监控范围内,那今后还会不会流回来就要打个大问号了。千万别以为在你手上开的户就永远是你的客户,你的竞争对手不再只是同行而是所有资金可能流向的金融渠道。客户经理这方面没有什么优势,除了自己主动学一点知识以外没有人会主动及时的来教你这些,帮着你不断提高。作为券商的开户机器,就是“革命的一块砖,让你哪搬就哪搬”,跟拉客户来开户业务不相关的知识谁有空来培训你?!那些想着进证券公司可以学做股票的,要自己努力了。。。。
证券行业客户经理从业“浅规则”,只有生在其中的人才知道,如果你是一位刚刚毕业的大学生或者是你正准备结婚、生小孩、贷款买房的,都请你慎重慎重在慎重考虑是否需要一个吃了上顿没下顿的工作,是否需要一个拿了这个月工资不知道下个月能拿多少的工作,就像给你面试的人讲的那样,这是一个别的行业不能比拟的工作,因为你做普通的工作是不会月收入上万的,但更不会月收入1000还不包吃不包住在深圳这样高消费的地方(有个女同事要离职走了,区域经理让我去劝劝她,但是我实在是开不了口,因为她曾经给我说过她煎熬不下去了,我给她说你要不等等看制度会好的,我只能说成这个样子了,但是区域经理就是不一样,区域经理说,哎呀你去招商银行做文员才多少钱一个月啊,大不了三四千,你看我们这随随便拉个几百万的大客户工资就七八千了,你看那做文员是不可能拿这么多的吧,那位准备离职的女同事说了一句经典的台词,我一直记得,她说那做文员也不会出现拿900的时候啊【注:完不成任务的时候你的基本工资加上你的提成没达到深圳上半年最低工资1100元时(现在深圳最低工资是1320),公司出于人道主义按深圳最低工资1100元发,因为扣了社保,所以拿到手的是900多】,在说我在公司全年就只有一个月拿了五千多,剩下的有7个月拿的是一千多,还有四个月拿的是900多,平均了一下我在公司的月收入才1800左右,是深圳市去年人均月收入的50%还不到,当时那位区域经理就开着口半天没合上!!在深圳做个服务员包吃包住都有2000左右的收入,何况我们这位同事辛辛苦苦还读了四年大学!)在证券行业应聘一定要注意:不管对方发布的是:客户经理、理财顾问、投资经理、理财经理、投资顾问、投顾助理、分析、分析助理,当你去面试的时候都要问清楚要不要做业务,要,做多少,怎么考核的,完不成会是个什么情况,要自己心里有底,不要一去就被人家打了鸡血了,熬了几个月一年半载才发现怎么什么都在增长,就工资不增长不说还一个月比一个月少了!~,最好是问一下该证券公司针对客户经理等营销人员的考核和薪酬制度可不可以给看一下,现在竞争这么激烈证券公司或营业部对营销业务有什么支持,现在做业务比拼的不是自己的本事了,比拼的是证券公司对营销的支持力度,如果什么支持都没有,就给你那么点钱就让你去拉客户的话,相信我,兄弟你在这个公司不光会死的很惨还死的很快,死的惨死的快也就算了,还让你对整个行业都失去兴趣了,现在我知道的有几家大学已经禁止证券公司去他们学校招人了,真不知道是谁的悲哀
各位同仁,如果你被浅过,如果你曾在这个行业听说过的,都请你一一说出来,在此非常感谢你的分享,让我们心里有数,面对的时候才不会有悲喜
2020年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 2016年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 第1题:世界银行于1944年成立,是全球最大的()机构。 A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 第2题:证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。 Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内 Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 第3题:在上海市首次公开发行股票时,设初步询价日为6月30日(周四),下列()投资者可以参与网下发行业务。 Ⅰ、6月30日以前20个交易日,所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元
Ⅱ、6月28日以前20个交易日,所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅲ、6月30日以前20个交易日,所持有上海A股市值的日均值为2000万元,其中非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅳ、6月28日以前20个交易日,所持有上海A股市值的日均值为1000万元,其中非限售A股市值的日均值为5000万元 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 第4题:对于证券公司提交()的申请,国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。 Ⅰ、要求审查董事任职资格 Ⅱ、要求审查监事任职资格 Ⅲ、破产申请 Ⅳ、变更公司章程 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 第5题:申请境内机构投资者资格,应当具备的条件包括() Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础(数字类) ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立(第一个) ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家)1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的)1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性监管和市场发展)1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展)2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员,批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过,修改公司章程,增减资,合并分立须2/3通过 ?募集公司上市条件:向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万,公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿,为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式(银行网点发行,提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行,特点:发行时间短效率高,交易手续简便成本低安全),可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债:1950年人民胜利折实公债1954~1958国家经济建设公债(发行5次)1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券,同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式:1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券:是商业银行为补充资本发行的,清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上,10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券(1年以上期限内还本付息的有价证券)发行正式启动,金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券(经济体制改革后政府首次在国外发行债券) ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施(法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用)?封闭基金存续期5年以上,一般10~15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立:注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息,会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报,协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征,这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的,处()年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中,错误的是()。 A.一般的有限责任公司,其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司,其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司,其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资,应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理(),由客户自行行使其所持有证券的权利,履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
证券金融基础1(题目) 一、单选题 1.下列关于证券承销与保荐业务的说法中,错误的是()。 A保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务 B证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为 C证券发行人负责证券发行的主承销工作 D证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构 2.为保护个人投资者利益,对于部分()的投资,监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。 A高风险证券 B股票 C基金 D债券 3.当通货膨胀率升高时,债券的实际收益率()。 A不变 B不确定 C上升 D下降 4.目前,道—琼斯股价平均数采用()。 A加权股价平均数法 B加权股价指数法 C简单算数平均数法 D修正股价平均数法 5.在我国,证券托管指投资者将持有的证券委托给()保管,并由后者代为处理有关证券权益事务。 A商业银行 B证券公司 C证券监督管理委员会 D证券交易所 6.下列关于公募基金的说法,错误的是()。 A面向公众公开发售 B募集对象不固定 C投资金额要求低 D相比私募基金,运作上市灵活性较高 7.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当具备()以上条件。A大学本科 B大学专科 C高中 D中专 8.一般来说,风险最小且收益较为稳定的投资标的是()。 A公司债券 B股票 C可转换债券 D政府债券
9.在融资租赁中,出租人为承租人购买设备所垫付的资金,要从承租人那里通过()的方式全部收回。 A贷款 B分红 C股权 D租金 10.下列关于我国创业板的说法,错误的是()。 A促进创业投资良性循环 B将发挥对高科技企业“助推器”的功能 C强化以市场为导向的资本约束机制 D有效降低我国金融市场非系统性风险 11.在西方货币政策传导机制理论中,用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中,其中的C表示的是()。 A财富 B股票价格 C货币价格 D消费 12.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后,债券形态()。 A随即消失 B依然存在 C转为股票 D自动终止 13.资产证券化起源于()。 A德国 B美国 C希腊 D英国 14.证券投资基金筹集的资金主要投向()。 A第三产业 B房地产 C实业 D有价证券 15.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以()。 A冻结被调查事件当事人的证券账户 B关闭被调查事件当事人的证券账户 C限制被调查事件当事人的证券买卖 D中止被调查事件当事人的证券买卖 16.下列选项中,不属于证券交易所自律管理的是()。 A对会员进行管理 B对上市公司进行管理 C对证券保荐业务进行管理 D对证券交易活动进行管理 17.关于股票的清算价值,下列说法正确的是()。
由于本人的专业与经历与证券业有诸多渊源(具体不讲,目前我已不在证券业),又是一 年求职时,看到很多毕业生一如当年的我对证券业有很高的期望,特别、尤其是非金融类专业同学对证券业的幻想让我感到非常担忧,因此写下本文,所有本文所写,皆为真实客观的亲身经历及身边证券业各岗位资深人士所言。 1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业,慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向,这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后,在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的?凭什么开出这 么高薪水的?如果你不了解就相信,那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利?这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展,目前主要赢利来源是三块:一是全球投行业务,包括股权投资和股票上市;二是股票、期货、金融衍生品交易盈利,包括资产管理等;三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式,即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸,少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入,一旦一个公司完成了上市的过程,证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多,然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖,如果公司能上市,那么皆大欢喜,如果上不了市,那么就几乎没有收益,应该讲风险是很大的。在国内,投行业务要想有收益,就必须实现三步走。 第一步:找到有可能能上市的公司,或者能够搞定必定能上市的单子(后面具体解释)。有上市可能的公司有很多,但是投行也很多,大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子,比如农业银行上市这样的大单子,你是不可能搞的到的,需要有巨大的关系。 第二步:找到公司后的材料准备和公司重组(即辅导上市过程)。这就是多数人平庸 的地方,原因见后文分析。 第三步:一切准备就绪,还要能搞定证监会那帮爷爷,搞不定,那你就等吧,等上个几年,你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了,所有一切都白搞。 好了,在这个子行业里面,你要想想自己能干什么? 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总,同时摆平一切竞争对手么? 如果不能,那你能通关系到证监会,把SB垃圾公司都搞上市么? 如果还不能,那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手,弄到保荐人证书么? 如果还不能,那就只能当个投行民工吧,活永远最多,收入永远不涨,如果是熊市,那就只能勉强活自己。 靠谱的说,如果你处在投行民工的阶层,基本是没啥前途的,除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外,基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下,遇到熊市,收入奇低不说(一个月两三千是常事),第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂?原因简单,“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢?简单说就两字:排名。什么排名?新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚,总之目前的行情,行业排名前三的分
三色勾画法:暂时重点记忆或较难理解重点记忆表示内容红色表示是褐色内容,蓝色表示次内容,简单理解需要记忆内容。现实中可用红笔划红色内容,蓝笔或黑笔划蓝色内容,的内容或 考前快速浏览红色和蓝色内容,一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容,铅笔内容确定掌握时请擦掉。第一章、证券 市场概述 知识点101(P1):证券的含义(多选) □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证,表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102(P1):有价证券的含义(判断) 有价证券是标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值,但它代表着一定量的财产权利,因而可以在证券市场上买卖和流通,客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103(P2):有价证券分类概念(多选、判断) 狭义有价证券指资本证券,广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等(不能事先确定对象的,不属于。如货币、购物券等) 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括:一类是商业证券:商业汇票和商业本票;另一类是银行证券:银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104(P2):有价证券分类标准(单选、多选、判断) □1、按发行主体的不同,分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券,我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易,分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括()。 A.挪用公司资金 B.将公司资金以其它个人名义开立账户存储C.将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D.与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中,符合要求的有()。 A.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D.风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其()的期货公司的委托从事介绍业务。 A.全资拥有 B.控股 C.其它 D.被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任,不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益,并应当督促()严格保密,不得进行内幕交易。 A.委托人的高级管理人员 B.委托人的董事 C.委托人的监事 D.委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务,参与主体有()。A.商业银行 B.保险公司 C.财务公司 D.证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立()。 A.证券账户 B.证券交易账户 C.资金账户 D.资金交易账户 7、下列选项中,属于客户融资融券业务征信调查内容的是()。 A.客户基本资料
B.投资经验 C.诚信记录 D.融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场,应守法合规,遵守区域性市场相关管理规定和业务制度,遵循()原则,并做好风险控制工作。 A.公开 B.平等 C.自愿 D.诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格,应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括()。A.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B.证券业执业证书 C.申请报告 D.保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中,属于非法集资类犯罪构成的有()。 A.犯罪主体是一般主体 B.犯罪主观方面是无意
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的()进行证券市场规范化运作的辅导,并对辅导结果进行验收,将验收结果存档。 A.董事 B.高级管理人员 C.控股股东 D.基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括()。 A.证券公司不得代客户下达交易指令 B.不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C.不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖,但是在将来进行交收或交割的标的物,这个标的物可以是()。A.黄金 B.原油 C.农产品 D.金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小,可以从()考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系,综合分析认定。 A.知情程度和态度 B.职务、具体职责及履行职责情况 C.专业背景 D.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括()。 A.动产 B.不动产 C.货币组成的有形财产 D.货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有()。 A.存续期限不同 B.规模可变性不同 C.可赎回性不同 D.市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括的内容有()。 A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设(),行使公司章程规定的职权。 A.薪酬与提名委员会 B.审计委员会 C.风险控制委员会 D.风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是()。
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识:这本书最薄,其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述,所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目,回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易:有较多需要记忆的知识点,尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验,在理解这本书上会有比较大的帮助,比如交 易费用等等,可以跟自己的工作实践结合起来。其中,也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析:同样,这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助,在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好, 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标,需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金:本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期,以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点,如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了,需下些功夫。 证券发行与承销:该科目复习教材最厚,需要记忆数字最多,最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革: 考试技巧: 1.限时练习,由于考试题量大,有部分考生都做不完题,因此在平时的考试中就要联系做题的速度,做到限时练 2.先学习知识点后做题,大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练,如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做,不懂的知识点再翻书看,错的题型增加做题量,通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态,从容应对考试。作为全国性的职业资格考试,毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质,因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大,但整体考核难度就在大纲要求的范围内,从历年出题看变化不大,只要认真准备,该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时,遇到难题不能纠缠,一定要做好标记,有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大,但题型变化大。因此,能否审清题意,是解题成功的关键。审题要“细”,决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对,也就是说要重视简单题,在这类题上千万不要粗心大意,无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题,要尽力去做,能答多少答多少,没有把握也要给出答案,因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分,以下备选项中,只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务,又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案:C 知识点:第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码:P86-95 参考解析:创业板市场又被称为二板市场,是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行,以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行,以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行,以欧元标明面值的外国债券 参考答案:B 知识点:第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码:P287-288 参考解析:欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲,故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案:B 知识点:第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码:P294 参考解析:在资产证券化发展较为成熟的欧美市场,传统的证券化资产包括银行的债权资产,如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产,如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券,但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS,而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案:C 知识点:第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码:P393-395 参考解析:金融衍生工具的特征有:跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活,但调节过程可能较慢,存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业,慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向,这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后,在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的?凭什么开出这 么高薪水的?如果你不了解就相信,那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利?这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展,目前主要赢利来源是三块:一是全球投行业务,包括股权投资和股票上市;二是股票、期货、金融衍生品交易盈利,包括资产管理等;三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式,即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸,少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入,一旦一个公司完成了上市的过程,证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多,然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖,如果公司能上市,那么皆大欢喜,如果上不了市,那么就几乎没有收益,应该讲风险是很大的。在国内,投行业务要想有收益,就必须实现三步走。……. 第一步:找到有可能能上市的公司,或者能够搞定必定能上市的单子(后面具体解释)。有上市可能的公司有很多,但是投行也很多,大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子,比如农业银行上市这样的大单子,你是不可能搞的到的,需要有巨大的关系。 第二步:找到公司后的材料准备和公司重组(即辅导上市过程)。这就是多数人平庸 的地方,原因见后文分析。 第三步:一切准备就绪,还要能搞定证监会那帮爷爷,搞不定,那你就等吧,等上个几年,你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了,所有一切都白搞。 好了,在这个子行业里面,你要想想自己能干什么? 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总,同时摆平一切竞争对手么? 如果不能,那你能通关系到证监会,把SB垃圾公司都搞上市么? 如果还不能,那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手,弄到保荐人证书么? 如果还不能,那就只能当个投行民工吧,活永远最多,收入永远不涨,如果是熊市,那就只能勉强活自己。 靠谱的说,如果你处在投行民工的阶层,基本是没啥前途的,除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外,基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下,遇到熊市,收入奇低不说(一个月两三千是常事),第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂?原因简单,“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢?简单说就两字:排名。什么排名?新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚,总之目前的行情,行业排名前三的分析师年薪100万(税前)确实是有的。 接着问,这个排名怎么才能弄的高一点?投票,主要是机构投票,如果所有大机构基金经理都投你的票,那你就厉害了,问题是,一个行业的分析师成千上万,别人凭什么投你的票??也许你会说,因为我能始终推出大牛股票!如果你真能不断推出大牛股票,那我劝
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中,千名业界权威名师精心解析,精细化试题分析、完美解析 一网打尽!在线做题就选针题库: (选中链接后点击“打开链接”) 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案:c 2、承销金额超过人民币( )元,承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000,8 B.5000,10 C.3亿,8 D.3亿,10 标准答案:d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限,但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案:a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案:a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案:b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案:a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时,如果认为必要,可以在意见段之后,增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案:d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测,则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案:c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国,后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金资产的保管和处置,对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金,投资者购买基金公司的股份后,以基金持有人的身份成为基金公司的股东,凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似,由股东选举董事会,由董事会选聘基金管理公司,基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一,投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东,因此,公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见,契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的,但它们都是把投资者的资金集中起来,按照基金设立时所规定的投资目标和策略,将基金资产分散投资于众多的金融产品上,获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前,我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说,存款或购买债券较为稳妥,但收益率较低,投资于股票有可能获得较高收益,但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具,将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资,由专家来管理和运作,经营稳定,收益可观,为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具,大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一,基金的发展有利于证券市场的稳定;第二,基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具,它的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易
2014最新证券从业资格考试试题(100题) 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定,向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1: A:一级市场[对] 2: B:二级市场 [错] 3: C:二板市场 [错] 4: D:三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。(单项选择题) 1: A:发行市场与流通市场[对] 2: B:场外市场与交易所市场 [错] 3: C:主板市场与二板市场 [错] 4: D:二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A:商品证券[对] 2: B:凭证证券 [错] 3: C:权益证券 [错] 4: D:债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1: A:货币证券[对] 2: B:权益证券 [错] 3: C:资本证券 [错] 4: D:凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类,有价证券可分为()。(单项选择题) 1: A:政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B:上市证券、非上市证券 [错] 3: C:公募证券和私募证券 [错] 4: D:股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的(),可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A:募集方式 [错] 2: B:收益是否固定 [错] 3: C:经济性质[对] 4: D:发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1: A:国际证券 [错] 2: B:特定证券 [错] 3: C:私募证券[对] 4: D:固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的,证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行()。(单项选择题) 1: A:尽职调查 [错] 2: B:上市辅导[对] 3: C:发行审核 [错] 4: D:盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A:交易记录 [错] 2: B:原始凭证[对] 3: C:结算凭证 [错] 4: D:证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对()行为的监控,要能及时发现股价异常波动情况,并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A:信息披露 [错] 2: B:市场操纵[对] 3: C:内幕交易 [错] 4: D:市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照()的要求,认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A:《交易所章程》 [错] 2: B:《证券法》[对] 3: C:《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D:《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高,这是对()的补偿。(单项选择题) 1: A:信用风险[对] 2: B:利率风险 [错] 3: C:政策风险 [错] 4: D:通货膨胀风险 [错]
A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 第2题:证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。 Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 第3题:在上海市首次公开发行股票时,设初步询价日为6月30日(周四),下列()投资者可以参与网下发行业务。 Ⅰ、6月30日以前20个交易日,所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元 Ⅱ、6月28日以前20个交易日,所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅲ、6月30日以前20个交易日,所持有上海A股市值的日均值为2000万元,其中非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅳ、6月28日以前20个交易日,所持有上海A股市值的日均值为1000万元,其中非限售A股市值的日均值为5000万元
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 第4题:对于证券公司提交()的申请,国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。 Ⅰ、要求审查董事任职资格 Ⅱ、要求审查监事任职资格 Ⅲ、破产申请 Ⅳ、变更公司章程 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 第5题:申请境内机构投资者资格,应当具备的条件包括()Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产 Ⅱ、证券公司各项风险控制指标符合规定标准;净资产不低于5亿元人民币;净资产与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产 Ⅲ、具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
2020年通过证券从业资格考试的四个步骤 证券从业资格考试2科一次全部通过,我花大概一个月时间,当然真正用来学习的时间还不到一半,能顺利通过考试对我来说绝对 是一个惊喜。大家都觉得证券从业资格考试是相对比较容易的,但 每年的考试通过率却明明白白的告诉大家,事实不是那样,所以备 考之初,我们一定要高度重视,切不可轻敌。在此我把自己的备考 经历和备考经验简单的归纳一下,希望可以帮到大家。 第一、学习方法:特点:列出考点,先把教材读厚,然后再读薄。教材错误较多,而且讲得不透彻。把教材上的资料变成自己的资料,先把教材上有错误的地方找出来,这部分不会考;把教材讲得不足的,寻找自己过去的相关专业书籍把这部分读厚。然后利用讲义及自己 读书整理的笔记,把书读薄。把这些薄资料重点记忆。这些就是考点。 第二、学习时间:特点:时间分散,充分利用网络平台。作为一名证券公司的销售人员,上班拉单忙业绩。哎,白天完全没有时间 静下心,认真学习,只能在深夜,在电脑前借助网络寻找资料,考 试吧网校的免费资料蛮多的。后来我参加了考试吧网校证券辅导班,它帮了我不少的忙。对我起了很大的作用,根据老师讲的课,自己 心中对知识点进行归纳。然后再加了多做考试吧网校的在线模拟练 习题。复习起来很有干劲! 第三、考试方法:《证券基础知识》《证券交易》《证券投资分析》《证券发行与承销》五个科目考试题型题量相同,考试类型为 单选、多选、判断。对于单选题,先把自己知道的剔除或确定,然 后再剩下的或选定的里面选,如果都不知道的,尽量选B、C中的一个,这样概率比较高。多选题应奉行宁少毋滥。最多不超过4个选择,拿不准的不要选。如果多选有4个答案。有把握3个,另一个 是蒙的,最好就不要蒙了,选三个可得1.5分,但如果有一个错的 将一分不得。对于判断题,如果命题中含有绝对概念的词、错误性 可能比较大,出现事实错、前提错、逻辑错、隶属关系错以及概念
证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题,每题0.5分,共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定,股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的(),公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是()。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前,我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的()规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种()。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系,原则上按照()的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能,它属于()。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和()。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称()。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.()履行管理职责,对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易,期限最短为()。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术,将美国6000多个证券商网点联接在一起,形成了一个 全美统一()A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数,按基期加权法编制,并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股,样本股的基期价格分别为5.00元,8.00元,4.00元,流通股数分别为7000万股,9000万股,6000万股。某交易日,这三种股票的收盘价分别为9.50元, 19.00元,8.20元。设基期指数为1000点,则该日的加权股价指数是()。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的,经()批准,中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有()。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成,()作为中央对手方,